If Lindsey Duguet poate să ajunge libertate financiara, poți și tu. Ea a fost sute de mii de datorii din credite pentru studenți, incercand sa crește o familie cu aproape zero timp liber, lucrând pe săptămână de optzeci de ore, și nu reușește să găsească o bază financiară. Acum, doar cinci ani mai târziu, ea este liberă financiar, deține peste cinci sute de chirii și lucrează nu pentru că trebuie, ci pentru că vrea. Ea a crescut mai repede decât aproape oricine altcineva pe care i-am intervievat, așa că acordă-te pentru a-i auzi secretele!
Să ne adresăm elefantului din cameră. Lindsey Duguet este de fapt Dr. Lindsey Duguet, un medic care a fost primul din familia ei care a urmat facultatea. După ce i s-a spus „nu poți face asta” de mai multe ori decât putea ea să numere, Lindsey și-a pus misiunea de a dovedi că toți au greșit pe drumul ei către succes. Ea a intrat la facultatea de medicină, a primit rezidențiat, a devenit medic, Și apoi construit un masiv venit pasiv portofoliu de închiriere de partea pentru a elibera timpul în familie.
În acest episod, Lindsey vorbește despre ceea ce a făcut-o să realizeze că nu se poate baza pe un W2, de ce a cumpărat Închirieri pline de squatter pentru doar 5,000 USD nu este cea mai bună mișcare de făcut, un MASIV Câștig BRRRR care i-a adus 300 USD (fără taxe) și cum să devin „deblocat” când simți că investiția ta imobiliară a lovit un zid.
Click aici pentru a asculta pe Apple Podcasturi.
Ascultă Podcastul Aici
Citiți transcrierea aici
David:
Aceasta este emisiunea de podcast BiggerPockets, 836. De unde ai știut, Lindsey, ce ar trebui să asculți de la alți oameni și când ar trebui să spui nu, nu-mi pasă ce spun ei, o să merg mai departe?
Lindsey:
Buna intrebare. Mă descurc puțin să depășesc șansele și dacă cineva îmi spune nu, o iau ca pe o provocare. Indiferent dacă este vorba, probabil că nu poți deveni medic. Ei bine, o să dovedesc că te înșeli. A fost o provocare lungă de 11 ani pentru a ajunge la acel punct. Dar, asemănător cu imobiliare, când am început prima dată, primul broker cu care am vorbit a spus, nu am timp pentru tine. Și asta a fost o mare provocare pentru mine să continui să merg înainte și să le dovedesc și ei greșit. Așa că îmi place o provocare bună.
David:
Ce se întâmplă cu toată lumea? Este David Greene, gazda dumneavoastră al podcastului BiggerPockets Real Estate, cel mai mare, cel mai bun și cel mai rău podcast imobiliar din lume în fiecare săptămână, care vă oferă poveștile, instrucțiunile și răspunsurile de care aveți nevoie pentru a face inteligentul real. decizii imobiliare acum pe piața actuală. Și avem un spectacol pentru tine astăzi. Rob și cu mine îi vom intervieva pe Lindsey Duguet, care este un operator multifamilial, un mic operator multifamilial, puțin o singură familie amestecată acolo. A făcut o mulțime de lucruri, dar s-a descurcat bine cu metoda BRRRR și cu investițiile imobiliare pe distanțe lungi, două lucruri de care amândoi știm că mă pasionează și a dovedit că mulți oameni au greșit pe parcurs. Rob, care sunt unele lucruri la care crezi că oamenii ar trebui să aibă grijă în episodul de astăzi?
Rob:
Cred că pentru oricine este acasă care ascultă acest podcast, dacă ați atins un platou în călătoria dvs. de investiții imobiliare și încercați să creșteți și încercați să vă dați seama și vă luptați cu el, acest episod va avea un impact deosebit pentru tine, deoarece vom descoperi câteva dintre secretele pe care Lindsey le folosește pentru a-și extinde propriul portofoliu. Dar în această notă, David, care este un lucru care te-a alimentat de care oamenii s-au îndoit de tine?
David:
Am auzit de ani de zile mesaje de ură în DM-urile mele, umbră aruncată în cale că nu voi avea niciodată o barbă ca a lui Brandon. Și, în cele din urmă, am spus, este suficient încât să le dovedesc celor care se îndoiesc greșesc. O să le arăt că greșesc în privința asta. Asta, de fapt, doar pentru că nu am păr pe cap nu înseamnă că nu-mi pot crește părul. Voi crește de două ori mai mult sub bărbie și asta am făcut și am făcut.
Rob:
Ei bine, n-aș spune... Vreau să spun că de două ori mai mult ar fi ca o barbă lungă de opt picioare, îmi pare.
David:
Nu, nu de două ori mai mult decât Brandon, de două ori mai mult decât aș avea în mod normal pe cap. Trebuie să-ți alergi propria cursă, Rob.
Rob:
Ei bine, hei, este un maraton, nu un sprint.
David:
Da. Înainte de a o aduce, Lindsey, sfatul rapid de astăzi este simplu. Fă-ți temele înainte de a te partener. Adesea vorbim despre parteneriate și ele sunt prezentate în multe podcasturi ca și cum ar fi această pastilă magică care îți va rezolva toate necazurile. Dar multe parteneriate pot face lucrurile mai complicate și mai problematice decât utile. Și asigurați-vă că ascultați până la sfârșitul episodului de astăzi, deoarece Lindsey vă va împărtăși cele patru întrebări pe care le pune fiecărui partener înainte de a se angaja. Rob, ceva înainte să-l aducem pe Lindsey?
Rob:
Nu Nu. Doar că în zilele noastre, mă gândesc să încep o mică agitație secundară cu creșterea păunilor și vei afla în curând de ce.
David:
Este exact. Dacă doriți să aflați puțin mai multe despre metoda de cumpărare și păstrare a păunului, o vom aborda în curând.
Lindsey Duguet, bun venit la podcastul BiggerPockets. Cum te simți azi?
Lindsey:
Sunt excelent. Dar despre tine?
David:
Excelent. Nu pot spune că sunt atât de bun. În mod clar sunt numărul doi în această ecuație, dar mă descurc destul de bine, Rob, ce mai faci?
Rob:
Mă descurc foarte bine. Mă descurc foarte bine. Am 10,000 de pași și suntem doar la jumătatea zilei, așa că mai sunt mulți pași de urmat.
David:
Oh, nu vei deveni unul dintre acei oameni, nu-i așa, asta contează ca un antrenament?
Rob:
Îl urmăresc mult. Trebuie doar să știu.
David:
Urmărirea este în regulă, dar este un înlocuitor pentru antrenamentul tău?
Rob:
Ei bine, este un stâlp al bogăției, vă spun asta.
David:
Nu există nimic împotriva oamenilor Fitbit. Pur și simplu nu-mi place când oamenii nu fac mișcare, dar spun că au făcut-o numărându-și pașii. Pașii nu sunt răi.
Lindsey:
Au primit cecul cerc. Da.
Rob:
M-am antrenat la 5:40 dimineața.
David:
Da, asta contează, nu? Nu știu. Nu sunt un expert în fitness, evident, dar mersul pe jos este o mișcare destul de eficientă pe care ființele umane o fac destul de bine. A face ceva greu, cred că contează ca exercițiu. Dar asta nu este nici aici, nici acolo. Vorbind despre lucruri grele, Lindsey, ai făcut o mulțime de lucruri grele și ești foarte în formă financiară, la fel ca starea fizică a lui Rob, și sunt încântat să intru în povestea ta astăzi. Un mic fundal pentru toți cei care ascultă, 476 de unități în 18 proprietăți și veți depăși pragul de 500 în doar câteva săptămâni. Felicitări pentru asta. Degete încrucișate.
Lindsey:
Asta e corect. Acesta este un mare reper. Da. Da, nu s-a închis încă, așa că.
David:
Acum, unele dintre aceste proprietăți sunt parteneriate, ceea ce este minunat să dezvăluiți asta, deoarece este foarte obișnuit în lumea podcasting-ului ca oamenii să pretindă că au 7,000 de unități, dar ei sunt într-adevăr doar un partener comanditar în investițiile altor oameni. Aveți o combinație de unifamiliale, duplex, fourplex, tenplex, toate plexurile, inclusiv multifamilial mare cu 212 unități. Locuiești în Pennsylvania, unde investești și în Indiana, Chicago și Carolina de Sud, Kansas City și Springfield, Missouri. Avem un investitor la distanță în casă aici.
Lindsey:
Dar nu încă pe Coasta de Vest. Nu am ajuns acolo. Deci este toată Coasta de Est.
David:
Și ai făcut asta în ultimii cinci ani, dacă 500 de unități în cinci ani sună de neatins, înțeleg. Dar ne vom concentra pe primele zile ale investiției lui Lindsey și ne vom dezvălui cum a deschis calea pentru a ajunge de acolo până aici, astfel încât și tu să poți. Și un fapt amuzant, Lindsey crește păuni.
Lindsey:
Dreapta. Sunt o persoană nebună. Asta este sigur.
Rob:
Le dețineți sau le creșteți? Îi antrenezi pentru alți oameni?
Lindsey:
Da, ei nu fac nicio șmecherie pentru mine, dar am crescut într-o fermă de cai și dezvăluire completă, acum locuiesc într-un cartier. Este la capătul cul-de-sac. Slavă Domnului că nu avem taxe HOA, altfel aș fi fost dat afară 100%. Dar acum câțiva ani, mi-a fost dor să am câțiva dintre prietenii mei animale mici distractive și unul dintre ceilalți medici cu care lucrez a spus: Hei, vrei să crești sau să încerci să cloci niște ouă de păun? Am spus, da, absolut. Sună fantastic. Deci, cinci ani mai târziu, o facem în fiecare vară. Deci da, vecinii mei, sunt sigur că le place să-i audă și să-i vadă.
David:
Te-ai simțit ca Khaleesi din Game of Thrones ținându-ți ouăle de păun?
Lindsey:
Da, nu am ieșit din niciun foc, așa că nu sunt așa de cool.
David:
Nimic de genul asta?
Lindsey:
Nu.
David:
Dar ai avut momentul în care ai avut chef, de Halloween, poate te-ai îmbrăcat așa, ai părul blond, ai ținut ouăle?
Lindsey:
Nu, dar nu am încă un costum de Halloween pentru octombrie, așa că cred că este o idee bună.
David:
Da, ai putea să-ți schimbi numele Instagram în breaker of chains. Mama cuceritoare a păunilor, au acel titlu foarte lung.
