Columbia Britanică propune legislație privind afacerile de servicii monetare (factura de lege 19: 2023)

Blakes | Jacqueline D. Shinfield și Alan Fraser | 12 aprilie 2023

La 29 martie 2023, Columbia Britanică a introdus Bill 19 Legea afacerilor de servicii monetare (BC MSB Act), care propune reglementarea afacerilor de servicii monetare (MSB) care operează în provincie.

• reglementarea MSB-urilor în BC a fost una dintre recomandările Comisiei Cullen, care a concluzionat că este necesar un control mai mare al activităților MSB, dincolo de cel oferit de Centrul de analiză a tranzacțiilor și rapoartelor financiare.
  • Actul BC MSB definește o afacere de servicii monetare (MSB) similară cu PCMLTFA, dar interpretarea a ceea ce constituie un MSB a fost întotdeauna supusă dezbaterii.
  • Actul scutește instituțiile financiare, dealerii de valori mobiliare și companiile de asigurări din domeniul său de aplicare și propune scutirea altor MSB-uri în conformitate cu reglementările.
  • BSM-urilor neînregistrate le este interzis să introducă o acțiune pentru remunerare în legătură cu serviciile monetare furnizate.
  • MSB-uri înregistrate conform Actului BC MSB trebuie să prezinte rapoarte anuale către BCFSA respectându-și activitățile și există cerințe de păstrare a înregistrărilor pentru „cărți, conturi și alte înregistrări”.
  • MSB-urile trebuie anunta BCFSA cu privire la anumite evenimente, inclusiv modificări ale informațiilor, numirea unui nou agent, schimbarea directorilor și a ofițerilor, schimbarea partenerilor într-un parteneriat și modificări ale deținătorilor de interese corporative.
  • Superintendentul are larg puteri de executare, inclusiv sancțiuni administrative și închisoare pentru săvârșirea de infracțiuni.
  • MSB-urile trebuie să raporteze superintendentului orice infracțiune comisă legată de înregistrarea conform Legii BC MSB.

A se vedea:  Raportul privind spălarea banilor al Comisiei Cullen estimează miliarde spălate în BC în fiecare an

• Impact:  Actul BC MSB propune ca British Columbia Financial Services Authority (BCFSA), autoritatea provincială de reglementare a instituțiilor financiare, să fie responsabilă de reglementarea MSB-urilor care operează în provincie. BCFSA va numi un Superintendent al Afacerilor de Servicii Monetare (Superintendent) pentru a supraveghea MSB-urile. Nu este clar cum Actul BC MSB va afecta obligațiile MSB-urilor până la stabilirea reglementărilor. Actul pare să se concentreze pe prevenirea „actorilor răi” de la operarea ca MSB-uri în provincie.

Continuați la articolul complet -> aici

Asociația Națională de Crowdfunding și Fintech (NCFA Canada) este un ecosistem de inovare financiară care oferă educație, informații de piață, administrare a industriei, oportunități de rețea și finanțare pentru mii de membri ai comunității și lucrează strâns cu industria, guvernul, partenerii și afiliații pentru a crea o finanțare vibrantă și inovatoare și finanțare industrie din Canada. Decentralizată și distribuită, NCFA este angajată cu părți interesate la nivel mondial și ajută la incubarea de proiecte și investiții în fintech, finanțe alternative, crowdfunding, peer-to-peer finance, plăți, active și jetoane digitale, blockchain, cryptocurrency, regtech și sectoare insurtech. Alatura-te Comunitatea Fintech și finanțare din Canada astăzi GRATUIT! Sau deveniți un membru care contribuie și obțineți avantaje. Pentru mai multe informatii va rugam vizitati: www.ncfacanada.org