O que é cobrança recorrente? Definição, exemplos e por que as empresas de assinatura devem se importar – blog

O debate sobre se as empresas deveriam mudar para um modelo de assinatura já acabou. De acordo com Gartner, todos os novos participantes de software e 80% dos fornecedores históricos agora oferecem modelos de negócios baseados em assinatura. Essa tendência pode ser observada em todos os setores e mercados. 

O impulso impulsionado pela pandemia para a transformação digital e a atratividade fiscal da previsibilidade das receitas em tempos de incerteza aceleraram a popularidade crescente da indústria de subscrições – tanto entre empresários como entre investidores. 

Se você gosta da ideia de receita recorrente está batendo em seus cofres e está curioso para saber como funciona o faturamento recorrente e se ele poderia funcionar para o seu modelo de negócios – você veio ao lugar certo.

Vamos mergulhar direto.

O que é rfaturamento recorrente?

Cobrança recorrente é quando empresas de assinatura cobrar de seus clientes por um produto ou serviço regularmente. O ciclo de faturamento a frequência pode ser mensal, trimestral ou anual.

Basicamente, é o processo de garantir que as assinaturas do seu produto ou serviço sejam cobradas com precisão e dentro do prazo para cada cliente, contabilizando impostos globais, rateio, falhas de pagamento, etc.

Que tipos de empresas usam faturamento recorrente?

Se você olhar mais de perto, descobrirá que os produtos que você usa todos os dias utilizam faturamento recorrente. Essa é a melhor parte dos serviços de assinatura: eles são convenientes para o cliente e proporcionam receita contínua para a empresa. 

Aqui estão alguns tipos de empresas que usam um modelo de faturamento recorrente, com exemplos:

• SaaS: Slack, Dropbox, Chargebee
• eCommerce & DTC: 'Assine e economize' da Amazon, caixas de assinatura como Birchbox, Barkbox
• Entretenimento: Netflix, Amazon Prime, Hulu
• Saúde e fitness: Prato, Fitness 24 horas
• Educação e e-learning: Udemy, Academia Shaw
• Publicações: The New York Times, boletins informativos como 'Um operador de mídia,

Como funciona o faturamento recorrente? 

Depois que o cliente assina seu produto ou serviço, o faturamento recorrente permite processar e aceitar pagamentos recorrentes a partir deles.

Gateways de pagamento são usados ​​para processar o pagamento com segurança. Depois que a transação for autorizada e processada, ela poderá ser encaminhada para contabilidade e relatórios para fins precisos. reconhecimento de receita.

Software de cobrança recorrente como o Chargebee ajuda a agilizar esse processo ao:

• Automatizando o processo de cobrança recorrente e eliminando erros manuais.
• Lidar com cenários de faturamento complexos, como upgrades, downgrades, complementos e impostos.
• Removendo dependências de desenvolvedor e dando a você controle total sobre seu faturamento e faturamento.

Veja como UpCodes simplificou e escalou suas operações de faturamento recorrente com Chargebee.

O que é melhor: Assinaturas mensais ou anuais?

As assinaturas anuais melhoram sua receita, eliminam a necessidade de faturamento mensal e colocam mais dinheiro no banco. No entanto, as assinaturas mensais são flexíveis e relativamente isentas de riscos, proporcionando aos clientes uma baixa barreira de entrada.

As empresas tendem a preferir assinaturas anuais para aumentar o fluxo de caixa e oferecer descontos exclusivos ou reembolsos rateados para encorajar o compromisso de longo prazo.

A melhor estratégia é oferecer ambas as opções aos seus clientes para escolherem o que lhes parece mais adequado.