Lindsey:
Păuni pasivi, nu știu, ceva legat de investițiile imobiliare.
David:
Înainte de a intra în povestea dvs. de fundal, spuneți-ne într-o propoziție rapidă ce funcționează pentru dvs. în domeniul imobiliar acum?
Lindsey:
Subscrierea conservatoare este cu siguranță o cheie pentru noi în acest moment. Vremurile sunt puțin diferite acum față de când am început acum cinci ani. Este puțin mai ușor și ai avut mai mult un tampon decât ai acum.
David:
Acesta este un punct atât de bun. Și despre asta nu se vorbește prea mult. Nu este, cum vreau să pun asta? Când vine vorba de investiții imobiliare, va exista întotdeauna ceva artă în știință. Deci, în ultimii cinci ani de investiții în mai multe familii, într-adevăr orice tip de proprietăți care s-au bazat pe împrumuturi comerciale, există o formulă pe care o folosim și este practic NOI-ul tău și combinația de rată plafon a acestor două lucruri creează valoare. Ei bine, nimeni nu a văzut că ratele dobânzilor se triplează sau atât de repede, iar asta are un impact masiv asupra ratei plafonului. Și chiar dacă ai făcut totul corect ca operator, ți-ai fi putut dubla NOI și ai putea rămâne blocat cu creșterea acestor rate ale dobânzilor.
Și să fiu corect, nu știu cât de mult dau vina pe unii dintre acești operatori. Au făcut o treabă grozavă și au întâmpinat în continuare probleme pentru că atunci când trebuie să-și refinanțeze proprietatea, asta nu se mai îndatorează la ratele de azi sau când merg să o vândă altcuiva, sunt mai puțini oameni care vor să o cumpere și cei care urmează să-l cumpere, nu pot plăti atât de mult din cauza acestei probleme cu rata plafonului.
Așa că spun toate acestea pentru a spune că subscrierea conservatoare poate fi un câștig. Și mulți oameni care nu au cumpărat în ultimii cinci ani au simțit că, omule, nu iau măsuri. Știu toate chestiile astea, dar sunt doar nervos. Ce se întâmplă dacă tarifele cresc? Unii dintre acești oameni arată destul de deștepți, iar cei care au cumpărat în ultimii cinci ani probabil se simt foarte bine dacă au plătit mai mult pentru a obține o rată fixă de 10 ani, nu baloanele de trei ani pe care unii le-au scos. Așa că apreciez că ai spus că subscrierea conservatoare funcționează pentru tine chiar acum, deoarece asta nu devine atractiv. Suntem mereu ca, ce ai achiziționat? Cate unitati ai luat? Iată o poză cu mine semnând documentele mele pe Instagram. Toată lumea poate să-l vadă, nu? Dar nu vezi mulți oameni spunând, iată o poză cu mine făcând o tunsoare la această proprietate, tarifele au crescut vertiginos pentru mine.
Lindsey:
Da, cu siguranță nu închidem atât de mult cum am fost, dar cei care suntem, suntem foarte încrezători și micile lor vaci de bani, așa că e bine.
David:
Acum, unul dintre lucrurile despre care aud o mulțime de alți operatori multifamiliali, operatori comerciali vorbind este că fluxul de numerar în sine este incredibil de greu de găsit. Aceștia se concentrează pe creșterea valorii adăugate sau a chiriilor. Găsiți ceva care simțiți că banii curg chiar în primul an?
Lindsey:
Deci, tot ceea ce cumpărăm are un anumit grad de flux de numerar, cu excepția cazului în care primim câteva dintre acestea în afara pieței, unde există renovări complete, unde... Putem vorbi despre unele dintre cele pe care le-am cumpărat înainte, unde literalmente crește iarbă. sufrageria din fata si toate astea. Dar încercăm cu adevărat să obținem un flux de numerar din prima zi, având în continuare valoare adăugată, pe care putem să intrăm și apoi să refinanțam și să scoatem totuși majoritatea, dacă nu toți banii noștri.
David:
Bine. Ei bine, asta e o veste bună pentru tine, Rob, pentru că îți crește iarba în vârful capului. Se pare că crește în mai multe locuri decât doar peluzele din față.
Lindsey:
Oh, îmi tuns toată familia, așa că da, pot veni. Îți dau și ție unul.
Rob:
Vei fi la BP Con? O sa astept sa o tai.
Lindsey:
Nu, nu, dar...
David:
Deci nu numai că ești frizer, ci și medic și nu asta a fost așteptarea pe care o aveau părinții tăi pentru tine când ai crescut. Ce au spus când le-ai spus că vrei să devii medic?
Lindsey:
Pentru toate scopurile, nu ar trebui să fiu medic. Cu siguranță nu ar trebui să fiu un medic care face investiții imobiliare și cu siguranță nu un medic care face investiții imobiliare cu păuni în garajul meu. Dar am crescut într-un oraș foarte mic. Am fost prima persoană din întreaga mea familie care a mers la facultate. Nimeni nu a investit. Părinții mei au crezut absolut că voi pierde toți banii când am spus prima oară că voi intra în investiții imobiliare. Așa că mama mea a fost foarte fericită că am fost la facultate. Dumnezeu să o binecuvânteze, o iubesc atât de mult. Dar când i-am spus: „Hei, cred că vreau să devin medic”, ea a spus: „Este mult de muncă. Asta e mult timp. Sunt mulți bani. De ce nu fii asistentă? Vărul tău este LPN. Ea face o sumă bună de bani.”
Cu siguranță a existat o anumită descurajare din partea membrilor familiei mele de a deveni medic. Mai am una dintre felicitările mele de ziua mea de la tatăl meu. Este un om de puține cuvinte, dar ceea ce vorbește, îl asculți, spune multe. Și o am în birou de fapt și el a spus: „Nu asculta negativitatea. Poți face orice vrei și vei fi bun la asta.” Așa că încă mă uit la acel citat până în ziua de azi, așa că m-am gândit că am grija, am determinarea, pot deveni medic. Așa că am mers după el.
David:
Nu m-ai întrebat unde era asta când eram în pre-medicina și îmi spuneai să nu o fac?
Lindsey:
Da.
David:
Da. Am avut o experiență similară. Tatăl meu a spus de fapt, nu vei fi polițist. Nu vei reuși niciodată. Nu ești suficient de dur. Ceea ce este o nebunie. Nu știu de unde vine asta adesea. Știu că oamenii care sunt dezamăgitori nu intenționează adesea să fie atât de descurajați pe cât pot fi și, uneori, poate fi dificil să încerce să-i protejeze pe oameni de amăgire. Sunt unii oameni care ar spune, voi fi următorul Gary Vaynerchuk, iar cineva trebuie să-i pună la locul lor și să spună, nu, nu ești. Nici măcar nu poți avea un loc de muncă obișnuit. Dar apoi, în alte cazuri, există oameni în viața noastră care înseamnă, ei bine, asta poate fi descurajator. Deci, de unde ai cunoscut-o pe Lindsey, ce ar trebui să asculți de la alți oameni și când ar trebui să spui: „Nu, nu-mi pasă ce spun ei, voi merge mai departe?”
Lindsey:
Da, bună întrebare. Mă descurc puțin să depășesc șansele și, dacă cineva îmi spune nu, o iau ca pe o provocare, dacă asta e probabil că nu poți deveni medic. Ei bine, o să dovedesc că te înșeli. A fost o provocare lungă de 11 ani pentru a ajunge la acel punct. Dar, asemănător cu imobiliare, când am început prima dată, primul broker cu care am vorbit a spus, nu am timp pentru tine. Și asta a fost o mare provocare pentru mine să continui să merg înainte și să le dovedesc și ei greșit. Așa că îmi place o provocare bună.
David:
Da. Deci, vorbind despre provocări, care a fost educația ta? Ați avut provocări când erați copil și pe care a trebuit să le depășiți?
Lindsey:
Da, așa cum am spus, am fost prima persoană care a mers la facultate din întreaga mea familie. Nu este ca și cum am fi săraci, dar cu siguranță am trăit într-o mentalitate mai degrabă de lipsă în loc de abundență. Nimeni nu m-a învățat despre investiții în acțiuni sau altfel. Mama mea are literalmente 30,000 de dolari în întregul ei fond de pensii chiar acum. Nu e ca și cum am crescut cu o lingură de argint sau ceva de genul ăsta. Am menționat că am crescut la o fermă de cai. În jurul meu nu erau vecini. Chiar eram prieten cu toate animalele și cu toate astea, așa că am citit mult. Îmi place să învăț, evident, nu mi-aș fi petrecut 11 ani devenind medic. Așa că da, am petrecut mult timp citind și învățând.
Rob:
Sigur sigur. Și așa vreau să spun, vei deveni medic. Aceasta este o performanță uriașă, felicitări apropo. Și spuneți-ne despre ce lucra ca medic la începuturile tale.
Lindsey:
Da, deci e un drum lung. Te duci la facultate patru ani, la facultatea de medicină patru ani și apoi, în funcție de specialitatea în care vrei să intri, mai sunt trei până la șapte ani de pregătire și rezidențiat. Deci da, este mult. E mult timp. Nu este puțin lucru să vrei să faci. Deci, la rezidențiat, lucrezi 80 de ore pe săptămână. Este o medie de şaizeci, şaizeci şi cinci de mii de dolari pentru salariu. Deci, atunci când defalci asta, este ca 16 dolari pe oră ca medic. Și specialitatea mea este medicina de urgență și traumă. Sunt înconjurat de oameni care nu credeau că vor ajunge la urgențe. Nu te trezești niciodată crezând că vei fi într-un accident de mașină, vei avea un atac de cord sau un accident vascular cerebral sau ceva de genul acesta. Așa că mi-am dat seama, bine, dacă nu mă duc la muncă și fac aceste ore, nu voi fi plătit.
Și când eram la rezidențiat, soțul meu și cu mine am avut primul nostru copil, acum are șase ani și jumătate, dar ne-am dat seama, bine, trebuie să facem ceva în care suntem mai siguri financiar și dacă Doamne ferește, nu sunt aici. sau ceva, încă primim bani în loc să ne bazăm doar pe W2-ul meu, pentru care trebuie să fiu fizic acolo. Atunci am început să ne uităm la, bine, ce vom face? Cum vom câștiga niște bani în afară de jobul meu W2?
Rob:
Sigur. Adică, evident că există percepția că medicii par să se descurce bine. Sunt şaizeci şi cinci de mii de dolari? Există un punct în care ar trebui să fie mai mult decât atât? Cum funcționează asta pentru medici?
