Oszustwa kryptograficzne i skradzione fundusze spadną o 66% w 2022 roku?

Znacznik czasu: 8 kwietnia 2022 1:07
Węzeł źródłowy: 1253579

Wykorzystanie i wdrażanie kryptowalut gwałtownie wzrosło w ciągu ostatnich kilku lat, gdy kryptowaluty wkraczają do głównego nurtu. Ale wraz z rozprzestrzenianiem się nowych walut pojawia się wzrost liczby nielegalnych i nadużyć. 

CoinJournal przeanalizował raport o Chainalysis aby ustalić, jak powszechna jest kryptoprzestępczość, jakie rodzaje są najbardziej rozpowszechnione i które lata spowodowały największą utratę pieniędzy przez kryptoprzestępców. 

  • Oszustwa związane z kryptowalutami wzrosły o 82% w 2021 r. do 7.8 mld USD

  • 72% z 3.2 miliarda dolarów skradzionych funduszy zostało usuniętych z protokołów DeFi

  • Oszustwa jako odsetek całkowitego wolumenu transakcji kryptograficznych spadły o 66%

I jak złe jest naprawdę krypto w porównaniu z oszustwami w przestrzeni trad-fi? Czy to wszystko hiperbola, czy też przeciwnicy mają rację – czy krypto to naprawdę szambo dla ludzi o złych intencjach?

Trendy w przestępczości kryptograficznej na rok 2022

Nie owijajmy tutaj w bawełnę. Liczby tutaj są dość przerażające, a przestępczość kryptograficzna osiągnęła według ankiety 14 miliardów dolarów w 2021 roku – to (nie)zdrowy wzrost z 7.8 miliarda dolarów w 2020 roku. 

Ale jeśli chcemy to porównać do sektora trad-fi, musimy usunąć niektóre kategorie. Finansowanie terroryzmu, odpowiednik materiałów z ciemnej sieci i wiele innych kategorii jest po prostu zbyt szerokich, by można je było określić ilościowo w świecie fiducjarnym. Myślę, że wszyscy możemy się zgodzić, że dolar amerykański nie jest tak nieskazitelny, aby nie był używany do kupowania narkotyków, płacenia za kradzione towary i niezliczonych innych tajnych działań, które obejmują powyższe kategorie.

To, na czym chcemy się tutaj skupić, to czy przestępstwa „specyficzne” dla kryptowalut są tak powszechne, jak przedstawiają je media głównego nurtu, i jak porównują się z trad-fi. Rozumiemy przez to oszustwa, włamania, oszustwa i wszystko w tym rodzaju. Chociaż będzie to niewątpliwie porównanie jabłek do pomarańczy, czym jest odrobina licencji poetyckiej między przyjaciółmi? 

Oszustwa związane z kryptowalutami i skradzione fundusze 

Jak pokazuje powyższy wykres, pod względem wzrostu z roku na rok, dwie kategorie, które nas interesują, również miały największy wpływ: oszustwa i skradzione fundusze. Oszustwa wzrosły o 82% w 2021 r. do 7.8 mld USD, podczas gdy w 3.2 r. skradziono kryptowalutę o wartości 2021 mld USD — wzrost o 516% w porównaniu z 2020 r.

Więc tak, to nie jest świetne. Ale nie bądźmy winni zwykłego czytania nagłówków – to znacznie ułatwiłoby nam pracę. Kopiąc głębiej, jedna rzecz się wyróżnia – zdecydowana większość tego wzrostu miała miejsce w DeFi, który jest również najnowszym „subprzemysłem” w przestrzeni kryptograficznej. 

DeFi

72% z 3.2 miliarda dolarów skradzionych funduszy zostało usuniętych z protokołów DeFi. Jeśli chodzi o oszustwa, 2.8 miliarda dolarów z 7.8 miliarda dolarów można przypisać wyłącznie oszustwom – klasycznemu (nowemu) oszustwu na arenie DeFi, w którym założyciele tworzą kryptowalutę przed wymazaniem płynności i ucieczką z funduszami inwestorów. 

W rzeczywistości całkowita strata jest w rzeczywistości wyższa, ponieważ 2.8 miliarda dolarów obejmuje tylko wyczerpaną płynność – a nie późniejszą dewaluację rodzimych tokenów, która niezmiennie przekracza 90%.  

Kontekstualizacja figur

Czy możemy więc dać DeFi przepustkę, skoro rodząca się branża zaczyna od zera do przejęcia całego systemu monetarnego? Podczas gdy powyższe liczby mówią nam, że oszustwa i skradzione fundusze łącznie wzrosły o 129% z 4.8 mld USD do 11 mld USD, wolumen transakcji w ramach DeFi wzrósł w tym samym okresie o 912%. Całkowity wolumen transakcji kryptowalutowych wzrósł o 567% od 2020 do 2021 roku. Patrząc z perspektywy holistycznej, choć z pewnością nie jest to ładne, pomaga namalować nieco więcej kolorów. 

