O NCFA Kanada | Craig Asano | 26 stycznia 2024 r
26 stycznia 2024 r.: 61. odcinek podcastu NCFA Fintech Fridays
Tworzenie rynków i inwestowanie w kryptowaluty za pomocą aplikacji Phoenix
O wyróżnionym gościu
KAY KHEMANI, Współzałożyciel i doradca Phoenix App oraz dyrektor zarządzający Hatchworks
(LinkedIn)
Z siedzibą w Londynie, w Anglii, Kay Khemani jest doświadczonym specjalistą w sektorze finansów i inwestycji. Obecnie jest współzałożycielem i doradcą aplikacji Phoenix, a także dyrektorem zarządzającym Hatchworks, firmy venture capital z wewnętrznym inkubatorem, która weryfikuje i inwestuje w wielu różnych sektorach, od gier po fintech, odnawialne źródła energii, sztuczną inteligencję, technologie zdrowotne i krypto. Przed objęciem obecnego stanowiska Kay zajmował stanowisko dyrektora wykonawczego w Goldman Sachs i analityka w JP Morgan Cazenove. Był odpowiedzialny za badania i inwestycje w około 100 ogólnoeuropejskich, międzysektorowych spółkach giełdowych. Skupiał się na wycenie oddolnej, doborze akcji i wpłatach na fundusz wewnętrzny Goldmana. Kay jest doradcą i ekspertem produktowym dla różnych spółek portfelowych. W połączeniu z jego duchem przedsiębiorczości i rolami doradczymi w najnowocześniejszych sektorach, czyni go wybitną postacią w krajobrazie finansowym i inwestycyjnym.
Informacje o aplikacji Phoenix
Aplikacja Feniks to najnowocześniejsza platforma zaprojektowana, aby zmienić krajobraz pasywnego inwestowania w kryptowaluty. Zasadniczo aplikacja umożliwia użytkownikom angażowanie się w animację rynku, praktykę tradycyjnie zarezerwowaną dla instytucji finansowych, obecnie dostępną dla inwestorów indywidualnych. Wykorzystując technologię inteligentnych kontraktów, aplikacja Phoenix upraszcza proces zapewniania płynności w globalnym handlu najważniejszymi kryptowalutami, oferując inwestorom możliwość zarabiania w czasie rzeczywistym w USDC. Platforma wyróżnia się przyjaznym dla użytkownika interfejsem i naciskiem na demokratyzację strategii finansowych, niegdyś ograniczonych do firm inwestycyjnych wysokiego szczebla. Niezależnie od tego, czy jesteś doświadczonym inwestorem, czy nowicjuszem w przestrzeni kryptowalut, aplikacja Phoenix oferuje wyjątkową możliwość aktywnego uczestnictwa w rynku, generowania zysków i uzyskania ekspozycji na rozwijający się świat zdecentralizowanych finansów (DeFi).
Linki
[Osadzone treści]
O tym odcinku
W tym pouczającym 61. odcinku Fintech Fridays założyciel NCFA, Craig Asano, spotyka się z Kay Khemani, specjalistką ds. inwestycji mieszkającą w Londynie w Wielkiej Brytanii, współzałożycielką aplikacji Phoenix i dyrektor zarządzającą Hatchworks. Kay dzieli się swoją podróżą od wysokich finansów w Goldman Sachs do czołówki innowacji fintech. Poznaj rewolucyjną aplikację Phoenix, platformę, która upraszcza tworzenie rynku w świecie kryptowalut, pozwalając użytkownikom stać się dostawcami płynności i zarabiać na opłatach transakcyjnych, a wszystko to uproszczone dzięki technologii inteligentnych kontraktów. Dowiedz się o ryzyku i korzyściach związanych z DeFi, wpływie funduszy ETF na rynki kryptowalut i zdobądź niezbędne spostrzeżenia zarówno dla nowych, jak i doświadczonych inwestorów. Cieszyć się!! (Pełna transkrypcja i wideo)
Czas trwania: 62 minut
Subskrybuj i słuchaj w każdy piątek, aby sprawdzić najnowsze ruchy i wstrząsy w fintech. Posłuchaj więcej podcastów tutaj:
Sezon 1 | Sezon 2 | Sezon 3 | Sezon 4 | oraz Tygodnik
Piątkowy transkrypcja odcinka 61 Fintech:
KAY KHEMANI, Współzałożyciel i doradca Phoenix App oraz dyrektor zarządzający Hatchworks
Intro: Witamy w cotygodniowym podcaście fintech Friday przygotowanym przez National Crowdfunding and Fintech Association of Canada oraz partnerów. Obejmuje wszystkie kwestie związane z fintech, blockchain, sztuczną inteligencją i alternatywnymi źródłami finansowania.
Craiga Asano: Dzień dobry wszystkim. Nazywam się Craig Asano, założyciel i dyrektor generalny NCFA Canada. Witamy Was w czwartym sezonie Fintech Fridays, dzisiaj jest odcinek 4, cotygodniowy podcast dostarczany przez NCFA i partnerów, podczas którego spotykamy się z niesamowitą społecznością Fintech i Funding, aby porozmawiać o nowych premierach, trendach, innowacjach produktowych, rozwoju i wyzwaniach również. Zatem dzisiaj mamy u nas fantastycznego gościa. Mamy pana Kay Khemani, który mieszka w Londynie w Anglii. Pan Khemani jest doświadczonym profesjonalistą w sektorze finansów i inwestycji. Obecnie jest dyrektorem zarządzającym Hatchworks, firmy venture z wewnętrznym inkubatorem, która weryfikuje i inwestuje w wielu różnych sektorach, od gier po fintech, odnawialne źródła energii, sztuczną inteligencję, technologie zdrowotne i kryptowaluty. Kay jest także dyrektorem zarządzającym firmy Neuchatel, która współpracuje z komitetem inwestycyjnym w Hatchworks. Jest także współzałożycielem, doradcą i przedstawicielem prelegenta Phoenixapp.io, na tym właśnie skupi się dzisiejszy podcast. Wcześniejszy. Cóż, powiem tylko kilka słów o aplikacji Phoenix. To najnowocześniejsza platforma zaprojektowana, aby zmienić sposób, w jaki jednostki angażują się w pasywne inwestowanie. Aplikacja Phoenix pozwala użytkownikom stać się animatorami rynku w globalnym handlu najważniejszymi kryptowalutami, oferując inwestorom możliwość zarabiania w czasie rzeczywistym w USDC. Przed objęciem tej funkcji Kay była dyrektorem wykonawczym w Goldman Sachs. Pracował tam przez dwa lata, od 61 do 2009 roku. Na swoim stanowisku był odpowiedzialny za badanie i inwestowanie w około 2011 ogólnoeuropejskich, międzysektorowych spółkach notowanych na giełdzie. Skupiał się na wycenie, doborze akcji i ogólnie na wkładzie w wewnętrzny fundusz inwestycyjny Goldman. Kay jest doradcą i aktywnym ekspertem produktowym w różnych spółkach portfelowych. Zatem w połączeniu ze swoim duchem przedsiębiorczości i rolami doradczymi jest wybitną postacią w krajobrazie inwestycji finansowych. Kay, bardzo dziękuję, że dołączyłaś dzisiaj do nas i podzieliłaś się swoją wiedzą i doświadczeniem.
Kay Khemani: Dziękuję. To przyjemność. I dziękuję, że mnie masz.
Craiga Asano: Tak, witaj w programie. Więc, uh, odcinek 61 nie mogę uwierzyć, że osiągnęliśmy już ten kamień milowy. Jesteśmy bardzo podekscytowani możliwością włączenia się do dyskusji i porozmawiania o aplikacji Phoenix oraz o tym, czym się zajmujesz, a oto najnowsze i najlepsze. Na początek porozmawiajmy trochę o Twoim doświadczeniu zawodowym, rodzaju podróży, tym, co robiłeś i Twojej drodze do zaangażowania się w… uruchomienie i zaangażowanie się w aplikację Phoenix.
Kay Khemani: Pewnie. Dziękuję Craigowi. Zasadniczo, jak słusznie powiedziałeś wcześniej, robiłem to wszystko i robimy to już prawie 12 lat. Um, pracowałem w wysokich finansach. Spędziłem kilka lat w Goldman Sachs, tradycyjnie związany z akcjami, zajmując się badaniami nad akcjami. A potem, hm, wcześniej pracowałem w JP Morgan przez cztery lata, ucząc się także tajników badań. Badania inwestycyjne. Studiowałem wiele sektorów. Hm, a potem około 2012 roku zająłem się przedsiębiorczością i był to bardzo ekscytujący czas. Wiesz, całe pojawienie się Web 2.0 było w fazie rozkwitu i mocno się w to wciągnęliśmy. Na przestrzeni lat stworzyliśmy kilka technologii finansowych. Mieliśmy też sporo porażek i małych sukcesów, ale było ich więcej. Hm, a potem zaczynamy być bardziej doświadczeni jako przedsiębiorcy, a nie ludzie czysto korporacyjni. Rozumieliśmy, czego potrzeba, aby faktycznie doprowadzić firmę do rentowności, co jest bardzo trudne, hm, jak zapewne wiesz, uh, a także ją utrzymać. To, co wydarzyło się około 2015, 2016 roku, miało miejsce, gdy technologia blockchain wyłoniła się z szczeliny, nieco bardziej do głównego nurtu, dozwolone Ethereum, inteligentne kontrakty zasadniczo do wykorzystania w szeregu zastosowań w blockchainie, nie chodziło tylko o hodowanie Bitcoinów i nadzieję na najlepsze, tak naprawdę chodziło o to, jak możesz używać inteligentnych kontraktów i pozbyć się złych aktorów. Na przykład, jako inwestor możesz teraz handlować bezpośrednio i kupować Ethereum i Bitcoin oraz szereg walut cyfrowych w zamian za podmiot niebędący podmiotem, w zasadzie za pomocą inteligentnego kontraktu. Historycznie rzecz biorąc, jeśli miałbyś kupić jakiekolwiek aktywa, akcje, obligacje lub cokolwiek innego, musiałbyś skorzystać z usług brokera. Robinhood i wszystkie te domy maklerskie pozwoliły ci sprawić, że ten proces będzie całkiem płynny. Po wejściu logujesz się do swojego terminala. Skutecznie handlujesz, ale w zasadzie po drugiej stronie transakcji jest albo inny trader, ale pośrednikiem jest zawsze broker. Są to więc inteligentne kontrakty. Możesz się tego pozbyć. Oznacza to również, że możesz pozbyć się oszustw brokerskich. I taka była nasza misja w latach 2016 i 2017 polegająca na wykorzystaniu inteligentnych kontraktów, aby umożliwić inwestorom na całym świecie handel aktywami finansowymi z innymi inwestorami, ale z wykorzystaniem autonomicznego podmiotu jako pośrednika, a nie brokera. Powodem tego jest to, że brokerzy kradną Twoje depozyty. Był to duży problem w opcjach binarnych, także w handlu walutami. To pozwoliło nam w pewnym sensie złamać ten kod, jeśli tak wolisz. Oczywiście, możesz o tym wiedzieć lub niektórzy z Twoich widzów mogą wiedzieć, że handel kontraktami CFD (kontraktami różnicowymi) zazwyczaj wynosi 85%. Liczba ta może być nieco wyższa w zależności od kraju, w którym się znajdujesz. 85% traderów z czasem traci pieniądze. Jeśli trafisz do sprzedaży detalicznej, może to być nawet 95%-97%. Instytucjonalnie, około 70% instytucji na kontraktach CFD nie zarabia. Więc jest całkiem źle. Zatem chociaż udało nam się rozwiązać problem usunięcia brokera z równania, umożliwiając traderom handel bez jakiejkolwiek interwencji. Główny problem braku możliwości zarabiania pieniędzy przez traderów pozostał nierozwiązany. I tu wkroczył Phoenix. Zatem to, co się wydarzyło, to to, że teraz możesz faktycznie stać się, zająć drugą stronę transakcji, zostać animatorem rynku za pomocą inteligentnych kontraktów. Firma, od której to wszystko się zaczęło, ma właściwie siedzibę w Nowym Jorku. Ma siedzibę w USA. Nazywa się Uniswap. Są największą na świecie zdecentralizowaną giełdą. Codziennie przepływają tam miliardy płynności. Ale piękne jest to, że to zdemokratyzowali. Pozwalają Ci faktycznie stać się dostawcą płynności, dzięki czemu inwestorzy na całym świecie mogą kupować Bitcoin, Ethereum i USDC bezpośrednio od Ciebie. Ale nie wiesz, że kupują to od ciebie. Dosłownie wchodzisz w interakcję z inteligentnym kontraktem. Proces jest złożony. To co wam opisałem, streściłem. Ale żebyś mógł to faktycznie zrobić, ogarnąć, co to znaczy faktycznie zapewniać płynność, ustalać zakresy, decydować, czy będzie to asymetryczne, czy nie, wszystkie te rzeczy. Tym właśnie zajmuje się Phoenix. Zatem dla inwestora detalicznego zasadniczo upraszczamy cały proces. Co to znaczy? Zasadniczo inwestor detaliczny nie musi już pracować, aby spekulować, przeprowadzać badania rynku, przeprowadzać analizy fundamentalne, analizy techniczne, poznawać spółki, no wiesz, poznawać waluty bazowe, jeśli handlują walutami lub obligacjami. Dobrze jest wiedzieć, że na przykład posiadamy tę wiedzę, biorąc pod uwagę nasze doświadczenie, ale nie jest to coś, czego oczekujemy od inwestorów, którzy chcą po prostu zarabiać na boku w ramach pasywnego dochodu. A więc tak jest, o czym rozmawialiśmy przed rozpoczęciem podcastu. Wspomniałeś, wiesz, jak radzą sobie użytkownicy? Dobra wiadomość jest taka, że wprowadziliśmy tę usługę w zeszłym roku w kwietniu lub maju, oczywiście po dwóch latach badań i rozwoju, a wszyscy użytkownicy, którzy dołączyli, zarobili pieniądze. Są animatorami rynku. Nie kupują na przykład akcji Tesli ani nie kupują euro w stosunku do dolara amerykańskiego z myślą o późniejszej sprzedaży z większym zyskiem. Ciężar przeprowadzenia tych badań i ich prawidłowego wykonania nie spoczywa już na nich. Jedyne, co robią, to zapewniają płynność innym traderom, aby mogli kupować i sprzedawać, i dzięki temu zapewniać tę płynność. Zasadniczo pobierają niewielką opłatę. I z tej opłaty Phoenix pobiera obniżkę. Reszta trafia do nich skutecznie. Zasadniczo demokratyzujemy, poprzez inteligentne kontrakty, możliwość generowania przez użytkowników pasywnego dochodu poprzez zostanie animatorami rynku. A takiej technologii jeszcze nie było. Teraz oczywiście wejdziemy w to trochę bardziej szczegółowo, ale to nie jest tak, że ktoś zarabia coś w rodzaju zwrotu ze skarbu państwa na poziomie 2%, 3%, 4%. Gdyby tak było, nie robilibyśmy tego. To nie byłoby ekscytujące, prawda? Chociaż jest to nowe źródło, nowe źródło przychodów inwestorów do pasywnego zarabiania pieniędzy. To, co czyni to ekscytującym, to stopa zwrotu, jaką możesz zarobić, skorygowana o ryzyko. Jeśli więc spojrzysz na to z punktu widzenia zwrotu skorygowanego o ryzyko, to właśnie tutaj Phoenix naprawdę wyróżnia się na tle innych sposobów zarabiania pieniędzy na blockchainie, ale także tradfi (tradycyjnych finansów).