Lindsey:
Când devii participant? Așa că, odată ce ai terminat acei trei până la șapte ani de pregătire de rezidențiat, atunci salariul tău crește în diferite grade, în funcție de tipul de medic care ești. Deci există o lumină la capătul tunelului, dar cei mai mulți dintre noi avem sute de mii de dolari în datorii la facultatea de medicină când ieșim. Am avut împrumuturi de 230,000 de dolari la facultatea de medicină. Asta nu este un atu. Asta e o mare răspundere. Deci multe datorii de plătit.
Rob:
Sigur sigur. Bine. Deci, în ce moment a fost unde, cum, când ai știut că trebuie să se schimbe ceva? Pentru că, evident, intri în acest groove, ești ca, în regulă, am această slujbă W2. Tot timpul meu este absorbit. Trebuie să schimb ceva. Care a fost acel punct de cotitură pentru tine?
Lindsey:
Da, eu și soțul meu, am început să ne uităm la ce putem face pentru a investi. Toți medicii cu care am lucrat sunt foarte mari, așa că am început să ne uităm la bursă. Nu ne-a entuziasmat prea mult. Și apoi soțul meu a ascultat cartea, Tată bogat Tată sărac, cartea de intrare pentru mulți dintre noi, sunt sigur. Și a spus: „Hei, cred că trebuie să asculți asta și să vezi ce crezi.” De îndată ce l-am citit, am spus: Bine, asta este. Trebuie să facem investiții imobiliare. Și a fost o schimbare de mentalitate și toată forța înainte.
Rob:
Bine. Și asta a fost scânteia pentru tine care te-a adus de fapt în domeniul imobiliar? Sau când au intrat efectiv imobiliare în imagine?
Lindsey:
Așa că, de îndată ce am citit cartea, am spus, bine, vom face asta. Și ne-am înscris la un curs de trei zile de investiții imobiliare. Era bine și rău în asta. A fost aproape un pic ca o vânzare de scaune de timp că te pompau și apoi la sfârșit a fost această vânzare. Așa că ne-am gândit, bine, ne vom alătura acestui grup pentru 30,000 de dolari și cu siguranță... Și acea parte nu a meritat. Deci, poate nu a fost cel mai bun început, dar ne-a învățat despre investițiile imobiliare, efectul de levier și ne-a prins... Ei bine, în primul rând, am aflat despre BiggerPockets prin asta. Nu știam ce este asta până acum cinci ani și jumătate.
Îmi amintesc că am stat la coadă pentru o cafea și unul dintre ceilalți tipi a spus: „Hei, ai auzit de BiggerPockets?” Am spus: „Nu, ce este asta?” Așa că am aflat despre grupurile locale de investiții imobiliare și am fost la unul dintre ele cu soțul meu chiar luna următoare și, de fapt, așa am obținut prima noastră afacere. Așa că a fost bine care a ieșit din primul fel pe care l-am luat.
Rob:
Bine. Și așa e ca și cum ai fi parte, vrei să cumperi proprietăți, să investești, mai mult vrei să fii agent imobiliar? În ce anume ai vrut să începi când erai ca, bine, știu că vreau să intru în această carieră?
Lindsey:
Deci, la fel ca în medicină, avem această vorbă, nu știi ce nu știi. Așa că la început am crezut că voi fi angrosist. Am fost ca, oh, bine. Sună bine. Pot găsi aceste proprietăți și apoi le pot vinde altcuiva. Nu mă gândesc, bine, ei bine, asta nu este chiar un venit pasiv. Acesta nu este ceva pe care îl veți păstra și încă veți obține fluxuri de numerar din asta în fiecare lună. Deci, la prima întâlnire locală la care am fost, a fost un tip, soția lui este medic și asta a rezonat cu mine, evident, și el deținea 20 de unități și a spus că a primit 20 de unități în cinci ani. Pentru mine, asta suna de neatins la vremea aceea. Sunt ca, wow, 20 de unități în cinci ani, poate pot fi ca el. Și la următoarea întâlnire la care am fost, el a spus: „Hei, am două proprietăți unifamiliale”, și era o zonă de clasă D, despre care nu știam ce este clasa D sau ceva la acel moment, dar a spus: „M-am săturat de aceste două proprietăți. Sunt prea departe. Erau la o oră de unde locuim.”
Dar el a spus: „În principiu, le voi da celui mai mare ofertant din această cameră”. Așa că am ajuns să spun: „Bine, acestea vor fi primele noastre proprietăți”. Așa că i-am văzut nevăzuți pentru 2,500 de dolari fiecare. Deci avem două proprietăți pentru 5,000 de dolari. Am fost ca, asta e. Sunt un investitor. A venit la mine acasă, aveam acest contract de hârtie pe care l-am semnat. E ca, bine, du-te la tribunal. Aceasta va fi fapta ta. Iată cheile. Și a plecat. Așa că îmi amintesc că aveam o sticlă de șampanie Korbel. Eu și soțul meu am apărut și suntem ca, da, suntem investitori imobiliari. Asta chiar înainte să mergem să vedem proprietățile.
David:
O să-l vând celui mai mare ofertant din cameră.
Lindsey:
În camera unei întâlniri imobiliare locale. Da.
David:
Aceasta este o mișcare prost din partea lor.
Lindsey:
Da, a creat niște FOMO în cameră.
David:
100%. Și, desigur, țintiți oameni care nu știu nimic despre investiții, așa că...
Lindsey:
Asta e corect.
David:
… îi auzi pe toți ceilalți vorbind despre poveștile de succes ale investițiilor imobiliare. Presupuneți că a fi investitor este un lucru bun. Nu te gândești la ceea ce cumperi de fapt. Puteți descrie ce este un cartier de clasă D pentru ascultători?
Lindsey:
Da. Deci clasa D este locul unde nu vrei să cumperi. Sunt zonele criminale. Nu era proprietatea care, în mod ironic, avea iarbă în sufragerie din față, dar avea ocupători pe care i-am găsit când am deschis în sfârșit ușile. Așa că tinde să fie unele droguri, o rată mare a criminalității în acele zone față de clasa C, care avem unele zone de clasa C puțin mai bune, mai multă clasă muncitoare. În mod ideal, doriți să găsiți proprietatea B sau C într-un cartier de clasă A. Așadar, clasa A sunt cele de educație foarte, foarte bune, peluzele din față perfect îngrijite și toate astea, dar poate tind să fie mai puțin valoare adăugată. Deci acestea erau în zone foarte proaste.
Rob:
Da. Bine. Deci prefigurați puțin aici. Cumperi două proprietăți cu 2,500 USD fiecare.
Lindsey:
Da. 5,000 total pentru două proprietăți.
Rob:
Și apoi au apreciat foarte mult și au oferit un flux de numerar nebun, nu?
Lindsey:
Oh, da, am intrat. Erau perfecti. Nu a trebuit să facem nicio dezintoxicare. Nu deloc. Deci da, am intrat. În primul rând, nu am întrebat pentru că din nou, nu știi ce nu știi. Și a neglijat să ne dezvăluie complet că era în urmă cu multe taxe. Într-una din casele pe care a încercat să le îndepărteze erau niște squatteri. Așa că a tăiat toate țevile și asta nu i-a descurajat să nu mai locuiască acolo. Deci, când am intrat, erau sticle de urină prin toată casa. A fost o mizerie, cel puțin.
David:
Lasă-mă să-ți pun o întrebare. Privind înapoi în retrospectivă, cât ar fi trebuit să vă plătească pentru a le prelua pentru a merita?
Lindsey:
Da, ar fi fost greu să știm ce știm acum. Da.
David:
Dar vreau să spun, a existat un număr, de parcă ar fi meritat o sută de mii sau 500 de mii?
Lindsey:
O sută de mii. Da, le-aș fi luat cu o sută de mii.
David:
Da. Și asta e doar un lucru despre care nu se vorbește niciodată, nu? Practic ți-ai cumpărat un loc de muncă.
Lindsey:
Da. Oh da. Ne-am cumpărat un loc de muncă. Am învățat multe. Am căutat pe Google contractori locali și am găsit un tip și l-am plătit în avans. Așa că a fost un lucru cu adevărat înțelept de făcut fără contract. Deci da, multe lucruri bune. El inca are-
David:
Fiecare greșeală pe care am făcut-o cu toții la început. Te-a lovit pe aceeași afacere.
Lindsey:
Atâtea greșeli.
Rob:
Bine, deci ai învățat câteva lecții aici. Ai spus că nu știi ceea ce nu știi. Ce ați spune că ar fi trebuit să fie unele dintre întrebări? Care au fost câteva dintre întrebările pe care ți-ai fi dorit să te întorci și să le pui pentru a evita acest lucru?
Lindsey:
Da, cred că am pus zero întrebări, în afară de unde sunt proprietățile?
Rob:
Deci, chiar orice întrebare?
Lindsey:
Deci orice întrebări pentru a începe. Dar da, vreau să spun, cu siguranță vreau să întreb, în prezent ai pe cineva acolo? Care sunt chiriile, toate lucrurile pentru care ar trebui să subscrieți, nu? Care sunt impozitele pe proprietate? Care este asigurarea pentru care plătiți? Ești la curent cu taxele? Deci toate întrebările.
Rob:
Sigur. Lasă-mă să te întreb asta. Exact în acel moment, cumperi aceste case, ce credeai că se va întâmpla? Te gândeai, o, o să cumpăr casele astea, o să le închiriez și o să fac cashflow? Sau a fost cam de genul, da, să-l cumpărăm și da, știu că imobiliare este bună, să ne dăm seama. Care era mentalitatea reală acolo?
Lindsey:
Mentalitatea noastră era să știm că acestea vor fi niște proprietăți de învățare. Adică, 5,000 de dolari nu sunt nimic, dar nu sunt uriașe. Nu avea să ne spargă contul bancar în acel moment. Așa că le-am luat ca pe niște oportunități de învățare. Am învățat mai multe decât am crezut că va trebui, dar le-am cumpărat. Am ajuns să le reparăm. Noi înșine am făcut multă muncă. Soțul meu este din Franța, s-a mutat în SUA acum 13 ani și glumesc că atunci când s-a mutat aici, el era francezul elegant care nici măcar nu putea să schimbe un bec, iar acum bietul tip știe să dezactiveze totul. A schimbat o întreagă conductă de canalizare pe una dintre aceste proprietăți. Așa că am ajuns să-i dezintoxicăm. Am făcut metoda BRRRR aici, dacă a auzit cineva de asta, David Greene.
