Tokenisatie van activa

Tokenisatie van activa

Tijdstempel: 19 december 2023 6:04 uur
Bronknooppunt: 3028685

Asset-tokenisatie verwijst naar het vertegenwoordigen van digitale tokens op een blockchain, wat de eigendomsrechten van activa uit de echte wereld bevestigt. 

Velen van ons willen een stuk van verschillende soorten meesterwerken bezitten. Herinner je je kindertijd toen je postzegels, munten of verschillende soorten stenen probeerde te verzamelen?

Veel mensen hebben een hobby: het kopen en verzamelen van schilderijen, horloges of oldtimers. Dus hoewel het voor sommigen een hobby is en ze een feel-good-factor krijgen door verschillende soorten entiteiten te verzamelen, neemt dit voor veel anderen de vorm aan van een alternatieve investering.

Tot nu toe was het kopen van een schilderij of een oldtimer een zeer kostbare aangelegenheid. Maar nu kan dit met technologie tegen een betaalbare prijs worden gedaan.

Wat is activatokenisatie 

Tokenisatie van activa helpt bij het verkrijgen van fractioneel eigendom. Het belangrijkste hier is dat het algehele proces geautomatiseerd, transparant, niet-tussenhandel en kostenefficiënt is.

We hebben innovatie gezien telkens wanneer de kosten van wat dan ook omlaag werden gebracht en betaalbaar werden gemaakt voor de massa.

Denk aan een scenario waarin uw bank u, op basis van uw hobby's en voorkeuren, na elk kaartgebruik beloont met een deel van het eigendom van een waardevol schilderij.

In plaats van de huidige praktijk, waarbij je eerst punten verzamelt en deze later inwisselt om iets te kopen, begin je vanaf dag 1, op basis van je voorkeur, een stuk van een vintage horloge of een ander historisch stuk of iets anders te bezitten.

Je kunt een stukje van een vintage auto, een historisch fort of de gadgets uit je favoriete film bezitten.

Tokenisatie is van toepassing op verschillende activa, waaronder materiële activa zoals onroerend goed en edele metalen, gereguleerde financiële instrumenten zoals obligaties en aandelen, en zelfs intellectuele eigendomsrechten zoals muziek en andere auteursrechtelijk beschermde werken. 

Tokenisatie biedt aanzienlijke voordelen voor activa die nog niet elektronisch worden verhandeld, zoals kunstwerken of exotische voertuigen. Het helpt ook activa die meer transparantie in betalings- en gegevensstromen nodig hebben, om liquider en verhandelbaarder te worden.

Het bezitten van een stuk van je favoriete ding is geen nieuw concept. Tegenwoordig kun je ook aandelen in een bedrijf bezitten, waardoor je mede-eigenaar bent.

Op soortgelijke wijze kunnen sommigen van ons lid zijn geworden van vakantieplannen van een of andere horecagroep. U krijgt het eigendom van een appartement en kamer voor specifieke dagen in die horecagroep en geniet van uw vakantie.

Met ‘Tokenisatie van (bijna) elk actief’ kunt u nu een stuk van elk materieel of immaterieel actief bezitten. Dit omvat het bezit van een stuk in een gebouw, sieraden, schilderijen of IP-software, digitale foto's, enz.  

Tokens kunnen door organisaties worden gebruikt om activa uit de echte wereld te vertegenwoordigen. Deze representatie heeft de vorm van een token, dat kan worden geprogrammeerd om veel verschillende soorten informatie en functies te bevatten. Programmeerbaarheid is een aantrekkelijke eigenschap.

Het kan ervoor zorgen dat tokens worden uitgegeven of overgedragen op basis van eerder overeengekomen regels. Deze regels kunnen verband houden met liquiditeit, compliance of iets anders. 

Het tokenized asset kan XNUMX uur per dag veilig en effectief worden verhandeld, omdat alle relevante activagegevens zijn ingekapseld en rijke realtime transactiegegevens toegankelijk zijn in het blockchain-grootboek.