O faturamento recorrente funciona com diferentes modelos de preços

Existem vários tipos diferentes de SaaS preços estratégias você pode estar usando com base no seu modelo de negócio. Alguns dos casos de uso mais comuns para Cobrança recorrente são vistos nestes modelos de preços:

1. Faturamento baseado no uso: Aqui, você cobra dos clientes com base no uso de seu produto ou serviço. Os clientes são cobrados após o uso regularmente.
2. Faturamento com base no usuário: O software SaaS normalmente empregado por equipes maiores pode usar uma abordagem baseada no usuário. modelo de faturamento, onde você cobra o cliente de forma recorrente com base no número de 'assentos' atendidos.
3. Faturamento em camadas:Diferentes produtos ou serviços são cobrados de acordo com diferentes níveis de preços. Quando o cliente escolhe outro pacote de recursos ou excede um determinado volume de recursos, ele precisa atualizar para um pacote superior nível de preços.

Se você seguir alguma das opções acima, uma plataforma de gerenciamento de faturamento recorrente deve facilitar isso e remover complexidade desnecessária do seu prato.

Pagamentos recorrentes e cobrança de assinatura são iguais?

Os termos pagamentos recorrentes e faturamento de assinatura são frequentemente usados ​​de forma intercambiável. Isso porque eles estão intimamente relacionados e andam de mãos dadas.

No modelo de pagamento recorrente, os clientes se inscrevem e registram seus dados de pagamento, como informações de cartão de crédito. Eles então autorizam o comerciante a deduzir os pagamentos automáticos na frequência acordada. Por exemplo, configurar sua apólice de seguro para renovação automática em vez de fazer isso manualmente todos os anos.

Da mesma forma, o faturamento de assinatura é o processo de faturamento recorrente automático depois que um cliente se inscreve em um serviço. Poderia ser por um caixa de assinatura de produtos de beleza, um serviço de streaming ou sua revista favorita. Os clientes são cobrados regularmente na frequência de sua preferência, como mensal ou anual, com opção de cancelamento a qualquer momento.

Existem alguns benefícios claros do faturamento recorrente e o modelo de negócios de assinatura, mas existem algumas deficiências. Vamos dar uma olhada nos dois lados da moeda e como você pode superar as deficiências.

Benefícios do faturamento recorrente

1. Receita previsível: O faturamento recorrente traz mais previsibilidade ao seu fluxo de caixa. A receita recorrente ajuda a amortecer qualquer turbulência imprevisível no mercado. Ele permite que as empresas cresçam com melhores previsões, levando a uma alocação de capital eficiente e a um ROI mais alto.
2. Oportunidades de expansão de receita: para empresas de SaaS que usam planos de preços diferenciados, é uma oportunidade de expandir a receita por meio de vendas adicionais e cruzadas de clientes existentes para planos e complementos de maior valor.
3. Conveniência e personalização: o faturamento recorrente aumenta a satisfação do cliente porque ele não será perseguido por pagamentos repetidos. Isso economiza tempo e dinheiro (compromissos mais longos implicam descontos!) E proporciona uma experiência personalizada ao cliente, como caixas de assinatura personalizadas.

Cobrança recorrente Desvantagens

1. A rotatividade de clientes: Os assinantes têm a opção de cancelar a qualquer momento. Se eles não conseguirem ver valor em seu produto, sempre haverá uma chance de a rotatividade de clientes. É por isso que focar retenção de clientes é crucial para empresas de assinatura.
2. Processo complexo: O faturamento recorrente é mais complicado do que receber pagamentos únicos. Existem complementos não recorrentes, vários níveis de preços, descontos e impostos, para citar algumas complicações. É aí que uma plataforma robusta de gerenciamento de assinaturas como Chargebee podem ajudar.

Você deve construir seu próprio sistema de faturamento recorrente?

Se você tem um negócio de SaaS ou de assinatura ou está planejando iniciar um, uma das coisas mais críticas e frustrantes que você encontrará é o seu Estratégia de preços. Mas se o seu preço estiver correto e você fornecer valor, sua base de clientes crescerá.