Și am scos, oh, da, peste 100% din banii noștri de pe proprietate. Așa că le-am deținut timp de cinci ani. De fapt, le-am vândut acum șase luni. Așa că le cumpărasem cu 2,500 de dolari fiecare. Unitatea în care am băgat 15,000 de dolari, iar în cealaltă unitate am băgat 20,000 de dolari pentru că erau o mizerie absolută, dar am ajuns să le vindem cu 60,000 de dolari și 70,000 de dolari fiecare în primăvară.
David:
La fel și părți din sufletul tău.
Lindsey:
Părți din ea, da. Dar nu vom putea recupera niciodată o parte din asta. Mi-a trecut un cui prin genunchi când luam covorul de pe scări de pe o proprietate, încercând să învăț cum să [inaudible 00:22:52].
Rob:
Când ai vândut acea proprietate, cu siguranță că a existat un aspect de genul, wow, chiar renunț la primul meu set de amintiri proaste care au modelat cine sunt astăzi sau cum ai fi, la naiba, da, scoate aceste lucruri din Aici?
Lindsey:
Da, a fost o combinație a ambelor pentru că, deși am avut un început foarte dur odată ce au fost reabilitați și am ajuns să obținem niște chiriași buni acolo, aceștia aveau un flux de numerar între 400 și 500 USD pe unitate și cumpărasem un duplex în oraș la o lună după ce am primit primul. Deci ne reabilitam patru în același timp. Dar toți erau bani care curgeau foarte bine, în ciuda faptului că erau într-un cartier prost.
Rob:
Da. Întotdeauna îmi place să întreb asta doar din curiozitate, dacă ai putea să te întorci la mai tânărul Dr. Duguet, ți-ai fi dorit să fi putut evita aceste case sau ești fericit că ai trecut prin acea călătorie, pentru că evident ai trecut la faci un lucru destul de uimitor cu portofoliul tău?
Lindsey:
Da, glumesc despre cât de răi sunt, dar am învățat foarte multe și nu cred că am avea o parte din aceeași seriozitate și hotărâre dacă nu am fi trecut prin toate minele și necazurile pe care le-am avut cu aceștia. primele proprietăți. Și putem ajuta la ghidarea altor oameni. Adică, oamenii, știu cât de răi sunt. Au văzut pozele pe rețelele mele de socializare și tot, așa că au spus: Hei, am văzut proprietățile tale proaste. Cum ai trecut peste asta? Așa că am învățat multe și putem învăța acum ce să nu facem.
Rob:
Bine. Deci cumperi aceste proprietăți, le-ai vândut sau există un pic de rezoluție acolo. Cum ai crescut de acolo?
Lindsey:
Da. Așa că am avut primele patru pe care le-am achiziționat. Am ajuns să facem BRRRR complet pe acestea. Apoi am început să fac niște campanii de corespondență directă, deci scrisori scrise de mână, plicuri scrise de mână, să le trimit și am avut unii oameni să ne contacteze. Am ajuns să obținem câteva familii singure în mai multe, B plus un minus cartiere la un lac foarte aproape de noi. Încă mai avem toate acele proprietăți. Am luat o unitate de patru dintr-una dintre campaniile off-market de la un vânzător din New York, și crezi că am fi învățat această lecție, dar am cumpărat și această priveliște nevăzută și aceasta a fost iarba din sufragerie care am ajuns să intrăm în. L-am luat cu 20,000 de dolari, o clădire foarte mare. Au puțin peste 1,100 de metri pătrați pe unitate. Deci acelea au fost dezintoxicări complete. Am ajuns să retragem 126% din capitalul nostru și pe acea proprietate. Deci, un alt randament infinit perfect BRRRR pe acesta.
Și apoi am ajuns să obținem unitatea 10, care a fost a șaptea noastră înțelegere, doar între eu și soțul meu. Așa că făceam totul singuri. Am lucrat în ture suplimentare la spital, la lumina lunii pentru a finanța proprietățile, le-am cumpărat cash sau LTV tradițional de 75% de la băncile locale pe care le folosim și începeam să formăm aceste relații bune. Dar apoi fiecare proprietate pe care o cumpăram, rămâneam fără capital. Așa că, în loc să plătească un antreprenor real să o facă rapid, soțul meu învăța pe parcurs și făcea el însuși multe dintre aceste dezintoxicări. De asemenea, gestiona chiriașii și proprietățile și tot. Nimic din toate astea nu a fost pasiv așa cum credeam că va fi atunci când ne-am implicat prima dată, așa că am ajuns într-adevăr la un plafon în care suntem de genul, bine, aceasta este o altă slujbă, nu creștem așa cum dorim, și resursele noastre sunt folosite aici când am ajuns la 22 de unități.
David:
Venitul pasiv este una dintre cele mai mari declarații de marketing din lume. Doar că orice ar fi pasiv. Cum au reușit oamenii să-i păcălească pe alții să creadă că vei cumpăra imobiliare și nu vei mai atinge niciodată de ele când nimic altceva în viață nu funcționează așa. Ați întâlnit vreodată un cuplu căsătorit care să spună că am muncit din greu să-mi iau soția și apoi m-am căsătorit cu ea și nu a mai trebuit să mai fac nimic. Ea mă iubește în fiecare zi și este dragoste pasivă în acest moment. E ca și cum-
Lindsey:
Soțul meu ar fi cu siguranță în dezacord cu această afirmație.
David:
Și nu există fitness pasiv. E amuzant cum am făcut asta. Acum, Lindsey, ai citit clar BRRRR. Înțelegi strategia asta. Sunt curios dacă voi, băieți, ați citit vreodată Investiții imobiliare pe distanțe lungi?
Lindsey:
Da da. A fost o carte audio la început pe care am ascultat-o. Din nou, sunt un bun învățător. În primul an în care am început să investim, am ascultat și citit literalmente peste 100 de cărți diferite. Nu doar imobiliare, ci și mentalitatea și tot. Deci da.
David:
Deci, cu principiile din acea carte, a fost acel ceva care a fost omis când ați cumpărat o casă fără să vedeți iarbă acolo, sau nu l-ați citit încă?
Lindsey:
Probabil că am trecut peste jumătate de an. Eram deja opt unități bune în adâncime și în procesul de dezintoxicare în acest moment. Dar și nouă ni se părea, un joc de cuvinte, un concept de distanță lungă. La inceput. Ne-am dorit proprietăți pe care să le simțim, să le vedem și să trecem pe lângă ele la început, dar acestea s-au îmbătrânit după ce am ajuns la 22 de unități și atunci am început să căutăm parteneriate în alte persoane.
David:
Dar pur și simplu nu ai făcut un videoclip care să arate care este starea proprietății, nu?
Lindsey:
Nu.
David:
Pentru că există o modalitate de a investi vederea nevăzută. O fac tot timpul, dar cineva trebuie să vadă că nu trebuie să fim noi, nu? Deci asta este o altă lecție de învățare.
Lindsey:
Avem oferte JV în care nu am pus piciorul în proprietăți, dar le deținem. Suntem parteneri. Suntem foarte activi în ofertele JV. Dar da, nu am pus piciorul fizic în ele.
David:
Şi eu. Am o mulțime de proprietăți în care nu am fost niciodată, nu le-am văzut niciodată, dar cineva le-a făcut, nu? Cineva a trecut prin, a făcut un videoclip, încă a fost făcută diligența.
Lindsey:
Fie că este vorba despre un partener de cizme pe teren sau da, un alt agent imobiliar sau așa ceva. Da. Exact.
David:
Deci asta este o experiență de învățare. Ai invatat si din asta. Și vorbind despre învățare, înțeleg că există o metodă pe care ați învățat-o la rezidențiatul medical care v-a ajutat să îmbunătățiți cât de repede ați învățat. Ne poți spune despre asta?
Lindsey:
Cel care vezi, fă unul, învață unul, despre asta vorbești. Da. Da. Deci, în medicină, avem această vorbă, așa că spuneți că veți învăța cum să faceți o intubare. Te uiți pe cineva cum o face, apoi faci unul singur și, hei, acum ești un expert după unul, așa că acum poți preda unul. Adică, cu siguranță facem asta în medicină, dar este aplicabil și investițiilor imobiliare și totul este despre procesele de învățare și perfecționarea lor pentru a pune în funcțiune o metodă. Adică, la fel ca BRRR-urile unifamiliale pe care le-am făcut, am citit inițial despre asta, am vizionat câteva podcasturi, am ascultat podcasturi despre asta, am vorbit cu unii dintre ceilalți investitori. Am făcut unul singur, câțiva dintre ei, iar acum îi îndrumăm pe oameni și îi învățăm și despre asta.
Rob:
Acum sunt puțin nervos să mă intubat știind că medicul poate să fi făcut-o doar o singură dată.
Lindsey:
Nu cu fiecare procedură, dar da.
Rob:
Deci ai spus că a șaptea ta înțelegere a fost într-adevăr un mare punct de cotitură pentru cariera ta. Ne poți spune despre acea afacere?
Lindsey:
Da. Doamne, îmi place această afacere. Încă deținem această proprietate. Deci aceasta a fost o campanie prin corespondență directă.
Rob:
Ce înseamnă asta pentru...
Lindsey:
Oh da. Folosim un software, se numește RE Property Finder. Puteți căuta orice număr de unități, orice valoare a capitalului propriu în proprietate. Și la vremea aceea, țintesam proprietarii de tip mamă și pop. Criteriile mele la acea vreme erau deținute de 20 de ani. Aveau 100% capital propriu, așa că nu aveau niciun împrumut la o bancă și speram că acești oameni nu o conduceau ca o afacere așa cum ar trebui, iar acestea sunt proprietățile pe care am ajuns să le cumpărăm. Așa că am cumpărat-o pe aceasta, erau 10 unități, opt dintre ele erau închiriate la acea vreme, dar erau semnificativ sub închiriate. Chiria medie în acea zonă la acea vreme era de aproximativ 850 de dolari. Le închiria cu 500, 525. O deținea de 25 de ani. Era bine întreținut, dar era foarte, foarte învechit.
Și apoi două dintre unitățile din spate, în partea de jos, ele erau, practic, folosite ca depozitare. Erau nelocuibili. Așa că am negociat asta până la 250,000 de dolari și apoi banca a finanțat întregul împrumut de construcție pentru cele două unități din spate. Am învățat multe și cu această proprietate. Soțul meu a învățat în aceasta că gândacii pot zbura și că plăcile de tavan pot ține și 13 perechi de lenjerie murdară. I-a căzut în cap când făcea una dintre reabilitarea proprietăților. Nu știu ce avea în vedere chiriașul, dar am ajuns să reabilitam unitățile. Acum primim între 1,000 pe unitate și 1,200 USD pe unitate. Așa că am dublat chiria. S-a evaluat cu puțin sub 800,000 USD când ne-am refinanțat în august anul trecut pe această proprietate și am scos 275% din banii noștri, iar după refi, încă primim între cinci și cinci cincizeci pe unitate de flux de numerar.
