Siedem największych oszustw fintech ostatnich lat: kto został złapany?

To był trudny rok dla branży fintech i krypto, która z różnych powodów znalazła się pod ostrzałem. Wśród innych nacisków, być może najbardziej szkodliwym aspektem, jaki pojawił się w tym roku, była powszechna podejrzana działalność prowadzona przez domniemanych oszustów w branży. 

Nazwiska takie jak Sam Bankman-Fried i Gerald Cotten niestety stać się synonimem z podejrzeniem nieuczciwych praktyk i oszustwa. Dwóch oskarżonych oszustów rzekomo wydoiło inwestorów z milionów dolarów, a ich historie rzuciły cień wątpliwości na całą branżę. 

Ponieważ reputacja technologii i przestrzeni kryptograficznej jest na najniższym poziomie od czasu implozji bańki internetowej, ważne jest, aby pamiętać, że wielu przyzwoitych, poważnych ludzi nadal pracuje w branży. Istotne jest jednak również rozpoznanie oszustów, którzy zawsze starają się wykorzystać dostrzegane słabości lub „luki” w systemie. 

Oto lista niektórych znanych i mniej znanych, domniemanych i skazanych oszustów.

Sam Bank Friedman – spadek FTX z łaski

Proces prezesa FTX Sam Bankman-Smażony ma rozpocząć się w październiku 2023 r., a sprawa może mieć znaczące implikacje dla branży kryptowalut.

Bankman-Fried został aresztowany na Bahamach i oskarżony o oszustwa bankowe, oszustwa związane z papierami wartościowymi i pranie brudnych pieniędzy, między innymi. Jeśli zostanie skazany, grozi mu do 115 lat więzienia. Współpracownicy Bankmana-Frieda, oszuści Caroline Ellison i Gary Wang, również przyznali się do powiązanych zarzutów i współpracowali w dochodzeniu prokuratury w sprawie domniemanego planu.

Sprawa koncentruje się na upadku FTX, giełdy kryptowalut, która kiedyś była jedną z najbardziej poszukiwanych. FTX ogłosił upadłość 11 listopada 2022 r. Po to zostało ujawnione że Bankman-Fried oszukał banki i inne instytucje finansowe na miliony dolarów. Odbywało się to poprzez przedstawianie fałszywych i zawyżonych faktur do zapłaty z wpływów z oszustwa na pokrycie wydatków osobistych oraz dokonywanie płatności typu Ponzi na rzecz wcześniejszych ofiar.

Markus Braun – Inflacja zysków Wirecard

Markus Braun był byłym szefem Wirecard, nieistniejąca niemiecka firma płatnicza, która była kiedyś wyceniana na ponad 20 miliardów dolarów. W czerwcu 2020 roku firma upadła w wyniku jednej z największych afer księgowych w historii Europy.

W tym kontekście Braun i dwóch innych byłych dyrektorów, Oliver Bellenhaus, który kierował filią Wirecard w Dubaju, oraz Stephan von Erffa, główny księgowy firmy, zostali oskarżeni o oszukanie wierzycieli w wysokości 3.7 mld USD poprzez fałszywe księgowanie od 2015 r. do upadku Wirecard w 2020 r.

Zarzuty dotyczą ich rzekomego zaangażowania w zawyżanie przychodów i zysków Wirecard, aby firma wyglądała na bardziej wartościową niż była.

Według prokuratorów Braun i jego współoskarżeni wykorzystali złożony plan, aby zawyżyć przychody i zyski Wirecard. Rzekomo generowali fałszywe dochody z usług przetwarzania płatności, które nigdy nie miały miejsca, a także fałszowali umowy z firmami zewnętrznymi, aby wyglądało na to, że zarabiają więcej niż w rzeczywistości.

Po rezygnacji ze stanowiska dyrektora naczelnego, Braun poddał się dobrowolnie przed władzami w Monachium i od tego czasu przebywa w areszcie śledczym. Sąd wyznaczył łącznie 100 dni rozpraw, które potrwają do końca 2023 roku.

Amit Bhardwaj – król oszustwa GainBitcoin

Amit Bhardwaj, który zaaranżował oszustwo GainBitcoin, zmarł na atak serca na początku tego roku.

Uważa się, że oszustwo GainBitcoin jest jednym z największych w indyjskiej branży kryptowalut, a raporty sugerują, że Bhardwaj mógł zebrać od inwestorów do 1 lakh crore Rs (15.38 mld USD).

Założyciel GainBitcoin i innych firm kryptowalutowych, takich jak Amaze Mining i Blockchain Research Limited, został oskarżony o prowadzenie schematu Ponziego, który zbierał fundusze od inwestorów, a następnie wykorzystywał je do spłacania wcześniejszych inwestorów. Amit fałszywie przedstawił całkowitą inwestycję i zawyżył liczbę na stronie internetowej firmy.