Craiga Asano: To zależy całkowicie od Ciebie. Patrzyłem tylko na zarys. Myślę, że mamy następne 45 minut przeznaczone wyłącznie na tę rozmowę i aplikację Phoenix. Tak, może to dobry moment. Porozmawiajmy trochę o ryzyku i nagrodzie oraz o porównaniu z korzyścią dla, powiedzmy, inwestora detalicznego, który mógł nie mieć tak dużej ekspozycji na inwestowanie w kryptowaluty i być może, jak wspomniałeś wcześniej, są one wykorzystywane do większego handlu. Mogą nawet nie chcieć angażować się w opiekę nad sobą. Mogą handlować na giełdzie. Jak więc porównać plony? I słowo złożoność. Spróbujmy to uprościć dla każdego, kto może chcieć dowiedzieć się, o co chodzi i co to naprawdę będzie dla nich oznaczać w ich własnym portfolio.
Kay Khemani: OK, dobre pytanie. Po pierwsze, jeśli chodzi o zwroty, mamy trzy klasy pul. Zasadniczo, gdy dołączasz do aplikacji Phoenix, która oczywiście jest bezpłatna, mam na myśli, że nie pobierasz opłat za rejestrację, po prostu się rejestrujesz i prosimy Cię o przeczytanie wszystkich informacji w aplikacji. Ale oczywiście nasz zespół może również Ci doradzić. Teraz masz trzy baseny. Jeden jest przeznaczony dla inwestorów o bardzo niskim ryzyku. W przypadku kategorii, o której właśnie wspomniałeś, na przykład osoby, które są zupełnie nowe w blockchainie. I powiedzmy, że mają 100 dolarów do zainwestowania, prawda? Bo to minimalna kwota, za jaką można się dostać. I w zasadzie w tym momencie powiedzielibyśmy: OK, powinieneś wybrać opcję o najniższym ryzyku. Ta pula nazywa się buforem. Nazywa się to buforem, ponieważ ma za zadanie buforować zmiany cen walut, w których zapewniasz płynność. Jeśli więc zapewniasz płynność jako animator rynku w Phoenix, nic nie robisz. To wszystko, czym zajmuje się Phoenix za Ciebie. Ale zasadniczo robimy to tak, że większość Twojego kapitału, czyli 100 dolarów, które umieszczasz na krzywej płynności za pomocą oprogramowania Phoenix, prawie 80% jest w dolarach amerykańskich. Zatem większość z tego jest w stałej, stabilnej walucie, a następnie na przykład 10% będzie w Bitcoinie, a reszta w Ethereum. To tylko przykład. Oznacza to dla Ciebie jako dostawcy płynności, że większość Twojej alokacji. Jest to stabilna moneta, dolar amerykański, jeśli wolisz, wahania wartości twoich zapasów. Jako dostawca płynności będzie bardzo minimalny. Jeśli 80% Twojego kapitału nie jest w tych monetach, nadal będziesz zarabiać pieniądze, ponieważ będziesz sprzedawać Bitcoin i Ethereum osobom, które będą chciały je od Ciebie kupić. Otrzymasz więc niewielką obniżkę, ale będziesz także sprzedawać część swoich dolarów ludziom, którzy będą chcieli od Ciebie kupić dolary. W świecie blockchain dolary są reprezentowane przez bardzo regulowane monety typu stablecoin, znane jako USDC. Być może o nich słyszałeś. Niedługo też planują IPO. Mają siedzibę w USA i są uregulowanym projektem wartym miliardy dolarów. To, co czyni to ekscytującym, to pula niskiego ryzyka, na której zarobisz tylko około 7 do 10. W tej chwili robi to około 11%. Wydajność od 7% do 11% rocznie. Kiedy mówię rok, jest to roczny procentowy zysk. To nie jest złożone. Możesz oczywiście połączyć to z częstotliwością, którą lubisz. Ale to mniej więcej tyle, ile zarabiasz. A to ma tendencję do bicia. Jest to w przybliżeniu zgodne z tym, ile na giełdzie zarobisz w miarę upływu czasu. Takie tradycyjne 8 do 10% rocznie, rozłożone w czasie. I znacznie wyprzedza nieruchomości i niektóre inne tradycyjne inwestycje. I teraz także pokonuje inflację. Biorąc pod uwagę spadek inflacji, wynosi ona od 7% do 11%. Ale to nie jest aż tak ekscytujące. Ale oczywiście jest to również bardzo niskie ryzyko. Co przez to mam na myśli. Podam przykład: jeśli na przykład Bitcoin spadnie o 20%, co może się zdarzyć, wartość Twojego portfela spadnie o około 2%. Powiedziałbym, że jest to rodzaj akceptowalnego ryzyka dla kogoś, kto jest nowy. Teraz, jeśli chcesz przesunąć się w górę krzywej ryzyka. Powiedzmy, że spędziłeś sześć miesięcy w Phoenix. Zainwestowałeś w system 100 dolarów i powiedziałeś: OK, podoba mi się to, co widzę. Chcę trochę rozszerzyć swoje stanowisko. Następnie możesz dokonać aktualizacji lub przenieść swoją pozycję do puli Cruise lub Ignite, które są odpowiednio obarczone średnim i wysokim ryzykiem. A to oznacza tylko tyle, że zmieniliśmy sposób lokowania Twojego kapitału na krzywej płynności. Zatem zamiast 80% w USD będzie to po prostu 50% lub 40%, a reszta będzie w innych wiodących zdecentralizowanych walutach. W rezultacie będziesz zarabiać więcej jako dostawca płynności. Opłaty tam wahają się dla średniego ryzyka. Wynoszą one około 12% do, powiedziałbym 15%, 16% w przypadku puli średniej, a w przypadku puli wysokiego ryzyka około 20% do 30%. Zatem naprawdę pokonujesz tam rynki. I to jest oczywiście czas rzeczywisty. Chciałbym zwrócić uwagę na dwie naprawdę ważne kwestie: niezależnie od tego, do której puli wejdziesz, Twój kapitał nigdy nie będzie zajęty. Wiesz, naprawdę chcemy podkreślić, że nie inwestujesz w fundusz hedgingowy. Nie inwestujesz w projekt, który, powiedzmy, przyniesie zwrot kapitału w ciągu pięciu lat i będziesz z nim związany. Masz blokady – nie. Twój kapitał jest dosłownie zaparkowany na zdecentralizowanej krzywej płynności i za każdym razem, gdy chcesz go wypłacić, wystarczy kliknąć przycisk wypłaty, zostanie on wycofany i odesłany na Twój adres. To jest najważniejsze. Podobnie jest z Twoimi opłatami. Twoje opłaty są pobierane w czasie rzeczywistym co sekundę lub mniej więcej co 5–10 sekund, gdy ktoś kupuje lub sprzedaje aktywa cyfrowe na głównych giełdach, takich jak Uniswap. Po prostu bierzesz udział w tej akcji. A kiedy tak się stanie, zobaczysz wzrost opłaty w swojej aplikacji. Wszystko jest więc bardzo przejrzyste. Wszystko jest poparte danymi dotyczącymi łańcucha. I to jest w zasadzie ryzyko, jeśli wolisz, w systemie. Nie ma żadnych zagrożeń egzystencjalnych. Mówiąc więc, jeśli na przykład handlujesz z „bucket shopem”, nie powiem, że jest to „bucket shop”, chyba że handlujesz u brokera, a ten broker z jakiegoś powodu upada. Widzieliśmy to również w historii w przypadku niektórych bankructw. Jesteś chroniony tylko przez kwotę, która jest ubezpieczona przez prawo. Zwykle w USA jest to 75,000 XNUMX dolarów. W Europie może to być nawet 100 tys., podobne kwoty, jeśli broker jest regulowany. Tutaj nie ma brokera, ale twoje pieniądze leżą na zdecentralizowanym inteligentnym kontrakcie, przez który w ciągu ostatnich 30 lub 40 lat przepłynęło dosłownie blisko 2–3 miliardów dolarów, niezwykle dokładnie kontrolowane i nigdy nie zhakowane, a jeden z najlepszych zespołów branżowych za nim stoi zespół Uniswap. Jest to zatem bardzo, bardzo, bardzo przemysłowa siła, jeśli chodzi o bezpieczeństwo w tym zakresie.
Craiga Asano: Tak oczywiście. To znaczy, jako inwestor chcesz wiedzieć, dokąd idą Twoje pieniądze i chcesz zrozumieć, jakie jest ryzyko. I wiesz, będę tutaj adwokatem diabła i spróbuję być inwestorem detalicznym, który ma kilka pytań. Mam na myśli, że jednym z oczywistych pytań byłoby pytanie o przypadki takie jak LUNA. Albo w wiadomościach mieliśmy wiele nietypowych zagrożeń dla inwestorów, w zależności od ich apetytu. Załamanie rynku i ta ekstremalna zmienność oraz sposób, w jaki ekosystem zdołał się odbudować, były dość niezwykłe. Ale jest tam mnóstwo lekcji. To znaczy, może mógłbyś porozmawiać o swojej perspektywie i jaki to może mieć wpływ lub jakie są Twoje przemyślenia na temat katastrofy LUNA i jej skutków oraz jaki mógł to mieć wpływ na inwestorów w tamtym czasie i wiesz, co dzieje się dzisiaj, a może spójrzmy na to trochę… jak sobie wyobrażasz, jak to się rozegra.
