Znalezienie nieruchomości inwestycyjne in wstępne zamknięcie może przypominać odkrycie nieoszlifowanego diamentu, ponieważ sprzedawca może być bardziej zmotywowany do zawarcia transakcji szybciej i taniej. Jest jednak jedna kluczowa rzecz, o której powinieneś wiedzieć ZANIM podejmiesz działania ze swojej strony. Wskazówka: możesz zapłacić kilka dodatkowych kosztów zdobądź rzadką ofertę!
Witam ponownie w kolejnym Odpowiedź nowicjusza! W tym odcinku Ashley i Tony rozmawiają o zakup nieruchomości objętych przedwyborem— także wtedy, gdy ma to sens kupić nieruchomość "z zastrzeżeniem.” Przechodzą także przez Najważniejszym punkty danych do analizy jeśli chodzi o komunikację i motywację wybierając swój rynek, a także jak uniknąć skoku z pistoletu, gdy ogłoszenie o nowej nieruchomości do wynajęcia. Wreszcie, projekty remontu domu może być trudne, gdy jesteś inwestor zagraniczny. Nasi gospodarze dzielą się tym, jak kupują materiały, a także ich Przejdź do hacka inwestycyjnego to będzie zaoszczędzić fortunę!
Jeśli chcesz, aby Ashley i Tony odpowiedzieli na pytanie dotyczące nieruchomości, możesz to zrobić zadaj pytanie tutaj, wpis w Real Estate Rookie Grupa Facebooklub zadzwoń do nas pod numer Rookie Request Line (1-888-5-ROOKIE).
Kliknij tutaj, aby posłuchać podcastów Apple.
Posłuchaj podcastu tutaj
Przeczytaj transkrypcję tutaj
Ashley:
To jest 338 odcinek dla nowicjusza w branży nieruchomości. Nazywam się Ashley Kehr i jestem tu z moim współgospodarzem, Tonym J. Robinsonem.
Tony:
Witamy w podcaście Real Estate Rookie Podcast, w którym co tydzień, dwa razy w tygodniu dostarczamy Ci inspiracji, motywacji i historii, których potrzebujesz, aby usłyszeć, aby rozpocząć swoją podróż inwestycyjną. Jeśli oglądasz to na YouTube, mogę dzisiaj wyglądać trochę inaczej . Trochę się krępuję, Clark Kent, wyciągnąłem okulary. Ashley, nawet mnie dzisiaj nie poznał. Wskoczyła i zapytała: „No cóż, kim jest ta osoba i gdzie jest mój współgospodarz?”
Ashley:
To znaczy, mówisz, Clark Kent. Ale jestem pewien, że powiedziałem „nerdy” lub „dziwak”, ale OK.
Tony:
Są jednym i tym samym. Jeden i ten sam. Ale nie, żarty na bok, chłopaki. Dzisiaj mamy dobry odcinek, w którym zadajemy wam kolejną odpowiedź nowicjusza i mamy cztery pytania, które dzisiaj omówimy. Porozmawiamy trochę o tym, czy jesteś na etapie wyboru swojego rynku, na jakie punkty danych powinieneś zwrócić uwagę, aby wiedzieć, czy rynek jest dobry, czy nie? Jest to ważna rzecz, którą należy wziąć pod uwagę dzisiaj, zwłaszcza w 2023 r., jeśli myślisz o inwestowaniu. Mówimy trochę o płaceniu kontrahentom. Jaki jest właściwy sposób, aby to zrobić, nie dając się oszukać ze strony wykonawcy i jak możesz ułatwić sobie to zadanie?
Ashley:
Tak. Porozmawiamy trochę o hakowaniu kart kredytowych i o tym, jak możesz włączyć to do swoich kontrahentów płacących za materiały na Twoje odwyki i projekty. Następnie mówimy o zastawach na nieruchomościach, przejęciu, przed przejęciu i podajemy kilka przykładów zakupionych przeze mnie nieruchomości, które są przejęte lub zostały przejęte, oraz jak to jest współpracować z bankiem. Jeśli więc interesują Cię te rzeczy, to jest to odcinek dla Ciebie i jak zawsze, bez względu na Twoją strategię i doświadczenie, zawsze staramy się Cię edukować i zostawiać Ci małe kawałki, które być może będzie jedna chwila aha na każdy odcinek, w którym Ci pomagamy. Jeśli więc masz takie momenty zachwytu, będzie nam miło, jeśli zostawisz nam ocenę i recenzję na swojej ulubionej platformie podcastów lub na YouTube i daj nam znać, czego się nauczyłeś z podcastu dla początkujących, a może ktoś go przeczyta i zainspiruj się do podjęcia działań w swojej podróży po nieruchomościach.
Zanim zaczniemy odpowiadać na pytania nowicjuszy, może to być ostatni odcinek, który Tony i ja nagrywamy razem, zanim przyjdzie na świat dziecko. Więc nawet jeśli to faktycznie zostanie wyemitowane, kochanie tu będzie.
Tony:
Dziecko na pewno tu będzie.
Ashley:
Ale odliczamy dni do czasu, Tony będzie na urlopie ojcowskim i będziemy odczuwać lęk separacyjny, ponieważ nie będziemy się widywać co tydzień na Zoomie, czasem dwa razy w tygodniu. Jestem więc pewna, że z dzieckiem będzie dużo rozmów przez FaceTiming.
Tony:
Dziewczynka.
Ashley:
Tak. Więc jeśli jeszcze tego nie zrobiłeś, pogratuluj Tony'emu, bo do czasu premiery będzie miał małą nowonarodzoną córeczkę.
Tony:
Ekscytujące czasy, chłopaki. Cóż, przejdźmy do dzisiejszych pytań.
Ashley:
OK, pierwsze dzisiejsze pytanie należy do Blake'a Kretsingera. Nie powiedziałem tego źle. Kretsingera. Kretsinger, może któryś z nich ma rację. Dobra. Pytanie Blake’a brzmi: „Jakich wskaźników używasz podczas identyfikowania potencjalnych rynków, na których możesz inwestować? Ustaliłem, że najlepszym wyborem będzie inwestowanie na odległość, ponieważ mój rynek krajowy jest drogi, a DFW jest drogi. Zamierzam zastosować strategię BRRRR i zidentyfikować kilka rynków o niższych kosztach wejścia. Główne czynniki, które obecnie oceniam, to wzrost liczby ludności, średni wzrost cen domów, poziom przestępczości, wzrost średniego dochodu gospodarstwa domowego i wzrost liczby miejsc pracy. Co byś dodał, co ujął z mojej analizy?” Tony, widzę, jak energicznie notujesz notatki. Co masz?
Tony:
Myślę, że jest na to kilka elementów, prawda? Blake, po pierwsze to fantastyczne pytanie, o którym myślę, że myśli wielu nowicjuszy. Cieszę się więc, że możemy o tym porozmawiać, ale zanim w ogóle przejdziemy do hej, jakie dane powinienem ocenić, patrząc na rynek? Myślę, że pierwszym pytaniem, które musisz sobie zadać, jest: jaka jest moja motywacja jako inwestora na rynku nieruchomości? Jaki jest właściwie cel inwestowania w nieruchomości? I zazwyczaj są trzy duże wiadra, w które w pewnym sensie wpadasz. Jest przepływ środków pieniężnych, jest uznanie i są korzyści podatkowe. Prawidłowy? Przepływ środków pieniężnych, uznanie, ulgi podatkowe – zazwyczaj próbujesz zrównoważyć te trzy elementy, a jeśli inwestujesz w wynajem krótkoterminowy, istnieje czwarta opcja, czyli wakacje. Może więc chcesz po prostu dotować koszty posiadania gdzieś domu wakacyjnego, ale jednocześnie zapewniać przepływ środków pieniężnych, uznanie i korzyści podatkowe. Więc spośród tych trzech powiedziałbym, który z nich jest najważniejszy, drugi ważny, trzeci ważny.
Uszereguj więc priorytety na liście, a to pomoże Ci określić, jakie podstawowe wskaźniki są dla Ciebie ważniejsze. Ponieważ masz wzrost populacji, średni wzrost liczby domów, poziom przestępczości, dochód gospodarstwa domowego, wzrost liczby miejsc pracy itp. Ale co, jeśli twoim celem jest dzisiaj po prostu przepływ środków pieniężnych? Może więc nie przejmujesz się tak bardzo średnim wzrostem cen domów, prawda? Bo to nie jest dla ciebie takie ważne. Tak naprawdę skupiasz się na tym, jak zmaksymalizować przepływ środków pieniężnych? A jeśli to jest twój ostateczny, ostateczny cel, to może nawet nie przejmujesz się poziomem przestępczości. Ponieważ uważasz, że nie mam nic przeciwko wejściu w strefę działań wojennych, jeśli mogę uzyskać 40% zwrotu gotówki w przypadku tradycyjnego wynajmu długoterminowego. Myślę więc, że pierwszym elementem jest zrozumienie, który z tych trzech jest najważniejszy, drugi i trzeci. Co o tym myślisz, Ash?