Asset-tokenisatie: een korte geschiedenis

Het begin van blockchain-technologie en digitale grootboeken is het moment waarop de tokenisatie van activa voor het eerst begon. Deze geavanceerde grootboektechnologie bood een zichtbare en veilige manier om het eigendom te volgen en maakte tokenisatie haalbaar. 

De lancering van OpenSea was de eerste opmerkelijke mijlpaal. OpenSea is een platform waar niet-fungibele tokens, of NFT's, kunnen worden gemaakt en verhandeld. Als gevolg hiervan won de tokenisatie van activa aan kracht en werd voor het eerst geconceptualiseerd voor verschillende unieke activa.

Sindsdien hebben anderen zoals Harbor, Alchemy Insights en Securitize zich bij de beweging aangesloten, waardoor de adoptie en groei van asset-tokenisatie in verschillende industrieën is versneld. Het potentieel hier is enorm. In 2027 zal de wereldmarkt voor tokenized assets dat ook zijn
zal naar verwachting 24 biljoen dollar bedragen.

Hoe activatokenisatie werkt 

Laten we eens goed bekijken hoe Asset Tokenization werkt. 

1. De aanwinst: Denk aan dat aantrekkelijke kunstwerk dat je altijd al leuk hebt gevonden. Het kan het enige unieke vintage voertuig zijn dat u altijd al heeft gewenst. Het universum van tokenisatie is opgebouwd rond dit echte of digitale bezit. Elk onderdeel wordt zorgvuldig vastgelegd
om ervoor te zorgen dat de echtheid en het belang ervan nauwkeurig worden gecommuniceerd. 

Deze activa kunnen materiële zaken omvatten zoals onroerend goed of kunstwerken, monetaire zaken zoals aandelen of obligaties, immateriële zaken zoals intellectueel eigendom, en zelfs identiteit en gegevens.

2. Tokenisatie: De transformatie van het fysieke bezit naar zijn digitale tegenhanger is waar de magie gebeurt. Veilige technieken verdelen het eigendom in kleinere delen, elk vertegenwoordigd door een afzonderlijk token. Beschouw deze als digitale sleutels
toegang verlenen tot het bezit waarvan u een fractie bezit.

3. Distributie: Deze sleutels, klaar voor distributie, worden aan investeerders gegeven. Dankzij dit kan iedereen nu een stukje bezitten van iets dat voorheen onbereikbaar was of vatbaar voor fouten. De mogelijkheden zijn nu onbeperkt. Ongeacht iemands financiële situatie
In deze situatie kan een mondiale gemeenschap van verzamelaars een meesterwerk kopen en kunnen kunstliefhebbers overal ter wereld een luxe auto bezitten.

4. Handel: Het inwisselen van je tokens zal het spannende gedeelte zijn. Bespaar tijd door dagen te wachten voordat transacties zijn afgehandeld. Met tokenisatie kunnen uw digitale sleutels continu worden verhandeld op mondiale markten, waardoor u ongeëvenaarde flexibiliteit krijgt bij het kopen, verkopen,
en het beheren van uw beleggingen.

Als gevolg van de verbeterde liquiditeit worden activa regelmatig verkocht en bereiken ze hun volledige potentieel in een dynamische omgeving.

Dit proces in vier stappen, hoe eenvoudig het ook lijkt, kan de manier waarop we activa bezitten en gebruiken fundamenteel veranderen. Het democratiseert de toegang en bevordert een rechtvaardiger en efficiënter financieel systeem. 

De technologie achter asset-tokenisatie 

 1. Blockchain is een cruciale component voor tokenisatie van activa. Naast Blockchain is er een robuust ecosysteem van hulptechnologieën nodig om feilloos te functioneren en zijn maximale potentieel te bereiken. 

