Płatności te można skonfigurować za pośrednictwem płatności cykliczne z dowolną częstotliwością uzgodnioną pomiędzy klientem a firmą. Może to być tygodniowe, dwutygodniowe, miesięczne, kwartalne lub roczne.
Jakie rodzaje firm korzystają z płatności cyklicznych?
Większość firm korzystających z płatności cyklicznych postępuje zgodnie z a abonamentowy model biznesowy gdzie klienci mają swobodę wyboru czasu trwania i częstotliwości subskrypcji oraz mogą ją odnowić lub anulować w dowolnym momencie.
Firmy subskrypcyjne stają się coraz bardziej popularne w wielu różnych branżach, ponieważ zapewniają przedsiębiorstwom przewidywalne źródło przychodów i wygodę dla klientów.
Globalna branża SaaS tak ma dorosły 500% w ciągu ostatnich siedmiu lat. Zwłaszcza w czasach niepewności gospodarczej, kiedy firmy muszą skoncentrować się na maksymalizacji przepływów pieniężnych, biznesy subskrypcyjne są dobrym wyborem zarówno dla właścicieli firm, jak i inwestorów.
Wiele firm oferuje płatności cykliczne za swoje produkty lub usługi, na przykład:
Usługi przesyłania strumieniowego: Hulu, Amazon Prime, Netflix
eCommerce i DTC: Blume, Feastables
Fitness: członkostwo w siłowni, Practo
SaaS: Chargebee, Slack
Edukacja: Udemy, Study.com
Czasopisma i publikacje: Bloomberg, The New York Times
Jak działają płatności cykliczne?
Mówiąc najprościej, płatności cykliczne działają jak umowa między klientem a firmą, w której klient zgadza się dokonywać płatności w regularnych odstępach czasu, a firma zgadza się dostarczać produkt lub usługę tak długo, jak dokonywane są płatności. Po zakończeniu umowy Klient może wybrać kontynuację lub zakończenie subskrypcji.
Oto szczegółowy proces krok po kroku pozwalający zrozumieć przepływ płatności cyklicznych:
Gdy klient zasubskrybuje Twój produkt lub usługę, może wybrać metodę płatności (karta kredytowa, polecenie zapłaty, ACH lub SEPA).
Klient może następnie wprowadzić swoje dane do pierwszej płatności. Dane te są zapisywane w bramce płatniczej w celu bezpiecznego przetwarzania kolejnych płatności.
Następnie pośrednicy płatności, bank przejmujący, sieć kart kredytowych i bank wydający zatwierdzają transakcję, a płatność zostaje przekazana na konto sprzedawcy.
Płatność pobierana jest według z góry ustalonego harmonogramu rozliczeń aż do momentu aktywnej subskrypcji. Eliminuje to potrzebę ręcznego wpisywania szczegółów płatności dla każdego cyklu płatności.
Rodzaje płatności cyklicznych
Płatności cykliczne można kategoryzować na podstawie stosowanych metod płatności i sposobu obliczania płatności, która ma zostać pobrana.
Na podstawie trybów płatności:
1. Płatności cykliczne Kartą:
Odnosi się to do płatności cyklicznej realizowanej poprzez podanie sprzedawcy danych karty kredytowej lub debetowej.
2. Powtarzające się płatności poleceniem zapłaty:
Jest to metoda płatności, która umożliwia sprzedawcy automatyczne i regularne obciążanie rachunku bankowego klienta.
3. Płatności cykliczne ACH:
Jest to elektroniczna płatność między bankami w Stanach Zjednoczonych. ACH to skuteczny sposób na akceptację dla firm subskrypcyjnych Płatności cykliczne od klientów bez ponoszenia dużych opłat.
4. Płatności cykliczne SEPA:
Podobnie jak ACH, SEPA (Single Euro Payments Area) to system płatności w Unii Europejskiej, który umożliwia elektroniczne przekazy pieniężne pomiędzy bankami na terenie UE.
