Ucieczka z wyścigu szczurów w 26 nie jest łatwe, ale Izaaka Lane'a, inwestor z Arizony i początkujący właściciel, radzi sobie inwestowanie poza stanem! Isaac zaczął inwestować zaledwie kilka lat temu, ale szybko się skaluje, kupując pięć wypożyczeń w pierwszym roku inwestowania sam. Teraz równoważy swój czas między pracą na co dzień jako pracownik inżynier dla firmy zajmującej się nieruchomościami komercyjnymi i zarządzaniem jego nieruchomościami oddalonymi o wiele stanów!
Witam ponownie w kolejnym Odpowiedź nowicjusza, gdzie Izaak pomaga nam odpowiedzieć na niektóre wspólne pytania pytania dotyczące zarządzania nieruchomościami. Udziela porad dot jak zacząć inwestować poza stanem i od czego zacząć budowanie zespołu ds. nieruchomości. A dla tych, którzy jeszcze nie zawarli pierwszej umowy, Isaac mówi o zarządzanie własnością, żądania konserwacji, odziedziczeni lokatorzy, inteligentne urządzenia, ubezpieczenie właściciela i dlaczego Ty ZAWSZE zmieniaj zamki podczas rotacji najemców.
Jeśli chcesz, aby Ashley i Tony odpowiedzieli na pytanie dotyczące nieruchomości, możesz opublikować w Real Estate Rookie Grupa Facebook! Lub zadzwoń do nas pod numer Rookie Request Line (1-888-5-ROOKIE).
Kliknij tutaj, aby posłuchać podcastów Apple.
Posłuchaj podcastu tutaj
Przeczytaj transkrypcję tutaj
Ashley:
To jest debiutant na rynku nieruchomości, odcinek 256.
Izaak:
Największą rzeczą dla mnie, kiedy byłem na studiach, było przeczytanie Bogatego ojca, biednego ojca i to naprawdę zmieniło moje nastawienie do pieniędzy, budowania aktywów i pasywnego dochodu. Moi rodzice zarabiają całkiem niezłe pieniądze, ale tak naprawdę nigdy nie mieli żadnego rodzaju majątku ani dochodu pasywnego i zawsze brali udział w wyścigu szczurów, w którym nieustannie muszą pracować, aby zarabiać pieniądze, i po prostu widzieli, że jest druga strona tego i mając pomysł, gdzie Właściwie nie muszę się budzić, a praca, żeby zarabiać, to po prostu piękna rzecz. Więc po prostu próbuję za tym gonić. To moja wielka motywacja.
Ashley:
Nazywam się Ashley Kehr i jestem tutaj z moim współgospodarzem, Tonym Robinsonem.
Tony:
Witamy w podcaście Real Estate Rookie Podcast, w którym co tydzień, dwa razy w tygodniu, dostarczamy Ci inspiracji, motywacji i historii, których potrzebujesz, aby rozpocząć swoją podróż inwestycyjną. A dzisiaj chcę wykrzyczeć kogoś o nazwie użytkownika Keon DGO. Keon pozostawił pięciogwiazdkową recenzję w podcaście Apple, która mówi: „Nieocenione. Uwielbiam słuchać różnych sposobów na odniesienie sukcesu w branży nieruchomości. Moje oczy są teraz otwarte na możliwości i wykorzystałem niektóre strategie, aby uzyskać kilka slam dunk. Mam nadzieję, że młodzi słuchają. Dobra robota."
Keon, doceniamy cię. A jeśli jeszcze nie zostawiłeś nam uczciwej recenzji na dowolnej platformie podcastów, której słuchasz, poświęć trochę czasu i wyświadcz nam tę przysługę, ponieważ im więcej recenzji otrzymujemy, tym więcej osób dociera do nas, tym więcej osób zasięgu, tym większej liczbie osób pomożemy. To jest cel tutaj.
Ashley:
I znowu wracamy, na żywo osobiście. Tym razem w Phoenix dołącza do nas Isaac, który opowie wam trochę o sobie. A potem zrobimy kilka pytań dla nowicjuszy. Dużo rozmawiamy o byciu właścicielem, zarządzaniu nieruchomościami, a także o systemach zamków i o tym, jak właściwie obchodzić się z zamkami.
Tony:
A ludzie włamują się do twoich jednostek, więc upewnij się, że trzymasz się tego kawałka.
Ashley:
Tak, na końcu jest dobra historia.
Tony:
Ale ogólnie rzecz biorąc, Isaac ma naprawdę fajną historię. Jest na kilku rynkach, więc dowiesz się, jak się tam dostał. Zaczął też dość młodo, co moim zdaniem jest fajne. Większość naszych gości zaczynała trochę później, ale Isaac jest jednym z nielicznych, którzy zaczęli wcześnie, super. W porządku, więc najpierw chcemy poruszyć temat Isaaca Lane'a. Chłopaki, klaszczcie dla Isaaca Lane'a.
Ashley:
Zabiegać. Isaac, witaj na scenie.
Izaak:
Dziękuję, że masz-
Ashley:
Tak. Dlaczego więc nie opowiesz wszystkim trochę o sobie io tym, jak zacząłeś w branży nieruchomości.
Izaak:
Tak, więc jestem Isaac Lane. Mam 26 lat i mieszkam w Phoenix w Arizonie. Niedawno przeprowadziłem się tutaj w marcu tego roku, zacząłem inwestować w 2021 roku iw pierwszym roku kupiłem trzy nieruchomości składające się łącznie z pięciu jednostek. Inwestuję głównie poza stanem w Columbus, Ohio, głównie w domy jednorodzinne lub małe wielorodzinne.
Ashley:
Więc Isaac, dlaczego idziesz na spotkania? Czego szukasz i jaką wartość możesz wnieść do innych inwestorów?
Izaak:
Tak, więc pod względem wartości, tylko wiedza o inwestowaniu poza stanem i jaki jest najlepszy system robienia tego. Większość nieruchomości, które kupiłem, była niewidoczna i czuję się… to znaczy dość dobrze, kupując je bez oglądania nieruchomości. A jeśli chodzi o to, na co patrzę, znowu jestem całkiem nowy w okolicy Phoenix, więc po prostu chcę dowiedzieć się trochę więcej o okolicy i gdzie są dobre miejsca do kupowania. Wkrótce zamierzam włamać się do domu.
Tony:
I czy możesz powiedzieć wszystkim, czym zajmujesz się na co dzień? Ponieważ myślę, że jest to wyjątkowa rzecz, w której niektórzy ludzie tutaj mogą znaleźć jakąś wartość.
Ashley:
O mój Boże, myślę, że to bardzo cenne.
Izaak:
Tak, więc mój dyplom to inżynieria mechaniczna. Obecnie zajmuję się zarządzaniem projektami dla firmy zajmującej się nieruchomościami komercyjnymi, gdzie pomagamy firmom komercyjnym, które chcą wyremontować swoją przestrzeń lub przenieść się do nowej przestrzeni.
Tony:
Więc zasadniczo powiedzmy, że być może chcę otworzyć gabinet dentystyczny i potrzebuję miejsca na… Chcę znaleźć miejsce i przekształcić je, to pusta skorupa w gabinet dentystyczny. Twoja firma mogłaby nam w tym pomóc?
Izaak:
Jestem twoim facetem.
