FinanceHQ combina você rapidamente com o consultor financeiro ideal, sem nenhum custo para você

FinanceHQ combina você rapidamente com o consultor financeiro ideal, sem nenhum custo para você

Carimbo de data / hora: 4 de janeiro de 2024 9h27
Nó Fonte: 3049033

Apenas 35% dos americanos trabalharam com um consultor financeiro para cumprir as suas metas de investimento, de acordo com a Pesquisa de Planejamento e Progresso da Northwestern Mutual. A pesquisa indica que os consultores financeiros, ao longo do tempo, podem adicionar 3% adicionais aos retornos anuais. Agravado ao longo de 25 anos, isto resulta numa duplicação adicional dos fundos investidos, útil para 77% dos americanos que estão preocupados com a sua situação financeira.  Sede Financeira é uma plataforma para indivíduos encontrarem seu consultor financeiro ideal ou RIA (consultor de investidor registrado). A plataforma inicialmente se concentra em aprender sobre seus objetivos, horizonte e necessidades de investimento, que é então usada para combiná-lo com um consultor avaliado da rede de profissionais de investimento da FinanceHQ. 100% gratuito para uso dos consumidores, o FinanceHQ cobra uma taxa de geração de leads dos consultores de investimento. Para alinhar os incentivos ao cliente, a empresa atua como fiduciária e tem a obrigação de encontrar os consultores mais adequados para os clientes com base no seu perfil de investimento. 

AlleyWatch conversou com o CEO da FinanceHQ Alex Choi para saber mais sobre o negócio, os planos estratégicos da empresa e muito, muito mais…

Conte-nos sobre o produto ou serviço que a FinanceHQ oferece.

FinanceHQ é uma plataforma que conecta indivíduos a consultores financeiros e recursos confiáveis ​​para um futuro financeiro melhor.

Como é diferente?

Estamos construindo uma solução personalizada e mais baseada em dados, alimentada por inteligência artificial e aprendizado de máquina em tempo real. Usamos uma combinação de dados psicográficos e demográficos em tempo real, bem como outros insights qualitativos e quantitativos de diversas fontes para validar e compreender um usuário, sua intenção e necessidades financeiras. Em seguida, usamos tecnologia proprietária para casar esses dados com critérios específicos de consultores, combinando-os em tempo real e conectando as duas partes por meio de nossas próprias integrações tecnológicas automatizadas. Além disso, trabalhamos em estreita colaboração com nossas empresas parceiras para ajudá-las a construir seu próprio valor de marca e aumentar a capacidade de descoberta. Como tal, oferecemos aos nossos parceiros uma variedade de formas de construir as suas marcas e aumentar o seu alcance através da promoção no nosso diretório de consultores altamente visitado, distribuição de conteúdo e ferramentas adicionais que podem ser aproveitadas nas suas práticas para melhorar a sua própria aquisição direta de clientes.

Qual é o mercado que o FinanceHQ visa e qual é o seu tamanho?

Nosso objetivo é ajudar a combinar o maior número possível de indivíduos ou famílias e conselheiros, ao mesmo tempo que eliminamos os atritos e as etapas necessárias para fazer essas conexões. Existem milhões de americanos que precisam de acesso a consultores financeiros. Sessenta por cento dos americanos dizem que o seu planeamento financeiro precisa de ser melhorado, mas apenas um terço procura a ajuda de um consultor financeiro. Estamos registrados para fazer negócios em todos os 50 estados.

Qual é o modelo de negócios?

Existem centenas de milhares de especialistas financeiros — especificamente fiduciários — que estão ansiosos por ajudar, mas lutam para se conectar com indivíduos que poderiam beneficiar ao máximo da sua experiência. Em um mercado lotado, é difícil para um profissional de renome se destacar. Para profissionais estabelecidos, as referências boca a boca podem diminuir ou diminuir, e cultivar relacionamentos com IPO leva um tempo precioso. Além disso, os novos profissionais que trabalham para estabelecer uma base inicial de clientes e as empresas que procuram expandir a sua prática existente necessitam de melhor apoio.

Estamos resolvendo essa desconexão e, por meio de correspondência personalizada, encontrando os consultores certos para atender os clientes em potencial certos e usando a tecnologia para ajudar a aumentar seus livros de negócios.

O que inspirou o início do FinanceHQ?

Finanças pessoais são algo que sempre fui apaixonado, tanto pessoal quanto profissionalmente. Durante meu tempo na Betterment, adquiri uma compreensão profunda de quão grande era realmente a necessidade e a oportunidade de acesso a aconselhamento financeiro sólido. É por isso que fiquei tão entusiasmado quando entrei em contato com o Wilbur Labs, que tinha a mesma paixão por resolver um problema semelhante e já estava em processo de pesquisa de soluções. É por isso que eu não poderia estar mais animado em ser cofundador da FinanceHQ ao lado de Amanda e da equipe do Wilbur Labs.

Como você está se preparando para uma possível desaceleração econômica?

Embora seja lamentável, qualquer incerteza ou desaceleração econômica aumenta muito a necessidade de aconselhamento financeiro confiável, e estamos nos preparando para ajudar qualquer pessoa que precise de orientação financeira durante esses tempos difíceis. Somos bem capitalizados, com uma equipe enxuta e focados em fornecer o máximo valor para nossos usuários e nossos parceiros consultores.

Quais são os marcos que você planeja atingir em seis meses?

Em última análise, nosso principal objetivo é ajudar o maior número possível de clientes e consultores. Enquanto estávamos em modo furtivo, já colocamos centenas de milhões de ativos em fiduciários confiáveis. O próximo marco é ultrapassar a marca de um bilhão de ativos correspondidos. Também estamos focados em garantir a contratação de parceiros com experiência específica nas principais áreas financeiras, garantindo cobertura em todos os tópicos de interesse.

Qual é o único conselho sobre startups que você nunca recebeu?

Tivemos a sorte de construir o FinanceHQ dentro do Wilbur Labs, um estúdio startup que resolve os problemas do consumidor e constrói empresas líderes de mercado. A equipe continua a fornecer suporte operacional e recursos à medida que crescemos, por isso recebemos muitos conselhos válidos. O único conselho que acho que você não ouve com frequência suficiente é planejar, planejar, planejar. Há uma certa mentalidade no mundo das startups de agir rápido e quebrar as coisas…. Acho que muitas vezes o oposto é verdadeiro. As empresas com melhores chances de sucesso a longo prazo fazem pesquisas, gastam tempo planejando, conversam com clientes ou parceiros em potencial e concentram-se em crescer em um ritmo sustentável.

Se você pudesse entrar em contato com alguém da comunidade de Nova York, quem seria e por quê?

Eu escolheria Jamie Dimon porque ele é um líder exemplar na comunidade de Nova Iorque e teve um impacto profundo na indústria financeira. Como CEO do JPMorgan Chase, ele possui vasto conhecimento e experiência em finanças, liderança e estratégia de negócios.

Por que você fez o lançamento em Nova York?

Nova York é a capital financeira do mundo, com um cenário tecnológico robusto e alguns dos melhores talentos do mundo. Se você conseguir chegar aqui...

Qual é o seu destino de outono favorito dentro e ao redor da cidade?

Eu tenho dois garotinhos, então agora estamos muito interessados ​​no Central Park e no Zoológico do Bronx.

Você está a segundos de se inscrever para a lista dos melhores da NYC Tech!

Registe-se hoje

Carimbo de hora:

Mais de AlleyWatch