Vastgoedbelegger worden is niet ingewikkeld. Zoek een pand, koop het pand en verhuur het. Hoewel deze formule misschien gemakkelijk op te schrijven is, is het veel ingewikkelder om deze in de praktijk te brengen. Dit is de reden waarom veel aspirant-investeerders nooit de sprong wagen om hun te kopen eerste vastgoedbelegging. Maar met het juiste advies, mentorschap en mentaliteit, iedereen kan een vastgoedinvesteerder worden die passief inkomen genereert, met een pad gelegd voor financiële vrijheid en vervroegd pensioen.
Tegenwoordig combineren Ashley en Tony hun vastgoedkennis om drie investeerders helpen bij het kopen van hun eerste of volgende huurwoning. Eerst praten we met Brandon, een toekomst huis hacker die vorig jaar moeite had om een huis te kopen en nu op zoek is naar zijn eerste hoofdverblijfplaats waarmee hij zijn hypotheek kan subsidiëren. Vervolgens spreken we met Lawrence, een belegger die binnen een half jaar twee huurwoningen kocht wil sneller uitbreiden met behulp van creatieve financiering. Tenslotte, Melanie komt bij ons om haar plannen te bespreken voor een onroerend goed voor korte termijn verhuur, maar ze weet nog steeds niet waar ze het beste kan kopen.
Als je de huizenmarkt van 2023 een harde noot vindt om te kraken, maar weet dat je dat wilt investeren in onroerend goed, dit is de aflevering voor jou. Goed volg samen met onze drie mentees gedurende de komende negentig dagen terwijl Ashley en Tony strategisch advies geven over wat ze vervolgens moeten doen om een winstgevende huurwoning onder contract te krijgen. Dus volg mee, en jij zou het ook kunnen ontvang uw volgende woning in negentig dagen (of minder!).
Klik hier om te luisteren op Apple Podcasts.
Luister hier naar de podcast
Lees hier het transcript
Ashley:
Dit is Real Estate Rookie, aflevering 251.
Tony:
Elke recessie die terugging tot de jaren '60, duurde gemiddeld iets minder dan 12 maanden. Dus het is alsof, kunt u deze woning kopen? Zelfs als het misschien geen thuisrace is gedurende die eerste 12 maanden terwijl er al deze economische onzekerheid is, wat gebeurt er in jaar twee en in jaar vijf en in jaar 10 als u eigenaar bent van de kortetermijnhuur? Als je die vakjes aanvinkt waar we het over hadden, waar je de locatie raakt, je raakt de waarde, je raakt de voorzieningen, dan is de kans groter dat die vermelding het goed zal blijven doen. Op korte termijn zal er waarschijnlijk enige onzekerheid zijn, maar ik denk dat we als vastgoedbeleggers met die stoten moeten omgaan en onthouden dat we ook echt investeren voor die langetermijnwaardering en cashflow.
Ashley:
Mijn naam is Ashley Kehr, en ik ben hier met mijn co-host, Tony Robinson.
Tony:
Welkom bij de Real Estate Rookie Podcast, waar we u elke week, twee keer per week, de inspiratie, motivatie en verhalen brengen die u nodig hebt om uw investeringsreis een vliegende start te geven. Ik wil de aflevering van vandaag beginnen door iemand uit te roepen met de gebruikersnaam Eshazamm. Shazamm [onhoorbaar 00:01:05] om vijfsterrenrecensie op Apple Podcast te zeggen. Er staat: “Al deze verhalen uit het echte leven zijn zo inspirerend. Ik vind het geweldig om te weten dat al deze mensen erin zijn gesprongen zonder experts te zijn, ze leren gaandeweg en ze illustreren dat er veel manieren zijn om te investeren in onroerend goed. De gasten zijn niet per se geoefende geïnterviewden. Maar Ashley en Tony, jullie doen geweldig werk om de podcast vloeiend en interessant te houden. En jullie zijn ook gewoon schattige persoonlijkheden. Shazamm, dat waardeer ik. Ik denk dat het misschien de eerste keer is dat ik als volwassene schattig word genoemd, maar ik ben hier voor. Ik ben er helemaal voor.
Ashley:
Tony, elke keer als ik iemand ontmoet, is dat meestal het eerste wat ze over je zeggen.
Tony:
"Oh, hij is gewoon zo schattig."
Ashley:
'Wat is zijn huidverzorgingsroutine? Hij is zo aanbiddelijk."
Tony:
Huidverzorging, ik krijg de hele tijd, maar de schattige is een nieuwe, maar daar ben ik goed in. Ik ben ok.
Ashley:
Ja, dat neem ik elke dag.
Tony:
Ik ben erger genoemd.
Ashley:
Tony, ik ben super enthousiast omdat we vandaag een nieuwe serie beginnen in de Real Estate Rookie Podcast-afleveringen. We doen een 90-daagse menteegroep. We hebben drie mensen die we hebben uitgekozen waar we 90 dagen bij hen zullen blijven en hen op elke mogelijke manier zullen helpen om hun investeringsdoelen in onroerend goed te bereiken.
Tony:
Het is superspannend. We hebben zo'n betrokken en geweldig rookie-publiek. Wij, samen met het productieteam, dachten we: hoe kunnen we meer waarde bieden aan mensen in ons publiek? We dachten, man, wat is er cooler dan een paar nieuwelingen naar de podcast te brengen, hen 90 dagen lang te volgen, en Ash en ik zoveel mogelijk waarde aan hen te geven. Dan kan de rest van ons rookie-publiek meeluisteren en hopelijk onderweg wat coole dingen oppikken. Dus jullie gaan drie geweldige mensen ontmoeten op de podcast.
Eerst ontmoet je Brandon DiOrio. Hij komt uit Minnesota. Dan halen we Lawrence Briggs uit Texas erbij. We eindigen met Melanie Wilmesher uit Colorado. Elk van hen bevindt zich in een iets andere positie, iets andere uitgangspunten, iets andere doelen. Ash en ik gaan ons best doen om uit te splitsen waar ze aan werken en ze wat inzichten en advies te geven over hoe ze in de richting van die doelen kunnen blijven gaan.