Ashley:
Tak więc jakiś czas temu Steve Rosenberg, inny inwestor, zajmuje się dużo coachingiem i konsultingiem biznesowym, usiedliśmy i faktycznie stworzyliśmy arkusz analizy rynku, aby przedstawić tutaj rzeczy, na które powinieneś zwrócić uwagę podczas analizy rynku. Więc po prostu szybko je przeczytam. Naprawdę interesujące było zobaczenie naszych różnych perspektyw na temat tego, co jest dla każdego z nas ważniejsze, a potem w pewnym sensie je połączyliśmy. Zatem spójrz na trzy różne branże pracy, chcesz się upewnić, że nie jest tylko jedna branża, która wspiera miasta. Bo jeśli zamkną tę placówkę, większość ludzi zostanie bez pracy i przeniosą się. Zatem warto przyjrzeć się trzem głównym branżom pracy, jakie tam istnieją: wzrostowi populacji, średniej wartości domu, średniemu czynszowi i stosunkowi ceny do czynszu. Za jaką kwotę kupujecie te nieruchomości i jaki będzie koszt wynajmu? Procent wymiaru podatku, więc ile płacisz podatku od nieruchomości? Jaki jest odsetek w oparciu o szacowaną wartość domu? Narzędzia, jeśli jest coś wyjątkowego.
W okolicy wiele domów ogrzewanych jest paliwem naturalnym. Mamy więc linie poprowadzone z drogi, tak jakbyś miał prąd czy coś innego, a następnie gaz ogrzewa twój dom, gaz ziemny. Czasami nie ma takiej możliwości i trzeba kupić zbiorniki z propanem i podłączyć je do domu, a potem przyjechać ciężarówką z propanem i napełnić zbiornik propanem. Zatem patrząc na różne rzeczy, czy istnieją wyjątkowe rzeczy, które mogą określić wartość domu? Zdecydowanie wygodniej jest mieć gaz ziemny dostarczany do domu, niż przyjechać i napełnić zbiornik propanem. Takie różne rzeczy. Czy w związku z sezonową konserwacją będziesz musiał martwić się odśnieżaniem? Czy będziesz musiał się martwić obciążeniem śniegiem na dachu? Ubezpieczenie specjalistyczne, jesteś w strefie powodziowej? Czy są huragany? Czy zdarzają się jakieś klęski żywiołowe? Trzeba mieć specjalne ubezpieczenie, ubezpieczenie od trzęsienia ziemi. Średni wiek najemców, średni dochód najemców.
Chcesz mieć pewność, że przeciętnych ludzi na tym rynku faktycznie stać na kwotę, jaką chciałbyś wystawić na wynajem. Średni poziom wykształcenia, odsetek właścicieli domów vs. odsetek najemców. Statystyka przestępczości i ocena okręgu szkolnego, średni wiek majątku. Jeśli więc nie chcesz zajmować się renowacją domu z XX wieku, nie kupuj w okolicy, gdzie większość domów, w których mieszkam, pochodzi z XX wieku. Średni poziom pustostanów w okolicy dla innych wynajmujących i czy istnieje wiele strategii wyjścia? Jeśli więc kupowałbyś to w ramach wynajmu krótkoterminowego, czy sprawdziłoby się to również jako wynajem długoterminowy i odwrotnie? To są rzeczy, które mieliśmy na naszej liście. Dam ci dwa zasoby, dzięki którym możesz znaleźć większość tych danych bez konieczności szukania ich. Pierwsza to Brightinvestor.com, gdzie możesz wpisać kod pocztowy i okolicę, w której szukasz, a otrzymasz wiele informacji o rynku, a druga to sąsiedztwo.com, gdzie znajdziesz przekażę ci także mnóstwo informacji.
Istnieje kilka bezpłatnych funkcji, które możesz… Niektóre informacje, które możesz z nich wyciągnąć, w przeciwnym razie będziesz musiał zapłacić. Więc myślę, że w NeighborhoodScout można płacić według kodu pocztowego czy coś, myślę, że to jakieś 20 dolców i można uzyskać pełny raport. Oto moje dwie rekomendacje dotyczące miejsca, od którego możesz zacząć, abyś nie musiał szukać w Google i przeszukiwać każdej najmniejszej informacji.
Tony:
Ashley, to było świetne zestawienie wszystkich różnych punktów danych, na które warto zwrócić uwagę, a ten dotyczący ubezpieczenia naprawdę mnie skojarzył. Zatem ci z Was, którzy słuchają podcastu od jakiegoś czasu, wiedzą, że jednym z powodów rozpadu mojego domu w Shreveport było to, że składka na ubezpieczenie od powodzi wzrosła czterokrotnie z roku na rok i niemal natychmiast ten dom jest nieopłacalny. Dlatego zrozumienie tych niuansów jest moim zdaniem bardzo ważne. Ale to wszystko, Ashley, właśnie minęło… Chyba pozwolę sobie cofnąć się o krok. Rozważając rynek, na którym warto inwestować, należy wziąć pod uwagę dwa rodzaje danych. Masz dane ilościowe, a następnie masz dane jakościowe. Wszystko, o czym Ash właśnie mówiłem, jest tak ilościowe. Prawidłowy? Jak wakaty, wzrost liczby miejsc pracy, składki na ubezpieczenie od powodzi i tym podobne. Prawidłowy? Twoje informacje jakościowe, Twoje dane jakościowe, które pochodzą z rozmów. Więc to ty rozmawiasz z lokalnymi zarządcami nieruchomości na tym rynku i zastanawiasz się, w jakim kierunku zmierza ten rynek?
Które kieszenie dobrze się sprawdzają? Jakie kieszenie nie działają dobrze? Gdzie powinienem unikać? Na czym powinienem się skupić? Rozmawiasz z lokalnymi agentami nieruchomości na tym rynku, prawda? Dobry agent powinien znać swoje rynki jak własną kieszeń. Kocham mojego agenta w Joshua Tree, ponieważ ten facet jest po prostu encyklopedią wszystkiego, co dzieje się w tym mieście i wokół niego. Wie, jakie przepisy są uchwalane, wie, o czym mówi rada miejska, po prostu podłączył się do wszystkiego. Zatem dobry agent może również udzielić Ci wielu informacji jakościowych, a trzecim miejscem, którego należy szukać, są inni inwestorzy w nieruchomości na tym rynku. Więc idź na lokalne spotkania, prawda? Aktywuj się w grupach na Facebooku, które są zlokalizowane lokalnie w Twoim mieście i próbuj rozmawiać z ludźmi, aby dowiedzieć się, jak wyglądała ich podróż? Ponieważ dane będą wskazywać na jedno, prawda? Dane nakreślą jeden rodzaj historii. Ale naprawdę można uzyskać pełny obraz, rozmawiając z kimś i naprawdę rozumiejąc jego wyjątkowe doświadczenia, ponieważ dane zawsze są niejasne.
Nigdy nie możesz mieć 100% pewności, patrząc na liczby, ale możesz zbudować pewność swojej decyzji, rozmawiając z kimś, kto inwestuje na tym rynku. Więc gdybym chciał zainwestować w pobliżu Buffalo w stanie Nowy Jork. Nie będę tylko przeglądał danych, ale pójdę do nich, Ashley. Powiem: „Ashley, daj mi podręcznik. Na czym powinienem się skupić? Jakiej pułapki powinienem unikać?” I Ashley prawdopodobnie mogłaby je wytrzepać z grzbietu dłoni, bo robiła to już tyle razy. Chcesz więc szukać danych ilościowych i jakościowych.
Ashley:
I myślę, że niektóre z… Decydując, które rynki faktycznie analizować, zacznij od tego, gdzie masz tego rodzaju możliwości. Niezależnie od tego, czy jest to Twoje rodzinne miasto, więc znasz niektóre ulice, znasz okolice, wiesz, co jest dobre, a co złe, albo stąpasz po ziemi, znasz kogoś, komu też możesz zadać te pytania. To tylko pomysł, może nie okazać się, że jest to rynek, który będzie dla Ciebie odpowiedni, ale jest to świetne miejsce na rozpoczęcie, od tego, gdzie masz te zalety.
Tony:
Jedyne zastrzeżenie, które powinniśmy do tego dodać, to to, że dobrze jest mieć jedno i drugie. Widzę, że niektórzy ludzie popełniają błąd polegający na tym, że polegają wyłącznie na danych jakościowych i nie skupiają się wystarczająco na danych ilościowych. Więc tylko dlatego, że ktoś mówi, że Orlando na Florydzie to świetne miejsce na zakup krótkoterminowego wynajmu lub St. Louis, Missouri jest doskonałym miejscem na metamorfozę domu. Tylko dlatego, że widzisz to na TikToku, Instagramie, YouTube czy gdziekolwiek indziej, nie pozwól, aby był to jedyny punkt danych, którego używasz, aby następnie zainwestować wszystkie swoje pieniądze w ten rynek. Jakość jest zatem dobrą równowagą, ale chcesz mieć pewność, że nadal otrzymujesz jedno i drugie.
Ashley:
I zweryfikuj dane.
Tony:
I zweryfikuj.
Ashley:
Tak.
Tony:
Tak.
Ashley:
OK, następne jest od Inki Comstock i to pytanie zabrzmi głupio, ale hej, nie ma tu głupich pytań. „Jeśli wykonawca pozwala ci kupować materiały za pomocą twojej osobistej karty kredytowej, jak to zrobić? I jesteś poza stanem. Czy po prostu musisz z nim iść i kupić u niego materiały? Jakie są dostępne opcje?” A więc w tym miejscu określasz, jak bardzo ufasz swojemu kontrahentowi, gdzie faktycznie czynisz go autoryzowanym użytkownikiem, a on otrzymuje własną kartę kredytową do użycia i wiesz, jakie transakcje od niego pochodzą. Ponieważ jest to karta kredytowa, na której widnieje jej imię i nazwisko, a aby dodać kogoś jako autoryzowanego użytkownika, zazwyczaj nie jest potrzebny jego numer ubezpieczenia społecznego ani nic podobnego. Potrzebujesz tylko ich nazwiska i adresu, aby je dodać, jeśli nie chcą, aby miało to wpływ na ich kredyt.
