W lutym Sieć Egzekwowania Przestępstw Finansowych (FinCEN) jasno określił, że emitenci ICO muszą zostać zarejestrowani jako firma świadcząca usługi pieniężne (MSB). Oznacza to, że zanim uruchomisz swoje ICO, musisz przejść przez kosztowny i czasochłonny proces…

  1. Stworzenie programu BSA, w tym pisemnego programu zgodności z AML;
  2. Zatrudnienie doświadczonego pracownika ds. Zgodności;
  3. Szkolenie wszystkich pracowników w zakresie obowiązków AML i KYC;
  4. Rejestracja jako MSB;
  5. Wykonywanie AML wobec wszystkich osób, przy każdej transakcji;
  6. Zgłaszanie wartości SAR i CTR;
  7. Zachowywanie dokumentacji dotyczącej szkoleń, zgodności i sprawozdawczości; i,
  8. Zapewnienie corocznego audytu agentów FinCEN.

Na szczęście istnieje obejście. Po prostu skorzystaj z firmy powierniczej, banku lub firmy rozliczeniowej (rodzaj brokera-dealera, który może posiadać rachunki klientów, gotówkę i inne aktywa). Tego typu instytucje finansowe są zwolnione z rejestracji jako MSB, ponieważ ich rodzaje statutów już wymagają obszernych programów zgodności BSA, a przepisy zezwalają im na obsługę pieniędzy i innych aktywów. W ten sposób korzystanie z ich usług realizuje cele FinCEN i Departamentu Skarbu USA.

W skrócie -

  • Nie dotykaj pieniędzy (lub inwestorów BTC, ETH lub innych monet, jakimi są z definicji „inny typ wartości, który zastępuje walutę")
  • Pozwól regulowanym instytucjom finansowym zapewnić, że KYC i AML są wykonywane na każdym inwestorze, za każdym razem, w każdej transakcji

Escrow, naprawdę? Słyszę, jak emitenci Reg D często mówią „nie musimy korzystać z usługi Escrow, ponieważ w naszej ofercie nie ma minimum ani ewentualności„. I to jest w 100% poprawne. Należy tylko pamiętać, że każdy emitent tokenów Reg D, który nie korzysta z trustu, banku lub firmy rozliczeniowej do przetwarzania środków za pośrednictwem rachunku powierniczego, musi zatrudnić doświadczonego urzędnika ds. Zgodności, ustanowić wewnętrzne procedury BSA, napisać swój program przeciwdziałania praniu pieniędzy, przeszkolić pracowników i uzyskać zezwolenie na prowadzenie działalności w zakresie usług finansowych, zanim będą mogli rozpocząć oferowanie. => Zaufaj mi, wydasz 10 $, aby spróbować zaoszczędzić ani grosza, unikając kosztu depozytu.

Biorąc pod uwagę wszystkie opłaty prawne, które zapłaciłeś, i wszystkie wydatki marketingowe, które wkrótce poniesiesz, koszty prowadzenia rzeczy za pośrednictwem depozytu… choć z pewnością nie są bezpłatne… są tanie w porównaniu.

As Magazyn Bitcoin zwrócił uwagę, „każdy, kto sprzedaje tokeny mieszkańcom USA, a jednocześnie nie rejestruje się w FinCEN jako MSB…może również grozić kilka lat więzienia za przestępstwo. ” Nie wspominając o wysokich karach.

Tak więc, zobacz dyskusję w National Law Review, klikając tutaj.