2. Slim contract: Smart Contract speelt een essentiële rol bij Asset Tokenization. Omdat deze geautomatiseerde contracten taken voorschrijven op basis van vooraf bepaalde criteria, vereisen ze geen menselijke deelname. Stel je een token voor voor onroerend goed dat werkgelegenheid biedt
intelligente contracten om elke maand automatisch huur voor investeerders te storten of een token voor kunst dat de maker compenseert met royalty's bij wederverkoop. 

Of denk aan historisch belangrijke voorwerpen die eigendom zijn van een gemeenschap die deze technologie gebruikt, zoals een antiek voertuig of fort. Nu zal een filmproducent deze stad een flink bedrag betalen om deze te huren voor zijn historische drama. Win-win voor alle betrokken stakeholders. 

Herkomst, slimme contracten en Blockchain vergemakkelijken de oprichting van tokenized asset-eigendom.

3. Orakels: Door de digitale en fysieke wereld te overbruggen, bieden orakels de data uit de echte wereld die slimme contracten nodig hebben om effectief te kunnen functioneren. Of het nu gaat om het monitoren van de temperatuur in een magazijn met tokenized goederen of het verifiëren van de authenticiteit van een
fysiek kunstwerk vertegenwoordigd door tokens, orakels zorgen ervoor dat nauwkeurige en betrouwbare informatie beschikbaar is om de juiste gebeurtenissen te activeren. 

4. DEX's (gedecentraliseerde uitwisselingen): Bij gedecentraliseerde beurzen of DEX's hoeft u geen tussenpersoon te gebruiken. 

Omdat DEX's gebruikers in staat stellen om rechtstreeks in tokenized activa te handelen, elimineren ze ook de noodzaak van traditionele uitwisselingen en de bijbehorende kosten. Peer-to-peer-handel biedt een veilige omgeving voor verandering, terwijl beleggers meer vrijheid, controle en
en transparantie. Als u begrijpt hoe Blockchain werkt met verschillende hulptechnologieën, kunt u de tokenisatie van activa beter begrijpen. 

 Belangrijke kenmerken van asset-tokenisatie 

1. Fractioneel eigendom:  Je wilt een stukje van de maan bezitten of een aandeel in een manuscript dat een Nobelprijs wint. Tokenisatie van activa ontsluit dit potentieel en maakt zelfs de meest waardevolle activa voor iedereen toegankelijk door het eigendom in te delen
kleine stukjes.

Als gevolg hiervan zijn voorheen exclusieve markten nu voor iedereen toegankelijk, waardoor investeringsmogelijkheden worden gedemocratiseerd en traditionele toegangsbarrières worden weggenomen. Dit opent spannende mogelijkheden voor een breder scala aan mensen, ongeacht hun financiële situatie
situatie.

2. Wereldwijd bereik: De traditionele geografische beperkingen worden opgeheven door asset-tokenisatie. U kunt overal ter wereld handelen in en investeren in activa, wat veel interessante en opwindende investeringsmogelijkheden biedt.

Deze wereldeconomie stimuleert innovatie, liquiditeit en toegankelijkheid door de grensoverschrijdende koppeling van investeerders en activa. 

3. Verbeterde beveiliging: In de wereld van vandaag is veiligheid essentieel. Blockchain-technologie, de basis voor asset-tokenisatie, zorgt voor een onveranderlijk eigendomsrecord, waardoor de kans op fouten en fraude wordt geëlimineerd.

De versleutelings- en transactieverificatieprocessen garanderen de integriteit en veiligheid van uw beleggingen. 

4. Meer transparantie: De dagen van duistere financiële transacties eindigen. Asset-tokenisatie registreert elke fase van het proces – van de uitgifte van individuele tokens tot de handel in die tokens – op de Blockchain. Transparantie is onbedoeld geïntegreerd
hierin, omdat het alle beschikbare informatie over de oorspronkelijke eigenaar en de geschiedenis van elke transactie bevat.

Vanwege deze ongeëvenaarde transparantie, die verantwoording en vertrouwen bevordert, beschikken beleggers over volledige kennis van het eigendom en de achtergrond van hun activa. 