Wszystkie powyższe płatności obejmują pośredników płatności, którzy mogą odrzucić transakcję, co skutkuje: niepowodzenie płatności. Dlatego wskazane jest zapewnienie klientom wielu opcji płatności cyklicznych dla Twojej firmy subskrypcyjnej.
Na podstawie użycia:
1. Stałe płatności cykliczne:
Kiedy określona kwota pieniędzy jest pobierana w regularnych odstępach czasu, np. miesięczna lub roczna opłata subskrypcyjna, nazywa się ją stałą płatnością cykliczną. Na przykład członkostwo w siłowni, za które pobierana jest stała opłata w wysokości 50 USD miesięcznie za dostęp do obiektów siłowni.
2. Zmienne płatności cykliczne:
Płatności te różnią się w zależności od użytkowania lub zużycia. Na przykład plan telefonu komórkowego, w ramach którego opłata od klienta jest naliczana na podstawie liczby wykorzystanych minut lub danych.
Większość firm SaaS i innych firm subskrypcyjnych oferuje w swoich planach zarówno stałe, jak i zmienne opcje płatności cyklicznych. Na przykład Basecamp, narzędzie do komunikacji w czasie rzeczywistym dla firm, oferuje dwa plany w zależności od wielkości firmy.
Stały plan płatności dla dużych firm z miesięczną opłatą w wysokości 299 USD miesięcznie, rozliczany co roku, obejmujący funkcje all-inclusive i brak opłat za użytkownika.
Oferują również planuj płatność zgodnie z rzeczywistym użyciem dla mniejszych zespołów z funkcjami all-inclusive i opłatą w wysokości 15 USD za użytkownika miesięcznie. Wraz ze wzrostem liczby użytkowników wzrastają również miesięczne opłaty cykliczne.
Korzyści z powtarzających się płatności
Liderzy biznesu na całym świecie zgadzają się, że model oparty na subskrypcji może wspierać zrównoważony rozwój ich firm. Według badań przeprowadzonych przez Gartner, wszyscy nowi uczestnicy rynku oprogramowania i 80% dotychczasowych dostawców oferują obecnie płatności cykliczne.
Z punktu widzenia klienta są one zautomatyzowane, dzięki czemu na liście rzeczy do zrobienia jest o jedną rzecz mniej do zmartwień. Ponadto mogą ułatwić klientom planowanie budżetu, ponieważ znają dokładną kwotę, jaką będą cyklicznie obciążani. Dla firm płatności abonamentowe mają wiele zalet, m.in.:
1. Przewidywalny przepływ środków pieniężnych: Dzięki płatnościom subskrypcyjnym firmy mogą łatwiej przewidzieć, ile przychodów będą generować w każdym miesiącu, co może pomóc w budżetowaniu i prognozowaniu przychodów.
2. Zatrzymanie klienta: Modele subskrypcyjne oferują głębszy wgląd w klientów w przeciwieństwie do jednorazowych zakupów. Stała relacja z klientem daje możliwość pogłębienia zrozumienia zachowań i preferencji konsumentów. Firmy mogą zmieniać swoje produkty lub usługi zgodnie ze swoimi potrzebami i poprawiać jakość obsługi klienta. Oprócz spersonalizowanej oferty, płatności subskrypcyjne typu „ustaw i zapomnij” zwiększają wygodę klienta i pomagają w jego utrzymaniu.
3. Minimalny wysiłek ręczny: Po skonfigurowaniu płatności cyklicznych dla swoich klientów możesz ustawić windykację na autopilocie. A mocne oprogramowanie rozliczeniowe eliminuje ręczne zbieranie danych i błędy, oszczędzając w ten sposób czas i pieniądze firmy.
4. Łatwa sprzedaż dodatkowa lub krzyżowa: Jeśli klient jest już zaangażowany w Twój produkt/usługę i płaci w formie płatności cyklicznych, może być bardziej prawdopodobne, że rozważy dodatkowe produkty lub usługi, które oferujesz. Może to zwiększyć przychody i wartość życia klienta dla biznesu.
