CCAF și WEF dezvăluie Raportul Global Fintech 2024 la Davos

Raport | 18 ianuarie 2024

Imagine: CCAF și WEF, 2024 Future of Global Fintech Report

Raport Fintech 2024: reziliență, reglementare și creștere favorabilă incluziunii

Raportul global Fintech 2024 – Spre reziliență și creștere favorabilă incluziunii, o colaborare între Forumul Economic Mondial si Cambridge Center for Alternative Finance, dezvăluit la Davos 2024 perspective esențiale despre traiectoria industriei fintech, marcată de reziliență, inovație și creștere transformatoare. Această analiză cuprinzătoare, pe baza unui sondaj efectuat pe 227 de firme fintech, oferă o privire cheie asupra tendințelor consumatorilor, dinamicii reglementărilor și progresele tehnologice care modelează viitorul tehnologiei financiare.

Informații cheie:

Creștere rezistentă a clienților

Sectorul fintech a înregistrat o creștere continuă în era post-COVID, cu un rata medie de creștere a clienților care depășește 50% în toate modelele de afaceri chestionate cu insurtech conducând pachetul la 66% (2021-2022). Creșterea clienților a depășit 50% în toate regiunile (2021-2022), cu excepția SSA (Africa Subsahariană). Primele 3 surse pentru achiziționarea de clienți au fost prin intermediul rețelelor sociale (70%), recomandărilor (68%) și site-ului web (65%).

A se vedea:  Chatham House: Informații despre reglementarea platformei digitale globale

Principalele provocări cu care s-a confruntat atunci când încercarea de a extinde cererea clienților la noi segmente de clienți au fost educația clienților (51%), concurența (43%) și conformitatea și reglementarea (34%) - vezi tabelul de mai jos. Această expansiune robustă evidențiază reziliența sectorului și accelerarea trecerii globale către servicii financiare digitale.

CCAF și WEF 2024 Global fintech raportează provocări în creșterea creșterii clienților

Mediul de reglementare este o sabie cu două tăișuri

În timp ce 63% dintre fintech-urile își consideră mediul de reglementare adecvat, provocările persistă în procesele de conformitate, licențiere și înregistrare. Raportul subliniază necesitatea unor cadre de reglementare care să echilibreze încurajarea inovației cu protecția consumatorilor.

CCAF și WEF 2024 Global fintech raportează percepțiile asupra mediului de reglementare

În general, cele mai mari provocări cu care se confruntă fintech-urile au fost în acordarea licențelor, înregistrarea și coordonarea autorităților. Aceste domenii au primit cele mai negative evaluări, în special în piețele emergente și economiile în curs de dezvoltare (EMDE), unde acordarea de licențe a reprezentat o provocare semnificativă. În plus, fintech-urile critice față de un mediu de reglementare „excesiv și excesiv de restrictiv” au acordat, în general, evaluări mai scăzute în toate aspectele de reglementare.

CCAF și WEF 2024 Global fintech raportează evaluări ale aspectelor cheie de reglementare

Progrese tehnologice în prim plan

Inteligența artificială (IA) este considerată un factor de schimbare a jocului pentru industria fintech, 70% dintre firmele intervievate recunoscând importanța acesteia în modelarea următorilor cinci ani ai industriei. Acest lucru evidențiază rolul crucial al tehnologiei în impulsionarea viitoarelor dezvoltări fintech.

A se vedea:  FMI emite un avertisment cu privire la impactul AI asupra locurilor de muncă la nivel global

Incluziune financiară și piețe deservite

Fintech-urile se concentrează din ce în ce mai mult pe segmentele deservite, promovând incluziunea financiară. Raportul notează că o parte semnificativă a fintech-urilor de pe piețele emergente sunt dedicate furnizării de servicii acestor grupuri, abordând probleme societale cheie, cum ar fi disparitatea de gen și sustenabilitatea.

CCAF și WEF 2024 Global fintech raportează fintech-urile care vizează grupurile defavorizate

Băncile tradiționale au avut istoric concentrat pe creditarea unor segmente specifice de clienți, în principal celor cu un istoric financiar formal și care locuiesc în zone urbane. Această abordare are adesea excluse persoanele cu venituri mici, în special în piețele emergente și economiile în curs de dezvoltare (EMDE), de la accesul la servicii și produse financiare esențiale.

Fintechs, valorificând tehnologia digitală și adoptarea telefoanelor mobile, au a extins semnificativ disponibilitatea și accesibilitatea serviciilor financiare. Ei dețin potențialul de a ajunge la alte 1.4 miliarde de persoane nebancarizate și mult mai multe persoane subbancarizate la nivel global.