Kay Khemani: Fantastyczne pytanie. Więc LUNA zasadniczo zmieniła grę na gorszą. Luna wydarzyła się pierwszego, mniej więcej, jeśli pamiętam, na początku 2022 roku. Może kilka miesięcy wcześniej, ale Do Kwon, który był założycielem, a obecnie jest zbiegiem i wkrótce będzie sądzony przez SEC. Miałeś grupę dzieciaków z wyższych uczelni, które zebrały dużo kapitału w poprzedniej gonitwie byków. A ten facet był jednym z nich. I był szybkim mówcą i stworzył algorytmiczną monetę typu stablecoin. Oznacza to, że być może słyszałeś o USDC, być może słyszałeś o USDT. Są to dwa największe wielomiliardowe projekty stablecoinów. A jeśli ludzie chcą odejść od bitcoina, z Ethereum i przejść na stabilne waluty, w zasadzie sprzedają te pierwsze i przechodzą na drugie. Od dłuższego czasu jest to ostoja kryptowalut. A obecnie liderem rynku jest USDC. Ten dzieciak w zasadzie stworzył organizację Terra, a Terra miała trochę pracy, zebrał pieniądze i w zasadzie stworzyli tę narrację, że algorytmiczne monety typu stablecoin są drogą naprzód. Nie musisz mieć waluty fiducjarnej. Na przykład waluta fiducjarna była kiedyś zabezpieczona złotem, dopóki nie została obniżona. Zasadniczo powiedzieli, że monety stablecoin i kryptowaluty nie muszą być wspierane niczym innym jak tylko bardzo inteligentnym algorytmem. Więc nie ma skarbca. I to była pierwsza czerwona flaga, ale ponieważ pokazali fantazyjne prace z matematyki i, wiesz, ludzie byli trochę podekscytowani i to była bańka, prawda? Byliśmy w połowie 2021 roku, kiedy miała miejsce druga pandemia gonitwy byków. Krąży mnóstwo pieniędzy z helikopterów. Ludzie byli naprawdę podekscytowani. Powiedzieli: wiesz co? Ta stablecoin oferuje nam 20% rocznej wydajności 20%. Zarabiam gotówką, mogę wypłacić w dowolnym momencie i nie ma żadnego ryzyka dla mojego kapitału. Mówiłem ci na przykład w Phoenix, że w puli najwyższego ryzyka możesz zarobić od 20% do 30% rocznie. Istnieje jednak ryzyko dla Twojego kapitału. Wartość zapasów będzie się zmieniać. Terra powiedziała, że nie ma ryzyka dla kapitału i ten kurs zawsze pozostanie, ponieważ nasze algorytmy są inteligentne, a jeśli kiedykolwiek nastąpi lekkie osłabienie dolara, ponownie wzrośnie. Prawda jest taka, że zgodnie z tą narracją zebrali ponad miliard, czy coś. Udało się tam również wielu inwestorów z Azji. Zebrali ponad miliard. Myślę, że było to nawet 2 miliardy, a oni mieli całą płynność, którą mogli rzucić na monetę, gdyby kiedykolwiek doszło do incydentu związanego z depeggingiem. I oto wydarzył się ten incydent z depeggingiem. I chociaż mogliby tego bronić przez pewien czas, kiedy zdobędziesz depega, kiedy zdobędziesz stablecoina, który traci kurs na dolara, na rynku pojawia się wiele strachu, z którym nie byli w stanie sobie poradzić. A potem ludzie zaczęli wyrzucać za dużo. A potem Ponzi po prostu eksplodował. Oto odpowiedź na Twoje pytanie. Jaki był problem z Terrą? Sygnały ostrzegawcze pojawiły się z powodów, o których wspomniałem, ale największym problemem był brak prawdziwego źródła przychodów. Jak zostały wygenerowane? Powiedzieli ci, Craig, przyjdź i złóż u nas swój kapitał. Kup tę monetę LUNA, monetę stablecoin, a otrzymasz 20% rocznie i otrzymasz zapłatę w postaci monety stablecoin. Brzmi to świetnie, zwłaszcza jeśli możesz wypłacić swój kapitał, ale musisz zadać sobie to pytanie. Jak oni zarabiają te 20%? Okazuje się, że 20% Twoich pieniędzy było parkowanych w innym okrągłym DeFi. No wiesz, zdecentralizowane finanse. W tamtym momencie istniało wiele programów DeFi oferujących 100% zwrotu, 150% zwrotu dla WizKids, cytuję: WizKids, które teraz wszystkie siedzą w więzieniu lub zaginęły. I tak twoje pieniądze były w zasadzie poddawane recyklingowi w innych ponzi. I to było okropne. To było naprawdę okropne, bo działało przez chwilę, więc ludzie byli podekscytowani. Wiesz, przesadzili, w pewnym momencie nasza firma włożyła w to prawie 70–80 tys. dolarów. Straciliśmy 30 tys. dolarów w wyniku upadku Terra. Wycofaliśmy się w chwili, gdy wydarzył się Depeg. Inni stracili oszczędności swojego życia, bo myśleli, że algorytm ich uratuje. Problem w tym, że nigdy nie było jasno określonego źródła przychodów. A tak przy okazji, to nie tylko Terra Luna. To prawie wszystkie programy do stakowania i kryptowaluty. Nie ma źródła przychodów. Po prostu go nie ma. To tylko chmiel. Na zakup projektu wpłynie więcej pieniędzy. Zatem projekt może wykorzystać część tego skarbca, aby Ci zapłacić. To okradanie Pawła, żeby zapłacić Piotrowi. I to nadal trwa. A projekty takie jak ten przyciągną inwestorów i powiedzą: och, tyle zarabiasz w tradycyjnych finansach, od 5% do 10%. Możemy zarobić 60%, 70% rocznie lub 100%. Więc lokujesz tam swój kapitał. Wiesz, jesteśmy jak ćmy w ogniu, w świetle. Ekscytują nas te powroty, ale one nigdy nie są trwałe. W przypadku Phoenix to zupełnie inna historia, ponieważ powiedzieliśmy Ci o źródle przychodów. Są audytowane. Codziennie na Uniswap, na niektórych wiodących zdecentralizowanych i scentralizowanych giełdach, odbywają się miliardy transakcji kupna i sprzedaży. Na scentralizowanej giełdzie, takiej jak Kraken, Gemini lub Coinbase. Nie można od razu zostać animatorem rynku, ale można na rynkach zdecentralizowanych i to właśnie robi Phoenix. Możesz także zobaczyć, jak generowane są Twoje przychody, handel po handlu. Jest to więc zupełnie inna gra w piłkę. Ale odpowiadając na twoje ostatnie pytanie na ten temat, jaki wpływ miało to na inwestorów. Sprawiło to, że inwestorzy byli znacznie bardziej nieufni, co moim zdaniem jest w pewnym sensie dobre, ponieważ znacznie bardziej chronią swój kapitał. Tak jak widziałeś zatwierdzanie funduszy ETF. Bitcoin nie wzrósł aż tak bardzo, wiesz, a wręcz spadł. I to było ku wielkiemu zmartwieniu i zaskoczeniu wielu ludzi. I myślę, że to dobrze, ponieważ myślę, że teraz zaczniecie pojawiać się bardziej stabilne programy. A tak przy okazji, nie tylko była to Terra Luna, ale także stopnie Celsjusza. Oferowali ci 5%, 6%, 7%, 8% na twoje pieniądze. Odkładasz 10,000 50,000 lub XNUMX XNUMX dolarów, dostajesz trochę więcej. Inwestowali w rzeczy takie jak Terra, inwestowali w inne rzeczy. Więc wszystko było okrężne.
Craiga Asano: Mam więc na myśli, jako inwestor, jaką radę dałbyś inwestorom detalicznym lub każdemu, kto zajmuje się kryptowalutami i niektórymi programami stakowania typu „profit farming”. Jak identyfikują czerwoną flagę. Na jakie sygnały ostrzegawcze należy zwrócić szczególną uwagę? A poza tym, czy możemy trochę zagłębić się w aplikację Phoenix i w jaki sposób ograniczają one część ogólnego ryzyka i ogólnego portfela ryzyka. Myślę, że to znacznie przyczyniłoby się do zbudowania tej pewności i zrozumienia. Tak naprawdę chodzi o edukację.
Kay Khemani: Absolutnie. Więc. Jednym z głównych pułapek jest to, że sposobem na szybkie wykrycie oszustwa jest po prostu przejście do sekcji zespołu. Wiem, że to brzmi banalnie, ale w rzeczywistości jest to jeden z najlepszych sposobów na wyeliminowanie oszustwa lub potencjalnej katastrofy. Niekoniecznie musi to być oszustwo w tradycyjnym tego słowa znaczeniu. Założyciele mogą mieć dobre intencje, ale pytanie brzmi: gdzie leży wina? Dobrze? Gdzie pojawiają się z Craigiem przed kamerą, pokazując swoje twarze, lokalizację, CV na LinkedIn i tak dalej? Nie znajdziesz tego w 90% dzisiejszych projektów DeFi. Tak, mogą zaoferować ci 50% lub 100% zysków, ale nie widzisz zespołu. Nie widzisz zespołu, ponieważ większość zespołów łamie przepisy dotyczące papierów wartościowych, oferując tego typu rzeczy bez akredytacji. Nie przeprowadzają kontroli akredytacji, nie przeprowadzają KYC, nie robią nic dobrze. A większość z nich znajduje się w Ameryce lub Chinach. To jest jedno z dwóch. I tak w zasadzie uciekają, bo w końcu wiedzą, kiedy impreza się skończy, siedzą ze swoim skarbcem, zabiorą te pieniądze albo po prostu porzucą projekt, który ostatecznie dla ciebie będzie inwestor powoduje stratę, całkowitą utratę wartości projektu. Więc to jest pierwszy znak. Upewnij się, że jeśli jesteś bardzo podekscytowany projektem i widzisz, że nie ma on zespołu lub masz ludzi o imieniu Big Flipper, jeśli tak nazywa się założyciel lub iPhone Red to nazwa współ- założyciela, zainwestuj tylko 1% swojego kapitału. Cieszyć się. Mam nadzieję, że to zadziała 100 razy, ale nigdy, przenigdy nie stawiaj na to swojego domu ani nic podobnego. Po drugie, odpowiedź na pytanie powinna być bardzo łatwa, ale będziesz zaskoczony, jak bardzo skomplikowane staje się to po wejściu do DeFi. Jak już ci wyjaśniłem, w zasadzie jak Phoenix zarabia dzisiaj dla ciebie pieniądze. Rozumiem, że niektóre terminy były prawdopodobnie nowe, ale jeśli użytkownicy ponownie to obejrzą, nabierze to sensu. Istnieją animatorzy rynku, którzy tworzą rynek dla handlowców. Animatorzy rynku zarabiają dużo pieniędzy. Traderzy na ogół tracą pieniądze. Jeśli zostaniesz animatorem rynku, będziesz mieć znacznie mniejsze ryzyko i zarabiać pieniądze. To właśnie robi dla Ciebie Phoenix. Zatem, oprócz tych dwóch kontroli, w zasadzie najpierw musimy dowiedzieć się, kto to jest zespół. Po drugie, dowiedzieć się, jakie jest źródło przychodów. Kiedy już to zrobisz, masz już do czynienia z dobrym projektem, prawda? Jeśli znasz odpowiedzi, których potrzebujesz, wszystko sprowadza się do alokacji kapitału. To po prostu zdroworozsądkowa rada, że w ten sposób można uniknąć większości pułapek. Ostatnim czynnikiem, o którym chciałbym ostrzec inwestorów, jest poziom zysków, jaki obiecuje projekt. Zazwyczaj więc, jeśli dzisiaj odwiedzisz witrynę Phoenix, zobaczysz wzmiankę o rodzaju zwrotów w kategoriach stwierdzeń jakościowych, takich jak dwucyfrowość i tak dalej. Ale nigdy nie zobaczysz szalonych stwierdzeń, takich jak zarabianie 50% tygodniowo, 20% miesięcznie, 100% rocznie czy cokolwiek innego, co brzmi zbyt dobrze, aby mogło być prawdziwe. To bardzo proste, zwłaszcza w dzisiejszym kryzysie kosztów życia. Żyjemy w bardzo trudnym okresie, zwłaszcza dla młodszego pokolenia. Masz trochę pieniędzy i myślisz sobie: OK, postawię na to cały dom. Może to jest mój jednorazowy strzał. To nie jest. Twoje pieniądze, ty stracisz pieniądze. Na 99% przypadków stracisz pieniądze. Upewnij się więc, że zwroty mają dla Ciebie sens. Zatem wchodząc w przestrzeń blockchain, podejmujesz ryzyko porzucenia tradycyjnych finansów i zabezpieczeń, jakie zapewnia ta część sektora finansowego. Kiedy przejdziesz na blockchain, będzie to trochę czarna skrzynka. A zatem te, tego rodzaju kontrole, które przeprowadziłem, mówiłem wam dzisiaj, jeśli je wykonacie, poradzicie sobie dobrze. Pamiętaj tylko, że wchodząc w przestrzeń wyższego ryzyka, powinieneś żądać wyższych zysków. Jeśli w blockchainie jest jakiś projekt, który mówi, że możesz zarobić 5% – 6% rocznie. Nie, to nie jest interesujące, bo tak można zarobić w tradycyjnych finansach. Dobrze. Z mniejszym ryzykiem.
Craiga Asano: Doskonały. Więc, wiesz, mówiłeś o jednej ze strategii i 90% firm oferujących podobne usługi lub usługi zorientowane na inwestowanie w kryptowaluty, które nie mają swojego zespołu na swojej stronie internetowej, który… bardzo trudno jest uzyskać o nich jakiekolwiek informacje. Może więc opowiesz nam trochę o tym, kto jest zaangażowany w aplikację Phoenix i jak została zbudowana. O ile wiem, inkubowano go w Hatchworks, gdzie pracujesz na pełen etat.
Kay Khemani: Tak. Nie, to dobrze. Zatem Hatchworks jest doradcą technicznym. Całkowicie wnieśliśmy w to wkład siły roboczej. Sama firma Phoenix nie jest częścią Hatchworks. Nie należy do grupy Hatchworks. To odrębny podmiot, odrębna struktura udziałowców, struktura zarządu. A jeśli chodzi o zespół, jeśli przejdziesz do sekcji zespołu, zobaczysz tam liderów technicznych. Mamy także zespół testujący. Kto na górze przeprowadza testy wspomagane przez użytkownika. I oczywiście mamy doradcę prawnego, który zajmuje się licencjami i tak dalej. Mamy plan działania również po stronie regulacji. Cały zespół można więc znaleźć na stronie Phoenix. Ja oczywiście też tam jestem. Jeśli spojrzysz także na każdego członka zespołu, co bardzo ważne, zobaczysz także jego historię kariery. Jest na LinkedIn. Wszystkie te stwierdzenia możesz zweryfikować. Działamy w branży blockchain już od sześciu lat. Jeśli więc po prostu wpiszesz nas w Google, dowiesz się o nas informacji.
Craiga Asano: Tak, cóż, nie, po prostu dobrze wiedzieć. I jak mówisz, kiedy ludzie tacy jak ty pojawiają się i nagrywają podcasty, żyjesz i oddychasz, byłeś zafascynowany tą przestrzenią i jej budowaniem. Naprawdę, to nowa szansa dla inwestorów. Jedna z rzeczy, skoro mówimy o inwestowaniu w kryptowaluty. To rodzaj wiadomości, która szturmem podbiła całą branżę i przyciągnęła jej uwagę. Chodzi o zatwierdzenia w USA funduszy ETF BTC. Czy można, które zostały już zatwierdzone i wywarły pewien wpływ na rynek. A jeśli możesz po prostu przedstawić swoje przemyślenia na temat tego, co według ciebie zrobi to dla rynku i tego rodzaju przypadków użycia oraz gdzie to widzisz? Jaki wpływ będzie to miało na aplikację Phoenix i na to, co robisz, jeśli w ogóle będzie to miało jakikolwiek wpływ?
