Jak ważny jest KYC dla transakcji kryptograficznych?

Post gościnny | 20 stycznia 2023

Kryptowaluty to rewolucyjna nowa forma pieniądza, która już na zawsze pozostanie. Dzięki zdecentralizowanemu, cyfrowemu charakterowi może być wykorzystywana do transakcji finansowych z większą prywatnością niż tradycyjna waluta, taka jak dolary i euro. Ale chociaż technologia blockchain oferuje większe bezpieczeństwo niż inne systemy, nadal istnieją niezbędne kroki, które należy podjąć, aby zapewnić bezpieczne przeprowadzanie transakcji kryptograficznych. Na tym blogu przyjrzymy się, dlaczego znajomość klienta (KYC) jest ważna dla transakcji kryptograficznych.

Co to jest KYC?

KYC oznacza „poznaj swojego klienta” i jest zbiorem procedur wymaganych przez większość instytucji finansowych. Jest to proces, w ramach którego firmy weryfikują tożsamość swoich klientów, aby upewnić się, że nie są oni zaangażowani w żadne nielegalne działania, takie jak pranie pieniędzy lub finansowanie terroryzmu. Obejmuje to zbieranie informacji, takich jak nazwiska, adresy i inne dokumenty, w celu zweryfikowania tożsamości klienta.

Co to jest AML?

AML oznacza „przeciwdziałanie praniu pieniędzy”, które jest zbiorem praw i przepisów mających na celu uniemożliwienie przestępcom wykorzystywania systemu finansowego do prania pieniędzy. AML wymaga od firm wprowadzenia pewnych środków, które pomogą zidentyfikować podejrzane działania i zapewnić, że klienci są tym, za kogo się podają.

Co to jest krypto?

Crypto to cyfrowa forma waluty, która istnieje w zdecentralizowanej, bezpiecznej sieci zwanej blockchain. Można go używać do dokonywania płatności, przechowywania wartości i przesyłania środków bez ingerencji stron trzecich, takich jak banki lub rządy. Czyni to z niej atrakcyjną alternatywę dla tych, którzy chcą dokonywać transakcji finansowych bez obaw o regulacje związane z tradycyjną walutą. Transakcje są bezpieczne, prywatne i szybkie, więc nic dziwnego, że z biegiem czasu coraz więcej osób zwraca się w stronę kryptowalut.

Dlaczego obowiązują przepisy AML?

Przepisy AML zostały wprowadzone w celu ochrony przedsiębiorstw i konsumentów przed przestępstwami finansowymi, takimi jak pranie brudnych pieniędzy. Pomagają również upewnić się, że klient działa zgodnie z prawem i nie próbuje wykorzystywać tożsamości innej osoby do działań niezgodnych z prawem. Przepisy te mogą pomóc ograniczyć oszustwa, a także zapewnić lepszą ochronę zarówno klientom, jak i firmom.

Jakie są przykłady przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy?

Przykłady przepisów AML obejmują należytą staranność klienta (CDD), raporty o podejrzanych działaniach (SAR) i procesy „poznaj swojego klienta” (KYC). Przyjrzyjmy się bliżej dwóm i temu, jak zapobiegają praniu pieniędzy:

Należyta staranność klienta:  Jest to proces, w ramach którego firmy dokonują należytej staranności wobec swoich klientów, aby upewnić się, że nie są oni zaangażowani w żadną działalność przestępczą. Obejmuje to weryfikację tożsamości klienta, ocenę źródła jego środków oraz monitorowanie transakcji pod kątem oznak podejrzanej aktywności.

Raporty o podejrzanej aktywności: Firmy są zobowiązane do zgłaszania wszelkich podejrzanych działań lub transakcji, które mogą być związane z praniem brudnych pieniędzy. Pomaga to zapobiegać wykorzystywaniu systemu finansowego przez przestępców do nielegalnych działań.

W połączeniu z KYC przepisy te pomagają upewnić się, że firmy nie są nieświadomie wykorzystywane do prania pieniędzy i innych przestępstw finansowych. Dzięki temu transakcje kryptowalutowe są bezpieczne, a jednocześnie zapewniają prywatność i bezpieczeństwo danych klientów.

Jak ważny jest KYC dla transakcji kryptograficznych?

Transakcje kryptowalutowe są często anonimowe, co oznacza, że ​​nie ma możliwości zweryfikowania tożsamości nadawcy lub odbiorcy. Dlatego ważne jest, aby firmy zaangażowane w transakcje kryptograficzne zapewniły podjęcie odpowiednich środków KYC.

Jakie są korzyści z używania KYC do transakcji kryptograficznych?

