CCAF i WEF przedstawiają w Davos globalny raport Fintech za rok 2024

Raport | 18 stycznia 2024 r

Zdjęcie: CCAF i WEF, Raport o przyszłości globalnego fintechu za rok 2024

Raport Fintech 2024: Odporność, regulacje i rozwój sprzyjający włączeniu społecznemu

Połączenia Globalny raport Fintech 2024 – w stronę odporności i wzrostu sprzyjającego włączeniu społecznemu, współpraca między Światowe Forum Ekonomiczne oraz Cambridge Center for Alternative Finance, odsłonięto o godz Davos 2024 kluczowe spostrzeżenia na temat trajektorii branży fintech, charakteryzującej się odpornością, innowacyjnością i transformacyjnym wzrostem. Ta wszechstronna analiza, na podstawie ankiety przeprowadzonej wśród 227 firm fintech, oferuje kluczowe spojrzenie na trendy konsumenckie, dynamikę regulacji i postęp technologiczny kształtujący przyszłość technologii finansowych.

Kluczowe spostrzeżenia:

Odporny wzrost klientów

Sektor fintech wykazywał ciągły wzrost w epoce po Covid-19, przy czym: średnie tempo wzrostu liczby klientów przekraczające 50% we wszystkich badanych modelach biznesowych z insurtech liderem na poziomie 66% (2021–2022). Wzrost liczby klientów przekroczył 50% we wszystkich regionach (2021–2022) z wyjątkiem Afryki Subsaharyjskiej (SSA). Trzy główne źródła pozyskiwania klientów to media społecznościowe (3%), polecenia (70%) i strona internetowa (68%).

Zobacz:  Chatham House: Informacje o przepisach dotyczących globalnych platform cyfrowych

Do najważniejszych wyzwań stojących przed próbą skalowania popytu klientów do nowych segmentów klientów należała edukacja klientów (51%), konkurencja (43%) oraz zgodność i regulacje (34%) – patrz tabela poniżej. Ta solidna ekspansja podkreśla odporność sektora i przyspieszające globalne przejście w kierunku cyfrowych usług finansowych.

CCAF i WEF 2024 Global fintech zgłaszają wyzwania w zakresie skalowania wzrostu klientów

Środowisko regulacyjne to miecz obosieczny

Chociaż 63% fintechów uważa swoje otoczenie regulacyjne za odpowiednie, nadal istnieją wyzwania w zakresie procesów zgodności, licencjonowania i rejestracji. W raporcie podkreślono potrzebę ram regulacyjnych, które równoważą zachęcanie do innowacji z ochroną konsumentów.

Globalny raport fintech CCAF i WEF 2024 przedstawia postrzeganie otoczenia regulacyjnego

Ogólnie rzecz biorąc, Największe wyzwania stojące przed fintechami dotyczyły licencjonowania, rejestracji i koordynacji organów. Obszary te otrzymały najwięcej negatywnych ocen, szczególnie na rynkach wschodzących i gospodarkach rozwijających się (EMDE), gdzie licencjonowanie stanowiło poważne wyzwanie. Ponadto fintechy krytyczne wobec „nadmiernego i nadmiernie restrykcyjnego” otoczenia regulacyjnego generalnie wystawiały niższe oceny we wszystkich aspektach regulacyjnych.

Globalne raporty fintech CCAF i WEF 2024 przedstawiają oceny kluczowych aspektów regulacyjnych

Postęp technologiczny na pierwszym planie

Sztuczna inteligencja (AI) ma zmienić zasady gry w branży fintech, a 70% ankietowanych firm uznaje jej znaczenie w kształtowaniu branży na kolejne pięć lat. Podkreśla to kluczową rolę technologii w napędzaniu przyszłego rozwoju technologii fintech.

Zobacz:  MFW wydaje ostrzeżenie dotyczące wpływu sztucznej inteligencji na globalne miejsca pracy

Włączenie finansowe i rynki niedostatecznie obsługiwane

Fintechy w coraz większym stopniu koncentrują się na segmentach niedostatecznie obsługiwanych, promując włączenie finansowe. W raporcie zauważono, że znaczna część fintechów na rynkach wschodzących specjalizuje się w świadczeniu usług dla tych grup, rozwiązując kluczowe kwestie społeczne, takie jak dysproporcje między płciami i zrównoważony rozwój.

Globalny raport fintech CCAF i WEF 2024 dotyczący fintechów skierowanych do grup o niedostatecznym zasięgu

Tradycyjne banki mają to już w przeszłości skupiała się na kredytowaniu określonych segmentów klientów, głównie tych z formalną historią finansową i zamieszkujących obszary miejskie. Takie podejście często wykluczone osoby o niskich dochodach, zwłaszcza na rynkach wschodzących i gospodarkach rozwijających się (EMDE), od dostępu do podstawowych usług i produktów finansowych.

Fintechs, wykorzystując technologię cyfrową i przyjęcie telefonów komórkowych znacząco zwiększyło dostępność i przystępność cenową usług finansowych. Mają potencjał dotarcia do kolejnych 1.4 miliarda osób nieposiadających dostępu do usług bankowych i znacznie większej liczby osób na całym świecie pozbawionych dostępu do usług bankowych.