Kay Khemani: Tak, nie, to świetne pytanie. Zatem zatwierdzenie funduszy ETF jest bardzo ważne. To przełomowy moment w historii kryptowalut i branży blockchain, ponieważ w dużej mierze legitymizuje klasę aktywów, która dotychczas była kojarzona, jak wiadomo, z przestępcami, narkotykami, praniem pieniędzy, ściąganiem haraczy i tym podobnymi. Z biegiem czasu gotówka również zyskała na popularności, ale Bitcoin zyskuje negatywną reputację. Zatem fakt, że Blackrock, Fidelity i niektóre z największych potęg finansowych na świecie obecnie to poparły, i, nie powiem, zmusił SEC do podjęcia decyzji i zatwierdzenia tej decyzji. Widziałeś także oświadczenie przewodniczącego SEC. Zasadniczo napisał, że chociaż zatwierdziłem fundusze ETF, sam jeszcze nie toleruję Bitcoina. To tylko pokazuje, ile tarć było, aby je udostępnić, ponieważ młodsze pokolenie absolutnie chce dostać się do blockchainu. Dzisiejsze dzieci nie będą mówić: „Och, czy mogę, proszę, znajdź mi konto emerytalne, na którym będę zarabiał 4%?” Naprawdę chcę zająć się nieruchomościami, zarabiając 2% w Nevadzie lub coś w tym stylu. Świat się zmienił. Chodzi przede wszystkim o waluty cyfrowe i dlatego te wielkie potęgi wiedzą, że aby zachować przewagę konkurencyjną, muszą oferować te produkty zarówno inwestorom detalicznym, jak i instytucjom i firmom rodzinnym. Więc tak zrobili i doszło do intensywnego lobbingu, a za tym stały najpotężniejsze banki świata. Wiem, że Goldman Sachs i JP Morgan ubiegały się o stanowisko AP, czyli agenta Authorized Placement. A ETF w zasadzie robi to, powiedzmy Vanguard, powiedzmy Fidelity, Goldman czy cokolwiek innego, uruchamiają ETF. To tylko techniczna strona rzeczy. To, na co pozwala ETF, to gromadzenie funduszy za pomocą dużych pieniędzy i części związanego z tym marketingu, części środków z pobieranych przez nie opłat za zarządzanie aktywami, które są wydawane na marketing i rozpowszechnianie informacji na całym świecie. Organizacje te mają ogromne sieci informowania opinii publicznej, że wszystko jest w porządku. Tak, jest to klasa aktywów o dużej zmienności, ale jest bezpieczna, jeśli inwestujesz w nią we właściwy sposób. I to jest pojazd ETF, który pozwala zwykłemu człowiekowi. Nie są zmuszani do udania się na jakąś giełdę kryptowalut w Chinach czy coś, czy gdziekolwiek. Podaj dane KYC, kup Bitcoin i trzymaj go w jakimś portfelu do samodzielnego zarządzania i zgub klucze do nich. Jeśli robisz to za pośrednictwem funduszu ETF, masz zapewnione zabezpieczenia. Zatem odpowiadając na Twoje pytanie, jest to bardzo dobre rozwiązanie, ponieważ zasadniczo zwiększa postrzegane bezpieczeństwo inwestowania w dany aktyw, a także w cały sektor. Dla Phoenix oznacza to więcej przepływów. Dobra wiadomość jest taka, że nie wspominałem o tym zbyt wiele, ale jako animator rynku w Phoenix zależy Ci na wolumenach. Chcesz wiadomości. Zarabiasz opłaty, ale rynki rosną lub spadają, co jest bardzo wyjątkowe. Ale to, czego chcesz, to w zasadzie więcej wiadomości. Im więcej nowości, tym więcej woluminów. W przypadku funduszy ETF wolumeny przekroczyły próg. Zatem wejście do ETF. Powiedziałbym więc, że w miesiącach lipcu, sierpniu, wrześniu, październiku i listopadzie ubiegłego roku wolumeny rosły, ponieważ wychodziliśmy z bessy. Ale ogólnie rzecz biorąc, roczny procentowy dochód, jaki zarabiałeś na najwyższej puli, wynosił około 16%, 17%. W dobre dni może 20–23%. Teraz w weekendy wzrósł strukturalnie do 30%. Kolejną rzeczą jest to, że na aplikacji Phoenix zarabiasz także w weekendy. Ponieważ rynki blockchain nie są zamykane w piątki. Nadal zarabiają w soboty i niedziele. Handlowcy na całym świecie mogą handlować. Nie są uzależnieni od brokerów. Kiedy więc widzisz w systemie wzrost RRSO, wiesz, że coś się dzieje, a teraz po prostu wolumeny poszybowały w górę po funduszach ETF.
Craiga Asano: Wracając do modelu i tego, jak aplikacja Phoenix może działać dla inwestorów. Jedną z rzeczy, o których wspomniałeś wcześniej w podcaście, jest to, że mają pełny dostęp do własnego zainwestowanego kapitału. Czy to możliwe, że to tylko ogólne pytanie, które przyszło mi do głowy, aby częściowo zdjąć ryzyko ze stołu, więc nie całą kwotę, ale program powiedziałby: Chciałbym zdjąć, 5% zysków co miesiąc, w którym będziemy kontynuować ten program pasywnego inwestowania. Czy jest to funkcja, której nie ma dzisiaj, czy według ciebie zostanie wprowadzona w Phoenix?
Kay Khemani: Dlatego słuchamy użytkowników i jeśli użytkownicy mówią nam, że chcielibyśmy mieć automatyczne łączenie, otrzymaliśmy tę prośbę o automatyczne łączenie z określoną częstotliwością. Tak więc, jak powiedziałeś, co 5% co miesiąc, może zainwestuj je ponownie, wyjmij resztę lub wyjmij, odeślij z powrotem do mojego portfela, eliminując ryzyko. Nie mamy obecnie tych funkcji zakodowanych w kodzie Phoenix, ale automatyczne łączenie jest czymś, co zdecydowanie musimy wdrożyć, ponieważ tak wielu użytkowników o to prosiło. Odpowiedź brzmi: tak. Nie jest to funkcja, która obecnie istnieje. Nalegamy jednak, aby użytkownicy co tydzień wycofywali swoje opłaty. Tylko, zbiera pod koniec tygodnia. Zbieranie odbywa się w czasie rzeczywistym, a następnie w niedzielę, gdy masz 20 minut, dokonaj wypłaty, pobierz swoje opłaty i zapłać sobie. Prawidłowy. Odpowiedź brzmi: tak. Chcemy to zakodować. Zdecydowanie chcemy wbudować tę funkcję automatycznego łączenia. Należy zwrócić uwagę na jedną drobną rzecz: kiedy przenosisz kapitał do puli płynności, do szerszej zdecentralizowanej inteligentnej umowy, obowiązują opłaty za gaz. Nie będę się w to zbytnio zagłębiał, ale w blockchainie utrzymywany jest cały łańcuch bloków… Integralność łańcucha bloków, niezależnie od tego, czy jest to łańcuch bloków Bitcoin, czy łańcuch Ethereum, jest utrzymywany przez górników na całym świecie. Nazywa się was biegaczami węzłów. Możesz także uruchomić górnika, a także serwer, który pomaga ludziom przetwarzać transakcje. Zarabiasz na przykład w Ethereum. Lub jeśli jesteś górnikiem Bitcoin, zarabiasz w Bitcoinach. To cała branża sama w sobie. Teraz system musi zrekompensować Ci opłatę górniczą w ramach podziękowania za udostępnienie infrastruktury serwerowej umożliwiającej przetwarzanie transakcji. Zasadniczo oznacza to, że za każdym razem, gdy lokujemy Twój kapitał na krzywej lub gdy go odinstalowujesz, mówisz: OK, skończyłem z programem, chcę wypłacić pieniądze . Trzeba zapłacić opłatę za gaz. Prawidłowy. Zatem opłata za gaz jest czymś, co Phoenix płaci za ciebie. Nie pobieramy od Ciebie tego. Po prostu daj znać. To coś, co pobieramy z naszych opłat za zarządzanie. Płacimy to. Warto jednak zauważyć, że opłaty za gaz w całym procesie mogą zmieniać się w ciągu dnia, a czasami mogą gwałtownie wzrosnąć, gdy sieć jest obciążona. Dlatego też zalecamy użytkownikom, aby robili to nie codziennie, ale może co tydzień lub coś w tym rodzaju. Więc nawet po złożeniu wracasz do swoich 5%. Powiedzielibyśmy, że powinno to mieć miejsce z częstotliwością może tygodnia, dwóch tygodni, miesiąca lub czegoś podobnego, a nie kumulowania w czasie rzeczywistym. Ponieważ system, będący podstawą systemu, jest mocny, integralność tych łańcuchów jest bardzo silna. Bardzo zdecentralizowane. Teraz jestem tam już prawie dekadę. Ale nadal są nieco niezgrabne, jeśli chodzi o opłaty za gaz.
Craiga Asano: Tak oczywiście. Często czytałem historię o tych opłatach za benzynę i to dużo więcej niż kawa. Więc jesteś, jesteś…
Kay Khemani: Możesz zapłacić. Możesz w końcu zapłacić. To szaleństwo, jeśli nie jesteś ostrożny. Jeśli próbujesz wysłać komuś 100 dolarów lub je otrzymać, w rzeczywistości możesz zapłacić 100 dolarów za wysłanie 100 dolarów, jeśli nie jesteś ostrożny. Ale możesz też zapłacić tylko dolara lub nawet mniej. Trzeba to po prostu zaplanować w czasie, prawda?
Craiga Asano: Absolutnie. Więc, wiesz, poruszasz dobrą kwestię dotyczącą pewnego rodzaju zróżnicowania. Jak aplikacja Phoenix wypada w porównaniu z innymi platformami do obstawiania? Być może jest to kwestia funkcji produktu lub jego struktury. Podobnie jak w tym przykładzie, pokrywasz opłaty za gaz, które moim zdaniem mogą być dość znaczące. Jest to jedna opłata mniej, która może się kumulować i rosnąć, a z biegiem czasu będzie Ci przynosić korzyści. Czym się więc różnisz? Czym aplikacja Phoenix różni się od innych platform do obstawiania?
Kay Khemani: Tak, to dobry, dobry punkt. Inną rzeczą jest to, że kiedy przejdziesz do tradycyjnej aplikacji do obstawiania, a ja nie będę wnikał w całość, wiesz, jesteśmy wkurzeni, ludzie wiedzą, kim jesteśmy i tak dalej, że nie mamy tych czerwonych flag. To znaczy, biorąc pod uwagę, że Phoenix działa w znacznie bardziej oczywisty sposób, ale z punktu widzenia funkcji, tak, kwestia opłat to jedna rzecz, o której wspomniałeś. A drugą rzeczą jest to, że kiedy próbujesz pozostać i przechodzisz na inną platformę, która twierdzi, że zapewnia ci dochody oparte na stawkach, co wtedy robisz? Musisz podłączyć swoją MetaMask lub zdecentralizowany portfel do tej konkretnej sieci. Mam nadzieję, że nie zostaniesz zhakowany. A to poważne ryzyko. W te dni. Twoja przeglądarka internetowa może zostać naruszona. A potem trzeba monitorować pule, ile wolumenu przepływa przez określone pule i czy zazwyczaj te inne programy mają setki pul do wyboru. Jest to więc nadmiar informacji. Co zabawne, APY, to, co możesz zarobić, a ryzyko jest niższe niż w Phoenix. Mamy więc również wiodące w branży APY. To po opłatach za zarządzanie. To już po opłatach pobieranych przez system. Więc to tyle, a kiedy już zdecydujesz się na pulę, musisz zdecydować, w jakich zakresach jako dostawca płynności chcesz zapewnić płynność. Jeśli chcesz zapewnić płynność w całym spektrum. Zatem w przypadku cen Ethereum od 10,000 100 do XNUMX USD możesz to zrobić, ale nie poniesiesz dużych opłat. Jeśli wybierzesz koncentryczny. Jeśli przejdziesz do trybu skoncentrowanego, zostaniesz zatrzymany, prawda? Musisz więc posiadać wiedzę z zakresu analizy fundamentalnej. Jeśli rozumiesz, co dzieje się w sektorze, musisz także zrozumieć analizę techniczną. Biorąc pod uwagę nasze pochodzenie, wszyscy jesteśmy handlarzami. Wszyscy jesteśmy traderami z doświadczeniem w wysokich finansach. Rozumiemy te rzeczy naprawdę dobrze i dlatego Ty nie musisz. Jeśli więc przejdziesz na te konkurencyjne platformy, zgubisz się. To właśnie skutecznie mówimy. Do tego namawiamy również użytkowników. Jeśli wejdziesz w przestrzeń, spójrz na niektóre platformy. Właściwie możemy, jeśli poprosisz nas o wskazówki, z przyjemnością powiem Twoim użytkownikom, które są konkurencyjnymi platformami, aby poszli i przetestowali je, a zobaczysz, że to kompletny koszmar, gdy już tam będziesz. Nie wiesz, co się właściwie dzieje. Dzięki Phoenix wysyłasz pieniądze do aplikacji Phoenix. Wydane pieniądze z aplikacji natychmiast lokują się na krzywej płynności, a Ty zaczynasz zarabiać i możesz wypłacić swój kapitał. Więc naprawdę ogłupiamy.
Craiga Asano: Więc jest to natychmiastowe, gdy stolica jest już na miejscu i w aplikacji Phoenix. Program będzie algorytmicznie uczestniczył w tej części jako animator rynku, a jedna rzecz, którą widziałem na stronie internetowej, dotyczyła możliwości zmniejszenia ryzyka poprzez zabezpieczenie lub zabezpieczenie ryzyka kapitałowego. Czy możesz w prosty sposób wyjaśnić, jak to zadziałałoby dla inwestora? Biorąc pod uwagę, że może to być inwestor detaliczny, nie chce być przytłoczony wszystkimi pulami, ale chce mieć pewność, że zespół na miejscu jest, ma zaufanie do technologii, rozumie strukturę opłat, w jaki sposób mogą wpłacać i wyjmować pieniądze. A co z zabezpieczeniem lub innymi sposobami ograniczenia ryzyka za pośrednictwem aplikacji Phoenix?
Kay Khemani: Dobra. Zatem ryzyko, jakie ponosisz jako użytkownik w Phoenix, polega na tym, że ceny Bitcoina i Ethereum są tankowane. Spadają więc o 50% – 60%. Dobra. A na rynek wchodzi niedźwiedź. I chociaż ryzyko to zmniejsza się teraz po funduszach ETF, ponieważ produkty stają się coraz bardziej zinstytucjonalizowane. Zatem masz kontrolę i równowagę, aby zatrzymać tego typu zawirowania. Ale powiedzmy, że tak się dzieje. Chcesz mieć pewność, że w momencie wystąpienia tego spadku będziesz mieć jak najmniejszą ekspozycję na te waluty. Najprostszym sposobem na to jest przejście do bufora, który stanowi pulę najniższego ryzyka. Podałem przykład Bitcoina spadł o 20%. Twój kapitał spadłby o 1% do 2%. Zatem ryzyko jest już bardzo niskie, jeśli chcesz mieć całkowicie pozbawione ryzyka poniesienia straty, jest to trudniejsze. To nieco trudniejsze rozwiązanie i nie jest to coś, co radzilibyśmy inwestorowi detalicznemu, ponieważ wiąże się to ze zwarciem. W szczególności wiąże się to z zawarciem umowy opcji sprzedaży i zasadniczo płaceniem składek wystawcy opcji, ale wtedy ryzyko poniesienia straty polega na tym, że dostawcy płynności są całkowicie zabezpieczeni. A jeśli cena gwałtownie wzrośnie, nie stracisz na tym. Jeśli zrobiłeś nagi skrót na Ethereum lub Bitcoinie, problem z tobą jest w porządku, jeśli Ethereum Bitcoin spadnie świetnie. Sprawiłeś, że zarabiasz pieniądze na tej pozycji krótkiej, ale tak się stanie, jeśli wzrosną, odniesiesz duży cios, prawda. Nie ma sposobu, aby zabezpieczyć horyzont. Zatem chociaż nie chcę tutaj zajmować się opcjami sprzedaży i gwarantowaniem opcji w przypadku bardziej wyrafinowanych instytucjonalnie inwestorów, instrumenty te rzeczywiście istnieją, ale w przypadku inwestorów detalicznych nie jest to coś, co byśmy doradzali. Zasadniczo powiedzielibyśmy, że należy przejść do bufora, czyli puli o bardzo, bardzo niskim ryzyku, o wyjątkowo niskim ryzyku, chociaż nie zarabia się dużo pieniędzy, wiesz, 7% do 10%, może 11% rocznie. Twoje wady są bardzo ograniczone.