Ashley:
Ik weet al dat we ook veel van hen gaan leren, waar ik super enthousiast over ben. Dat is een van de beste dingen van gastheer zijn, dat we ook uit de eerste hand van iedereen kunnen leren. Vandaag gaan we het alleen hebben over het stellen van doelen. We gaan wat huiswerk toewijzen en iedereen zijn MINS geven, de belangrijkste volgende stap, en plannen wat we de komende 90 dagen met ze gaan doen. Dus vandaag is nog maar het beginpunt, en dan gaan we vervolgafleveringen doen om te zien hoe de reis is en om ze te helpen die deals te krijgen.
Tony:
Echt, wat we willen dat jullie doen terwijl je luistert, is jezelf uitdagen om mee te volgen. Als je doelen vergelijkbaar zijn met waar Lawrence en Brandon en Melanie allemaal naartoe werken, kijk dan of je jezelf kunt uitdagen om dezelfde dingen te doen waar we het in deze afleveringen over hebben. Dan heb je misschien tegen de 90 dagen of zo je eigen doel bereikt, gewoon door te luisteren naar wat we hier hebben. Dus dat is onze uitdaging voor jullie, om mee te doen en het ook thuis te doen.
Brandon, welkom bij de Real Estate Rookie Podcast. Jij bent de eerste mentee. Als korte introductie voor ons rookie-publiek, wil ik een paar dingen over je delen, zodat mensen je een beetje beter kunnen leren kennen. Nummer één is dat u een HVAC-aannemer bent en op zoek bent naar die eerste deal. Ten tweede, uw familie zit in commercieel onroerend goed, maar u bent eigenlijk geïnteresseerd in woningen. Nummer drie, je houdt van paintballen, man. Wil je buiten deze drie punten nog iets anders delen met de beginnende luisteraars?
Brandon:
Nee, dat vat me redelijk goed samen. Werk nogal wat als het nu warm en koud is zoals het is. Tussen de telefoontjes door zit ik in mijn truck. Mijn lunch uitgesteld tot 2 uur
Tony:
Kerel, als dat niet het teken is van een beginnende investeerder, dan weet ik het ook niet meer, man. Je werkt aan je lunchpauze en springt op deze podcastaflevering. Voordat we begonnen met opnemen, vertelde je me hoe koud het was waar je was. Geef ons een idee hoe ijskoud het daarbuiten is. Je zei dat het in de enkele cijfers was?
Brandon:
Ja, enkele cijfers van de ene op de andere dag. Op dit moment is de zon nog behoorlijk sterk. Het is 22 graden, dus ik heb mijn truck niet aan de praat. Het valt wel mee. Maar overnachtingen zijn behoorlijk slecht, mijn hond uitlaten die me gisteravond om drie uur wakker maakte om uit te gaan.
Ashley:
Brandon, ik moet vragen, wat is je strategie als je dat slechte nieuws aan iemand moet vertellen dat ze dat nieuwe HVAC-systeem nodig hebben?
Brandon:
Ik heb niet echt een strategie. Want met hoe duur ovens zijn geworden, is het moeilijk tenzij het echt onveilig is. Dat is ongeveer de enige keer dat ik echt probeer te benadrukken dat ik een nieuwe moet kopen. Maar je komt bij 20 jaar oude ovens die $ 1,400, $ 1,500 aan werk nodig hebben, en dan probeer je ze te leren dat het het gewoon niet waard is, zoals een oude auto met slechte banden, remmen en een rare motortik.
Ashley:
Je krijgt dus niet veel klanten die zouden huilen zoals ik omdat ze veel geld moeten uitgeven en ze moeten troosten.
Brandon:
Het is meestal nooit zoals de totale hoeveelheid, maar het is een rode tag als ovens gewoon te veel koolmonoxide afgeven en je hun gas moet afsluiten. Dat is degene die mensen raakt.
Ashley:
We zijn super enthousiast om je de komende 90 dagen bij ons te hebben. Kun je misschien iedereen iets vertellen over wat je nu aan het doen bent met beleggen in onroerend goed?
Brandon:
Dus niets actief op dit moment. Ik probeer een paar deals op te sporen. Ik heb er vandaag eigenlijk een gemist omdat het een pre-afscherming was. Het was de laatste dag van de ontbindingsperiode, geloof ik. We konden gewoon niet snel genoeg bij het geld komen. Het duurde slechts ongeveer twee weken voordat ik er doorheen liep tot het moment waarop dat begon te lopen. Ik probeer gewoon een huis te identificeren voor de lange termijn of een huishack voor mezelf.
Ashley:
In welke markt zoekt u momenteel?
Brandon:
Ongeveer 40 tot 50 minuten ten westen van Minneapolis, waar ik momenteel woon, dus ik wil gewoon een beetje dichtbij blijven.
Ashley:
Wanneer ben je op zoek gegaan naar deals? Toen u besloot: "Ik onderneem actie, ik wil beginnen met het plaatsen van aanbiedingen, ik wil beginnen met zoeken, ik wil dit doen", hoe lang zat u dan in deze periode?
Brandon:
Ongeveer een jaar geleden heb ik twee maanden behoorlijk intensief geprobeerd iets te kopen, maar ik kwam nooit in de buurt van hoe de markt was. In wezen stopte ik roekeloos met aanbieden en kijken en dat soort dingen en concentreerde ik me gewoon meer op het lezen van de boeken en leren wat ik kon. Nu is dat spul eindelijk vertraagd, in een poging het eindelijk te laten gebeuren.
Ashley:
Nu de markt is veranderd, wat denk je dat je grootste obstakel is, je grootste hindernis, waar je nu hulp bij nodig hebt?
