Avaliação do investidor Fidelity
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- Valor
- Performance
- Fácil de usar
Sumário
Procurando um novo boletim informativo sobre investimentos? Fidelity Investor é um boletim informativo do Diretor de Investimentos, Jim Lowell. Este boletim informativo centrou-se nas ofertas de fundos da Fidelity, mostrando como utilizá-los para construir 9 carteiras modelo concebidas para investidores de longo prazo. Este boletim informativo também apresenta estratégias de negociação, modelos 401(k), uma ferramenta de correlação e muito mais. Você deveria começar a ler este boletim informativo? Descubra em nossa análise completa do Fidelity Investor!
Fidelity Investor é um boletim informativo do InvestorPlace administrado por Jim Lowell. Lowell é ele próprio um ex-gestor de fundos e Diretor de Investimentos da Adviser Investments. Ele também é o autor dos livros Do zero, movimentos inteligentes de dinheiro, e O que todo investidor Fidelity precisa saber.
Com o Fidelity Investor, Lowell concentra-se nas ofertas de fundos da Fidelity para construir 7 carteiras modelo para investidores de longo prazo. O boletim informativo é especialmente voltado para qualquer pessoa que tenha um plano de aposentadoria patrocinado pelo empregador com Fidelidade. Lowell também oferece estratégias de negociação que investidores ativos podem usar para obter lucros de curto prazo com a linha de fundos da Fidelity.
Então, o boletim informativo de Lowell é ideal para você? Abordaremos tudo o que você precisa saber em nossa análise completa do Fidelity Investor.
Revise o conteúdo
Opções de preços para investidores da Fidelity
O Fidelity Investor custa $ 34.95 por trimestre. Ao se inscrever no primeiro trimestre, você ganha 3 meses grátis.
carteiras
O Fidelity Investor está centrado em 9 carteiras modelo, todas compostas por ETFs e fundos mútuos da Fidelity:
-
- Crescimento Quantitativo Global - Fundos de ações globais com foco nos EUA e na China
- Renda Quantitativa Global - Fundos globais de títulos governamentais e corporativos
- Crescimento - Ações dos EUA e da China com inclinação para fundos de tecnologia e finanças
- Crescimento ESG - Ações dos EUA nos fundos de investimento sustentável da Fidelity
- Fator + - Uma mistura de dividendos, imóveis e fundos de títulos dos EUA
- Crescimento e renda - Combinação de fundos de ações e títulos
- Passiva – Dividendos, rendimentos imobiliários e fundos de obrigações
- Crescimento da anuidade – Fundos gerenciados Fidelity VIP com foco em ações dos EUA e globais
- Crescimento e renda de anuidades – Fundos gerenciados Fidelity VIP com foco em ações e títulos dos EUA
Cada carteira consiste em 5 a 10 fundos Fidelity. O Fidelity Investor delineia a porcentagem com que cada fundo contribui para o portfólio para que você mesmo possa montá-lo em sua conta Fidelity.
As carteiras da Fidelity Investor são relativamente conservadoras e, como resultado, ficaram atrás dos principais índices de ações dos EUA nos últimos anos. Durante o primeiro semestre de 2021, a carteira Growth teve um retorno de apenas 9.1%, em comparação com 18.1% do S&P 500. A mesma carteira tem um retorno médio anualizado de 5 anos de 13%, em comparação com 18.2% do S%P 500.
Recursos do investidor Fidelity
Boletim informativo e atualizações
A Fidelity Investor publica um boletim informativo no início de cada mês para fornecer atualizações sobre as carteiras modelo e as opiniões de Lowell sobre o ambiente de mercado. No início de cada boletim informativo, você encontrará uma tabela mostrando as principais estatísticas sobre cada carteira, incluindo sua correlação com o S&P 500, sua volatilidade e seu desempenho em 12 meses.
A newsletter detalha então o conteúdo de cada carteira, mostrando o retorno mensal de cada um dos fundos constituintes. Você também encontrará detalhes sobre centenas de fundos mútuos e ETFs da Fidelity – incluindo fundos que não estão nas carteiras do Fidelity Investor. Lowell emite classificações de compra/venda/manutenção para cada fundo, o que é útil se você deseja complementar as carteiras modelo ou adotar uma abordagem mais agressiva de investimento. Além disso, o boletim informativo destaca as oportunidades de 'Ataque Tático' e 'Defesa Tática', que são ajustes de curto a médio prazo que você pode fazer nos portfólios modelo para aproveitar as condições de mercado.
Lowell também expõe sua opinião sobre o mercado em cada boletim informativo. Você encontrará uma ampla discussão sobre as condições de mercado que explica como Lowell e a equipe da Fidelity Investment estão navegando nas atualizações econômicas. Além disso, Lowell normalmente se concentra em um portfólio para discutir seu desempenho e a lógica por trás de sua composição.
