Zwinna transformacja bankowości: nowa era w bankowości

Świat usług finansowych podlega ciągłym zmianom, a wiele tradycyjnych banków w regionie Azji i Pacyfiku, a nawet na świecie, aktywnie realizuje strategie transformacji cyfrowej.

W przypadku wielu z tych organizacji to właśnie wpływ przełomowych technologii i cyfrowych konkurentów zmusił tradycyjne instytucje finansowe do aktywnego przekształcenia się z biurokratycznych, przypominających maszyny organizacji w zwinne organizmy, które mają ludzi – pracowników i klientów – w centrum.

Od przypominającej maszynę biurokracji do zwinnych organizmów

Przez dziesięciolecia tradycyjne banki i instytucje finansowe działały jako wysoce ustrukturyzowane organizacje, ze sztywną odgórną hierarchią, biurokracją średniego szczebla i wyspecjalizowanymi zespołami pracującymi w silosach.

Jednak obecne skupienie się na transformacji cyfrowej stało się katalizatorem dla wielu organizacji do ponownego przemyślenia sposobu działania i przyjrzenia się różnym sposobom działania.

Ponieważ wiele z tych banków uczy się w trakcie, otwartość na zmiany organizacyjne jest kluczowym czynnikiem udanej transformacji cyfrowej.

W wielu przypadkach obserwowanie, jak konkurenci wdrażają nowe technologie cyfrowe, było siłą napędową tradycyjnych instytucji finansowych zmieniających sposób ich działania, starając się wyprzedzić konkurencję.

Elastyczność jest kluczowa, jak wiele banków odkrywa podczas swoich dążeń do transformacji cyfrowej.

Jednak zwinność nie przychodzi naturalnie wielu tradycyjnym instytucjom finansowym – jest czymś, co należy świadomie włączyć do wszystkich aspektów i poziomów organizacji.

Wrodzona zwinność umożliwia organizacjom nadążanie za wymaganiami klientów i reagowanie na sytuacje kryzysowe; ale przejście do zwinnej organizacji nie następuje z dnia na dzień.

Kluczowe cechy zwinnych organizacji

Co zatem charakteryzuje zwinną organizację? I czy zwinność może pomóc instytucjom finansowym wyprzedzić konkurencję?

W wielu przypadkach zwinne organizacje wzorowały się na firmach technologicznych, często podejmując drobne decyzje w ramach szybkich cykli ciągłych innowacji – testując i dopasowując w miarę potrzeb.

Zwinne organizacje – lub zwinne zespoły w organizacjach – również dzielą duże, złożone problemy na moduły i opracowują rozwiązania dla każdego konkretnego komponentu, stale testując i ulepszając w ciasnych pętlach sprzężenia zwrotnego.

W przypadku banków zwinne podejście może umożliwić im rozwiązywanie problemów związanych z podróżą klienta w mikrosposób i stopniowe budowanie na nich, przy czym zorientowanie na klienta jest sercem kultury zwinnych zespołów i organizacji.

I chociaż technologia jest oczywiście kluczowym elementem każdej strategii DX, ważne jest, aby pamiętać, że nie jest ona ostatecznym celem transformacji cyfrowej; bycie zwinnym i umożliwianie zmian w kulturze korporacyjnej i zarządzaniu może być równie ważne jak infrastruktura cyfrowa i postęp technologiczny.

DBS: Wiodący przykład zwinnego banku

W ciągu ostatniej dekady DBS w Singapurze przeszedł gruntowny przegląd biznesowy, przekształcając się z wysoce zbiurokratyzowanej infrastruktury w organizację składającą się z wielofunkcyjnych zespołów, których celem jest poprawa obsługi klienta, w tym skrócenie czasu marnowanego przez klienta na określone procesy, takie jak zgłaszanie skradzionego karta.

W ciągu dwóch lat od uruchomienia nowej struktury DBS był w stanie wyeliminować 250 milionów zmarnowanych godzin klientów i udało mu się rozwiązać określone problemy klientów w szerokim zakresie procesów poprzez mapowanie kompleksowych podróży klientów.

Transformacja DBS w zwinną, zorientowaną na klienta organizację przyniosła fenomenalny wzrost przychodów.

Aby dowiedzieć się więcej o transformacji DBS w zwinny bank, a także o przykładach tego, jak inne znane globalne instytucje finansowe, takie jak ING i Commonwealth Bank of Australia, działają jako zwinne organizmy, pobierz sponsorowany przez Mambu raport Economist Impact tutaj.