Brandon:
Ik denk dat het grootste waar ik hulp bij nodig heb, is dat ik gewoon weet dat ik goed naar cijfers kijk, gewoon de verschillende programma's gebruiken voor het schatten van huurprijzen, het beheren van revalidatiekosten en dat soort dingen.
Tony:
Als we nadenken over uw doelen, wil ik het hier even samenvatten voor onze luisteraars. Je denkt er al ongeveer een jaar over na om dit te doen, misschien een beetje aan het prutsen. Maar het doel voor jou, Brandon, is dat je in de komende 90 dagen je eerste eigendom onder contract krijgt ergens in en rond die regio waar je bent in Minnesota.
Brandon:
Ja.
Tony:
Geweldig. Even iets, want ik zei dit toen we net begonnen, je zei dat je familie in commercieel onroerend goed zit, maar je kiest voor de residentiële route. Geef ons enig inzicht in waarom je op die manier leunt ten opzichte van de commercial.
Brandon:
Op dit moment neig ik voornamelijk naar woningen, alleen voor de opstartkosten. Aanbetalingsgeld met reclame is gewoon veel, veel meer, een beetje moeilijker om binnen te komen. Mijn familie, ze hebben veel ontwikkeling doorgemaakt, maar ze zijn min of meer naar een woonwijk verhuisd nu ik er meer over heb gesproken en er zijn een paar kansen gekomen die ze konden aanpakken die ik niet kon. Dus ze zijn nu min of meer gesplitst met een paar eigendommen in beide.
Tony:
Als we nadenken over dit doel dat u heeft om die eerste woning onder contract te krijgen in de komende 90 dagen, welke uitdagingen verwacht u dan, misschien met uw markt of andere dingen, huurcontrole? Ik weet dat elke markt een beetje anders is. Wat zijn enkele uitdagingen waarvan je denkt dat je ze zou kunnen tegenkomen?
Brandon:
Uitdagingen op dit moment zorgen ervoor dat de cijfers werken. Nu met hogere rentetarieven, probeer ik gewoon een woning te vinden die een beetje geld vloeit, zodat ik er veilig over kan zijn of gewoon iets dat logisch is om voor mezelf in te trekken en de kamers te verhuren.
Ashley:
Brendan, kunnen we een beetje in je financiën duiken? Wat is op dit moment uw plan om een woning te kopen? Bent u vooraf goedgekeurd voor een lening? Heb je een aanbetaling gespaard? Heeft u een particuliere geldschieter? Hoe ziet uw koopkracht er op dit moment uit, zodat we een idee kunnen krijgen?
Brandon:
Ik kreeg eigenlijk net opnieuw een pre-goedkeuring omdat de andere vandaag een jaar oud was. Ik heb wel een aanbetaling gespaard, dus ik zou 20% aanbetaling kunnen doen van meer dan 440 soort. Ik denk dat wiskunde daar werkt. Dus ik heb die reserve gereserveerd om te wachten om iets te laten gebeuren. Idealiter zouden het twee goedkopere eigendommen zijn met het geld dat ik opzij heb gezet voor een aanbetaling.
Tony:
Het lijkt erop dat je op een goede plek zit, Brandon. Je hebt wat kapitaal opzij gezet. Je hebt de mogelijkheid om goedgekeurd te worden voor een lening. Als je nadenkt over de uitdagingen, zei je dat het er eigenlijk alleen maar om gaat de cijfers te laten werken. Ik wil je alleen een vraag stellen. Hoeveel deals heb je de afgelopen maand geanalyseerd?
Brandon:
Vorige maand, afgelopen 30 dagen [onhoorbaar 00:10:14], bedoel je?
Tony:
Jaaa Jaaa.
Brandon:
Ik zou zeggen dat er waarschijnlijk slechts ongeveer vijf zwaar in keken en een soort van dertig meter zicht op dichter bij 20.
Ashley:
Brandon, heb je koopcriteria, zoals een koopdoos, wanneer je naar het onroerend goed kijkt, het is als: 'Oké, checklist, het komt overeen met dit, dit, oh, niet dat. Oké, ik ga door naar de volgende”? Hoe doe je dat overzicht van de eigendommen en beslis je vervolgens op welke je eigenlijk die diepe analyse doet?
Brandon:
Dat zou een soort van zijn waar ik mezelf aan ophang, ik heb geen 100% koopdoos of iets beperkts. Het grootste ding, surfer house hack, idealiter zou ik iets willen met een grote slaapkamer, die er, voor de prijs die ik zoek, gewoon niet te veel zijn geweest, omdat het oudere huizen zijn die die gewoon nooit hebben gehad. Voor meer langetermijndingen, denk ik dat mijn koopdoos voor rente, als het er ruig uitziet, mijn interesse heeft gewekt. Als ik door foto's blader, vind ik het leuk om oudere ovens, oudere airco's, boilers, dingen te zien waar ik heel gemakkelijk voor kan zorgen en die ik ook als onderhandeling kan gebruiken om te zeggen dat die moeten worden verwisseld en ze dan allebei in een dag. Verder heb ik niet echt te veel versmald. Meer ervan is op dit moment iets voor mij.
Ashley:
Wil je zeggen dat wanneer je een pand ziet, het alleen in je hoofd zit terwijl je er doorheen kijkt?
Brandon:
Ja.
Ashley:
Dit maakt het ons gemakkelijk. Dit is je eerste huiswerkopdracht. Wat ik wil dat je doet, is de tijd nemen om enkele van de dingen die je hebt opgesomd voor me op te schrijven en er dan meer dingen aan toe te voegen, zoals wat is je budget voor een woning, al deze verschillende dingen die je in een woning wilt, en begin daar maar een lijst van te maken. Terwijl je deze eigendommen doorneemt en bekijkt, denk je misschien aan meer dingen als: "Oh weet je wat? Dit pand had dit. Ik denk dat dat een enorme toegevoegde waarde zou zijn. Ik ga het toevoegen aan mijn criteria, mijn koopdoos. Dus elke keer dat u naar een woning kijkt, doorloopt u dezelfde checklist. Dat zal de pluisjes wegnemen en u zult geen tijd verspillen aan het analyseren van deals die toch niet voldoen aan wat u eigenlijk wilt. Op die manier begin je meteen met het zoeken naar die dingen die op je lijst staan, zodat je er niet meer tijd aan besteedt. Dan Tony, wat zou het tweede deel daarvan zijn, dealanalyse doen, denk je?
