Zielone inwestycje zaczynają się opłacać dużym bankom – CleanTechnica

Zapisz się na codzienne aktualizacje wiadomości z CleanTechnica na e-mail. Lub śledź nas w Google News!

Drugi rok z rzędu globalne banki zarobiły więcej na ekologicznych inwestycjach, takich jak gwarantowanie obligacji i udzielanie pożyczek na ekologiczne projekty, niż zarobiły na finansowaniu działalności związanej z ropą, gazem i węglem. Z danych zebranych przez firmę wynika, że ​​najwięksi na świecie pożyczkodawcy wygenerowali w ubiegłym roku łącznie około 3 miliardy dolarów opłat z tytułu zaciągnięcia zadłużenia w ramach transakcji reklamowanych jako przyjazne dla środowiska. Bloomberg. Dla porównania, sektor paliw kopalnych przyniósł łączne zyski z transakcji dotyczących paliw kopalnych niecałe 2.7 miliarda dolarów. Nie jest to duża dysproporcja, ale świadczy o tym, że zielone inwestycje zaczynają znajdować uznanie wśród dużych banków, co jest o tyle istotne, że jedną z barier w inwestowaniu w czystą energię jest brak dostępu do kapitału.

Banki europejskie przewodziły tej transformacji, a BNP Paribas zwyciężył w analizie zielonego długu Bloomberga. BNP, największy bank Unii Europejskiej, zarobił w zeszłym roku prawie 130 milionów dolarów na swojej działalności związanej z ekologicznymi finansami. Następny był Credit Agricole AG z 96 milionami dolarów, a następnie HSBC Holdings z 94 milionami dolarów.

Tymczasem Wall Street zdominowała finanse oparte na paliwach kopalnych, a Wells Fargo i JPMorgan Chase generowały największe zyski z transakcji naftowo-gazowych. Spółka Wells Fargo zarobiła 107 mln dolarów na organizowaniu obligacji i pożyczek dla sektora paliw kopalnych, a tuż za nią plasowały się JPMorgan i Mitsubishi UFJ Financial Group Inc., oba po 106 mln dolarów. MUFJ był także w zeszłym roku głównym organizatorem globalnych zielonych pożyczek.

Regulacje są ważnym czynnikiem promującym dostęp do zielonych inwestycji. Zarówno Europejski Bank Centralny, jak i najwyższy organ bankowy w UE dały jasno do zrozumienia, że ​​chcą, aby branża finansowa przyspieszyła transformację ekologiczną. Kredytodawcy w Europie stoją obecnie przed groźbą kar finansowych i wyższych wymogów kapitałowych, jeśli źle zarządzają ekspozycją na zmiany klimatyczne. W odpowiedzi wiele banków nakłada wyraźne ograniczenia na finansowanie paliw kopalnych.

W USA perspektywy regulacyjne są zupełnie inne. Rządy wielu stanów republikańskich są podporządkowane przemysłowi paliw kopalnych, który aktywnie wspiera kampanie wyborcze tych, którzy będą chronić jego interesy. Wiele z tych państw umieściło przeszkody na drodze do zielonych inwestycji, które będą promować przejście na czystą energię. Banki coraz częściej podejrzane o wstrzymywanie finansowania z sektora naftowo-gazowego stawić czoła odwetowi, a Teksas wśród stanów grozi odcięciem firm z Wall Street, które realizują cele zerowej emisji netto.

Potrzebnych jest znacznie więcej zielonych inwestycji

Chociaż wiadomości są dobre, światowa branża finansowa nie osiągnęła poziomu, jaki powinna, jeśli mają zostać osiągnięte cele porozumienia klimatycznego z Paryża. Według analizy przeprowadzonej przez BloombergNEF, aby osiągnąć cele w zakresie zerowej emisji netto, do 2030 r. należy przeznaczyć czterokrotnie więcej kapitału na projekty ekologiczne niż na paliwa kopalne. Jednak na koniec 2022 r. stosunek ten wynosił zaledwie 0.7 do 1, co zasadniczo nie zmieniło się w porównaniu z rokiem poprzednim, jak pokazują najnowsze dane BNEF. Finansowanie bankowe nie jest „w żadnym stopniu zbliżone” do potrzebnych poziomów przejściowych, stwierdziła Trina White, analityk ds. zrównoważonych finansów w BNEF.

Wniosek ten sprawił, że ekolodzy biją na alarm. „Banki w dalszym ciągu nie nadążają za tempem transformacji niezbędnym do uniknięcia katastrofalnych zmian klimatycznych” – powiedział Jason Schwartz, starszy specjalista ds. strategii komunikacji w Sunrise Project, organizacji non-profit skupiającej się na wkładzie sektora finansowego w globalne ocieplenie. Zmieniające się trendy w ubiegłym roku „bardziej wskazują na szersze trendy makroekonomiczne niż jakiekolwiek proaktywne wysiłki w sektorze bankowym mające na celu ograniczenie finansowania źródeł energii charakteryzujących się wysoką emisją dwutlenku węgla” – powiedziała Adele Shraiman, starszy specjalista ds. strategii kampanii w Sierra Club. „Rzeczywistość jest taka, że ​​banki nie dostosowują finansowania energii wystarczająco szybko, aby osiągnąć własne cele klimatyczne”.