Craiga Asano: Tak. Dobra. Świetnie. Dzięki. Dziękuję za naświetlenie tego. A co z dźwignią finansową? Często w przestrzeni inwestowania w kryptowaluty widzisz reklamy, wiesz, dźwignia 200 x, 500%, we wszystkich tych rzeczach może wyglądać na możliwości, ale co o tym myślisz? Czy oferujecie dźwignię finansową w aplikacji Phoenix?
Kay Khemani: Bardzo dobre pytanie. Nie, nie znosimy dźwigni. Więc ryzyko jest niskie. Nie lubimy dźwigni. Ach, ty. Jeśli jesteś akredytowanym inwestorem, rozumiesz dźwignię finansową i masz dostęp do linii kredytowych i chcesz osiągnąć duży sukces w Phoenix, a my możemy skontaktować się z Twoim zespołem prawnym i możemy przeprowadzić dyskusję na temat tego, w jaki sposób taka pula będzie szukamy Cię, aby Twój kapitał był bezpieczny oraz generował i spłacał Twoje odsetki na dźwigni. Jednak w żadnym wypadku nie zalecalibyśmy stosowania dźwigni finansowej ani zaciągania pożyczki w celu uczestnictwa w Phoenix. Chociaż Phoenix jest produktem zaprojektowanym w sposób bezpieczny, wady są dość dobrze chronione, pożyczki i kryptowaluty nie idą ze sobą w parze. Nigdy bym tego nie polecał. Jeżeli ja osobiście, ponieważ jestem inwestorem akredytowanym, jestem cytatem bez cytatu, zaliczam się do kategorii inwestora wyrafinowanego. Podoba mi się kierunek, w którym zmierza Bitcoin i żałuję, że nie mam więcej kapitału. I mam. Nasza firma pomyślała o dostępie do dźwigni umożliwiającej długą pozycję na Bitcoinie, tak jak zrobił to Michael Saylor. Prawidłowy. A jego zakład opłacił się fantastycznie dla MicroStrategy. Zatem w przypadku Phoenix nie, odpowiedź brzmi: nie. Ogólnie rzecz biorąc, dźwignia jest zła w tym obszarze, ponieważ, wiesz, omawialiśmy ten iloraz, że 85% 90% traderów traci pieniądze. Ci, którzy korzystają z dźwigni, 98% traderów wysadza swoje konta. Dlatego nie radziłbym rezygnować z dźwigni finansowej. W przypadku Phoenix nie potrzebujesz dźwigni. Naprawdę nie potrzebujesz dźwigni. Ty nie. W tym miejscu chciałbym powiedzieć, że dobrą wiadomością jest to, że obniżyliśmy kwoty minimalne. Ponieważ chcemy wprowadzić Phoenix także na rynki wschodzące. Kiedyś wejście do tych basenów kosztowało 1,000 dolarów. Teraz jest to 100 dolarów.
Craiga Asano: Minimalna inwestycja 100 dolarów za.
Kay Khemani: Tak, dokładnie.
Craiga Asano: Rozumiem. Dobra. Dobrze wiedzieć. Zmieńmy trochę biegi, może na poziomie branżowym w zakresie regulacji. I wiesz, przestrzeń DeFi jest gorącym sektorem. Teren cieszący się dużym zainteresowaniem wielu inwestorów, ale także wszystkich budowniczych i innowatorów. Tak naprawdę chodzi o wiele aspektów, ale widzę, że prowadzą one bezpośrednio do inwestycji konsumenckich i pozbawiają pośrednictwa niektórych brokerów zaangażowanych w ten proces. Ale z regulacyjnego punktu widzenia, co o tym myślisz, jako że rządy i organy nadzoru nad papierami wartościowymi starają się znaleźć równowagę? Użyję tego słowa, bo po stronie innowacji i zadbam o to, aby nie doszło do odpływu kapitału z ich kraju. Nadal zapewniają inwestorom w swoich krajach te wspaniałe możliwości. Żyjemy jednak w globalnym świecie, w którym inwestorzy mogą pochodzić z różnych środowisk i z całego świata. Co sobie wyobrażasz? Wiesz, cóż, może dzisiaj porozmawiasz o obecnym stanie regulacji dla DeFi. A gdzie według Ciebie może się to przenieść w najbliższej przyszłości?
Kay Khemani: To dobre pytanie. To fantastyczne pytanie. Rzecz w tym, że DeFi jest niszą w krypto. To specyficzna nisza i DeFi, jak słusznie zauważyłeś, skutecznie pozbawia pośrednictwa sił, które są skuteczne. Teoretycznie w świecie działającym wyłącznie na DeFi nie potrzebowałbyś swojego brokera. Wiesz, nie potrzebujesz JPMorgan Chase, aby kupić akcje Tesli. Taka jest prawda. Podważa więc samą istotę tego, na czym zbudowane są duże banki. Handlują dochodami. Więc w zasadzie bierzesz je na siebie. Zatem moim zdaniem uregulowanie DeFi będzie bardzo, bardzo, bardzo dużą przeszkodą. Jeśli ma nastąpić jakikolwiek rodzaj DeFi, jeśli mnie pytasz, będzie to miało miejsce pomiędzy bankami, ponieważ chcą chronić to, co do nich należy. Zatem myślę, że ostatecznie podoba mi się to lub nienawidzę, że organy regulacyjne pozostają pod ogromnym wpływem wielkich bankierów i lobby, jak widać w USA, prawda? Waszyngton jest w zasadzie bardzo dobrze finansowany przez banki i tak dalej. Widziałeś, jak dużą presję Blackrock i te wielkie działa wywierały na SEC, aby zatwierdziła ETF. Jest więc bardzo mało prawdopodobne, że te agencje regulacyjne i w odpowiedzi na dzisiejsze pytanie nie stanęły po stronie Joe Public w sprawie banków. I tak właśnie myślę, że to będzie kontynuowane. Chyba sam nie jestem entuzjastą DeFi. Znam branżę dość dobrze. Mogę ci powiedzieć z powodów, o których wspomniałem teraz, ale także jakość projektów DeFi jest tak zła, że daje to organom regulacyjnym mnóstwo amunicji, aby po prostu powiedzieć: och, cóż, spójrz na LUNĘ, prawda? Spójrz na tę firmę. Spójrz na to. Jedynym sposobem, w jaki możemy to uregulować, jest próba zamknięcia tego, ponieważ to po prostu śmieci. W DeFi są więc dobre koncepcje. Phoenix jest przykładem DeFi. Przykładem jest Uniswap. Określ, gdzie możesz zostać dostawcą płynności. Nie musisz udawać się do brokera ani handlować z nim. Możesz zarabiać pieniądze w nowy sposób. Ale tego rodzaju ciemne projekty, projekty czarnej skrzynki, są jak Luna, gdzie nie wiesz, skąd zarabiasz, i tak dalej, i tak się to kończy. Trudno je uregulować. Tradycyjne regulacje, żeby zakończyć bardziej pozytywnym akcentem, posuwają się do przodu. Mamy więc do czynienia z arbitrażem regulacyjnym. To świetna kwestia, którą poruszyłeś, ponieważ dzieje się tak, że jeśli jesteś w USA i zatwierdzenie ETF nie zostało zatwierdzone, kapitał odpływa. Trafiłoby to do innych jurysdykcji, które na to pozwalają, które są bardziej przychylne dla regulacji dotyczących blockchain, takich jak Singapur, Szwajcaria, a nawet Wielka Brytania. Teraz, po zatwierdzeniu przez ETF, Amerykanie w pewnym sensie zdobyli przewagę. Jeszcze raz. Wiesz, prawie 50%, 60% przepływów kapitału w przypadku blockchainu nadal ma miejsce w USA. Jeśli stracą to na rzecz innych krajów, będzie to ogromna strata konkurencyjna. Zatem obecnie regulacje idą do przodu. Wszyscy nie mogą się doczekać, co zrobię dalej, Ameryko. I powoli zaczynamy widzieć właściwe posunięcia także w Europie. Na przykład Niemcy są dość pro bitcoinowe, co może Cię zaskoczyć. Wielka Brytania twierdzi, że chce być liderem rynku, ale dość wolno zatwierdza fundusze ETF i tym podobne. Ale Szwajcaria wyprzedziła konkurencję. Więc idzie do przodu. Hongkong również idzie do przodu. Chiny są pod tym względem nieco bardziej drakońskie.
Craiga Asano: Tak, wygląda na to, że osiągamy punkt zwrotny w postaci większej liczby adopcji instytucjonalnych, a organy regulacyjne i rządy na całym świecie, niezależnie od tego, czy stoją po tej, czy po tamtej stronie płotu, uznają wartość technologii. To dobre przejście do pytania dotyczącego innowacji. Wiem, że w wielu naszych podcastach popularne jest pytanie dotyczące wpływu sztucznej inteligencji i tego, jaki rodzaj inteligencji łączy się z, powiedzmy, inwestorem detalicznym lub jakimkolwiek typem inwestora. Czy widzisz, że sztuczna inteligencja ma duży wpływ na Twój biznes i DeFi, szczególnie z perspektywy inwestycyjnej?
Kay Khemani: Powiedziałbym, że sztuczna inteligencja jest bardzo ekscytująca z punktu widzenia tradera, ponieważ w idealnym świecie wszyscy nie chcemy wkładać wysiłku w naukę handlu na rynkach. Idealnie chcielibyśmy mieć małego robota, który mógłby efektywniej handlować na rynkach i zarabiać dla nas pieniądze, najlepiej co miesiąc przez całe życie. Prawidłowy? Tego właśnie chcemy, ale bardzo trudno jest to osiągnąć. Myślę, że odpowiadając teraz na Twoje pytanie w ChatGPT, musimy zobaczyć, jak dobrze mogę przyswoić niezliczone dane potrzebne do uzyskania zarówno danych jakościowych, jak i ilościowych wyrzucanych przez Internet, aby dokonać kwalifikowanej inwestycji decyzje, które faktycznie mogą zapewnić nam trwały powrót. Nie wiemy w tej chwili, na ile jest to skuteczne. Mogę powiedzieć, że nie ma detalicznego robota AI, który zarabia pieniądze. Nawet po ChatGPT wiesz, że istnieje już prawie półtora roku. Nie ma robota handlu detalicznego, który zarabiałby naprawdę czujące pieniądze. Mogą istnieć neuro, jak mówisz, modele NLP, które są przekształcane przez główne banki inwestycyjne i fundusze hedgingowe, fundusze ilościowe, które mogą sprawić, że ci goście zarobią pieniądze, ale my, sprzedawcy detaliczni, nie mamy dostępu do tej technologii. Więc myślę, krótko mówiąc, aby brokerzy mogli istnieć, inwestorzy muszą niestety tracić pieniądze. W ten sposób rynki są obecnie w pewnym sensie zorganizowane, połączone. W przypadku Phoenix jest inaczej, ponieważ tam jest rynek. Jesteś brokerem. W rzeczywistości po prostu sprawiasz, że sprzedajesz Bitcoin i Ethereum, pasywnie, ale przy użyciu tradycyjnego modelu. Myślę, że sztuczna inteligencja również to rzuca wyzwanie i nie sądzę, że duże banki chciałyby, żeby ty lub ja dostaliśmy to w swoje ręce . Ale to tylko mój pogląd.
Craiga Asano: Tak. Na całym świecie to ekscytujący czas. Mam na myśli, że sztuczna inteligencja naprawdę pragnie danych, a przetwarzanie i przyswajanie tych danych pozwala na personalizację naszego życia. Wiesz, kto nie chciałby, aby robot inwestycyjny z osłonami i szynami nas chronił, ale z pewnością wyobraża sobie tego typu programy tworzenia rynku i modele inwestycyjne, które nadal ewoluują poprzez innowacje w przestrzeni kryptograficznej. Wydaje mi się, że zbliżając się do końca podcastu, chętnie poznamy Twoje zdanie. Jak myślisz, jak będzie wyglądać cała przestrzeń inwestowania w kryptowaluty, przestrzeń DeFi, model i obszar, na którym się skupisz dzięki aplikacji Phoenix, za pięć lat, a w związku z tym, jakiego rodzaju… Czy my brakuje Ci czegoś w dyskusji? Chcielibyśmy dać Ci możliwość podzielenia się historią lub czymś, co Twoim zdaniem może spodobać się inwestorom lub każdej osobie, która może mieć wątpliwości. To naprawdę, no wiesz, piłka jest po twojej stronie, aby pomóc to zakończyć.