Możesz to zrobić, ale inną opcją jest zakup materiałów online za pomocą karty kredytowej i przygotowanie ich do odbioru w sklepie, a oni przyjdą i będą mogli odebrać zamówienie, a ty po prostu dodasz je jako osoba odbierająca zamówienie. Uważam, że jest to jeden z najlepszych sposobów, aby to zrobić poza stanem. W tym celu nie chcesz dawać im swojej karty kredytowej.
Tony:
Zrobiliśmy jedno i drugie. Nasz facet, Nacho, który wykonał wszystkie nasze salta, jest autoryzowanym użytkownikiem jednej z naszych kart kredytowych. Ale tak samo, zazwyczaj podobnie jak w przypadku Home Depot, możesz zachować dane swojej karty kredytowej, jeśli masz… Co to jest? Podobnie jak konto pro, czy cokolwiek to jest. Twój wykonawca może po prostu wejść i powiedzieć: „Hej, jestem tu dla tej pracy”.
Ashley:
I naładuj.
Tony:
I tak, mogą to obciążyć. I to jest główny powód, dla którego w pewnym sensie wybieramy dostawców, od których kupujemy. Czasami nasza projektantka, z którą współpracujemy, tworzy niesamowite projekty, ale czasami wybiera te nieco mało znane miejsca, z których pobiera produkty, a my lubimy miejsca, które zawsze możemy zamówić online i które zapewniają szybką wysyłkę. W idealnym przypadku możemy nawet zaoszczędzić naszemu wykonawcy podróży do sklepu po te rzeczy. Staramy się kupować wszystko online i po prostu wysyłać bezpośrednio do nieruchomości, aby zaoszczędzić sporo bólu głowy. Myślę, że możesz zastosować jeszcze jedną opcję, powiedzmy, że sklep, w którym kupujesz, jest sklepem lokalnym, który nie realizuje zamówień online. Jeśli współpracujesz z wykonawcą, który jest bardziej obeznany z technologią, może po prostu wystawić Ci fakturę i powiedzieć, że korzysta z QuickBooks lub czegoś takiego. Mogliby ci wystawić fakturę, możesz użyć ich karty kredytowej do opłacenia faktury, a teraz mają gotówkę z tej faktury, aby wyjść i odebrać materiały. Kolejna opcja, jeśli chcesz iść tą drogą.
Ashley:
Jedyną rzeczą związaną z takim postępowaniem jest to, że kontrahent płaci opłaty za kartę kredytową.
Tony:
Albo po prostu cię zaznaczają.
Ashley:
Tak.
Tony:
Tak, więc jakiekolwiek są te opłaty, może warto sięgnąć po dodatkowe 100 dolców lub coś w tym rodzaju. Cóż, jedna rzecz, którą powiedziałeś, Ash, nasuwa kolejne pytanie: powiedziałeś, że jeśli dodasz swojego kontrahenta, nie będzie to miało wpływu na jego osobistą zdolność kredytową. Czy zawsze konfigurujesz ją jako firmową kartę kredytową, czy czasami korzystasz z osobistych kart kredytowych? Jaki jest Twój pomysł na finansowanie rehabilitacji?
Ashley:
Zdecydowanie zajmuję się biznesowymi kartami kredytowymi, ponieważ te dodatkowe punkty za rejestrację są niesamowite, więc tak, zawsze robię firmową kartę kredytową i, Daryl, robi dużo. Zajmuje się praktycznie całym zarządzaniem projektami dotyczącymi materiałów i tym podobnych. Ale było ich kilka, więc zazwyczaj zamawia je przez Internet i przygotowuje do odbioru. Albo pójdzie i zrealizuje zamówienie, po prostu pójdzie na zakupy lub cokolwiek innego i przyniesie to do nieruchomości, jeśli jest to obrót działu lub cokolwiek innego dla wykonawcy. Ale w zeszłym roku zimą było dwóch wykonawców, którym dałem karty kredytowe i jedyne, co miałem, to trzymanie rachunków w kopercie, a na koniec projektu mieli budżet, który opierał się na ich kosztach. pracy i jej materiałów. Więc myślę, że przekroczyli może 63 dolary czy coś takiego, ale on zapłacił to z własnej kieszeni, czyli przekroczyło budżet, cokolwiek.
Więc kazałem im zapisać każdy paragon, a potem także wszystko, co musieli zwrócić, aby mieć pewność, że zostało zwrócone, i dać mi potwierdzenie zwrotu, a następnie po prostu zeskanowałem je wszystkie do QuickBooks. A teraz, Daryl, robi to wszystko również w ten sposób, że każdy paragon trafia do QuickBooks za pomocą ScanSnap, a następnie jest po prostu przypisywany do dowolnej nieruchomości, której dotyczył. Ale właśnie daliśmy naszej menedżerce ds. wynajmu krótkoterminowego kartę kredytową, żeby mogła korzystać z Amazon i naszego konta Amazon i zamawiać rzeczy, które są wysyłane bezpośrednio do domu sprzątaczki, a wtedy sprzątaczka zabierze je do nieruchomości dla nas, więc faktycznie dodaliśmy ją jako autoryzowanego użytkownika na naszej karcie kredytowej. Więc to ja, Daryl, a potem ona w tej spółce LLC i podoba mi się fakt, że kiedy przychodzą wyciągi, mogę rzucić okiem na to, ile każda osoba pobiera, zamiast po prostu dawać komuś moją kartę kredytową lub cokolwiek.
Uczynienie ich rzeczywistym autoryzowanym użytkownikiem. Bo to nie jest tak, że ktoś sprawdza w sklepie, czy to Ty używasz karty kredytowej. Technicznie rzecz biorąc, możesz po prostu dać im dowolną kartę kredytową, zwłaszcza jeśli jest to spółka z oo. Nikt nie patrzy na prawdziwe imię i nazwisko na karcie kredytowej, ale myślę, że daje im to większe poczucie odpowiedzialności, tak jakby na tej karcie widniało Twoje imię i nazwisko i zostało ono użyte do zakupu.
Tony:
Tak, z pewnością wiąże się to z większą odpowiedzialnością. Wspomniałeś jednak o jednej rzeczy dotyczącej Amazona i chcę się nią podzielić z innymi, ponieważ była ona dla nas naprawdę pomocna z punktu widzenia księgowości. Ale mamy Amazon Prime, ale jest Amazon Business Prime, a sposób, w jaki to skonfigurowaliśmy, polega na tym, że możesz mieć różne grupy. Dlatego każdy z naszych podmiotów biznesowych jest skonfigurowany jako odrębna grupa w firmie Amazon, a następnie możesz przypisać różnych członków zespołu, użytkowników, dostawców i kogokolwiek do określonych grup. A potem za każdym razem, gdy pójdą do sklepu Amazon, aby dokonać zakupu, możesz skonfigurować to tak, aby przed sfinalizowaniem zakupu musieli podać informacje potrzebne do prowadzenia księgowości. Dlatego w naszym przypadku zawsze muszą oznaczyć nieruchomość, której dotyczy dany zakup, a następnie oznaczyć numer konta w QuickBooks. Jak wyglądają te materiały eksploatacyjne? Czy to już coś, naprawy i konserwacje? Co to jest? W ten sposób nasza księgowa na koniec każdego miesiąca, zamiast szukać rachunków i wykonywać te wszystkie czynności, ma również dostęp do Amazon.
Może tam zobaczyć wszystkie rachunki, może na koniec miesiąca sporządzić raport wyszczególniony według wydatków, pokazujący, dla jakiej nieruchomości była przeznaczona, a następnie jaki był powiązany numer konta. Sam ten mały hack brzmi bardzo prosto, ale zaoszczędził nam mnóstwo czasu administracyjnego związanego z zarządzaniem rachunkami dla Amazon. Więc teraz Amazon nas ma, wszystkie nasze materiały eksploatacyjne kupujemy prawie wyłącznie za pośrednictwem Amazon, ponieważ naprawdę usprawnia to dla nas proces księgowości i rachunkowości.
Ashley:
Tak. To samo zrobiliśmy w przypadku wynajmu krótkoterminowego, dodaliśmy zupełnie osobną grupę, co zdecydowanie ułatwiło sprawę. Ale czy wiesz, że w przypadku Amazon Prime Business nie obejmują już Prime Video? Musisz teraz za to dodatkowo płacić? Kiedyś było to uwzględnione.
Tony:
Nie wiedziałem tego.
Ashley:
Nie mam osobistego konta Prime, więc musiałem wydać 11.99 na Prime Video.
Tony:
Ashley, nie masz osobistego konta Prime? A może po prostu zamawiasz to wszystko za pośrednictwem firmy?
Ashley:
Tak. Mam jedną z grup to ja osobiście wraz z czwórką rodzeństwa, to mój wkład w moją rodzinę. Mój brat ma Netflix, ja współpracuję z Amazon Prime i tak.
Tony:
Tak, muszę to tak ustawić. Ponieważ mamy Apple TV+, mamy Prime lub Amazon Prime, mamy Disney+, ESPN, Hulu i cały ten pakiet. To teraz śmieszne, wydajemy na te usługi przesyłania strumieniowego prawie tyle samo, co na tradycyjnej telewizji kablowej, a wciąż mamy telewizję kablową, co nie ma sensu.
Ashley:
Tak.
Tony:
Tak.
Ashley:
Musieliśmy po prostu kupić YouTube TV, bo tylko w ten sposób mogliśmy oglądać mecze piłkarskie. Ponieważ w zeszłym roku transmitowaliśmy, po tym jak musieliśmy to pobrać, aby obejrzeć grę, a potem zapomnieliśmy o anulowaniu i musielibyśmy za to zapłacić, ale tak.