Ajay Bhardwaj, brat Amita Bhardwaja, jest również głównym oskarżonym w oszustwie GainBitcoin wraz z kilkoma innymi oszustami.

Nieskazany

Charlie Javice: Frank pozwany przez JP Morgan

Charlie Javice, ur młody założyciel of Frank, start-up zajmujący się planowaniem studiów, uniósł brwi, gdy okazało się, że firma została przyłapana na oszukiwaniu JPMorgan Chase w wysokości 175 milionów dolarów.

Teraz pojawia się więcej szczegółów na temat tego, jak zrealizowała plan - i są one jeszcze bardziej obciążające.

Bank oskarżył byłego dyrektora ds. wzrostu i przejęć Javice'a i Franka, Oliviera Amara, o sfałszowanie prawie czterech milionów klientów. Okazuje się, że duet zaangażował się w skomplikowany plan, aby wypełnić tę listę milionów klientów podróbkami. Oszustwo działało w ten sposób: 30-latek zatrudnił profesora informatyki, aby stworzył fałszywe informacje, sfabrykowane prawie cztery miliony nazw klientów i e-maili.

Hanad Hassan – fałszywa organizacja charytatywna Crypto Orfano

British Broadcasting Corporation (BBC) poinformowało, że ten 20-letni mężczyzna, który uciekł z rozdartej wojną Somalii, aby uczynić Birmingham swoim domem, zarobił w zeszłym roku miliony dolarów na handlu kryptowalutami.

Brytyjski nadawca publiczny nakręcił 30-minutowy dokument pt We Are England: samozwańczy krypto-milioner z Birmingham zanim to było odwołany zaledwie kilka godzin wcześniej miał zostać uruchomiony — ponieważ zarzuty przeciwko rzekomemu oszustwu piętrzyły się.

Fałszywy token charytatywny utworzony przez Hassana został nazwany Orfano i uruchomiony w kwietniu 2021 roku. Ideą kryptowaluty było przeznaczenie trzech procent pieniędzy zainwestowanych w program na projekty charytatywne. 

Jednak Orfano nagle zaprzestało działalności, zabierając ze sobą aktywa wszystkich, a użytkownicy nie mieli dostępnej opcji wypłaty. Następnie Hanad ponownie uruchomił Orfano jako OrfanoX i powtórzył to samo oszustwo.

Geralda Cottena –   Nieczynna giełda kryptowalut QuadrigaCX

Nieżyjący już założyciel QuadrigaCX, Gerald Cotten, jest oskarżony o sprzeniewierzenie środków klientów o wartości 215 mln USD.

Gerald Cotten był spóźniony założyciel QuadrigaCX, nieistniejącej już giełdy kryptowalut. Był również odpowiedzialny za klucze prywatne do zimnych portfeli firmy, w których znajdowała się większość Bitcoinów i innych zasobów cyfrowych. 

Historia zaczęła się, gdy Cotten zmarł w grudniu 2018 r., pozostawiając wdowę i firmę bez możliwości uzyskania dostępu do funduszy swoich klientów lub zwrotu pieniędzy.

W następstwie jego śmierci ujawniono, że Cotten oszukańczo sprzeniewierzył fundusze z QuadrigaCX dla swojego zysku. Otworzył fałszywe konta pod pseudonimami, przypisał sobie kryptowalutę i dokonał transakcji. Kiedy jego zakłady się nie powiodły, Cotten wykorzystał fundusze klientów, aby pokryć swoje straty handlowe i sprzeniewierzył pieniądze, aby sfinansować swój styl życia.

Ruja Ignatova – Jedna moneta i królowa kryptowalut

Na początku 2016 roku tajemnicza kobieta, dr Ruja Ignatova, wystąpiła na scenie podczas olśniewającej imprezy w Londynie. Była tam, aby promować swoją nową kryptowalutę, OneCoin. Ale najpierw musiała pokazać tłumowi, że jest prawdziwa.

Nazywała siebie królową Crypto i powiedziała ludziom, że wynalazła kryptowalutę, która mogłaby rywalizować z Bitcoinem i przekonał ich do zainwestowania miliardów.

Ale był jeden problem. OneCoin nigdy nie był przedmiotem aktywnego handlu, ani nie można było użyć monet do zakupu czegokolwiek. Dr Ruja nie sprzedawał nic poza gorącym powietrzem. Ale plan, który stworzyła, był tak sprytny, a kłamała tak przekonująco, że udało mu się oszukać miliony ludzi z ich oszczędności. Ona zaginął w październiku 2017 r i był jednym z pierwszych oszustów kryptograficznych dodany do listy 10 najbardziej poszukiwanych przez FBI.

• Dystrybucja treści i PR oparta na SEO. Uzyskaj wzmocnienie już dziś.
• Platoblockchain. Web3 Inteligencja Metaverse. Wzmocniona wiedza. Dostęp tutaj.
• Źródło: https://fintechnews.sg/69013/crypto/seven-biggest-fintech-frauds-of-recent-years-who-got-caught/