David:
Deci, aceste principii BRRRR sunt pe care le utilizați. O faci doar în spațiul comercial, nu rezidențial. Și o să clarific despre ce este vorba. Când ai BRRRR, practic, elementele fundamentale aici, încerci să-l cumperi sub valoarea de piață? Încercați să adăugați valoare. Odată ce ați făcut asta sau o combinație a celor două, veți refinanța. Acum, descriem de obicei acest lucru dintr-un cadru rezidențial în care modul în care îi adaugi valoare este prin creșterea comparației cu o compoziție mai bună. Cauți o proprietate rezidențială care valorează mai mult și schimbi fie planul, metru pătrat, fie starea proprietății pentru a se potrivi cu o compoziție, pentru că așa se evaluează imobilul rezidențial. Este de fapt cam prostesc cum funcționează. Este ca, ei bine, ce plătesc Jonesii pentru casa lor? Bine, voi plăti asta. Nu are niciun sens obiectiv.
Imobilul comercial are mult mai mult sens din punct de vedere financiar. Ce face proprietatea? Cât de mult mă pot aștepta să câștig din această proprietate dacă o cumpăr? Deci ceea ce faceți este că cumpărați proprietăți sub valoarea de piață, deoarece acestea sunt operate ineficient. Chiriile sunt prea mici, cheltuielile sunt prea mari, poate e ceva întreținere amânată și deci proprietarii sunt de genul, ei bine, să nu creștem chiria pentru că atunci ar trebui să mă duc să repar ceva. Și îi adaugi valoare reparând acele lucruri, îți îmbunătățești veniturile și scazi cheltuielile, ceea ce îmbunătățește NOI.
Acum ai o proprietate care valorează mai mult și, uneori, prinzi niște vânturi din spate. Uneori ratele dobânzilor scad, ratele plafon scad, proprietatea devine mai valoroasă. La fel ca în spațiul rezidențial, valorile au crescut pe măsură ce am tipărit o grămadă de bani și astfel a fost mai ușor să îți scoți banii dintr-un BRRRR. Același lucru s-a întâmplat și în spațiul comercial. Este la fel de simplu ca și imobiliare rezidențială. Pur și simplu trageți de pârghii ușor diferite, deoarece valoarea imobiliară comercială este diferită.
Lindsey:
Este exact. Da. Am implementat ceea ce am făcut cu familiile singure și cu duplexul și am dus-o la unitatea comercială 10 și a funcționat minunat.
Rob:
Bine. Asta e uimitor. Vreau să mă întorc puțin pentru că ai spus că ai primit 275% din bani înapoi. Ce naiba s-a simțit? E o nebunie.
Lindsey:
Îmi amintesc ziua în care am primit controlul de reabilitare și stăteam în camioneta soțului meu, pentru care afacerea plătește. Este un alt lucru grozav despre investițiile imobiliare, cheltuielile de afaceri. Și îmi amintesc că stăteam acolo în camioneta lui și plângeam pentru că cecul de refinanțare era de 301,000 USD și cecurile de refinanțare nu sunt impozitate, iar eu plângeam în camion și mă gândeam, Doamne, sunt mai mulți bani decât am câștigat văzând mii de pacienți în camion. ultimul an la slujba mea de medic W2 și eram deja foarte îndrăgostiți de jocul imobiliar, dar atunci mi-am dat seama cu adevărat că putem face asta ca o carieră și asta poate înlocui complet salariul meu și ceea ce facem.
Rob:
E atât de nebunesc. Wow. Vreau unul din astea. Dă-mi una dintre ele. Deci, acea înțelegere a fost și un punct de cotitură într-un alt mod, după cum am înțeles-o. Povestește-ne despre cum ai rămas blocat și cum ai reușit să te deblochezi.
Lindsey:
Da, așa cum am spus, aceasta a fost a șaptea noastră înțelegere, doar eu și soțul meu, și asta ne-a dus la 22 de unități, dar a fost un job cu normă întreagă. Adică, încă făceam mai mult decât cu normă întreagă la spital, cu schimburile la lumina lunii pentru a finanța aceste oferte. Soțul meu făcea dezintoxicări, el se ocupa de administrarea proprietății, el se ocupa de administrarea chiriașilor, totul. Și ne-am dat seama că creștem, dar nu atât de repede în modul în care ne-am dorit. Și ne-am așezat, ne spunem, bine, ce vom face? Vrem să continuăm să facem așa? Sau ce putem face diferit pentru a ne ușura acest lucru și pentru a continua să ne creștem portofoliul și să nu ne epuizăm? Așa că am decis, bine, trebuie să facem pârghie mai mult, dar în acest timp trebuie să folosim banii altora și cunoștințele și timpul altora, pentru că timpul meu a fost practic epuizat. Nu pot face doi dintre mine atât de mult pe cât mi-aș dori. Așa că am decis că trebuie să începem să analizăm unele parteneriate și să lucrăm cu alți oameni.
Rob:
Asta e uimitor. Așa că spuneți-ne puțin mai multe despre, ați spus, în acest moment preluați mai multe proprietăți, sunteți în modul scară, dar încercați să vă dați seama care este următorul pas de aici? Ei bine, unde ai făcut exact colțul?
Lindsey:
Da. Așa că am început să ne întoarcem la câteva întâlniri. Am început să căutăm mai mult în parteneriate și ne-am alăturat unui grup de mastermind, iar acesta a fost într-adevăr un punct de cotitură uriaș și o piesă de pârghie și pentru noi. O mulțime de minți acolo. Evident, multe gratuite, multe concentrate doar pe închirieri pe termen scurt, doar pe proprietăți comerciale. Ne-am alăturat, se numește Make It Happen Mastermind și avem apeluri de grup săptămânale, uneori lunare, multă responsabilitate și am format parteneriate cu alți oameni din acest grup și așa am început să ne extindem în contracte JV. în care, evident, suntem încă foarte activi și suntem medici generali în unele tranzacții de sindicat.
Rob:
Deci este interesant pentru că ai menționat la începutul acestui lucru, ai cumpărat un curs sau te-ai înscris la un curs, a fost foarte scump, nu a fost un câștigător în mod deosebit pentru tine. Acum ajungi să mergi și să te alături unui creier. A existat o diferență în ceea ce privește motivul pentru care unul a fost mult mai esențial pentru tine a doua oară? Au fost oamenii, conexiunile?
Lindsey:
Da. Ne-am uitat într-un cuplu și acesta sa simțit potrivit, atmosfera oamenilor. Am intervievat diferite grupuri pentru a vedea cu care vom vibra. Acesta, în special, s-a concentrat pe oamenii din grup, au etica bună și fac afaceri împreună. Și asta am vrut să facem. Nu am vrut să ne concentrăm doar pe componenta educațională. Am vrut să creștem cu mai multe proprietăți.
Rob:
Ai vrut să faci.
Lindsey:
Da, am vrut să nu învățăm doar, ceea ce, evident, încă învățăm tot timpul, dar da.
Rob:
Așa că sunt destul de curioasă aici pentru că trebuie să-mi imaginez, mai ales la începutul carierei tale de medic, că iei o mulțime de telefoane, ești de gardă ca medic, intubati oameni pentru prima dată, posibil, a doua oară. În același timp, vă gestionați și portofoliul imobiliar. A existat vreodată un moment în care ați primit o mulțime de apeluri nebunești ale chiriașilor în timpul zilei de lucru?
Lindsey:
Da, este foarte greu să faci RCP și să primești în același timp un apel la toaletă de la un chiriaș. Da, vreau să spun, din fericire, soțul meu s-a ocupat de multe din astea. El are un fel de pager, ar trebui să spun, pentru chiriași, iar eu am paginatorul pentru pacienți. Dar da, vreau să spun că este greu de gestionat, pentru că în acel moment, când am ajuns la plafonul nostru de 22 de unități, aveam și doi copii foarte mici acasă. Erau doi, un bebeluș și un copil mic, așa că am avut și aspectul de mamă și cel de familie. Deci a fost mult de echilibrat. Deci sunt mici.
Rob:
Da. Ai spus că sunt trei și care a fost celălalt?
Lindsey:
Cred că avea un an și jumătate pe atunci. Timpul zboară acum pentru că acum au șase și jumătate. Fiica mea tocmai a împlinit cinci ani joia trecută, iar fiul nostru are 22 de luni, al doilea fiu al nostru.
Rob:
Ascultă, hei, am un copil de doi și trei ani chiar acum. În primul rând, este o diferență grea de vârstă, dar în al doilea rând, să fii în chinurile carierei tale imobiliare este absolut o nebunie. Au venit cu tine la locurile de muncă? Au fost oamenii tăi improvizați la îndemână? Cum a fost jonglarea cu toate astea?
Lindsey:
Da, copilul nostru de șase ani și jumătate acum, chiar îi place. El spune, casele mele când vom trece pe lângă unele dintre cele locale. Și a luat un sfert în urmă cu câteva luni, a spus el, ai nevoie de bani pentru a face bani. Deci el ascultă cu siguranță unele dintre lucrurile pe care le spunem despre investiții.
David:
Deci ai ajuns într-un punct în care recunoști, bine, avem nevoie de sprijin. Nu putem continua în ritmul în care mergem, avem copii, avem locuri de muncă, aceste proprietăți pe care le-am cumpărat. Te-ai descurcat foarte bine, acum, la celălalt capăt, pentru că ai depus mult efort în acestea. Ți-ai scos 275% din capitalul tău pentru că ai fost foarte concentrat pe schimbarea acestor lucruri. Nu este pasiv, este pasiv. Este mai puțin pasiv decât a fi medic, dar tot nu este complet pasiv.
Odată ce ai recunoscut că parteneriatul este drumul pe care urma să-l urmezi, care sunt întrebările pe care le-ai venit și pe care le-ai recomanda oamenilor să le adreseze unui potențial partener să-l verifice?
Lindsey:
Așa că o întrebare pe care o pun mereu altor oameni, mai ales că facem unele dintre aceste oferte mai mari de sindicat, este ce alte oferte cu ciclu complet ați făcut? Un lucru este de spus, am închis X o cantitate de proprietăți, dar dacă ați închis o grămadă de ele în ultimul an, dar le gestionați prost, nu contează. Oricine poate lua o mulțime de lucruri și le poate arunca în pământ dacă nu o gestionați corect. Așa că îmi place să văd ce au făcut ceilalți parteneri cu ciclu complet și ciclu complet pentru a mă asigura că pot fi operatori buni. Deci, aceasta este întrebarea numărul unu pe care o caut în alți parteneri.
