BTO, cu mandat StanChart, urmărește seria A

BetterTradeOff (cunoscut sub numele de BTO), o companie startup de tehnologie bogată cu sediul în Singapore, intenționează să strângă o rundă de finanțare a riscurilor din seria A la sfârșitul anului 2023 sau începutul lui 2024 pentru a finanța extinderea geografică și a sprijini integrarea produselor cu partenerii săi.

Compania a primit recent investiții de la SC Ventures, filiala de inovare a Standard Chartered Bank, a cărei activitate de gestionare a averii este integrarea BTO în Singapore.

CEO-ul și co-fondatorul BTO, Laurent Bertrand, spune că una dintre caracteristicile distinctive ale BTO este că soluțiile sale de bogăție digitală sunt concepute pentru a fi utilizate la nivel global, software-ul său permițând localizarea simplă pentru a respecta reglementările locale sau practicile pieței.

„Vrem ca BTO să devină standardul pieței”, a spus el DigFin.

Alți clienți includ Zurich Malaysia, PostFinance cu sediul în Elveția (filiala de servicii financiare a serviciului poștal elvețian) și asigurătorul olandez Achmea. Aceste instituții sunt atât investitori în companie, cât și clienți.

Gama de piețe în care este implementat BTO atestă designul său flexibil, spune Bertrand.

Fondarea BTO

El a fondat BTO în 2018, dar partenerii au petrecut trei ani dezvoltând tehnologia, pornind afacerea cu banii lor și, mai târziu, cu niște investiții de înger din partea oamenilor din industria bogăției. „A fost o perioadă foarte dificilă și singură”, a spus el.

BTO este o platformă digitală hibridă Software-as-a-Service care își propune să deservească atât clienții unei firme de administrare a patrimoniului, cât și propriii consilieri financiari sau manageri de relații. Ideea este de a pune la dispoziție toate aspectele serviciului unei bănci private altor segmente de piață, de la cei înstăriți până la mase.

Din punctul de vedere al clientului, BTO este menit să facă mai mult decât să calculeze un obiectiv de investiții bazat pe un portofoliu de valori mobiliare. Personalizează obiectivele care încorporează activele și datoriile totale ale unui utilizator, inclusiv proprietatea, asigurarea, impozitele, schemele de pensii și afacerile de familie.

---

---

Este o analiză pe care consilierii umani o pot livra doar clienților cu cheltuieli mari. „Cine are timp sau cunoștințele necesare pentru a oferi acest nivel de vânzări și consiliere la scară?” spuse Bertrand.

A face acest lucru însemna distilarea procesului la două întrebări de bază. Cât de mult are nevoie persoana pentru pensionare? Și ce pot face ei în privința asta?

Bertrand spune că soluțiile digitale existente tind să reproducă procesele actuale, bazate pe hârtie, pe care băncile și agenții de asigurări le conduc cu clienții. Asta înseamnă că folosesc același jargon. „Acele sisteme sunt încă destinate experților. Ei îi ajută pe RM, dar nu schimbă fundamentele relației.”

Model hibrid

BTO nu încearcă să scoată consilierii umani din afacere, deși în teorie ar putea, dar este, de asemenea, conceput pentru a-i ajuta să-și înțeleagă clienții. Bertrand spune că, oricât de bun este un rezultat digital, investițiile și asigurările de viață sunt decizii importante, importante. Oamenii au nevoie de asigurarea unui expert uman.

„Clientul vrea să știe: „Pot să reușesc?” Odată ce au datele și sunt îndrumați către un agent, acel specialist știe că are de-a face cu un client motivat”, a spus Bertrand.

Acest lucru îi redă pe RM ca simpli brokeri? „Juriul a ieșit”, a recunoscut Bertrand. „Trebuie să facă mai mult decât să vândă produse. Ei devin antrenori de viață.”

El susține, totuși, că, dacă BTO poate oferi alfabetizare financiară personalizată, îi ajută pe oameni să-și înțeleagă situația financiară, ceea ce îi face mai probabil să aibă nevoie de serviciile unui consilier financiar.

Bertrand spune că informațiile agregate ale BTO (lipsate de identitatea personală) îi sugerează că marea majoritate a oamenilor sunt prea expuși la numerar.

„Aș spune că 90% dintre oameni sunt subinvestiți și subprotejați”, a spus el. „Robo-consilierii au făcut o treabă bună simplificând oferta unei bănci, dar i-au mutat efectiv pe oameni de la deținerea de numerar la investiția și cumpărarea de asigurări de viață?”

Planuri de extindere

BTO percepe clienților săi corporativi o taxă de configurare și o taxă de licență per utilizator activ. Distribuitorii au de câștigat dacă se implică mai mult cu clienții lor, cărora le pot vinde alte produse încrucișate, spune el. De asemenea, au acces la datele BTO despre clienții lor, ceea ce oferă distribuitorilor o imagine despre obiectivele de pensionare ale unei persoane și cât de departe sau aproape sunt de a le atinge.

Firma încă lucrează cu primii susținători pentru a vedea cât de eficient se traduce educația sa financiară în a-i determina pe oameni să ia măsuri și să cumpere produsele adecvate. Cheia, spune Bertrand, este să vă asigurați că conversația este orientată în jurul clientului final.

„Oamenii vor să știe despre viața lor”, a spus el. „Nu vor să audă despre produsul tău.”

Având clienți deja activi în Singapore, Elveția și Țările de Jos, următorul pas este să mergem pe mai multe piețe. Standard Chartered va exporta probabil BTO dincolo de Singapore, deși Bertrand a refuzat să ofere detalii. Dar vrea să strângă fonduri pentru a se muta în SUA și Europa.

„Asia este piața cu cea mai rapidă creștere, iar populația este mai digitală, dar SUA este cea mai mare”, a menționat el.

Odată cu această expansiune este și necesitatea de a integra prin API cu clienții. Mai mulți clienți și mai mulți parteneri necesită mai multă muncă tehnologică pentru a se asigura că soluția BTO este end-to-end. În cele din urmă, viziunea lui Bertrand este că SaaS al BTO creează un standard de piață pe care multe instituții îl folosesc la nivel mondial, cu BTO susținând modificări pe piețele locale.

Aceste ambiții vor necesita bani. Bertrand spune că compania va căuta să strângă de la 10 la 15 milioane de dolari atunci când va aborda seria A, pe care el o numește o „rundă executivă” de finanțare.

• Distribuție de conținut bazat pe SEO și PR. Amplifică-te astăzi.
• PlatoAiStream. Web3 Data Intelligence. Cunoștințe amplificate. Accesați Aici.
• Mintând viitorul cu Adryenn Ashley. Accesați Aici.
• Cumpărați și vindeți acțiuni în companii PRE-IPO cu PREIPO®. Accesați Aici.
• Sursa: https://www.digfingroup.com/bto/