Rzućmy okiem na niektóre korzyści płynące z używania KYC dla kryptowalut transakcje:

• Zwiększone bezpieczeństwo – Weryfikując tożsamość klientów, firmy mogą zmniejszyć ryzyko oszustw i prania pieniędzy. Pomaga to zapewnić, że środki klientów są bezpieczne, a także zapobiega wykorzystywaniu systemu przez złośliwe podmioty.
• Ulepszona obsługa klienta – Procedury KYC pomagają stworzyć płynniejszy i bezpieczniejszy proces dla klientów. Zapewnia to klientom pozytywne wrażenia z korzystania z transakcji kryptograficznych, a także zapobiega potencjalnym oszustwom lub kradzieży tożsamości.
• Zmniejszone ryzyko – KYC pomaga firmom zmniejszyć ryzyko udziału w nielegalnych działaniach, ponieważ pozwala im zweryfikować tożsamość klienta przed dokonaniem jakichkolwiek transakcji.
• Poprawiona zgodność – Przepisy AML nakładają na firmy obowiązek podjęcia określonych kroków, które pomogą zapobiegać przestępstwom finansowym. Wdrażając procedury KYC, firmy są w stanie lepiej spełniać swoje wymagania dotyczące zgodności.
• Lepsze zaufanie – Klienci mogą mieć większe zaufanie do firmy, gdy wiedzą, że podejmuje ona niezbędne kroki w celu ochrony ich funduszy i tożsamości. Pomaga to promować lojalność klientów i budować długoterminowe relacje.

Czy Blockchain jest bezpieczny bez KYC?

Blockchain jest niezmienną księgą, co oznacza, że ​​zmiana lub cofnięcie transakcji po jej zapisaniu w łańcuchu jest prawie niemożliwe. Nie oznacza to jednak, że korzystanie z kryptowalut nie wiąże się z żadnym ryzykiem. Bez obowiązujących procedur KYC nadal istnieje ryzyko, że złośliwi aktorzy będą wykorzystywać system i próbować prać pieniądze lub kraść tożsamość. Dlatego tak ważne jest, aby firmy korzystały z KYC podczas transakcji kryptograficznych.

Czy krypto to przyszłość?

Kryptowaluty to wciąż stosunkowo młoda branża i nie ma pewności, czy w przyszłości zostanie powszechnie przyjęta. Ale jedno jest pewne: procedury KYC są niezbędne dla firm zaangażowanych w transakcje kryptograficzne, aby zapewnić bezpieczeństwo funduszy i tożsamości ich klientów.

Zobacz:  Czy kryptowaluty odbudują się w 2023 roku? Całkiem możliwe, a oto dlaczego

Podejmując niezbędne kroki w celu wdrożenia przepisów KYC, firmy mogą pomóc chronić siebie i swoich klientów, a także stworzyć bezpieczniejsze środowisko kryptograficzne.

Podsumowując

KYC jest ważną częścią każdej transakcji kryptowalutowej. Wdrażając odpowiednie procedury KYC, firmy mogą zmniejszyć ryzyko oszustwa lub prania pieniędzy, jednocześnie zapewniając płynniejsze i bezpieczniejsze doświadczenia dla klientów. Pomaga to promować zaufanie i lojalność klientów, zapewniając jednocześnie zgodność z przepisami AML. Dzięki odpowiednim środkom firmy mogą zapewnić bezpieczeństwo i zgodność transakcji kryptograficznych.

---

Połączenia National Crowdfunding & Fintech Association (NCFA Canada) to ekosystem innowacji finansowych, który zapewnia edukację, wywiad rynkowy, zarządzanie branżą, możliwości tworzenia sieci i finansowania oraz usługi tysiącom członków społeczności i ściśle współpracuje z przemysłem, rządem, partnerami i podmiotami stowarzyszonymi w celu stworzenia dynamicznej i innowacyjnej technologii i finansowania przemysł w Kanadzie. Zdecentralizowana i rozproszona NCFA współpracuje z globalnymi interesariuszami i pomaga w inkubacji projektów i inwestycji w sektorach fintech, alternatywnych finansów, finansowania społecznościowego, finansów peer-to-peer, płatności, aktywów i tokenów cyfrowych, blockchain, kryptowaluty, regtech i sektorów insurtech. Dołącz do rejestru Kanadyjska społeczność Fintech & Funding dzisiaj ZA DARMO! Lub zostań członek wnoszący wkład i zdobądź profity. Aby uzyskać więcej informacji prosimy odwiedzić: www.ncfacanada.org

• Dystrybucja treści i PR oparta na SEO. Uzyskaj wzmocnienie już dziś.
• Platoblockchain. Web3 Inteligencja Metaverse. Wzmocniona wiedza. Dostęp tutaj.
• Źródło: https://ncfacanada.org/how-important-is-kyc-for-crypto-transactions/