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As contas a receber (AR) são um ativo no balanço patrimonial de uma empresa. Representa o valor total que a empresa deve aos seus clientes, menos os valores já pagos. Em outras palavras, contas a receber é o dinheiro que uma empresa espera receber de seus clientes no futuro.
Este guia ensinará tudo o que você precisa saber sobre contas a receber, incluindo o que são, como registrá-las e por que são essenciais.
O que é contas a receber?
As contas a receber são uma obrigação legal que um cliente deve a uma empresa por produtos ou serviços que foram entregues, mas ainda não pagos. É registrado no balanço da empresa como um ativo, pois representa o dinheiro que a empresa deve e eventualmente receberá.
Faturas são o tipo mais comum de contas a receber. Quando uma empresa fornece bens ou serviços a um cliente, ela envia uma fatura ao cliente detalhando o valor devido. O cliente tem um determinado prazo para pagar a fatura, normalmente 30 dias.
Assim que a fatura for paga, o contas a receber é reduzido pelo valor do pagamento. Caso o cliente não pague a fatura no prazo determinado, o contas a receber ainda será registrado como dívida pendente no balanço da empresa.
Exemplo de contas a receber
Um exemplo de contas a receber seria se uma empresa de redação fosse contratada para produzir um relatório para um cliente. A empresa de redação geraria uma fatura para o cliente detalhando o valor devido. Terminado o trabalho e entregue o produto/serviço, o cliente tem um prazo para pagar a fatura.
Este valor ficará marcado como “contas a receber” até que o cliente pague a fatura. Recebido o pagamento, o contas a receber será registrado como “caixa” ou “receita” nas demonstrações financeiras da empresa. Diferentes contadores e programas de software de contabilidade podem usar termos diferentes para contas a receber, mas o conceito é sempre o mesmo.
Se um cliente não pagar uma fatura dentro do prazo especificado, as contas a receber se tornarão uma “dívida inadimplente”. Isso significa que a empresa provavelmente não receberá o pagamento e terá que amortizar o prejuízo. As dívidas inadimplentes também são registradas nas demonstrações financeiras, mas relatadas separadamente das contas a receber.
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Benefícios do Contas a Receber
As contas a receber são uma parte importante de qualquer negócio, pois fornecem uma fonte de capital de giro. Isso porque as contas a receber representam dinheiro devido à empresa, que pode ser usado para cobrir despesas e melhorar o fluxo de caixa.
O benefício das contas a receber é que elas pode ser usado para garantir a dívida para a empresa. As contas a receber podem ser usadas como garantia de empréstimos, fornecendo à empresa o capital necessário.
Uma empresa pode aumentar suas chances de obter um empréstimo provando que existem contas a receber juridicamente vinculativas. Isso ocorre porque o credor pode ver a prova do sucesso do negócio (na forma de contas a receber) e da capacidade da empresa de reembolsar o empréstimo.
Outra opção de acesso ao capital seria utilizar o financiamento de contas a receber de outra forma. Algumas empresas podem optar por vender suas contas a receber a terceiros com desconto. O terceiro torna-se então responsável pela cobrança do pagamento do cliente. Essa pode ser uma boa opção para empresas que estão lutando para sobreviver, mas também pode ser muito cara.
As faturas podem ajudar as empresas a acompanhar o que foi vendido e gerenciar seu estoque, sabendo quando solicitar mais produtos. Isso ocorre porque as contas a receber podem ser usadas para financiar o estoque, o que significa que as empresas podem solicitar mais estoque sem pagar antecipadamente. Essa pode ser uma maneira útil de gerenciar o fluxo de caixa e manter altos os níveis de estoque.
Assim, o contas a receber serve tanto como pesquisa de mercado na perspectiva de que pode ajudar as empresas a entender o que está vendendo e quando pedir mais produtos e uma fonte de capital de giro.
Além dos benefícios do capital de giro, também pode melhorar as vendas. ele permite que clientes e consumidores comprem agora e paguem depois. Os clientes são mais propensos a comprar se não tiverem que pagar imediatamente. Ao oferecer ao mercado a possibilidade de testar um produto antes da compra, o contas a receber também oferece uma oportunidade para as empresas aumentarem as vendas.
Isso também pode ser especialmente útil para compras recorrentes e grandes e únicas. Por exemplo, se um cliente deseja comprar um carro novo, é mais provável que o faça se puder financiar a compra e fazer pagamentos mensais. O mesmo vale para empresas que oferecem serviços, como empresas baseadas em assinatura.
