Free Bank Reconciliation Template

Republicado por Platão

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Nosso modelo gratuito de reconciliação bancária oferece uma maneira simples de reconciliar seu livro caixa com seu extrato bancário. Clique no botão de download e siga nosso guia para saber mais.

Exemplo de nosso modelo de reconciliação bancária em Excel:

Como fazer a conciliação bancária?

Reconciliação Bancária é o processo de correspondência dos livros caixa da empresa com o extrato bancário. Nosso objetivo é garantir que todas as transações sejam registradas com precisão no livro caixa e detectar quaisquer erros ou fraudes. Veja como podemos fazer a reconciliação bancária:

Reúna documentosVocê precisará do livro caixa da empresa e dos extratos bancários. Baixe-os em formato CSV e cole-os em planilhas Excel individuais. Além disso, encontre todos os cheques pendentes, depósitos e quaisquer transações pendentes. Em caso de qualquer discrepância, isso o ajudará a confirmar os detalhes da transação, a autorização da transação e a categorização das despesas.
Corresponder documentosPrecisamos descobrir as transações correspondentes no extrato bancário e no livro caixa. Você pode fazer uma correspondência exata se seu livro caixa registrar o ID da transação. Se o ID da transação não estiver registrado, você pode combinar a transação com base em outras informações, como data, valor ou descrição.
Exemplo: Temos uma cobrança de pagamento de fornecedor de US$ 50 registrada no caixa da empresa; a transação pode ser correspondida com o extrato bancário usando o ID da transação.

Crie um extrato de reconciliação bancária.
Crie uma declaração de reconciliação que marque todas as transações correspondentes e rastreie todas as transações não correspondidas. Você pode atualizar o livro caixa para refletir quaisquer transações válidas que possam ter sido perdidas. Em caso de transações não autorizadas ou erros bancários, entre em contato com seu banco.

Ajustar saldos
Você terá que reconciliar cada transação linha por linha. Em caso de discrepâncias, será necessário ajustar o saldo bancário e o livro caixa. Os extratos bancários devem ser ajustados somando os depósitos pendentes (depósito em trânsito) e deduzindo os cheques emitidos pendentes (cheques pendentes). A lógica aqui é:

Saldo Bancário + Depósitos em Trânsito – Cheques Pendentes = Saldo Bancário Ajustado.

O saldo do caixa precisa de ajuste para taxas de serviço bancário, juros acumulados e cheques rejeitados (cheques NSF). A lógica aqui é:

Saldo do Livro Caixa + Juros – Tarifas Bancárias – Cheques Rejeitados = Livro Caixa Ajustado

Aqui está um exemplo de extrato de reconciliação bancária:

Por que reconciliação bancária?

A reconciliação bancária é essencial para identificar erros contábeis e detectar fraudes e roubos. Sem a reconciliação dos extratos bancários, uma empresa corre o risco de perdas financeiras devido a erros e fraudes. Além disso, imprecisões nas demonstrações financeiras podem levar a problemas de planejamento financeiro, conformidade fiscal e questões jurídicas.

Automatize a reconciliação de extratos bancários

A reconciliação manual usando o Excel consome tempo e pode ser uma dor de cabeça. Este é um problema maior para empresas com alto volume e tempos de resposta rápidos. A reconciliação de centenas de transações pode levar dias para ser completamente resolvida.

Você pode reduzir o processo de reconciliação para minutos usando software de automação. Isto exigiria a agregação de dados de múltiplas fontes financeiras, a extração de dados relevantes de documentos, a correspondência de dados entre diferentes fontes e verificações de fraude.

O software de reconciliação pode automatizar três itens principais para você:

A coleta de dados – Softwares de automação como Nanonets podem se integrar perfeitamente ao seu ERP ou e-mail para coletar documentos como livros caixa, extratos bancários, faturas e recibos. O software extrairá apenas informações relevantes de cada documento por meio da tecnologia OCR.
declarações
Correspondência de dados – Sem automação de código, você pode configurar facilmente regras para combinar os dois documentos. Você pode definir novas regras com o tempo e não precisa se preocupar com fórmulas.
Identificação de erros e verificação de fraude – Configure sinalizadores para identificar quaisquer transações irregulares, duplicatas ou transações não autorizadas.
Encontre o software de reconciliação certo com base nas necessidades do seu negócio e se a ferramenta possui os recursos que você precisa.