Tony:
Więc bardzo szybko, stary, chcę porozmawiać trochę o twojej motywacji, prawda? Bo chodziłeś do szkoły. Isaac ma również tytuł MBA, więc jest dobrze wykształconym facetem i wielu ludzi, którzy podążają tą ścieżką, chcą po prostu skupić się na wspinaniu się po drabinie korporacyjnej, ale ty podjąłeś decyzję o zbudowaniu innej ścieżki, równoległej do tego, co robisz w swoim świecie W-2. Po prostu pochyl się… Pomóż mi zrozumieć dlaczego.
Izaak:
Tak, myślę, że największą rzeczą dla mnie było to, że kiedy byłem na studiach, przeczytałem Bogatego ojca, biednego ojca i to naprawdę zmieniło moje podejście do pieniędzy, budowania aktywów i pasywnego dochodu. Moi rodzice zarabiają całkiem niezłe pieniądze, ale tak naprawdę nigdy nie mieli żadnego majątku ani dochodu pasywnego. I zawsze brali udział w wyścigu szczurów, w którym nieustannie muszą pracować, aby zarobić pieniądze. A samo zobaczenie, że istnieje druga strona tego i pomysł, w którym nie muszę się budzić i pracować, aby zarabiać pieniądze, jest po prostu piękną rzeczą, więc po prostu próbuję gonić. To moja wielka motywacja.
Ashley:
A dokąd zmierzasz dalej z inwestowaniem w nieruchomości?
Izaak:
Tak, więc chcę dalej rozwijać się w Columbus, Ohio. Chcę przenieść się do bardziej średniej wielkości nieruchomości wielorodzinnych, a następnie pracować nad włamaniem do domu w okolicy Phoenix.
Tony:
W porządku. Ale Isaac, doceniamy cię bracie. Masz jakieś ostatnie pytania do Isaaca?
Ashley:
Właściwie, mam. Jedną rzeczą jest… właściwie mam dwa. Po pierwsze, jaka jest twoja najlepsza rada dla początkującego inwestora, który zaczyna? Może jest to coś, czego nauczyłeś się jako nowicjusz lub coś, co chciałbyś zrobić.
Izaak:
Tak, więc moją największą radą byłoby znalezienie mentora, kogoś, kto przez to przeszedł, kto jest wypróbowany i prawdziwy i naprawdę potrafi powiedzieć… Myślę, że naprawdę można uczyć się na ich błędach i sukcesach. Staram się po prostu uczyć wszystkiego sama, czytać jak najwięcej książek, uczyć się z forów i… To było pomocne, ale wielu błędów mogłem uniknąć, znajdując kogoś, więc…
Ashley:
Jedno z pytań, które zamierzamy zadać tobie, Isaac, brzmi: jakie są najlepsze pierwsze decyzje, jakie należy podjąć przy zakupie nieruchomości poza stanem?
Izaak:
Powiedziałbym, że próbuje zbudować zespół. Powiedziałbym więc, że największą rzeczą byłoby znalezienie agenta nieruchomości, a następnie także zarządcy nieruchomości. Oni naprawdę będą mieli doświadczenie w zakresie rynku, pod względem którego byłyby najlepsze miejsca do kupowania, w zależności od twojej strategii. I wtedy też trzeba im zaufać, jeśli chodzi o zarządzanie nieruchomością, jeśli chodzi o zarządcę nieruchomości, bo, to znaczy, jestem różny… Wiele moich nieruchomości nie widziałem osobiście, więc naprawdę polegając na nich, aby właściwie zarządzali i prawie co miesiąc otrzymywali dochód. Więc powiedziałbym agent nieruchomości i premier.
Tony:
Tylko jedno pytanie uzupełniające. Jeśli wybierasz się na nowy rynek poza stanem, jak znaleźć tego agenta? Jakie kroki podjąłeś, aby znaleźć agenta, któremu ufasz?
Izaak:
Większe kieszenie. Wystarczy wejść na forum.
Tony:
Powiedz to jeszcze raz.
Izaak:
Większe kieszenie. To jest miejsce, do którego należy się udać. Nie, po prostu wchodzę na fora i pytam ludzi, a oni wysyłają rekomendacje, bardzo pomocne.
Ashley:
Dobra, a teraz przejdziemy do odpowiedzi nowicjuszy z tego tygodnia. Nasze pierwsze pytanie jest od Briana Parkera.
Dobry wieczor wszystkim. Jestem nowy w grupie i ogólnie w inwestowaniu w nieruchomości. Uczyłem się tyle, na ile pozwalał mi czas. Mam pytanie dotyczące zarządzania nieruchomościami. Jak firmy zarządzające nieruchomościami radzą sobie z utrzymaniem? Czy rozwiązują problem i przesyłają faktury właścicielowi, czy też wstrzymują kwotę z miesięcznych płatności na rzecz właściciela? Po prostu nie jestem pewien, jak działa ta część. Naprawdę podobała mi się liczba komentarzy i świetnych pomysłów, które są udostępniane w tej grupie. Po pierwsze, jeśli jeszcze nie dołączyłeś do grupy Real Estate Rookie na Facebooku, zrób to. Możesz zobaczyć niektóre z tych wspaniałych komentarzy i odpowiedzi dla nas. Ktokolwiek. A jeśli masz pytanie, możesz opublikować je w grupie. Mamy ponad 54,000 XNUMX osób. Jesteśmy jak…
Tony:
Co jest szalone.
Ashley:
… W grupie, która może Ci pomóc z pytaniami dotyczącymi nieruchomości i możemy wybrać ją jako odpowiedź w programie. Więc Isaac, jak firmy zarządzające nieruchomościami radzą sobie z konserwacją? Jak widziałeś, jak to załatwiono?
Izaak:
Tak, to zależy od firmy. Miałem więc trzy różne firmy, z którymi współpracowałem, a niektóre mają minimalny depozyt, który trzeba trzymać na tym koncie, może 500 $. Niektóre nie mają tam minimum. I zwykle jest jakiś problem, z którym dzwonią… Najemca dzwoni. Wyjeżdżają, naprawiają. Ponieważ jestem poza stanem, potrzebuję jakiegoś zdjęcia lub filmu pokazującego, co jest naprawiane. Nie zapłacę im, jeśli nie będę miał zdjęcia tego, co się dzieje. A potem albo odejmą tę kwotę od czynszu, który został pobrany w tym miesiącu, zanim mi ją rozdzielą, albo po prostu będą mieli bieżące saldo na koncie. Jeśli pod koniec miesiąca wynik będzie ujemny, będę musiał po prostu zapłacić im należną nadwyżkę.
Tony:
Powiedziałeś, że miałeś trzy różne lub korzystałeś z trzech różnych firm zarządzających nieruchomościami. Czy można naprawdę szybko… Tylko dlaczego? Co było impulsem do zwolnienia jednego i przejścia do następnego?
