Amazon Joins Fintech Fray In Brazil With Debut Credit Card

Opublikowane ponownie przez Plato

Obserwuje: 0

Amazonka wprowadziła na rynek swoją pierwszą kartę kredytową w Brazylii, co stanowi najnowszy krok amerykańskiego giganta handlu detalicznego mający na celu rozszerzenie zasięgu fintech w największej gospodarce Ameryki Łacińskiej i wzmocnienie obecności w handlu elektronicznym.

W tym tygodniu firma wprowadziła na rynek dwie karty kredytowe Mastercard. Jeden jest skierowany wyłącznie do użytkowników Prime, a drugi jest przeznaczony dla osób niebędących członkami. Firma opiera swoją strategię przejęć na ambitnych nagrodach typu cashback i innowacyjnej funkcji Kup teraz, zapłać później.

Posiadacze kart Amazon mogą zdobywać punkty, dokonując zakupów na platformie lub poza nią. Zwroty gotówki są niezbędne, aby przyciągnąć klientów, ponieważ w niektórych przypadkach mogą sięgać nawet 5%. Punkty z kolei można później wymienić na zniżki na nowe zakupy online za pośrednictwem rynku firmy.

„Te korzyści są najlepsze w swojej klasie w Brazylii” – powiedział menadżer krajowy Daniel Manzini. „I są trwałe.”

Brazylijskie media podały, że w ciągu pierwszych kilku dni wydano ponad 14,000 XNUMX kart. Amerykański sprzedawca internetowy nawiązał współpracę z wydawcą kart Bradescard, którego właścicielem jest Banco Bradesco, jeden z dwóch największych prywatnych banków w Brazylii.

Karta kredytowa rozszerza opcje płatności Amazon Brazil, które obejmują tradycyjne karty kredytowe, Pix i wyciągi bankowe. „Celem Amazon jest zapewnienie najbardziej wszechstronnego doświadczenia w zakresie płatności i rosnącej gamy opcji nagród” – stwierdziła firma w przemówieniu komunikat prasowy. W USA Amazon nawiązał współpracę z JP Morgan Chase przy podobnym przedsięwzięciu dotyczącym kart kredytowych.

Daniel Mazini, dyrektor krajowy Amazon na Brazylię.

Amazon musi stawić czoła ostrej konkurencji w Brazylii

Ruch Amazona następuje w momencie, gdy amerykański gigant stara się konkurować z Mercado Libre, nazywanym „Amazonem Ameryki Łacińskiej”. Chociaż amerykański sprzedawca detaliczny może pochwalić się niekwestionowaną wiodącą pozycją na rynku amerykańskim, napotkał silną konkurencję ze strony swojego rywala z Buenos Aires na południe od granicy.

Argentyńska firma rozwinęła również silną siłę fintech, co szczyci się ponad 45 milionów aktywnych klientów w regionie. Chociaż karta jest nowością Amazona w Brazylii, nie jest to nowa koncepcja na szerszym rynku.

Konkurenci tacy jak Mercado Libre mają już opcje kredytowe na zakupy online. Jednak liczba pożyczek udzielanych przez platformy handlu elektronicznego nie wzrosła jeszcze znacząco. W swoim najnowszym raporcie Mercado Libre podał, że portfel kredytowy w regionie wynosi 3.3 miliarda dolarów. Liczba ta wzrosła o 21% rok do roku, ale stanowi raczej niewielką ofertę na gigantycznym brazylijskim rynku pożyczkowym.

BNPL jest sercem karty Amazon w Brazylii

Aby pozyskać klientów, jedną z charakterystycznych cech Amazona w Brazylii jest BNPL. Posiadacze kart mogą płacić w maksymalnie 15 ratach bez odsetek za zakupy o wartości przekraczającej 1,500 reali brazylijskich lub blisko 300 dolarów amerykańskich. Karty nie posiadają opłat rocznych.

Wprowadzenie na rynek następuje w momencie, gdy spadające stopy procentowe stanowią solidniejszą podstawę do rozszerzenia akcji kredytowej. Bank centralny Brazylii obniżył niedawno swoją referencyjną stopę procentową po jednym z najbardziej agresywnych cykli podwyżek.

Rosnące zaległości w spłacie długów odegrały zasadniczą rolę w tym, że banki cyfrowe zaprzestały udzielania kredytów. Większość instytucji, w tym tradycyjne banki, odnotowała w ostatnich kwartałach znaczny wzrost liczby niewypłacalności. Jednak w miarę spadku stóp ekonomiści są przekonani, że kondycja finansowa brazylijskich rodzin powinna się poprawić.

Dyrektorzy Bradesco zwrócili uwagę na stabilizację przestępczości od drugiego kwartału 2023 r. Podczas ostatniego ogłoszenia wyników dyrektor generalny Otávio de Lázari powiedział, że kraj znajduje się w końcowej fazie cyklu rosnącej przestępczości.

David jest dziennikarzem z Ameryki Łacińskiej. Regularnie informuje o regionie dla globalnych organizacji informacyjnych, takich jak The Washington Post, The New York Times, The Financial Times i Americas Quarterly.

Pracował dla S&P Global Market Intelligence jako reporter finansowy LatAm i zdobył wiedzę na temat fintech i trendów rynkowych w regionie.

Mieszka w Buenos Aires.

.pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .box-header-title { font-size: 20px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .box-header-title { font-weight: bold !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .box-header-title { color: #000000 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-avatar img { border-style: none !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-avatar img { border-radius: 5% !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-name a { font-size: 24px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-name a { font-weight: bold !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-name a { color: #000000 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-description { font-style: none !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-description { text-align: left !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a span { font-size: 20px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a span { font-weight: normal !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta { text-align: left !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a { background-color: #6adc21 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a { color: #ffffff !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a:hover { color: #ffffff !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-user_url-profile-data { color: #6adc21 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data span, .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data i { font-size: 16px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data { background-color: #6adc21 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data { border-radius: 50% !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data { text-align: center !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-linkedin-profile-data span, .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-linkedin-profile-data i { font-size: 16px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-linkedin-profile-data { background-color: #6adc21 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-linkedin-profile-data { border-radius: 50% !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-recent-posts-title { border-bottom-style: dotted !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-multiple-authors-boxes-li { border-style: solid !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-multiple-authors-boxes-li { color: #3c434a !important; }