As migration increases and globalisation continues at pace, financial institutions around the world are having to review and verify a greater range of identification (ID) documents when onboarding customers than they traditionally would. This is backed up
by research from the United Nations (UN) highlighting that nearly four per cent of the world’s population were migrants in 2020 – three times more than in 1970.
“Digital nomads” are among the fastest-growing migrant segments taking advantage of remote work policies and improving high-speed internet access to toil away while travelling the world. Their number has grown 220 per cent in the last three years to 35 million.
This has led to financial institutions around the world reviewing a growing number of unfamiliar ID documentation formats as part of their remote onboarding and manual ID verification processes.
Jednocześnie liczba oszustw utrzymuje się na niezmiennie wysokim poziomie, ponieważ płatności i transakcje powszechnie odbywają się w Internecie. Według UK Finance w pierwszej połowie 1.4 r. w Wielkiej Brytanii miało miejsce 2023 mln przypadków nadużyć finansowych.
Uzyskaj platformę eIDV
Embracing an electronic identity verification (eIDV) platform is the best way to undertake ID verification in a world experiencing these levels of migration growth and fraud. These can be accessed via any delivery mechanism—cloud, API (application programming
interface) and SaaS (software as a service)—and scaled up or down according to the users’ needs.
Because these tools are “always on” they can, in real-time, cross-check the names, addresses, email addresses and phone numbers provided by prospective customers during remote onboarding—providing a good customer experience while preventing fraud. For the
best outcome, it’s recommended to source an eIDV platform with access to billions of consumer and business records from reputable sources around the world, such as government, utility and credit agencies. These can deliver efficient customer onboarding as
part of an effective ID verification service, anywhere in the world.
Using such a tool is considerably quicker, more accurate and cost effective for undertaking ID verification and preventing fraud, when compared to manual checks. This technology requires no additional staffing or training costs, and there’s no risk of human
Błąd.
Pierwszy krok: wyczyść dane
Prior to sourcing an eIDV platform, it’s sensible to make sure that you have clean and up-to-date customer data. Taking this first step—for example, matching a name to the right address—provides confidence in the accuracy of your data and that your customers
are who they say they are. Putting processes in place that deliver ongoing data hygiene, such as an address lookup and autocomplete service, and gathering accurate address data in real-time at the onboarding stage is vital. By delivering address validation,
these tools support ID verification. Additionally, such data quality and cleaning services that pick up any inaccuracies in customer contact data are more cost effective than using eIDV to undertake the same role.
Pełna weryfikacja identyfikatora usługi
The ID verification platform should offer global data on know your business (KYB), sanctions, politically exposed persons (PEPs) and relatives and close associates (RCAs), along with adverse media screening. Such a tool provides a full service ID verification
approach, along with economies of scale.
Kontrole KYB są niezbędne
KYB screening is critical to fully understand the risks posed by new and existing business customers and suppliers, and therefore helps to prevent fraud from occurring. It’s important because fraud is often committed by shell companies or organisational
structures that aren’t real. Also, KYB checks hinder financial crimes, such as money laundering and terror financing, which can cause substantial reputational damage.
Zintegrowane dane dotyczące sankcji
Having access to an up-to-date sanctions list is key to ensure that you are up to speed with the latest sanctions data and regulations. Despite the legal requirement to screen for sanctions, it’s surprising how many of those in financial services don’t have
access to such a list, or at least an up-to-date one.
The list should be accessed as part of an automated eIDV platform that collects and synthesises sanctions data from a wide range of trusted sources worldwide. It also needs to continually scan for updates on sanctions data and deliver them daily, in real-time.
This automated approach is a much more efficient and accurate way to implement sanctions screening.
Pomyśl o PEP i RCA
For a wider best practice approach to sanctions screening—to protect your organisation against potential fraud and avoid having customers that can damage your reputation—it’s vital to obtain PEP and RCA data from around the world. Those in both groups are
more likely to be involved with or drawn into crime because of the nature of their roles or relationships with those in positions of authority. Knowledge of who these people are is important, because if they abuse their positions to defraud your organisation,
not only will there be monetary costs, but the situation could cause significant reputational damage. In the UK, financial organisations are legally obliged to undertake enhanced checks of both domestic and foreign PEPs.
