Free Bank Reconciliation Template

Republicat de Platon

Urmaritori: 0

Șablonul nostru gratuit de reconciliere bancară oferă o modalitate simplă de a reconcilia registrul de numerar cu extrasul dvs. bancar. Apăsați butonul de descărcare și urmați ghidul nostru pentru a afla mai multe.

Exemplu de șablon Excel de reconciliere bancară:

Cum se face reconcilierea bancară?

Reconcilierea bancară este procesul de potrivire a registrelor de numerar ale companiei cu extrasul bancar. Scopul nostru este să ne asigurăm că toate tranzacțiile sunt înregistrate cu acuratețe în registrul de casă și să detectăm orice erori sau fraudă. Iată cum putem face reconcilierea bancară:

Adunați documenteVeți avea nevoie de registrul de numerar al companiei și extrasele bancare. Descărcați-le în format CSV și inserați-le în foi individuale Excel. De asemenea, găsiți toate cecurile, depozitele și orice tranzacții în așteptare. În cazul oricărei discrepanțe, acest lucru vă va ajuta să confirmați detaliile tranzacției, autorizarea tranzacției și clasificarea cheltuielilor.
Potriviți documenteleTrebuie să aflăm tranzacțiile care se potrivesc în extrasul de cont și în registrul de casă. Puteți face o potrivire exactă dacă registrul de numerar înregistrează ID-ul tranzacției. Dacă ID-ul tranzacției nu este înregistrat, puteți potrivi tranzacția pe baza altor informații, cum ar fi data, suma sau descrierea.
Exemplu: avem o taxă de plată a furnizorului de 50 USD înregistrată în registrul de numerar al companiei; tranzacția poate fi corelată cu extrasul bancar folosind ID-ul tranzacției.

Creați un extras de reconciliere bancară.
Creați o declarație de reconciliere care marchează toate tranzacțiile care se potrivesc și urmărește toate tranzacțiile nepotrivite. Puteți actualiza registrul de numerar pentru a reflecta orice tranzacții valide care ar fi putut fi ratate. În cazul oricăror tranzacții neautorizate sau erori bancare, vă rugăm să contactați banca dumneavoastră.

Ajustați soldurile
Va trebui să reconciliați fiecare tranzacție linie cu linie. Pentru discrepanțe, va trebui să ajustați soldul bancar și registrul de casă. Extrasele bancare trebuie ajustate prin adăugarea depozitelor în așteptare (depozit în tranzit) și deducerea cecurilor în așteptare (cecuri restante). Logica aici este:

Sold bancar + Depozite în tranzit – Cecuri restante = Sold bancar ajustat.

Soldul registrului de numerar necesită ajustare pentru comisioanele de servicii bancare, dobânda acumulată și cecurile respinse (Cecuri NSF). Logica aici este:

Sold registru de numerar + dobândă – comisioane bancare – cecuri respinse = registru de numerar ajustat

Iată un exemplu de declarație de reconciliere bancară:

De ce reconciliere bancară?

Reconcilierea bancară este esențială pentru identificarea erorilor contabile și detectarea fraudelor și furtului. Fără reconcilierea extrasului bancar, o companie riscă pierderi financiare din cauza erorilor și fraudei. În plus, inexactitățile din situația financiară pot duce la probleme în planificarea financiară, conformitatea fiscală și chestiuni legale.

Automatizați reconcilierea extrasului bancar

Reconcilierea manuală folosind Excel necesită timp și poate fi o durere de cap. Aceasta este o problemă mai mare cu companiile cu volum mare și timpi de răspuns rapid. Reconcilierea a 100 de tranzacții poate dura câteva zile pentru a se rezolva complet.

Puteți reduce procesul de reconciliere la minute folosind software-ul de automatizare. Acest lucru ar necesita agregarea datelor din mai multe surse financiare, extragerea datelor relevante din documente, potrivirea datelor din diferite surse și verificări de fraudă.

Software-ul de reconciliere poate automatiza 3 elemente cheie pentru dvs.:

De colectare a datelor – Software-ul de automatizare precum Nanonets se poate integra perfect cu ERP-ul sau e-mailul dvs. pentru a aduna documente precum registre de numerar, extrase bancare, facturi și chitanțe. Software-ul va extrage doar informații relevante din fiecare document prin tehnologia OCR.
Declarații
Potrivirea datelor – Fără automatizarea codului, puteți configura cu ușurință reguli pentru a se potrivi cu cele două documente. Puteți stabili reguli noi cu timpul și nu trebuie să vă luptați cu formulele.
Identificarea erorilor și verificarea fraudei – Configurați steaguri pentru a identifica orice tranzacții neregulate, duplicate sau tranzacții neautorizate.
Găsi software de reconciliere corect în funcție de nevoile dvs. de afaceri și dacă instrumentul are caracteristicile de care aveți nevoie.