Oszustwa kryptograficzne i skradzione fundusze spadną o 66% w 2022 roku?

Wykorzystanie i wdrażanie kryptowalut gwałtownie wzrosło w ciągu ostatnich kilku lat, gdy kryptowaluty wkraczają do głównego nurtu. Ale wraz z rozprzestrzenianiem się nowych walut pojawia się wzrost liczby nielegalnych i nadużyć. 

CoinJournal przeanalizował raport o Chainalysis aby ustalić, jak powszechna jest kryptoprzestępczość, jakie rodzaje są najbardziej rozpowszechnione i które lata spowodowały największą utratę pieniędzy przez kryptoprzestępców. 

• Oszustwa związane z kryptowalutami wzrosły o 82% w 2021 r. do 7.8 mld USD

• 72% z 3.2 miliarda dolarów skradzionych funduszy zostało usuniętych z protokołów DeFi

• Oszustwa jako odsetek całkowitego wolumenu transakcji kryptograficznych spadły o 66%

I jak złe jest naprawdę krypto w porównaniu z oszustwami w przestrzeni trad-fi? Czy to wszystko hiperbola, czy też przeciwnicy mają rację – czy krypto to naprawdę szambo dla ludzi o złych intencjach?

Trendy w przestępczości kryptograficznej na rok 2022

Let us not beat around the bush here. The numbers here are pretty frightening, with crypto-based crime hitting $14 billion in 2021 according to the survey – that's an (un)healthy increase from $7.8 billion in 2020. 

But if we want to compare this to the trad-fi sector, we need to strip some categories out. Terrorism financing, the equivalent of darknet material and many of the other categories are simply too broad to quantify in the fiat world. I think we can all agree that the US dollar isn't so pristine that it's immune to being used for buying drugs, paying for stolen goods and myriad other clandestine activities which the above categories cover.

What we want to focus on here is whether crimes “specific” to cryptocurrency are as prevalent as mainstream media makes them out to be, and how they compare to trad-fi. By that, we mean fraud, hacks, scams and anything of that ilk. While this will undoubtedly be somewhat of an apples-to-oranges comparison, what's a bit of poetic licence between friends? 

Oszustwa związane z kryptowalutami i skradzione fundusze 

Jak pokazuje powyższy wykres, pod względem wzrostu z roku na rok, dwie kategorie, które nas interesują, również miały największy wpływ: oszustwa i skradzione fundusze. Oszustwa wzrosły o 82% w 2021 r. do 7.8 mld USD, podczas gdy w 3.2 r. skradziono kryptowalutę o wartości 2021 mld USD — wzrost o 516% w porównaniu z 2020 r.

So yeah, that's not great. But let us not be guilty of simply reading the headline numbers – that would make our jobs far too easy. In digging deeper, one thing stands out – the vast majority of this growth took place in DeFi, which also happens to be the newest “sub-industry” within the crypto space. 

DeFi

72% of the $3.2 billion in stolen funds were swiped from DeFi protocols. As for scams, $2.8 billion of the $7.8 billion can be attributed solely to rug pulls – the classic (new) scam of the DeFi arena, whereby founders create a cryptocurrency before wiping the liquidity and running off with investors' funds. 

W rzeczywistości całkowita strata jest w rzeczywistości wyższa, ponieważ 2.8 miliarda dolarów obejmuje tylko wyczerpaną płynność – a nie późniejszą dewaluację rodzimych tokenów, która niezmiennie przekracza 90%.  

Kontekstualizacja figur

Czy możemy więc dać DeFi przepustkę, skoro rodząca się branża zaczyna od zera do przejęcia całego systemu monetarnego? Podczas gdy powyższe liczby mówią nam, że oszustwa i skradzione fundusze łącznie wzrosły o 129% z 4.8 mld USD do 11 mld USD, wolumen transakcji w ramach DeFi wzrósł w tym samym okresie o 912%. Całkowity wolumen transakcji kryptowalutowych wzrósł o 567% od 2020 do 2021 roku. Patrząc z perspektywy holistycznej, choć z pewnością nie jest to ładne, pomaga namalować nieco więcej kolorów. 

Z drugiej strony, czy jest to całkowicie nie w porządku w stosunku do tego, co widzimy w świecie trad-fi? 