Izaak:
Tak, więc początkowo miałem zarządcę nieruchomości w Illinois, ponieważ miałem nieruchomość w Illinois, a potem w tym samym czasie miałem inną nieruchomość w Ohio. Więc miałem tych dwóch, a potem 10:30 do jednego z nieruchomości, którą miałem w Illinois, aby pojechać do Columbus. Miałem dwa różne doświadczenia z zarządcami nieruchomości z Illinois i Ohio i chciałem po prostu wypróbować innych PMów, aby zobaczyć…
Nie miałem chyba złych doświadczeń z tym w Columbus, ale chciałem tylko zobaczyć, czy jest ktoś lepszy. Poszedłem więc z kimś innym i zwykle trzeba podpisać z nimi pewien kontrakt, może rok lub dwa lata, zanim wrócisz, albo jesteś im winien jakieś pieniądze. Poszedłem więc z kimś innym tylko po to, żeby zdobyć doświadczenie i zobaczyć, który z nich działa dla mnie lepiej pod względem… Moją największą rzeczą była komunikacja. Minęło trochę czasu, zanim usłyszałem odpowiedź od faceta z Columbus. A zwłaszcza będąc poza stanem, chcę otrzymać odpowiedź od razu, w ciągu 24 godzin, aby wiedzieć, co się dzieje z nieruchomością. Więc po prostu, jak sądzę, rozłożyć się i dowiedzieć się, kto najlepiej pasuje do mnie, jeśli chodzi o firmę PM.
Tony:
I czy czujesz, że znalazłeś to w tej drugiej firmie w Ohio? A może było mniej więcej tak samo między obiema firmami?
Izaak:
Myślę, że znalazłem to w drugiej firmie.
Tony:
Ok.
Izaak:
Byli zdecydowanie… Myślę, że różnica polegała na tym, że dużo dawali radę. Zarządzali więc około 300 nieruchomościami w okolicy. A druga firma, pierwsza firma była większą firmą. Udało im się może tysiąc. Byli więc dobrzy w tym, co robili, ale ponieważ miałem przy sobie tylko określoną liczbę jednostek, nie byłem ich priorytetem. Więc nie otrzymaliśmy odpowiedzi w porównaniu z mniejszą firmą, z którą pracowałem. Nie mieli tak wielu ludzi i mogli się wycofać.
Tony:
Co o tym myślisz? Pójście z wielką premierą zamiast pójścia z mniejszą mamą i tatą? Bo myślę, że oba mają plusy i minusy, prawda?
Ashley:
Tak, myślę, że jedną rzeczą jest znalezienie… Kiedy znajdziesz firmę zarządzającą nieruchomościami, czy próbują stać się tą mega firmą? Ponieważ wydaje mi się, że właśnie tam napotkałem problemy z moimi, ponieważ były nieco mniejsze, ale próbowały rosnąć i skalować się, i skalowały się zbyt szybko tam, gdzie nie miały personelu, nie miały systemów w miejsce. Mieliśmy tak wiele problemów, ponieważ były one mniejsze i właśnie eksplodowały wzrostem w ciągu ostatnich kilku lat. Myślę więc, że należy być bardzo ostrożnym, gdy przeprowadzasz wywiad z firmą, pytając, jakie są jej plany rozwoju. Jeśli wolisz mniejszą firmę, czy rzeczywiście pozostaną one mniejsze i nie będą się rozwijać i skalować do tej większej firmy?
Tony:
Myślę, że prowadzi to również do ważnego punktu dotyczącego budowania własnego biznesu na rynku nieruchomości, ponieważ czasami można skalować się zbyt szybko, a systemy i procesy, które działają, gdy masz pięć nieruchomości, pięć lokali, mogą nie działać, gdy masz 20 i co działa w wieku 20 lat, może nie działać w wieku 30 i 40 lat. Więc nawet jeśli skalujesz swój własny biznes, naprawdę ważne jest, abyś stale sprawdzał te różne… nie wiem, punkty krytyczne w twoim biznesie.
Chcemy uruchomić co-hosting, czyli firmę zarządzającą nieruchomościami na wynajem krótkoterminowy. Wstrzymujemy się z tym dokładnie dlatego, że chcemy mieć pewność, że nasze systemy i procesy mogą wspierać ten wzrost, zanim go włączymy. Tak więc ważnym punktem dla wszystkich naszych nowicjuszy jest zrozumienie, że wzrost tylko dla samego wzrostu nie zawsze jest dobrą rzeczą.
Ashley:
Dobra. Weźmy nasze następne pytanie od Scotta Forneya. Co robisz kupując nieruchomość, która jest zajęta przez najemców? Czy zatrzymujecie tam obecnych najemców? A może każesz im ponownie aplikować? A może utknąłeś z umową najmu, którą mieli z poprzednim właścicielem? A jeśli nie płacą czynszu? Czy możesz je wyciągnąć teraz, gdy zmienił się właściciel, nawet jeśli obowiązywało moratorium? To pytanie pojawia się, ponieważ wygląda na to, że odziedziczeni najemcy nie działają przez większość czasu. Więc Isaac, co o tym sądzisz?
Izaak:
Tak, z moich wcześniejszych doświadczeń wynika, że wszystkie nieruchomości, które posiadałem, miały odziedziczonych lokatorów. Najchętniej wolałbym, żeby był wolny, ale chyba moja pierwsza umowa, którą otrzymałem, została odziedziczona i nie przyszło mi do głowy zapytać, czy najemcy są na bieżąco z czynszem i dowiedziałem się później, a sprzedawca powiedział, że [oni 00:12:12] nie płacili przez sześć miesięcy.
Ashley:
Oni nie zamierzają dobrowolnie zrezygnować z tych informacji.
Izaak:
Nie powiedzieli mi: „Wiem, że myślisz o kupnie tej nieruchomości, ale tak dla twojej wiadomości, najemcy nie zapłacili”. Wszedłem więc i dowiedziałem się, że spóźniają się z czynszem o sześć miesięcy i nie zapłacili. A w tym czasie moratorium na COVID i chyba próbują uzyskać pomoc w wynajmie przez miasto. Więc to był, jak sądzę, powód, dla którego wciąż tam byli. Zależy to tylko od stanu, w którym się znajdujesz. W tym czasie byłem w Illinois i stan ten nie jest tak przyjazny właścicielom. Więc eksmisja zajęłaby około trzech miesięcy.
A potem, zwłaszcza w przypadku samego miasta, tak naprawdę nie eksmitują w okresie zimowym, ponieważ nie chcą, aby ludzie przebywali na zewnątrz, gdy jest bardzo zimno. Więc prawie utknąłem, czekając, aż pojawi się pomoc w wynajmie, co zajęło około dwóch miesięcy. I to były dwa miesiące martwienia się, ponieważ nie… Nie byłem pewien, czy to dostanę, czy nie. Więc zazwyczaj, tak, zatrzymuję najemców, dopóki ich umowy najmu się nie skończą, albo umowy najmu wygasną, zanim ich zmienię, ale tak, zdecydowanie jest o wiele łatwiej, jeśli jest wolne, kiedy je dostajesz.
Ashley:
Tak. I to jest jedno pytanie, które zadał Scott, czy utknąłeś z dzierżawą, którą mieli z poprzednim właścicielem? Tak. Jeśli ich okres najmu mówi, że mają jeszcze sześć miesięcy na ten najem, utkniesz z nimi na sześć miesięcy, chyba że dokonasz eksmisji i masz prawdopodobną przyczynę eksmisji, na przykład brak zapłaty. Jedną rzeczą, którą zrobiłem przy zakupie nieruchomości z odziedziczonymi najemcami, jest zawarcie umowy estoppel.
Tony:
Czy potrafisz przeliterować estoppel?
Ashley:
Właściwie to mogę. ZARZUT.
Tony:
Tak. I to nie ja próbowałem postawić cię w miejscu. Pamiętam, kiedy pierwszy raz to usłyszałem, pomyślałem: „Co to za słowo?”