David:
Și de ce este important să vezi ciclul complet?
Lindsey:
Deci, la fel ca în medicină, dacă intri la școala de medicină, da, este o performanță grozavă să spui, bine, sunt la școala de medicină pentru a deveni medic, dar asta nu înseamnă că ești încă medic. Mai aveți încă patru ani la școala de medicină și rezidențiat. Există o mulțime de oportunități de a eșua până când de fapt poți fi un medic practicant pe cont propriu. Este la fel ca imobiliare. Doar pentru că cumpărați proprietatea nu înseamnă că va avea succes. Deci, ciclu complet înseamnă că l-ai cumpărat, l-ai gestionat bine și l-ai refinat bine sau l-ai vândut cu succes și nu într-o vânzare ca într-o executare silită. Nu l-ai operat bine dacă s-a întâmplat asta.
David:
Și asta doar pentru că nu vrei ca partenerul tău să rămână blocat în ceva cu care nu are experiență.
Lindsey:
Corect. Da. Da. Iar unele dintre echipele care m-au contactat pentru a vedea dacă vreau să mă alătur, toate erau echipe noi. Nu aveau nicio experiență. Și sindicatul este un cuvânt puțin murdar în acest moment, pentru că există o mulțime de oameni cu datorii-punte care au probleme financiare chiar acum. Și, desigur, acestea sunt cele mai mari despre care vezi la știri și toată lumea crede că multifamilial este rău acum.
David:
Buna observatie. Bine. Care este următorul lucru pe care l-ai cere pe cineva să-l verifice?
Lindsey:
Îmi place să văd sunt integrați vertical în propria companie? Și asta nu este ceva care este un deal pentru mine, ci mai ales unele dintre tranzacțiile mai mari pe care le facem, dacă au cu succes propria companie de administrare a proprietății care poate economisi o mulțime de cheltuieli. Una dintre proprietățile noastre din Carolina de Sud, este de 110 unități, ne-am integrat pe verticală în această vară, iar cheltuielile de operare au scăzut semnificativ, ceea ce înseamnă că NOI-ul nostru a crescut foarte mult. Și-
Rob:
Poți să explici pe scurt, da, ce înseamnă integrat vertical?
Lindsey:
Da, deci să avem propria noastră companie de administrare a proprietății în clădire și să nu folosim o a treia companie de administrare a proprietății și să facem asta în câteva proprietăți pe care le deținem.
Rob:
Bine, continuă.
Lindsey:
Deci este ceva ce îmi place să văd, dar cu siguranță nu este necesar.
Rob:
Și care este următoarea întrebare pe care ai pune-o?
Lindsey:
Da, deci un altul le cere detaliile de subscriere. Subscrierea este pentru mine, unul dintre cele mai, probabil cel mai important lucru pe care trebuie să-l ai într-o afacere imobiliară de succes. Oricine poate face ca numerele să arate bine pe hârtie, dar asta nu înseamnă că sunt exacte. Nu pot să vă spun de câte ori au venit alți oameni și mi-au prezentat o înțelegere spunându-mi: Hei, vrei să faci un JV? Vrei să fii partener? Vrei să pui o parte din banii tăi în asta? Este o afacere grozavă. Multiplicatorul de capital propriu, îți vei dubla banii în cinci ani. Așa că mereu spun, bine, arată-mi subscrierea. Și soțul meu, este inginer mecanic, așa că este foarte, foarte serios în ceea ce privește subscrierea. Și va începe să treacă prin asta și se va uita în sus și va vedea, bine, impozitele tale nu sunt înscrise corect.
Vorbește cu brokerul nostru de asigurări și ei au subestimat ceea ce va fi asigurarea cu 10,000, 20,000 USD în unele cazuri pentru unele proprietăți. Există multe, multe lucruri care pot merge prost și, dacă nu faci propria ta due diligence și te uiți la modul în care subscriu, afacerea poate merge foarte prost. Uneori nu pun taxe de administrare a proprietății. Dacă folosesc o a treia companie, le lipsesc lucruri uriașe care vă vor afecta cu adevărat proprietatea într-un mod negativ și nu veți face bani pe ea dacă nu vă subscrieți bine. Deci este uriaș.
Și unul dintre celelalte lucruri pe care îmi place să le văd este cum cercetează ei zona proprietății? Am menționat că unele dintre aceste proprietăți în care nici măcar nu am intrat încă și cu care facem parteneriate. Deci chiar își fac cercetările de piață? S-ar putea să ne dea memoriul de funcționare sau o foaie de hârtie care să spună, bine, subiectiv ei cred că aceasta este o zonă grozavă pentru că o, prietenii noștri, familia noastră se mută, ei construiesc o nouă benzinărie aici. Este o zonă cu adevărat în creștere, dar doar ei cred asta. Dar atunci când te uiți efectiv la cifre și la demografie, pierde 2% de la an la an în ultimii cinci ani de creștere a populației. Deci nu vreau să investesc într-o zonă care nu crește.
Deci, în principal, trebuie să vă faceți diligența, fie că sunteți un operator activ, fie că sunteți un comanditar, comanditați, acesta este cel mai pasiv pe care îl puteți obține, dar trebuie totuși să fiți capabil să vă uitați la numere și să înțelegeți dacă afacerea este bună sau nu.
David:
Întrebări grozave acolo. Îmi place foarte mult asta și este ceva practic cu care putem merge cu toții mai departe. Foarte repede, Lindsey, dă-ne un instantaneu despre locul în care se află portofoliul tău astăzi în ceea ce privește numărul de proprietăți, capitalul propriu și fluxul de numerar.
Lindsey:
În acest moment avem un total de 472 de unități. De fapt, marțea viitoare închidem o unitate 72 în Springfield, Missouri. Așa că acesta ne va duce peste linia de 500 de unități, care va fi un reper uriaș pentru noi. Deci, acesta este un amestec de... Da, este un reper mare pentru noi. Deci asta e peste unele dintre aceste case unifamiliale pe lac. Avem o afacere JV cu opt unități în Indianapolis. Avem o unitate de 21 în Chicago, care este o închiriere pe termen scurt, tip hostel și bar restaurant. Avem unitatea 110 în Carolina de Sud, o unitate 212 în Kansas City. Cele 72 de unități pe care o vom închide, avem cele 10 unități în fourplex-uri în jurul acestei zone. Și apoi vizavi de școala de medicină de la spitalul meu, suntem de fapt sub contract pentru a închide în octombrie, un student la medicină de 19 unități. Deci, evident, asta e pe aleea mea. Și apoi două case mai jos, este un conac mare pe care îl transformăm într-o unitate de 13, tot o clădire pentru studenți la medicină, așa că avem și alte proprietăți în lucru și aici.
Rob:
Wow. Ei bine, lasă-mă să te întreb asta. Mai există cineva în viața ta despre care ai dovedit că ai greșit ajungând la acest punct? Pentru că vreau să spun că 500 de unități este o mulțime, dar sunt curios, există oameni sau nepotriviți care ar putea avea date despre tine la început și care acum ar putea spune de genul, wow, asta e o ispravă nebună?
Lindsey:
Probabil primul broker cu care am vorbit după acel seminar de trei zile. Ei sunt ca, bine, trebuie să-ți găsești echipa de bază. Trebuie să alegi un avocat în echipa ta, trebuie să iei un broker. Așa că am fost ca și cum am coborât lista de verificare, aș face diligența mea bună și pașii mei de acțiune, și am sunat un broker local și el a spus, bine, ei bine, ce tip de proprietăți te uiți? Care sunt criteriile tale? Și nu prea aveam criterii, așa că sincer, pentru el, probabil că nu știam ce fac pentru că nu aveam, dar mi-a spus direct, nu am timp. Pentru dumneavoastră. Și acela chiar m-a prins pentru că am spus, wow, dacă nici măcar nu pot face ca vreun broker să-mi dea timp, cum voi închide orice proprietăți? Deci da, sunt sigur că ar fi șocat să vadă unde sunt acum.
Rob:
Și pentru a încheia, doar curiozitate, ne poți oferi și un instantaneu despre cum arată viața ta astăzi? Sunt sigur că este foarte diferit de când ai început. Mi-ar plăcea să aud.
Lindsey:
Da, viața este cu siguranță foarte ocupată. Probabil dacă nu chiar mai ocupat pentru că acum avem trei copii în loc de doar cel de când am început. Deci încă lucrez la spital ca medic. De fapt, am fost acolo în această dimineață și am devenit și director regional al sistemului meu spitalicesc. Așa că acum mă ocup de o grămadă de alți medici și tot. Dar aveam pe panoul de viziune la începutul acestui an că nu voiam să mai fac ture de noapte și voiam să reduc la spital. Și în special pentru schimburile de noapte, nu eram foarte sigur cum se va întâmpla asta. Și de când am luat acest rol, asta s-a întâmplat, așa că e grozav. Sunt un mare credincios în panourile de manifestare și viziune și orice asemenea, așa că e foarte bine. Am mai mult timp acasă cu familia acum, mai multe weekenduri libere, deci mai mult timp pentru imobiliare și mai mult timp pentru a face astfel de lucruri.
Țin acum câteva întâlniri locale, așa că de obicei avem între 50 și 75 de persoane. Facem trimestrial. Acestea sunt gratuite, dăm înapoi comunității. Îmi place să vorbesc despre investițiile imobiliare, așa că este foarte distractiv pentru mine să vorbesc și să ajut să învăț și pe alții acest lucru. Și apoi petrecând mult timp cu cei trei copii, evident. Au o mulțime de hobby-uri noi pe măsură ce îmbătrânesc. Soțul meu antrenează echipa de fotbal a fiului nostru, așa că este distractiv pentru ei. Și cu siguranță imobiliare ne ajută să acordăm mai mult timp.
Pe hârtie acum, din vară, suntem oficial liber financiar cu investițiile noastre imobiliare. Așa că este un sentiment bun să pot lucra la spital pentru că vreau, și nu pentru că trebuie. Am muncit foarte mult ca să devin medic. Nu vreau niciodată să renunț complet la el, dar este o greutate ridicată de pe umeri pentru a simți asta.
Rob:
Ce înseamnă gratuit financiar pentru voi?