Finalmente, as contas a receber podem ajudar as empresas a gerir os seus impostos. Isso ocorre porque as contas a receber podem ser utilizadas para compensar o imposto de renda. Se uma conta a receber não puder ser reembolsada, a empresa pode baixá-la como uma dívida inadimplente, reduzindo o valor dos impostos devidos.
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Componentes de contas a receber
As contas a receber são parte integrante das demonstrações financeiras de uma empresa. Eles normalmente são divididos em três partes principais:
- O diretor da escola: Este é o valor original devido pelo cliente.
- O interesse: Este é o valor dos juros acumulados sobre o recebível.
- As taxas atrasadas: Este é o número de taxas atrasadas cobradas do cliente.
É importante compreender esses três componentes, pois podem afetar a saúde financeira de uma empresa. O principal é a parte mais importante do contas a receber, pois representa o dinheiro devido à empresa. Os juros e multas por atraso também são importantes, pois podem aumentar o valor devido à empresa.
É importante lembrar que nem sempre as contas a receber são pagas em dia. As contas a receber muitas vezes podem ser uma das maiores fontes de inadimplência de uma empresa. É por isso que é importante ter uma política de contas a receber forte e um bom sistema de gestão de contas a receber.
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Contas a Receber x Contas a Pagar
Contas a receber e contas a pagar são dois conceitos importantes na contabilidade. Ambos representam dinheiro devido a uma empresa, mas existem algumas diferenças importantes entre os dois.
As contas a receber podem ser o dinheiro devido a uma empresa por seus clientes. Em contraste, as contas a pagar são o dinheiro que uma empresa deve a seus fornecedores. O primeiro representa um ativo, enquanto o segundo representa um passivo.
Embora sejam ambas dívidas, as contas a receber são geralmente consideradas mais favoráveis do que as contas a pagar. Isso ocorre porque contas a receber representam dinheiro devido à empresa, enquanto contas a pagar representam o dinheiro que a empresa deve. Em outras palavras, as contas a receber trazem dinheiro, enquanto as contas a pagar pagam dinheiro.
Contas a pagar pendentes podem gerar diversos problemas para uma empresa. Primeiro, pode levar a problemas de fluxo de caixa, pois a empresa pode não ter dinheiro suficiente para pagar aos seus fornecedores. Isso pode levar os fornecedores a desligarem a empresa, o que pode levar a paralisações de produção. Em segundo lugar, pode prejudicar a pontuação de crédito da empresa, uma vez que as contas a pagar são uma forma de dívida. Isso pode tornar mais difícil e caro para a empresa pedir dinheiro emprestado.
Finalmente, pode prejudicar um negócio ao ponto de falência. Isso ocorre porque as contas a pagar são consideradas dívidas não garantidas, o que significa que qualquer garantia não as suporta. Se uma empresa inadimplir em suas contas a pagar, seus credores podem tomar medidas legais para cobrar o dinheiro devido. Isso pode levar à apreensão dos ativos da empresa e, em alguns casos, a empresa pode ser forçada à falência.
Contas a receber é uma posição muito mais favorável do que contas a pagar. As empresas que podem garantir que suas contas a pagar sejam feitas no prazo, mantendo uma forte posição de contas a receber, estarão em uma posição financeira muito melhor.
Por que as contas a receber são importantes?
Como revisão, as contas a receber são importantes porque representam o dinheiro devido a uma empresa. Esse dinheiro pode ser usado para financiar as operações da empresa e também para saldar dívidas. As contas a receber também podem ser utilizadas como garantia de empréstimos, o que pode ajudar uma empresa a obter financiamento.
As reduções fiscais estratégicas são outra forma de usar as contas a receber em benefício da empresa. As contas a receber podem ser usadas para compensar o imposto de renda devido, o que pode reduzir o passivo fiscal de uma empresa.
As contas a receber também podem ser usadas como fonte de caixa em caso de emergência. Se uma empresa precisa levantar dinheiro rapidamente, pode fazê-lo vendendo suas contas a receber para terceiros. Isso é conhecido como fatoração.
No geral, as contas a receber são importantes porque fornecem flexibilidade para uma empresa sobre como ela pode usar seu dinheiro. Essa dívida com a empresa às vezes pode servir como um fundo de emergência e também pode ser usada para financiar operações ou pagar outras dívidas.
Como registrar contas a receber?
Geralmente, existem duas maneiras de registrar contas a receber, o método de baixa direta e o método de provisão.
O método de baixa direta registra as contas a receber à medida que são liquidadas com o cliente. Isso significa que, ao receber o pagamento do cliente, você o registrará como contas a receber. Essa é a maneira mais simples de registrar contas a receber, mas pode ser difícil rastrear quais contas a receber foram pagas e quais ainda estão pendentes.