Tony:
Ja. Ik denk dat we het aantal deals dat u analyseert, moeten opvoeren. Je zei dat je de afgelopen maand ongeveer vijf deals hebt gesloten. Ik wil vijf, zes X dat. Dus als we je op een punt kunnen brengen, Brandon, waar je minstens één deal per dag analyseert, je vrijkomt van je werk, je gaat eten, wat het ook is, besteed gewoon zo'n 30, 45 minuten aan het analyseren van een nieuwe overeenkomst.
Wat er gaat gebeuren zijn twee dingen. Ten eerste, het stuk koopdoos waar Ashley het over had, die koopdoos zal duidelijker voor je worden. Omdat naarmate je meer deals analyseert, je trends in bepaalde gebieden of slaapkamerafmetingen of vierkante meters gaat herkennen: "Oké, deze eigenschappen doen het meestal beter dan deze eigenschappen, dus ik ga mijn koopvak beperken om nu alleen deze dingen. Dus dat is het eerste dat uw koopvak strakker wordt door alleen maar meer deals te analyseren. Ten tweede is de kans groot dat als je deze maand 30 deals analyseert in plaats van vijf in vergelijking met vorige maand, een van die 30 de moeite waard is om een bod uit te brengen. Ik denk dat dat de eerste hindernis is waar we u naartoe moeten krijgen, het indienen van die aanbiedingen. Want als dat eenmaal begint te gebeuren, komen we nu dichter bij u om die eerste deal daadwerkelijk te sluiten.
Ashley:
Brandon, zoals je doet ... Het is zo gemakkelijk voor ons om dat te zeggen, maar je zult de tijd moeten nemen en opzettelijk die dealanalyse moeten doen en die koopbox moeten maken. Dus als we klaar zijn met dit gesprek of ergens zelfs vanavond is een tijdsblok: "Oké, deze periode, ik ga dit elke dag doen." Of weet je wat? Misschien ga je het gewoon batchgewijs doen. Op zondagavond ga je zeven verschillende dealanalyses doen. Zelfs als er geen zeven deals zijn die aan uw koopvak voldoen, pak gewoon alles om te oefenen met het uitvoeren van de cijfers erop. Onthoud ook dat hoewel dat de vraagprijs is, dit niet betekent wat u voor een woning moet betalen, dus verlaag gewoon de vraagprijs, verlaag uw bod om de deal te laten werken en kijk wat dat aantal eigenlijk komt.
Ik wil dat je die dingen doet en eraan werkt. Als je die verantwoording nodig hebt, post dan gerust in ons Slack-kanaal dat we je dealanalyse hebben. Dus als u de dealanalyse van BiggerPockets gebruikt, post dan die rapporten. Ik zou eigenlijk op je kunnen hameren en op je zeuren als ik daar geen activiteit zie, alleen om je verantwoordelijk te houden en ze daar gewoon in te dienen. Dan kunnen we u misschien ook meer waarde bieden door naar dit ding te kijken en misschien kunt u dat veranderen en u helpen die dealanalyse ook te verfijnen.
Tony:
Laatste vraag van jou, Brandon, zodat ik je situatie beter begrijp. Werkt u momenteel samen met een makelaar? Koopt u deze deals zelf? Hoe ziet uw dealflow eruit?
Brandon:
Momenteel is mijn vader de makelaar waar ik mee samenwerk. Ik heb ook mijn rijbewijs, maar het is nu bevroren. Ik heb zijn inzichten voor veel dingen gebruikt, wat me misschien ook heeft vertraagd, ik onderschrijf met een extra procent of twee, en dan kijkt hij ernaar en voegt de procent of twee toe aan wat ik heb , dus dan is het gewoon nooit gelukt. Dus moet het daar zeker een beetje verkleinen.
Tony:
Ik heb het gevoel dat we een goed plan voor je hebben. Ashley noemde het idee van tijdblokkering. Het is moeilijk om tijd vrij te maken om deze dingen te doen als je een fulltime baan hebt, vooral een die veeleisend is vanuit tijdsperspectief, vanuit lichamelijk oogpunt. Dus waar ik echt wil dat je je op concentreert, Brandon, is waarom je aan deze reis begint. Dus als je kunt, deel dan met ons waarom het zo belangrijk voor je is om dit doel te bereiken, en hoe ziet je leven eruit als je dit niet in de komende 90 dagen kunt realiseren?
Brandon:
Ik denk dat het belangrijkste is om de flexibiliteit te hebben als ik dat wil terwijl ik opgroei, een gezin stichten. Ik wil niet zover komen dat ik een gezin wil en zou willen dat ik daar meer tijd voor had. Ik hou van wat ik doe, maar fysiek wil ik niet over 20 jaar worstelen om uit bed te komen omdat mijn knieën weg zijn of iets dergelijks. Ik wil doen wat ik doe zo lang als ik kan, want ik geniet ervan, maar ik wil wel de vrijheid wanneer ik die nodig heb als er iets onvoorziens gebeurt of ik wil me concentreren op familiezaken.
Ashley:
Brandon, dat is zeker een goede reden. We zijn super enthousiast en helpen je graag. Zorg ervoor dat je dat huiswerk doorneemt tot de volgende keer dat we de basis raken. Het is zo makkelijk. Sommige mensen denken misschien: "Oh, dat is zo vanzelfsprekend om te doen", maar hoeveel mensen gaan er echt voor zitten en doen het? Dat is het moeilijkste: gaan zitten en het ook daadwerkelijk doen. Het is zo gemakkelijk om iemand te vertellen of te weten dat je iets moet doen, het is de actie ondernemen en het ook daadwerkelijk doen. Brandon, als er misschien iemand is die zich in dezelfde situatie als jij bevindt en misschien contact met je wil opnemen en verantwoording wil afleggen, waar kunnen ze dan contact met je opnemen of meer informatie over je vinden?
