EBA emite orientări actualizate pentru furnizorii de servicii de cripto active

EBA emite orientări actualizate pentru furnizorii de servicii de cripto active

Marca temporală: 17 ianuarie 2024 10:29
Nodul sursă: 3067613

Autoritatea Bancară Europeană (EBA) a făcut progrese semnificative în reglementarea furnizorilor de servicii de cripto-active (CASP), emitând orientări actualizate menite să atenueze riscurile asociate cu spălarea banilor și finanțarea terorismului. Această mișcare, anunțată la 16 ianuarie 2024, face parte dintr-un efort mai amplu de a armoniza abordările de reglementare în Uniunea Europeană și de a integra companiile cripto în cadrul de reglementare financiar existent.

Orientările modificate extind măsurile Uniunii Europene de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului pentru a cuprinde toate companiile cripto europene. CASP, inclusiv bursele, portofelele și custozii, sunt acum obligați să respecte reglementările financiare stricte împotriva spălării banilor (AML) și cunoașteți-vă clientul (KYC). Scopul principal al EBA este de a standardiza reglementările cripto pentru a preveni utilizarea acestor platforme pentru activități ilicite.

Odată cu creșterea rapidă a industriei cripto, EBA recunoaște riscurile crescute datorate naturii tranzacțiilor cripto. Aceste riscuri sunt amplificate de viteza transferurilor de active cripto și de caracteristicile care pot ascunde identitatea utilizatorilor. Pentru a aborda aceste riscuri, CASPs sunt sfătuiți să utilizeze instrumente precum analiza blockchain și să ia în considerare riscurile legate de funcțiile de îmbunătățire a anonimatului, portofelele auto-găzduite și platformele descentralizate. Orientările includ directive detaliate de evaluare a riscurilor pentru CASP, concentrându-se în special pe potențialele pericole asociate cu diferite produse și servicii care facilitează transferurile între companii și utilizatori.

Această abordare cuprinzătoare a EBA se aliniază cu evoluțiile recente de reglementare ale Uniunii Europene în sectorul cripto, cum ar fi reglementarea transferului de fonduri (ToFR) și legislația privind piețele de active criptografice (MiCA). Punerea în aplicare a acestor linii directoare este programată să coincidă cu lansarea MiCA, stabilită pentru 30 decembrie 2024. MiCA introduce protecții specifice pentru investitori pentru utilizatorii cripto și oferă o perioadă de tranziție de 18 luni pentru ca CASP-urile să se adapteze la aceste noi reglementări​​​​ .

Mai mult, liniile directoare se extind dincolo de CASP, afectând instituțiile financiare moștenite care interacționează cu serviciile cripto sau clienții. Acest lucru reflectă recunoașterea de către ABE a interconexiunii din cadrul sistemului financiar. Firmele financiare și facilitățile de credit care au de-a face cu furnizorii de servicii de active digitale sau clienții expuși la active virtuale sunt, de asemenea, supuse noilor orientări.

Pe scurt, orientările actualizate ale EBA reprezintă un pas crucial către un mediu cripto mai sigur și mai reglementat în Uniunea Europeană. Prin armonizarea măsurilor AML și extinzându-le pentru a include firmele cripto, EBA își propune să atenueze riscurile de infracțiuni financiare și să integreze mai sigur activele cripto în sistemul financiar.

Sursa imaginii: Shutterstock

Timestamp-ul:

Mai mult de la Știri Blockchain