O método de abatimento é uma forma mais complexa de registrar contas a receber, mas pode ser mais preciso. Com o método de abatimento, você cria uma conta de abatimento que rastreia o valor esperado de dívidas incobráveis.
À medida que os pagamentos são recebidos, eles são primeiramente aplicados ao saldo de contas a receber. A conta é baixada como dívida incobrável se o pagamento não for recebido. Esse método requer mais manutenção de registros, mas pode ser mais preciso no rastreamento de quais contas a receber ainda estão pendentes.
Não importa qual método você use para registrar contas a receber, é importante manter registros precisos. Isso ajudará você a rastrear quais contas a receber ainda estão pendentes e facilitará a cobrança de pagamentos de clientes.
Como automatizar contas a receber?
Há muitas maneiras de automatizar contas a receber. Uma maneira é usar um software que possa rastrear os pagamentos dos clientes e aplicá-los automaticamente às contas a receber corretas. Isso pode ajudá-lo a manter registros precisos e facilitar a cobrança de pagamentos.
Outra maneira de automatizar contas a receber é usar um serviço que gerenciará suas contas a receber para você. Essa pode ser uma boa opção se você não tiver tempo ou recursos para acompanhar os pagamentos dos clientes por conta própria. Muitos serviços oferecem esse tipo de serviço e podem ser uma boa opção para pequenas empresas.
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Conclusão
As contas a receber são um dos aspectos mais importantes de qualquer negócio. É uma medida da qualidade de crédito de uma empresa e de sua capacidade de pagar suas contas. É também um bom indicador de vendas e lucratividade futuras. Compreender esse conceito o ajudará a tomar melhores decisões financeiras para o seu negócio.
Perguntas frequentes sobre contas a receber
Ainda assim, tem dúvidas sobre contas a receber? Não se preocupe. Esta seção responderá de forma clara e concisa algumas das perguntas mais comuns sobre contas a receber.
Onde encontro contas a receber?
As contas a receber podem ser encontradas no balanço patrimonial de uma empresa.
Contas a receber contam como receita?
Não, contas a receber não contam como receita. A receita é a quantia total de dinheiro que uma empresa recebeu em troca de seus bens ou serviços. Por outro lado, as contas a receber são definidas como o dinheiro que uma empresa deve a seus clientes por bens ou serviços.
O que é a conta “provisão para contas incobráveis”?
A provisão para contas incobráveis é uma estimativa das contas a receber que eventualmente não serão cobradas. Essa conta também é conhecida como conta de “dívidas inadimplentes”.
O que acontece se meus clientes não pagarem?
Se seus clientes não pagarem, você terá que dar baixa nas contas a receber como dívidas inadimplentes. Isso significa que você não poderá mais cobrar o dinheiro devido. As contas a receber serão retiradas do seu balanço e a inadimplência será registrada.
E se eles acabarem me pagando?
Se um cliente acabar pagando a você, você poderá eliminar a inadimplência do balanço. Como o pagamento é garantido, ele se tornará receita à medida que a dívida com a empresa for extinta.
Qual é o índice de rotatividade de contas a receber?
O índice de rotatividade de contas a receber, também conhecido como índice de rotatividade de contas a receber ou índice de rotatividade do devedor, é um índice financeiro que mede a eficiência de uma empresa na cobrança de suas contas a receber. O índice de rotatividade de contas a receber é calculado dividindo as vendas a crédito de uma empresa pela média de contas a receber.
Um alto índice de rotatividade de contas a receber indica que uma empresa está efetivamente cobrando seus recebíveis e, portanto, está gerando muito fluxo de caixa. Um baixo índice de rotatividade de contas a receber, por outro lado, pode indicar que uma empresa está com dificuldades para cobrar seus recebíveis, o que pode levar a problemas de fluxo de caixa.
Aqueles com baixos índices de rotatividade podem se beneficiar da aplicação de políticas de crédito mais rígidas, como exigir que os clientes forneçam um depósito adiantado ou alongar os prazos de crédito. A terceirização para uma empresa de gerenciamento de contas a receber de terceiros é outra opção a ser considerada.
O que é um cronograma de vencimento de contas a receber?
Um cronograma de vencimento de contas a receber é um relatório que lista as contas a receber de uma empresa pelo tempo em que estão pendentes. O objetivo de um cronograma de vencimento de contas a receber é ajudar uma empresa a controlar suas contas a receber e identificar contas que podem estar em risco de não serem cobradas.
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