Brandon:
Instagram zou het beste zijn. Het is brandon.diorio, dus mijn volledige naam, dus BRANDON punt DIORIO.
Ashley:
Nou, Brandon, heel erg bedankt dat je de tijd hebt genomen van je lunchpauze, en hopelijk heb je een paar minuten om te eten. Gewoonlijk duwt Tony zijn gezicht voor elke opname, dus neem de volgende keer gerust je lunch mee [onhoorbaar 00:17:59].
Tony:
Je kunt eten terwijl je het doet. Het is helemaal goed.
Ashley:
Oké, Brandon, we zien je de volgende keer. Ontzettend bedankt.
Brandon:
Bedankt jongens.
Ashley:
Vervolgens hebben we Lawrence Briggs uit Texas. Ik voel me net Tony en ik kende Lawrence al van Instagram. We zien hem overal. Lawrence heeft professionele ervaring met vastgoedbeheer en investeert in eengezinswoningen in de buurt van grote militaire bases. Lawrence bezit momenteel twee langlopende huurwoningen, maar hij wil zijn bedrijf naar een hoger niveau tillen en creatieve financiering veiligstellen. Lawrence, welkom om onze mentee te zijn voor dit kwartaal 1.
Laurens:
Dank je. Heel erg bedankt allemaal dat je me hebt. Dit is als een epische kans.
Ashley:
Nou, we zijn erg enthousiast om te horen waar we u mee kunnen helpen. Dus waarom begint u niet met misschien iets te vertellen over uw huidige investeringen die u heeft.
Laurens:
Natuurlijk. Ik heb twee lange termijn verhuur. Ik heb dit jaar in 2022 zelfs twee huurwoningen binnen zes maanden na elkaar gekocht. Ik heb beide panden off-market gedaan, dus ik kon de deal vinden, de deal samenstellen en ze nu verhuren en zelf beheren. Op dit moment in de aanloop naar 2023 kan mijn doel voor het eerste kwartaal alle kanten op. Ik ben heel dicht bij het worden van 1% consumenten schuldenvrij. Als ik echter tegen het eerste kwartaal van 100 een ander pand kan kopen, koop ik liever een ander pand en laat de cashflow dat kleine beetje consumentenschuld dat ik heb afbetalen.
Op dit moment ben ik een W2-medewerker zoals de meeste mensen, dus ik heb een extreem lage DTI, maar ik heb gekeken naar mogelijke eigendommen die een beetje hoger liggen dan waarvoor ik normaal zou worden goedgekeurd, vooral als ik wil krijgen in misschien een duplex. Dus mijn doel is om te leren hoe ik strategieën kan bedenken en creatieve financiering in mijn voordeel kan gebruiken, omdat ik niet bang ben om naar buiten te gaan en een deal te vinden en deze samen te stellen. Ik moet er gewoon voor zorgen dat ik de juiste deal samenstel die gunstig zal zijn voor mij en de verkoper, dus mogelijk een DSC-lening of een financiering van de verkoper voor de volgende deal.
Tony:
Lawrence, ten eerste, gefeliciteerd met het sluiten van die eerste twee deals en het doen ervan in zo'n korte tijd. Ik denk dat zoveel van onze luisteraars in dezelfde situatie willen verkeren, dus je hebt daar al een basis gelegd.
Laurens:
Dank je.
Tony:
Als je het over je doelen hebt, is het echt een toevoeging aan die portefeuille, maar echt gericht op, zoals je zei, ofwel een soort DSCR-gebaseerde lening, of misschien een onderwerp 2 of een deal van het type verkoperfinanciering. Naar welk type woning bent u op zoek? Zoekt u een eengezinswoning, grote meergezinswoning, kleine meergezinswoning? Hoe ziet dat vastgoedtype eruit?
Laurens:
Natuurlijk. Mijn ultieme koopdoos zijn eengezinswoningen, alleen omdat ik dicht bij een militaire basis ben, en daarom is het erg voordelig dat eengezinswoningen beschikbaar zijn in dit gebied. Dan zou mijn secundaire koopdoos een duplex of een fourplex zijn. Nogmaals, dat zou afhankelijk zijn van of ik een geweldige win-win-financieringsovereenkomst voor verkopers of een DSCR-achtige deal kan samenstellen.
Tony:
Lawrence, als je nadenkt over de stappen die je moet nemen om te komen waar je nu bent, om die eerste creatieve financieringsovereenkomst tot stand te brengen, hoe ziet die routekaart er dan voor jou uit?
Laurens:
Absoluut, ik moet leren hoe ik die eigenschappen kan analyseren om ze te laten werken voor verkopersfinanciering. Dus dat is zo'n beetje mijn grootste hindernis dat ik jullie allemaal zeer op prijs zou stellen om me op dat gebied te helpen om naar deals te kunnen kijken en te zeggen: "Oké, zou dit werken voor DSCR en / of verkopersfinanciering of mogelijk onderwerp 2 ?" Dus dat is mijn uiteindelijke doel om te leren hoe ik die eigenschappen kan analyseren. Omdat we allemaal weten dat vanaf 2022 2023 ingaat, zijn er enkele wegblokkades als het gaat om rentetarieven met traditionele financiering.