5. Lagere kosten: Traditioneel eigendom van activa brengt doorgaans hoge kosten en ingewikkelde processen met zich mee. Asset-tokenisatie stroomlijnt deze procedures, elimineert onnodige tussenpersonen en verlaagt de transactiekosten aanzienlijk.

Vanwege de betaalbaarheid zijn investeringen nu toegankelijker voor individuen en organisaties, wat aanzienlijke kostenbesparingen mogelijk maakt. Gecombineerd resulteren deze fundamentele elementen in een krachtige en innovatieve benadering van eigenaarschap.

Tokenisatie van activa heeft tot doel de toegankelijkheid te vergroten, deelname van over de hele wereld aan te moedigen en de efficiëntie en transparantie in de technologische componenten van het financiële systeem te vergroten. 

6. Illiquide activa ontsluiten: Tokenisatie maakt traditioneel illiquide activa, zoals onroerend goed en kunstwerken, beter transporteerbaar en toegankelijk. 

7. Verhoogde efficiëntie: Getokeniseerde activa zijn goedkoper en vergen minder administratieve inspanningen om te beheren en te verhandelen. 

8. Innovatie bevorderen: Tokenisatie vergemakkelijkt de ontwikkeling van nieuwe financiële diensten en goederen, wat de sfeer voor investeringen verbetert. 

Rol van financiële instellingen bij activatokenisatie:

Er zijn talloze real-world toepassingen voor tokenisatie van activa. En banken kunnen hun klanten helpen door deze applicatie in te schakelen of aan te bieden. 

1. Bezit een stukje geschiedenis: Stel je voor dat je een stukje van de maan vasthoudt, een zeldzaam historisch document of de eerste editie van je beste boek. Dankzij activa-tokenisatie kunt u enkele van deze zeldzame activa bezitten, waardoor ze zelfs beschikbaar zijn voor degenen die deze bezitten
beperkte financiële middelen. 

 Stel je voor dat je een stukje van de Mona Lisa bezit of deelt in een boek waarmee je een Nobelprijs kunt winnen – dromen die nog maar kort geleden ondenkbaar waren, maar nu werkelijkheid zijn geworden. 

2. Tokens gebruiken Onroerend goed: Het bezitten van onroerend goed heeft altijd een aanzienlijke financiële verplichting met zich meegebracht. Asset-tokenisatie neemt deze barrières weg, waardoor fractionele vastgoedinvesteringen mogelijk worden.

Dit geeft mensen met minder middelen toegang tot een lucratieve markt. Stelt u zich eens voor dat u een stuk commercieel onroerend goed of een luxe appartementencomplex bezit, uw beleggingsportefeuille uitbreidt en een passief inkomen verdient zonder de last van aanzienlijke verplichtingen. 

 3. Geld verdienen met je passie: Wil je geld steken in een innovatieve startup, maar heb je het niet? Door middel van asset tokenisatie kunt u direct bijdragen aan de doelen die voor u belangrijk zijn. 

Door te investeren in tokenized deals, kun je bijdragen aan hun groei en winst wanneer ze van start gaan. Stel je voor dat je rijk wordt en een echt verschil maakt door een vroege investeerder te zijn in het volgende grote softwarebedrijf of een baanbrekend groen energieproject.
Wat uw passies ook zijn (innovatie, vastgoed of geschiedenis), deze technologie stelt u in staat fantastische kansen te grijpen die voorheen buiten uw bereik lagen.

4. Investeren in nieuwe activaklassen: Het bezitten van een stuk van dat koninklijke horloge, jacht of gebouw in een beroemde straat is nu gemakkelijk en betaalbaar, dankzij asset-tokenisatie.  

Banken kunnen de bewakers van digitale activa worden. Deze digitale activa met activatokenisatie kunnen worden aangeboden als alternatieve investering. 

