Sexta-feira marca o início não oficial da temporada de lucros do quarto trimestre com relatórios dos maiores bancos dos EUA. Existem algumas outras empresas importantes que reportaram dados, como a United Health e a Delta Airlines. Mas é muito provável que a indústria financeira esteja profundamente concentrada no que os bancos têm a dizer.
Isto será especialmente relevante para o mercado Forex desta vez, à medida que os traders tentam avaliar exatamente o que acontecerá com as taxas de juros este ano. Há uma grande lacuna entre o que o Fed diz que fará e o que o mercado já precificou. Presumivelmente, os grandes bancos dos EUA estão mais atentos ao que está acontecendo no espaço regulatório financeiro e serão capazes de fornecer uma visão melhor na trajetória das taxas de juros neste ano.
Os lucros bancários estão intimamente relacionados com as taxas de juros. Afinal de contas, a grande maioria dos seus rendimentos provém do diferencial nas taxas de juro que cobram aos clientes em comparação com o empréstimo de dinheiro. Isto gera o principal indicador de desempenho financeiro utilizado para avaliar os bancos, a Margem de Juros Líquida (NIM). Para que os bancos possam garantir os seus rendimentos durante o resto do ano, precisam de ter uma boa compreensão do que acontecerá com as taxas de juro.
Para proteger as suas carteiras, os bancos devem reservar dinheiro em caso de contingências. Esta é a linha “provisões” nos seus relatórios de lucros. O dinheiro reservado impacta diretamente a rentabilidade do banco. Ao longo do último ano, os bancos têm reservado muitos fundos, à custa dos seus lucros, na expectativa de que possa haver uma recessão. Se os bancos começarem a reverter essas disposições para obterem lucros, isso significa que estão a levar a sério a expectativa de que a economia tenha falhado uma aterragem brusca. Isso poderia proporcionar maior confiança em todo o mercado, impulsionar as ações e arrastar o dólar.
Se os bancos reportarem lucros muito acima do consenso do mercado, os mercados poderão recuperar o seu apetite pelo risco. Isso poderá continuar durante o resto da época de lucros, uma vez que os custos mais baixos dos empréstimos ajudariam a apoiar os lucros das empresas em todos os níveis. Por outro lado, a falta de expectativas nos lucros dos bancos poderá redobrar as preocupações entre os investidores. Embora isso provavelmente possa prejudicar o mercado de ações, o dólar poderá recuperar a sua força.
O que os bancos também fazem melhor será também importante, uma vez que ainda existem ecos da crise bancária do ano passado. O JPMorgan, por exemplo, é visto como o de melhor desempenho, pois continua a integrar o First Republic Bank. Mas o Bank of America tem uma grande exposição ao mercado obrigacionista e poderá ver a sua rentabilidade prejudicada se os rendimentos não continuarem numa trajetória descendente.
Os CEO dos principais bancos irão provavelmente dedicar uma parte importante do seu tempo a falar sobre as perspectivas para a economia e as taxas de juro. Isso pode ser visto como uma opinião de especialistas sobre o que esperar do dólar, pelo menos nos próximos meses. Alguns aproveitam a oportunidade para comunicar com a Fed, como Jaime Dimon, da JPMorgan, que alertou repetidamente que taxas de juro demasiado elevadas poderiam causar uma recessão.
O que também é importante é que esses CEOs também falem sobre o comportamento dos seus clientes. Isto é, se há um aumento no endividamento, quanta dívida existe no cartão de crédito e se os consumidores norte-americanos continuam a gastar. Tudo isto pode contribuir para desenvolver uma imagem mais detalhada do que esperar da maior economia do mundo.
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- Fonte: https://www.orbex.com/blog/en/2024/01/why-us-bank-earnings-are-so-important-to-forex-this-earnings-season
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