Odpowiedź Bank of England i HM Treasury na konsultacje dotyczące cyfrowego funta: co dalej?

Odpowiedź Bank of England i HM Treasury na konsultacje dotyczące cyfrowego funta: co dalej?

Znacznik czasu: 26 stycznia 2024 4:34
Węzeł źródłowy: 3084730

Bank Anglii (BoE) i HM Treasury opublikowały raport
odpowiedź do ich wspólnego
dokument konsultacyjny w dniu 25 stycznia 2024 r., przedstawiając swoją ocenę argumentacji za wprowadzeniem cyfrowej waluty detalicznego banku centralnego (CBDC). Dokument konsultacyjny, który został opublikowany w lutym ubiegłego roku, zapoczątkował fazę projektowania projektu. The
w ramach konsultacji uzyskano opinie opinii publicznej na temat zestawu propozycji projektów cyfrowego funta i uznano, że cyfrowy funt będzie prawdopodobnie potrzebny w przyszłości.

We wspólnej odpowiedzi BoE i Ministerstwo Skarbu Jej Królewskiej Mości wyjaśniają, że „jest zbyt wcześnie, aby podjąć decyzję o wprowadzeniu cyfrowego funta”, uznają jednak, że dalsze prace przygotowawcze są uzasadnione, aby móc reagować na rozwój sytuacji w obszarze płatności
oraz „znacznie skrócić czas realizacji, jeśli w przyszłości zapadnie decyzja o wprowadzeniu cyfrowego funta”. Rozumie się, że po zakończeniu fazy projektowania, co ma nastąpić w przyszłym roku, Bank i rząd podejmą bardziej konkretną decyzję, ponieważ
od tego, czy przystąpić do budowy cyfrowego funta, czy nie. We wspólnej odpowiedzi wyjaśniono, że „jeśli podjęto taką decyzję, cyfrowy funt zostałby wprowadzony dopiero po przyjęciu przez obie izby parlamentu odpowiednich przepisów”. 

BoE i HM Treasury również wyjaśniły swoje stanowiska w odrębnym piśmie
odpowiedź do
Dokument roboczy dotyczący technologii z dnia 25 stycznia 2024 r., w którym określono podejście wysokiego szczebla do rozważań nad projektowaniem technologii i zaproponowano ilustracyjny koncepcyjny model technologii dla funta cyfrowego. BoE i Ministerstwo Skarbu Wielkiej Brytanii określiły zestaw zasad projektowania,
wyjaśniając, że propozycja projektu zawarta w dokumencie konsultacyjnym „pozostaje właściwą podstawą” do dalszych badań nad cyfrowym funtem na etapie projektowania. Przyznają jednak również, że „wymagane są dalsze prace, aby opracować szczegółową propozycję”.

Chociaż dokument konsultacyjny miał na celu zapewnienie pewnych zapewnień, że zostaną wprowadzone środki zapewniające zaufanie społeczeństwa do korzystania z cyfrowego funta, wydaje się, że obawy respondentów w odniesieniu do BoE, jako operatora
infrastruktury funta cyfrowego, mając dostęp do danych osobowych. We wspólnej odpowiedzi BoE i Ministerstwo Skarbu powtarzają, że dostawcy interfejsów płatniczych z sektora prywatnego, dostawcy interfejsów płatniczych (PIP), „anonimizowaliby dane osobowe przed transakcjami
przetwarzane i rozliczane są przez Bank”. Powtarzają również, że powstrzymywaliby się od realizacji „programowalnych funkcji inicjowanych przez rząd lub bank centralny”. Idąc o krok dalej, określili szereg dalszych środków, które miałyby regulować funta cyfrowego,
gdyby podjęto decyzję o jego wprowadzeniu. Krótko mówiąc, podstawową cechą projektu cyfrowego funta jest prywatność.

W związku z tym HM Treasury i BoE wyrażają cztery zobowiązania legislacyjne i polityczne, zgodnie z którymi BoE i rząd nie będą miały dostępu do danych osobowych użytkowników, a wprowadzone przez rząd przepisy dotyczące cyfrowego funta zagwarantują prywatność użytkowników.
Ponadto BoE zobowiązał się do zbadania opcji technologicznych, które uniemożliwiłyby mu dostęp do jakichkolwiek danych osobowych za pośrednictwem swojej infrastruktury podstawowej. Ponadto BoE i rząd nie zaprogramują cyfrowego funta – ani przepisów wprowadzonych przez
gwarantowałby to rząd za cyfrowego funta. Wreszcie rząd przyjął przepisy mające na celu zabezpieczenie dostępu do gotówki, gwarantując, że pozostanie ona dostępna nawet w przypadku wprowadzenia cyfrowego funta.

Wspólna odpowiedź BoE i HM Treasury określa kroki, które zostaną podjęte na etapie projektowania. Przed jakimkolwiek wprowadzeniem na rynek cyfrowego funta rząd zobowiązał się do wprowadzenia prawa pierwotnego, które ma gwarantować prywatność użytkowników
uniemożliwienie BoE dostępu do jakichkolwiek danych osobowych za pośrednictwem podstawowej infrastruktury Banku. Oznacza to, że cyfrowy funt zostałby uruchomiony dopiero po przyjęciu przez obie izby parlamentu odpowiednich przepisów. Rozumie się więc, że jako faza projektowania
postępów, jeśli rząd zdecyduje się na wprowadzenie w przyszłości prawa pierwotnego, odbędą się dalsze konsultacje społeczne.

W odpowiedzi na obawy dotyczące wpływu funta cyfrowego na dostęp do gotówki, BoE i Ministerstwo Skarbu przypomniały również, że rząd przyjął przepisy mające na celu zabezpieczenie dostępu do gotówki, wyjaśniając, że gotówka pozostanie dostępna nawet w przypadku, gdy funt cyfrowy
zostały uruchomione. Jasny przekaz jest taki, że cyfrowy funt będzie uzupełniał, a nie zastępował gotówkę. Zapewniając w tej kwestii, wyjaśniają, że Urząd Nadzoru Finansowego (FCA) i Organ Regulacyjny ds. Systemów Płatniczych (PSR) również wezmą udział w ochronie
dostęp do gotówki. Rzeczywiście, w 2023 r. rząd przyjął przepisy przyznające FCA uprawnienia do ochrony dostępu do gotówki w Wielkiej Brytanii, a organ regulacyjny już

doradza, w jaki sposób planuje chronić dostęp do gotówki.

Chociaż nie podjęto jeszcze żadnej decyzji w sprawie wprowadzenia cyfrowego funta, BoE i Ministerstwo Skarbu wyjaśniają, że faza projektowania obejmuje cztery główne „procesy prac”, w tym projekt dotyczący cyfrowego funta, weryfikacje koncepcji, współpracę z zainteresowanymi stronami
oraz dalszą analizę kosztów i korzyści. Sugeruje to, że dalsze prace w tej przestrzeni będą się skupiać na eksperymentach i weryfikacjach koncepcji z sektorem prywatnym, opracowaniu projektu cyfrowego funta w oparciu o zestaw zasad projektowania, współpracy z
wszystkich zainteresowanych stron na temat przyszłości pieniądza oraz przeprowadzenie oceny kosztów i korzyści związanych z cyfrowym funtem.

Znak czasu:

Więcej z Fintextra