Z drugiej strony, czy jest to całkowicie nie w porządku w stosunku do tego, co widzimy w świecie trad-fi? 

To zdjęcie „The Puzzle of Monogamous Marriage” z UK Finance pokazuje, że 1.28 miliarda funtów (1.67 miliarda dolarów) zostało skradzionych z oszustw związanych z kartami płatniczymi (karty kredytowe, debetowe, obciążeniowe i bankomatowe) w 2019 r. Poniższy wykres przedstawia badanie wyniki strat związanych z oszustwami bankowymi online w Wielkiej Brytanii w latach 2010-2020, które wyniosły 160 milionów dolarów w 2020 roku. Należy pamiętać, że to tylko bankowość brytyjska, a nie globalna. Jednak liczby bledną w porównaniu z tym, co widzimy w DeFi, nawet jeśli ten ostatni ma charakter globalny. 

Straty związane z oszustwami w bankowości internetowej w Wielkiej Brytanii, dane za pośrednictwem Statista

Ale bankowość internetowa nie jest niczym nowym, podczas gdy DeFi z całą pewnością jest. Ponieważ histeria była podsycana przez pompowanie memów, tylko upiększające narracje na Binance Smart Chain (Safemoon), Ethereum (Shiba Inu) i nie tylko, pieniądze detaliczne napływały, gdy inwestorzy (lub, powinniśmy powiedzieć, hazardziści) starali się złapać następnego szybka fala wzbogacenia się. 

Przestrzeń była przez cały rok grzęzawiskiem hazardu, co w pewnym stopniu ukrywało podstawową wartość, która była budowana przez oryginalne projekty. DeFi jest zbyt szerokie, aby po prostu strzelać we wszystkich tych projektach razem, podczas gdy niektóre mają na celu stworzenie prawdziwej użyteczności, a inne są po prostu widełkami naśladowczymi bez realistycznych nadziei na stworzenie jakiejkolwiek wartości dodanej. A jeśli DeFi to zbyt szerokie pojęcie, to z całą pewnością jest to kryptowaluta. 

Trad-Fi

Musimy wystrzegać się malowania całej branży DeFi tym samym pędzlem, tak jak nigdy nie zszargalibyśmy całego sektora trad-fi podobnymi problemami. Niesławne oszustwo Wirecard trwało przez dekadę i spowodowało dziurę w bilansie w wysokości 2 miliardów dolarów, ale audytorzy (KPMG) nadal działają. Gdzie indziej cyrkowy występ Berniego Madoffa doprowadził do oszustwa szacowanego na ok $ 64.8 mld. 

Szacuje się, że nawet Jordan Belfort w pojedynkę spowodował straty inwestorów w wysokości 200 milionów dolarów, a skończyło się na unieśmiertelnieniu go przez zawadiackiego Leonardo DiCaprio. 

Prawdę mówiąc, trad-fi jest o wiele za duży, aby próbować oszacować rozmiary strat, wielkość branży i wzrost przestępczości. Ale nie udawajmy, że DeFi, czyli krypto w ogóle, jest pierwszym sektorem w branży finansowej, który został nadszarpnięty przez złowrogą działalność. Niefortunna rzeczywistość jest taka, że ​​przy tak błyskawicznym wzroście, jakiego doświadczyły kryptowaluty, zawsze znajdą się pijawki o złych intencjach, które będą próbowały manipulować zmianą na swoją korzyść, zwłaszcza gdy zmiana ta zachodzi zbyt szybko, aby organy regulacyjne mogły ją dogonić. 

Różnica

Prawdziwą różnicą jest tutaj rozmiar poszczególnych napadów, które są możliwe w DeFi. Jeśli dokładniej przeanalizujemy te liczby, zobaczymy, że z 2.8 miliarda dolarów, które miały miejsce w 2021 r., 90% pochodziło z jednej oszukańczej giełdy – Thodex – której dyrektor generalny Faruk Fatih Ozer uciekł po zawieszeniu klientom możliwości wypłaty środków. Teraz stoi przed A 40,000 rok (!) wyroku w Turcji, jeśli kiedykolwiek złapią go władze. 

Axie Infinity zostało zhakowane niedawno za 625 milionów dolarów, kiedy haker przejął kontrolę nad prywatnymi kluczami bezpieczeństwa. W zeszłym roku Poly Network była Ofiary o włamaniu o wartości 600 milionów dolarów, chociaż historia przybrała dziwny obrót, gdy haker zwrócił fundusze i ostatecznie otrzymał propozycję pracy jako główny doradca ds. bezpieczeństwa. 

Rzeczywiście, haker w białym kapeluszu w sprawie Poly Network jest daleki od jedynego życzliwego komputerowego speca, jak SushiSwap zaalarmował na ogromną lukę w ich kodzie o wartości 350 milionów dolarów, spowodowaną przez hakera w białym kapeluszu Wielokąt faktycznie zapłacili nagrodę w wysokości 2 milionów dolarów, kiedy niedawno zostali powiadomieni o błędzie, który mógł spowodować straty w wysokości 850 milionów dolarów. 