Kay Khemani: Nie pewny. Dziękuję, Craig. Zatem w odpowiedzi na pańskie pytanie powiedziałbym, że jeśli spojrzeć na to, w jakim kierunku zmierza przestrzeń kosmiczna po zatwierdzeniu funduszy ETF z perspektywy pięciu lat, to – jak powiedziałem – był to przełomowy moment. Umożliwi to wprowadzenie większej liczby i bardziej poprawnych informacji oraz zabezpieczeń dla nowych inwestorów, aby mogli bezpiecznie uzyskać dostęp do technologii blockchain i zarabiać pieniądze. Co ważniejsze, zarabiaj pieniądze. Sztuczna inteligencja jest obecnie szeroko stosowana w blockchain jako modne hasło w projektach, które w zasadzie mają Cię zwabić. Obstawianie oparte na sztucznej inteligencji i tak dalej. To wszystko nonsens. Dla mnie to kolejna czerwona flaga. Myślę, że za pięć lat DeFi poczyniłoby postępy i byłoby bardziej uregulowane. Myślę, że zyski spadną wraz z pojawieniem się większej realności, co jest ważne. I myślę, że ostatecznie będzie tak, jak w przypadku każdej innej klasy aktywów. Wszystkie różne kryptowaluty i tak dalej. To, co bym teraz zrobił, i nalegał, aby wszyscy użytkownicy, którzy tego jeszcze nie zrobili, to to, czy chcą dołączyć do Phoenix, czy nie. To całkowicie, no wiesz, ich przywilej. Jesteśmy bardzo szczęśliwi, że możemy je otrzymać. Ale co ważniejsze, znajdujemy się w bardzo ważnym momencie w historii inwestowania. Spoglądasz wstecz 20 lat temu, patrzysz na to, co zrobił Microsoft, przepraszam, 40 lat temu, 30, 40 lat temu. Jabłko. Jak wiadomo, czym handlowano tymi akcjami pod koniec lat 70., pod koniec lat 80. Patrzysz na ten niesamowity wykres i myślisz: „Wow, gdybym wtedy zainwestował”. Prawidłowy. Jak to się stało, że nie wszyscy tego zrobiliśmy? Chciałbym poprosić ludzi, aby spędzili trochę czasu, tak jak to zrobiliśmy w 2016 r., co było dla nas niezwykle ważne jako projekt mający na celu wejście na blockchain za pomocą inteligentnej umowy w celu pozbycia się brokerów. I to był dla nas bardzo duży projekt. To dodało nam skrzydeł do tworzenia przyszłych projektów. Chciałbym poprosić wszystkich użytkowników, którzy jeszcze tego nie zrobili, aby naprawdę zorientowali się, co dzieje się z Bitcoinem i blockchainem. W szczególności, co oznaczają fundusze ETF w odniesieniu do dostępu społeczeństwa do tej technologii. Krótko mówiąc, znowu nie lubię udzielać porad inwestycyjnych, ale widzisz, co dzieje się z twoją gotówką w banku. Ryzyko inflacyjne w postaci upadłości banków i te wszystkie rzeczy. A potem oczywiście widać potencjalny konkurencyjny mechanizm w zakresie gotówki, taki, który nie ulega deflacji, taki, który naprawdę możesz posiadać, ponieważ rządy nie mogą skonfiskować twojej gotówki. Ważne jest, aby zobaczyć, co te ETF oznaczają dla przestrzeni, a także cen Bitcoina Ethereum w ciągu najbliższych 5 do 10 lat. Planując swoje inwestycje, bo te szanse mogą już nie wrócić. Więc to właśnie powiedziałbym. A kiedy raz spojrzysz na Bitcoin Ethereum, dowiesz się o nich. Tylko wtedy powiedziałbym, że możesz w pewnym sensie przejść do innych, bardziej ryzykownych nisz w blockchain, takich jak DeFi, jak NFT i tak dalej.
Craiga Asano: Cóż, słyszeliście, ludzie. Nie rada. Nie jest to porada inwestycyjna, ale od doświadczonego inwestora z branży finansowej, który brał udział w inkubowaniu wielu projektów i poświęcił się aplikacji Phoenix. Myślę, że to ekscytujące czasy, szczególnie po zatwierdzeniu funduszy ETF, potencjalnie ETF-ów Ethereum. Wszystkie te nowe technologie są już dostępne na rynku i będą kontynuowane, o czym Kay mówiła na parterze. Jeśli się angażujesz, zdobywaj wiedzę, zadawaj pytania. Ale zdecydowanie powinieneś skontaktować się z Kay. W tym przypadku powiedzielibyśmy po prostu, w jaki sposób użytkownicy rejestrują się i być może w jaki sposób mogą dowiedzieć się, w jaki sposób mogą się zaangażować, jeśli ktoś ma do Ciebie dalsze pytania? Jak się z Tobą kontaktują.
Kay Khemani: Absolutnie. Oczywiście mogą się z tobą skontaktować, Craig, ale jeśli chcą skontaktować się bezpośrednio, po prostu wejdź na stronę www.Phoenixapp.io. Znajduje się tam szereg przycisków kontaktowych. E-mail. Również nasza społeczność telegramowa, w której też jestem. Nasi użytkownicy. Możesz także porozmawiać z naszymi użytkownikami, zapytać ich o doświadczenia. Możesz także zarejestrować się w aplikacji. Mamy aplikację do pobrania zatwierdzoną na komputery Mac, a także aplikację do pobrania zatwierdzoną na komputery PC, ale jeśli nie lubisz pobierać rzeczy, możesz po prostu kliknąć opcję Uruchom aplikację na naszej stronie internetowej i możesz się tam również zarejestrować. Radziłbym ci tak naprawdę, zrób to i poznaj nas, poznaj projekt, monitoruj wyniki przez kilka miesięcy i nie inwestuj teraz. Wystarczy monitorować, aby dowiedzieć się, czym jest Phoenix, ponieważ zautomatyzowane tworzenie rynku marketingowego jest tak wyjątkowe. To świetne źródło dochodów. Ale najpierw się o tym dokształć. A kiedy będziesz gotowy na nurkowanie, zawsze będziesz mógł to zrobić w przyszłości.
Craiga Asano: To dobra informacja. Zanim tak naprawdę zakończymy podcast, nie możemy go zakończyć bez szybkich pytań. To moja ulubiona część programu. Oczekujemy po prostu szybkich odpowiedzi i po prostu, no wiecie, wszystkich. Wydaje się, że dzięki temu jest osobisty i interesujący. Zakończmy to szybkimi pytaniami. Jesteś na to gotowy?
Kay Khemani: Tak. Iść. Chodźmy.
Craiga Asano: Dobra. Więc, jednym słowem, jak opisałbyś przyszłość kryptowalut?
Kay Khemani: Boom.
Craiga Asano: Co to było?
Kay Khemani: Kwitnie. Kwitnie.
Craiga Asano: Kwitnie. Zgadza się. To wystarczająco sprawiedliwe. Iść dalej. Jakie jest najważniejsze ryzyko, o którym inwestorzy powinni wiedzieć w przypadku DeFi?
Kay Khemani: Powiedziałbym, że zespoły nie są doxxowane. Zatem zespoły, które nie chcą pokazywać twarzy, to ryzyko numer jeden.
Craiga Asano: Każdy… Brak przejrzystości. Zasadniczo. Brak przejrzystości. Chowanie się pod kołdrą. Dobra. Dobra odpowiedź. Następne pytanie. Jaka jest Twoja osobista mantra, jeśli chodzi o inwestowanie w kryptowaluty?
Kay Khemani: Moją osobistą mantrą jest: nie inwestuj. Pierwszą rzeczą do zrobienia jest to, że nie przegapisz tej okazji. Ceny aktywów z biegiem czasu rosną. Nie martw się o to. Poświęć trochę czasu na zbadanie projektu, a możesz zarobić dużo pieniędzy, ale możesz też dużo stracić. Powiedziałbym więc, że poświęć ten czas, ten mniej więcej tydzień, aby naprawdę zabrać się za projekt. I co bardzo ważne, kiedy będziesz gotowy, spójrz na świat, jeśli stracisz te pieniądze, jak wpłynie to na ciebie osobiście? Jak wpłynęłoby to na osoby na Twoim utrzymaniu? Twoi współzależni? Twoja przyszłość? Twoje dzieci? Wszystko. Jeśli uważasz, że naprawdę postawiłoby Cię to w złym miejscu, nie ruszaj tej inwestycji. Zawsze inwestuj tylko te pieniądze, na których realną stratę możesz sobie pozwolić. Wiem, że ludzie tak mówią, ale tak naprawdę odczuwają to ukłucie dopiero wtedy, gdy tracą pieniądze. Więc bądź bardzo, bardzo ostrożny.
Craiga Asano: Tak, to świetna rada. Nie stawiaj na bank i nie zaciągaj drugiego kredytu hipotecznego. Tak.
Kay Khemani: Nie, zdecydowanie nie zaciągaj drugiego kredytu hipotecznego.
Craiga Asano: Następne pytanie. Wymień ulubioną książkę lub film, który poleciłbyś naszym słuchaczom?
Kay Khemani: Ulubiona książka lub film, który oglądałem w towarzystwie. Nie wiem, czy o tym wiecie, oglądając powtórki. To takie zabawne. To świetne przedstawienie. Jasne. Wielu z Was już to zna. Ech, moja żona jest na bieżąco z najnowszymi filmami i innymi rzeczami z Netflixa. Po prostu nie mam czasu, ale to mi w tej chwili przyszło do głowy. Oglądałem to, więc jest świetnie. Podobałoby ci się to.
Craiga Asano: Dlatego potrzebny jest inwestor-robot, abyśmy wszyscy mieli więcej czasu.
Kay Khemani: Tak, dokładnie.
Craiga Asano: Oglądać. Nie wiem, ale mam Netflixa. Będę musiał to przeszukać.
Kay Khemani: Och, kochasz to. Pokochasz to. To naprawdę uzależnia. To jest dobre.
Craiga Asano: Idealny.
Craiga Asano: Ostatnie pytanie, zanim oficjalnie zakończymy, brzmi: jakie jest Twoje ulubione narzędzie lub aplikacja finansowa?
Kay Khemani: Och, zdecydowanie handel. Uwielbiam widok handlu. Jestem pewien, że wszyscy to wiecie. To po prostu fantastyczne. Jest tak dobrze zaprojektowany. Założyciela poznałam kilka lat temu właśnie na Skype. Bardzo łatwo dostępny i nie było nikogo. Nikt z tego nie korzystał i dziś jest to firma globalna. Myślę, że mają około 80% udziału w rynku. Sprzedaż detaliczna. Naprawdę świetnie. Świetna aplikacja, również za darmo. Oczywiście jest też wersja premium. Ale dzięki temu możesz uzyskać mnóstwo danych na temat wykresów, analiz, strategii handlowych i aktualności. Świetnie. To jak terminal Bloomberg dla handlu detalicznego.
Craiga Asano: Tak. Handlowy. Handel jest dobry. To nie jest. Nie tak drogie. Może będzie to kilkaset dolarów za wersję pro, a także wszelkiego rodzaju wodotryski i integracje. Więc, z tymi ludźmi, słyszeliście. Naprawdę chcemy podziękować Kayowi Khemani, który podzielił się swoją wiedzą i doświadczeniem. Jest zaangażowany w niezwykle ekscytujący projekt w aplikacji Phoenix. A jego rady lub nierady dla inwestorów były wspaniałe. Po prostu zwolnij, ucz się, oglądaj i ucz się. A jeśli masz pytania, skontaktuj się z ludźmi, którzy są przejrzyści i chętni do pokazania swojej twarzy i wzięcia udziału w tej niesamowitej podróży. Więc jeszcze raz Kay, chcę ci podziękować. Możesz wrócić w każdej chwili. Wspaniale było cię tu gościć.
Kay Khemani: Dziękuje za gościnę. Doceniam to.
Craiga Asano: Tak. No wiesz, wróć za kilka lat. Chcielibyśmy dowiedzieć się, gdzie jest aplikacja Phoenix. A jeśli coś ciekawego wyjdzie z Hatchworks. Skontaktuj się z nami na pewno. Poza tym to jest podsumowanie odcinka 61. Chciałbym powiedzieć, że jeśli dopiero zaczynasz przygodę z Fintech Fridays, obejrzyj niektóre z naszych niesamowitych poprzednich odcinków. Uważamy, że będziesz zaskoczony tym, co znajdziesz. Nie możemy się doczekać spotkania z Państwem w przyszły piątek podczas kolejnego odcinka Fintech Fridays. Miłego weekendu wszystkim. Dziękuję.
Kay Khemani: Dziękuję Ci.
Outro: słuchałeś Fintech Fridays dostarczonych przez NCFA i partnerów. Subskrybuj ten kanał, aby co tydzień oglądać najnowszy podcast fintech w piątek. National crowdfunding and Fintech Association of Canada jest organizacją non-profit aktywnie zaangażowaną w społeczne i inwestycyjne sektory fintech na całym świecie i zapewnia usługi w zakresie zarządzania branżą badawczą edukacji i możliwości tworzenia sieci dla tysięcy członków i subskrybentów. Aby uzyskać więcej informacji prosimy odwiedzić ncfacanada.org.
Koniec podcastu
Subskrybuj i słuchaj więcej podcastów Fintech Fridays tutaj
Dołącz do cotygodniowej serii podcastów NCFA „FINTECH FRIDAYS”, w której siadamy z niesamowitymi ludźmi ze społeczności Fintech i rozmawiamy o rozwoju i wyzwaniach wiodących innowacyjnych produktów fintech!
Chcesz zaangażować się jako partner lub uczestnik? info@ncfacanada.org
Połączenia National Crowdfunding & Fintech Association (NCFA Canada) to ekosystem innowacji finansowych, który zapewnia edukację, wywiad rynkowy, zarządzanie branżą, możliwości tworzenia sieci i finansowania oraz usługi tysiącom członków społeczności i ściśle współpracuje z przemysłem, rządem, partnerami i podmiotami stowarzyszonymi w celu stworzenia dynamicznej i innowacyjnej technologii i finansowania przemysł w Kanadzie. Zdecentralizowana i rozproszona NCFA współpracuje z globalnymi interesariuszami i pomaga w inkubacji projektów i inwestycji w sektorach fintech, alternatywnych finansów, finansowania społecznościowego, finansów peer-to-peer, płatności, aktywów i tokenów cyfrowych, blockchain, kryptowaluty, regtech i sektorów insurtech. Dołącz do rejestru Kanadyjska społeczność Fintech & Funding dzisiaj ZA DARMO! Lub zostań członek wnoszący wkład i zdobądź profity. Aby uzyskać więcej informacji prosimy odwiedzić: www.ncfacanada.org
Podobne posty
- Dystrybucja treści i PR oparta na SEO. Uzyskaj wzmocnienie już dziś.