Modele cenowe dla płatności cyklicznych
Jako rozwijająca się firma SaaS, jeśli nie ustalasz właściwej ceny swojego produktu lub usługi, zostawiasz pieniądze na stole.
„Wskazówką nr 1 dotyczącą strategii cenowej jest potraktowanie jej jako eksperymentu.,” mówi Yoav Shapira, dyrektor ds. inżynierii w Meta.
Budowanie udanego produktu, który zapewnia powtarzające się przychody trafienie do Twojej kasy sprowadza się do istotnego czynnika - wycena. Właściwa strategia cenowa pomoże Ci lepiej monetyzować swój produkt lub usługę i utrzymać dobrą kondycję Twojej firmy.
W przypadku płatności cyklicznych w zależności od modelu biznesowego mogą działać różne modele cenowe. Do najpopularniejszych modeli wyceny przychodów cyklicznych należą:
Ceny ryczałtowe: Zryczałtowana stawka pobiera od klienta z góry ustaloną cenę, oferując stały zestaw funkcji bez opcji i wariantów do wyboru. Opiera się na założeniu, że jedna cena jest odpowiednia dla wszystkich klientów, niezależnie od liczby użytkowników i poziomu wykorzystania. Klienci płacą regularnie tę samą kwotę, niezależnie od tego, czy jest to opłata miesięczna, czy roczna. Przykład, Basecampmodel cenowy dla mniejszych zespołów.
Ceny warstwowe: W takim przypadku klient może wybrać pakiet funkcji o różnych poziomach cenowych. Kiedy klient zmienia wersję na wyższą lub niższą, jego ceny odpowiednio się zmieniają. Ponadto model ten można wykorzystać do stopniowej sprzedaży klientom wyższej jakości, oferując dodatkowe funkcje w miarę ich zwiększania się. Przykład: Hubspot
Ceny oparte na użytkowaniu: Kiedy klienci są obciążani opłatami na podstawie ich wykorzystania, nazywa się to tzw rozliczanie na podstawie zużycia. Opublikuj wcześniej ustalony harmonogram, a faktura zostanie wygenerowana na podstawie wykorzystania przez klienta. Klienci często uważają ten model cenowy za najbardziej sprawiedliwy, ponieważ jest on bezpośrednio proporcjonalny do ich wykorzystania. Jeśli zużyją więcej, zapłacą więcej. Uważa się, że jest bardziej przejrzysty i nie zawiera żadnych ukrytych opłat. Przykład: Chargebe
Ceny oparte na użytkownikach: W tym przypadku klienci są rozliczani na podstawie liczby „użytkowników”, którzy korzystają z produktu lub usługi. Przykład: Canva
Jak akceptować płatności cykliczne?
Aby rozpocząć akceptowanie płatności cyklicznych, jedną z najważniejszych kwestii, które musisz rozwiązać, jest strategia cenowa lub logika rozliczeniowa. Po uporządkowaniu kalkulacji cen, dziadek, proporcja fakturyitp., możesz poprosić o płatność cykliczną. Rzeczywista płatność z konta klienta na konto sprzedawcy odbywa się za pośrednictwem bramki płatniczej.
Zasadniczo akceptowanie płatności cyklicznych wymaga dwóch bloków, mechanizmu rozliczeniowego i procesora płatności.
Ale to nie jest takie proste.
Znalezienie bramki płatniczej i systemu rozliczeniowego, który można dostosować do potrzeb Twojej firmy, może być przytłaczające.
Porozmawiajmy najpierw o bramce płatniczej. Nie brakuje bramek płatniczych, Stripe, Paypal, checkout.com. Lista nie ma końca, ale porównanie, ocena i wybranie najlepszego rozwiązania do przetwarzania płatności cyklicznych to ogromne zadanie.
Wybierając bramkę płatniczą, należy zwrócić uwagę na następujące czynniki:
Jaką logikę rozliczeń obsługują?
Jaki jest odstęp czasowy na przelanie środków z rachunku bankowego Twojego klienta na Twoje?
Czy obsługują wiele walut i typów płatności?