Tony:
Tak cię dostają.
Ashley:
Tak. Ale jest też jedna rzecz związana z kartami kredytowymi, o której często rozmawialiśmy, a mianowicie wykorzystywanie na nich punktów lojalnościowych. Więc wspomniałeś w Lowe's, że możesz założyć konto biznesowe Lowe's Pro lub cokolwiek innego, a czasami w przypadku niektórych ich programów jest wiele różnych. To samo w przypadku Home Depot polega na tym, że korzystasz z oferowanej przez nich karty kredytowej, takiej jak karta kredytowa Lowe's, i otrzymujesz 5% zwrotu lub cokolwiek innego. Ale chcesz rozważyć, co jest dla Ciebie ważniejsze. Więc nie używam już karty kredytowej Lowe's, zwykle używamy karty Chase Business Preferred lub innej, gdzie premia za rejestrację wynosi 100,000 5,000, jeśli wydasz 1,000 dolarów w ciągu pierwszych trzech miesięcy, coś w tym stylu, i to około XNUMX na podróże. . Dlatego też należy zachować ostrożność i skorzystać z punktów oferowanych przez kartę kredytową.
Tony:
Muszę podzielić się pewną historią, ponieważ byłem bardzo sfrustrowany, kiedy to zrobiłem. Ale zapisaliśmy się, myślę, że była to karta American Express dla jednej z naszych spółek LLC, otrzymaliśmy tę kartę i mamy w domu małą książeczkę ze wszystkimi naszymi kartami kredytowymi w środku. Włożyłem go do tej broszury i po prostu o nim zapomniałem, nawet nie pamiętałem, że go mamy i przegapiłem moment, w którym mogłem wydać 5,000 dolarów, aby zdobyć dodatkowe punkty. To tak, jakbym złożył wniosek o tę kartę i nawet nie udało mi się z niej skorzystać, a potem w końcu chciałem jej użyć do czegoś i została odrzucona. Pomyślałem sobie: „Co się do cholery dzieje?”. Była to stosunkowo niewielka kwota zakupu, a oni na to: „Och, jeśli nie użyjesz karty, faktycznie zmniejszymy Twój limit wydatków do mniej więcej…” Kosztowało to około 500 dolarów, jeśli nie wykorzystałeś jej wystarczająco szybko. Pomyślałem więc: „Co do cholery mam teraz zrobić z tą kartą? 500 dolarów?” W każdym razie.
Ashley:
Wyszedłbyś na kolację.
Tony:
Tak, jasne.
Ashley:
Następnie spłać je natychmiast przed ponownym użyciem.
Tony:
Tak.
Ashley:
Tak, właśnie to zrobiłem i właściwie zawsze boję się, że przegapię… Więc zawsze muszę przez to przejść i wyglądać, kiedy się na to zapisałem, nieważne. Właśnie otworzyłem jeden kilka tygodni temu i umieściłem zaproszenie w kalendarzu, aby polubić to ostatnie 30 dni na osiągnięcie tych wydatków. Przypominam więc sobie, że mam wejść i sprawdzić, ile do tej pory wydałem, a do końca wyciągu mam 30 dni na upewnienie się, że to osiągnę.
Tony:
To naprawdę dobry pomysł.
Ashley:
Tak.
Tony:
Czuję, że potrzebuję poniedziałkowej tablicy, na której będą zapisane wszystkie moje karty kredytowe, ponieważ mamy tak wiele różnych podmiotów, że właśnie je tworzymy. Czuję, że potrzebuję miejsca, w którym utrzymam porządek.
Ashley:
Zobaczmy. Nasze następne pytanie zadał Charles Simon McAnte: „Po raz pierwszy kupuję nieruchomość i od razu ją wynajmuję, zamiast początkowo w niej mieszkać, a potem zamieniam ją w wynajem. Mam więc dwa pytania. Czy trzeba czekać do ostatecznego terminu, aby wystawić go na wynajem? Obecnie jest pusty. Drugie pytanie, czy po zamknięciu włączacie na kilka dni wszystkie media pod swoim nazwiskiem, a następnie przekazujecie najemcy, czy po prostu czekacie, aż będzie najemca?” Zatem pierwsze pytanie, które jest naprawdę dobre, zazwyczaj brzmi: „tak, musisz poczekać”. Może zaistnieć sytuacja, w której umieścisz to w umowie ze sprzedawcą, ale co się stanie, jeśli nie zamkniesz transakcji dotyczącej nieruchomości? Przede wszystkim upewnij się, że masz pozwolenie od faktycznego właściciela na wystawienie lokalu do wynajęcia, jeśli zdecydujesz się to zrobić. Ponieważ wystawienie mieszkania do wynajęcia, którego nawet jeszcze nie posiadasz, mogłoby spowodować wiele kłopotów, nazywa się takie osoby oszustami.
Powinienem więc uzyskać na to pozwolenie od sprzedawcy i uzyskać pisemną informację, że wszystko jest w porządku, i wyraźnie zaznaczyć, że dom nie będzie dostępny do pokazów ani niczego innego, aż do określonej daty podanej w ogłoszeniu. I nie przyjmę żadnego wniosku, depozytu ani niczego, dopóki nie będziesz właścicielem domu.
Tony:
Ash, co sądzisz o korzystaniu z funkcji, która będzie dostępna wkrótce na niektórych platformach z ofertami? Więc może, Charles, mógłbyś wystawić nieruchomość na listę, ale nie tak, jak powiedziałeś, pozwolić każdemu na cokolwiek. Ale mogą zobaczyć zdjęcia, mogą zgłosić swoje zainteresowanie, ale niekoniecznie aplikować. Co o tym myślisz?
Ashley:
Tak. Zatem w AppFolio dostępne są tak zwane Karty Gościa. To tak, jakby pierwszym krokiem osoby zainteresowanej było podanie kilku informacji o sobie i to może być świetny pierwszy krok. Czy po prostu zbierasz listę, żeby po zamknięciu móc skontaktować się z tymi osobami i powiedzieć, że biorę udział w pokazie w tym dniu, czy też zacząć mówić, że jest już dostępna. Ale tak, myślę, że to świetny pomysł, aby na pewno zrobić to wkrótce. Nawet o tym nie pomyślałem. OK, jeśli chodzi o drugą część. „Czy po zamknięciu włączacie na kilka dni wszystkie media pod swoim nazwiskiem, a następnie przekazujecie najemcy, czy wystarczy poczekać na najemcę?” Media i ubezpieczenia Kupując nieruchomość, bylibyście ze mnie dumni. Zamknąłem nieruchomość w piątek i wszystko zostało zrobione co najmniej cztery dni wcześniej. Zwykle jest to dzień wcześniej. Ale w tym celu pomyśl o tym, zwłaszcza że jest puste, a ty będziesz chciał pokazać mieszkanie i najprawdopodobniej nie będziesz miał w kolejce najemcy.
Ponieważ nie pokazujesz go, zanim go zdobędziesz, chcesz mieć włączone światła, chcesz mieć włączony gaz. Oto, co przydarzyło mi się kilka razy, gdy zapomniałem zmienić media, to znaczy, że jestem wtedy właścicielem nieruchomości. Cóż, osoba, która sprzedała mi nieruchomość, dzwoni i mówi: „Nie jestem już właścicielem tej nieruchomości”. Jeśli nikt inny nie zadzwonił, aby zmienić to na swoje nazwisko, media zostaną wyłączone. Kiedy więc media zostaną wyłączone, szczególnie w przypadku gazu, kiedy przyjdą i je włączą, podają przedział czasowy od 8:00 do 5:00, w którym będą na miejscu i ktoś musi tam być, aby ich wpuścić. Tam musi też być tam jakieś urządzenie, na przykład piec, gdzie można go włączyć, aby upewnić się, że zapala gaz, wszystko jest w porządku, a także sprawdzają wszystkie rury pod kątem wycieków gazu. Więc jeśli masz mały wyciek gazu, małą dziurkę, nie włączą ci gazu.
O wiele lepiej jest poprosić hydraulika o przyjście i ocenę rur przy włączonym gazie, dzięki czemu nie będziesz musiał przez to wszystko przechodzić, a on faktycznie oznaczy Twoją posesję na czerwono i będziesz musiał poczekać, aż będziesz mógł uzyskać hydraulikiem, żeby to naprawił, a potem musisz przejść cały przegląd, aby ponownie włączyć gaz. Dlatego warto mieć włączone narzędzia, wykonać tę rozmowę telefoniczną, a czasami można to zrobić po prostu online, nawet nie musisz już dzwonić. Wpisz to w swoim imieniu przez te kilka dni, a niektóre przedsiębiorstwa użyteczności publicznej mają nawet program wynajmujący. Zatem za każdym razem, gdy ktoś wyprowadza się z Twojej posesji, automatycznie przypisze je z powrotem do Twojego nazwiska i wtedy nie będziesz już musiał już dzwonić, gdy ktoś się wyprowadzi, aby zmienić je z powrotem na Twoje imię i nazwisko. Po prostu zamienią go z powrotem do czasu, aż nowy najemca zadzwoni i wpisze to również w jego imieniu, a także sprawi, że będziesz wpisany jako właściciel nieruchomości, jeśli wystąpią jakiekolwiek problemy lub tym podobne.
Dlatego radzę zrobić to z wyprzedzeniem, gdy już znasz datę końcową. Jeśli więc wiesz, że zamykasz 15-tego, zadzwoń. Nawet jeśli miną dwa tygodnie przed telefonem i powiesz, że jest 15-ty, zawsze możesz to zmienić, w przeciwnym razie w najgorszym przypadku zapłacisz za prąd za dodatkowy dzień lub coś w tym rodzaju.
