Agile Banking Transformation: O nouă eră în domeniul bancar

Lumea serviciilor financiare este într-o stare de schimbare constantă, cu multe bănci tradiționale din Asia Pacific și, într-adevăr, din lume, urmărind acum în mod activ strategii de transformare digitală.

Pentru multe dintre aceste organizații, impactul tehnologiilor disruptive și al provocărilor doar digitale a determinat instituțiile financiare tradiționale să înceapă să se reinventeze în mod activ de la a fi organizații birocratice, asemănătoare mașinilor, în organisme agile care au oameni - angajați și clienți - la centru.

De la birocrații asemănătoare mașinilor la organisme agile

De zeci de ani, băncile și instituțiile financiare tradiționale au funcționat ca organizații foarte structurate, cu ierarhii rigide de sus în jos, birocrații de nivel mediu și echipe specializate care lucrează în siloz.

Cu toate acestea, concentrarea actuală asupra transformării digitale a fost un catalizator pentru multe organizații pentru a regândi modul în care funcționează și a privi diferitele moduri de a face lucrurile.

Deoarece multe dintre aceste bănci învață de-a lungul călătoriei, a fi deschis la schimbarea organizațională este un factor critic în transformarea digitală de succes.

În multe cazuri, s-au văzut concurenți îmbrățișând noile tehnologii digitale care au fost forța motrice din spatele instituțiilor financiare tradiționale care transformă modul în care își desfășoară activitatea, în încercarea de a rămâne în fruntea curbei.

Agilitatea este cheia, așa cum descoperă multe bănci în timpul căutărilor lor către transformarea digitală.

Cu toate acestea, agilitatea nu vine în mod natural pentru multe instituții financiare tradiționale – este ceva care trebuie încorporat în mod conștient în toate fațetele și nivelurile organizației.

Agilitatea inerentă permite organizațiilor să țină pasul cu cerințele clienților și să răspundă la crize; dar trecerea la o organizație agilă nu se întâmplă peste noapte.

Caracteristicile cheie ale organizațiilor agile

Deci, ce caracterizează o organizație agilă? Și poate agilitatea să ajute instituțiile financiare să rămână în fruntea curbei?

În multe cazuri, organizațiile agile și-au luat indiciile de la companiile de tehnologie, luând frecvent decizii mici ca parte a ciclurilor rapide de inovare continuă – testând și ajustându-se după cum este necesar pe parcurs.

Organizațiile agile – sau echipele agile din cadrul organizațiilor – descompun, de asemenea, probleme mari și complexe în module și dezvoltă soluții pentru fiecare componentă specifică, testând și îmbunătățindu-se constant în bucle de feedback strânse.

Pentru bănci, o abordare agilă le poate permite să rezolve punctele dure din călătoria clientului într-o manieră micro și să construiască pe acestea progresiv, cu centrarea pe client în centrul culturii echipelor și organizațiilor agile.

Și în timp ce tehnologia este, în mod evident, un punct cheie al fiecărei strategii DX, este important să ne amintim că nu este totul și sfârșitul transformării digitale; a fi agil și a permite schimbări în cultura și managementul corporativ poate fi la fel de important ca infrastructura digitală și progresele tehnologice.

DBS: Un exemplu important de bancă agilă

În ultimul deceniu, DBS din Singapore a suferit o revizuire completă a afacerii, transformându-se dintr-o infrastructură extrem de birocratică într-o organizație alcătuită din echipe interfuncționale care sunt dedicate îmbunătățirii experienței clienților, inclusiv reducerea timpului pierdut în anumite procese precum raportarea unui furt. card.

În cei doi ani de la lansarea noii structuri, DBS a reușit să elimine 250 de milioane de ore pierdute ale clienților și a reușit să rezolve anumite probleme ale clienților într-o gamă largă de procese, cartografiind călătoriile clientului de la capăt la capăt.

Transformarea DBS într-o organizație agilă, centrată pe client, a înregistrat o creștere fenomenală a veniturilor sale.

Pentru a afla mai multe despre transformarea DBS într-o bancă agilă, precum și exemple despre modul în care alte instituții financiare globale de mare profil, cum ar fi ING și Commonwealth Bank of Australia, funcționează ca organisme agile, descărcați raportul Economist Impact, sponsorizat de Mambu aici.