Ashley:
Ik denk dat we je onder andere kunnen helpen, Lawrence, door meerdere aanbiedingen in te dienen. Dus kijkend naar een deal en zeggend, op welk nummer of prijspunt zou dit werken met verkopersfinanciering? Hoe zou dit eruit zien met het doen van een banklening? Hoe zou dit eruit zien als we onderwerp 2 erover kunnen doen? Lawrence, wil je gewoon aan iedereen uitleggen wat onderwerp 2 is? Omdat we dat niet vaak horen, maar we hebben onlangs een interview gedaan met Pace Morby als Rookie Reply, dus als jullie terug willen gaan om daar meer naar te luisteren. Lawrence, wil je heel snel beschrijven wat het is?
Laurens:
Ik heb nog nooit een onderwerp 2 lening gedaan. De meeste mensen gaan vrijwel een bestaande lening overnemen. Dat kan in dit gebied voordelig zijn omdat het een militaire stad is. Wat er gebeurt, is dat we onze soldaatleden eigendommen laten kopen met VA-leningen, en dan kunnen ze het gebied inzetten of verlaten. Dus nu zitten ze opgescheept met deze eigendommen en hebben ze geen achtergrond in beleggen in onroerend goed. Het kan dus heel voordelig zijn om binnen te komen en een mogelijk vak 2 te doen waarbij je die lening vrijwel overneemt.
Ashley:
Ook die aflevering met Pace Morby, voor wie meer wil weten over onderwerp 2, is aflevering 236.
Tony:
Lawrence, je zei dat een van je uitdagingen het analyseren van deze deals was met behulp van creatieve financiering, maar je analyseerde die eerste twee deals die je zelf kocht?
Laurens:
Ja, ja. Ik ben een enorme nerd als het op Excel aankomt, dus ik heb mijn Excel-blad en ik voer de cijfers uit van wat ik zou vragen, waarvoor ik zou worden goedgekeurd, en dan voer ik ongeveer vijf verschillende scenario's uit met verschillende rentetarieven en aanbetalingen. Als het me die goede plek geeft, dan ga ik gewoon door en doe ik de deal.
Ik hou niet van à la carte deals. Ik kijk graag holistisch naar een deal. Sommige mensen zeggen: "Oh, ik moet een cash-on-cash-rendement van 15% hebben. Zo niet, dan laat ik het achterwege." Ik heb zoiets van: “Nee, ik ga geen onroerend goed deal à la carte doen. Ik ga het globaal bekijken.” Omdat ik voor mij vrijgezel ben zonder kinderen, dus ik heb een lange adem. Ik investeer voor generatierijkdom om het traject van mijn gezin te veranderen. Ik kan dat cash-on-cash-rendement niet halen, maar raad eens? Misschien kan ik die waardering krijgen. Mijn hoofdverblijf dat ik vier jaar geleden kocht, verdubbelde vrijwel in waarde toen mensen zeiden dat ik het niet moest kopen in 2018. Dus ik zeg niet graag dat het dit specifieke item moet raken of dat ik er klaar mee ben.
Tony:
Ik wil dieper ingaan op dat idee van het opbouwen van generatierijkdom, iets waar we het vaak over hebben, maar het klinkt alsof het een sterk waarom voor jou is. Maar voordat ik dat doe, wil ik even op iets wijzen. U sprak over hoe u de eigendommen die u in het eerste jaar kocht, analyseerde. Je had het over de verschillende Excel-modellen, analyseerde ze met verschillende rentetarieven en aanbetalingen, dat proces kan ook worden toegepast op de creatieve financieringsroute.
Alleen omdat het type schuld dat u gebruikt de verkoper is in plaats van de bank, betekent dit niet dat uw analyse van die deal verandert. Want zelfs als je door de verkoper wordt gefinancierd, is er misschien nog steeds een percentage van het geld dat je neerlegt. Er komt nog steeds rente. Er komt nog een afschrijvingsperiode. Er komt nog steeds een termijn voor die schuld. Dus ook al kunnen die cijfers variëren van verkopersfinanciering tot een banklening, de analysestappen zijn nog steeds vrijwel hetzelfde. Op basis van wat je zojuist hebt beschreven, klinkt het alsof je al redelijk goed bent in het analyseren van deals. Dus ik weet niet of het analysestuk echt zo'n grote uitdaging voor je is als je aanvankelijk dacht.
Laurens:
Ja, het is zeker... Daarom is het goed om mentoren te hebben, want als je alleen maar tegen jezelf praat, realiseer je je niet dat je al iets aan het doen bent. Ik wil gewoon zeker weten dat het win-win is. Telkens wanneer ik mijn eerdere deals samenstelde, was het een win-winsituatie voor mij en de verkoper. Maar gewoon een beetje leren alsof het zou werken, want bij sommige deals willen ze misschien een ballonbetaling, of hoe zou het eruit zien als ik het zou moeten herfinancieren, in staat zijn om die extra laag te leggen op wat ik al goed ben aan met analyseren.
Ashley:
Lawrence, de deals die je krijgt, die je analyseert, hoe vind je ze?
Laurens:
O, netwerk. Ik ben een enorme netwerker. Ik heb visitekaartjes bij me. In de stad herkennen mensen me aan mijn vlinderdas. Ik vertel mensen gewoon: 'Hé, ik ben een vastgoedinvesteerder. Ik zoek panden. Contacteer me." Ik ben actief op sociale media, zoals jullie allemaal weten. De twee manieren waarop ik die eigenschappen vond, was door middel van voedselbezorging. Dus ik stopte en ik dacht dat de aannemer de eigenaar was, en ik dacht: "Hé, is dit jouw huis?" Hij zegt: "Nee, maar ik zal je de contactgegevens van de eigenaar geven." Ik heb zoiets van: "Oh, geweldig." En ik heb dat pand gekocht. Toen was het tweede pand via een Facebook-groep. Een man plaatste een bericht en zei: "Hé, ik probeer een woning te verkopen." Ik heb zoiets van: "Oké, laat me de cijfers nalopen." Dus ik heb zeker het gevoel dat mensen graag cliché zeggen, je netwerk is je netwerk, maar dat is echt waar. Het gaat er niet om wat je weet, maar wie je kent.