Czy możesz zbudować niestandardowy proces realizacji transakcji na swojej stronie internetowej, czy będzie on przekierowywał klientów na inną platformę?
Wiemy, że nie ma dwóch takich samych bramek płatniczych. Dlatego stworzyliśmy kompleksowe narzędzie, które pomoże Ci porównać i wybrać najlepszy procesor płatności dla Twojej firmy subskrypcyjnej, specyficznej dla Twojego kraju. Wypróbuj nasze bezpłatne narzędzie tutaj.
Następnie porozmawiajmy o systemie rozliczeniowym. Jako szybko rozwijająca się firma zajmująca się usługami SaaS lub subskrypcjami, Twoje potrzeby w zakresie rozliczeń będą stale ewoluować. Globalna ekspansja, eksperymenty cenowe, dodatki, rabaty… lista ciągle rośnie. Własny system rozliczeniowy może rzeczywiście generować faktury automatycznie, ale nie radzi sobie ze złożoną logiką rozliczeniową.
Aby zabezpieczyć swoją firmę na przyszłość, musisz zadać sobie pytanie: czy Twój silnik rozliczeniowy jest wystarczająco skalowalny??
Skonfiguruj płatności cykliczne za pomocą Chargebee
Chargebee umożliwia przyjmowanie płatności cyklicznych w ciągu kilku minut, z dowolnego miejsca na świecie. Wszystko co musisz zrobić to:
Zapisz się na Przetestuj za darmo i skonfiguruj swoje zasady rozliczeń i metody płatności w naszej piaskownicy.
Wybierz preferowane integracje z Ponad 23 bramek płatności i ponad 100 walut. Możesz także przetwarzać płatności w trybie offline za pomocą przelewów bankowych i czeków.
Dostosuj sposób fakturowania i realizacji transakcji dla swoich klientów.
Skonfiguruj ustawienia ponawiania płatności i pouczać logika zwalczania niepowodzeń w płatnościach.
Gdy wszystko zostanie ustawione zgodnie z Twoimi potrzebami, po prostu przełącz przełącznik i rozpocznij transmisję na żywo!
Jako partnerzy rozwoju ponad 4500 firm korzystających z subskrypcji rozumiemy znaczenie niezawodnego oprogramowania do rozliczeń cyklicznych. Dlatego stworzyliśmy Chargebee, adaptacyjne oprogramowanie do zarządzania przychodami, które umożliwia firmom na całym świecie nie tylko akceptowanie płatności cyklicznych, ale
Odzyskuj automatycznie nieudane płatności i kompleksowo zbieraj faktury online i offline Oprogramowanie do odbioru należności.
Zwiększaj dzięki spersonalizowanym możliwościom anulowania.
Zgodność z automatyzacją rozpoznawanie przychodów.
Splot dokładny i wnikliwy historia przychodów z wyczerpującym panelem kontrolnym do analizy subskrypcji.
I dużo więcej!
Jeśli chcesz wdrożyć niezawodne rozwiązanie w zakresie płatności cyklicznych, skontaktuj się z nami z naszymi ekspertami, a my zajmiemy się tym.
- Dystrybucja treści i PR oparta na SEO. Uzyskaj wzmocnienie już dziś.
- PlatoAiStream. Analiza danych Web3. Wiedza wzmocniona. Dostęp tutaj.
- Wybijanie przyszłości w Adryenn Ashley. Dostęp tutaj.
- Kupuj i sprzedawaj akcje spółek PRE-IPO z PREIPO®. Dostęp tutaj.
