Strategiczna integracja orkiestracji płatności dla platform oprogramowania w celu maksymalizacji strumieni przychodów

Strategiczna integracja orkiestracji płatności dla platform oprogramowania w celu maksymalizacji strumieni przychodów

Znacznik czasu: 25 stycznia 2024 4:12
Węzeł źródłowy: 3084732

W dynamicznym środowisku współczesnego biznesu kluczem do sukcesu jest elastyczność rozwiązań programowych. Rosnące zapotrzebowanie na zintegrowane funkcje płatnicze stanowi dla producentów oprogramowania lukratywną szansę na utorowanie drogi do zwiększonej rentowności. 

However, becoming a Payment Service Provider (PSP) requires navigating complex financial regulations and undergoing a comprehensive overhaul of business processes. The process is not only prolonged and financially demanding but also subjects software platforms
to the same rigorous scrutiny as banks.  

Payment orchestration – a cutting edge technology – allows software platforms to activate and deactivate different payment functions on demand. This includes tailor-made adjustments by country, product, issuer, and beyond. This provides a strategic advantage
for software platforms and circumvents the high costs associated with maintaining multiple payment integrations. 

Ukryty klejnot – uwolnienie potencjału poprzez organizację płatności 

Organizacja płatności wkradła się w niepamięć jako najważniejszy sposób zwiększania przychodów przedsiębiorstw poprzez optymalizację procesów płatniczych.

To put this simply, picture an orchestra. Much like the many musicians playing a specific instrument, each company will have a payment provider carrying out different parts of the payment process. The same way a conductor brings an orchestra together, a
payment orchestration platform consolidates all the payment use cases, capabilities and geographies into a single platform.

Rozwiązuje to wyzwanie, przed którym stoi większość firm przy usprawnianiu procesu płatności, jakim jest dług techniczny. Firmy korzystające z dwóch do trzech bramek płatniczych zwiększają swoje koszty ogólne, zatrudniając wyspecjalizowany zespół programistów fintech.

By consolidating all the payment needs under one hood, businesses have more control over their payment stack. They also have the flexibility to customise their payments process to reduce inefficiencies. By routing transactions through a global network of
banks, businesses can drive down cross-border fees, foreign exchange rates and increase authorisation rates.

Ogromnym czynnikiem w tym wszystkim jest to, że firmy są również chronione przez wbudowane przełączanie awaryjne i redundancję, w ramach której nieudane transakcje są przekierowywane do banków zapasowych.

Za decyzją: Dlaczego platformy oprogramowania sprzedają płatności

Nearly half of software platforms (48%) are outperforming their rivals by turning to one of the use cases of payment orchestration – embedded payments. This is where non-financial companies like software platforms integrate and embed payments into their
product. And the trend has exploded in popularity for two reasons: demand and diversification.

Since businesses are becoming increasingly married to their software, there’s a demand for everything from CRM to payments to happen under one hood. It’s why we’ve seen SaaS platforms like Toast and Shopify see the success they have. Businesses using these
platforms don’t need to switch between different platforms or start a whole new business implementation – that ease of use and integrated data is what’s driving this tipping point.

For software platforms themselves, it’s about the diversification element. With the software industry becoming crowded, many are using payments as a way to diversify from subscription fees and add-on services. Rather than solely generating revenue from software
subscriptions, these platforms now monetize each transaction – earning a slice of every payment facilitated through their software.

There’s a very tangible Return on Investment (ROI) too. SaaS firms can see up to a 5x increase in value per client by embedding payments into their core product. This is why platforms like Shopify have seen tremendous growth. By embedding payments they’re
able to create mutual incentive for them and the businesses they serve – shared profit. This is a win-win as customer businesses can drive a higher volume of transactions, and improve loyalty, while their end users benefit from a seamless payment experience.

Współpraca ze specjalistą = lepsze wyniki 

Platformy oprogramowania mogą skorzystać z tych lukratywnych korzyści na dwa sposoby: samodzielnie zostać dostawcą usług płatniczych (PSP) lub współpracować z globalną platformą do orkiestracji płatności.

It’s a lengthy and costly process to become a PSP, with over half of platforms citing that it took them longer than a year. Not only this, but there’s a higher risk of technical debt if you’re a global platform, and need massive compliance requirements to
help with underwriting and risk processes.

Since payment orchestration reduces the strain on resources and financial risk, forward-thinking firms prefer to turn to the experts. And, because it’s not a “one size fits all” approach, software companies can tailor their payments infrastructure to their
business – depending on their global markets, product, issuer and more.

Chcesz zaoferować SEPA swoim klientom tylko w Niemczech? Zrobione. Wolisz bardziej rygorystyczne zasady dotyczące oszustw w przypadku nowej aktualizacji oprogramowania we Francji? Platforma do orkiestracji płatności może to umożliwić. Chcesz jedynie osadzić płatności na swoim istniejącym rynku przed ekspansją? Bez problemu.

To właśnie ten rodzaj elastyczności sprawił, że 89% liderów oprogramowania zdecydowało się na współpracę z ekspertem ds. płatności, zamiast zostać zarejestrowanym doradcą ds. płatności lub dostawcą usług płatniczych.

Nawigowanie po ROI: nie chodzi tylko o ograniczanie wydatków

Inwestycje w nowe technologie często postrzegane są jako znaczny wydatek dla przedsiębiorstw. Jednak prawdziwy zwrot z inwestycji (ROI) wykracza poza zwykłe cięcie kosztów. 

When evaluating the shift from old technology to new, it’s crucial for businesses to assess whether it enhances operational efficiency, opens up new or improves existing revenue streams, and aids compliance with evolving regulations. These factors are pivotal
in determining whether a new technology investment will yield a positive ROI. 

Organizacja płatności spełnia wszystkie wymagania. Rozwój platform oprogramowania specyficznych dla danego sektora podkreśla, dlaczego zarówno podmioty o ugruntowanej pozycji, jak i nowi gracze zwracają się w stronę orkiestracji płatności jako strategicznego środka pozwalającego zachować konkurencyjność, a jednocześnie wyprzedzać konkurencję.

Znak czasu:

Więcej z Fintextra