Ashley:
Na końcu mogą być nawet dwa l, ale myślę, że to tylko jedno.
Tony:
Tak tak.
Ashley:
Więc zerwij porozumienie. Możesz przejrzeć ich próbki w Google, ale zasadniczo prosisz sprzedawcę o pozwolenie na przekazanie tego najemcy, a następnie odeśle ci je pocztą lub zwróci. I jest to formularz kontaktowy, który pokazuje… Prosi najemców o podanie swoich danych kontaktowych. Możesz więc śmiało umieścić w oprogramowaniu do zarządzania nieruchomościami, kiedy będziesz gotowy do zamknięcia, zapytać ich o warunki najmu. Kiedy więc wygasa? Ile wynosi ich czynsz? Czy płacą jakieś opłaty za zwierzęta? Czy media są wliczone w cenę? Jakie media płacą? Czy mają jakieś zwierzęta? Czy oni są właścicielami sprzętu, czy właściciel jest właścicielem sprzętu? I to są rzeczy, które możesz pomóc zweryfikować z tym, co powiedział właściciel i porównać to z tym, co mówi do ciebie najemca.
A także warunki najmu, oba są na tej samej stronie, ponieważ kupowałem nieruchomości, gdzie była to umowa ustna. Nie ma nawet umowy, umowy najmu. Więc ta umowa o estoppel, potem każę najemcy ją podpisać i mi ją oddać. A potem po prostu używam tego, aby ocenić więcej informacji na temat nieruchomości, niż pytać, czy są świadomi jakichkolwiek napraw lub konserwacji, które należy również wykonać na nieruchomości.
Tony:
A co z brakiem zapłaty? W jaki sposób jako potencjalny nabywca możesz sprawdzić, czy najemca płaci czynsz? Jakie kroki byś podjął?
Ashley:
Jeśli więc na miejscu działa firma zarządzająca nieruchomościami, możesz poprosić o szczegóły jej płatności w tej części. Jeśli jest to tylko gotówka, dają gotówkę właścicielowi, co jest zdecydowanie trudniejsze do wyśledzenia. Możesz poprosić o wyciągi bankowe pokazujące depozyty. Czasami w mniejszych, mamusiach właścicieli wręczają najemcom dowody wpłaty, a oni co miesiąc wpłacają własny czynsz na konto bankowe, więc możesz poprosić o wyciągi bankowe, aby pokazać dowód To. Ale myślę, że jeśli właściciel mówi ci jedną rzecz, a potem najemca mówi ci jedną rzecz, wiesz, że coś jest nie tak. Więc to może być czerwona flaga.
Tony:
A czy pytałeś o potencjalne płatności czynszu, a właściciel po prostu kłamał? A może po prostu on nic nie powiedział, ty nic nie powiedziałaś i… Jak potoczyła się ta rozmowa?
Izaak:
Poprosiłem więc o dzierżawę, żeby potwierdził, jakie są czynsze, więc wiedziałem, jakie mają być czynsze zgodnie z umową. Ale nie, nie pytałem wtedy. A więc nauczka dla [niesłyszalne 00:16:15].
Ashley:
I myślę, że jest to taki łatwy do popełnienia błąd nowicjusza.
Izaak:
Całkowicie.
Ashley:
Jest tak wiele rzeczy, o które musisz zapytać, zweryfikować i zrobić, i to jest właśnie Real Estate Rookie Bootcamp. Właściwie sporządziliśmy listę kontrolną przejęć dla obozowiczów i gdzie przechodzimy, oto rzeczy, które powinieneś zweryfikować i zapytać, ponieważ byłem gotowy do zamknięcia, a moi pośrednicy w handlu nieruchomościami mówią mi: „Więc masz użyteczność przełącznik i masz ubezpieczenie na miejscu, prawda? Jutro zamykamy. A ja na to: „O mój Boże, nie. Nie wykupiłem na to ubezpieczenia. Muszę to zrobić teraz. I tak jak jest tak wiele rzeczy, że łatwo zapomnieć o jednej rzeczy.
Tony:
Ale jako kupujący, w zależności od tego, co mówi obecna umowa najmu, możesz poprosić o wydanie nieruchomości pustej. Jeśli umowa najmu zezwala obecnemu właścicielowi na rozwiązanie umowy najmu z 30-dniowym wypowiedzeniem, zdecydowanie możesz napisać: „Hej, nie kupię tej nieruchomości, chyba że zostanie ona wydana jako pusta”. I robiłem to przez… Zwykle nasze przewroty to robią, bo przewroty to zazwyczaj coś… Takie rzeczy się dzieją. Ale jeśli kupuję klapkę, zwykle chcę ją dostarczyć pustą.
Ashley:
Więc nasze następne pytanie jest od Jamesa M.
Widziałem wiele postów na temat Keyless Box i innych inteligentnych urządzeń, takich jak inteligentne termostaty, używanych w wypożyczalniach. Planuję swój pierwszy wynajem i zastanawiam się, jak inwestorzy dostarczają Wi-Fi do tych urządzeń z najemcami w lokalu. Czy inwestorzy oferują najemcom bezpłatne Wi-Fi, czy też mają wydzieloną, zabezpieczoną sieć Wi-Fi dla urządzeń w lokalu? Czy ktoś ma w tym jakiś wgląd? To naprawdę dobre pytanie. Nigdy o tym nie myślałem.
Tony:
To świetne pytanie. I oczywiście zajmujemy się wynajmem krótkoterminowym, więc wszystkie nasze jednostki mają takie inteligentne urządzenia, ale nigdy nie myślałem o tym...
Ashley:
Ale to dlatego, że cały czas płacisz za Wi-Fi.
Tony:
Bo płacimy za wifi, prawda? Gdyby to było… Nie lubię… Jak byś sobie z tym poradził? Co byś zrobił, gdybyś chciał umieścić inteligentny zamek w jednym ze swoich urządzeń?
Ashley:
Nie wiem. Mam nadzieję, że Isaac ma na to odpowiedź, bo ja nie.
Tony:
Cóż, myślę, że po pierwsze, czy masz któreś z tych inteligentnych urządzeń w swoich wynajmach długoterminowych?
Izaak:
Ja nie.
Tony:
Gdybyś miał coś zaoferować, którą trasę byś wybrał? Czy zrobiłbyś… Lub płacisz za Wi-Fi lub po prostu umieszczasz go na gościu lub najemcy. Jak byś sobie z tym poradził?
Izaak:
Świetne pytanie. Najprawdopodobniej zapewniłbym do tego własne Wi-Fi, a następnie po prostu naliczyłbym je najemcy.
Ashley:
Tak, zwiększ czynsz o dowolną kwotę, ponieważ koszt Wi-Fi pozostanie taki sam. To nie będzie rachunek za prąd tam, gdzie się waha. W większości przypadków Twój rachunek za internet jest taki sam co miesiąc.
Tony:
Myślę, że to działa w przypadku domu jednorodzinnego, ale co, jeśli masz mały dom wielorodzinny, prawda? Gdzie są cztery jednostki?
Ashley:
Cóż, wtedy możesz zrobić Wi-Fi w każdej jednostce i [niesłyszalne 00:18:53]
Tony:
Potem po prostu zwróć rachunek. Tak to prawda. To prawda. Tak, proszę bardzo.
