EBA wydaje zaktualizowane wytyczne dla dostawców usług związanych z aktywami kryptograficznymi

Europejski Urząd Nadzoru Bankowego (EBA) poczynił znaczne postępy w zakresie regulacji dostawców usług związanych z aktywami kryptograficznymi (CASP), wydając zaktualizowane wytyczne mające na celu ograniczenie ryzyka związanego z praniem pieniędzy i finansowaniem terroryzmu. Posunięcie to, ogłoszone 16 stycznia 2024 r., stanowi część szerszych wysiłków mających na celu zharmonizowanie podejść regulacyjnych w całej Unii Europejskiej i integrację firm kryptograficznych z istniejącymi ramami regulacyjnymi finansów.

Zmienione wytyczne rozszerzają unijne środki dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu, aby objąć wszystkie europejskie firmy kryptograficzne. Podmioty CASP, w tym giełdy, portfele i depozytariusze, są obecnie zobowiązane do przestrzegania rygorystycznych przepisów finansowych dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) i zasady „znaj swojego klienta” (KYC). Głównym celem EUNB jest ujednolicenie przepisów dotyczących kryptowalut, aby zapobiec wykorzystywaniu tych platform do nielegalnych działań​​​​​​.

Wraz z szybkim rozwojem branży kryptowalut EBA dostrzega zwiększone ryzyko wynikające z charakteru transakcji kryptowalutowych. Ryzyko to zwiększa się ze względu na szybkość transferu aktywów kryptograficznych i funkcje, które mogą ukrywać tożsamość użytkowników. Aby zaradzić tym zagrożeniom, podmiotom CASP zaleca się korzystanie z narzędzi takich jak analityka blockchain i rozważenie ryzyka związanego z funkcjami zwiększającymi anonimowość, portfelami hostowanymi na własnym serwerze i platformami zdecentralizowanymi. Wytyczne zawierają szczegółowe wytyczne dotyczące oceny ryzyka dla CASP, ze szczególnym uwzględnieniem potencjalnych zagrożeń związanych z różnymi produktami i usługami, które ułatwiają transfer między firmami i użytkownikami​​​​.

To kompleksowe podejście EUNB jest zgodne z najnowszymi zmianami regulacyjnymi Unii Europejskiej w sektorze kryptowalut, takimi jak rozporządzenie w sprawie transferu funduszy (ToFR) i przepisy dotyczące rynków aktywów kryptograficznych (MiCA). Egzekwowanie tych wytycznych zbiegnie się z wprowadzeniem MiCA wyznaczonym na 30 grudnia 2024 r. MiCA wprowadza szczególną ochronę inwestorów dla użytkowników kryptowalut i oferuje 18-miesięczny okres przejściowy dla CASP na dostosowanie się do nowych przepisów​​​​ .

Co więcej, wytyczne wykraczają poza CASP i wpływają na starsze instytucje finansowe, które wchodzą w interakcję z usługami kryptograficznymi lub klientami. Odzwierciedla to uznanie przez EUNB wzajemnych powiązań w systemie finansowym. Firmy finansowe i instrumenty kredytowe współpracujące z dostawcami usług w zakresie aktywów cyfrowych lub klientami mającymi kontakt z aktywami wirtualnymi również podlegają nowym wytycznym.

Podsumowując, zaktualizowane wytyczne EUNB stanowią kluczowy krok w kierunku bezpieczniejszego i uregulowanego środowiska kryptograficznego w Unii Europejskiej. Harmonizując środki przeciwdziałania praniu pieniędzy i rozszerzając ich zasięg na firmy kryptograficzne, EUNB ma na celu ograniczenie ryzyka przestępstw finansowych i bezpieczniejszą integrację aktywów kryptograficznych z systemem finansowym.

Źródło obrazu: Shutterstock

• Dystrybucja treści i PR oparta na SEO. Uzyskaj wzmocnienie już dziś.
• PlatoData.Network Pionowe generatywne AI. Wzmocnij się. Dostęp tutaj.
• PlatoAiStream. Inteligencja Web3. Wiedza wzmocniona. Dostęp tutaj.
• PlatonESG. Węgiel Czysta technologia, Energia, Środowisko, Słoneczny, Gospodarowanie odpadami. Dostęp tutaj.
• Platon Zdrowie. Inteligencja w zakresie biotechnologii i badań klinicznych. Dostęp tutaj.
• Źródło: https://Blockchain.News/news/eba-issues-updated-guidelines-for-crypto-asset-service-providers