Conformidade centrada no cliente: um imperativo estratégico para bancos modernos

Republicado por Platão

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No cenário dinâmico do setor bancário, a sinergia entre conformidade
funções e tomadores de decisões estratégicas desempenha um papel fundamental na formação do
experiência do cliente. Este artigo investiga o potencial transformador de
alinhando conformidade e estratégia para aumentar a satisfação do cliente, navegar
mercados em evolução e fortalecer as instituições contra desafios imprevistos.

A oportunidade perdida:

Muitas vezes retratadas como adversárias, as equipes de compliance e estratégia têm a ganhar
imensamente da colaboração. À medida que a tecnologia promete inovação, novos riscos
emergem em frentes económicas e geopolíticas incertas. As histórias de sucesso de
os bancos sublinham a oportunidade perdida de vantagem estratégica quando o cumprimento
e a estratégia operam de forma independente.

Desbloqueando vantagem competitiva:

A colaboração entre os líderes empresariais e de compliance pode
impactar dois objetivos estratégicos principais: diferenciar a experiência do cliente e investir em áreas de rápida evolução.

Experiência Diferenciada do Cliente:

Na era digital de hoje, onde a experiência do cliente é a base da
vantagem competitiva, a colaboração entre conformidade e negócios
líderes tornam-se fundamentais na elaboração de uma abordagem centrada no cliente. Esse
parceria visa agilizar processos, eliminar pontos de atrito e
em última análise, melhorar a jornada geral do cliente.

Considere serviços bancários de varejo e pagamentos, onde os processos de verificação de identidade
muitas vezes representam desafios para os consumidores. Esses processos podem ser demorados e
confuso, levando a experiências negativas. Ao promover a colaboração,
equipes de estratégia com experiência nas necessidades do cliente podem trabalhar lado a lado com
equipes de conformidade para identificar necessidades críticas e incorporar perfeitamente a conformidade
requisitos nas jornadas do cliente. Isso não apenas melhora a experiência do usuário, mas também
também garante o cumprimento dos regulamentos.

Na banca institucional, as consultas intensas e por vezes redundantes sobre
informações relacionadas a requisitos complexos de conhecimento do seu cliente (KYC) podem
frustrar os clientes. Colaboração mais próxima entre equipes de conformidade e estratégia
permite que os bancos simplifiquem este processo de uma forma centrada no cliente e informada sobre o risco
maneiras. O resultado: uma melhoria significativa nos índices de satisfação do cliente
e uma redução nos pontos de contato administrativos.

Iniciar uma revisão dos processos prioritários voltados para o cliente serve como
ponto de partida para a colaboração. Equipes multifuncionais, compostas por especialistas em
conformidade, tecnologia, operações, estratégia e outras funções podem funcionar
juntos para identificar oportunidades para melhorar a experiência do usuário por meio de
simplificação ou racionalização dos controlos. Esta abordagem inclusiva garante
que os requisitos de conformidade sejam perfeitamente integrados às jornadas do cliente
desde o princípio.

Investimento em áreas de rápida evolução:

À medida que as instituições financeiras exploram oportunidades de crescimento em países em rápida evolução
domínios, a conformidade torna-se um parceiro crucial na definição de estratégias. Como tal, torna-se importante compreender como a colaboração pode ajudar as instituições a navegar pela conformidade
incertezas relacionadas a dados e análises e capitalizar sobre tendências emergentes
em ofertas ambientais, sociais e de governança (ESG).

Instituições que consideram investimentos ou parcerias com dados e
os players de análise enfrentam expectativas de conformidade novas e às vezes incertas. Para
por exemplo, ao utilizar algoritmos de IA para ferramentas de tomada de decisão de crédito, a conformidade
as equipes desempenham um papel fundamental para garantir a justiça das decisões e a conformidade
com as regras de proteção do cliente. Colaboração entre compliance e estratégia
as equipes podem informar avaliações desses requisitos, incluindo as informações necessárias
investimentos em controles e talentos de IA.

O crescente interesse em questões ambientais, sociais e de governança (ESG)
ofertas também apresentam oportunidades e desafios.

Colaboração entre
equipes de compliance e estratégia são essenciais para projetando transparente e
processos compatíveis para criar e manter produtos de investimento ESG.
As equipes de compliance, trabalhando em conjunto com as equipes de estratégia, fornecem insights sobre
alinhar fatores ESG com objetivos de investimento declarados, orientação regulatória,
e processos para monitorar o desempenho do produto.

Colaboração na articulação dos maiores riscos regulatórios associados a
segmentos novos ou em crescimento é um ponto de partida fundamental.

Equipes de compliance e estratégia
podem trabalhar juntos para identificar possíveis desafios e implicações regulatórias
para as ações de investimento planejadas pela instituição. Ao designar explicitamente
membros da equipe de conformidade para obter insights de conformidade estrategicamente informados,
as instituições podem abordar proativamente as considerações de conformidade em áreas
destinados a crescimento ou investimento potencial.

Em ambas as áreas, a chave é promover um ambiente onde a conformidade e
estratégia não estão apenas alinhados, mas colaboram ativamente, aproveitando suas características únicas
pontos fortes para impulsionar a inovação e o crescimento sustentável. Esta colaboração
abordagem garante que as considerações de conformidade sejam perfeitamente integradas
processos de tomada de decisões estratégicas, gerando um cliente diferenciado
experiência e investimentos informados em áreas em rápida evolução.

Conclusão:

Os bancos têm uma oportunidade significativa de revolucionar as experiências dos clientes ao
promovendo a colaboração entre compliance e estrategistas de negócios. Enquanto
ganhos rápidos são possíveis, o impacto sustentado requer uma abordagem cuidadosa para
construindo sistemas, processos e capacidades fundamentais que permitem escalabilidade
colaboração.

A oportunidade perdida:

Desbloqueando vantagem competitiva:

A colaboração entre os líderes empresariais e de compliance pode
impactar dois objetivos estratégicos principais: diferenciar a experiência do cliente e investir em áreas de rápida evolução.