Ashley:
Heel snel, wat zijn sommige manieren waarop je bent, behalve ... Dus je kijkt door Facebook-groepen, je stopt plaatsen. Wat zijn enkele andere manieren waarop u deals zoekt, behalve gewoon iedereen vertellen wat u met onroerend goed doet? Doet u een of andere mailcampagne? Ik denk dat je een beetje aan het kloppen bent, aannemers tegenhoudt.
Laurens:
Ik deed één mailcampagne en ik deed het zelf. Ik heb alle brieven overhandigd. Ik denk dat ik er misschien 50 heb gedaan omdat ik dacht: "Ik wil ze echt met de hand geschreven hebben en zo." Ik denk dat ik waarschijnlijk na de 10e brief dacht: "Ik ben er overheen." Maar ik stelde mezelf een doel en stuurde ongeveer 50 brieven. Ik kreeg er geen deals mee, maar uiteindelijk kwam ik in contact met een makelaar die zei: 'Hé, heb je ooit een brief gestuurd naar een van mijn klanten? Omdat ik denk dat hij een brief heeft gekregen. Hij wil absoluut niet verkopen, maar een echte handgeschreven brief heeft hij nooit gekregen.” Ze zegt: "We houden je in gedachten als hij besluit ooit iets uit zijn portfolio te verkopen."
Ashley:
Lawrence, wat is jouw reden voor dit alles? Waarom ben je aan het malen en haast je om een vastgoedinvesteerder te worden? Wat is het doel erachter?
Laurens:
Mijn waarom is generatiearmoede in mijn familie te doorbreken. Ik ben geboren in de woningbouwprojecten van New Orleans, de Calliope Projects. Het is waarschijnlijk een van de slechtste woningbouwprojecten in Amerika. Ik ben opgevoed door een alleenstaande moeder die niet lui was. Ze had ongeveer drie banen, maar net met een nauwelijks middelbare schoolopleiding, misschien tot de negende klas. Ze moest conciërge worden in ziekenhuizen. Dus wat ze deed, als alleenstaande moeder, ze probeerde mij en mijn zussen te helpen. Ik ben een van de zeven. Ik heb zes zussen. Ze had geen financiële achtergrond. Mijn arbeidsethos komt van haar, maar ze wist niet dat je niet gewoon rijk kunt worden door te werken.
Mijn waarom is om die vloek te verbreken, want ik ben de enige die voornamelijk in mijn familie is die financiële geletterdheid begrijpt en in de praktijk brengt. Dus het zou een rond moment zijn om een erfenis na te laten die mij te boven gaat, zodat mijn toekomstige neven en nichten en achternichten en neven en mogelijke kinderen niet in armoede geboren hoeven te worden. Dus dat is mijn waarom.
Ashley:
Lawrence, ik ben zo trots op je. Gewoon zeggen dat je het initiatief hebt genomen om jezelf te onderwijzen, dat is heel moeilijk om te veranderen hoe je je hele leven alles hebt geweten om te veranderen en actie wilt ondernemen voor iets anders. Ik denk dat dat een goede reden is...
Laurens:
Dank je.
Ashley:
... en het lijkt erop dat het absoluut voldoende motivatie voor je is om door te gaan en echt die generatierijkdom te creëren.
Tony:
Lawrence, ik hoor het verhaal graag, en ik denk dat het het bewijs is dat waar je begint natuurlijk een grote invloed heeft op hoe ver je kunt gaan, maar het beperkt absoluut niet waartoe je in staat bent. Ik denk dat mijn vervolgvraag is: wat denk je dat het was dat dat idee in je opriep? Omdat zoveel mensen die in bepaalde omgevingen zijn opgegroeid, het is alles wat ze weten, het is alles waaraan ze worden blootgesteld, ze kunnen niet eens iets doorgronden buiten wat ze om zich heen zien. Dus wat was het in je opvoeding waardoor je verder kon kijken?
Laurens:
Natuurlijk. Zoals ik al zei, mijn moeder had ongeveer twee of drie baantjes. Wat ze deed, was dat ze onze geest wilde blootleggen, en daarom stuurde ze me naar privéscholen. Dus ik was een van de weinige kinderen van de projecten die naar een privéschool gingen met kinderen van wie de ouders dokter en advocaat waren en zo. Als ik dit armoedegebied zou verlaten, ging ik naar deze buurten of buitenwijken. Ik begon verliefd te worden op deze eengezinswoningen, en mijn kleine brein associeerde dat min of meer met een beter leven. We weten dat er overal misdaad en criminele activiteiten plaatsvinden. Maar ik had zoiets van, ik moet mijn familie daar krijgen, en ik wil nooit dat een van mijn familieleden niet in een, aanhalingsteken/niet aangehaald, veilige omgeving leeft. Dus omdat ik die buurten kon bezoeken toen ik naar een privéschool ging, associeerde ik die huizen met een beter leven omdat die omgeving totaal anders was dan de criminele geweerschoten en activiteiten waarvan ik als kind getuige was.
Tony:
Welnu, een pluim voor je moeder voor het hebben van dat inzicht om je te helpen uitbreiden wat je zag, want alles wat je hoeft te doen is het te zien en dan wordt het nu meteen iets dat haalbaar is. Dus een paar dingen. Ten eerste vind ik het geweldig dat je je richt op creatieve financiering. Ash en ik, dat is niet onze superspecialiteit. Ik denk dat we allebei een beetje hebben geploeterd in de financiële ruimte van de verkoper. Er zijn een paar afleveringen van enkele andere BiggerPockets-shows die ik wil dat je gaat beluisteren. Dit zal deel uitmaken van je huiswerk. Op de markt, aflevering 29, Pace Morby's in die aflevering, en dan BiggerPockets, aflevering 527.
