Sete maiores fraudes de fintech dos últimos anos: quem foi pego?

Tem sido um ano difícil para a indústria de fintech e cripto, e tem sido criticada por vários motivos. Entre outras pressões, talvez o aspecto mais prejudicial deste ano tenha sido a atividade suspeita generalizada perpetrada por supostos fraudadores do setor. 

Nomes como Sam Bankman-Fried e Gerald Cotten infelizmente tornar-se sinônimo com suspeitas de práticas fraudulentas e fraude. Os dois fraudadores acusados ​​teriam roubado milhões de dólares dos investidores, e suas histórias lançaram uma sombra de dúvida sobre todo o setor. 

Com a reputação da tecnologia e do espaço criptográfico em um ponto mais baixo desde a implosão da bolha pontocom, é importante lembrar que muitas pessoas decentes e sérias ainda estão trabalhando na indústria. Mas também é essencial reconhecer os fraudadores que estão sempre à espreita para tirar vantagem de pontos fracos percebidos ou 'brechas' do sistema. 

Aqui está uma lista de alguns dos fraudadores renomados e menos conhecidos, supostos e condenados.

Sam Bank Friedman – FTX caiu em desgraça

O julgamento do CEO da FTX Sam Bankman-Fried está programado para começar em outubro de 2023, e o caso pode ter implicações significativas para o setor de criptomoedas.

Bankman-Fried foi preso nas Bahamas e carregado com fraude eletrônica, fraude de valores mobiliários e lavagem de dinheiro, entre outras coisas. Se condenado, ele pode pegar até 115 anos de prisão. Os associados de Bankman-Fried, os fraudadores Caroline Ellison e Gary Wang, também se declararam culpados das acusações relacionadas e cooperaram com a investigação dos promotores sobre o suposto esquema.

O caso gira em torno do colapso da FTX, uma exchange de criptomoedas que já foi uma das mais procuradas. A FTX declarou falência em 11 de novembro de 2022, após Foi revelado que Bankman-Fried havia fraudado bancos e outras instituições financeiras em milhões de dólares. Isso foi feito enviando faturas falsas e exageradas para pagamento usando o produto da fraude para pagar despesas pessoais e fazendo pagamentos do tipo Ponzi a vítimas anteriores.

Markus Braun – Inflação dos lucros da Wirecard

Markus Braun foi o ex-chefe de Wirecard, uma empresa de pagamentos alemã extinta que já foi avaliada em mais de US$ 20 bilhões. Em junho de 2020, a empresa quebrou em um dos maiores escândalos contábeis da história da Europa.

Nesse contexto, Braun e dois outros ex-executivos, Oliver Bellenhaus, que chefiava uma subsidiária da Wirecard em Dubai, e Stephan von Erffa, contador-chefe da empresa, foram acusados ​​de fraudar credores em US$ 3.7 bilhões por meio de contabilidade falsa de 2015 até o colapso da Wirecard. em 2020.

As acusações estão relacionadas ao seu suposto envolvimento em aumentar a receita e os lucros da Wirecard para fazer a empresa parecer mais valiosa do que era.

De acordo com os promotores, Braun e seu co-acusado usaram um esquema complexo para aumentar a receita e os lucros da Wirecard. Eles supostamente criaram uma receita falsa de serviços de processamento de pagamentos que nunca ocorreram, ao mesmo tempo em que firmaram contratos com empresas terceirizadas para fazer parecer que estavam ganhando mais receita do que realmente.

Depois de renunciar ao cargo de executivo-chefe, Braun se rendeu voluntariamente às autoridades em Munique e permaneceu sob custódia preventiva desde então. O tribunal agendou um total de 100 dias de audiências que continuarão até o final de 2023.

Amit Bhardwaj – Golpe do Rei do GainBitcoin

Amit Bhardwaj, que orquestrou o golpe GainBitcoin, morreu de ataque cardíaco no início deste ano.

Acredita-se que o golpe GainBitcoin seja um dos maiores da indústria indiana de criptomoedas, com relatórios sugerindo que Bhardwaj pode ter arrecadado até Rs 1 lakh crore (US$ 15.38 bilhões) de investidores.

O fundador da GainBitcoin e de outras empresas de criptomoedas, como Amaze Mining e Blockchain Research Limited, foi acusado de administrar um esquema Ponzi que coletava fundos de investidores e os usava para pagar investidores anteriores. Amit deturpou o investimento total e aumentou o valor no site da empresa.