Jednak, czy to w białym kapeluszu, czy ze złymi intencjami, w rzeczywistości znacznie łatwiej jest dokonać napadu na taką skalę – setki milionów dolarów – z laptopa, w domu na blockchainie, niż w świecie trad-fi . Tak więc, podczas gdy ogólne liczby spadają wraz z dojrzewaniem krypto, w tym w przypadku tych pojedynczych incydentów, pieniądze w przestrzeni i możliwość działania anonimowego oferują wyjątkową okazję. 

Trudno wyobrazić sobie napady na taką skalę, które zbyt często pozostają niezauważone w świecie trad-fi, ale z drugiej strony one się zdarzają – jak wspomnieliśmy w kilku przypadkach powyżej. 

Pozytywna trajektoria

Raport Chainalysis odnotowuje jednak zwiększoną zdolność organów ścigania do ścigania przestępstw, wspominając o niedawnych wysiłkach CFTC wniesienia zarzutów przeciwko kilku oszustwom inwestycyjnym, usunięciu przez FBI płodnego szczepu REvil ransomware oraz sankcji OFAC wobec Suex i Chatex – dwóch rosyjskich oparte na usługach kryptowalutowych mocno zaangażowanych w pranie brudnych pieniędzy. I jest to obszar, w którym chcemy się bardziej zagłębić.

Urząd Skarbowy również ogłosił że w 3.5 roku przejęli nielegalnie zdobytą kryptowalutę o wartości ponad 2021 miliarda dolarów, Departament Sprawiedliwości USA zajęte 56 milionów dolarów w niesławnym oszustwie BitConnect i kolejne 2.3 miliona dolarów w Rurociąg kolonialny atak okupu. 

Coraz częściej organy ścigania były w stanie atakować most krypto-fiducjarny, aby pomóc w prześladowaniu tych działań. Przejrzystość, jaką oferuje blockchain, jest w rzeczywistości problemem w tym sensie dla przestępców, ponieważ „pranie” pieniędzy staje się trudne na dużą skalę, kiedy świat może obserwować, co dzieje się na blockchainie. Wirtualne przemieszczanie może być łatwiejsze, ale jeśli chcesz przejść na fiat, wymaga to znacznie większej pomysłowości. 

Przewidywanie przyszłości

Biorąc pod uwagę fakt, że w latach 567-15.8 wolumen transakcji kryptowalutowych wzrósł o 2020% do 2021 bln USD, a liczba oszustw i skradzionych środków wzrosła tylko o 129%, oznacza to spadek nielegalnej działalności o 66% w stosunku do wolumenu transakcji, co stanowi bardziej reprezentatywnego wskaźnika niż samo patrzenie na poszczególne liczby dotyczące oszustw i skradzionych funduszy. 

Jeśli dokonamy ekstrapolacji w przód i spojrzymy na przypadek, w którym wolumen transakcji kryptowalutowych utrzymuje się na tym poziomie 15.8 biliona dolarów w 2022 roku, to ten sam 66% spadek oszustw i skradzionych funduszy jako procent wolumenu oznaczałby, że oszustwa i skradzione fundusze w 2022 roku wyniosłyby 3.7 dolara. mld USD, znacznie mniej niż 11 mld USD w 2020 r. 

Tak więc bez gwałtownego wzrostu w branży częstotliwość takich napadów w rzeczywistości znacznie spada – co pokazuje poniższy wykres ekstrapolujący dane z 2021 r.

Wnioski

Podsumowując, władze zaczynają coraz bardziej rozumieć i nadzorować wcześniej dziki zachodni świat kryptowalut. Prześladowania mają miejsce w coraz większym tempie, a przepisy nadrabiają zaległości. Liczby sugerują, że wraz z gwałtownym wzrostem DeFi i kryptowaluty, hacki i naruszenia bezpieczeństwa faktycznie spadają, proporcjonalnie. Choć trudne do oszacowania, takie problemy oczywiście zdarzają się również w świecie trad-fi. 

Jednak, powiedziawszy to, rozmiar poszczególnych hacków, które widzimy w kryptowalutach, jest niepokojący. Klienci muszą być bardzo czujni, jeśli chodzi o swoje fundusze i rozważnie obchodzić się z ich praktykami powierniczymi. Branża może rozwijać się w nieubłaganym tempie, a skala problemu może być przesadzona – zwłaszcza w porównaniu z podobnymi wydarzeniami w świecie trad-fi – ale to wciąż problem. 

Ale jeśli trendy będą się utrzymywać, jesteśmy na dobrej drodze. 

Post Oszustwa kryptograficzne i skradzione fundusze spadną o 66% w 2022 roku? pojawiła się najpierw na Dziennik monet.

Znak czasu:

Więcej z Dziennik monet