Tony:
Albo to, co może się zdarzyć, to właśnie to, co mi się przydarzyło. Myślę, że podzieliłem się tą historią, ale miałem nieruchomość, która była sprzedawana i w celu kontroli kupującego musiałem ponownie włączyć niektóre media, a jedno z nich było… Myślę, że to była firma gazownicza i włączyłem ją ponownie , zapomniałem zadzwonić, żeby go wyłączyć, i myślę, że w końcu go zamknęli. Ale ostateczny rachunek wysłali do nieruchomości, a nie do mnie, i skończyło się na tym, że udałem się do windykacji za rachunek za gaz w wysokości 200 dolarów, ponieważ nigdy nie otrzymałem powiadomienia, że nadal działa. Więc właściwie właśnie usunąłem to z mojego raportu kredytowego po walce z nimi przez rok. Więc jeśli masz zamiar to zrobić, upewnij się, że jesteś taki jak Ashley. Że dobrze to zaplanowałeś i że nie jesteś taki jak ja i zapominasz, że w niektórych nieruchomościach masz włączone te media.
Ashley:
Tak, i nic nie zostało mi wysłane do… Właściwie, myślę, że jedną rzecz dostałem do odbioru. Kiedy odszedłem z firmy zarządzającej nieruchomościami, dowiedziałem się, że jest wiele niezapłaconych rachunków i tego typu rzeczy, a kilka z nich dotyczyło rachunków za media. Tam, gdzie najemcy się wyprowadzili i wpisali to na moje nazwisko, a adresem rozliczeniowym była firma zarządzająca nieruchomościami. Dostali rachunki, musieli dostać zawiadomienia i tym podobne.
Tony:
Nie wysłałem ich do ciebie.
Ashley:
Tak, i to nawet wtedy, gdy tym zarządzali. To nie było tak, że już byli skończeni, ta ustawa była ze stycznia i udało im się do maja. Żebym pamiętał i pamiętam, jak dostałem list, że… Myślę, że to miało trafić do zbiórki czy coś, więc chcę zadzwonić. Mówię sobie: „Po co to w ogóle jest? Nawet nie wiem. I tak, bardzo stresujące.
Tony:
To najgorsze uczucie być zaskoczonym, że idziesz do kolekcji. Dosłownie ubiegałem się o refinansowanie, a mój pożyczkodawca zadzwonił do mnie i powiedział: „Hej, Tony, nadal będziemy mogli zamknąć. Ale twoja stopa procentowa nie będzie taka, jak ci mówiłem, ponieważ masz ten rachunek zbiorczy. Mówię sobie: „Kolekcje? Nigdy w życiu nie przegapiłem rachunku, o czym ty mówisz?” I tak, w każdym razie. Ucz się na moich błędach, po prostu bądź na szczycie, bo na dłuższą metę może ci to zaszkodzić, jeśli tego nie zrobisz.
Ashley:
Tak. Mój jedyny wspólnik biznesowy miał zamiar kupić z tatą nową firmę i musiał uzyskać zgodę. To było jak franczyza, musiał zostać zatwierdzony przez franczyzę, ale odmówiono mu, a to dlatego, że miał niezapłacony rachunek za telewizję kablową w Spectrum, kiedy mieszkał w jednym z apartamentowców jego taty i tak dalej, i to było po prostu jak całą tę sprawę i natychmiast zapłacił. Ale był tak zawstydzony, bo trafiło to do tej grupy franczyzowej, z którą próbuje rozpocząć ten biznes, i w ogóle, to było upokarzające.
Tony:
Nie możesz nawet zapłacić rachunku za internet, a chcesz kupić franczyzę. Ale jeśli znajdziesz się w takiej sytuacji, możesz usunąć ją z raportu kredytowego. Musisz poprosić o tak zwane pismo o usunięciu. Więc w zasadzie zadzwoniłem do tych ludzi i powiedziałem: „Hej, spójrzcie. Chętnie zapłacę Ci pieniądze, potrzebuję tylko pisma o wykreśleniu.” Problem polegał na tym, że chciałem otrzymać list o wykreśleniu, zanim faktycznie go zapłacę, w ten sposób mogłem się upewnić, że rzeczywiście go otrzymałem. Ale oni po prostu płacili twardo, więc w końcu zapłaciłem im pieniądze z góry, a oni później wysłali pismo o skreśleniu, a ty przesłałeś to pismo o skreśleniu. Oni również to zrobią, ale wtedy możesz sam przesłać to do biur informacji kredytowej, aby faktycznie wykazać, że została ona spłacona w całości i wynika to z raportu kredytowego.
Ashley:
O tak.
Tony:
Więc tak, nauczyłem się wiele o usuwaniu rzeczy z raportu kredytowego.
Ashley:
Wiesz co? Cieszę się, że przeszłaś przez to doświadczenie, więc jeśli mi się to przydarzy, będę wiedziała, co teraz robić.
Tony:
Nie musisz się tym teraz przejmować.
Ashley:
Tak ok. Przejdźmy teraz do naszego następnego pytania. Ten jest od Kristen Marks. „Dzień dobry wszystkim, dziękuję za dodanie mnie”. To musi być pytanie z naszej grupy na Facebooku dla początkujących w branży nieruchomości. Chcesz zostawić pytanie? Zdecydowanie możesz zostawić to w grupie lub wejść na stronę bigpockets.com/reply. Kristen mówi: „Jestem nowa w inwestowaniu w nieruchomości i mam pytanie. Jeśli rozważam wstępne przejęcie i na nieruchomości są ustanowione zastawy, czy nadal mogę kupić nieruchomość od kupującego, czy muszę skorzystać z pomocy prawnika lub uzyskać zgodę banku? Z góry dziękuję. Nie mogę się doczekać rozpoczęcia tej podróży”. Tony, czy kiedykolwiek kupiłeś coś w ramach wykluczenia lub przed wykluczeniem?
Tony:
Nie mam. Ale myślę, że dobrze byłoby, Ash, zdefiniować kilka z tych terminów. Prawidłowy? Czym więc jest wykluczenie? Co to jest zastaw i jak wygląda ten proces? Zatem wykluczenie ma miejsce w przypadku osoby będącej właścicielem domu lub osoby spłacającej kredyt hipoteczny. Prawidłowy? Mają dług, mają hipotekę na swojej nieruchomości i jeśli przestaną spłacać tę spłatę kredytu hipotecznego, wkracza bank i przejmuje nieruchomość. Więc odzyskują własność i zamykają dostęp do osoby, która jest właścicielem nieruchomości, prawda? Dzieje się tak dlatego, że nie spłaciłeś kredytu hipotecznego, a bank jest teraz właścicielem tej nieruchomości i chce ją sprzedać tak szybko, jak to możliwe. Wstępne wykluczenie jest jak krok tuż przed wycofaniem go przez bank, ponieważ banki nie chcą zajmować się posiadaniem nieruchomości. Prawidłowy? Zajmują się pożyczaniem pieniędzy i zarabianiem na pożyczonych pieniądzach.
Jeśli więc znajdą sposób na krótką sprzedaż tej nieruchomości, jeśli będzie to konieczne, lub zrobią cokolwiek innego, aby się z niej wydostać, zanim faktycznie będą musieli zająć ją i przejąć pełną własność, zrobią to. To jest proces poprzedzający przejęcie, a potem sam zastaw jest w zasadzie… Jak opisałbyś zastaw? To tak, jakby ktoś miał roszczenie do nieruchomości.
Ashley:
Pieniądze są należne tej osobie, a w przypadku sprzedaży nieruchomości ma ona prawo do zapłaty ze sprzedaży tej nieruchomości.
Tony:
Świetna definicja.
Ashley:
Zatem jednym z powszechnych jest to, że masz linię kredytową, więc masz kredyt hipoteczny, a potem dostajesz linię kredytową na 10,000 10,000 dolarów. Jeśli więc twój dom zostanie sprzedany, będziesz musiał spłacić te XNUMX XNUMX dolarów lub kwotę pozostałą do spłaty na linii kredytowej. Albo jest też, jak to się nazywa? Zastaw wykonawcy czy to...
Tony:
Zastaw mechanika.
Ashley:
Zastaw mechaników. Wydawało mi się, że wiem, że to nie wykonawca. Co to jest? Jeśli więc masz kogoś, kto przychodzi i wykonuje prace w Twoim domu, a Ty mu za to nie płacisz, może on również ustanowić zastaw mechanika na Twojej nieruchomości.
Tony:
Zatem każdy, kto ma teraz kredyt hipoteczny, niezależnie od tego, czy zdajesz sobie z tego sprawę, czy nie, ma zastaw na swojej nieruchomości. Prawidłowy? Więc zanim odejdziesz, powiedz, że sprzedajesz swoją nieruchomość i być może kupiłeś ją za 200,000 XNUMX dolarów, sprzedajesz ją za milion dolarów. Jeśli nadal masz kredyt hipoteczny na tej nieruchomości, nie dostaniesz całego miliona, który musisz najpierw zwrócić i spłacić pierwotnego pożyczkodawcę, więc jest to zastaw.