Ashley:
Lub możesz podzielić to przez wszystkie cztery jednostki, cokolwiek to jest i naładować je…
Tony:
Obciąża wszystkich. Tak. Tak, to trudne. Nie wiem. Czuję, że prawie nie dałbym im Wi-Fi. Powiedziałbym: „Oto blokada, tutaj instrukcje, jak ją skonfigurować podczas konfigurowania Wi-Fi”. Ale wyobraź sobie, że Wi-Fi się zepsuje i teraz nie mogą dostać się do swojego mieszkania, a teraz dzwonią do ciebie.
Ashley:
Tak, ale większość z nich ma też funkcję Bluetooth lub ma zapasową baterię.
Tony:
To prawda.
Ashley:
Tak więc przy wynajmie krótkoterminowym zamek szyfrowy [niesłyszalny 00:19:24].
Tony:
To prawda, nawet jeśli nie ma Wi-Fi.
Ashley:
Tak, nadal otwiera i zamyka.
Tony:
To słuszna uwaga.
Ashley:
Ale jest RemoteLock, czy firma… Czy w ogóle z tego korzystacie?
Tony:
Używamy Encode.
Ashley:
Ok.
Tony:
Tak.
Ashley:
Tak, więc zaczęliśmy pracować z RemoteLock, aby zintegrować się z naszymi krótkoterminowymi wynajmami, aby wysłać kod dla gości, którzy się meldują, ale mają też program dla kompleksów apartamentów.
Tony:
Ciekawy.
Ashley:
I tak, to byłoby dobre pytanie, aby zadać im pytanie, jak sobie z tym radzą.
Tony:
Jak to działa?
Ashley:
Tak.
Tony:
To było świetne pytanie.
Ashley:
Tak.
Tony:
Tak, dał nam do myślenia.
Ashley:
Dobra. Nasze następne pytanie jest od Michaela Rootera. Jakiego rodzaju ubezpieczenie domu ludzie lubią w swoich czynszach?
Tony:
Więc Isaac, jakie polisy ubezpieczeniowe zakładasz na swoje nieruchomości?
Izaak:
To jest świetne pytanie. To znaczy przez State Farm, ale to jest jak...
Ashley:
Po prostu mówisz swojemu agentowi ubezpieczeniowemu, że kupujesz nieruchomość na wynajem, a oni umieszczają to na [niesłyszalne 00:20:21].
Izaak:
Daj mi inne jak… Chcesz najwięcej? To jest twój udział własny, ile chcesz? Nie wiem. Jakie są rodzaje?
Ashley:
Nie wiem, ale mówię, że wszedłbyś… Różnica polega na tym, że poszedłbyś i uzyskał polisę wynajmującego, w której pokrywasz budynek i konstrukcję, a następnie ponosisz odpowiedzialność za nieruchomość, gdzie, gdyby to było twoje główne miejsce zamieszkania, jechałbyś i ubezpieczałbyś wszystkie swoje meble, zawartość i tym podobne rzeczy. Tak często jest to faktycznie tańsze w przypadku wynajmu długoterminowego, ponieważ tak długo, jak nie ma wielu zagrożeń, które spowodują ogromną odpowiedzialność
Tony:
Jak ubezpieczenie od powodzi w Shreveport w Luizjanie.
Ashley:
A potem to dużo… Jest to tańsze, ponieważ nie pokrywasz całej zawartości wewnątrz domu. A jeśli twoje wykończenia nie są granitowe i wszystkie te drogie wykończenia również na rzeczywistej nieruchomości, to twój zasięg nie będzie tak wysoki. Tak więc twoja premia będzie niższa z tego powodu również w przypadku nieruchomości inwestycyjnej.
Tony:
Isaac, czy ty lub twoja firma zarządzająca nieruchomościami prosi swoich lokatorów o wykupienie ubezpieczenia najemcy dla twoich mieszkań?
Izaak:
Tak, to jest wymóg, że muszą mieć ubezpieczenie najemcy na wypadek jakiejś kradzieży lub jakiegoś rodzaju problemu, który jest objęty ubezpieczeniem. Że to nie jest dla mnie ciężarem.
Tony:
Czy to samo dotyczy ciebie? Masz ubezpieczenie najemcy?
Ashley:
Tak, więc każdy najemca jest zobowiązany do ich wykonania. Ubezpieczenie najemcy obejmuje ich zawartość w nieruchomości. Mieliśmy więc kiedyś problem w kompleksie pozwoleń, gdzie na dachu było spiętrzenie lodu i spowodowało to… Potem lód zaczął się topić, ale tam, gdzie był zawilgocony, woda zaczęła przeciekać na dach i kapała do mieszkania ludzi i uszkodził część ich zawartości. I to było jeszcze wtedy, gdy byłem zupełnie nowy w zarządzaniu nieruchomościami i po prostu nie lubiłem kontrowersji.
Lokator przyszedł do mnie i powiedział: „Oto mój rachunek za moje nowe zasłony, moje nowe to”. I myślę, że to było 225 $ lub coś w tym stylu i chciała, aby za to zwrócono. I powiedziałem: „Cóż, to właśnie ubezpieczenie twojego najemcy pokryłoby twoją zawartość za coś takiego”. A ona na to: „Cóż, wtedy moja składka wzrośnie, jeśli złożę roszczenie i to nie była moja wina”. Taka była konstrukcja budynku, która była technicznie związana z pogodą, że tak się stało, więc to też nie była nasza wina. I poddałem się, uległem i skończyło się na zwróceniu jej za to, ale to naprawdę była dla mnie lekcja, która naprawdę pokonała cały cel jej posiadania takiej polityki.
Tony:
To prawie wraca do tego, co mówisz o dzierżawie, prawda? To jest jak, cóż, co mówi umowa najmu?
Ashley:
Prawidłowy. Tak.
Tony:
I wykorzystywanie najmu jako złego faceta w tej sytuacji, ale widziałem kilku właścicieli, którzy nawet nie pozwolili ci się wprowadzić, chyba że pokażesz dowód ubezpieczenia najemcy, tylko po to, aby upewnić się, że faktycznie jest na miejscu .
Ashley:
Tak, i oprogramowanie do zarządzania nieruchomościami, więc Rent Ready, Buildium, AppFolio i wszystkie te, które widziałem, gdzie można je przesłać, gdy wygasa lub ma wygasnąć, najemcy otrzymują powiadomienie, muszą przesłać nowy dokument, a potem wszystko zostaje uwięzione w oprogramowaniu do zarządzania nieruchomościami. I często teraz najemca może faktycznie wykupić ubezpieczenie najemcy za pośrednictwem oprogramowania do zarządzania nieruchomościami. Więc kiedy podpisują umowę najmu, daje im to możliwość wykupienia polisy ubezpieczeniowej za ich pośrednictwem.
Tony:
Czy wiesz, ile twoi najemcy płacą za ubezpieczenie najemców?
Ashley:
Mój jedyny partner biznesowy faktycznie mieszka w mieszkaniu w jednym z kompleksów i kosztowało to około 95 dolarów za rok. To było nic.
Tony:
Czy tak samo jest w Ohio?
Izaak:
To jakieś 10 dolców.
Ashley:
Tak.
Tony:
Tak. Myślę, że kiedy wynajmowałem, płaciłem 17 dolców miesięcznie na ubezpieczenie najemców. Więc jest to bardzo niedrogie dla tych z was, którzy słuchają, ale z pewnością może uratować zarówno najemcę, jak i właściciela, od wielu bólów głowy.
