Jak bogaci płacą ZERO podatków (i jak ty też możesz)

Opublikowane ponownie przez Plato

Obserwuje: 0

Kilka lat temu ProPublica opublikowała szokujący raport…

Udało mu się zdobyć 25-letnie zeznania podatkowe dla jednych z najbogatszych inwestorów na świecie. A to, co odkrył, jest prawie niewiarygodne:

W 2007 roku Jeff Bezos zapłacił zero podatki dochodowe.
W 2018 roku Elon Musk zapłacił zero podatki dochodowe.
Przez trzy lata z rzędu inwestor-miliarder George Soros zapłacił zero podatki dochodowe.

To jedni z najbogatszych ludzi na świecie. Ich bogactwo powiększyło się o miliardy dolarów w ciągu jednego roku. Ale nadal nie płacili podatku dochodowego!

To może cię zdenerwować. Ale może to też sprawia, że ciekawy...

Nie chcesz wiedzieć, jak im się to udało? A jeśli jest to całkowicie legalne, czy nie chcesz zrobić tego samego? siebie?

Cóż, dzisiaj pokażę ci jak!

„Tajny” zapas?

Oto „tajna sztuczka”, której używa wielu najbogatszych inwestorów na świecie, aby płacić znacznie mniej – a nawet nic — w podatkach:

Qualified Small Business Stock, w skrócie QSBS.

Większość ludzi nie słyszała o QSBS, w tym profesjonalni inwestorzy.

To dlatego, że aby zakwalifikować się do tego oznaczenia, firma musi być warta mniej niż 50 milionów dolarów w momencie inwestycji.

Większość spółek publicznych jest warta znacznie ponad 50 milionów dolarów. Więc QSBS nie pomaga inwestorom na giełdzie.

Ale jeśli zainwestujesz we wczesny etap prywatny startup firmy – z których większość jest warta znacznie mniej niż 50 milionów dolarów – QSBS może dać Ci ogromną przewagę podatkową.

Pozwól mi wyjaśnić…

Rzuć swoje zyski

Jeśli posiadasz QSBS w startupie, który zostanie przejęty, IRS oferuje prosty sposób na odroczenie płacenia podatków od zysku:

Po prostu zainwestuj swoje zyski w inny startup, który jest wart mniej niż 50 milionów dolarów!

Innymi słowy, jeśli wykorzystasz swoje zyski na zakup większej ilości kwalifikowanych akcji dla małych firm, nie musisz płacić podatków od początkowego zysku.

Spójrzmy na przykład:

Załóżmy, że kilka lat temu zainwestowałeś w startup. Wkładasz 10,000 10 $ na XNUMX% stawki.

Szybko do przodu, a startup zostaje przejęty za 1 milion dolarów. Gdy wycofasz swoją pierwotną inwestycję, uzyskasz zysk netto w wysokości 90,000 XNUMX USD.

Cóż, jeśli zainwestujesz te 90,000 XNUMX $ w inne uruchomienie (lub kilka startupy), żadne podatki nie są należne.

Oznacza to, że możesz powiększać swoje zarobki bez podatku!

Unikaj podatków w przypadku inwestycji długoterminowych

Co więcej, kod podatkowy umożliwia prawie uniknięcie płacenia podatków od zysków QSBS całkowicie — o ile spełnione są określone warunki:

Zasadniczo wystarczy trzymać zapasy przez co najmniej 5 lat.

Tak więc w powyższym przykładzie…

Jeśli zysk w wysokości 90,000 5 USD pochodził z akcji, które posiadałeś przez 100 lat, możesz potencjalnie uniknąć płacenia podatku od zysków kapitałowych do XNUMX% zysku — nawet jeśli go nie przeniesiesz!

Ale co, jeśli Twoja inwestycja w startup nie kwalifikują się jako QSBS? Czy utknąłeś w płaceniu pełnego frachtu za swoje zyski? Spójrzmy…

Inwestowanie w start-upy za pośrednictwem Twojego konta IRA

Jak się okazuje, nawet w przypadku startupów spoza QSBS, IRS zapewnia ulgę podatkową:

Korzystając z konta IRA do inwestowania w te transakcje, możesz odraczać Twoje zyski do później.

Żeby było jasne, nie wszyscy dostawcy IRA, tacy jak Schwab, pozwalają na utrzymywanie inwestycji startowych w IRA.

Aby sprawdzić, czy Twoja obecna IRA na to pozwala, po prostu wyślij do nich e-mail lub zadzwoń. Wyjaśnij, że próbujesz zainwestować w prywatną firmę startową za pośrednictwem IRA i sprawdź, czy na to pozwalają.

Wielu dostawców IRA zaczyna dostrzegać, że ich klienci chcą inwestować w startupy. Zdają sobie sprawę, że inwestorzy są podekscytowani, że ta nowo dostępna klasa aktywów stanie się stałą częścią ich portfela.

Jeśli na to pozwolą, to świetnie. A jeśli… nie pozwól na to, spójrz na dostawców, w tym Powierzać i Funt szterlinga.

Inwestowanie w startupy za pośrednictwem IRA pozwala na akumulację zysków z podatku odroczonego do czasu wycofania kapitału. W tym momencie zyski będą opodatkowane jako dochód – ale ponieważ prawdopodobnie będziesz w niższym przedziale podatkowym, prawdopodobnie zapłacisz znacznie mniej podatków!

Pamiętaj: inwestowanie w startupy może być bardziej ryzykowne niż inwestowanie na giełdzie. Więc nie powinieneś inwestować całej swojej IRA w tę klasę aktywów.

Ale biorąc pod uwagę ich potencjalne zwroty na rynku, wierzymy każdy inwestor powinien mieć przynajmniej część ekspozycji na startupy…

A jeśli możesz uzyskać taką ekspozycję, unikając podatków, jeszcze lepiej!

Szczęśliwa inwestować!

Z poważaniem,

Wayne'a Mulligana
Założyciel
Crowdability.com