Ashley:
I o to właśnie chodzi, gdy idziesz i załatwiasz prace nad tytułem, za to płacisz, kiedy zamykasz nieruchomość, oni właśnie szukają zastawu na nieruchomości. Innym rodzajem zastawu jest również zastaw na podstawie wyroku, więc nie ma to nawet nic wspólnego z nieruchomością. Miałem więc lokatora, który zdemolował mieszkanie, wyprowadził się, zużył dużo zaległego czynszu, eksmitowaliśmy go. Ale udałem się też do sądu ds. drobnych roszczeń i wydałem przeciwko nim wyrok, a teraz mają… Zatem jest ono ważne przez 10 lat. Jeśli sprzedają nieruchomość, pojazd, cokolwiek, co jest na ich nazwisko, środki z tego muszą zostać przeznaczone na opłacenie mojego wyroku i wystarczy to na 10 lat. Być może jesteśmy teraz na 10. roku, nie wiem. Ale blisko i myślę, że to może ósmy rok, więc nie widzę, żebym coś z tego miał.
Tony:
Trzymajmy kciuki, Ash, oni wygrywają w lotto czy coś, dostają dużą sumę pieniędzy, a ty zostajesz wypłacony.
Ashley:
Widziałem ich w Verizon wkrótce po tym, co się wydarzyło, i właśnie kupowali zupełnie nowego iPhone'a czy coś takiego, i pamiętam, jak machali do mnie, mówiąc: „Cześć”. A ja się wściekałam. Pomyślałem: „Jak możesz w ogóle patrzeć mi teraz w twarz?” A ja nie odmachałem. Dosłownie wydaje mi się, że pokręciłem głową na ich widok z obrzydzeniem.
Tony:
Kurczę, to kolejny powód, dla którego lubię inwestować w nieruchomości na odległość, ponieważ jeśli kiedykolwiek będę musiał kogoś eksmitować, nie muszę się martwić, że wpadnę na niego w Target.
Ashley:
Widziałeś je kiedyś? Tak prawda. OK, więc jest mnóstwo różnych rodzajów zastawów. Istnieją zastawy oparte na konsensusie, zastawy zabezpieczające pieniądze na zakup, zastawy ustawowe, zastawy zabezpieczające pieniądze niezwiązane z zakupem. Wszystkie te różne zastawy, które mogą znajdować się na nieruchomości i to właśnie w tym miejscu chcesz wykonać prace nad tytułem i zobaczyć, jakie te zastawy się pojawią. Możesz sam przeprowadzić małe badania, jeśli po prostu szukasz nieruchomości i nie chcesz płacić za wykonanie wszystkich prac związanych z tytułem, ponieważ nie jesteś objęty umową ani niczym. Jeśli pójdziesz do PropStream, zazwyczaj dowiesz się, czy jest na nim jakiś rodzaj zastawu bankowego w postaci dużego finansowania. Jeśli istnieje pierwsze zabezpieczenie kredytu hipotecznego, jeśli mają pożyczkę pod zastaw domu lub linię kredytową, to też tam jest. Czasem nawet, jeśli kupno domu sfinansowano z prywatnych pieniędzy, coś w tym rodzaju. Następnie możesz także udać się do rejestru urzędników okręgowych i pobrać z nich dokumenty. Wpisałbyś więc nazwę sprzedawcy, a otrzymasz dokumenty, które pokazywałyby…
Czasami pojawi się informacja o różnych zastawach ustanowionych przeciwko tej osobie w danym hrabstwie. Zacząłbym więc od hrabstwa, w którym znajduje się nieruchomość, i poszukałbym wszystkiego, co kojarzy się z jej nazwą. Sporo informacji można uzyskać z publicznych rejestrów urzędników hrabstwa.
Tony:
Czy kiedykolwiek kupiłaś, Ashley, nieruchomość objętą zastawem?
Ashley:
No cóż, cały czas, bo są kredyty hipoteczne.
Tony:
Tak, myślę, że poza tradycyjnym zastawem. Ale powiedz coś, co ma zastaw na podstawie wyroku, a może zastaw mechanika lub możesz mieć zastaw z tytułu niezapłaconych podatków od nieruchomości. Czy kupiłeś jakąkolwiek nieruchomość z innym rodzajem zastawu?
Ashley:
Tak. Jestem więc pewien, że prawdopodobnie są takie, o których nawet nie wiem, ponieważ po prostu płacę za nieruchomość, a potem prawnicy mają pieniądze na koncie depozytowym i wszystko jest w porządku… Kiedy dostaję oświadczenie końcowe, to powiedziałby: OK. Nieruchomość, którą właśnie zamknąłem, wyglądała tak, jakbyśmy potrzebowali pięciu różnych czeków kasjerskich, a nie mogliśmy przelać pieniędzy. Chcieli czeki kasjerskie, więc musiałem zdobyć pięć różnych czeków kasjerskich, jeden szedł do prawnika sprzedającego, jeden do mojego prawnika, jeden do tytułowej firmy, jeden do biura urzędnika, a trzeci do majątek sprzedającego. Ale może być tak, że ktoś zwróci się do KeyBank, a drugi do prywatnego lichwiarza. Jestem pewien, że prawdopodobnie tak się stało, gdy na nieruchomości były różne zastawy dotyczące tego, co jest spłacane, a ja po prostu tego nie pamiętam. Ponieważ jest to sprawa załatwiana przez prawników i leży to po stronie sprzedającego, a cena zakupu to pokrywa i to nie ja gromadzę te zastawy podczas zakupu, one są spłacane.
Jedyną nieruchomością, pod którą kupiliśmy, było gospodarstwo rolne i przejęliśmy od sprzedającego spłatę kredytu hipotecznego. Taki też jest przedmiot, gdy przejmiesz istniejący kredyt hipoteczny i pozostanie on na nazwisko sprzedającego, ale były od niego zaległe podatki i na nieruchomości był zastaw mechaniczny. Zastaw mechanika nie był duży, ale zaległe podatki, jak sądzę, wyniosły około 20,000 XNUMX dolarów. Spłata zaległych podatków, zastaw mechaników, a następnie nadrabianie zaległości w spłacie kredytu hipotecznego. To mniej pieniędzy, niż gdybyśmy udali się do banku i wpłacili zaliczkę na nieruchomość inwestycyjną. Zatem ta transakcja okazała się dla nas świetna i to było częścią dźwigni. Gdyby ta osoba poszła i sprzedała tę nieruchomość na wolnym rynku, znalazłaby się pod wodą. Nie mieliby wystarczającego kapitału własnego, aby faktycznie spłacić zaległe podatki i byli w stanie przed wykluczeniem.
Początkowo zwracaliśmy się do banku z propozycją krótkiej sprzedaży i to był nasz pierwszy pomysł, a potem dowiedziałem się o tym temacie. W podcaście mieliśmy gościa, który to zrobił, a było to jeszcze zanim o nim usłyszałem, Pace Morby. Rozmawialiśmy o tym z kimś, a ja pomyślałem: „Proszę o przesłanie dokumentów. Zamierzam to przekazać mojemu prawnikowi, żeby zobaczył, czy możemy to zrobić”.
Tony:
To jest Kevin Christensen, prawda?
Ashley:
Tak, to był ten ktoś. Tak.
Tony:
Tak.
Ashley:
I tak spłaciliśmy zastaw mechanika, spłaciliśmy zaległe podatki, a następnie zapłaciliśmy, aby nadrobić zaległości w spłacie kredytu hipotecznego, aby nie był on już zalegający z płatnościami, i wtedy mogliśmy przenieść nieruchomość na nasze nazwisko. To była więc nieruchomość, która była przedmiotem przejęcia, ale potem zrobiliśmy nieruchomość… Właściwie kupiłem nieruchomość, która była przejęta, bank faktycznie umieścił ją w wykazie MLS. Współpraca z bankiem przy próbie zamknięcia tej nieruchomości była powolnym i wyczerpującym procesem, przebiegała bardzo powoli. Po prostu ktoś w banku nad tym pracuje, a nie zmotywowany sprzedawca próbujący sfinalizować transakcję. Bank był jego właścicielem i nawet nie wiem, ile był winien tej nieruchomości, kiedy ją przejęli. Stała pusta przez kilka lat, zanim ją w ogóle kupiliśmy.
Tony:
Chciałem zobaczyć, czy uda mi się znaleźć nasz odcinek z Kevinem Christensenem. Było to na początku archiwum, więc może nasi producenci będą mogli nam tutaj pomóc. Ale jest także wyjątkowo aktywny w grupie Real Estate Rookie na Facebooku. Jeśli więc po prostu poszukasz, Kevin Christensen, w grupie Real Estate Rookie na Facebooku, zobaczysz kilka dobrych rzeczy i jestem pewien, że prawdopodobnie nawet opublikował tam swój odcinek. Ale tak, ten facet ma naprawdę złote serce i chce odwdzięczać się ludziom.
Ashley:
Tak, to był program numer 51.
Tony:
51, och. Kurczę, to było wcześnie, wcześnie.
Ashley:
Tak. 10 lutego 2021 r.
Tony:
Tak. Bo myślę, że mój pierwszy odcinek miał 39 lat lub coś w tym stylu.
Ashley:
O tak.
Tony:
Tak. W tamtym momencie ledwo się znaliśmy, Ashley.
Ashley:
To było prawdopodobnie mniej więcej wtedy, gdy spotkaliśmy się osobiście, prawda?
Tony:
Prawdopodobnie.
Ashley:
To była zima, kiedy po raz pierwszy spotkaliśmy się osobiście, jadąc do BiggerPockets.
Tony:
Idę do BP. Tak, idę do centrali. Jak wiele się zmieniło, prawda?
Ashley:
Teraz masz dziecko.
Tony:
Teraz rodzimy, teraz śpisz w sypialni mojego syna, kiedy nie masz gdzie się przenocować. Tak.