To zdjęcie „The Puzzle of Monogamous Marriage” z UK Finance pokazuje, że 1.28 miliarda funtów (1.67 miliarda dolarów) zostało skradzionych z oszustw związanych z kartami płatniczymi (karty kredytowe, debetowe, obciążeniowe i bankomatowe) w 2019 r. Poniższy wykres przedstawia badanie wyniki strat związanych z oszustwami bankowymi online w Wielkiej Brytanii w latach 2010-2020, które wyniosły 160 milionów dolarów w 2020 roku. Należy pamiętać, że to tylko bankowość brytyjska, a nie globalna. Jednak liczby bledną w porównaniu z tym, co widzimy w DeFi, nawet jeśli ten ostatni ma charakter globalny. 

Straty związane z oszustwami w bankowości internetowej w Wielkiej Brytanii, dane za pośrednictwem Statista

Ale bankowość internetowa nie jest niczym nowym, podczas gdy DeFi z całą pewnością jest. Ponieważ histeria była podsycana przez pompowanie memów, tylko upiększające narracje na Binance Smart Chain (Safemoon), Ethereum (Shiba Inu) i nie tylko, pieniądze detaliczne napływały, gdy inwestorzy (lub, powinniśmy powiedzieć, hazardziści) starali się złapać następnego szybka fala wzbogacenia się. 

Przestrzeń była przez cały rok grzęzawiskiem hazardu, co w pewnym stopniu ukrywało podstawową wartość, która była budowana przez oryginalne projekty. DeFi jest zbyt szerokie, aby po prostu strzelać we wszystkich tych projektach razem, podczas gdy niektóre mają na celu stworzenie prawdziwej użyteczności, a inne są po prostu widełkami naśladowczymi bez realistycznych nadziei na stworzenie jakiejkolwiek wartości dodanej. A jeśli DeFi to zbyt szerokie pojęcie, to z całą pewnością jest to kryptowaluta. 

Trad-Fi

We must be wary of painting the entire DeFi industry with the same brush, just as we would never tarnish the entire trad-fi sector for similar issues. The infamous Wirecard scam ran for a decade and resulted in a $2 billion hole on the balance sheet, but the auditors (KPMG) continue to operate. Elsewhere, Bernie Madoff's circus act resulted in an estimated fraud of $ 64.8 mld. 

Szacuje się, że nawet Jordan Belfort w pojedynkę spowodował straty inwestorów w wysokości 200 milionów dolarów, a skończyło się na unieśmiertelnieniu go przez zawadiackiego Leonardo DiCaprio. 

Prawdę mówiąc, trad-fi jest o wiele za duży, aby próbować oszacować rozmiary strat, wielkość branży i wzrost przestępczości. Ale nie udawajmy, że DeFi, czyli krypto w ogóle, jest pierwszym sektorem w branży finansowej, który został nadszarpnięty przez złowrogą działalność. Niefortunna rzeczywistość jest taka, że ​​przy tak błyskawicznym wzroście, jakiego doświadczyły kryptowaluty, zawsze znajdą się pijawki o złych intencjach, które będą próbowały manipulować zmianą na swoją korzyść, zwłaszcza gdy zmiana ta zachodzi zbyt szybko, aby organy regulacyjne mogły ją dogonić. 

Różnica

The real difference here is the size of the individual heists that are possible within DeFi. If we break down the figures further, we see that of the $2.8 billion in rug pulls that occurred in 2021, 90% came from one fraudulent exchange- Thodex – whose CEO Faruk Fatih Ozer fled after suspending customers' ability to withdraw funds. He is now facing a 40,000 rok (!) wyroku w Turcji, jeśli kiedykolwiek złapią go władze. 

Axie Infinity zostało zhakowane niedawno za 625 milionów dolarów, kiedy haker przejął kontrolę nad prywatnymi kluczami bezpieczeństwa. W zeszłym roku Poly Network była Ofiary o włamaniu o wartości 600 milionów dolarów, chociaż historia przybrała dziwny obrót, gdy haker zwrócił fundusze i ostatecznie otrzymał propozycję pracy jako główny doradca ds. bezpieczeństwa. 

Rzeczywiście, haker w białym kapeluszu w sprawie Poly Network jest daleki od jedynego życzliwego komputerowego speca, jak SushiSwap zaalarmował na ogromną lukę w ich kodzie o wartości 350 milionów dolarów, spowodowaną przez hakera w białym kapeluszu Wielokąt faktycznie zapłacili nagrodę w wysokości 2 milionów dolarów, kiedy niedawno zostali powiadomieni o błędzie, który mógł spowodować straty w wysokości 850 milionów dolarów. 