Ashley:
Tak.
Tony:
W porządku. Więc jedno dodatkowe pytanie, ponieważ to wiąże się z tym, o czym właśnie rozmawialiśmy, ale to pytanie pochodzi od Caleba Boyda. A pytanie Caleba brzmi: nowe pytanie. Czy zmieniasz zamki po wyjściu każdego najemcy? Więc Isaac, jak radzicie sobie z tym w swoich jednostkach?
Izaak:
Tak, zazwyczaj jeśli chodzi o bezpieczeństwo, początkowo, gdy kupujemy nieruchomość, wymieniamy zamki, zakładamy nowe zamki, a potem co turę zakładamy nowe zamki. A potem, w zależności od tego, na jak długo, zwykle gdy tylko nieruchomość zwolni się, zainstalujemy tam system bezpieczeństwa. Dlatego używam Simply Save tylko po to, aby to monitorować, na wypadek, gdyby ktoś próbował się włamać, gdy nikogo tam nie ma. Ale tak, zwykle przełączam zamki i umieszczam je w systemie bezpieczeństwa podczas tury.
Tony:
Czy kiedykolwiek nie zmieniłeś zamków w jednej ze swoich nieruchomości i spowodowało to problem?
Ashley:
Nie, nie mam. Ale mam historię o tym, gdzie myśleliśmy, że to problem. Ale zanim powiem, że zmieniamy zamki, a kiedy sam zarządzałem… Właściwie to właśnie to podniosłem, to był właściciellocks.com, gdzie właściwie można po prostu kupić klamkę, a potem ma wkładkę zamka. Więc zamiast wymieniać całą klamkę, za każdym razem wymieniasz tylko wkładkę i ustawiasz z nimi mastera. Więc za każdym razem, gdy musisz zmienić zamówienie, ustawiasz go również na swoim własnym kluczu głównym. Więc jeśli zamówisz więcej zamków, zostanie to zintegrowane z twoim głównym systemem.
Tony:
To jest takie fajne.
Ashley:
Tak, więc to zrobiliśmy. A teraz nasza firma zarządzająca nieruchomościami, jestem prawie pewien, że za każdym razem kupują nowy zamek do drzwi tylko od Lowe's. I nie ma rymów ani powodów do… Niezbyt wydajne. Nie tak, jak bym to zrobił per se. A potem myślę, jak rozmawialiśmy o integracji zamka, jeśli masz kciuk z kodem klucza, znacznie łatwiej jest po prostu zmienić kod klucza.
Tony:
W pewnym stopniu powiązane, ale historia o tym, dlaczego powinieneś upewnić się, że zarządzasz dostępem do swoich nieruchomości. Tak więc w przypadku naszego wynajmu krótkoterminowego mamy dwie nieruchomości, które znajdują się na sąsiednich działkach, ale są razem ogrodzone. Więc gdybyś wszedł, pomyślałbyś, że to tylko jeden duży związek o obu właściwościach. A jeden dom jest, nie wiem, po lewej, drugi po prawej, i to jest, nie wiem… 50 jardów pomiędzy dwoma domami.
Więc ktoś rezerwuje dom po lewej stronie, a kiedy tam docierają, są tam dwie dziewczyny. Jedna dziewczyna wchodzi do domu po lewej stronie, a druga mówi: „Och, jest jeszcze jedna”. Wszystko to widzimy na kamerze, więc wiemy, jak to się stało. Podjeżdżają do domu po lewej, który zarezerwowali, i mówią: „Och, tutaj jest inny dom. Chodźmy tutaj. Och, zobaczmy, czy nasz kod do drzwi działa.
I pozostawiliśmy domyślne kody aktywne na zamkach. Tak więc każda właściwość miała swój własny kod, ale nigdy nie usunęliśmy domyślnych kodów. Więc wpisali bum, bum, bum, bum, bum i drzwi się otwierają. Więc docierają tam, o czwartej meldują się i po prostu… Teraz są w obu nieruchomościach, po prostu spędzają czas w obu domach. Jedna dziewczyna ciągnie swój bagaż do drugiego domu, którego nie zarezerwowali.
A potem rodzina, która faktycznie zarezerwowała tę nieruchomość po prawej stronie, pojawia się i dzwoni do nas. Mówią: „Hej, ktoś jest w posiadłości”. Więc dzwonimy i pytamy: „Co się dzieje?” A dziewczyna, która była w złym domu, była jak: „Och, jestem taka zdezorientowana. Kiedy rezerwowaliśmy, myśleliśmy, że to oboje.” Co nie ma sensu, ponieważ w wykazie była tylko jedna nieruchomość.
W każdym razie, krótko mówiąc, nauczyliśmy się tej lekcji nawet w przypadku naszych krótkoterminowych wynajmów. Chcemy mieć pewność, że kody gości są aktywowane i dezaktywowane w zależności od tego, kiedy się meldują, i nigdy nie używają tego samego kodu między dwoma różnymi obiektami, zwłaszcza jeśli znajdują się tuż obok siebie, co z perspektywy czasu ma sens. Ale tak, jest jak jest.
Ashley:
Tak więc w kompleksie apartamentów składającym się z 40 jednostek, w którym zainstalowaliśmy główny zamek, jest też lekcja posiadania głównego zamka. Więc masz klucz główny, który wchodzi do każdych drzwi, a następnie każda osoba otrzymuje swój własny klucz do tych drzwi. Mieliśmy więc problem z najemcą, a ona naprawdę przyjaźniła się z właścicielem nieruchomości. I pewnego dnia wróciła do domu, spędziła noc u przyjaciółki, wróciła do domu, poszła wziąć prysznic czy coś, wróciła i na jej łóżku leżał komplet kluczy, które nie należały do niej.
A ona wychodzi i klika pilotem na kluczyku, bo miał na sobie brelok do samochodu. Żaden samochód nie odjeżdża. Więc panikuje, że ktoś był w jej mieszkaniu. Więc powiedziała: „Jestem prawie pewna, że moje drzwi były zamknięte i weszłam, ale nie pamiętam. Po prostu nie wiem, czy go odblokowałem, czy nie. I panikuje, że ktoś jest w jej jednostce. Więc próbujemy to rozgryźć. Pierwszą rzeczą, o której możemy pomyśleć, jest to, że ktoś złapał klucz główny lub ktoś złapał jej klucz, ale nie wiemy na pewno.
I tak zaczynamy integrować ten plan, aby całkowicie wymienić wszystkie zamki w budynku. A żona właściciela, jeśli naprawdę się z nią przyjaźniła, mówi: „Potrzebujemy kamer bezpieczeństwa w tej posiadłości. To nie może… Coś takiego nie powinno mieć miejsca. Więc w pełni się integrujemy. Następnego dnia przychodzi już informatyk, który ustawia kamery bezpieczeństwa. To było chyba, może… Więc to się stało w poniedziałek albo w niedzielę, tak mi się wydaje. W ten piątek mieliśmy zainstalować nowe zamki w następnym tygodniu, cały system kamer był już zainstalowany.
Wychodzę na kolację i widzę tego najemcę z żoną właściciela, a żona właściciela mówi: „O mój Boże, powiedziała ci, co się stało?” A ona na to: „Nie, nie mów jej. Nie mów jej. A ja na to: „Co?” A ona mówi: „Cóż, te klucze na łóżku, kiedy wyszłam z domu mojego przyjaciela, przypadkowo złapałam jego klucze i włożyłam je do torby, a potem wypadły z mojej torby na łóżku i kiedy dotarłam do mojego mieszkania skończyło się na tym, że byli jego”.