Ashley:
Dobra. Cóż, dziękuję bardzo za przyłączenie się do nas w tym tygodniu w ramach odpowiedzi dla nowicjuszy. Ja jestem Ashley w Wealth From Rentals, a on Tony w Tony J. Robinson i wracamy w środę z kolejnym gościem.
Obejrzyj odcinek tutaj
Pomóż nam!
Pomóż nam dotrzeć do nowych słuchaczy w iTunes, zostawiając nam ocenę i recenzję! To zajmuje tylko 30 sekund, a instrukcje można znaleźć tutaj. Dziękuję! Naprawdę to doceniamy!
W tym odcinku omówimy:
- Co MUSISZ wiedzieć wcześniej zakup nieruchomości w przedsprzedaży
- Kiedy ma to sens kupić nieruchomość podlegającą (i ponieść dodatkowe koszty!)
- Krytyczne punkty danych MUSISZ uwzględnić w swoim Analiza rynku
- Jak kupić materiały do projekty remontu domu podczas inwestowania poza stanem
- jak zamieść swoją nieruchomość inwestycyjną do wynajęcia (i pułapek, których należy unikać!)
- Połączenia hack inwestycyjny to będzie Zaoszczędź mnóstwo pieniędzy na materiałach
- oraz So Wiele więcej!
Linki z programu
Chcesz dowiedzieć się więcej o dzisiejszych sponsorach lub zostać partnerem BiggerPockets? E-mail .
Uwaga według BiggerPockets: Są to opinie napisane przez autora i niekoniecznie reprezentują opinie BiggerPockets.
- Dystrybucja treści i PR oparta na SEO. Uzyskaj wzmocnienie już dziś.
- PlatoData.Network Pionowe generatywne AI. Wzmocnij się. Dostęp tutaj.
- PlatoAiStream. Inteligencja Web3. Wiedza wzmocniona. Dostęp tutaj.
- PlatonESG. Węgiel Czysta technologia, Energia, Środowisko, Słoneczny, Gospodarowanie odpadami. Dostęp tutaj.
- Platon Zdrowie. Inteligencja w zakresie biotechnologii i badań klinicznych. Dostęp tutaj.
- Źródło: https://www.biggerpockets.com/blog/rookie-338
- :ma
- :Jest
- :nie
- :Gdzie
- $W GÓRĘ
- 000
- 1
- 10
- 100
- 10
- 11
- 20
- 2021
- 2023
- 24
- 30
- 39
- 51
- 8
- a
- Zdolny
- O nas
- o tym
- Akceptuj
- dostęp
- Konto
- odpowiedzialność
- Księgowość
- nabywanie
- Działania
- aktywny
- rzeczywisty
- faktycznie
- Dodaj
- w dodatku
- dodanie
- adres
- administracyjny
- awansować
- Korzyść
- Zalety
- boi
- Po
- potem
- ponownie
- przed
- wiek
- Agent
- agentów
- temu
- przed
- Wszystkie kategorie
- dopuszczać
- prawie
- sam
- wzdłuż
- już
- również
- zawsze
- am
- zdumiewający
- Amazonka
- amerykański
- American Express
- ilość
- an
- analiza
- w czasie rzeczywistym sprawiają,
- Analizując
- i
- Inne
- odpowiedź
- Poczucie niepokoju
- każdy
- więcej
- ktoś
- wszystko
- nigdzie
- osobno
- Apartament
- Apple
- Zastosowanie
- stosowany
- Aplikuj
- Stosowanie
- doceniać
- uznanie
- zatwierdzony
- Archiwum
- SĄ
- POWIERZCHNIA
- obszary
- na około
- AS
- na bok
- zapytać
- oszacować
- oceniając
- oszacowanie
- przydzielony
- powiązany
- At
- adwokat
- autor
- upoważniony
- automatycznie
- dostępny
- średni
- uniknąć
- świadomy
- z dala
- Niemowlę
- z powrotem
- Łazienka
- Bilans
- Bank
- Banki
- na podstawie
- Gruntownie
- BE
- bo
- staje
- Wołowina
- być
- zanim
- Początek
- jest
- Korzyści
- BEST
- Zakład
- Ulepsz Swój
- pomiędzy
- Poza
- Duży
- Rachunek
- billing
- Banknoty
- Bit
- deska
- Bonus
- Botki
- granica
- obie
- kupiony
- BP
- marka
- Brand New
- awaria
- przynieść
- Przynosi
- brat
- przyniósł
- budżet
- Bawół
- budować
- Zapakować
- biznes
- ale
- kupować
- KUPUJĄCY..
- Zakup
- by
- kabel
- Kalendarz
- wezwanie
- nazywa
- powołanie
- Połączenia
- CAN
- Może uzyskać
- możliwości
- karta
- Kartki okolicznosciowe
- walizka
- Gotówka
- zapasy
- ostrożny
- pewien
- zmiana
- zmieniony
- opłata
- ładowanie
- Charles
- pościg
- ZOBACZ
- Wykrywanie urządzeń szpiegujących
- Wybierając
- Christensen
- okoliczność
- Miasto
- roszczenie
- roszczenia
- odkurzacz
- jasny
- Zamknij
- zamknięte
- Zamyka
- zamknięcie
- Współprowadzący
- Coaching
- kod
- Zbieranie
- kolekcja
- kolekcje
- COM
- połączony
- jak
- byliśmy spójni, od początku
- przyjście
- Coming Soon
- wspólny
- Firmy
- sukcesy firma
- kompletny
- całkowicie
- zaniepokojony
- pewność siebie
- Rozważać
- wobec
- consulting
- skontaktuj się
- umowa
- Kontrahent
- wykonawcy
- przyczynić się
- wkład
- Wygodny
- rozmowy
- skorygowania
- prawidłowo
- Koszty:
- Koszty:
- mógłby
- rachunkowość
- hrabstwo
- Para
- Boisko
- pokrywa
- obejmuje
- Crash
- tworzy
- kredyt
- Karta kredytowa
- Karty Kredytowe
- Przestępstwo
- Krzyż
- istotny
- Obecnie
- Tatuś
- dane
- punkty danych
- Data
- dzień
- Dni
- sprawa
- czynienia
- Dług
- zdecydować
- Decydowanie
- decyzja
- Domyślnie
- określić
- Zdecydowanie
- definicja
- Departament
- kaucja
- opisać
- projektant
- projekty
- Ustalać
- ustalona
- Diament
- ZROBIŁ
- różne
- Obiad
- bezpośrednio
- Klęski
- dyskutować
- Wyświetlacz
- dystans
- dzielnica
- do
- dokumenty
- robi
- Nie
- robi
- zrobić
- nie
- na dół
- pobieranie
- z powodu
- niemy
- podczas
- każdy
- Każda osoba
- Wcześnie
- trzęsienie ziemi
- łatwiej
- łatwo
- kształcić
- Edukacja
- elektryczny
- więcej
- zakończenia
- zakończony
- kończy się
- dość
- podmioty
- prawo
- wejście
- epizod
- sprawiedliwość
- escrow
- szczególnie
- ESPN
- majątek
- itp
- Eter (ETH)
- Parzyste
- ostatecznie
- EVER
- Każdy
- wszyscy
- wszystko
- przykłady
- wyjątkowo
- podniecony
- Przede wszystkim system został opracowany
- Wyjście
- doświadczenie
- Doświadczenia
- ekspresowy
- dodatkowy
- Twarz
- Łatwość
- fakt
- Czynniki
- Brak
- Spadać
- członków Twojej rodziny
- fantastyczny
- daleko
- gospodarstwo
- FAST
- szybciej
- Moja lista
- Cecha
- luty
- czuć
- Opłaty
- kilka
- walczący
- filet
- wniesiony
- wypełniać
- finał
- W końcu
- finansowane
- finansowanie
- Znajdź
- w porządku
- i terminów, a
- pierwszy raz
- pięć
- Fix
- Trzepnięcie
- Flips
- powódź
- florida
- Skupiać
- koncentruje
- skupienie
- piłka nożna
- W razie zamówieenia projektu
- znaleziono
- cztery
- Czwarty
- Franczyza
- Darmowy
- często
- Piątek
- od
- udaremniony
- Paliwo
- pełny
- Pełny raport
- Finansowanie
- fundusze
- gra
- Games
- GAS
- wskaźnik
- dał
- otrzymać
- miejsce
- Dziewczyna
- Dać
- daje
- Dający
- Spojrzenie
- okulary
- Go
- cel
- Goes
- będzie
- Złoto
- dobry
- got
- wspaniały
- Ziemia
- Zarządzanie
- Grupy
- Wzrost
- Gość
- Facet
- siekać
- włamanie
- miał
- ręka
- Uchwyty
- zdarzyć
- się
- Wydarzenie
- dzieje
- Zaoszczędzić
- Have
- mający
- he
- głowa
- Centrala
- słyszeć
- wysłuchany
- Serce
- pomoc
- pomocny
- jej
- tutaj
- Ukryty
- go
- jego
- Dobranie (Hit)
- uderzanie
- Strona główna
- magazyn domowy
- Domy
- gospodarze
- dom
- gospodarstwo domowe
- W jaki sposób
- How To
- Jednak
- HTTPS
- Hulu
- Zranić
- i
- pomysł
- idealnie
- zidentyfikować
- identyfikacja
- if
- natychmiast
- Rezultat
- ważny
- in
- zawierać
- włączony
- Dochód
- włączać
- wzrosła
- przemysłowa
- przemysł
- Informacja
- początkowo
- wewnątrz
- Inspiracja
- inspirowane
- zamiast
- instrukcje
- ubezpieczenie
- odsetki
- OPROCENTOWANIE
- zainteresowany
- ciekawy
- Internet
- najnowszych
- Inwestuj
- inwestowanie
- inwestycja
- inwestor
- Inwestorzy
- zapraszać
- faktura
- iPhone
- IT
- samo
- iTunes
- styczeń
- Praca
- łączący
- Dołącz do nas
- joshua
- podróż
- jpg
- właśnie
- tylko jeden
- Trzymać
- kluczowy bank
- Uprzejmy
- Wiedzieć
- wie
- praca
- gospodarz
- Nazwisko
- Ostatni rok
- Laws
- prawnik
- przeciec
- Wycieki
- UCZYĆ SIĘ
- dowiedziałem
- nauka
- najmniej
- Pozostawiać
- pozostawiając
- lewo
- LEND
- pożyczkodawca
- pożyczanie
- mniej
- niech
- pozwala
- list
- poziom
- poziomy
- Dźwignia
- LG
- życie
- lubić
- Prawdopodobnie
- LIMIT
- Linia
- prążkowany
- linie
- Lista
- Katalogowany
- Słuchanie
- wymienianie kolejno
- mało
- relacja na żywo
- życie
- LLC
- załadować
- pożyczka
- miejscowy
- długo
- długoterminowy
- dłużej
- Popatrz
- wygląda jak
- poszukuje
- Partia
- dużo
- Louis
- miłość
- niższy
- zrobiony
- Główny
- konserwacja
- poważny
- Większość
- robić
- WYKONUJE
- Dokonywanie
- mężczyzna
- zarządzane
- i konserwacjami
- kierownik
- Zarządzający
- zarządzający
- wiele
- rynek
- Analiza rynku
- badania rynku
- rynki
- Oznakowanie
- materiały
- Materia
- Maksymalizuj
- Może..