Lindsey:
Înseamnă că avem suficient flux de numerar din investițiile noastre încât, dacă mi-aș pierde slujba astăzi, suntem în regulă să plătim facturile.
Rob:
Uimitor. Ei bine, felicitări.
Lindsey:
Mulțumesc. Deci acum lucrăm la averea generațională, care este un alt obiectiv. Urmatorul pas.
Rob:
Ai trecut cinci ani și ai creat ceva ce își doresc 99% dintre ascultătorii noștri. Sunt sigur că în următorii cinci ani îl vei zdrobi și pe acela. Vă mulțumim foarte mult pentru că ne-ați împărtășit. Dacă oamenii vor să afle mai multe despre tine și să se conecteze cu tine și să facă toate acele lucruri bune, unde te pot găsi oamenii?
Lindsey:
Da, deci sunt singura Lindsey Duguet de pe Facebook, așa că mă poți scrie acolo. Am Instagram. Cloverkeycapital.com este site-ul nostru web. Așa că sunt foarte receptiv la toți cei care îmi trimit mesaje. Din nou, îmi place să vorbesc despre investițiile imobiliare, așa că mi-ar plăcea să vorbesc și cu oricine altcineva.
Rob:
Misto. Și David, ce zici de tine?
David:
Davidgreene24 pe toate rețelele sociale. Urmărește-mă acolo și verifică davidgreene24.com și spartanleague.com. Poți învăța multe despre mine. Ce zici de tine, Rob?
Rob:
Mișto, mă puteți găsi pe YouTube @robuilt dacă doriți videoclipuri de lungă durată, iar apoi dacă doriți niște bobine imobiliare cu adevărat ciudate în care David apare pe listele mele, puteți să mă urmăriți și pe Instagram.
David:
Du-te și verifică asta. A fost un videoclip foarte amuzant care a făcut... Dacă vrei să știi cum arată Rob la ruj, nu poți rata. Lindsey, mulțumesc pentru că ai fost aici și mulțumesc pentru că ai împărtășit povestea și mulțumesc pentru că nu ai ascultat oamenii care ți-au spus că nu poți face asta. Continuă.
Lindsey:
Mulțumesc baieti.
David:
Acesta este David Greene pentru Rob, punând omul în manifestare, Abasolo. Delogare.
Urmărește episodul aici
Ajutați-ne!
Ajutați-ne să ajungem la noi ascultători pe iTunes, lăsându-ne o evaluare și o recenzie! Durează doar 30 de secunde și pot fi găsite instrucțiuni aici. Mulțumiri! Apreciem cu adevărat!
În acest episod acoperim:
- Cum să construiești un portofoliu imobiliar masiv în cinci ani (sau mai putin)
- Poștă directă și alte moduri pe care le-a găsit Lindsey oferte ucigașe în afara pieței
- De ce ar trebui NU cumpara NICIODATA o casa vedere nevăzută (dacă nu faci asta)
- Parteneriate imobiliare și cum să le folosiți pentru a construi un portofoliu și mai mare
- Crearea de venituri pasive și de ce NU te poți baza pe W2 pentru totdeauna
- Lucrul cu normă întreagă în timp ce rulează a portofoliu imobiliar și cum să începeți activitățile de externalizare
- Și So Mult mai mult!
Link-uri de la Emisiune
Cărți menționate în emisiune:
Conectează-te cu Lindsey:
Doriți să aflați mai multe despre sponsorii de astăzi sau să deveniți singur partener BiggerPockets? E-mail .
Notă de la BiggerPockets: Acestea sunt opinii scrise de autor și nu reprezintă neapărat opiniile BiggerPockets.
- Distribuție de conținut bazat pe SEO și PR. Amplifică-te astăzi.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Împuterniciți-vă. Accesați Aici.
- PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Cunoștințe amplificate. Accesați Aici.
- PlatoESG. carbon, CleanTech, Energie, Mediu inconjurator, Solar, Managementul deșeurilor. Accesați Aici.
- PlatoHealth. Biotehnologie și Inteligență pentru studii clinice. Accesați Aici.
- Sursa: https://www.biggerpockets.com/blog/real-estate-836
- :are
- :este
- :nu
- :Unde
- $UP
- 000
- 1
- 10
- 100
- 11
- 110
- 13
- 19
- 2%
- 20
- ani 20
- 200
- 212
- 22
- 24
- 25
- 30
- 40
- 50
- 500
- 52
- 7
- 72
- 75
- 80
- a
- Capabil
- Despre Noi
- despre
- Absolut
- absolut
- abundenţă
- accident
- Cont
- responsabilitate
- precis
- dobândi
- dobândite
- peste
- Acțiune
- activ
- curent
- de fapt
- adăuga
- adăugare
- adresa
- afecta
- După
- din nou
- împotriva
- vârstă
- în urmă
- înainte
- TOATE
- aproape
- de-a lungul
- deja
- de asemenea
- mereu
- am
- uimitor
- sumă
- an
- și
- animal
- animale
- O alta
- răspunsuri
- Orice
- mai
- oricine
- nimic
- apariţii
- Apple
- aplicabil
- aprecia
- SUNT
- ZONĂ
- domenii
- în jurul
- Artă
- AS
- cere
- solicitând
- aspect
- activ
- asuma
- At
- ataca
- asista la
- participarea
- August
- autor
- in medie
- evita
- evitat
- departe
- b
- Bebelus
- înapoi
- fundal
- Rău
- Sold
- Bancă
- cont bancar
- Băncile
- bar
- bazat
- Pe scurt
- BE
- a devenit
- deoarece
- deveni
- devine
- devenire
- fost
- înainte
- Început
- în spatele
- fiind
- ființe
- credincios
- de mai jos
- in afara de asta
- CEL MAI BUN
- Mai bine
- între
- Mare
- mai mare
- Cea mai mare
- Bancnote
- Pic
- bord
- carte
- Manuale
- Cizme
- frontieră
- atât
- De jos
- au cumpărat
- BP
- marca
- Brand nou
- Brandon
- Pauză
- POD
- scurt
- aduce
- Aducere
- agent
- brokeri
- tampon
- construi
- Clădire
- Buchet
- afaceri
- ocupat
- dar
- cumpăra
- Cumpărare
- by
- apel
- denumit
- apeluri
- a venit
- Campanie
- Campanii
- CAN
- Poate obține
- nu poti
- capac
- capital
- mașină
- Carduri
- pasă
- Carieră
- Carolina
- covor
- transporta
- Continuă
- cazuri
- Bani gheata
- Captură
- tavan
- cu siguranță
- lanţuri
- Scaun
- contesta
- provocări
- Șampanie
- Schimbare
- si-a schimbat hainele;
- schimbarea
- verifica
- Verificări
- Chicago
- copil
- bărbie
- Cerc
- Oraș
- pretinde
- clasă
- clar
- Închide
- închis
- închidere
- Coastă
- Cafea
- Colegiu
- COM
- combinaţie
- cum
- vine
- venire
- comercial
- Împrumuturi comerciale
- săvârșire
- Comun
- comunitate
- COMP
- companie
- comparație
- Completă
- complet
- component
- concept
- condiție
- încrezător
- Conectați
- Conexiuni
- conservator
- construcţie
- continua
- contract
- Antreprenor
- antreprenori
- de conversie a
- Rece
- Nucleu
- Colț
- corect
- ar putea
- socoteală
- Cuplu
- înscrie-te la cursul
- acoperi
- nebun
- crea
- A crea valoare
- a creat
- Crimă
- Criteriile de
- traversată
- trecere
- plâns
- curiozitate
- curios
- În prezent
- Tăiat
- ciclu
- Tata
- de date
- Data
- datat
- David
- zi
- Zi
- afacere
- Oferte
- Datorie
- hotărât
- Deciziile
- scădere
- adânc
- categoric
- Grad
- Criterii demografice
- În funcție
- descrie
- În ciuda
- detalii
- determinare
- FĂCUT
- diferenţă
- diferit
- diligență
- direcționa
- Director
- dezvălui
- dezvăluire
- Afişa
- descuraja
- distanţă
- do
- Doctor
- Medici
- documente
- face
- Nu
- face
- de dolari
- făcut
- Dont
- Uși
- dubla
- sa dublat
- jos
- dr
- conduce
- Droguri
- două
- în timpul
- fiecare
- Mai devreme
- Devreme
- câștiga
- mai ușor
- Est
- coasta de est
- Educaţie
- eficient
- efort
- Ouă
- oricare
- elefant
- altfel
- caz de urgență
- angajarea
- capăt
- încheiat
- inginer
- suficient de
- înscris
- Întreg
- episod
- echitate
- mai ales
- bunuri
- Eter (ETH)
- etică
- Chiar
- EVER
- Fiecare
- in fiecare zi
- toata lumea
- toată lumea
- tot
- exact
- excelent
- excitat
- Exercita
- aștepta
- aşteptare
- cheltuieli
- scump
- experienţă
- expert
- Explica
- suplimentar
- fapt
- FAIL
- în lipsa
- echitabil
- familii
- familie
- membrii familiei
- fantastic
- departe
- fermă
- FAST
- mai repede
- ispravă
- simţi
- Taxe
- picioare
- eroare
- puțini
- Figura
- imaginat
- În cele din urmă
- finanţa
- finanțat
- financiar
- libertate financiara
- financiar
- Găsi
- Găsitor
- descoperire
- capăt
- Incendiu
- First
- prima dată
- potrivi
- fitness
- cinci
- Repara
- fixată
- Podea
- Curgere
- Concentra
- concentrat
- concentrându-se
- urma
- FOMO
- Picior
- Pentru
- Forţarea
- formă
- format
- formulă
- Înainte
- găsit
- patru
- Cadru
- Franţa
- Gratuit
- Libertate
- Franceză
- prieten
- Prietenii lui
- din
- faţă
- alimentat
- Complet
- distracţie
- fond
- Fundamentele
- amuzant
- joc
- URZEALA TRONURILOR
- decalaj
- garaj
- Gary
- Gary Vaynerchuk
- GAS
- poartă
- poartă
- generații
- bogăția generațională
- obține
- obtinerea
- Da
- Oferirea
- Go
- scop
- Dumnezeu
- merge
- plecat
- bine
- am
- gps
- mare
- iarbă
- mare
- cea mai mare
- foarte mult
- a crescut
- Teren
- grup
- Grupului
- Crește
- În creştere
- creste
- Creștere
- ghida
- Tip
- HAD
- Par
- Jumătate
- la jumătatea distanței
- Halloween
- la indemana
- întâmpla
- sa întâmplat
- lucru
- fericit
- Greu
- Avea
- având în
- he
- cap
- auzi
- auzit
- auz
- inimă
- Atac de cord
- greu
- Held
- ajutor
- a ajutat
- util
- ajutor
- ei
- aici
- Ascuns
- Înalt
- cea mai mare
- -l
- retrospectivă
- lui
- Lovit
- hobby-uri
- deţine
- deținere
- Acasă
- teme pentru acasă
- Sincer
- sperând
- Cal
- Spital
- gazdă
- hotel
- oră
- ORE
- casă
- case
- Cum
- Cum Pentru a
- HTTPS
- mare
- uman
- sută
- sute
- i
- BOLNAV
- idee
- ideal
- if
- imagina
- Impactul
- impactant
- implementat
- important
- îmbunătăţi
- îmbunătăţeşte
- îmbunătățirea
- in
- În altele
- Inclusiv
- Venituri
- Crește
- crescând
- incredibil
- Indiana
- inițial
- NEBUN
- in schimb
- instrucțiuni
- asigurare
- integrate
- destinate
- interes
- Ratele dobânzilor
- interesant
- intervievați
- în
- Investi
- investit
- investind
- Investiții
- investitor
- Investitori
- implicat
- Ironic
- IT
- ESTE
- în sine
- iTunes
- Loc de munca
- Locuri de munca
- alătura
- alăturat
- aderarea
- călătorie
- jpg
- doar
- JV
- Kansas
- Kansas City
- A pastra
- Cheie
- chei
- Copil
- copii
- Copil
- Cunoaște
- Cunoaștere
- cunoştinţe
- știe
- lac
- reper
- mare
- Nume
- Anul trecut
- mai tarziu
- avocat
- AFLAȚI
- învățat
- elev
- învăţare
- cel mai puțin
- lăsând
- împrumut
- mai puțin
- lecţie
- Lectii
- lăsa
- închiriere
- Pârghie
- LG
- răspundere
- Viaţă
- Ridicat
- ușoară
- ca
- îi place
- Limitat
- partener limitat
- Linie
- ascultat
- Ascultare
- liste
- mic
- trăi
- Locuiește
- viaţă
- împrumut
- Credite
- local
- BĂNCILE LOCALE
- Lung
- perioadă lungă de timp
- Uite
- uitat
- cautati
- Se pare
- pierde
- care pierde
- Lot
- loturi
- dragoste
- iubeste
- Jos
- LTV
- din fericire
- făcut
- magie
- mai ales
- întreținere
- Majoritate
- face
- câștiga bani
- FACE
- Efectuarea
- om
- administra
- gestionate
- administrare
- de conducere
- conac
- multe
- mulți oameni
- Maraton
- marca
- Piață
- de cercetare de piață
- valoare de piață
- Marketing
- masiv
- Meci
- materie
- Mai..