A pierwszą rzeczą było: „Nie zamierzałeś mi powiedzieć?” Nie zamierzałeś powiedzieć: „O nie, nie idź i nie wydawaj tysięcy dolarów i czasu na wymianę zamków”. I po prostu myśleli, że to było tak zabawne, że po prostu, o mój Boże, to nic wielkiego. Nic się nie stało. A ja się pocę i zgrzytam zębami w stylu: „Mówisz poważnie?” Ale westchnienie ulgi, że klucz główny się nie zgubił, że nikt się nie włamał do jednostki, ale tak, zdecydowanie stresujące [niesłyszalne 00:30:23].
Tony:
Dobre historie, tak.
Ashley:
Więc tak. Cóż, Isaac, bardzo dziękuję, że do nas dołączyłeś. Czy możesz poinformować wszystkich, gdzie mogą się z Tobą skontaktować i uzyskać więcej informacji o Tobie?
Izaak:
Tak, zdecydowanie. Jeśli obserwujesz mnie na Instagramie, to Isaac Lane, więc ISAACLANEREI. To mój Instagram. To główny sposób na znalezienie… Skontaktuj się ze mną.
Ashley:
Ok spoko. Dziękuję bardzo. Naprawdę doceniamy, że przyjechałeś nagrywać z nami tutaj, na żywo w Phoenix. Jestem Ashley z firmy Wealth z wypożyczalni. To Tony @TonyJRobinson i wrócimy w środę z gościem.
Obejrzyj podcast tutaj
W tym odcinku, który obejmujemy
- Jak zacząć uciekać przed wyścigiem szczurów poprzez inwestowanie w nieruchomości (nawet w młodym wieku)
- Inwestowanie w nieruchomości na odległość i zespół, którego potrzebujesz, aby odnieść sukces na odległość
- Jak zarządcy nieruchomości radzą sobie z konserwacją i dlaczego przy każdej naprawie należy prosić o zdjęcia
- Co robić, gdy ty dziedziczą lokatorów i czy powinni ponownie ubiegać się o wynajem
- Wynajmujący vs. ubezpieczenie domów i dlaczego najemcy powinni zawsze mieć polisę najemcy
- Kiedy zmieniać zamki w jednostce oraz duży błąd kodu klucza Tony zarobił na wynajmie krótkoterminowym
- oraz So Wiele więcej!
Linki z programu
Książka wymieniona w tym programie:
Połącz się z Izaakiem:
Chcesz dowiedzieć się więcej o dzisiejszych sponsorach lub samemu zostać partnerem BiggerPockets? Sprawdź nasze strona sponsora!
Uwaga według BiggerPockets: Są to opinie napisane przez autora i niekoniecznie reprezentują opinie BiggerPockets.
- Dystrybucja treści i PR oparta na SEO. Uzyskaj wzmocnienie już dziś.
- Platoblockchain. Web3 Inteligencja Metaverse. Wzmocniona wiedza. Dostęp tutaj.
- Źródło: https://www.biggerpockets.com/blog/rookie-256
- 000
- 1
- 10
- 2021
- a
- O nas
- dostęp
- Stosownie
- Konto
- aktywny
- faktycznie
- adres
- Rada
- Po
- Agent
- Umowa
- przed
- Wszystkie kategorie
- pozwala
- już
- zawsze
- ilość
- i
- Inne
- odpowiedź
- ktoś
- Apartament
- mieszkanie
- Apple
- Urządzenia
- Aplikuj
- doceniać
- POWIERZCHNIA
- Arizona
- na około
- Aktywa
- Wsparcie
- autor
- unikany
- z powrotem
- backup
- Łazienka
- torba
- Bilans
- salda
- Bank
- konto bankowe
- na podstawie
- Gruntownie
- bateria
- piękny
- bo
- stają się
- staje
- zanim
- jest
- BEST
- Ulepsz Swój
- pomiędzy
- Duży
- większe
- Najwyższa
- Rachunek
- Bit
- Bluetooth
- Bonus
- książka
- Książki
- wysięgnik
- granica
- kupiony
- Pudełko
- marka
- Brand New
- przerwa
- Przełamując
- Brian
- przynieść
- Złamany
- budować
- Budowanie
- biznes
- kupować
- Zakup
- wezwanie
- powołanie
- Połączenia
- aparat fotograficzny
- kamery
- wózek
- walizka
- Gotówka
- Spowodować
- powodowany
- ostrożny
- pewien
- zmiana
- wymiana pieniędzy
- opłata
- pościg
- tańsze
- ZOBACZ
- kontrola
- Miasto
- roszczenie
- Wspinaczka
- Zamknij
- Zamyka
- zamknięcie
- kod
- Studentki
- COM
- jak
- wygodny
- przyjście
- komentarze
- handlowy
- nieruchomość komercyjna
- wspólny
- Komunikacja
- Firmy
- sukcesy firma
- porównać
- w porównaniu
- całkowicie
- kompleks
- Mieszanka
- Potwierdzać
- zmieszany
- Wady
- Składający się
- stale
- skontaktuj się
- treść
- kontynuować
- umowa
- kontrowersja
- Rozmowa
- konwertować
- Chłodny
- Korporacyjny
- Koszty:
- mógłby
- Para
- pokrywa
- pokrycie
- pokryty
- pokrycie
- obejmuje
- Covidien
- Stwórz
- Aktualny
- Obecnie
- Tatuś
- dzień
- sprawa
- Promocje
- decyzja
- Decyzje
- odliczenie
- Domyślnie
- Zdecydowanie
- Stopień
- dostarczyć
- dostarczona
- W zależności
- zależy
- kaucja
- depozyty
- detal
- urządzenia
- ZROBIŁ
- różnica
- różne
- Obiad
- Wyświetlacz
- rozprowadzać
- dokument
- robi
- dolarów
- nie
- Drzwi
- na dół
- podczas
- każdy
- Wcześnie
- łatwiej
- Edukacja
- wydajny
- bądź
- elektryczny
- Inżynieria
- szczególnie
- istotnie
- majątek
- Eter (ETH)
- Parzyste
- wieczór
- EVER
- Każdy
- wszyscy
- wszystko
- drogi
- doświadczenie
- Doświadczenia
- ekspertyza
- Oczy
- dość
- członków Twojej rodziny
- gospodarstwo
- FAST
- faworyzować
- Opłaty
- kilka
- Postać
- Znajdź
- znalezieniu
- wypalania
- Firma
- i terminów, a
- pierwszy raz
- dopasować
- Fix
- ustalony
- Trzepnięcie
- Flips
- waha się
- Skupiać
- obserwuj
- następujący
- Nasz formularz
- Forum
- znaleziono
- Darmowy
- Piątek
- przyjazny
- przyjaciele
- od
- w pełni
- zabawny
- Ogólne
- otrzymać
- miejsce
- Dziewczyna
- dziewczyny
- Dać
- daje
- Go
- cel
- Dobry
- Goes
- będzie
- dobry
- Dobre pieniądze
- wspaniały
- Zarządzanie
- Rosnąć
- Wzrost
- Gość
- gości
- Facet
- siekać