Zautomatyzowane sprawdzanie niekorzystnych mediów
Undertaking adverse media checks is a vital part of best practice customer due diligence (CDD) and anti-money-laundering (AML) processes. The automated technology that powers it enables those in financial services to keep up to date on the latest worldwide
news and alerts in real-time on any arrests, court cases or convictions against users of their services. These may be PEPs and RCAs, along with others who could have possible negative regulatory, financial or reputational consequences to their organisations.
Scanning for negative news on an individual or business, even if they do not appear on any international watchlists, is essential to obtaining the most accurate risk profiles of those using your services. Doing so also supports best practice due diligence
for know your customer (KYC), KYB for possible suppliers and partners, and AML.
Podsumowując
With the number of migrants growing rapidly in a more globalised world, undertaking seamless, real-time ID checks via a full service eIDV platform with a global reach is vital to prevent fraud and provide a good customer experience. The other alternative—undertaking
costly manual checks using fragmented datasets from a variety of different sources lacking worldwide coverage—is no longer fit for purpose to stop the scourge of fraud.
- Dystrybucja treści i PR oparta na SEO. Uzyskaj wzmocnienie już dziś.
- PlatoData.Network Pionowe generatywne AI. Wzmocnij się. Dostęp tutaj.
- PlatoAiStream. Inteligencja Web3. Wiedza wzmocniona. Dostęp tutaj.
- PlatonESG. Węgiel Czysta technologia, Energia, Środowisko, Słoneczny, Gospodarowanie odpadami. Dostęp tutaj.
- Platon Zdrowie. Inteligencja w zakresie biotechnologii i badań klinicznych. Dostęp tutaj.
- Źródło: https://www.finextra.com/blogposting/25639/preventing-fraud-in-a-globalised-world?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs
- :ma
- :Jest
- :nie
- $W GÓRĘ
- 1
- 2020
- 2023
- 220
- 35%
- 4
- a
- nadużycie
- dostęp
- dostęp
- Stosownie
- precyzja
- dokładny
- Dodatkowy
- do tego
- adres
- Adresy
- Korzyść
- niekorzystny
- niekorzystne media
- przed
- agencje
- Alerty
- wzdłuż
- również
- AML
- wśród
- an
- i
- każdy
- nigdzie
- api
- zjawić się
- Zastosowanie
- podejście
- SĄ
- na około
- Aresztowania
- AS
- stowarzyszonych
- At
- władza
- autouzupełnianie
- zautomatyzowane
- uniknąć
- z dala
- poparła
- BE
- bo
- BEST
- miliardy
- obie
- biznes
- klienci biznesowi
- ale
- by
- CAN
- Etui
- Spowodować
- cent
- Wykrywanie urządzeń szpiegujących
- kleń
- Sprzątanie
- Zamknij
- zbiera
- zobowiązany
- powszechnie
- Firmy
- w porównaniu
- pewność siebie
- Konsekwencje
- konsument
- skontaktuj się
- nieustannie
- ciągły
- Koszty:
- kosztowny
- Koszty:
- mógłby
- Boisko
- sprawy sądowe
- kredyt
- Przestępstwo
- Zbrodnie
- krytyczny
- klient
- dane klienta
- doświadczenie klienta
- Klientów
- codziennie
- uszkodzić
- dane
- jakość danych
- zbiory danych
- Data
- dostarczyć
- dostarczanie
- dostawa
- Mimo
- różne
- pracowitość
- do
- dokumentacja
- dokumenty
- robi
- Krajowy
- nie
- na dół
- sporządzony
- z powodu
- podczas
- gospodarki
- Korzyści skali
- Efektywne
- wydajny
- Elektroniczny
- Umożliwia
- wzmocnione
- zapewnić
- błąd
- niezbędny
- Parzyste
- przykład
- Przede wszystkim system został opracowany
- doświadczenie
- doświadczać
- narażony
- finansować
- budżetowy
- przestępstwa finansowe
- Instytucje finansowe
- usługi finansowe
- finansowanie
- Finextra
- i terminów, a
- dopasować
- W razie zamówieenia projektu
- obcy
- cztery
- rozdrobniony
- oszustwo
- od
- pełny
- w pełni
- zebranie
- Globalne
- dobry
- Rząd
- większy
- Grupy
- Rozwój
- dorosły
- Wzrost
- Pół
- Have
- mający
- pomaga
- Wysoki
- podświetlanie
- utrudniać
- W jaki sposób
- HTTPS
- człowiek
- ID
- Identyfikacja
- tożsamość
- weryfikacja tożsamości
- if
- wdrożenia
- ważny
- poprawy
- in
- Zwiększenia
- indywidualny
- instytucje
- Interfejs
- na świecie
- Internet
- dostęp do Internetu
- najnowszych
- zaangażowany
- IT
- jpg
- Trzymać
- Klawisz
- Wiedzieć
- Znaj swojego klienta
- wiedza
- Kyba
- KYC
- brak
- Nazwisko
- firmy
- Pranie
- najmniej
- Doprowadziło
- Regulamin
- prawnie
- poziomy
- Prawdopodobnie
- Lista
- dłużej
- robić
- podręcznik
- wiele
- dopasowywanie
- Może..
