ChatGPT e outros tipos de IA generativa ajudarão a automatizar o gerenciamento de casos de crimes financeiros Pr (Jason Grasso)

No setor bancário e na tecnologia, o ChatGPT e outros tipos de IA generativa estão na mente da maioria das pessoas. Ao conversar com os clientes, eles estão começando a explorar como a IA generativa pode ser aproveitada para aprimorar seus processos de prevenção de crimes financeiros. Dado que os executivos estão sob pressão para reduzir custos enquanto gerenciam riscos, uma pergunta muito lógica para os executivos de crimes financeiros seria como a IA generativa pode ser usada para ser mais eficaz e eficiente. 

Se eu ainda estivesse em uma instituição financeira, colocaria a resposta de uma maneira diferente. Sim, o ChatGPT parece muito promissor, especialmente considerando que foi lançado em novembro de 2022. Primeiro, eu avaliaria o uso atual de automação e IA em meu processo de gerenciamento de casos de crimes financeiros. 

Visualizações de Alerta e Investigador

Como os dados relevantes de alertas e investigações estão sendo coletados para analistas e investigadores tomarem decisões de risco. Atualmente, existem processos manuais que estão criando uma experiência de cadeira giratória para os usuários? As habilidades dos Analistas e Investigadores são para tomar decisões de risco e não coletar informações. Este é um uso básico claro para automação. 

Como a atribuição de trabalho está sendo gerenciada

O trabalho está sendo atribuído manualmente por um gerente ou os usuários estão retirando de uma fila de trabalho? Um levantamento rápido seria estabelecer algumas regras de negócios para roteamento inteligente que permitem aos usuários trabalhar em itens que são melhores para sua experiência, geo, etc. Independentemente disso, deve haver uma entrada e gerenciamento unificados para os itens de trabalho que podem rastrear está trabalhando no que , o tempo gasto para cada ação e o que está além do Acordo de Nível de Serviço. Ter visibilidade dos gargalos permitirá maior eficiência e automação.

Por exemplo, um grande banco na Ásia-Pacífico automatizou vários processos manuais ao automatizar certos aspectos do gerenciamento de casos de crimes financeiros, o que permitiu reduzir o tempo geral de investigação em 75% e gerenciar alertas de maneira mais eficiente e holística. 

Trabalho atribuído por IA preditiva

Depois de maximizar seu levantamento do roteamento inteligente, o próximo levantamento é do trabalho atribuído pela IA preditiva. Isso envolve passar de uma avaliação baseada em regras para uma IA que pode avaliar o trabalho e prever os riscos, a complexidade e os padrões e encaminhar os itens para o usuário que possui o melhor conjunto de habilidades para esses itens. Essa IA deve ser transparente e explicável para as partes internas e externas. 

Ações atribuídas a itens de trabalho

Nem todos os alertas/itens de trabalho apresentam o mesmo risco para as instituições financeiras. Os profissionais do crime financeiro precisam lidar com os riscos junto com as eficiências operacionais. Vimos algumas instituições financeiras começando a incorporar processos guiados em seus fluxos de trabalho de gerenciamento de casos de crimes financeiros. Por exemplo, eles podem considerar a classificação de risco do(s) alerta(s), linha de negócios etc. e atribuir várias tarefas associadas aos riscos desses itens. Portanto, um conjunto de alertas de menor risco terá um subconjunto de etapas incorporadas ao fluxo de trabalho que o investigador precisa seguir. Considerando que, se for um risco maior, haverá etapas adicionais adicionadas pelo fluxo de trabalho. É claro que, se um investigador vir algo que valha a pena investigar mais, ele poderá executar etapas adicionais. Por ter processos orientados, garante que as etapas investigativas sejam seguidas uniformemente para o risco apresentado, equilibrando a eficiência operacional. 

As áreas de prevenção de crimes financeiros deveriam estar explorando como a IA generativa pode ser usada para aprimorar seus processos... com certeza. No entanto, ainda é cedo na jornada com IA generativa. As áreas de prevenção de crimes financeiros passaram os últimos três a cinco anos ajustando seus sistemas de detecção para reduzir falsos positivos e gerenciar riscos com mais eficiência. À medida que a economia global continua neste período de economia incerta, os profissionais de crimes financeiros estarão sob muita pressão para continuar gerenciando o risco enquanto o fazem com os mesmos e menos recursos. Analisar profundamente quais áreas do processo ainda são manuais ou levemente automatizadas pode oferecer a oportunidade de alavancar a automação e a IA para tornar o processo de gerenciamento de casos de crimes financeiros mais eficiente e eficaz.

Então, sim, explore o ChatGPT e outros tipos de IA generativa. No entanto, procure tecnologias comprovadas e continuamente aprimoradas e faça um caso de negócios para o(s) executivo(s) que estão fazendo essas perguntas. O uso de tecnologia já comprovada permite a redução do risco e o aumento da taxa geral de sucesso. 

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• Fonte: https://www.finextra.com/blogposting/23982/chatgpt-and-other-types-of-generative-ai-will-help-automate-your-financial-crimes-case-management-pr?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs