Dokonywanie $ 71,000 rocznie od ONE wynajem nieruchomości to dla każdego ogromny wyczyn inwestor nieruchomości, ale robi to jeszcze większe wrażenie, gdy trzeba pokonać drogę od samego dołu. Choć dzisiejszy gość musiał stawić czoła kilku wyzwaniom na swoim podróż inwestycyjna, jego odporność opłaciła się w DUŻY sposób!
Zaledwie kilka lat temu Matta McDermotta życie się rozsypało. Po uderzeniu w dno i iść do więzieniaMatt zdał sobie sprawę, że musi dokonać poważnych zmian w życiu. Krok pierwszy to wytrzeźwienie. Krok drugi był wolność finansowa dzięki nieruchomościom. Pewnego wieczoru po kłótni w kuchni Matt i jego żona doszli do wniosku, że powinni kupić pierwszą nieruchomość na wynajem. Od tego czasu zbudowali m.in wielomilionowy biznes malarski oraz przepływ gotówki portfel nieruchomości!
W tym szmaty do bogactwa odcinku Matt opowiada, jak udało mu się obejść kilka przeszkód, aby spełnić swoje marzenie dotyczące nieruchomości. Udziela także kluczowych wskazówek dot zabranie współmałżonka na pokład z nieruchomościami, a także jak zaangażować w to swoją rodzinę DIY projekty remontu domu. Wreszcie, jeśli tak samozatrudniony, Matt opowiada o kreatywnych sposobach zdobądź finansowanie swoich transakcji— jak używanie amortyzacja premii do zwiększyć swoją siłę nabywczą!
Kliknij tutaj, aby posłuchać podcastów Apple.
Posłuchaj podcastu tutaj
Przeczytaj transkrypcję tutaj
Ashley:
To jest Real Estate Rookie, odcinek 353. Nazywam się Ashley Kehr i jestem tu z moim współgospodarzem, Tonym J. Robinsonem.
Tony:
Witamy w podcaście dla początkujących na rynku nieruchomości, w którym co tydzień, dwa razy w tygodniu przedstawiamy inspirację, motywację i historie, których potrzebujesz, aby usłyszeć, aby rozpocząć swoją podróż inwestycyjną. A dzisiaj dostaniecie, jak sądzę, bardzo zdrową dawkę inspiracji i kilka namacalnych rzeczy. Ale nasz dzisiejszy gość, Matt McDermott, jak usłyszycie, ma bardzo interesujący początek swojej historii. I mówię wam, jeśli Mattowi uda się dotrzeć do miejsca, w którym jest, biorąc pod uwagę, gdzie zaczynał, dosłownie nie macie wymówki, aby dzisiaj założyć własny biznes na rynku nieruchomości.
Ashley:
Opowiada o swoim dylemacie, jaki miał on i jego żona. Stoją w kuchni i toczą jedną z nielicznych kłótni, w co powinni zabrać swoje oszczędności i je zainwestować, czy raczej zatrzymać oszczędności, bo wybuchł Covid, a jego żona otrzymuje obniżkę pensji? Posłuchajcie tej historii, a niektórzy z Was mogą znaleźć się w podobnych okolicznościach, jeśli ma to zastosowanie, a Matt opowie o swojej decyzji i o tym, jak jedna z jego nieruchomości przynosi nawet 71,000 XNUMX dolarów rocznie, będąc krótką -wynajem terminowy.
Tony:
Ogólnie historia Matta jest po prostu niezwykle inspirująca. Usłyszysz, jak pokonał wyzwania związane z uzyskaniem pierwszej pożyczki, jak rozpoczął przygodę z majsterkowaniem, czyli swoją pierwszą rehabilitacją. Usłyszysz historie o tym, jak się rozwinął, a jego ostatni zakup był w zasadzie dużą transakcją komercyjną. Ale wszystkie szczegóły usłyszysz, gdy zagłębimy się w historię Matta. Ale zanim to zakończymy, chcę pogratulować osobie, która wystawiła swoją pięciogwiazdkową recenzję w Apple Podcasts. A tytuł recenzji to Prawdziwe odpowiedzi na prawdziwe pytania. W dalszej części recenzji napisano: „Dzięki temu podcastowi zdobyłem ogromną wiedzę. Ashley i Tony są zdecydowanie najlepszymi BP, którzy pomagają edukować nowicjuszy, co robić. Właściwie wyjaśniasz wszystko w sposób, który możemy zrozumieć. Jesteście naprawdę po prostu wspaniali. Twoja gotowość do udzielania odpowiedzi, za które płacono innym, to prawdziwy złoty bilet, którego szukałem.
Dlatego doceniamy tę recenzję. A w przypadku wszystkich naszych nowicjuszy, którzy nas słuchają, jeśli jeszcze tego nie zrobiliście, poświęćcie 60 sekund, zostawcie ocenę i recenzję, ponieważ im więcej otrzymamy recenzji, tym większej liczbie osób będziemy mogli pomóc. I ostatecznie, tym więcej osób może rozpocząć własną przygodę z inwestowaniem w nieruchomości.
Ashley:
A jeśli jeszcze tego nie robisz, dołącz do grupy Real Estate Rookie na Facebooku. Społeczność rośnie każdego dnia i chcielibyśmy, abyś był jej częścią.
Tony:
Matt. Zatem każda podróż związana z inwestowaniem w nieruchomości zaczyna się gdzieś, a Twoja historia jest wyjątkowa, ponieważ zaczyna się od sprzedaży w więzieniu. Opowiedz nam więc, jaka była historia tej firmy i jak to doświadczenie doprowadziło Cię do bycia przedsiębiorcą i inwestorem na rynku nieruchomości, którym jesteś dzisiaj?
Matt:
W trakcie studiów i trochę po nich zdecydowanie ostro imprezowałem. Mam problem. Skończyło się na tym, że spędzałem trochę czasu w więzieniach i instytucjach i to było rozwidlenie dróg w moim życiu. Pamiętam, że pewnego razu zadzwoniłem do taty i powiedział mi: „Musisz aspirować do bycia kimś. Czy zamierzasz być najgorszą osobą w pokoju czy najwspanialszą osobą w pokoju?” Wiedziałem, że nie będę najlepszy. Ja też byłem wśród najgorszych i wiedziałem, że nie będę najgorszy. Ale kim chcesz być?
Pamiętam takie uderzenie w dom. Poczucie beznadziei. To było dla mnie dno beczki i to poczucie beznadziejności, które wciąż pamiętam i zdecydowanie nadal jest to dla mnie jeden z czynników napędzających.
Tony:
Ty też otrzymałeś wyjątkowe wychowanie, Matt, ponieważ twoi rodzice inwestowali w nieruchomości, prawda? Tak. Dorastając, masz już przedsmak tego, jak to jest być inwestorem w nieruchomości. Tak dla kontekstu tej historii, Matt, jako młody dorosły miałeś naprawdę solidną platformę startową. Jakie decyzje doprowadziły Cię do tego momentu, w którym znalazłeś się za kratkami?
Matt:
Tak. Moi rodzice zajęli się tym na początku lat 90., zanim stał się popularnym tematem. Zdecydowanie wychowałem się na rynku wynajmu krótkoterminowego i tak naprawdę to fundament. I tak jak powiedziałeś, Tony, ścieżka tam była. Po prostu nie zdecydowałem się tego brać przez jakiś czas. Szczerze mówiąc, nienawidziłem tego, gdy dorastałem. Znikałam w każdy weekend, bo pracowałam z rodzicami, a podróż z Nowego Jorku do Cape Cod trwała cztery godziny. Nie podobało mi się to, ponieważ nie spędzałem wolnego czasu. Nie mogłam spotykać się z przyjaciółmi.
Teraz nie mógłbym być za to bardziej wdzięczny. Myślę, że zaszczepiło to wspaniałe lekcje, a nawet wartości rodzinne, wszystko. Ale zrobiłem swoje. I szczerze mówiąc, jestem trzeźwy już od dłuższego czasu. Myślę, że miałem to w planach, niezależnie od tego, co się wydarzyło, jakie miałem możliwości i jak wyglądała wcześniej moja droga. Jestem alkoholikiem i nadal chodzę do Anonimowych Alkoholików i jest to duża część mojego życia. Dlatego myślę, że tak się stanie, bez względu na wszystko. Kłopoty, to mogło być... Może można było ich uniknąć.
Ashley:
Cóż, wiele osób lubi mówić, że dzięki temu jesteś tym, kim jesteś dzisiaj.
Matt:
Absolutnie. Nie żałuję tego.
Ashley:
Po krótkiej przerwie wrócimy do historii Matta i dowiemy się więcej o jego inwestowaniu w nieruchomości. Matt, chcę przyjrzeć się ogólnie Twojemu portfolio, aby nakryć do stołu.
Matt:
Poszedłem więc pionierską ścieżką i jestem… Większość moich inwestycji znajduje się w Cape Cod w Massachusetts. Mam dwie samotne rodziny w miasteczku South Yarmouth na Cape Cod i właśnie sprzedaliśmy dom w East Falmouth, mieście w Cape Cod. A potem, zaledwie trzy tygodnie temu, moja żona i ja zamknęliśmy osiedle składające się z pięciu domków mieszkalnych w Brewster w stanie Massachusetts.
Ashley:
Och, to brzmi fajnie. I czy wszystkie są wynajmowane krótkoterminowo?
Matt:
Są, tak. Mamy jeden wynajem średnioterminowy w Neapolu na Florydzie.
Ashley:
Wróćmy zatem do początku. Odbywasz tę rozmowę z tatą, decydujesz, że chcesz iść na odwyk, a potem jaki jest faktyczny krok do zawarcia pierwszej umowy?
Matt:
Jest więc trochę czasu pomiędzy. Chciałbym móc powiedzieć, że po tej rozmowie mam już dość. nie byłem. To był dla mnie proces, dzięki któremu naprawdę dowiedziałem się, jak żyć na jego warunkach. Wszystko było dla mnie nowe, bo od jakiegoś czasu gubiłem się w tym wszystkim. Poznałem moją żonę na początku mojej drogi powrotu do zdrowia i to było niesamowite. To naprawdę zmieniło dla mnie wiele rzeczy pod wieloma względami.
Zawsze była ogromnym wsparciem i bez niej nie bylibyśmy tu, gdzie jesteśmy dzisiaj. Nasza pierwsza umowa była pełna wzlotów i upadków. Uderzyło Covida. Wiedziałem, że chcę nieruchomości, ale nie wiedziałem, jak się tam dostać. Wiedziałem, że to możliwe, bo widziałem to z rodzicami. Ale Micaran, moja żona, była trudna do sprzedania, ponieważ nie dorastała z żadnym rodzajem inwestowania ani inwestowaniem w nieruchomości. Więc było to dla niej zupełnie nowe. Czytałam na blogach i w różnych wątkach o tym, jak przekonać współmałżonka, aby dołączył do nas? Widziałem to wiele razy. Powoli i spokojnie.
Zawsze siałam ziarno, choć wiedziałam, że nie jesteśmy na to jeszcze gotowi. Jest taka zabawna historia, że na początku byliśmy w domu moich rodziców i grali w grę planszową Bogaty ojciec, biedny ojciec. Nie wiem.
Ashley:
PRZEPŁYW KASY coś w tym stylu.
Matt:
Tak, coś CASHFLOW. Myślę, że mam to teraz w domu, ale moi rodzice mieli to wtedy i pomyśleli: „Och, zagrajmy w to”. A Micaran, ona w nic nie inwestowała i po prostu zatrzymywała pieniądze. To było w grze. Za każdym razem, gdy mówiłem: „Och, kupmy tę nieruchomość”, ona odpowiadała: „Absolutnie nie. Będziemy spłukani.” A moi rodzice, wszyscy nadal z tego żartujemy, ponieważ chodzi o sposób myślenia i perspektywę. Prawidłowy?
Tony:
Czekaj, muszę tylko dodać krótką, zabawną historię. Mam więc super starego iPada, drugiego iPada. Więc to było jak naprawdę gruba ładowarka na dole. A jedynym powodem, dla którego ją trzymam, jest to, że kiedyś istniała wersja gry Cashflow na iPada. Jeśli kupisz nowego iPada, nie będziesz mógł go pobrać. Jedynym powodem, dla którego ta rzecz siedzi teraz w moim domu, jest to, że od czasu do czasu ją rozłożę, abyśmy mogli zagrać w grę CASHFLOW.
Matt:
To cudownie.
Tony:
Tak, kocham to.
Matt:
Powiedz mi, że kochasz nieruchomości, nie mówiąc mi, że kochasz nieruchomości. Więc siewąc nasiona, rozmawialiśmy o tym. Zdecydowanie zaczęła zastanawiać się nad tą koncepcją. Rozpocząłem działalność malarską. Jeszcze jedna historia do opowiedzenia, kiedy po raz pierwszy opuściłem instytucję, w której przebywałem, Micaran był przy mnie i dostałem pierwszą pracę w firmie malarskiej. Musiałem mieć własny transport i własny sprzęt. Nie miałem pieniędzy i zeskrobałem tyle, żeby kupić słupek malarski, który przypomina przedłużacz do słupa, za pomocą którego można malować ściany, i wałek z rolowanym uchwytem.
Miałem mieć cały sprzęt, ale to wszystko, co miałem. Micaran podwiózł mnie do pracy i wiedziałem, że potrzebuję tam tylko kilku minut, mimo że nie byłem przygotowany, że gdybym po prostu wziął się do pracy i zaczął pracować, zobaczyliby, że umiem malować, wiem, co robię robił. Zachowałem tę pracę. Pozytywną stroną tej okropnej pracy było to, że mój szef był okropny, co utwierdziło mnie w przekonaniu, że poradzę sobie sama. Więc teraz mój partner i ja, Brian, jesteśmy niesamowitym facetem. Zajmuje się także wynajmem krótkoterminowym, w który zaangażowaliśmy się na późniejszym etapie naszej kariery. Ale teraz mamy wielomilionową firmę produkującą farby i wymagało to dużo ciężkiej pracy, ale początki były skromne.
Tony:
Matt, chcę cię tylko zatrzymać i szybko się przyjrzeć, zanim zajmiesz się nieruchomościami, stary, ponieważ właśnie przemilczałeś całkiem niesamowite osiągnięcie. Większość ludzi, niezależnie od tego, gdzie zaczynali, nigdy nie zbuduje wielomilionowego biznesu. I ty, wychodząc z sytuacji, z której wiele osób nigdy się nie podniesie. Odsetek osób, które opuszczają zakład karny, aby wrócić do niego w późniejszym terminie, jest niewiarygodnie wysoki, prawda? Więc fakt, że udało ci się zebrać te kilka dolarów, które musisz kupić pędzel i wykorzystać je jako punkt wyjścia do zbudowania wielomilionowego biznesu, musi się z tego śmiać, stary. To wielka sprawa.
W tym odcinku przeprowadziliśmy wywiad z naszym przyjacielem Nickiem Cooleyem i nie pamiętam, który to był odcinek, chyba że szukaliście Nicka Cooleya, a on opowiedział historię, w której był sprzedawcą w trasie. Nie pamiętam, co robił, ale był wtedy tak spłukany, że w trasie mógł sobie pozwolić tylko na kanapkę z lodami za 2 dolary i to był jego dzisiejszy obiad. To tak, jakbyśmy wszyscy mieli takie chwile, kiedy znaleźliśmy się na dnie naszego życia, ale jest tak wiele lekcji, z których dowiadujemy się o tym, kim jesteśmy, o tym, do czego jesteśmy zdolni, o nieograniczonym potencjale, który naprawdę posiadamy. mieć, kiedy możesz wrócić do siebie po tych chwilach.
Matt, jesteś świetnym przykładem tego, co to jest, stary. Zatem niezależnie od tego, dokąd zmierza ta historia, słucha ich wielu ludzi, których punkty wyjścia są o 100 kroków przed twoimi. Nie ma więc dosłownie żadnej wymówki dla kogokolwiek, kto teraz słucha, aby nie wyjść i nie zdobyć pierwszej oferty. A ty, Matt, jesteś przykładem tego brata. Więc doceniamy to, stary.
Matt:
Oh dziękuję. Dzięki chłopaki. Doceniać to.
Ashley:
I to był odcinek 109 z Nickiem Cooleyem, jeśli chcesz wrócić i to sprawdzić. Matt, przyjrzyjmy się więc Twojej pierwszej inwestycji. Więc zabierz swoją żonę na pokład i zabierz nas stamtąd.
Matt:
To także był pewien proces, ponieważ ponieważ prowadziłem działalność na własny rachunek, sposób, w jaki składaliśmy podatki, nie pokazywał niewiarygodnej kwoty dochodów. Kiedy więc po raz pierwszy próbowaliśmy ubiegać się o kredyt hipoteczny, odpowiedź była mniej więcej taka: „Nie możemy pożyczyć ci kartonu. Nie pokazujesz nam niczego, nad czym naprawdę moglibyśmy popracować. Wróć za rok.”
Ashley:
Czy możesz nam przybliżyć, jaka była Twoja rzeczywista sytuacja finansowa, być może od chwili, gdy wyszedłeś z więzienia i powiedziałeś, że możesz dostać tylko pędzel, a teraz, jaki był ten rozwój finansowy do tego momentu? Czy to wynikało tylko z interesu i czy to była historia z pędzlem, która wydarzyła się dwa lata później? Jakie były tam ramy czasowe?
Matt:
Więc to może być cztery lata później.
Ashley:
Więc już trochę rozwinąłeś swój biznes?
Matt:
Tak. Rozwinąłem trochę firmę. Moja żona również pracowała i zaczęliśmy oszczędzać pieniądze w trochę inny sposób, ponieważ wiedzieliśmy, że w końcu chcemy się tym zająć. Zatem do naszych nawyków związanych z wydawaniem pieniędzy dodano pewną dyscyplinę. Kiedy zaczęliśmy aplikować, usłyszałem całe zdanie: „Wrócisz za rok”. Dostaliśmy listę tego, gdzie miał być kredyt i czego będziemy potrzebować. Myślę, że w tamtym czasie próbowaliśmy patrzeć na transakcje na kwotę około 250–300,000 XNUMX, a potem uderzył pandemia. To wstrząsnęło nami wszystkimi i zmieniło wiele branż.
Moja żona pracowała w branży pożyczek studenckich, więc obniżyła jej pensję o 70% i została wysłana do pracy zdalnej. Patrząc wstecz, podwoiliśmy siły, kiedy przyjęła ten cios w pracy, kiedy zacząłem coraz bardziej niepokoić się o nieruchomości. To było przed falą, zanim rynek naprawdę wzrósł, i był kluczowy moment, kiedy moja żona i ja byliśmy w kuchni i nie kłóciliśmy się często, ale pokłóciliśmy się dość mocno o to, w którą stronę pójdziemy. Iść. Myślała: „Wydasz wszystkie nasze pieniądze”. A ja myślałam, że to zastąpi jej dochody.
Szczególnie przy wynajmie krótkoterminowym jest to więcej pracy. I z tego powodu masz potencjał na większą nagrodę, prawda? Przestrzega normalnych zasad życia, ponieważ jest to o wiele więcej pracy. Możesz jednak zobaczyć większy przepływ środków pieniężnych niż typowy przepływ środków pieniężnych w wysokości kilkuset dolarów LTR. W tym roku zrobiliśmy wszystko, co mieliśmy do zrobienia. Wróciliśmy do tego samego banku, który był lokalnym bankiem na Cape Cod, i ponownie nam odmówili. I to był moment typu: „Czy zatrzymam się w tym miejscu, czy będę szedł dalej?”
Zawsze byłem zdeterminowany i przechodziłem trudne chwile. Czyli naprawdę wszystko przez co teraz przechodzę i czasem muszę sobie o tym przypominać, ale są problemy z luksusem. Wiem, co jest prawdziwym problemem. Wiem, co to prawdziwa beznadzieja. Zatem jedno powiedzenie banku, że nie mamy zamiaru Ci pożyczyć, to dla mnie za mało. Musiałem zadzwonić do 20–25 pożyczkodawców i brokerów i w końcu dostałem jednego, który był… Często żartowałem, mówiłem: „Micaran, znalazłem jednego na tyle głupiego, że nam pożyczył”. Ale znaleźliśmy jednego, nie był głupi. On był wspaniały. I w ten sposób udało nam się zdobyć finansowanie naszej pierwszej transakcji. A potem mógłbym ci opowiedzieć trochę o tej pierwszej umowie, jeśli chcesz.
Ashley:
Na początek, czy możesz nam powiedzieć, jak wyglądała rozmowa z każdym pożyczkodawcą? Co im powiedziałeś? Czy to było: „To jest moja sytuacja, tego szukam”? Czy możesz dać nam jakąś informację na wypadek, gdyby ktoś w podobnej sytuacji musiał zadzwonić do 25 różnych pożyczkodawców?
Matt:
Tak. Nie byłem świadomy. Słuchałem niektórych podcastów BiggerPockets. czytałem. Dołączyłem online. Ogromnym wsparciem byli moi rodzice. Mieli już domy na Cape Cod. Robią to do dziś i spuścili nasze oczy na ziemię, ponieważ byliśmy… Nie wiem, czy to określenie jest właściwe, czy stąpamy po ziemi?
Ashley:
Myślę, że to stąpanie po ziemi, ale...
Matt:
Buty na ziemi.
Ashley:
Skieruję wzrok na ziemię. Leżą i patrzą przez ciebie pod dom.
Matt:
Byli, byli. Bez tego nie moglibyśmy tego zrobić. Byliśmy w Nowym Jorku. Prowadzę tu firmę. Mieliśmy dwójkę małych dzieci i coś znaleźliśmy. Wysłałabym to mojej mamie. Strzelała do domu, ustalała to z pośrednikiem w obrocie nieruchomościami i mówiła: „Nie, ten nie jest dobry, albo ten jest dobry”. Odegrali ogromną część tego, gdzie jesteśmy dzisiaj. Kiedy zacząłem dzwonić, myślę, że nie wiedziałem jeszcze o żadnych kreatywnych rzeczach. Wszystko było konwencjonalne i chciałem zmniejszyć o 10% i to było w pewnym sensie kopa. Właśnie dlatego ciągle spotykałem się z odmową: robienie…
Tony:
Kredyt na dom wakacyjny?
Matt:
Tak, pożyczka na dom wakacyjny z moją zdolnością kredytową i moimi dochodami. To był ciasny ścisk w cenie, której szukaliśmy. Skończyło się jednak na obniżce o 20%, ponieważ w tym czasie również mieliśmy trochę czasu na zaoszczędzenie i wiedzieliśmy, że OK, będziemy potrzebować 20% na tę pierwszą transakcję.
Tony:
Matt, chcę tylko zapewnić jasność osobom, które być może również pracują na własny rachunek. Jakie zmiany wprowadziłbyś w sposobie prowadzenia ksiąg rachunkowych swojej firmy, aby już za pierwszym razem zwiększyć jej wiarygodność bankową?
Matt:
Tak. Więc naprawdę jest całkiem przycięty i suchy. Trzeba wykazać dochód. To sprawia, że możesz uzyskać dostęp do banków, jeśli możesz wykazać dochód. Sekcja 179 dotycząca zeznania biznesowego lub powrotu do pracy na własny rachunek, otrzymasz to z powrotem. Istnieją więc sposoby na ustrukturyzowanie tego w taki sposób, aby Twoje zobowiązanie podatkowe spadło, ale Twoja siła nabywcza może wzrosnąć w oparciu o sekcję 179. Jeśli więc kupiłeś samochód dla firmy, możesz otrzymać premię amortyzacyjną, która trafi do Twojej sekcji 179, a następnie pożyczkodawca zwróci ci to, ponieważ jest to coś w rodzaju dobrowolnego wydatku.
Twoje brzemię spadnie, bo zapłacisz po tym samochodzie. Prawidłowy? Jednak z punktu widzenia pożyczki, dają to w zamian. To jest coś, czego dzisiaj używamy w każdej transakcji, którą teraz wykonuję. Ale jeśli chodzi o nową osobę samozatrudnioną, która przychodzi, bo wiem, że dzwonisz do brokera, pożyczkodawcy, a oni pytają: „Co robisz w pracy? Jak wygląda Twoje W2?” A ty mówisz: „Och, jestem samozatrudniony”. Mówią: „Ach, w porządku”. Nigdy nie spotyka się z otwartymi ramionami.
Tony:
Tak. Jest zdecydowanie więcej przeszkód, przez które możesz przejść, jeśli jesteś samozatrudniony.
Matt:
Na pewno.
Tony:
Matt, podkreśliłeś coś, co stanowi piękno inwestowania w nieruchomości. I oczywiście ani Ashley, ani ja nie jesteśmy CPA, więc mimo to porozmawiaj z CPA, który może udzielić ci wszystkich najświeższych informacji. Ale jedną z piękności inwestowania w nieruchomości jest to, że A. dochód jest pasywny, jeśli wynajmujesz. A następnie B, masz możliwość wykorzystania premii amortyzacyjnej lub możesz kupić nieruchomość, przeprowadzić badanie segregacji kosztów i na papierze wykazać stratę. Ale dobry pożyczkodawca nadal będzie mógł wrócić i powiedzieć: „No cóż, tak naprawdę nie straciłeś pieniędzy. To była tylko strata, którą pokazałeś na papierze. Więc możemy dodać to z powrotem.”
Tak więc, gdy zaczniesz budować portfel nieruchomości, uzyskasz pozytywne traktowanie podatkowe, ale wtedy uzyskasz także możliwość potencjalnego wyjścia i uzyskania większej liczby produktów kredytowych.
Ashley:
Właściwie zrobiliśmy to w przypadku naszego gospodarstwa, kiedy budowaliśmy dom i otrzymaliśmy kredyt budowlany, całą amortyzację, ponieważ za każdym razem, gdy kupowaliśmy nowy sprzęt rolniczy, wykonywaliśmy sekcję 179 i spisywałem to w tym pełnym roku. Bank więc poszedł dalej i dodał to wszystko z powrotem, aby znaleźć nam nową liczbę dochodów, usuwając tę amortyzację ze stołu.
Tony:
Przepraszam, Matt, kontynuuj. Chciałem tylko wskoczyć i podzielić się tym.
Matt:
Tak. Nie, to wspaniale. Chcę też tylko wyjaśnić, że nie jestem CPA i nie mam zielonego pojęcia. Dosłownie słyszę słowa o wymiotach od mojego księgowego.
Ashley:
Cóż, twój księgowy będzie z ciebie bardzo dumny. Bardzo dobrze to wyjaśniłeś.
Tony:
Świetny opis.
Matt:
To przez skórę moich zębów, ale…
Ashley:
Więc wróć do pożyczki. Znalazłeś pożyczkodawcę, to był jeden z powodów, dla których mogłeś zyskać wiarygodność bankową, obniżając te 20%, ponieważ dodali oni amortyzację. Więc miałeś większy dochód, jeśli chodzi o to, czego szukają. Chcesz więc porozmawiać o tym, jak znalazłeś nieruchomość, a może o jakichkolwiek negocjacjach lub czymś podobnym.
Matt:
Tak. Więc znaleźliśmy nieruchomość w MLS. Nie pamiętam już dokładnie, czy wysłałam to rodzicom, czy też rodzice mi. W tamtym czasie przeglądaliśmy różne oferty i przeglądaliśmy je wielokrotnie. Złożyliśmy już kilka ofert na kilka innych nieruchomości, które nie zostały przyjęte. Fajną rzeczą w tej nieruchomości było to, że nie była dobrze wymieniona. Myślę, że jest to niedoceniana rzecz, na którą warto zwrócić uwagę, kupując tylko MLS, ponieważ wszyscy kupują MLS.
Istnieje jednak ogromna różnica w umiejętnościach pośredników w obrocie nieruchomościami. Istnieją doskonali pośrednicy w handlu nieruchomościami, którzy wiedzą, jak wystawić dom. Wiedzą, że żyjemy w świecie mediów społecznościowych, a zdjęcia są przynętą na kliknięcia, mają profesjonalne zdjęcia i podkreślają każdą dobrą cechę tego domu. A potem jest dokładnie odwrotnie, gdzie zdjęcia są ziarniste.
Ashley:
To róg ściany.
Matt:
Tak, to róg ściany. To pośrednik w handlu nieruchomościami, który robi to na boku. Jest coś na ten temat do powiedzenia. Mój partner biznesowy właśnie podnosi słuchawkę. Jest ustawiony na styczniowe zamknięcie domu w Cape Cod. Właśnie z tego powodu został on wystawiony naprawdę słabo. Żadne zdjęcie podwórka nie było piękne, nie miało ogromnego tarasu i tak dalej, i tak dalej. O wielu rzeczach nie było mówionych. Zatem ten dom znajdował się 0.5 km od oceanu, co w przeszłości wynosiło 0.5. Jeśli do oceanu można dojść pieszo i jest mniej niż pół mili, to jest to najlepsze miejsce dla Państwa.
Zobaczysz, że przekłada się to na stawkę za noc. Było to dokładnie 0.5 i było to tylko 0.5 z powodu przecięcia na końcu drogi, na której się znajdowało. Nic z tego nie zostało wymienione. Mój tata właściwie wygooglował to, jak lubi robić w przypadku każdej nieruchomości, i powiedział: „Hej, wygląda na to, że na końcu tej drogi jest ścieżka”. Potajemnie tam poszedł, sprawdził i stwierdził, że tak, nie informując o tym agenta sprzedawcy. Ale to był dla nich poważny cios, ponieważ naprawdę podnosi wartość tych nadmorskich domów.
Myślę więc, że pytanie brzmiało 315 i negocjowaliśmy trochę w tę i z powrotem. Ostatecznie zdecydowaliśmy się na 305. Przeprowadziłem kontrolę w tej sprawie. Myślę, że to mogła być pierwsza i jedyna inspekcja, jaką dostałem, ponieważ od tego momentu wszystko było już uchylone i trzeba było naprawdę osłodzić pulę swoją ofertą. Na szczęście pracował w branży budowlanej, mój ojciec też był. Robimy więc kolejną wizytę i jest to nasza własna inspekcja.
Zatem 305, 20% w dół. Żadnych większych problemów poza wysyłaniem dokumentów. Każda transakcja jest trochę stresująca w momencie: „Potrzebuję tego dokumentu, potrzebuję tego dokumentu”. Dzięki temu nauczyłem się jednej rady: otwierałem foldery tak samo prosto, jak tutaj, bezpośrednio na telefonie, i zacząłem zapisywać pliki przeznaczone wyłącznie do wypożyczenia. Kiedy więc coś się pojawia, staram się na bieżąco aktualizować informacje i umieszczać tam nowe zeznania podatkowe oraz nowe informacje dla firmy.
Muszę zawsze mieć odpowiednie rachunki zysków i strat oraz bilanse. Teraz więc staram się to usprawniać, ale wtedy pomyślałem: „O mój Boże, oni potrzebują 50 rzeczy”.
Ashley:
Zapłaciłeś podatek od nieruchomości, dowód ubezpieczenia każdej nieruchomości. O mój Boże. To staje się przytłaczające.
Matt:
A broker, z którego korzystałem, nie był najlepiej zorganizowany. Wysyłałem więc rzeczy, a on odpowiadał: „Hej, czekam na to. Czekam na Twoje zyski i straty za 2019 rok.” A ja na to: „Wysłałem ci to już dwa razy”.
Tony:
Z całym boomem na sztuczną inteligencję. Właśnie dzisiaj przeprowadziliśmy wywiad z kimś, kto mówił o różnych narzędziach sztucznej inteligencji. Przysięgam, że zastanawiałem się nad pomysłem zbudowania jakiegoś narzędzia do uczenia maszynowego, które ułatwi proces udzielania kredytu hipotecznego, ponieważ wyobraź sobie, że możesz po prostu dodać swojego brokera kredytów hipotecznych do swojego konta QuickBooks, a następnie automatycznie wszystkie potrzebne informacje zostaną wprowadzone do niego ich sprawa lub gdybyś mógł dodać ich do swojego banku jako użytkownika lub coś takiego, a wszystkie te informacje zostaną po prostu pobrane.
W każdym razie, jeśli nie masz nic przeciwko temu i słuchasz, skontaktuj się ze mną, abyśmy mogli to zbudować. To jest pomysł wart miliard dolarów. Po prostu nie mam odpowiednich umiejętności, żeby to zrobić.
Ashley:
Tak. Już to budują bez ciebie, Tony. Oddajesz pomysł. Właśnie straciłeś wpływ na bycie współwłaścicielem tej firmy.
Matt:
Tak. I już go nie ma.
Ashley:
Może nazwają to twoim imieniem.
Matt:
Cóż, powiem jedno i nie mam zamiaru podłączać Rocketa. Wykonali dobrą robotę, usprawniając proces składania wniosków. Korzystałem z nich już kilka razy między refinansowaniem a nowymi obligacjami i wykonali świetną robotę, usprawniając. Możesz połączyć swoje konto bankowe. Możesz go z nimi połączyć, a oni pobiorą stamtąd wszystkie Twoje informacje, przynajmniej jeśli chodzi o bank. Myślę, że świetnym pomysłem byłoby wprowadzenie funkcji QuickBooks, ponieważ byłoby to miłe dla facetów takich jak my, którzy mają QuickBooks. Ale w tej pierwszej transakcji nie korzystałem z Rocketa i nie było to zbyt usprawnione.
Jednakże byliśmy bardzo oddani temu, aby to zadanie zostało wykonane. I podekscytowanie, płonący ogień, który był jednocześnie przerażający i orzeźwiający.
Tony:
Więc kupiłeś ten za 20% zniżki, czyli trochę ponad 60 kawałków na wejście do posiadłości. Czy w momencie zakupu jest ono gotowe pod klucz, czy też trzeba włożyć trochę gotówki, aby było gotowe dla gości?
Matt:
A więc były lata 1960. XX w., które w ogóle nie zostały poruszone. Zero różowej płytki, całe dziewięć jardów.
Ashley:
Ale prawdopodobnie zbudował go bardzo dobrze, ponieważ od tego czasu nie był przebudowywany.
Matt:
Tak, został dobrze zbudowany i od razu do tego dotarliśmy. Więc jesteśmy w Nowym Jorku, jak mówiłem. Zatem podróż zajmuje około czterech do czterech i pół godziny, a poświęcenie było niedopowiedzeniem. W piątek po pracy pakowaliśmy się z małymi dziećmi do samochodu, jechaliśmy tam w piątek wieczorem, rozbijaliśmy się u moich rodziców, pracowaliśmy tam do niedzielnego popołudnia i wracaliśmy do domu. Robiliśmy to miesiącami i miesiącami. A potem w poniedziałek wracałem do pracy i Micaran też wracał do pracy. A przy umowie z dziećmi i moimi rodzicami bardzo pomogliśmy, szczególnie podczas tego pierwszego projektu.
Myślę, że naprawdę chcieli, żeby nam się to udało. Nie otrzymaliśmy od nich żadnej pomocy finansowej, ale otrzymaliśmy od nich mnóstwo wiedzy. Mój ojciec wykonał ogromną pracę, pomagając mi. Mój wujek Vito bardzo pomagał w każdy weekend. W każdy weekend po prostu zajmowaliśmy się różnymi rzeczami. Przyszedł mój brat i pomógł. Nie chcę malować obrazu, jakbyśmy robiliśmy to zupełnie sami. Mieliśmy szczęście, że mogliśmy przy tym pomóc i pomóc przy przebudowie, a Micaran i ja zawsze bardzo to doceniamy.
Ashley:
Matt, chcę zapytać o twoje dzieci, ponieważ na początku odcinka namalowałeś obraz, że być może w pewnym momencie twojego życia poczułeś małą urazę, że musisz co weekend wyjeżdżać z rodzicami z dala od przyjaciół . Czy jest coś, co robisz inaczej, aby zaszczepić w swoich dzieciach umiejętności i wartości, które doceniasz i za które jesteś wdzięczny teraz, a także swoim dzieciom, aby nie dorastały i nie miały poczucia, że przegapiły weekendy z przyjaciółmi i tym podobne? ? Doceniają więc tę edukację i to, czego się teraz uczą, i to, że mogą być wdzięczni.
Powodem, dla którego zadałem to pytanie, jest to, że moje dzieci w każdą drugą sobotę zajmują się opróżnianiem pralek i suszarek na monety. Albo powie: „Woohoo, w tym tygodniu dostaniemy 10 dolarów, czy coś takiego. Albo po prostu powie: „Nie chcemy jechać”. Dlatego jestem po prostu ciekaw, czy zastanowiłeś się nad tym.
Matt:
Nie. Robimy to dokładnie tak samo, jak to było w moim przypadku. Mam na myśli zdecydowanie więcej podobieństw niż ich wcale. Niektóre z nich wydają się nieuniknione. Myślę, że jestem dziś tak wdzięczny za to, że pomyślałem: to jedna z tych lekcji dla dzieci, podczas których mówią: „OK. Nienawidź mnie teraz za to. Pewnego dnia mi za to podziękujesz.
Ashley:
Możesz uzbroić się w cierpliwość.
Matt:
Tak, potrafię uzbroić się w cierpliwość. Myślę, że jedną rzeczą, która jest dla mnie ważna, jest to, że od czasu do czasu zostawiamy dzieci w domu u dziadków i jedziemy tylko z żoną lub sam wybieram się na krótką wycieczkę. Ale myślę, że naprawdę ważne jest to, że oni nawet nie zdają sobie teraz sprawy, że robimy to razem jako rodzina. I myślę, że ma to ogromną wartość, zamiast udawać, że: „Och, chcemy zostać w domu, grać w gry wideo i robić to z naszymi przyjaciółmi”.
Oczywiście, że ma to znaczenie. Oboje interesują się sportem, obaj baseballem i zapisujemy ich na sezony jesienne i wiosenne. Nadal jesteśmy w to bardzo zaangażowani. Na pewno ma swoje miejsce tam, gdzie jest naprawdę ważne. I to samo. Kiedy dorastałem, nauczyło mnie to ciężkiej pracy i dało mi poczucie etyki pracy, które noszę ze sobą do dziś. I z tego powodu wcale tego nie żałuję. Jasne, ominęło mnie kilka rzeczy, gdy dorastałem, na przykład imprezy. Cóż, oczywiście nadal muszę imprezować.
Ashley:
Pogodziłeś się.
Matt:
Nadal muszę imprezować, więc może nie przegapiłem tego aż tak bardzo. Tak czy inaczej, uważam, że ważne jest, aby ich w to zaangażować, a potem zdać sobie sprawę, że ich dzieci i oni będą potrzebować trochę zabawy z tym związanej. Więc jeśli pomogą, tak jak w ostatni weekend, zakończyliśmy wyprzedaż nowej nieruchomości, ponieważ kupiliśmy ją umeblowaną. Więc niektóre rzeczy były fajne i zatrzymaliśmy je, a wiele z nich musiało zostać wyrzuconych. Ale oboje dzieci pomogli.
Zatem Bentley ma 11 lat, a Trey osiem. Zatem Bentley osiąga wiek, w którym mówi: „Będę teraz do ciebie dzwonić przez kilka godzin w weekend”. Trey, mógłbym do niego zadzwonić, ale mam pół godziny.
Ashley:
Zakres uwagi, tak.
Matt:
Wtedy jest to wiewiórka.
Ashley:
Mam 7-latka, więc tak.
Matt:
Dobra. Więc rozumiesz. Połowa pralki została opróżniona, a potem jej nie było.
Ashley:
To jakby 6-latek, który łapie luzy w tej kwestii.
Matt:
Tak. Ale powiedzieliśmy im, że dostaną część sprzedaży, co jest bardzo podobne do zachęt, które dostałem, gdy byłem mniej więcej w tym wieku. To była obniżka sprzedaży. Wdałam się w układy z rodzicami. Pod koniec szkoły średniej dostawałem półtora procenta sprzedaży za niektóre flipy, które oni robili. Pracowałem tam po szkole średniej. Pracowałem w weekendy i ci za to płacono. Zacząłeś dowiadywać się, co oznacza dolar.
W ostatni weekend Bentley dostał ze sprzedaży 10 dolarów, a Trey pięć. A Trey na to: „Dlaczego Bentley ma jeszcze cały banknot 5-dolarowy?” A my na to: „Ponieważ Trey, prawie nic nie zrobiłeś. Dajemy ci te pięć dolców, bo czujemy się źle. Naprawdę niewiele zrobiłeś. Ale Bentley na to: musiałem mu powiedzieć, żeby się uspokoił, bo wyliczał pewne rzeczy. A on na to: „Tak, daj mi za to 35 dolców. To zadziała. A ja na to: „Nie, stary. Skąd bierzesz te liczby?” On na to: „Och, wygląda na to, że jest wart 35 dolców”. To była długa odpowiedź na pytanie.
Ashley:
To wspaniale. Myślę jednak, że jest to bardzo ważna, wnikliwa kwestia, o której warto porozmawiać, ponieważ nieruchomości, wiele osób decyduje się na nie ze względu na wolność finansową i czasową, a ich powodem jest spędzanie więcej czasu z rodziną. Myślę, że włączenie rodziny w tę podróż to świetna rozmowa, ponieważ wielu inwestorów w nieruchomości to prawda. Twoje dzieci są w jakiś sposób zaangażowane w Twoją podróż, zwłaszcza gdy dopiero zaczynasz.
Tony:
Matt, wróćmy do liczb. Więc kupiłeś go za 305, obniżyłeś o 20%. Jak myślisz, ile pieniędzy wydałeś na remont i nowe meble?
Matt:
Na remont i wyposażenie wydaliśmy ok. 80,000 tys.
Tony:
Jak to sfinansowałeś? Czy po prostu zabrakło Ci pieniędzy z dodatkowych oszczędności, które posiadałeś? Czy było to powiązane z pożyczką, którą miałeś?
Matt:
Więc w zasadzie pojechaliśmy, kiedy już to zakończyliśmy, powiem, że mieliśmy w tym momencie może 35,000 XNUMX na koncie, i rzuciliśmy kostką, ponieważ wiedzieliśmy, że upłynie kilka miesięcy, zanim przebrniemy przez ten trudny okres. renowacja. Wszystko, co tworzyłem, przekształcałem w materiał.
Tony:
Mam cię.
Matt:
Całą pracę wykonałem sam, więc było to dla mnie i mojej rodziny ogromne wsparcie. Całą pracę wykonaliśmy sami i naprawdę musieliśmy. Przejdźmy do dzisiaj, nie jest tak jak teraz. Jest wielu wykonawców tylko dlatego, że nowy projekt jest znacznie większy, bo obejmuje pięć mieszkań. Zatem przejście od całkowicie samodzielnego wykonywania zadań do roli kierowniczej lub roli GC w projektach było procesem uczenia się.
Ashley:
Kto nie lubi zarządzać kontrahentami?
Tony:
Oto kolejny pomysł na biznes wart miliard dolarów. Gdybyś był wykonawcą i po prostu odebrał telefon, miliard dolarów na miejscu. Każdy inwestor na rynku nieruchomości w całym kraju będzie chciał Cię zatrudnić, jeśli tylko podniesiesz słuchawkę.
Matt:
Otóż to. Zadzwoń do nas do malowania Ryder. Zawsze odbieramy telefon. Tam
Ashley:
Ty idź. Matt, jakie są ramy czasowe tej rehabilitacji?
Matt:
Zamknęliśmy więc we wrześniu, a 1 kwietnia udostępniliśmy go na platformach wynajmu.
Tony:
Czy dokonaliście później refinansowania, czy po prostu zostawiliście gotówkę w umowie? Jak to wyglądało?
Matt:
Tak. Więc później zaprzeczyliśmy. Przekroczyliśmy granicę sezonu. Naprawdę fajne było to, że włożyliśmy w to tyle czasu i energii, a potem Micaran znalazł się na liście. Zarządza wszystkimi krótkoterminowymi ofertami i zajmuje się projektowaniem domów. Robi naprawdę świetną robotę z tymi wszystkimi rzeczami. Ale to był pierwszy i ona umieściła informację, że jesteśmy w drodze do domu, i została opublikowana. Nieważne, zajmie to 24 godziny. Ruszyło na żywo. Jechaliśmy do domu z Cape i to było jak bing, bing, bing, bing, bing, wysiadanie, zdobywanie tych wszystkich rezerwacji, co wiem, że nie zawsze się zdarza, a niektóre przyszłe oferty nie miały miejsca tak.
Nasza siła wyższa mówiła: „Trzymaj się”. Ponieważ byliśmy kompletnie spłukani i zaczęło się pośmiać, a my po prostu tańczyliśmy szczęśliwy taniec w samochodzie, ponieważ następne lato zaczynało się już zapełniać. Ale tak, po sezonowaniu, odrzuciliśmy ARV. W tym czasie remont wynosił 535,000 XNUMX. To wszystko nie było tylko skutkiem smaru łokciowego. W tym czasie kupiliśmy tuż przed gwałtownym wzrostem, nie mógł być lepszy moment na zakup. Więc płynęliśmy na fali i odnowiliśmy. To było w pewnym sensie, stworzyliśmy tam idealną burzę.
Tony:
Podwójne szaleństwo. Tak. Matt, ile gotówki udało ci się wyciągnąć z kredytu?
Matt:
132,000.
Tony:
Więc pozwólcie mi zrobić tę matematykę naprawdę szybko. Włożyłeś około 60, aby go kupić, kolejne 80, więc 140. Wyciągnąłeś 132. Więc naprawdę po remoncie zostawiłeś w tej transakcji tylko około 10,000 XNUMX dolarów?
Matt:
Tak. W momencie, gdy go wyciągaliśmy, byliśmy już pozytywnie nastawieni do czynszów.
Ashley:
Wow.
Tony:
Stary, niesamowite. Jest to więc strategia, która działa naprawdę dobrze, podobnie jak BRRRR STR, w której wynajmujesz BRRRR, ale wynajmujesz krótkoterminowo, a nie długoterminowo. Ale wielu ludzi, którzy nadrobili zaległości, korzysta z refinansowania zaplecza. Z jakich produktów kredytowych korzystałeś? Czy był to produkt pożyczkowy przeznaczony specjalnie dla Airbnb, czy na wynajem krótkoterminowy? Czy był to po prostu tradycyjny produkt pożyczkowy na wynajem? Jaki to był produkt pożyczkowy?
Matt:
Więc zgodziliśmy się z Rocket Mortgage. Zatem te krótkoterminowe programy pożyczkowe są świetne, jeśli nie kwalifikujesz się do czegoś konwencjonalnego. Dzięki tym produktom zawsze podskoczysz tempo i wspaniale, że są już dostępne. W przypadku tej ostatniej umowy miałem małe problemy z finansowaniem, ponieważ Fannie i Freddie rządziły tylko czterema mieszkaniami, a ja miałem pięć mieszkań.
Zbadałem więc niektóre z nich i właściwie prawie zdecydowałem się na jedną z opcji finansowania krótkoterminowego. Ale gdzieś za to płacisz i zwykle jest to stawka. Poszliśmy więc z Rocketem. Jak już wspomniałem wcześniej, było bardzo usprawnione. Stawka była nieco wyższa niż tę, którą moglibyśmy znaleźć, gdybyśmy szukali dalej.
Tony:
Jaka jest stawka, żebym usłyszał, jak wszyscy jęczą, bo jestem pewien, że to mniej niż to, co dostają dzisiaj.
Matt:
Tak, myślę, że to 3.2.
Tony:
Człowiek.
Matt:
O Boże, nawet nie chcę tego mówić na głos.
Tony:
Ashley, jaka jest obecnie najniższa stopa procentowa w Twoim portfelu? Czy wiesz?
Ashley:
Myślę, że 3.5 może.
Tony:
Tak. Mój wzrósł do 2.675.
Ashley:
O mój Boże.
Matt:
Tony nas pokonał.
Ashley:
Na pewno nie tak nisko.
Matt:
Tony nas pokonał.
Tony:
To obecnie moja najlepsza stawka. To był styczeń 2021 r., myślę, że je zamykamy.
Matt:
To był miękki flex, Tony.
Tony:
Tak.
Matt:
Jaka jest najniższa wartość dla wszystkich? Mój to 2.6.
Tony:
Cóż, Matt, wygląda na to, że zmiażdżyłeś ten odwyk, zmiażdżyłeś BRRRR. Udało wam się odzyskać prawie wszystkie zainwestowane pieniądze. Czy zatem przenieśliście ten sam kapitał na następną transakcję? W ten sposób zdobyłeś pięć domków?
Matt:
Nie. Więc właściwie włożyliśmy to w inną umowę w South Yarmouth za 382, czyli małe 3.1. To było pięć minut spacerem w dół ulicy, a tamto również było SCR, a także remont odwykowy w środku. Ten sam rodzaj historii. Nie będę więc zdradzać wszystkich szczegółów, bo są one bardzo podobne do pierwszego. I ten również spisał się bardzo dobrze.
Ashley:
Jest jedna rzecz, o której chcę, żebyś wspomniała, ponieważ myślę, że twoja mama prawdopodobnie wysłucha tego odcinka i widziałem w notatkach z programu, że coś powiedziała, więc od razu to zawołałem. Pomyślałem: „To naprawdę wspaniale”. Chcę się więc upewnić, że pozdrowisz swoją mamę i wspomnisz o tym wersecie, który ci powiedziała.
Matt:
Tak, więc moja mama odegrała ogromną rolę w naszym procesie i zawsze była duża. Odkąd byliśmy mali, zawsze lubiła mantry i powiedzenia. Wstyd mi to powiedzieć, ale kazała nam recytować tę mantrę codziennie w drodze do szkoły, nas i moje rodzeństwo.
Ashley:
To jak afirmacja. Wszyscy to dzisiaj robią.
Matt:
Tak. Nie będę się powtarzał, bo to było żenujące. Zawsze świetnie radziła sobie z powiedzonkami i mantrami, a miała ich kilka, ale jedna z nich, która zawsze utkwiła mi w pamięci, brzmi: nie poddawaj się, odpoczywaj. Wydaje mi się, że wspomniałem o kilku z nich w swoich notatkach z wami i nie jestem pewien, czy...
Ashley:
To był ten.
Matt:
To był ten?
Ashley:
[niesłyszalne 00:45:09]
Matt:
Ponieważ jest dobra dla wielu z nich. Ale nie poddawaj się, odpoczynek ma zastosowanie w życiu każdego z nas. Prawidłowy? Ciągle napotykamy przeszkody i płotki, które musimy pokonać, i zawsze dążymy do tego, aby w jakiś sposób lub w jakimś kierunku stać się lepszymi, i czasami czujemy się, jakbyśmy jechali na kołowrotku dla chomika i do niczego nie dojdziemy . Największą krzywdą, jaką możesz sobie wyrządzić, jest po prostu rzucić palenie po ciężkiej pracy, aby osiągnąć cel, podczas gdy przez większość czasu wszystko, co musisz zrobić, to odpocząć, zresetować się, odetchnąć, wziąć weekend i pojechać do nas.
Nowy Jork jest naprawdę blisko. Wybierz się do miasta i obejrzyj przedstawienie na weekend. Moja żona i ja robiliśmy to wiele razy w chaosie i chaosie i myśleliśmy: „W ten weekend wyjeżdżamy”. Albo tej nocy odłożymy na później część listy rzeczy do prania, które musimy zrobić, ponieważ nasze życie jest tak zajęte, jak wielu z nas. Potrzebujesz tej przerwy, abyś mógł się ponownie skupić i uderzyć świeżym umysłem. A potem wiele razy odnosisz większy sukces, patrząc na to innymi oczami.
Ashley:
Cóż za sposób, żeby to tam zakończyć. To było świetne. Dziękuję bardzo za udostępnienie. Chcę nas zabrać na egzamin na nowicjusza. Zatem nasze pierwsze pytanie brzmi: jaka jest jedna praktyczna rzecz, którą nowicjusze powinni zrobić po wysłuchaniu tego odcinka?
Matt:
Powiedziałbym, żeby po prostu spędzić trochę czasu na nauce. Na początku bardzo się denerwowałem, jak się zaangażować. Myślę, że słuchanie tego podcastu uczy. W szczególności podcast dla początkujących. Pamiętam, że na początku słuchałem oryginału i był świetny. Nie zrozumcie mnie źle, uwielbiam to. Ale na początku było tak… A facet na to: „A potem w ramach mojej 98. umowy dostałem tę jednostkę 500”. A ja na to: „Co? Próbuję tylko wymyślić, jak zawrzeć pierwszą umowę. A wiedza to potęga.
Tak więc do każdego, kto dopiero przychodzi: jeśli słuchasz tego podcastu, oznacza to, że zrobiłeś już ważny krok w podróży po wiedzę, ponieważ wciąż wiele się uczę każdego dnia i nadal się uczę, ponieważ posiadanie wiedzy ma potężną moc na te tematy, abyś mógł podejmować świadome decyzje. Więc myślę, że to jest to, co poleciłbym. Słuchaj dalej tego podcastu.
Tony:
Sam nie mógłbym tego lepiej ująć, Matt. To świetna wskazówka. W porządku. Więc pytanie numer dwa, stary. Jakiego narzędzia, oprogramowania, aplikacji lub systemu używasz w swojej firmie?
Matt:
Jeśli chodzi o nieruchomości, mam PropStream. Nigdy nie zawarłem przez to umowy, ale jest to niesamowity program, którego używam, aby znaleźć pewne informacje. Daje więcej informacji o ofertach, których nie znajdziesz w MLS ani po prostu w wyszukiwarce Google.
Ashley:
Matt, gdzie planujesz być za pięć lat?
Matt:
Więc za pięć lat moja żona mnie zabije za to, że to mówię, ale bardzo chciałbym mieć-
Ashley:
Czy to kolejny pomysł wart miliard dolarów, który zamierzasz rozdać?
Matt:
Nie. Mam na myśli pięć lat, bardzo chciałbym pracować w butikowym motelu. Dlatego w Cape Cod jest wiele takich sklepów, które są zaniedbane, więc chciałbym taki kupić w ciągu pięciu lat i oznaczyć go tak, jak projektuje Micaran i jak działamy.
Ashley:
Cóż, mam wrażenie, że na pewno jedziesz tam z pięcioma domkami. To na pewno początek hotelu butikowego. Matt, wkroczyliśmy w nowy rok. Co robisz, aby faktycznie przygotować się na realizację niektórych z tych pięcioletnich celów?
Matt:
Tak. Tak więc Ryan i ja jesteśmy w trakcie zakupu nowego budynku komercyjnego dla naszej firmy i planujemy zamknięcie 12 stycznia.
Ashley:
Oh niesamowite. Gratulacje.
Matt:
Więc to fajny początek nowego roku. Mamy tam pewne zmiany i kilka innych rzeczy, które będziemy tam robić, więc nie możemy się doczekać, aby się tym zająć w 24. roku.
Ashley:
Matt, dziękuję bardzo, że do nas dołączyłeś. Zamierzamy połączyć informacje Matta z opisem programu. Niezależnie od tego, czy jesteś na swojej ulubionej platformie podcastów, czy na YouTube, możesz przewinąć w dół, zajrzeć do opisu, a my tam wszystko podlinkujemy. Ponadto niektóre rzeczy, o których wspomniał Matt, Tony lub ja, również zostaną tam powiązane. I oczywiście, jak zawsze, nasze społeczności, dzięki którym możecie nas obserwować. Dziękuję bardzo i do zobaczenia w następnym odcinku.
Obejrzyj odcinek tutaj
Pomóż nam!
Pomóż nam dotrzeć do nowych słuchaczy w iTunes, zostawiając nam ocenę i recenzję! To zajmuje tylko 30 sekund, a instrukcje można znaleźć tutaj. Dziękuję! Naprawdę to doceniamy!
W tym odcinku omówimy:
- Dokonywanie 71,000 XNUMX USD rocznie z JEDNEJ nieruchomości z wynajem krótkoterminowy strategia
- Jak zabrać małżonka na pokład? ze swoim marzeniem o nieruchomościach
- Jak zdobyć finansowanie za Twoją transakcję, gdy banki powiedzą Ci „nie”
- Zwiększanie siły nabywczej i zmniejszenie obciążeń podatkowych w amortyzacja premii
- Obrócenie Projekty renowacji domów DIY w więcej wartościowego czasu z rodziną
- Wykorzystanie kapitału własnego w swoim portfolio kupić WIĘCEJ nieruchomości
- oraz So Wiele więcej!
Linki z programu
Połącz się z Mattem:
Chcesz dowiedzieć się więcej o dzisiejszych sponsorach lub zostać partnerem BiggerPockets? E-mail .
Uwaga według BiggerPockets: Są to opinie napisane przez autora i niekoniecznie reprezentują opinie BiggerPockets.
- Dystrybucja treści i PR oparta na SEO. Uzyskaj wzmocnienie już dziś.
- PlatoData.Network Pionowe generatywne AI. Wzmocnij się. Dostęp tutaj.
- PlatoAiStream. Inteligencja Web3. Wiedza wzmocniona. Dostęp tutaj.
- PlatonESG. Węgiel Czysta technologia, Energia, Środowisko, Słoneczny, Gospodarowanie odpadami. Dostęp tutaj.
- Platon Zdrowie. Inteligencja w zakresie biotechnologii i badań klinicznych. Dostęp tutaj.
- Źródło: https://www.biggerpockets.com/blog/rookie-353
- :ma
- :Jest
- :nie
- :Gdzie
- $W GÓRĘ
- 000
- 09
- 1
- 10
- 100
- 11
- 12
- 179
- 20
- 2019
- 2021
- 24
- 25
- 250
- 30
- 300
- 35%
- 50
- 500
- 60
- 80
- a
- zdolność
- Zdolny
- O nas
- o tym
- Konto
- księgowy
- osiągnięcie
- nabyć
- nabyty
- w poprzek
- rzeczywisty
- faktycznie
- Dodaj
- w dodatku
- Dodatkowy
- Dorosły
- Rada
- Po
- potem
- ponownie
- wiek
- Agent
- temu
- przed
- AI
- Wszystkie kategorie
- prawie
- sam
- wzdłuż
- już
- również
- Chociaż
- zawsze
- am
- zdumiewający
- ilość
- an
- i
- Anonimowy
- Inne
- odpowiedź
- odpowiedzi
- każdy
- ktoś
- wszystko
- nigdzie
- Aplikacja
- Apple
- odpowiedni
- Zastosowanie
- Aplikuj
- Stosowanie
- doceniać
- kwiecień
- SĄ
- argument
- argumenty
- Ramiona
- na około
- AS
- zapytać
- aspirować
- At
- Uwaga
- autor
- automatycznie
- unikany
- świadomy
- z dala
- b
- z powrotem
- Backend
- Łazienka
- Bilans
- bilanse
- piłka
- Bank
- konto bankowe
- bankowość
- Banki
- paski
- Baseball
- na podstawie
- BE
- bić
- piękny
- Uroda
- bo
- stają się
- staje
- być
- zanim
- Początek
- za
- jest
- uwierzyć
- BEST
- Ulepsz Swój
- pomiędzy
- Duży
- większe
- Najwyższa
- Rachunek
- Miliard
- Bing
- Bit
- blogi
- deska
- Bonus
- książka
- rezerwacje
- Książki
- wysięgnik
- Botki
- granica
- SZEF
- obie
- Dolny
- kupiony
- Odbić się
- Pudełko
- BP
- marka
- przerwa
- Oddech
- Brian
- przynieść
- Bringing
- Zepsuł się
- pośrednik
- brokerów
- brat
- budować
- Budowanie
- wybudowany
- Pęczek
- ciężar
- palenie
- biznes
- zajęty
- ale
- kupować
- Zakup
- siła nabywcza
- by
- wezwanie
- nazywa
- powołanie
- oprawa ołowiana witrażu
- CAN
- Może uzyskać
- zdolny
- peleryna
- kapitał
- wózek
- Kartki okolicznosciowe
- kariery
- nieść
- walizka
- Gotówka
- złapany
- wyzwania
- zmieniony
- Zmiany
- Chaos
- opłata
- naładowany
- ZOBACZ
- w kratę
- Dzieci
- Dodaj
- Okrągłe
- okoliczności
- Miasto
- klarowność
- Clickbait
- Zamknij
- zamknięte
- zamknięcie
- Współprowadzący
- przybrzeżny
- Dorsz
- zimno
- Studentki
- jak
- byliśmy spójni, od początku
- przyjście
- handlowy
- społeczność
- sukcesy firma
- całkowicie
- pojęcie
- konkluzja
- stale
- Budowa
- kontekst
- kontynuować
- ciągły
- Kontrahent
- wykonawcy
- Konwencjonalny
- Rozmowa
- przekonać
- Chłodny
- Corner
- Koszty:
- mógłby
- kraj
- Para
- kurs
- pokrywa
- Covidien
- CPA
- Crash
- Kremy
- Twórczy
- kredyt
- istotny
- ciekawy
- Ciąć
- Tatuś
- taniec
- Data
- dzień
- martwy
- sprawa
- Promocje
- zdecydować
- postanowiła
- Decyzje
- pokład
- dedykowane
- poświęcenie
- Zdecydowanie
- deprecjonować
- deprecjacja
- opis
- Wnętrze
- projekty
- detale
- ustalona
- ZROBIŁ
- różne
- różnie
- Obiad
- kierunek
- dyscyplina
- Wyświetlacz
- nurkować
- DIY
- do
- dokument
- dokumenty
- robi
- Nie
- robi
- Dolar
- dolarów
- zrobić
- nie
- Dawka
- podwojona
- na dół
- pobieranie
- upadki
- marzenie
- napęd
- jazdy
- Spadek
- porzucone
- suchy
- suszarka
- niemy
- podczas
- każdy
- Wcześniej
- Wcześnie
- łatwiej
- Wschód
- kształcić
- Edukacja
- bądź
- zakończenia
- zakończony
- kończący się
- energia
- dość
- Przedsiębiorca
- epizod
- sprzęt
- szczególnie
- majątek
- Eter (ETH)
- Etyczny
- Parzyste
- wieczór
- ostatecznie
- EVER
- Każdy
- codziennie
- wszyscy
- wszyscy
- każdy jest
- wszystko
- dokładnie
- egzamin
- przykład
- doskonała
- Z wyjątkiem
- podniecony
- Podniecenie
- doświadczenie
- Wyjaśniać
- wyjaśniając
- odkryj
- Oczy
- fakt
- Czynniki
- Spadać
- rodzin
- członków Twojej rodziny
- daleko
- gospodarstwo
- FAST
- Tłuszcz
- Moja lista
- wyczyn
- Cecha
- nakarmiony
- czuć
- uczucie
- czuje
- stopy
- kilka
- walka
- Postać
- wniesiony
- Akta
- W końcu
- budżetowy
- finansowanie
- Znajdź
- natura
- i terminów, a
- pierwszy raz
- pięć
- Flips
- florida
- obserwuj
- następujący sposób
- W razie zamówieenia projektu
- widelec
- naprzód
- szczęśliwy
- Naprzód
- znaleziono
- Fundacja
- cztery
- Wolność
- świeży
- Piątek
- przyjaciel
- przyjaciele
- od
- pełny
- zabawa
- fundusz
- zabawny
- umeblowany
- przyszłość
- gra
- Games
- dał
- otrzymać
- miejsce
- Dać
- dany
- daje
- Dający
- Go
- cel
- Gole
- Dobry
- Goes
- będzie
- Złoty
- poszedł
- dobry
- dobra praca
- Szukaj w Google
- got
- wielki
- wdzięczny
- wspaniały
- Największym
- wzrosła
- Ziemia
- Zarządzanie
- Rosnąć
- Rozwój
- Gość
- Facet
- miał
- Pół
- Chomik
- uchwyt
- Zawiesić
- zdarzyć
- się
- Zaoszczędzić
- Ciężko
- ciężka praca
- nienawidzić
- Have
- mający
- he
- zdrowy
- słyszeć
- pomoc
- pomógł
- pomoc
- jej
- tutaj
- Ukryty
- Wysoki
- wyższy
- Atrakcja
- Podświetlony
- go
- zatrudnić
- jego
- historycznie
- Dobranie (Hit)
- uderzanie
- Strona główna
- Domy
- Szczerze
- hotel
- godzina
- GODZINY
- dom
- domy
- W jaki sposób
- How To
- Jednak
- HTTPS
- olbrzymi
- pokorny
- cetnar
- Przeszkody
- i
- CHORY
- ICE
- lody
- pomysł
- if
- obraz
- znaczenie
- ważny
- imponujący
- in
- zachęty
- Dochód
- włączenie
- niewiarygodny
- niewiarygodnie
- przemysłowa
- przemysł
- Informacja
- poinformowany
- wewnątrz
- wgląd
- wnikliwy
- Inspiracja
- inspirującym
- zamiast
- zaszczepić
- Instytucja
- instytucje
- instrukcje
- ubezpieczenie
- odsetki
- OPROCENTOWANIE
- ciekawy
- wywiad
- najnowszych
- przedstawiać
- Inwestuj
- inwestowanie
- inwestycja
- Inwestycje
- inwestor
- Inwestorzy
- zaangażowany
- iPad
- IT
- JEGO
- iTunes
- więzienie
- styczeń
- Styczeń 2021
- Praca
- przystąpić
- Dołączył
- łączący
- Dołącz do nas
- podróż
- jpg
- skok
- właśnie
- Trzymać
- konserwacja
- trzymane
- kopać
- kickoff
- dzieci
- Zabić
- Uprzejmy
- Wiedzieć
- wiedza
- Nazwisko
- później
- wodowanie
- nośny
- prowadzić
- UCZYĆ SIĘ
- dowiedziałem
- nauka
- najmniej
- Pozostawiać
- pozostawiając
- Doprowadziło
- lewo
- LEND
- pożyczkodawca
- kredytodawców
- pożyczanie
- mniej
- Lekcje
- niech
- najmu
- Dźwignia
- LG
- odpowiedzialność
- życie
- lubić
- lubi
- bezgraniczny
- Linia
- podszewka
- LINK
- powiązany
- Lista
- Katalogowany
- Słuchanie
- wymienianie kolejno
- ofert
- mało
- relacja na żywo
- Zyje
- pożyczka
- miejscowy
- długo
- długi czas
- długoterminowy
- Popatrz
- wygląda jak
- wyglądał
- poszukuje
- WYGLĄD
- stracić
- od
- stracił
- Partia
- głośno
- miłość
- niski
- najniższy
- na szczęście
- luksusowy
- maszyna
- uczenie maszynowe
- maszyny
- zrobiony
- poważny
- Większość
- robić
- WYKONUJE
- Dokonywanie
- mężczyzna
- i konserwacjami
- zarządza
- zarządzający
- Mantra
- wiele
- wielu ludzi
- znak
- rynek
- massachusetts
- materiał
- matematyka
- matowy
- Materia
- Może..
- może
- me
- oznaczać
- Oznaczało
- Media
- Poznaj nasz
- wspominać
- wzmiankowany
- spełnione
- W połowie
- może
- nic
- Mindset
- kopalnia
- minuty
- tęsknić
- nieodebranych
- MLS
- mama
- moment
- Chwile
- Poniedziałek
- pieniądze
- miesięcy
- jeszcze
- Hipoteka
- większość
- Motywacja
- dużo
- musi
- my
- sam
- Nazwa
- koniecznie
- Potrzebować
- potrzebne
- do uzgodnienia
- Ani
- nigdy
- Nowości
- nowy rok
- I Love New York
- Następny
- nacięcie
- noc
- dziewięć
- Nie
- żaden
- ani
- normalna
- Uwagi
- już dziś
- numer
- z naszej
- Przeszkody
- ocean
- of
- poza
- oferta
- Oferty
- często
- oh
- W porządku
- Stary
- on
- pewnego razu
- ONE
- Online
- tylko
- koncepcja
- otwierany
- działać
- Opinie
- Szanse
- naprzeciwko
- Opcje
- or
- Zorganizowany
- oryginalny
- Inne
- Pozostałe
- ludzkiej,
- sobie
- na zewnątrz
- koniec
- ogólny
- Przezwyciężać
- przytłaczający
- własny
- własność
- właściciel
- Pakować
- ścieżka
- płatny
- malować
- malarstwo
- Papier
- rodzice
- część
- szczególny
- strony
- partnerem
- przyjęcie
- pasywny
- Przeszłość
- ścieżka
- pacjent
- pauza
- Zapłacić
- Ludzie
- dla
- procent
- doskonały
- wykonywania
- osoba
- perspektywa
- telefon
- fotografia
- wybierać
- doborowy
- zbierając
- Wybiera
- obraz
- Zdjęcia
- różowy
- kluczowy
- Miejsce
- krok po kroku
- planowanie
- Sadzenie
- Platforma
- Platformy
- plato
- Analiza danych Platona
- PlatoDane
- Grać
- gracz
- Proszę
- wtyczka
- Podcast
- Podcasty
- punkt
- zwrotnica
- biedny
- teczka
- position
- pozytywny
- możliwy
- puszka
- potencjał
- potencjalnie
- power
- mocny
- dla
- przygotowany
- bardzo
- Cena
- więzienie
- prawdopodobnie
- Problem
- problemy
- wygląda tak
- Produkt
- Produkty
- profesjonalny
- Zysk
- Program
- Programy
- progresja
- projekt
- projektowanie
- dowód
- niska zabudowa
- własność
- chroniony
- dumny
- ciągnięcie
- zakup
- Popychanie
- położyć
- Putting
- kwalifikować
- jakość
- pytanie
- pytania
- Szybki
- Quickbooks
- szybko
- całkiem
- podnieść
- Kurs
- ocena
- dosięgnąć
- osiągnięty
- Czytaj
- Czytający
- gotowy
- real
- nieruchomość
- Rzeczywistość
- zrealizować
- realizowany
- naprawdę
- pośrednik w sprzedaży nieruchomości
- powód
- Przyczyny
- niedawny
- polecić
- Recover
- regeneracja
- Refi
- Bez względu
- żal
- Odwyk
- względny
- pamiętać
- przebudować
- zdalny
- Wynajem
- powtarzać
- obsługi produkcji rolnej, która zastąpiła
- reprezentować
- REST
- powrót
- powraca
- przeglądu
- Recenzje
- Nagradzać
- Bogaty
- prawo
- droga
- blokady dróg
- skała
- rakieta
- Rola
- Walcowane
- Walcowanie
- Pokój
- okrągły
- Zasada
- reguły
- run
- bieganie
- Ryan
- Powiedział
- sprzedaż
- Sprzedawca
- taki sam
- sobota
- Zapisz
- oszczędność
- Oszczędności
- zobaczył
- powiedzieć
- powiedzenie
- Szkoła
- wynik
- przewijać
- Szukaj
- poszukiwania
- Pora roku
- zaprawiony
- pory roku
- druga
- sekund
- Sekcja
- widzieć
- posiew
- widziany
- sprzedać
- wysłać
- wysyłanie
- rozsądek
- wysłany
- wrzesień
- poważny
- zestaw
- Zestawy
- utknięcie
- kilka
- Share
- shared
- Akcje
- dzielenie
- ona
- potrząsnął
- Strzelać
- Zakupy
- Short
- krótkoterminowy
- powinien
- pokazać
- pokazał
- seans
- bok
- znak
- Srebro
- srebrna podszewka
- podobny
- podobieństwa
- po prostu
- ponieważ
- pojedynczy
- Siedzący
- sytuacja
- umiejętność
- umiejętności
- zestaw umiejętności
- skóra
- luźny
- powolny
- mały
- So
- trzeźwy
- Obserwuj Nas
- Media społecznościowe
- Miękki
- Tworzenie
- sprzedany
- solidny
- kilka
- Ktoś
- coś
- czasami
- gdzieś
- Południe
- rozpiętość
- specyficzny
- wydać
- Spędzanie
- Wydawanie nawyków
- spędził
- Sponsorzy
- SPORTOWE
- Spot
- wiosna
- Wyciskać
- stojący
- punkt widzenia
- Gwiazda
- początek
- rozpoczęty
- Startowy
- rozpocznie
- oświadczenia
- pobyt
- stały
- Ewolucja krok po kroku
- Cel
- Nadal
- Stop
- historie
- burza
- Historia
- proste
- Strategia
- usprawniony
- usprawnienie
- Struktura
- student
- Badanie
- osiągnąć sukces
- udany
- lato
- niedziela
- Wspaniały
- wsparcie
- domniemany
- pewnie
- słodki
- system
- stół
- sprzęt
- Brać
- Zadania
- trwa
- biorąc
- Mówić
- rozmawiać
- Rozmowy
- namacalny
- klucze
- nauczony
- podatek
- Podatki
- powiedzieć
- mówi
- REGULAMIN
- straszny
- przerażające
- niż
- podziękować
- dzięki
- że
- Połączenia
- Przyszłość
- Informacje
- Projekty
- ich
- Im
- następnie
- Tam.
- Te
- one
- rzecz
- rzeczy
- myśleć
- Myślący
- to
- w tym tygodniu
- tych
- chociaż?
- myśl
- trzy
- Przez
- bilet
- Związany
- czas
- czas na zakup
- ramy czasowe
- czasy
- typ
- wskazówki
- Tytuł
- do
- już dziś
- dzisiaj
- razem
- powiedział
- Tona
- Tony
- także
- wziął
- narzędzie
- narzędzia
- aktualny
- CAŁKOWICIE
- wzruszony
- trudny
- miasto
- tradycyjny
- Transkrypcja
- tłumaczyć
- transport
- leczenie
- ogromny
- trendy
- wypróbowany
- wycieczka
- kłopot
- prawdziwy
- naprawdę
- próbować
- stara
- pod klucz,
- Dwa razy
- drugiej
- rodzaj
- typowy
- Ostatecznie
- nieunikniony
- dla
- zrozumieć
- wyjątkowy
- jednostka
- jednostek
- aż do
- UPS
- us
- posługiwać się
- używany
- Użytkownik
- za pomocą
- zazwyczaj
- wakacje
- wartość
- Wartości
- wersja
- początku.
- Wideo
- gier wideo
- Zobacz i wysłuchaj
- Odwiedzić
- Czekanie
- odstąpił
- spacer
- Ściana
- chcieć
- poszukiwany
- była
- fala
- Droga..
- sposoby
- we
- tydzień
- weekend
- tygodni
- DOBRZE
- poszedł
- były
- Co
- Co to jest
- cokolwiek
- Koło
- jeśli chodzi o komunikację i motywację
- czy
- który
- Podczas
- KIM
- cały
- dlaczego
- żona
- będzie
- Gotowość
- MĄDRY
- w
- w ciągu
- bez
- słowo
- Praca
- pracował
- pracujący
- działa
- świat
- wartość
- by
- owinąć
- Owinięty
- napisać
- napisany
- Źle
- rok
- lat
- jeszcze
- york
- ty
- młody
- Twój
- siebie
- youtube
- zefirnet
- zero