Jednak, czy to w białym kapeluszu, czy ze złymi intencjami, w rzeczywistości znacznie łatwiej jest dokonać napadu na taką skalę – setki milionów dolarów – z laptopa, w domu na blockchainie, niż w świecie trad-fi . Tak więc, podczas gdy ogólne liczby spadają wraz z dojrzewaniem krypto, w tym w przypadku tych pojedynczych incydentów, pieniądze w przestrzeni i możliwość działania anonimowego oferują wyjątkową okazję. 

Trudno wyobrazić sobie napady na taką skalę, które zbyt często pozostają niezauważone w świecie trad-fi, ale z drugiej strony one się zdarzają – jak wspomnieliśmy w kilku przypadkach powyżej. 

Pozytywna trajektoria

The Chainalysis report does, however, note the increased ability of law enforcement to prosecute crimes, mentioning recent efforts of the CFTC filing charges against several investment scams, the FBI's takedown of the prolific REvil ransomware strain and OFAC's sanctioning of Suex and Chatex – two Russia-based cryptocurrency services heavily involved in money laundering. And this is an area we want to dig more into.

Urząd Skarbowy również ogłosił że w 3.5 roku przejęli nielegalnie zdobytą kryptowalutę o wartości ponad 2021 miliarda dolarów, Departament Sprawiedliwości USA zajęte 56 milionów dolarów w niesławnym oszustwie BitConnect i kolejne 2.3 miliona dolarów w Rurociąg kolonialny atak okupu. 

Coraz częściej organy ścigania były w stanie atakować most krypto-fiducjarny, aby pomóc w prześladowaniu tych działań. Przejrzystość, jaką oferuje blockchain, jest w rzeczywistości problemem w tym sensie dla przestępców, ponieważ „pranie” pieniędzy staje się trudne na dużą skalę, kiedy świat może obserwować, co dzieje się na blockchainie. Wirtualne przemieszczanie może być łatwiejsze, ale jeśli chcesz przejść na fiat, wymaga to znacznie większej pomysłowości. 

Przewidywanie przyszłości

Biorąc pod uwagę fakt, że w latach 567-15.8 wolumen transakcji kryptowalutowych wzrósł o 2020% do 2021 bln USD, a liczba oszustw i skradzionych środków wzrosła tylko o 129%, oznacza to spadek nielegalnej działalności o 66% w stosunku do wolumenu transakcji, co stanowi bardziej reprezentatywnego wskaźnika niż samo patrzenie na poszczególne liczby dotyczące oszustw i skradzionych funduszy. 

Jeśli dokonamy ekstrapolacji w przód i spojrzymy na przypadek, w którym wolumen transakcji kryptowalutowych utrzymuje się na tym poziomie 15.8 biliona dolarów w 2022 roku, to ten sam 66% spadek oszustw i skradzionych funduszy jako procent wolumenu oznaczałby, że oszustwa i skradzione fundusze w 2022 roku wyniosłyby 3.7 dolara. mld USD, znacznie mniej niż 11 mld USD w 2020 r. 

So without the meteoric growth across the industry, the frequency of such heists is actually falling substantially – which the graph below extrapolating the 2021 figures to this year shows (forgive the little bit of axes crime, it's just a visual representation!).

Wnioski

So, to close, authorities are beginning to understand and police the previously wild west world of crypto more and more. Persecutions are happening at an increasing rate, and regulation is catching up. The figures suggest that with DeFi and cryptocurrency's explosive growth, hacks and security breaches are actually coming down, on a proportional basis. While hard to quantify, such problems of course happen in the trad-fi world too. 

Jednak, powiedziawszy to, rozmiar poszczególnych hacków, które widzimy w kryptowalutach, jest niepokojący. Klienci muszą być bardzo czujni, jeśli chodzi o swoje fundusze i rozważnie obchodzić się z ich praktykami powierniczymi. Branża może rozwijać się w nieubłaganym tempie, a skala problemu może być przesadzona – zwłaszcza w porównaniu z podobnymi wydarzeniami w świecie trad-fi – ale to wciąż problem. 

Ale jeśli trendy będą się utrzymywać, jesteśmy na dobrej drodze. 

Post Oszustwa kryptograficzne i skradzione fundusze spadną o 66% w 2022 roku? pojawiła się najpierw na Dziennik monet.

• Coinsmart. Najlepsza w Europie giełda bitcoinów i kryptowalut.
• Platoblockchain. Web3 Inteligencja Metaverse. Wzmocniona wiedza. DARMOWY DOSTĘP.
• CryptoJastrząb. Radar Altcoin. Bezpłatna wersja próbna.
• Źródło: https://coinjournal.net/news/crypto-scams-and-stolen-funds-to-drop-66-in-2022/