Ajay Bhardwaj, irmão de Amit Bhardwaj também é o principal acusado na fraude GainBitcoin junto com vários outros fraudadores.

não condenado

Charlie Javice: Frank processado por JP Morgan

Charlie Javice, o jovem fundador of Frank, uma startup de planejamento universitário, levantou as sobrancelhas quando foi revelado que a empresa havia sido pega enganando o JPMorgan Chase em US$ 175 milhões.

Agora, mais detalhes estão surgindo sobre como ela conseguiu o esquema - e eles são ainda mais contundentes.

O banco acusou o ex-diretor de crescimento e aquisição de Javice e Frank, Olivier Amar, de falsificar quase quatro milhões de clientes. Acontece que a dupla se envolveu em um esquema elaborado para encher aquela lista de milhões de clientes com falsidade. O golpe funcionou assim: o jovem de 30 anos contratou um professor de ciência de dados para criar informações falsas fabricando quase quatro milhões de nomes de clientes e e-mails.

Hanad Hassan – Bogus Crypto Charity Orfano

A British Broadcasting Corporation (BBC) informou que este homem de 20 anos que fugiu da Somália devastada pela guerra para fazer de Birmingham sua casa ganhou milhões de dólares negociando criptomoedas no ano passado.

A emissora de serviço público britânica fez um documentário de 30 minutos intitulado Nós somos a Inglaterra: o criptomilionário autodidata de Birmingham antes que fosse cancelado apenas horas antes estava programado para ser executado - à medida que as acusações contra o suposto golpe se acumulavam.

O falso token de caridade criado por Hassan foi apelidado de Orfano e lançado em abril de 2021. A ideia por trás da criptomoeda era alocar três por cento do dinheiro investido no esquema para projetos de caridade. 

No entanto, a Orfano encerrou abruptamente suas operações, levando consigo os ativos de todos, e não havia opção de saque disponível para os usuários. Hanad então relançou Orfano como OrfanoX e repetiu o mesmo golpe.

Gerald Cotten –   Troca de criptomoedas extinta QuadrigaCX

O falecido fundador da QuadrigaCX, Gerald Cotten, é acusado de apropriação indevida de US$ 215 milhões em fundos de clientes.

Gerald Cotten foi o falecido fundador da QuadrigaCX, uma troca de criptomoedas extinta. Ele também era responsável pelas chaves privadas das carteiras frias da empresa, que detinham a maior parte de seu Bitcoin e outros ativos digitais. 

A história começou quando Cotten morreu em dezembro de 2018, deixando para trás uma viúva e uma empresa sem como acessar ou reembolsar os fundos de seus clientes.

Após sua morte, foi revelado que Cotten estava se apropriando indevidamente de fundos da QuadrigaCX para seu ganho. Ele abriu contas falsas sob pseudônimos, creditou-se com criptomoeda e fez negócios. Quando suas apostas deram errado, Cotten usou fundos de clientes para cobrir suas perdas comerciais e dinheiro desviado para financiar seu estilo de vida.

Ruja Ignatova – Uma Moeda e a cripto rainha

No início de 2016, uma mulher enigmática chamada Dra. Ruja Ignatova subiu ao palco em um evento chamativo em Londres. Ela estava lá para promover sua nova criptomoeda, OneCoin. Mas primeiro, ela tinha que mostrar à multidão que ela era o verdadeiro negócio.

Ela se autodenominou a rainha da criptografia e disse às pessoas que havia inventado uma criptomoeda para rivalizar com o Bitcoin e persuadiu-os a investir bilhões.

Mas havia um problema. A OneCoin nunca foi negociada ativamente, nem as moedas podiam ser usadas para comprar nada. O Dr. Ruja não vendia nada além de ar quente. Mas o esquema que ela criou foi tão inteligente, e ela mentiu de forma tão convincente que conseguiu enganar milhões de pessoas de suas economias. Ela desapareceu em outubro de 2017 e foi um dos primeiros fraudadores de criptografia a ser adicionado à lista dos 10 mais procurados do FBI.

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• Fonte: https://fintechnews.sg/69013/crypto/seven-biggest-fintech-frauds-of-recent-years-who-got-caught/