Se neste ponto você não usar uma plataforma de faturamento recorrente para apoiar seu modelo de preços, será como colocar combustível de aviação em uma máquina a vapor. Como diz Jason Fried: “A complexidade é como um vazamento no telhado. Começa pequeno. Mas com o tempo, causa danos reais. E uma vez que o dano começa, é difícil pará-lo. Melhor não deixar isso acontecer em primeiro lugar.”

As necessidades de faturamento das empresas em crescimento estão em constante evolução. Um sistema interno pode gerar faturas automaticamente, mas a bolha irá estourar em breve. Os sistemas de faturamento internos não conseguem lidar com a complexidade do faturamento recorrente para empresas em rápido crescimento que vêm com expansão global, experiências de preços, descontos e complementos.

Por que os sistemas caseiros não funcionam

O faturamento recorrente pode parecer fácil de configurar por conta própria. Tudo o que você precisa fazer é receber pagamentos, enviar faturas e registrar transações. A maioria das startups se integra a um provedor de gateway de pagamento e conseguir montar um sistema de faturamento funcional com uma mistura de ferramentas.

Infelizmente, um sistema de cobrança recorrente “caseiro” raramente funciona. 

À medida que sua base de clientes cresce, suas necessidades de faturamento de assinaturas crescem junto com ela. Seus clientes exigem múltiplas opções de pagamento, a equipe de produto quer uma experimento de preços, e a liderança exige relatórios coerentes. De repente, você está gerenciando vários métodos de pagamento e moedas, descontos, reembolsos, alterações de preços e faturas consolidadas – para vários produtos.

Quaisquer discrepâncias em seus relatórios levam horas para serem resolvidas porque você precisa consolidar dados de várias ferramentas. O tratamento de dados confidenciais, como informações de clientes, detalhes de pagamento ou informações de cartão, vem com seu próprio conjunto de padrões de conformidade, como GDPR e PCI DSS. Essa é uma grande pergunta da sua equipe de desenvolvimento.

Todo negócio de assinaturas supera seu sistema de cobrança caseiro; não é uma questão de se, mas de quando. As empresas que superam as ondas turbulentas do mercado buscam eficiência e crescimento sustentável. Num mercado precário, o custo de oportunidade de manter o seu sistema de facturação caseiro pode ser demasiado caro para o seu negócio. 

Configurando faturamento recorrente com Chargebee

Optar por uma ferramenta robusta de faturamento de assinaturas no início de sua jornada de crescimento pode economizar tempo e reduzir o trabalho manual de sua equipe principal. Além do faturamento recorrente, uma ferramenta de faturamento sofisticada como o Chargebee permite:

• Maximize o fluxo de caixa recuperando automaticamente pagamentos falhados e coletar faturas off-line perfeitamente com uma solução completa Software de RA
• Minimize a rotatividade voluntária por meio de experiências de cancelamento personalizadas
• Monetize melhor seu produto com provisionamento de recursos
• Automatize a conformidade para reconhecimento de receitas e leis fiscais globais
• Integre-se com ferramentas existentes em sua pilha de tecnologia por meio de APIs ou prontas para uso integrações
• Obtenha uma visão 360° do seu negócio por meio de relatórios completos e painéis prontos para uso

Cobrança recorrente Não deveria ser uma reflexão tardia

Algumas das empresas de assinatura mais bem-sucedidas do mundo ficaram à frente da concorrência simplesmente porque foram construídas em escala.

O problema é que o software de contabilidade tradicional não oferece a flexibilidade que sua empresa precisa. A solução? Utilize software de faturamento recorrente escalável e eficiente como Chargebee. Não apenas podemos automatizar o faturamento de sua assinatura, mas também atuaremos como seu parceiro de crescimento, escalando com você.

Chargebee é uma plataforma de operações de receita de gerenciamento de assinaturas que se integra perfeitamente aos seus sistemas existentes e agiliza suas operações de faturamento.

Saiba como o Chargebee pode ajudar sua empresa a crescer com faturamento recorrente!

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• Fonte: https://www.chargebee.com/resources/glossaries/what-is-recurring-billing/