How The Rich Pay ZERO Taxes (and How You Can Too)

Republicado por Platão

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Há alguns anos, a ProPublica publicou um relatório chocante…

Ele conseguiu obter 25 anos de declarações de impostos de alguns dos investidores mais ricos do mundo. E o que descobriu é quase inacreditável:

Em 2007, Jeff Bezos pagou zero impostos de renda.
Em 2018, Elon Musk pagou zero impostos de renda.
Por três anos consecutivos, o investidor bilionário George Soros pagou zero impostos de renda.

Estas são algumas das pessoas mais ricas do mundo. Sua riqueza cresceu bilhões de dólares em um único ano. Mesmo assim, eles NÃO pagaram imposto de renda!

Isso pode deixá-lo com raiva. Mas talvez isso também faça com que você curioso...

Quer dizer, você não quer saber como eles conseguiram isso? E se for perfeitamente legal, você não quer fazer a mesma coisa você mesmo?

Bem, hoje eu vou te mostrar como!

Estoque “secreto”?

Aqui está um "truque secreto" que muitos dos investidores mais ricos do mundo usam para pagar muito menos - ou mesmo nada - em impostos:

Estoque qualificado para pequenas empresas, ou QSBS, para abreviar.

A maioria das pessoas nunca ouviu falar do QSBS, incluindo investidores profissionais.

Isso porque, para se qualificar para essa designação, uma empresa precisa valer menos de US $ 50 milhões na época de seu investimento.

A maioria das empresas públicas vale muito mais do que US $ 50 milhões. Portanto, o QSBS não ajuda os investidores no mercado de ações.

Mas se você investir no setor privado em estágio inicial inicialização empresas - a maioria das quais vale bem menos do que US $ 50 milhões - QSBS pode lhe dar uma grande vantagem fiscal.

Deixe-me explicar…

Role seus ganhos

Se você possui QSBS em uma startup que é adquirida, o IRS oferece uma maneira simples de diferir o pagamento de impostos sobre o ganho:

Basta investir seus lucros em outra startup que valha menos de $ 50 milhões!

Em outras palavras, se você usar seus lucros para comprar mais ações qualificadas para pequenas empresas, não precisará pagar impostos sobre o ganho inicial.

Vejamos um exemplo:

Digamos que você investiu em uma startup há alguns anos. Você coloca $ 10,000 por uma participação de 10%.

Avance até hoje e a startup é adquirida por $ 1 milhão. Depois de recuperar seu investimento original, você terá um lucro líquido de $ 90,000.

Bem, se você investir $ 90,000 em outra inicialização (ou vários startups), nenhum imposto é devido.

Isso significa que você pode aumentar seus ganhos, sem impostos!

Evite impostos para participações de longo prazo

Melhor ainda, o código tributário fornece uma maneira de evitar o pagamento de impostos sobre seus ganhos QSBS quase inteiramente - desde que certas condições sejam atendidas:

Basicamente, você só precisa manter o estoque por pelo menos 5 anos.

Então, no exemplo acima ...

Se o seu ganho de $ 90,000 veio de ações que você possuiu por 5 anos, você poderia evitar o pagamento de impostos sobre ganhos de capital em até 100% do ganho - mesmo se não rolar!

Mas e se o seu investimento inicial não qualifica-se como QSBS? Você está preso pagando o frete total sobre seus ganhos? Vamos dar uma olhada…

Investindo em startups por meio de seu IRA

Acontece que mesmo com startups não QSBS, o IRS oferece uma vantagem fiscal:

Ao usar seu IRA para investir nessas negociações, você pode adiar seus ganhos até mais tarde.

Para ser claro, nem todos os provedores de IRA como a Schwab permitem que você mantenha investimentos iniciais em seu IRA.

Para ver se seu IRA atual permite, basta enviar um e-mail ou ligar para eles. Explique que você está tentando investir em uma empresa privada iniciante por meio de seu IRA e veja se eles permitem.

Muitos provedores de IRA estão começando a reconhecer que seus clientes desejam investir em startups. Eles percebem que os investidores estão entusiasmados em tornar essa classe de ativos recém-disponível uma parte permanente de seu portfólio.

Se eles permitirem, ótimo. E se eles não permitir, dê uma olhada em provedores, incluindo Confiar e Sterling Trust.

Investir em startups por meio de seu IRA permite que seus ganhos acumulem impostos diferidos até que você retire o capital. Nesse ponto, os ganhos serão tributados como renda - mas como você provavelmente estará em uma faixa de impostos mais baixa, provavelmente pagará muito menos em impostos!

Lembre-se: investir em startups pode ser mais arriscado do que investir no mercado de ações. Portanto, você não deve investir todo o seu IRA nesta classe de ativos.

Mas, considerando seus retornos potenciais de superar o mercado, acreditamos cada o investidor deve ter pelo menos alguma exposição a startups ...

E se você conseguir essa exposição evitando impostos, melhor ainda!

Feliz investindo!

Atenciosamente,

Wayne Mulligan
Fundador
Crowdability.com