Fintech-urile sunt deservind din ce în ce mai mult grupurile defavorizate în mod tradițional, inclusiv femei, persoane cu venituri reduse și clienți din mediul rural sau de la distanță. Aceste segmente reprezintă o parte substanțială din bazele de clienți fintech la nivel global, cu o medie de 39% pentru clienții de sex feminin, 40% pentru clienții cu venituri mici și 27% pentru clienții din mediul rural sau aflați la distanță. Această abordare contribuie în mod semnificativ la creșterea bazei lor de clienți.

A se vedea:  BoC: Redefinirea incluziunii financiare pentru CBDC

Acestea segmentele insuficient deservite contribuie, de asemenea, în mod semnificativ la valoarea totală a tranzacțiilor fintech-urilor, cu 39% de la femei, 26% de la clienți cu venituri mici și 31% de la clienți din mediul rural sau de la distanță. Această tendință este consecventă în economiile avansate (AE) și EMDE, cu unele disparități. De exemplu, AE-urile raportează o proporție mai mare de clienți de sex feminin, în timp ce fintech-urile EMDE deservesc mai mulți clienți cu venituri mici și din mediul rural.

Prin ofertele de produse și servicii, fintech-urile contribuie și la sustenabilitatea mediului

Grupul de lucru al Secretarului General al Națiunilor Unite pentru finanțarea digitală a identificat companiile fintech ca jucători cheie în accelerarea finanțării Obiectivelor de dezvoltare durabilă (ODD). Adoptate de ONU în 2015, ODD-urile urmăresc să abordeze sărăcia și alte probleme sociale. Fintech-urile încorporează din ce în ce mai mult ODD-urile ONU în strategiile lor de afaceri, devenind agenți pentru catalizarea finanțelor durabile și pentru promovarea unei economii ecologice, incluzive.

CCAF și WEF 2024 Global fintech raportează legături SDG, AE vs EMDE

Închidere

Concluziile Raportului Global Fintech din 2024 evidențiază reziliența și potențialul de creștere al sectorului și, de asemenea, subliniază rolul critic al cererii consumatorilor, cadrelor de reglementare și inovației tehnologice în modelarea unui peisaj financiar incluziv și durabil. Fintech-urile nu doar transformă sectorul financiar; acestea joacă un rol crucial în promovarea incluziunii financiare.

A se vedea:  Sustenabilitate: o necesitate pentru creșterea Fintech

Prin țintirea segmentelor defavorizate, acestea contribuie la reducerea decalajului lăsat de serviciile bancare tradiționale, oferind un peisaj financiar mai echitabil și mai sustenabil din punct de vedere al mediului. Această abordare incluzivă este esențială pentru construirea unei populații globale mai împuternicite din punct de vedere financiar, în special în regiunile cu comunități semnificative nebancarizate și subbancarizate. Concentrarea fintech-urilor pe incluziune este un pas vital către un ecosistem financiar global mai incluziv și mai echitabil.

Descarcă raportul PDF de 47 de pagini –> aici

Asociația Națională de Crowdfunding și Fintech (NCFA Canada) este un ecosistem de inovare financiară care oferă educație, informații despre piață, administrare a industriei, oportunități și servicii de creare de rețele și finanțare pentru mii de membri ai comunității și lucrează îndeaproape cu industria, guvernul, partenerii și afiliații pentru a crea o tehnologie fintech vibrantă și inovatoare și finanțare. industrie din Canada. Descentralizată și distribuită, NCFA este implicată cu părțile interesate la nivel mondial și ajută la incubarea proiectelor și investițiilor în sectoarele fintech, finanțe alternative, crowdfunding, finanțare peer-to-peer, plăți, active digitale și jetoane, inteligență artificială, blockchain, criptomonede, regtech și insurtech. . Alatura-te Comunitatea Fintech și finanțare din Canada astăzi GRATUIT! Sau deveniți un membru care contribuie și obțineți avantaje. Pentru mai multe informatii va rugam vizitati: www.ncfacanada.org

• Distribuție de conținut bazat pe SEO și PR. Amplifică-te astăzi.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Împuterniciți-vă. Accesați Aici.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Cunoștințe amplificate. Accesați Aici.
• PlatoESG. carbon, CleanTech, Energie, Mediu inconjurator, Solar, Managementul deșeurilor. Accesați Aici.
• PlatoHealth. Biotehnologie și Inteligență pentru studii clinice. Accesați Aici.
• Sursa: https://ncfacanada.org/ccaf-and-wef-unveil-2024-global-fintech-report-at-davos/