- poate
- me
- însemna
- mijloace
- mecanic
- Mass-media
- medical
- medicină
- Meetup
- meetups
- Membri actuali
- Memorandum
- Amintiri
- menționat
- mentorat
- mesaje
- mesagerie
- cu
- metodă
- ar putea
- minte
- Mod de gândire
- rata
- ratat
- dispărut
- Misiune
- greşeală
- greşeli
- amesteca
- mixt
- mod
- mama
- moment
- bani
- Lună
- lunar
- luni
- mai mult
- dimineaţă
- cele mai multe
- mamă
- muta
- mergi inainte
- mutat
- mişcare
- în mişcare
- mult
- my
- nume
- în mod necesar
- necesar
- Nevoie
- necesar
- nevoilor
- negativ
- negociabil
- vecini
- Nici
- nu
- Nou
- New York
- ştiri
- următor
- frumos
- noapte
- Nu.
- Nici unul
- nici
- în mod normal
- nota
- nimic
- acum
- număr
- numere
- obiectiv
- octombrie
- Cote
- of
- de pe
- Birou
- Oficial
- de multe ori
- oh
- Bine
- Vechi
- mai în vârstă
- on
- dată
- ONE
- cele
- afară
- deschide
- deschis
- funcionar
- operat
- de operare
- costuri de operare
- operator
- Operatorii
- Avize
- Oportunităţi
- or
- comandă
- Altele
- Altele
- in caz contrar
- al nostru
- ne
- afară
- Outsourcing
- peste
- Învinge
- propriu
- deţinute
- Proprietarii
- deține
- Pace
- plătit
- perechi
- Hârtie
- părinţi
- parte
- special
- în special
- partener
- parteneri
- Asociere
- parteneriate
- piese
- trece
- pasionat
- pasiv
- venit pasiv
- trecut
- pacientes
- Plătește
- de plată
- țară
- Pennsylvania
- oameni
- oamenii lui
- pentru
- percepţie
- Perfect
- perfecţionare
- perfect
- persoană
- perspectivă
- fizic
- Fizic
- medic
- ales
- imagine
- poze
- bucată
- Stâlp
- conducte
- pivot
- Loc
- Locuri
- plan
- Plato
- Informații despre date Platon
- PlatoData
- player
- la care se adauga
- Podcast
- podcasting
- Podcast-uri
- Punct
- sărac
- pop
- populație
- portofoliu
- portretizat
- eventual
- potenţial
- Practic
- prezentat
- destul de
- Principiile
- probabil
- Problemă
- probleme
- procedură
- proces
- procese
- cum se cuvine
- proprietăţi
- proprietate
- proteja
- protejat
- Dovedi
- dovedit
- prevăzut
- trăgând
- pompa
- scopuri
- pune
- Punând
- Trimestru
- întrebare
- Întrebări
- Rapid
- repede
- cu totul
- cita
- Rasă
- ridica
- ridică
- ridicare
- rată
- tarife
- mai degraba
- evaluare
- RE
- ajunge
- atins
- ajungând
- Citeste
- Citind
- real
- Imobiliare
- realiza
- realizat
- într-adevăr
- agent imobiliar
- recunoaște
- recunoscut
- recomanda
- Refi
- regional
- regulat
- dezintoxicare
- legate de
- Relaţii
- relativ
- se bazează
- bazându-se
- minte
- scoate
- Închiria
- inchirieri
- înlocui
- reprezenta
- cercetare
- Rezidențial
- Rezoluţie
- Resurse
- sensibil
- restaurant
- pensionare
- reveni
- Bogat
- Tatăl bogat tată sărac
- dreapta
- drum
- jefui
- Rol
- Cameră
- rotund
- Alerga
- funcţionare
- Said
- salariu
- sare
- acelaşi
- Economisiți
- văzut
- Spune
- spunând
- spune
- Scară
- scalare
- raritate
- Şcoală
- Ştiinţă
- Caută
- Al doilea
- secunde
- secrete
- sigur
- vedea
- vedere
- părea
- văzut
- vinde
- De vânzare
- seminar
- trimitere
- sens
- propoziție
- serviciu
- set
- Șapte
- profilat
- Distribuie
- partajarea
- ea
- schimbare
- Ture
- șocat
- Pe termen scurt
- să
- umeri
- Arăta
- a arătat
- parte
- Muzica laterală
- Vedere
- semnat
- semnificativ
- semnare
- Silver
- asemănător
- simplu
- întrucât
- singur
- Centre de cercetare
- Ședință
- SIX
- Șase luni
- ușor diferite
- mic
- inteligent
- Instantaneu
- So
- Fotbal
- Social
- social media
- Software
- vândut
- REZOLVAREA
- unele
- Cineva
- ceva
- uneori
- fiu
- Curând
- Suflet
- Suna
- sunat
- Sud
- Carolina de Sud
- Spaţiu
- Scânteie
- vorbire
- vorbeşte
- Specialitate
- specific
- Cheltuire
- uzat
- Sponsori
- primăvară
- Sprint
- pătrat
- în picioare
- Standuri
- Începe
- început
- Pornire
- Declarație
- Declarații
- staţie
- Pas
- paşi
- Încă
- stoc
- bursa de valori
- Stocuri
- Stop
- depozitare
- Istorii
- Poveste
- drept
- Strategie
- Incercand
- student
- succes
- Povești de succes
- de succes
- Reușit
- astfel de
- de vară
- a sustine
- a presupus
- sigur
- inconjurat
- sindicalizare
- sistem
- Lua
- luate
- ia
- luare
- Vorbi
- vorbesc
- Tratative
- Exploatat
- direcționare
- învățat
- Impozite
- Predarea
- echipă
- echipe
- spune
- spune
- spune
- chiriaş
- tinde
- termeni
- decât
- mulţumi
- Mulțumiri
- acea
- Zona
- Vestul
- lumea
- lor
- Lor
- apoi
- Acolo.
- Acestea
- ei
- lucru
- lucruri
- crede
- Gândire
- -Crede
- Al treilea
- acest
- în acest an
- aceste
- deşi?
- gândit
- mie
- mii
- trei
- trei zile
- Prospera
- Prin
- joi
- timp
- ori
- sfat
- Titlu
- la
- astăzi
- azi
- împreună
- Toaletă
- a spus
- Tonă
- Ton
- de asemenea
- a luat
- top
- Total
- atingeţi
- greu
- oraş
- urmări
- tradiţional
- Tren
- Pregătire
- Copie
- încercat
- triplarea
- necaz
- camion
- cu adevărat
- încerca
- încercat
- marţi
- tunel
- ÎNTORCĂ
- transformat
- Cotitură
- Punct de cotitură
- De două ori
- Două
- tip
- tipic
- descoperi
- în
- sub
- înţelege
- subscriere
- unitate
- de unităţi
- până la
- us
- utilizare
- utilizat
- utilizări
- folosind
- obișnuit
- valoare
- prețuit
- Valori
- variabil
- Impotriva
- vertical
- foarte
- VET
- Vibe
- Video
- viziune
- volume
- aștepta
- Trezi
- Trezi
- umblat
- mers
- Perete
- vrea
- dorit
- vrea
- a fost
- Ceas
- Cale..
- modalități de
- we
- Bogatie
- website
- săptămână
- săptămânal
- săptămâni
- greutate
- bun venit
- BINE
- a mers
- au fost
- Vest
- Ce
- cand
- dacă
- care
- în timp ce
- OMS
- întreg
- de ce
- soţie
- voi
- câştiga
- câştigător
- ÎNŢELEPT
- cu
- fără
- Cuvânt
- cuvinte
- Apartamente
- a face exerciţii fizice
- a lucrat
- de lucru
- antrenament
- fabrică
- lume
- valoare
- ar
- Wow
- scris
- Greșit
- X
- an
- ani
- încă
- York
- tu
- Mai tanar
- Ta
- te
- youtube
- zephyrnet
- zero