EBA emite diretrizes atualizadas para provedores de serviços de ativos criptográficos

A Autoridade Bancária Europeia (EBA) fez progressos significativos na regulamentação dos prestadores de serviços de criptoativos (CASPs), emitindo diretrizes atualizadas destinadas a mitigar os riscos associados ao branqueamento de capitais e ao financiamento do terrorismo. Esta medida, anunciada em 16 de janeiro de 2024, faz parte de um esforço mais amplo para harmonizar as abordagens regulatórias em toda a União Europeia e integrar as empresas criptográficas no quadro regulamentar financeiro existente.

As diretrizes alteradas estendem as medidas de combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo da União Europeia para abranger todas as empresas europeias de criptografia. Os CASPs, incluindo exchanges, carteiras e custodiantes, agora são obrigados a cumprir rigorosas regulamentações financeiras contra lavagem de dinheiro (AML) e conhecer seu cliente (KYC). O objetivo principal da EBA é padronizar as regulamentações de criptografia para evitar que essas plataformas sejam usadas para atividades ilícitas.

Com o rápido crescimento da indústria criptográfica, a EBA reconhece o aumento dos riscos devido à natureza das transacções criptográficas. Esses riscos são amplificados pela velocidade das transferências de ativos criptográficos e pelos recursos que podem obscurecer as identidades dos usuários. Para enfrentar esses riscos, os CASPs são aconselhados a utilizar ferramentas como análise de blockchain e considerar os riscos relacionados a recursos de aprimoramento do anonimato, carteiras auto-hospedadas e plataformas descentralizadas. As diretrizes incluem diretrizes detalhadas de avaliação de risco para CASPs, concentrando-se particularmente nos perigos potenciais associados a vários produtos e serviços que facilitam as transferências entre empresas e usuários.

Esta abordagem abrangente da EBA alinha-se com os recentes desenvolvimentos regulamentares da União Europeia no setor criptográfico, como o Regulamento de Transferência de Fundos (ToFR) e a legislação dos Mercados de Ativos Criptográficos (MiCA). A aplicação dessas diretrizes está programada para coincidir com o lançamento do MiCA, previsto para 30 de dezembro de 2024. O MiCA introduz proteções específicas ao investidor para usuários de criptomoedas e oferece um período de transição de 18 meses para que os CASPs se adaptem a essas novas regulamentações​​​​ .

Além disso, as diretrizes vão além dos CASPs, afetando instituições financeiras legadas que interagem com serviços ou clientes criptográficos. Isto reflete o reconhecimento pela EBA da interligação dentro do sistema financeiro. As empresas financeiras e as linhas de crédito que lidam com prestadores de serviços de ativos digitais ou clientes expostos a ativos virtuais também estão sujeitas às novas diretrizes.

Em resumo, as diretrizes atualizadas da EBA representam um passo crucial em direção a um ambiente criptográfico mais seguro e regulamentado na União Europeia. Ao harmonizar as medidas de luta contra o branqueamento de capitais e alargar o seu alcance para incluir empresas criptográficas, a EBA pretende mitigar os riscos de crimes financeiros e integrar activos criptográficos de forma mais segura no sistema financeiro.

Fonte da imagem: Shutterstock

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• Fonte: https://Blockchain.News/news/eba-issues-updated-guidelines-for-crypto-asset-service-providers