- Źródło: https://www.chargebee.com/resources/glossaries/what-are-recurring-payments/
- :ma
- :Jest
- :nie
- :Gdzie
- $W GÓRĘ
- 1
- 10
- a
- O nas
- powyżej
- Akceptuj
- akceptując
- dostęp
- Stosownie
- odpowiednio
- Konto
- dokładny
- o
- nabywanie
- w poprzek
- aktywny
- rzeczywisty
- dodatek
- Dodatkowy
- dodatkowe produkty
- do tego
- Zalety
- Umowa
- zarówno
- Wszystkie kategorie
- pozwala
- już
- również
- Amazonka
- ilość
- an
- analityka
- i
- roczny
- Rocznie
- każdy
- nigdzie
- Zatwierdzać
- SĄ
- POWIERZCHNIA
- AS
- At
- zautomatyzowane
- automatycznie
- autopilot
- Bank
- konto bankowe
- Banki
- na podstawie
- podstawa
- BE
- staje
- jest
- Korzyści
- BEST
- Zakład
- Ulepsz Swój
- pomiędzy
- billing
- Bloki
- Bloomberg
- obie
- budżetowanie
- budować
- wybudowany
- Zapakować
- biznes
- Model biznesowy
- właścicieli firm
- biznes
- ale
- by
- obliczony
- CAN
- Może uzyskać
- nie może
- canva
- karta
- płatności kartą
- walizka
- Gotówka
- Przepływy pieniężne
- opłata
- ładownica
- naładowany
- Opłaty
- Koszyk
- Kasa.pl
- Wykrywanie urządzeń szpiegujących
- Dodaj
- Wybierając
- zbierać
- kolekcja
- kolekcje
- COM
- zwalczania
- zobowiązany
- wspólny
- Komunikacja
- porównać
- kompleks
- zgodny
- wszechstronny
- Rozważać
- za
- stale
- konsument
- konsumpcja
- kontynuować
- nadal
- umowa
- wygoda
- mógłby
- kraj
- kredyt
- Karta kredytowa
- krytyczny
- waluty
- zwyczaj
- klient
- doświadczenie klienta
- Utrzymanie klienta
- Klientów
- cykl
- tablica rozdzielcza
- dane
- Obciążenie
- Karta debetowa
- upadek
- głębiej
- W zależności
- szczegółowe
- detale
- rozwijać
- różne
- kierować
- bezpośrednio
- Dyrektor
- do
- zrobić
- na dół
- czas trwania
- podczas
- każdy
- łatwiej
- z łatwością
- łatwo
- Gospodarczy
- Efektywne
- wysiłek
- Elektroniczny
- umożliwiać
- Umożliwia
- koniec końców
- Nieskończony
- kończy się
- silnik
- Inżynieria
- zapewnia
- Wchodzę
- przychodzące
- Błędy
- szczególnie
- istota
- niezbędny
- itp
- Eter (ETH)
- EU
- Euro
- płatności w euro
- europejski
- Unia Europejska
- oceniać
- Każdy
- wszystko
- ewoluuje
- przykład
- ekspansja
- doświadczenie
- Doświadczenia
- eksperyment
- eksperymenty
- eksperci
- udogodnienia
- czynnik
- Czynniki
- Failed
- Korzyści
- opłata
- Opłaty
- i terminów, a
- ustalony
- Elastyczność
- Trzepnięcie
- pływ
- Skupiać
- obserwuj
- W razie zamówieenia projektu
- Sprzyjać
- Darmowy
- Częstotliwość
- od
- fundusze
- szczelina
- Gartner
- Bramka
- Generować
- wygenerowane
- generujący
- otrzymać
- Dać
- Globalne
- globalna ekspansja
- globus
- Go
- dobry
- Rozwój
- Wzrost
- sala gimnastyczna
- uchwyt
- Have
- Zdrowie
- pomoc
- pomaga
- stąd
- tutaj
- Ukryty
- historyczny
- Odsłon
- wychowany w domu
- W jaki sposób
- HTTPS
- HubSpot
- Hulu
- pomysł
- if
- znaczenie
- in
- Włącznie z
- Zwiększać
- Zwiększenia
- coraz bardziej
- przemysłowa
- przemysł
- spostrzeżenia
- integracje
- pośredników
- Inwestorzy
- fakturowanie
- angażować
- wydawanie
- IT
- właśnie
- Trzymać
- Wiedzieć
- duży
- Nazwisko
- Przywódcy
- pozostawiając
- mniej
- poziom
- dożywotni
- Prawdopodobnie
- Lista
- logika
- długo
- Popatrz
- Partia
- zrobiony
- robić
- Dokonywanie
- i konserwacjami
- podręcznik
- ręcznie
- maksymalizacji
- Może..