- może
- me
- oznaczać
- mechanika
- średni
- Spotkaniach Wikipedystów
- Użytkownicy
- wzmiankowany
- spełnione
- Metryka
- może
- milion
- nieodebranych
- błędy
- mieszać
- MLS
- moment
- Chwile
- Poniedziałek
- pieniądze
- Miesiąc
- miesięcy
- jeszcze
- rano
- Hipoteka
- Kredyty hipoteczne
- większość
- zmotywowani
- Motywacja
- przeniósł
- porusza się
- przeniesienie
- dużo
- wielokrotność
- musi
- my
- sam
- Nazwa
- Naturalny
- Natural Gas
- Blisko
- koniecznie
- niezbędny
- Potrzebować
- potrzebne
- Netflix
- nigdy
- Nowości
- I Love New York
- Następny
- Nie
- żaden
- Uwagi
- powiadomienie
- już dziś
- zacienienie
- numer
- z naszej
- of
- poza
- oferta
- Oferty
- Biurowe
- W porządku
- on
- pewnego razu
- ONE
- te
- Online
- tylko
- koncepcja
- otwierany
- Opinie
- Szanse
- Option
- Opcje
- or
- zamówienie
- Zlecenia
- oryginalny
- Orlando
- Inne
- ludzkiej,
- na zewnątrz
- koniec
- należny
- własny
- własność
- właściciel
- własność
- posiadanie
- posiada
- Pokój
- płatny
- malować
- część
- partnerem
- przechodzić
- minęło
- Przeszłość
- Zapłacić
- zwracając
- płatność
- płatności
- Ludzie
- dla
- procent
- pozwolenie
- osoba
- osobisty
- Osobiście
- perspektywa
- perspektywy
- telefon
- Rozmowa telefoniczna
- ZDJĘCIA
- wybierać
- doborowy
- Wybiera
- Odebrać
- obraz
- kawałek
- sztuk
- Rury
- Miejsce
- Miejsca
- wprowadzanie
- planowanie
- Platforma
- Platformy
- plato
- Analiza danych Platona
- PlatoDane
- gracz
- Proszę
- pm
- kieszenie
- Podcast
- Podcasty
- punkt
- zwrotnica
- populacja
- posiadanie
- możliwie
- Post
- napisali
- potencjał
- dla
- Korzystny
- Premia
- bardzo
- Cena
- premia
- Priorytet
- prywatny
- Pro
- prawdopodobnie
- problemy
- wygląda tak
- Producenci
- Program
- Programy
- projekt
- Zarządzanie projektami
- projektowanie
- niska zabudowa
- własność
- chroniony
- dumny
- publiczny
- ciągnięcie
- zakup
- zakupione
- nabywczy
- cel
- położyć
- Putting
- czterokrotnie
- jakościowy
- ilościowy
- pytanie
- pytania
- Szybki
- Quickbooks
- całkiem
- RZADKO SPOTYKANY
- Kurs
- ocena
- stosunek
- dosięgnąć
- Czytaj
- gotowy
- real
- nieruchomość
- zrealizować
- naprawdę
- powód
- wpływy
- rozpoznać
- polecić
- zalecenia
- rekord
- dokumentacja
- Czerwony
- zmniejszyć
- względny
- stosunkowo
- polegać
- pamiętać
- przypomnienie
- Usunięto
- usuwanie
- Wynajem
- Wynajem
- najemcy
- odpowiadać
- raport
- reprezentować
- zażądać
- Badania naukowe
- Resort
- Zasoby
- powrót
- przeglądu
- Nagradzać
- prawo
- droga
- dach
- okrągły
- run
- bieganie
- Powiedział
- sprzedaż
- taki sam
- Zapisz
- zapisywane
- powiedzieć
- powiedzenie
- mówią
- Oszuści
- skanować
- scenariusz
- Szkoła
- Zakres
- Szukaj
- sezonowy
- druga
- sekund
- bezpieczeństwo
- widzieć
- widzenie
- selektywny
- sprzedać
- Sprzedawanie
- Sprzedaje
- wysłać
- rozsądek
- wysłany
- oddzielny
- Usługi
- zestaw
- kilka
- Share
- shared
- ona
- Powłoka
- potrząsnął
- Sklep
- Zakupy
- Short
- krótkoterminowy
- Wkrótce
- powinien
- pokazać
- seans
- POKAZY
- Targi
- znak
- podpisana
- Szymon, Szymek
- Prosty
- ponieważ
- pojedynczy
- sytuacja
- powolny
- mały
- śnieg
- So
- dotychczas
- Obserwuj Nas
- sprzedany
- kilka
- Ktoś
- coś
- czasami
- nieco
- gdzieś
- Wkrótce
- Dźwięk
- Specjalność
- specyficzny
- swoiście
- Widmo
- wydać
- Spędzanie
- spędził
- Sponsorzy
- STAGE
- początek
- rozpoczęty
- Startowy
- Stan
- Zestawienie sprzedaży
- oświadczenia
- statystyka
- pobyt
- Ewolucja krok po kroku
- Steve
- Nadal
- Stop
- sklep
- historie
- Historia
- strategie
- Strategia
- Streaming
- Usług transmisji strumieniowej
- usprawniony
- ulice
- przedmiot
- Zatwierdź
- Wspaniały
- w zestawie
- zaopatrzenie
- podpory
- pewnie
- zdziwiony
- Przełącznik
- TAG
- Brać
- trwa
- Mówić
- rozmawiać
- zbiornik
- zbiorniki
- Stuknij
- Podsłuchu
- cel
- podatek
- Podatki
- zespół
- Członkowie Zespołu
- technicznie
- powiedzieć
- najemca
- REGULAMIN
- niż
- podziękować
- dzięki
- że
- Połączenia
- Strefa
- Informacje
- ich
- Im
- sami
- następnie
- Tam.
- Te
- one
- rzecz
- rzeczy
- myśleć
- Myślący
- Trzeci
- to
- tych
- chociaż?
- trzy
- Przez
- TIK Tok
- czas
- ramy czasowe
- czasy
- Tytuł
- do
- już dziś
- dzisiaj
- razem
- powiedział
- Tona
- Tony
- także
- wziął
- Top
- miasta
- tradycyjny
- transakcje
- Transkrypcja
- podróżować
- drzewo
- wycieczka
- kłopot
- ciężarówka
- prawdziwy
- Zaufaj
- próbować
- stara
- SKRĘCAĆ
- Obrócony
- Obrócenie
- obroty
- tv
- Dwa razy
- drugiej
- rodzaj
- typy
- zazwyczaj
- ostateczny
- dla
- zasadniczy
- zrozumieć
- zrozumienie
- podwodny
- wyjątkowy
- jednostka
- aż do
- us
- posługiwać się
- używany
- Użytkownik
- Użytkownicy
- za pomocą
- zazwyczaj
- Użytkowe
- użyteczność
- wykorzystać
- wakacje
- ważny
- wartość
- pojazd
- sprzedawców
- zweryfikować
- Verizon
- początku.
- wice
- Wideo
- czekać
- spacer
- chcieć
- poszukiwany
- wojna
- była
- Oglądaj
- oglądania
- fala
- Droga..
- sposoby
- we
- Bogactwo
- Wednesday
- tydzień
- tygodni
- ważyć
- powitanie
- DOBRZE
- poszedł
- były
- Co
- Co to jest
- cokolwiek
- jeśli chodzi o komunikację i motywację
- ilekroć
- czy
- który
- Podczas
- KIM
- ktokolwiek
- cały
- dlaczego
- będzie
- wygrać
- okno
- w Zimie
- Drut
- w
- w ciągu
- bez
- Praca
- odrobić
- pracujący
- wypracowanie
- działa
- martwić się
- najgorszy
- wartość
- by
- dałbym
- World Of Warcraft
- pisanie
- napisany
- Źle
- rok
- lat
- tak
- jeszcze
- york
- ty
- Twój
- siebie
- youtube
- zefirnet
- Zamek błyskawiczny
- zoom