Transformação bancária ágil: uma nova era no setor bancário

O mundo dos serviços financeiros está em constante mudança, com muitos bancos tradicionais em toda a Ásia-Pacífico e, de fato, no mundo, agora buscando ativamente estratégias de transformação digital.

Para muitas dessas organizações, foi o impacto das tecnologias disruptivas e dos desafios exclusivamente digitais que obrigaram as instituições financeiras tradicionais a começar a se reinventar ativamente de organizações burocráticas semelhantes a máquinas para organismos ágeis que têm pessoas – funcionários e clientes – no centro.

De burocracias semelhantes a máquinas a organismos ágeis

Durante décadas, os bancos e instituições financeiras tradicionais operaram como organizações altamente estruturadas, com hierarquias rígidas de cima para baixo, burocracias de nível médio e equipes especializadas trabalhando em silos.

No entanto, o foco atual na transformação digital tem sido um catalisador para que muitas organizações repensem a maneira como operam e vejam maneiras diferentes de fazer as coisas.

Como muitos desses bancos estão aprendendo ao longo da jornada, estar aberto a mudanças organizacionais é um fator crítico para uma transformação digital bem-sucedida.

Em muitos casos, tem visto os concorrentes adotarem novas tecnologias digitais que têm sido a força motriz por trás das instituições financeiras tradicionais, transformando a maneira como operam, na tentativa de permanecer à frente da curva.

A agilidade é fundamental, como muitos bancos estão descobrindo durante suas buscas pela transformação digital.

No entanto, a agilidade não é natural para muitas instituições financeiras tradicionais – é algo que precisa ser conscientemente incorporado a todas as facetas e níveis da organização.

Ter agilidade inerente permite que as organizações acompanhem as demandas dos clientes e respondam às crises; mas a transição para uma organização ágil não acontece da noite para o dia.

Principais características das organizações ágeis

Então, o que caracteriza uma organização ágil? E a agilidade pode ajudar as instituições financeiras a ficarem à frente?

Em muitos casos, organizações ágeis seguiram as dicas de empresas de tecnologia, tomando pequenas decisões frequentes como parte de ciclos rápidos de inovação contínua – testando e ajustando conforme necessário ao longo do caminho.

As organizações ágeis – ou equipes ágeis dentro das organizações – também dividem problemas grandes e complexos em módulos e desenvolvem soluções para cada componente específico, testando e melhorando constantemente em ciclos de feedback apertados.

Para os bancos, uma abordagem ágil pode permitir que eles resolvam pontos problemáticos na jornada do cliente de maneira micro e desenvolvam-se de forma incremental, com o foco no cliente no centro da cultura de equipes e organizações ágeis.

E, embora a tecnologia seja obviamente o foco principal de toda estratégia de DX, é importante lembrar que ela não é a essência da transformação digital; ser ágil e possibilitar mudanças na cultura e na gestão corporativa pode ser tão importante quanto a infraestrutura digital e os avanços tecnológicos.

DBS: Um exemplo importante de um banco ágil

Na última década, o DBS de Cingapura passou por uma revisão completa dos negócios, transformando-se de uma infraestrutura altamente burocrática em uma organização composta por equipes multifuncionais dedicadas a melhorar a experiência do cliente, incluindo a redução do tempo desperdiçado em processos específicos, como relatar um roubo cartão.

Nos dois anos desde o lançamento da nova estrutura, a DBS conseguiu eliminar 250 milhões de horas desperdiçadas do cliente e conseguiu resolver pontos problemáticos específicos do cliente em uma ampla gama de processos, mapeando as jornadas do cliente de ponta a ponta.

A transformação da DBS em uma organização ágil e centrada no cliente viu sua receita aumentar de forma fenomenal.

Para saber mais sobre a transformação do DBS em um banco ágil, bem como exemplos de como outras instituições financeiras globais de alto nível, como ING e Commonwealth Bank of Australia, operam como organismos ágeis, baixe o relatório Economist Impact patrocinado pela Mambu SUA PARTICIPAÇÃO FAZ A DIFERENÇA.