- członkostwo
- członkostwa
- Kupiec
- Meta
- metoda
- metody
- minimalny
- minuty
- Aplikacje mobilne
- telefon komórkowy
- model
- modele
- Tryby
- zarabiać
- pieniądze
- Przekazy Pieniężne
- Miesiąc
- miesięcznie
- Opłata miesięczna
- jeszcze
- większość
- dużo
- wielokrotność
- musi
- Natura
- Potrzebować
- wymagania
- sieć
- Nowości
- I Love New York
- Nie
- już dziś
- numer
- of
- oferta
- oferuje
- Oferty
- nieaktywny
- często
- on
- Onboard
- pewnego razu
- ONE
- Jedna cena
- Online
- Okazja
- przeciwny
- Opcje
- or
- Inne
- ludzkiej,
- na zewnątrz
- właściciele
- wzmacniacz
- zwracając
- płatność
- metoda płatności
- Metody Płatności
- procesor płatności
- rozwiązanie płatnicze
- system płatności
- płatności
- PayPal
- Personalizowany
- telefon
- wybierać
- krok po kroku
- plany
- Platforma
- plato
- Analiza danych Platona
- PlatoDane
- punkt
- zwrotnica
- Popularny
- Post
- przewidzieć
- Możliwy do przewidzenia
- preferencje
- Korzystny
- Cena
- wycena
- Model wyceny
- premia
- wygląda tak
- przetwarzanie
- Procesor
- Produkt
- Produkty
- zapewniać
- zapewnia
- że
- publikacje
- zakupy
- położyć
- zasięg
- szybko
- w czasie rzeczywistym
- powtarzające się
- przekierowanie
- odnosi
- Bez względu
- regularny
- związek
- rzetelny
- zażądać
- Wymaga
- Badania naukowe
- wynikły
- retencja
- dochód
- prawo
- krzepki
- reguły
- s
- SaaS
- taki sam
- piaskownica
- oszczędność
- mówią
- skalowalny
- Skala
- waga
- rozkład
- bezpiecznie
- Sepa
- usługa
- Usługi
- zestaw
- w panelu ustawień
- ustawienie
- siedem
- Prosty
- ponieważ
- pojedynczy
- Rozmiar
- mniejszy
- So
- Tworzenie
- rozwiązanie
- ROZWIĄZANIA
- kilka
- specyficzny
- początek
- Zjednoczone
- Strategia
- strumień
- pas
- silny
- Badanie
- subskrypcja
- kolejny
- udany
- taki
- wsparcie
- zrównoważone
- Zrównoważony wzrost
- Przełącznik
- system
- stół
- Brać
- Mówić
- Zadanie
- Zespoły
- że
- Połączenia
- świat
- ich
- następnie
- Tam.
- Te
- one
- rzecz
- rzeczy
- to
- Przez
- czas
- czasy
- typ
- do
- narzędzie
- transakcja
- przenieść
- przeniesione
- transfery
- przezroczysty
- leczyć
- próbować
- drugiej
- rodzaj
- typy
- Udemy
- niepewności
- zrozumieć
- zrozumienie
- unia
- Zjednoczony
- United States
- aż do
- Uaktualnienia
- na
- Stosowanie
- posługiwać się
- używany
- Użytkownik
- Użytkownicy
- za pomocą
- różnorodność
- sprzedawców
- przez
- chcieć
- Droga..
- we
- Strona internetowa
- tygodniowy
- DOBRZE
- Co
- jeśli chodzi o komunikację i motywację
- czy
- który
- Podczas
- dlaczego
- szeroki
- Szeroki zasięg
- będzie
- w
- w ciągu
- bez
- Praca
- workflow
- świat
- martwić się
- lat
- york
- ty
- Twój
- siebie
- zefirnet