- PlatoData.Network Pionowe generatywne AI. Wzmocnij się. Dostęp tutaj.
- PlatoAiStream. Inteligencja Web3. Wiedza wzmocniona. Dostęp tutaj.
- PlatonESG. Węgiel Czysta technologia, Energia, Środowisko, Słoneczny, Gospodarowanie odpadami. Dostęp tutaj.
- Platon Zdrowie. Inteligencja w zakresie biotechnologii i badań klinicznych. Dostęp tutaj.
- Źródło: https://ncfacanada.org/fintech-fridays-ep61-making-markets-and-investing-in-crypto-with-the-phoenix-app/
- :ma
- :Jest
- :nie
- :Gdzie
- ][P
- $W GÓRĘ
- 000
- 10
- 100
- 100k
- 12
- 15%
- 150
- 2%
- 20
- 20 roku
- 200
- 2011
- 2012
- 2015
- 2016
- 2017
- 2018
- 2021
- 2022
- 2024
- 22
- 26
- 30
- 31
- 33
- 40
- 7
- 8
- a
- zdolność
- Zdolny
- O nas
- o tym
- absolutnie
- do przyjęcia
- dostęp
- dostępny
- Dostęp
- Konto
- Konta
- akredytacja
- akredytowane
- Akredytowany Inwestor
- w poprzek
- Działania
- aktywny
- aktywnie
- aktorzy
- faktycznie
- adres
- Skorygowana
- Przyjęcie
- nadejście
- Rada
- doradzać
- doradca
- doradczy
- rzecznik
- oddziaływać
- Spółki stowarzyszone
- Po
- ponownie
- przed
- agencje
- agentów
- temu
- przed
- AI
- AI ma rację
- masz robota
- Alarm
- algorytm
- algorytmiczny
- algorytmiczny stablecoin
- algorytmiczne monety stableco
- algorytmicznie
- Algorytmy
- Wszystkie kategorie
- przydział
- dopuszczać
- dozwolony
- Pozwalać
- pozwala
- prawie
- wzdłuż
- już
- również
- alternatywny
- alternatywne finansowanie
- Chociaż
- zawsze
- zdumiewający
- Ameryka
- Amerykanie
- amunicja
- ilość
- kwoty
- an
- analiza
- analityk
- i
- roczny
- roczna wydajność procentowa
- Inne
- odpowiedź
- odpowiedzi
- każdy
- więcej
- ktoś
- wszystko
- Aplikacja
- odwołać się
- apetyt
- Apple
- aplikacje
- stosowany
- doceniać
- zatwierdzenie
- Zatwierdzenia
- Zatwierdzać
- zatwierdzony
- w przybliżeniu
- kwiecień
- arbitraż
- SĄ
- POWIERZCHNIA
- Ramiona
- na około
- sztuczny
- sztuczna inteligencja
- AS
- Azja
- zapytać
- kapitał
- klasa aktywów
- zarządzanie aktywami
- Aktywa
- powiązany
- Stowarzyszenie
- At
- Uwaga
- zbadane
- Sierpnia
- upoważniony
- automatyczne składanie
- zautomatyzowane
- autonomiczny
- uniknąć
- świadomy
- z powrotem
- poparła
- tło
- tła
- Łazienka
- Bilans
- salda
- piłka
- Bank
- upadłości banków
- Bankierzy
- bankructwa
- Banki
- transparent
- na podstawie
- Gruntownie
- podstawa
- BE
- Niedźwiedź
- Bessy
- bić
- Uroda
- bo
- stają się
- staje się
- staje
- być
- zanim
- za
- jest
- uwierzyć
- Dzwony
- korzyści
- BEST
- Zakład
- pomiędzy
- Duży
- Najwyższa
- Miliard
- miliardy
- Opcje binarne
- Bit
- Bitcoin
- bitcoin i ethereum
- Blokowy bitcoin
- Bitcoin Miner
- Cena Bitcoin
- Czarny
- BlackRock
- blockchain
- przemysł blockchain
- Przestrzeń Blockchain
- blockchain technologia
- Bloomberg
- terminal Bloomberg
- wiać
- deska
- obligacja
- Więzy
- książka
- obie
- Pudełko
- Przełamując
- oddychania
- przynieść
- szeroki
- szeroko
- pośrednik
- domy maklerskie
- brokerów
- przyniósł
- przeglądarka
- BTC
- bańka
- bufor
- budować
- budowniczowie
- Budowanie
- wybudowany
- byk
- Bull Run
- Pęczek
- pączkujący
- biznes
- zajęty
- ale
- przycisk
- guziki
- kupować
- kup bitcoin
- kup dolary
- Zakup
- modne powiedzonko
- by
- Pamięć podręczna
- nazywa
- oprawa ołowiana witrażu
- aparat fotograficzny
- CAN
- Może uzyskać
- Kanada
- nie może
- możliwości
- kapitał
- który
- Kariera
- ostrożny
- walizka
- Etui
- Gotówka
- Kategoria
- Celsjusz
- scentralizowane
- scentralizowana wymiana
- Centralne giełdy
- ceo
- pewien
- na pewno
- CFD
- CFD
- łańcuch
- więzy
- wyzwania
- zmieniony
- Kanał
- opłata
- naładowany
- Wykres
- Wykresy
- pościg
- pogawędzić
- ChatGPT
- ZOBACZ
- Wykrywanie urządzeń szpiegujących
- Chiny
- Dodaj
- okrągły
- roszczenia
- klasa
- Klasy
- wyraźnie
- kliknij
- wspiąć się
- Zamknij
- dokładnie
- Współzałożyciel
- kod
- kodowane
- Kawa
- Moneta
- coinbase
- Monety
- Zawalić się
- zbierać
- Zbieranie
- zbiera
- połączony
- jak
- byliśmy spójni, od początku
- przyjście
- komisja
- zobowiązanie się
- wspólny
- Zdrowy rozsądek
- społeczność
- Firmy
- sukcesy firma
- porównać
- konkurowania
- konkurencyjny
- kompletny
- całkowicie
- kompleks
- kompleksowość
- Mieszanka
- spotęgowane
- Zagrożone
- Stężony
- Koncepcje
- Obawy
- konkluzja
- pewność siebie
- Skontaktuj się
- wobec
- konsument
- skontaktuj się
- zawartość
- kontynuować
- ciągły
- umowa
- umowy
- kontrast
- przyczyniły
- przyczyniając
- Rozmowa
- rdzeń
- Korporacyjny
- skorygowania
- Koszty:
- mógłby
- kraje
- kraj
- Para
- sprzężony
- kurs
- Boisko
- pokrycie
- obejmuje
- pęknięcie
- Craig
- Crash
- zwariowany
- Stwórz
- stworzony
- kredyt
- przestępcy
- kryzys
- Krzyż
- Crowdfunding
- rejs
- Crypto
- wymiana krypto
- inwestowanie w kryptowaluty
- Crypto Markets
- przestrzeń kryptograficzna
- cryptocurrencies
- kryptowaluta
- inwestowanie w kryptowaluty
- Cryptos
- waluty
- Waluta
- Aktualny
- Stan aktulany
- Obecnie
- krzywa
- Ciąć
- tnący
- pionierski nowatorski
- Ciemny
- dane
- dzień
- Dni
- dc
- czynienia
- dekada
- Zdecentralizowane
- Zdecentralizowana wymiana
- Zdecentralizowane finanse
- zdecentralizowane finanse (DeFi)
- zdecentralizowane-wymiany
- zdecydować
- Decydowanie
- Decyzje
- dedykowane
- DeFi
- Defi Projects
- zdefiniowane
- Zdecydowanie
- Kreowanie
- zdemokratyzowany
- Demokratyzować
- dep
- DEPEGOWANIE
- zależny
- W zależności
- depozyty
- opisać
- opisane
- zaprojektowany
- detal
- detale
- oprogramowania
- wydarzenia
- diabeł
- ZROBIŁ
- nie zrobił
- Różnice
- różne
- trudny
- KOPAĆ
- Cyfra
- cyfrowy
- Zasób cyfrowy
- Zasoby cyfrowe
- waluty cyfrowe
- kierować
- bezpośrednio
- Dyrektor
- Niekorzyść
- katastrofa
- omówione
- Omawiając
- dyskusja
- Wybitny
- dystrybuowane
- nurkować
- do
- zrobić kwon
- robi
- robi
- robi
- Dolar
- dolarów
- darowizna
- zrobić
- Podwójna
- na dół
- minusem
- wady
- Spadek
- Narkotyki
- niemy
- każdy
- Wcześniej
- Wcześnie
- zarabiać
- Zarobek
- łatwo
- Ekosystem
- krawędź
- Edukacja
- faktycznie
- skutecznie
- wysiłek
- bądź
- osadzone
- wyłonił
- wschodzących
- rynki wschodzące
- nacisk
- upoważnia
- Umożliwia
- zakończenia
- zobowiązany
- zaangażowany
- angaże
- zaprojektowane
- Anglia
- cieszyć się
- dość
- zapewnić
- Wchodzę
- wprowadzenie
- Wchodzi
- zabawny
- entuzjasta
- Cały
- jednostka
- przedsiębiorczy
- Duch przedsiębiorczości
- przedsiębiorców
- przedsiębiorczość
- wyobrażać sobie
- epizod
- Odcinki
- Akcje
- sprawiedliwość
- szczególnie
- istota
- niezbędny
- majątek
- ETF
- ETF
- Eter (ETH)
- ethereum
- Ethereum blockchain
- Ceny Ethereum
- Euro
- Europie
- europejski
- Parzyste
- ostatecznie
- EVER
- Każdy
- codziennie
- wszyscy
- wszystko
- ewoluuje
- dokładnie
- przykład
- wymiana
- Wymiana
- podniecony
- ekscytujący
- ekscytujący projekt
- wykonawczy
- Dyrektor wykonawczy
- istnieć
- egzystencjalny
- istnieje
- Rozszerzać
- oczekiwać
- oczekując
- drogi
- doświadczenie
- Doświadczenia
- ekspert
- ekspertyza
- Wyjaśniać
- wyjaśnione
- odkryj
- Ekspozycja
- stopień
- skrajny
- niezwykle
- Twarz
- twarze
- aspekty
- udogodnienia
- fakt
- Awarie
- sprawiedliwy
- Spadać
- Falling
- fallout
- członków Twojej rodziny
- fantastyczny
- daleko
- rolnictwo
- FAST
- Moja lista
- strach
- Cecha
- polecane
- Korzyści
- opłata
- czuć
- czuje
- Opłaty
- kilka
- Fiat
- Waluta Fiata
- wierność
- Postać
- finał
- finansować
- finansowane
- budżetowy
- innowacje finansowe
- Instytucje finansowe
- Sektor finansowy
- technologie finansowe
- Znajdź
- koniec
- FINTECH
- innowacje fintech
- natura
- Firma
- firmy
- i terminów, a
- pięć
- ustalony
- Flagi
- piętro
- pływ
- Płynący
- Przepływy
- oscylować
- fluktuacja
- Skupiać
- koncentruje
- obserwuj
- W razie zamówieenia projektu
- Dla inwestorów
- wymuszony
- czoło
- obcy
- wymiana zagraniczna
- Dawny
- Naprzód
- znaleziono
- założyciel
- Założyciel i CEO
- założyciele
- cztery
- oszustwo
- Darmowy
- Częstotliwość
- tarcie
- Piątek
- Piątki
- od
- z przodu
- pełny
- fundusz
- fundamentalny
- Finansowanie
- możliwości finansowania
- fundusze
- zabawny
- przyszłość
- Wzrost
- Zyski
- gra
- gier
- GAS
- opłaty za gaz
- zbierać
- dał
- koła zębate
- Gemini
- Ogólne
- ogólnie
- wygenerowane
- generuje
- generacja
- Niemcy
- otrzymać
- miejsce
- Dać
- dany
- daje
- Globalne
- globus
- Go
- Goes
- będzie
- Złoto
- Goldman
- Goldman Sachs
- poszedł
- dobry
- got
- Rząd
- Rządy
- absolwent
- wspaniały
- Największym
- uchwyty
- Ziemia
- Zarządzanie
- Rosnąć
- Gość
- PISTOLETY
- Facet
- hacked
- miał
- Pół
- ręka
- siła robocza
- zdarzyć
- się
- Wydarzenie
- dzieje
- Zaoszczędzić
- nienawidzić
- Have
- przystań
- mający
- he
- głowa
- głowiasty
- Techniki Zdrowia
- słyszeć
- wysłuchany
- ciężko
- żywopłot
- fundusze hedgingowe
- Fundusze hedgingowe
- Zabezpieczone
- zabezpieczających
- Trzymany
- śmigłowiec
- pomoc
- pomaga
- tutaj
- Wysoki
- na wysokim szczeblu
- wyższy
- Wyższa edukacja
- Najwyższa
- go
- jego
- historycznie
- historia
- Dobranie (Hit)
- uderzanie
- TRZYMANIE
- przytrzymaj
- Hong
- Hongkong
- nadzieję
- nadzieję
- hop
- horyzont
- HOT
- dom
- W jaki sposób
- Jednak
- http
- HTTPS
- olbrzymi
- cetnar
- Setki
- Głodny
- przeszkoda
- i
- idealny
- idealnie
- zidentyfikować
- if
- Zapalać
- świetlny
- Natychmiastowy
- natychmiast
- Rezultat
- wdrożenia
- ważny
- co ważne
- in
- W innych
- incydent
- Dochód
- Zwiększać
- Zwiększenia
- niewiarygodny
- niewiarygodnie
- inkubowane
- Inkubacja
- inkubator
- indywidualny
- osób
- przemysłowy
- przemysł
- inflacja
- pod wpływem
- Informacja
- proszę o informację
- Infrastruktura
- Innowacja
- innowacje
- Innowacyjny
- innowatorzy
- wewnątrz
- spostrzeżenia
- zamiast
- instytucjonalny
- Adopcja instytucjonalna
- instytucje
- instrumenty
- Insurtech
- integracje
- integralność
- Inteligencja
- interakcji
- odsetki
- ciekawy
- Interfejs
- pośrednik
- wewnętrzny
- Internet
- interwencja
- najnowszych
- wprowadzono
- inwentarz
- Inwestuj
- zainwestowany
- inwestowanie
- inwestycja
- banki inwestycyjne
- firmy inwestycyjne
- Fundusz Inwestycyjny
- Inwestycje
- inwestor
- Inwestorzy
- Inwestuje
- zaangażowany
- dotyczy
- iPhone
- IPO
- ISN
- IT
- JEGO
- samo
- JP Morgan
- więzienie
- Styczeń
- joe
- przystąpić
- Dołączył
- łączący
- Dołącz do nas
- podróż
- jp morgan
- jpg
- JPMorgan
- JPMorgan Chase
- lipiec
- jurysdykcje
- właśnie
- Klawisze
- kopać
- Dziecko
- dzieci
- Uprzejmy
- Wiedzieć
- wiedza
- znany
- Kong
- Kraken
- Kwon
- KYC
- krajobraz
- duży
- największym
- Nazwisko
- Ostatni rok
- Późno
- później
- firmy
- uruchomić
- uruchomiona
- uruchamia
- wodowanie
- Pranie
- Prawo
- Laws
- lider
- prowadzący
- Wyprowadzenia
- UCZYĆ SIĘ
- nauka
- najmniej
- pozostawiając
- Regulamin
- zespół prawny
- mniej
- Lekcje
- niech
- poziom
- Dźwignia
- lewarowanie
- licencje
- życie
- lekki
- lubić
- Ograniczony
- Linia
- Płynność
- pula płynności
- dostawca płynności
- dostawcy płynności
- Katalogowany
- słuchacze
- Słuchanie
- mało
- relacja na żywo
- Zyje
- życie
- ll
- pożyczka
- Kredyty
- lobbing
- usytuowany
- lokalizacja
- zablokować
- log
- Londyn
- długo
- długi czas
- Popatrz
- wygląda jak
- poszukuje
- stracić
- od
- stracił
- Partia
- dużo
- miłość
- niski
- niższy
- najniższy
- Luna
- mac
- zrobiony
- Główny
- Mainstream
- poważny
- robić
- zarabiać
- producent
- Makers
- WYKONUJE
- Dokonywanie
- zarządzanie
- zarządzane
- i konserwacjami
- zarządzający
- Dyrektor zarządzający
- Mantra
- wiele
- wielu ludzi
- znak
- rynek
- krach na rynku
- Lider na rynku
- Animator rynku
- animatorzy rynku
- badania rynku
- udział w rynku
- tworzenie rynku
- Marketing
- rynki
- masywny
- matematyka
- Materia
- Maksymalna szerokość
- Może..