Fintechy są w coraz większym stopniu służą grupom tradycyjnie niedocenianym, w tym kobiety, osoby o niskich dochodach oraz klienci z obszarów wiejskich lub oddalonych. Segmenty te reprezentują znaczną część baz klientów fintech na całym świecie, średnio 39% w przypadku kobiet, 40% w przypadku klientów o niskich dochodach i 27% w przypadku klientów z obszarów wiejskich lub oddalonych. Takie podejście znacząco przyczynia się do wzrostu bazy klientów.

Zobacz:  BoC: Nowa definicja włączenia finansowego dla CBDC

Te niedostatecznie rozwinięte segmenty również przyczyniają się w szczególności do całkowitej wartości transakcji fintechów, przy czym 39% stanowią kobiety, 26% klienci o niskich dochodach i 31% klienci z obszarów wiejskich lub oddalonych. Tendencja ta jest spójna w gospodarkach zaawansowanych (AE) i EMDE, chociaż występują pewne rozbieżności. Na przykład firmy AE zgłaszają wyższy odsetek klientów płci żeńskiej, podczas gdy fintechy z regionu EMDE obsługują więcej klientów o niskich dochodach i klientów z obszarów wiejskich.

Poprzez ofertę produktów i usług fintechy przyczyniają się również do zrównoważonego rozwoju środowiska

Grupa zadaniowa Sekretarza Generalnego ONZ ds. finansów cyfrowych uznała firmy z branży fintech za kluczowych graczy w przyspieszaniu finansowania celów zrównoważonego rozwoju (SDG). Cele zrównoważonego rozwoju, przyjęte przez ONZ w 2015 r., mają na celu rozwiązanie problemu ubóstwa i innych problemów społecznych. Fintechy w coraz większym stopniu włączają cele zrównoważonego rozwoju ONZ do swoich strategii biznesowych, stając się agentami katalizującymi zrównoważone finansowanie i wspierającymi ekologiczną, włączającą gospodarkę.

Globalny raport fintech CCAF i WEF 2024 Powiązania SDG, AE vs EMDE

Zamknięcie

Ustalenia zawarte w raporcie Global Fintech Report 2024 podkreślają odporność i potencjał wzrostu sektora, a także podkreślają kluczową rolę popytu konsumenckiego, ram regulacyjnych i innowacji technologicznych w kształtowaniu włączającego i zrównoważonego krajobrazu finansowego. Fintechy przekształcają nie tylko sektor finansowy; odgrywają kluczową rolę w promowaniu włączenia finansowego.

Zobacz:  Zrównoważony rozwój: konieczność dla rozwoju Fintech

Skupiając się na segmentach o niedostatecznym zasięgu, pomagają wypełnić lukę pozostawioną przez tradycyjne usługi bankowe, oferując bardziej sprawiedliwy i zrównoważony pod względem środowiskowym krajobraz finansowy. To włączające podejście jest niezbędne do budowania silniejszej finansowo populacji globalnej, szczególnie w regionach, w których występuje znaczna liczba społeczności nieposiadających dostępu do usług bankowych i niedostatecznie ubankowionych. Skoncentrowanie się Fintechów na włączeniu jest istotnym krokiem w kierunku bardziej włączającego i sprawiedliwego globalnego ekosystemu finansowego.

Pobierz 47-stronicowy raport PDF –> tutaj

Połączenia National Crowdfunding & Fintech Association (NCFA Canada) to ekosystem innowacji finansowych, który zapewnia edukację, analizę rynku, zarządzanie branżą, możliwości tworzenia sieci kontaktów i finansowania oraz usługi tysiącom członków społeczności i ściśle współpracuje z przemysłem, rządem, partnerami i podmiotami stowarzyszonymi w celu stworzenia tętniącego życiem i innowacyjnego fintech i finansowania przemysłu w Kanadzie. Zdecentralizowana i rozproszona NCFA współpracuje z globalnymi interesariuszami i pomaga inkubować projekty i inwestycje w sektorach fintech, finansów alternatywnych, finansowania społecznościowego, finansów peer-to-peer, płatności, aktywów i tokenów cyfrowych, sztucznej inteligencji, blockchain, kryptowaluty, regtech i insurtech . Dołącz do rejestru Kanadyjska społeczność Fintech & Funding dzisiaj ZA DARMO! Lub zostań członek wnoszący wkład i zdobądź profity. Aby uzyskać więcej informacji prosimy odwiedzić: www.ncfacanada.org

• Dystrybucja treści i PR oparta na SEO. Uzyskaj wzmocnienie już dziś.
• PlatoData.Network Pionowe generatywne AI. Wzmocnij się. Dostęp tutaj.
• PlatoAiStream. Inteligencja Web3. Wiedza wzmocniona. Dostęp tutaj.
• PlatonESG. Węgiel Czysta technologia, Energia, Środowisko, Słoneczny, Gospodarowanie odpadami. Dostęp tutaj.
• Platon Zdrowie. Inteligencja w zakresie biotechnologii i badań klinicznych. Dostęp tutaj.
• Źródło: https://ncfacanada.org/ccaf-and-wef-unveil-2024-global-fintech-report-at-davos/