Colúmbia Britânica propõe legislação empresarial de serviços monetários (Projeto de Lei 19: 2023)

Blakes | Jacqueline D. Shinfield e Alan Fraser | 12 de abril de 2023

Em 29 de março de 2023, a Colúmbia Britânica apresentou o Projeto de Lei 19, o Lei das Empresas de Serviços Monetários (BC MSB Act), que propõe regular as empresas de serviços monetários (MSBs) que operam na província.

• A regulamentação de MSBs em BC foi uma das recomendações da Comissão Cullen, que concluiu que era necessário um maior escrutínio das atividades dos MSB, para além do fornecido pelo Centro de Análise de Transações e Relatórios Financeiros.
  • A Lei BC MSB define um negócio de serviços monetários (MSB) semelhante ao PCMLTFA, mas a interpretação do que constitui um MSB sempre foi objeto de debate.
  • A Lei isenta instituições financeiras, corretores de valores mobiliários e companhias de seguros do seu âmbito e propõe a isenção de outros MSB nos termos da regulamentação.
  • Os MSB não registados estão proibidos de intentar uma ação de remuneração em relação aos serviços monetários prestados.
  • MSBs registrados sob a Lei BC MSB deve fornecer relatórios anuais ao BCFSA respeitando as suas actividades, e existem requisitos de manutenção de registos para “livros, contas e outros registos”.
  • Os MSBs devem notificar o BCFSA sobre certos eventos, incluindo alterações nas informações, nomeação de um novo agente, mudança de diretores e executivos, mudança de sócios em uma parceria e mudanças nos detentores de participação societária.
  • O Superintendente tem amplo poderes de execução, incluindo sanções administrativas e prisão por cometer crimes.
  • Os MSBs devem relatar qualquer ofensa cometida relacionada ao registro sob a Lei BC MSB ao Superintendente.

Vejo:  Relatório sobre lavagem de dinheiro da Comissão Cullen estima bilhões de dólares lavados em BC todos os anos

• Impacto:  A Lei BC MSB propõe que a Autoridade de Serviços Financeiros da Colúmbia Britânica (BCFSA), o regulador provincial das instituições financeiras, seja responsável pela regulamentação dos MSB que operam na província. O BCFSA nomeará um Superintendente de Empresas de Serviços Monetários (Superintendente) para supervisionar os MSBs. Não está claro como a Lei BC MSB impactará as obrigações dos MSBs até que os regulamentos sejam estabelecidos. O ato parece estar focado em prevenir “maus atores” de operar como MSBs na província.

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