- może
- me
- oznaczać
- znaczy
- mechanizm
- średni
- członek
- Użytkownicy
- Pamięć
- wspominać
- wzmiankowany
- siatka
- spełnione
- MetaMask
- Michał
- Michał Sajlor
- Microsoft
- MikroStrategia
- Środkowy
- może
- kamień milowy
- nic
- górnik
- Górniczy
- minimalny
- minimum
- minuty
- tęsknić
- brakujący
- Misja
- łagodzenie
- mieszać
- model
- modele
- moment
- pieniądze
- Pranie pieniędzy
- monitor
- Miesiąc
- miesięcznie
- miesięcy
- jeszcze
- Morgan
- Hipoteka
- Kredyty hipoteczne
- większość
- ruch
- przeniósł
- Ruchy
- Przewoźnicy
- Przeprowadzki i wytrząsacze
- porusza się
- film
- Kino
- przeniesienie
- mr
- dużo
- my
- miriada
- sam
- Nazwa
- NARRACJA
- narodowy
- Blisko
- koniecznie
- Potrzebować
- wymagania
- ujemny
- Netflix
- sieć
- sieci
- Możliwości sieciowe
- sieci
- NEVADA
- nigdy
- Nowości
- Nowe technologie
- I Love New York
- aktualności
- Następny
- NFT
- nisza
- nlp
- Nie
- węzeł
- niedochodowy
- noty
- nic
- Zauważając
- listopad
- już dziś
- numer
- oczywista
- październik
- of
- poza
- oferta
- oferuje
- Oferty
- biura
- Oficjalnie
- często
- oh
- W porządku
- on
- pewnego razu
- ONE
- tylko
- odpowiedzialność
- działa
- Opinia
- Szanse
- Okazja
- Option
- Opcje
- or
- zamówienie
- organizacja
- organizacji
- Inne
- ludzkiej,
- Nasza firma
- na zewnątrz
- zarys
- koniec
- ogólny
- przytłoczony
- własny
- płatny
- Płatne w Bitcoinach
- PAN
- pandemiczny
- Papiery
- parking
- część
- uczestnik
- uczestniczyć
- szczególny
- partnerem
- wzmacniacz
- przyjęcie
- pasywny
- pasywny dochód
- Przeszłość
- Paweł
- Zapłacić
- zwracając
- płatności
- kraj
- PC
- peer to peer
- kołek
- Ludzie
- spostrzegany
- procent
- jest gwarancją najlepszej jakości, które mogą dostarczyć Ci Twoje monitory,
- okres
- profity
- osoba
- osobisty
- personalizacja
- Osobiście
- perspektywa
- Piotr
- feniks
- zbierając
- Miejsce
- umieszczenie
- Miejsca
- planowanie
- Platforma
- Platformy
- plato
- Analiza danych Platona
- PlatoDane
- Grać
- gracz
- Proszę
- przyjemność
- plus
- Podcast
- Podcasty
- punkt
- zwrotnica
- ponzi
- basen
- Baseny
- muzyka pop
- Popularny
- teczka
- część
- position
- pozytywny
- możliwy
- Post
- potencjał
- potencjalnie
- mocny
- elektrownie
- uprawnienia
- praktyka
- Premia
- nacisk
- bardzo
- poprzedni
- Cena
- OBNIŻKA
- Cennik
- Wcześniejszy
- Pro
- prawdopodobnie
- Problem
- wygląda tak
- przetwarzanie
- Produkt
- Produkty
- profesjonalny
- rentowność
- Program
- Programy
- Postęp
- postęp
- projekt
- projektowanie
- obiecujący
- chronić
- chroniony
- Ochronny
- zapewniać
- dostawca
- dostawców
- zapewnia
- że
- dostarczanie inwestorów
- publiczny
- czysto
- położyć
- wykwalifikowany
- jakościowy
- jakość
- Ilościowo
- ilościowy
- pytanie
- pytania
- Szybki
- szybko
- całkiem
- zacytować
- iloraz
- kanciarstwo
- Szyny
- podnieść
- rajd
- zasięg
- zakresy
- pukanie
- szybki
- Kurs
- raczej
- RE
- osiągnięty
- Czytaj
- łatwo
- gotowy
- real
- nieruchomość
- w czasie rzeczywistym
- realistyczny
- naprawdę
- powód
- Przyczyny
- otrzymać
- Odebrane
- niedawny
- rozpoznawanie
- polecić
- recyklingu
- Czerwony
- Czerwone flagi
- zmniejszyć
- Zredukowany
- redukcja
- Bez względu
- Regtech
- Regulować
- regulowane
- Regulacja
- Regulatory
- regulacyjne
- zainwestować ponownie
- związane z
- względny
- pozostawać
- pozostał
- znakomity
- pamiętać
- usuwanie
- Odnawialne źródła energii
- reprezentowane
- zażądać
- wniosek
- Badania naukowe
- badania i rozwój
- zarezerwowany
- poszanowanie
- odpowiednio
- Odpowiedzi
- odpowiedzialny
- REST
- dalsze
- Efekt
- detaliczny
- Inwestorzy Detaliczni
- zachować
- przejście na emeryturę
- powrót
- powraca
- dochód
- przychody
- rewolucyjny
- Nagradzać
- Nagrody
- Pozbyć się
- prawo
- Rosnąć
- podniesienie
- Ryzyko
- ryzyko
- droga
- mapa drogowa
- robinhood
- robot
- Rola
- role
- dach
- run
- s
- Sachs
- "bezpiecznym"
- zabezpieczenia
- bezpiecznie
- Bezpieczeństwo
- Powiedział
- taki sam
- Zapisz
- Oszczędności
- zobaczył
- powiedzieć
- powiedzenie
- saylor
- oszustwo
- systemy
- bezszwowy
- Szukaj
- Pora roku
- zaprawiony
- SEK
- druga
- Sekcja
- sektor
- Sektory
- Papiery wartościowe
- Przepisy dotyczące papierów wartościowych
- Organy nadzoru papierów wartościowych
- bezpieczeństwo
- widzieć
- widzenie
- wydaje
- Opieka własna
- portfel do samodzielnej opieki
- sprzedać
- Sprzedawanie
- wysłać
- wysyłanie
- rozsądek
- wysłany
- oddzielny
- wrzesień
- Serie
- poważny
- serwer
- Usługi
- ustawienie
- Share
- shared
- akcjonariusz
- Akcje
- Sklep
- Short
- Zwarcie
- strzał
- powinien
- pokazać
- pokazał
- seans
- zamknąć
- bok
- znak
- znaczący
- podobny
- Prosty
- uproszczony
- upraszcza
- upraszczać
- upraszczanie
- ponieważ
- Singapur
- pojedynczy
- siedzieć
- siada
- Siedzący
- SIX
- Sześć miesięcy
- Skype
- rakieta
- powolny
- Powoli
- mały
- mądry
- inteligentna umowa
- Inteligentne kontrakty
- So
- dotychczas
- Obserwuj Nas
- kilka
- Ktoś
- coś
- czasami
- nieco
- Wkrótce
- wyrafinowany
- Dźwięki
- Źródło
- Typ przestrzeni
- Mówiąc
- specyficzny
- swoiście
- Widmo
- wydać
- spędził
- duch
- Spot
- Rozpościerający się
- stabilny
- stabilna moneta
- stablecoin
- Stablecoins
- interesariusze
- Staking
- punkt widzenia
- stojaki
- początek
- rozpoczęty
- Stan
- Zestawienie sprzedaży
- oświadczenia
- Zarządzanie
- Kij
- Nadal
- stany magazynowe
- Giełdy
- Akcje
- Stop
- zatrzymany
- Zatrzymuje
- burza
- Historia
- strategie
- jest determinacja.
- stres
- silny
- formalnie
- Struktura
- zbudowany
- Studiował
- abonentów
- sukcesy
- udany
- taki
- niedziela
- pewnie
- niespodzianka
- zdziwiony
- zrównoważone
- Huśtawka
- Przełącznik
- Szwajcaria
- system
- T
- stół
- Brać
- trwa
- biorąc
- Mówić
- rozmawiać
- namacalny
- zbiornik
- zespół
- Zespoły
- tech
- Techniczny
- Analiza techniczna
- Technologies
- Technologia
- Telegram
- powiedzieć
- dąży
- terminal
- REGULAMIN
- Ziemia
- Terra upadek
- Tesla
- test
- Testowanie
- niż
- podziękować
- dzięki
- że
- Połączenia
- Strefa
- Stolica
- Przyszłość
- Informacje
- Krajobraz
- Źródło
- UK
- świat
- ich
- Im
- następnie
- teoria
- Tam.
- Te
- one
- rzecz
- rzeczy
- myśleć
- to
- tych
- myśl
- tysiące
- trzy
- Przez
- kleszcz
- Związany
- czas
- czasy
- Tipping
- Punkt zwrotny
- wskazówki
- do
- już dziś
- Żetony
- powiedział
- także
- wziął
- narzędzie
- Top
- Kwota produktów:
- CAŁKOWICIE
- Kontakt
- w kierunku
- handel
- handlowiec
- Handlowcy
- Tradfi
- Handel
- Strategie handlowe
- tradycyjny
- tradycyjne finanse
- tradycyjnie
- transakcja
- Opłaty transakcyjne
- transakcje
- Transkrypcja
- Przekształcać
- Przezroczystość
- przezroczysty
- skarbiec
- Trendy
- wypróbowany
- prawdziwy
- naprawdę
- Prawda
- próbować
- stara
- melodia
- włącza
- drugiej
- rodzaj
- typy
- zazwyczaj
- Uk
- Ostatecznie
- dla
- zasadniczy
- zrozumieć
- zrozumienie
- zrozumiany
- gwarantowanie
- Niestety
- wyjątkowy
- Uniswap
- mało prawdopodobne,
- aż do
- niezwykły
- uaktualnienie
- UPS
- us
- Dolar
- Dolary amerykańskie
- USD
- USDC
- USDT
- posługiwać się
- przypadek użycia
- używany
- Użytkownik
- łatwy w obsłudze
- Użytkownicy
- za pomocą
- Wycena
- wartość
- Awangarda
- różnorodność
- różnorodny
- różnią się
- Ve
- pojazd
- przedsięwzięcie
- zweryfikować
- wersja
- Przeciw
- początku.
- wibrujący
- Wideo
- Zobacz i wysłuchaj
- widzów
- Odwiedzić
- Zmienność
- Tom
- kłęby
- spacery
- Portfel
- chcieć
- chce
- była
- Waszyngton
- nie był
- Oglądaj
- oglądania
- Droga..
- sposoby
- we
- sieć
- Web 2
- Web 2.0
- przeglądarka internetowa
- Strona internetowa
- chwast
- tydzień
- weekend
- tygodniowy
- tygodni
- powitanie
- powitanie
- DOBRZE
- poszedł
- były
- Co
- Co to jest
- cokolwiek
- jeśli chodzi o komunikację i motywację
- ilekroć
- czy
- który
- KIM
- cały
- dlaczego
- szeroki
- Szeroki zasięg
- szerszy
- żona
- będzie
- skłonny
- w
- wycofać
- wycofanie
- w ciągu
- bez
- Wygrał
- wspaniale
- słowo
- słowa
- Praca
- pracował
- pracujący
- działa
- świat
- na calym swiecie
- martwić się
- gorzej
- wartość
- by
- nie
- World Of Warcraft
- owinąć
- napisał
- X
- rok
- lat
- tak
- jeszcze
- Wydajność
- plonowanie
- plony
- york
- ty
- Mniejszy
- Twój
- siebie
- youtube
- zefirnet