Asset-tokenisatieplatforms

  1. Open zee: Een marktleider op het gebied van NFT-creatie en -handel, die de deur opent voor asset-tokenisatie in verschillende industrieën.
  2. Haven: Concentreert zich op het tokeniseren van vastgoedactiva om de toegankelijkheid van fractioneel eigendom voor een grotere groep mensen te vergroten.
  3. beveiligen: Biedt een volledig assortiment tokenisatieoplossingen voor activa in verschillende sectoren, zoals effecten, beeldende kunst en verzamelobjecten.
  4. Alchimie: Geeft investeerders nuttige informatie door datagestuurde inzichten en analyses voor tokenized assets aan te bieden.
  5. Polymath: Met dit platform kunnen emittenten tokenized effecten creëren en beheren. 

Daarnaast zijn Swarm Fund, FundRequest, Verta, Polypin, Bitbond en Tokensoft hier ook belangrijke spelers.

Voorbeelden van activatokenisatie door financiële instellingen

1. Project Genesis & Project Evergreen: In 2021 voerden de Hong Kong Monetary Authority (HKMA) en het Hong Kong-centrum van de BIS (Bank for International Settlements) Innovation Hub een test uit om tokenized groene obligaties uit te geven. 

Later startte HKMA in 2022 Project Evergreen. Hierin werd de geschiktheid van de financiële infrastructuur, het juridische kader en het regelgevingsklimaat van Hongkong beoordeeld voor de implementatie van gedistribueerde grootboektechnologie (DLT) gedurende de gehele levenscyclus van obligaties, inclusief
primaire uitgifte en afwikkeling, couponbetaling en secundaire handelsafwikkeling. 

2. Projectbewaker: Het is een initiatief van de Monetaire Autoriteit van Singapore in samenwerking met de financiële sector en heeft tot doel de levensvatbaarheid van tokenisatie van activa en toepassingen van gedecentraliseerde financiering (DeFi) te beoordelen. 

 3. UBS heeft Ethereum-proeven uitgevoerd met een tokenized geldmarktfonds. 

4. JP Morgan: In 2020 lanceerde Onyx van JP MORGAN het inaugurele, door een bank geleide blockchain-platform dat zich toelegt op het faciliteren van de overdracht van digitale activa, informatie en waarde. 

Hier stelt een applicatie die bekend staat als Tokenized Collateral Network (TCN) investeerders in staat activa als onderpand te verpanden.

5. SC Ventures van Standard Chartered heeft het Libeara-tokenisatieplatform geïntroduceerd. 

6. Citigroup is begonnen met het tokeniseren van consumentendeposito's onder het Citi Token Services-initiatief. 

7. Expobank: Het heeft het eerste tokenized diamantaanbod van het land uitgegeven. Hierdoor heeft Expobank de toegang tot edelsteeninvesteringen voor kleine investeerders gedemocratiseerd.

8.HSBC ging op zoek naar digitale activa met de introductie van zijn gouden tokenisatieplatform. De actie wordt geïmplementeerd door de overkoepelende aanpak van de bank om blockchain-technologie te adopteren en tegemoet te komen aan de groeiende behoefte aan tokenized assets. 

Het goudtokenisatieplatform van HSBC, gebouwd met behulp van gedistribueerde grootboektechnologie (DLT), verleent klanten tokenized eigendom van fysiek goud dat veilig wordt bewaard in de kluizen van de bank. Door een digitale weergave te genereren van de fysieke goudvoorraden van klanten
met toestemming vergroot het platform de transparantie en stroomlijnt het handelsproces.

Conclusie:

 Niet alleen een technologische doorbraak, maar ook de tokenisatie van activa vertegenwoordigt een revolutie in het opslaan en beheren van activa. Het kan de toegang democratiseren, nieuwe financiële kansen creëren en de veiligheid en transparantie vergroten.

Met de ontwikkeling van technologie en het toenemende gebruik ervan kunnen we meer significante innovatie en ontwrichting in verschillende industrieën verwachten. 

Door beheerders van deze digitale activa te worden en te investeren in deze digitale activa kunnen financiële instellingen hier een belangrijke rol spelen. 

Tijdstempel:

Meer van Fintextra