Em fevereiro, a Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) deixou bem claro que os emissores da ICO precisam se registrar como uma empresa de serviços financeiros (MSB). Isso significa que antes de lançar seu ICO, você precisa passar pelo processo caro e demorado de ...

  1. Criação de um programa de BSA, incluindo um programa escrito de conformidade AML;
  2. Contratação de um executivo de conformidade experiente;
  3. Treinar todos os funcionários sobre as obrigações de AML e KYC;
  4. Registrando-se como um MSB;
  5. Executar AML em todas as pessoas, em todas as transações;
  6. Arquivamento de SARs e CTRs;
  7. Retenção de registros de treinamento, conformidade e relatórios; e,
  8. Hospedar uma auditoria anual pelos agentes FinCEN.

Felizmente, existe uma solução alternativa. Basta usar uma empresa fiduciária, banco ou firma de compensação (um tipo de corretora que tem permissão para carregar contas de clientes, dinheiro e outros ativos). Esses tipos de instituições financeiras estão isentos de registro como MSB, pois seus tipos de carta constitutiva já exigem programas extensivos de conformidade com a BSA e são permitidos por regulamentação para lidar com dinheiro e outros ativos. Assim, o uso de seus serviços cumpre os objetivos do FinCEN e do Tesouro dos EUA.

Em resumo -

  • Não toque no dinheiro (ou nos investidores BTC, ETH ou outras moedas, pois são por definição "outro tipo de valor que substitui a moeda")
  • Deixe as instituições financeiras regulamentadas garantirem que KYC e AML sejam realizados em todos os investidores, sempre, em todas as transações

Compromisso, realmente? Eu ouço emissores Reg D dizerem frequentemente “não precisamos usar caução, pois não há mínimo e nenhuma contingência em nossa oferta“. E isso está 100% correto. Apenas tenha em mente que qualquer emissor de token Reg D que não esteja usando um fideicomisso, banco ou firma de compensação para processar fundos por meio de uma conta de garantia deve contratar um oficial de conformidade experiente, estabelecer procedimentos internos de BSA, redigir seu programa de combate à lavagem de dinheiro, treinar seus funcionários e obter uma licença comercial de serviços monetários antes de começarem a oferecer. => Confie em mim, você gastará $ 10 para tentar economizar um centavo, evitando o custo do depósito.

Com todas as taxas legais que você pagou e todas as despesas de marketing em que você irá incorrer em breve, os custos de fazer as coisas através do depósito ... embora certamente não sejam gratuitos ... são baratos em comparação.

As Revista Bitcoin apontou, “qualquer pessoa que venda tokens para residentes dos EUA e, ao mesmo tempo, não consiga se registrar no FinCEN como um MSB ...também pode pegar vários anos de prisão sob uma condenação por crime. ” Sem mencionar multas extensas.

Também, veja a discussão na National Law Review clicando aqui.