Entre os boletins informativos, Lowell oferece breves atualizações semanais sobre o mercado. Caso haja negociações a serem feitas nas carteiras modelo, elas serão destacadas nessas atualizações semanais, bem como na próxima edição do boletim informativo.
Estratégias de negociação
O Fidelity Investor oferece 4 estratégias de negociação que os investidores podem usar para investir de forma mais agressiva nos fundos da Fidelity. Uma estratégia de negociação, chamada 'Genesis', baseia-se na compra dos mais novos fundos da Fidelity logo no lançamento e na venda deles um ano depois. Essa estratégia produziu um ganho de 200% nos últimos 5 anos, em linha com o S&P 500.
As estratégias de negociação também são abordadas no boletim informativo mensal quando há uma ordem de compra ou venda para compartilhar.
Modelos 401(k)
Para investidores que possuem um 401(k) patrocinado pelo empregador com Fidelity, o Fidelity Investor oferece modelos de portfólios personalizados. O Fidelity Investor coleta dados sobre quais fundos estão disponíveis nos planos de investimento da Fidelity para mais de 120 grandes empregadores, incluindo empresas como Microsoft e AT&T. Com base nisso, você encontrará adaptações das carteiras modelo específicas para os fundos disponíveis no seu 401(k).
Ferramenta de Correlação
Outra ferramenta útil que o Fidelity Investor oferece para investidores mais autônomos é sua calculadora de correlação. Você pode selecionar quaisquer dois fundos mútuos ou ETFs da Fidelity e a ferramenta informará instantaneamente o quão correlacionado é seu desempenho.
Diferenciadores do serviço ao investidor Fidelity
O Fidelity Investor foi estabelecido com um propósito diferente da maioria dos outros boletins informativos de investimento disponíveis hoje. Em vez de tentar construir uma carteira com as melhores ações de crescimento ou com os melhores dividendos, o objetivo do Fidelity Investor é construir as melhores carteiras possíveis apenas com fundos da Fidelity.
Isso é importante porque a Fidelity é uma das maiores empresas de investimento em planos de aposentadoria patrocinados por empregadores, nos quais os investidores só têm acesso aos fundos da Fidelity. Assim, embora os fundos mútuos e ETFs da Fidelity possam ou não ser a forma ideal de investir, há uma necessidade clara de fazer a melhor estratégia de investimento possível com base apenas nas ofertas da Fidelity.
Outra coisa única no Fidelity Investor é que ele não se concentra apenas em investimentos de longo prazo. Lowell e a sua equipa oferecem estratégias de negociação de médio prazo que permitem aos investidores negociar de forma mais agressiva em torno dos fundos da Fidelity. Além disso, cada boletim informativo oferece classificações de fundos e oportunidades de investimento de curto prazo que podem ajudar investidores autônomos a montar suas próprias carteiras.
Para que tipo de trader o Fidelity Investor é melhor?
O Fidelity Investor foi projetado para investidores que possuem uma conta de aposentadoria patrocinada pelo empregador na Fidelity. Os portfólios da plataforma são projetados com base na premissa de que você só pode investir em fundos mútuos e ETFs da Fidelity, o que costuma ser o caso das contas de aposentadoria da Fidelity. Historicamente, as carteiras do Fidelity Investor tiveram desempenho inferior ao S&P 500, portanto podem não ser a melhor escolha para investidores que têm opções além do Fidelity.
Dito isto, o Fidelity Investor também pode fazer sentido para investidores de longo prazo que desejam construir carteiras diversificadas a partir dos fundos mútuos e das ofertas de ETF da Fidelity. As 9 carteiras do fundo cobrem tudo, desde crescimento até investimento em rendimento, e é fácil construir as suas próprias carteiras utilizando as classificações de fundos fornecidas em cada boletim informativo.
Se você deseja expandir seu portfólio além dos fundos Fidelity, você pode considerar um serviço como Consultor de Ações or Classificação IBD.
Prós
- 9 portfólios modelo construídos a partir de fundos Fidelity
- Boletim informativo mensal com cobertura detalhada de fundos
- Estratégias para negociação de fundos Fidelity de médio prazo
- Portfólios específicos para os principais planos Fidelity 401(k) patrocinados pelo empregador
- Ferramenta de correlação para fundos Fidelity
Desvantagens
- Os portfólios historicamente tiveram desempenho inferior ao do S&P 500
- &
- 2021
- 7
- 9
- Acesso
- Conta
- ativo
- Vantagem
- AI
- Todos os Produtos
- por aí
- AT & T
- MELHOR
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