Ogółem w ubiegłym roku banki udzieliły zielonych obligacji i pożyczek o wartości 583 miliardów dolarów, w porównaniu z 527 miliardami dolarów długu z tytułu paliw kopalnych. Z danych Bloomberg wynika, że ​​w 2022 r. banki przeznaczyły 594 miliardy dolarów na projekty środowiskowe i 558 miliardów dolarów na ropę, gaz i węgiel.

Od kilku lat największe banki świata publikują raporty pokazujące, jak ogromne sumy pieniędzy przeznaczają na rzecz bardziej ekologicznej i sprawiedliwej planety. Jednak niektóre z tych twierdzeń są obecnie kwestionowane ze względu na brak pomocnych wskazówek regulacyjnych zainteresowane strony rozumieją takie twierdzenia.

Banki, w tym Morgan Stanley, HSBC Holdings, Goldman Sachs i JPMorgan Chase, ogłosiły indywidualne cele w zakresie zrównoważonego finansowania na rok 2030, które wahają się od 750 miliardów dolarów do 2.5 biliona dolarów. Jednak takie stwierdzenia pozostawiają inwestorom niewielki wgląd w bardzo różne sposoby, w jakie banki definiują to, co zrównoważone, zdaniem starszych bankierów zaznajomionych ze sposobem zestawienia danych, ale którzy poprosili o zachowanie anonimowości, ponieważ omawiali prywatne obrady.

Różnice w rachunkowości sięgają od sposobu, w jaki banki traktują fuzje i przejęcia oraz gwarantowanie długów, po sposób obliczania przychodów z animowania rynku, inwestycji na niepublicznym rynku kapitałowym, funduszy rynku pieniężnego, bankowości prywatnej, kredytów hipotecznych i kredytów odnawialnych – twierdzą ludzie.

Emily Farrimond, partnerka w Baringa Partners w Londynie, stwierdziła, że ​​brak spójnej metodologii „może wpłynąć na wiarygodność całego rynku, wzbudzając obawy przed „ekościemą” (ang. greenwashing). Greg Brown, partner w praktyce bankowej firmy prawniczej Allen & Overy, wskazuje na brak „prawa lub regulacji”, które mogłyby sterować branżą. W rezultacie decyzja, co nazwać „zrównoważonym” w raportach bankowych, jest „w pewnym sensie do wzięcia” – powiedział Brown. „Obecnie nie jest możliwe porównywanie banków typu „porównywalne do podobnych”” – stwierdziła Rachel Richardson, szefowa działu ESG w kancelarii prawnej Macfarlanes. „Dopóki nie pojawi się standardowa metodologia lub ramy rynkowe, jest mało prawdopodobne, aby to się zmieniło”.

Rzecznik Goldman Sachs, który w kwietniu stwierdził, że jest ponad w połowie drogi do osiągnięcia celu w zakresie zrównoważonego finansowania wynoszącego 750 miliardów dolarów, powiedział, że banki „różnią się celami, wielkością działalności i asortymentem”. Goldman, wiodący na świecie doradca ds. fuzji i przejęć, ma podejście, które odzwierciedla jej „wiedzę i możliwości”, a ponadto jest „rygorystyczne i przemyślane” – powiedział rzecznik.

Jedzenie na wynos

Ugotuj to wszystko i wygląda na to, że społeczność bankowa jest taka umieszczając tam mnóstwo informacji ich zdaniem zadowoli organy regulacyjne lub działaczy klimatycznych, robiąc to, co zawsze robili – pożyczać pieniądze po najwyższej możliwej stopie procentowej osobom, które mają większe niż nawet szanse na ich spłatę. Dobra wiadomość jest taka, że ​​zielone inwestycje zaczynają być mądrymi miejscami do lokowania swoich pieniędzy przez banki. To coś więcej niż mandaty, cele czy cele, które same w sobie pomogą z czasem zwiększyć przepływ kapitału do przedsięwzięć przyjaznych klimatowi.

Chcielibyśmy, aby napływ dolarów na inwestycje w paliwa kopalne zmniejszył się, a napływ dolarów na inwestycje ekologiczne wzrósł. Wiadomości z Bloomberga są takie, że trend zmierza w dobrym kierunku i nabiera tempa. To dobra wiadomość dla Ziemi i wszystkich jej mieszkańców.

• Dystrybucja treści i PR oparta na SEO. Uzyskaj wzmocnienie już dziś.
• PlatoData.Network Pionowe generatywne AI. Wzmocnij się. Dostęp tutaj.
• PlatoAiStream. Inteligencja Web3. Wiedza wzmocniona. Dostęp tutaj.
• PlatonESG. Węgiel Czysta technologia, Energia, Środowisko, Słoneczny, Gospodarowanie odpadami. Dostęp tutaj.
• Platon Zdrowie. Inteligencja w zakresie biotechnologii i badań klinicznych. Dostęp tutaj.
• Źródło: https://cleantechnica.com/2024/01/05/green-investments-begin-to-pay-off-for-big-banks/