- uchwyt
- się
- mający
- głowiasty
- wysłuchany
- przesłuchanie
- pomoc
- pomocny
- pomoc
- tutaj
- Ukryty
- Wysoki
- przytrzymaj
- przytrzymanie
- Strona główna
- Domy
- nadzieję
- nadzieję
- GODZINY
- dom
- domy
- W jaki sposób
- How To
- Jednak
- HTTPS
- olbrzymi
- CHORY
- ICE
- pomysł
- pomysły
- Illinois
- ważny
- in
- włączony
- Dochód
- Zwiększać
- Informacja
- początkowo
- wgląd
- Inspiracja
- zamiast
- instrukcje
- ubezpieczenie
- integrować
- zintegrowany
- Integracja
- integracja
- Internet
- Inwestuj
- inwestowanie
- inwestycja
- inwestor
- Inwestorzy
- problem
- problemy
- IT
- samo
- Praca
- Dołączył
- łączący
- Dołącz do nas
- podróż
- tylko jeden
- Trzymać
- Klawisz
- Klawisze
- Uprzejmy
- Wiedzieć
- wiedza
- drabina
- gospodarz
- Tor
- Nazwisko
- Późno
- uruchomić
- Wyprowadzenia
- UCZYĆ SIĘ
- dowiedziałem
- nauka
- lekcja
- LG
- odpowiedzialność
- życie
- Prawdopodobnie
- Linia
- Słuchanie
- wymienianie kolejno
- mało
- relacja na żywo
- Zyje
- zamknięty
- Zamki
- długo
- długoterminowy
- poszukuje
- Partia
- Louisiana
- miłość
- zrobiony
- Główny
- konserwacja
- Większość
- robić
- zarabiać
- WYKONUJE
- mężczyzna
- zarządzanie
- zarządzane
- i konserwacjami
- kierownik
- Zarządzający
- zarządzający
- wiele
- wielu ludzi
- March
- rynek
- rynki
- mistrz
- MBA
- mechaniczny
- Inżynieria mechaniczna
- średni
- Spotkaniach Wikipedystów
- Mega
- wzmiankowany
- Michał
- może
- Mindset
- minimum
- błąd
- błędy
- Moda
- Poniedziałek
- pieniądze
- monitor
- Miesiąc
- miesięcznie
- miesięcy
- moratorium
- jeszcze
- większość
- Motywacja
- ruch
- porusza się
- przeniesienie
- wielo
- wielorodzinny
- wielokrotność
- Nazwa
- koniecznie
- Potrzebować
- wymagania
- ujemny
- sieć
- Nowości
- New Market
- Następny
- noc
- powiadomienie
- oferta
- oferuje
- Biurowe
- częstokroć
- Ohio
- Stary
- Na poczekaniu
- ONE
- koncepcja
- otwiera
- Opinie
- Option
- zamówienie
- Inne
- zewnętrzne
- ogólny
- należny
- własny
- właściciel
- własność
- płatny
- Panika
- Parallel
- rodzice
- część
- partnerem
- pasywny
- pasywny dochód
- ścieżka
- Zapłacić
- zwracając
- płatności
- Ludzie
- Ludzie na
- pozwolenie
- osoba
- osobisty
- Zwierzęta
- feniks
- wybierać
- obraz
- Zdjęcia
- kawałek
- Miejsce
- Miejsca
- krok po kroku
- planowanie
- plany
- Platforma
- plato
- Analiza danych Platona
- PlatoDane
- Grać
- gracz
- PMS
- kieszenie
- Podcast
- Podcasty
- punkt
- zwrotnica
- polityka
- polityka
- biedny
- możliwości
- możliwy
- Post
- Wiadomości
- potencjał
- woleć
- Korzystny
- Premia
- bardzo
- poprzedni
- głównie
- pierwotny
- priorytet
- prawdopodobnie
- Problem
- procesów
- Program
- projekt
- Zarządzanie projektami
- dowód
- niska zabudowa
- własność
- PROS
- spodziewany
- zapewniać
- zakupione
- nabywczy
- cel
- położyć
- Putting
- pytanie
- pytania
- szybko
- Wyścig
- SZCZUR
- ocena
- dosięgnąć
- Czytaj
- gotowy
- real
- nieruchomość
- powód
- otrzymać
- Odebrane
- niedawno
- zalecenia
- rekord
- Czerwony
- związane z
- ulga
- pamiętać
- zdalny
- Wynajem
- Wynajem
- najemcy
- odpowiadać
- reprezentować
- zażądać
- wymagany
- wymaganie
- odpowiedź
- przeglądu
- Recenzje
- Bogaty
- Bogaty ojciec, biedny ojciec
- dach
- okrągły
- Trasa
- bieganie
- Powiedział
- wzgląd
- taki sam
- Zapisz
- Skala
- skalowaniem
- Szkoła
- druga
- zabezpieczone
- bezpieczeństwo
- widzenie
- rozsądek
- oddzielny
- poważny
- zestaw
- ustawienie
- shared
- Powłoka
- Short
- krótkoterminowy
- powinien
- pokazać
- Targi
- Widok
- znak
- po prostu
- ponieważ
- pojedynczy
- sytuacja
- SIX
- Sześć miesięcy
- mały
- mniejszy
- mądry
- So
- Tworzenie
- kilka
- Ktoś
- coś
- nieco
- Wkrótce
- Typ przestrzeni
- Zaklęcie
- wydać
- spędził
- Sponsorzy
- Spot
- rozpiętość
- Personel
- STAGE
- początek
- rozpoczęty
- Stan
- PGR
- oświadczenia
- Zjednoczone
- pobyt
- Cel
- Kij
- Nadal
- historie
- Historia
- strategie
- Strategia
- Struktura
- Zatwierdź
- osiągnąć sukces
- taki
- Wspaniały
- Dostawa
- dostarczanie
- wsparcie
- domniemany
- Przełącznik
- system
- systemy
- Brać
- Mówić
- rozmawiać
- Rozmowy
- zespół
- mówi
- najemca
- REGULAMIN
- Połączenia
- Strefa
- kradzież
- ich
- Tam.
- rzecz
- rzeczy
- Myślący
- w tym roku
- myśl
- tysiące
- trzy
- Przez
- Krawaty
- czas
- czasy
- do
- już dziś
- dzisiaj
- razem
- jutro
- Tony
- także
- śledzić
- Transkrypcja
- kłopot
- prawdziwy
- Zaufaj
- SKRĘCAĆ
- obroty
- typy
- zazwyczaj
- zrozumieć
- wyjątkowy
- jednostka
- jednostek
- odblokować
- odblokowuje
- nowomodny
- us
- posługiwać się
- zazwyczaj
- Użytkowe
- użyteczność
- UPRAWOMOCNIĆ
- Cenny
- wartość
- zweryfikować
- weryfikacja
- Przeciw
- Wideo
- Zobacz i wysłuchaj
- Czekanie
- Budzić
- Obudzić się
- chodził
- poszukiwany
- Woda
- sposoby
- Bogactwo
- Pogoda
- Wednesday
- tydzień
- powitanie
- Co
- Co to jest
- czy
- który
- Podczas
- KIM
- Wi-Fi
- żona
- wifi
- będzie
- chętnie
- w ciągu
- bez
- pełen zdumienia
- słowo
- Praca
- odrobić
- pracował
- pracujący
- działa
- świat
- by
- napisać
- napisany
- Źle
- rok
- lat
- młody
- Twój
- siebie
- youtube
- zefirnet