- Media
- emigrant
- migracja
- milion
- Monetarny
- pieniądze
- Pranie pieniędzy
- jeszcze
- bardziej wydajny
- większość
- dużo
- Nazwa
- Nazwy
- Narodów
- Natura
- wymagania
- ujemny
- Nowości
- aktualności
- Nie
- numer
- z naszej
- zobowiązany
- uzyskać
- uzyskiwanie
- występujący
- of
- oferta
- często
- on
- Wprowadzenie
- ONE
- trwający
- Online
- tylko
- or
- organizacja
- organizacyjne
- Inne
- Pozostałe
- Wynik
- Pokój
- część
- wzmacniacz
- płatności
- Ludzie
- dla
- osób
- telefon
- wybierać
- Miejsce
- Platforma
- plato
- Analiza danych Platona
- PlatoDane
- polityka
- politycznie
- populacja
- stwarzane
- Pozycje
- możliwy
- potencjał
- uprawnienia
- praktyka
- zapobiec
- zapobieganie
- procesów
- profile
- Programowanie
- spodziewany
- chronić
- zapewniać
- pod warunkiem,
- zapewnia
- cel
- Putting
- jakość
- szybciej
- zasięg
- szybko
- dosięgnąć
- real
- w czasie rzeczywistym
- Zalecana
- dokumentacja
- regulamin
- regulacyjne
- Relacje
- krewni
- szczątki
- zdalny
- remote work
- renomowany
- wymaganie
- Wymaga
- Badania naukowe
- przeglądu
- recenzowanie
- prawo
- Ryzyko
- ryzyko
- Rola
- role
- SaaS
- taki sam
- Sankcje
- powiedzieć
- Skala
- łuskowaty
- skanować
- Ekran
- pokaz
- bezszwowy
- Segmenty
- usługa
- Usługi
- Powłoka
- powinien
- znaczący
- sytuacja
- So
- Tworzenie
- Oprogramowanie jako usługa
- Źródło
- Źródła
- Sourcing
- prędkość
- zatrudnienia
- STAGE
- Ewolucja krok po kroku
- Stop
- Struktury
- znaczny
- taki
- dostawcy
- wsparcie
- podpory
- pewnie
- zaskakujący
- biorąc
- Technologia
- niż
- że
- Połączenia
- UK
- świat
- ich
- Im
- Tam.
- w związku z tym
- Te
- one
- to
- tych
- trzy
- czas
- czasy
- do
- narzędzie
- narzędzia
- tradycyjnie
- Trening
- transakcje
- zaufany
- Uk
- UN
- zrozumieć
- podjąć
- nieznany
- Zjednoczony
- Narody Zjednoczone
- nowomodny
- Nowości
- Użytkownicy
- za pomocą
- użyteczność
- uprawomocnienie
- różnorodność
- Weryfikacja
- zweryfikować
- przez
- istotny
- Droga..
- były
- jeśli chodzi o komunikację i motywację
- który
- Podczas
- KIM
- szeroki
- Szeroki zasięg
- szerszy
- będzie
- w
- Praca
- świat
- świat
- na calym swiecie
- by
- lat
- ty
- Twój
- zefirnet