Dan voor degenen onder u die pro-leden van BiggerPockets zijn, Lawrence, ik weet dat u dat bent, maar dit geldt meer voor onze rookies die luisteren. Als jullie pro-leden zijn, krijg je eigenlijk als pro-lid toegang tot Invelo, de software die je helpt off-market deals te vinden. Je kunt mailers sturen, je kunt [onhoorbaar 00:33:13] allerlei geweldige dingen doen om je te helpen off-market deals te vinden. Lawrence, daar heb je al toegang toe, maar voor onze rookies is het misschien een goede zaak dat jullie ook eens kijken.
Ashley:
Nou, Lawrence, heel erg bedankt voor het delen van het begin van je reis met ons. Tony heeft je huiswerk een beetje doorgenomen om naar die afleveringen van Pace Morby te luisteren. Dan daag ik je ook uit om een proefaanbieding samen te stellen. Zelfs als het slechts een eigenschap is die u op de MLS ziet, ga je gang en schrijf op wat u zou bieden voor financiering door de verkoper. Hoeveel zou u op het onroerend goed neerleggen? Wat zou de rente zijn die u zou doen? Over hoeveel jaar zou je het laten afschrijven? Zou er een ballonbetaling zijn? Zou het te bellen zijn? Stel daarom een proefaanbieding samen. Dan wil ik dat je het meeneemt de volgende keer dat we aan het bellen zijn, en we gaan het doornemen en ernaar kijken. We kijken naar de cijfers op de deal, en we kijken naar hoe u de financiering van de verkoper erop hebt ingesteld en welk nummer eigenlijk zinvol is om het onroerend goed te kopen.
Laurens:
Geweldig. Dat klinkt goed. Ik ben klaar om aan het werk te gaan.
Ashley:
Lawrence, wat is je Instagram als iemand contact met je wil opnemen?
Laurens:
Mijn Instagram is Lawrence, gebruikelijke spelling, LAWRENCE, onderstreept Briggs, BRIGGS. Je kunt me niet missen. Ik heb een grote glimlach en een vlinderdas.
Ashley:
Lawrence, heel erg bedankt, en we kunnen niet wachten om de komende 90 dagen met je door te brengen en zoveel mogelijk waarde te bieden om je te helpen bij het voortzetten van je investeringsreis.
Laurens:
Ik ook. Wauw!
Tony:
Melanie, welkom bij de Real Estate Rookie Podcast. Je bent onze derde en laatste mentee voor deze aflevering. We zijn super enthousiast om uw verhaal hier met ons publiek te delen en in te gaan op wat er de komende 90 dagen gebeurt. Even wat achtergrondinformatie over jou, Melanie, je hebt al twee eigendommen in Colorado, wat geweldig is. Je hebt de afgelopen maand in Florida doorgebracht met het bekijken van een aantal kortetermijnverhuur, zo opgewonden om daar in te duiken. Je hebt al je vastgoedvergunning, wat geweldig is. De langetermijndoelen voor jou zijn om weg te stappen van die W2 en een deel van het jaar ergens door te brengen dat een beetje warmer is dan Colorado. Zo opgewonden om je op de podcast te hebben, Melanie. Welkom bij de menteegroep.
Melanie:
Ontzettend bedankt. Ik ben zo opgewonden om hier te zijn. Ik had mezelf niet beter kunnen voorstellen, en ik ben echt heel opgewonden om deel uit te maken van dit cohort. Lawrence en Brandon zijn geweldig. We zijn offline aan het chatten. Gewoon heel dankbaar voor de kans.
Tony:
Spannend. Ik weet dat je op zoek bent naar kortetermijnverhuur. Hoe is die reis tot nu toe voor jou geweest? Omdat je al twee lange termijnen in Colorado hebt en dit je eerste korte termijn wordt?
Melanie:
De ene is eigenlijk een midterm, onderdeel van ons hoofdverblijf. We zijn er een beetje ingerold. Het was bedoeld voor de lange termijn, maar ja, dit zou een kortetermijnonderneming zijn.
Tony:
Wat zijn enkele van die uitdagingen waar je tegenaan loopt als je deze wereld van kortetermijnverhuur betreedt?
Melanie:
Ik denk dat ik, om je wat achtergrondinformatie te geven, naar BPCon ging en de sessie van Amanda Han bijwoonde over belastingstrategieën en in wezen leerde over kostensegregatiestudies en specifiek de voordelen van een W2-werknemer zijn en een STR hebben. Dus verliet ik BPCon en zei gewoon: "Oké, ik moet een STR kopen voordat het jaar voorbij is." Ik ben geboren in Colorado, maar ik kan het niet meer haten om het koud te hebben dan ik zou kunnen doen. Dus ik dacht dat Florida waarschijnlijk de plek was. We hebben daar familie. Ik ga me gewoon inzetten voor dat proces.
Ik vond een agent van de BP-forums, en hij is fenomenaal geweest. We hebben veel gepraat over waar ik in geïnteresseerd was en wat mijn budget was. Vrij snel van de vleermuis besefte ik dat ik me een beetje in mijn hoofd voelde. Mijn W2 zit in de technische industrie. Toen ik aan het proces begon en erover nadacht, had ik het gevoel dat ik in het algemeen gewoon meer risicotolerantie had, en ik begin het gevoel te krijgen dat ik net iets minder heb. Dus denken aan het kopen van een eigendom van $ 400,000, $ 500,000 met een zwembad dat het heel goed zou doen op Airbnb, werd gewoon een beetje zenuwslopend. Dus dat was een beetje het begin daarvan.
We zijn een beetje verschoven. Ik heb mijn prijsklasse een beetje aangepast. We zijn begonnen met het bekijken van enkele andere eigendommen. Maar mijn huidige uitdaging daar is dat ik er een aantal heb bekeken, ik heb er een paar persoonlijk gezien, het gemiddelde dagtarief komt in sommige van mijn analyses gewoon niet uit om echt enige winst te laten zien, en in veel gevallen is het nogal negatief. Ik denk dat dat logisch is voor mijn prijsniveau en als ik alleen maar kijk naar enkele eigendommen iets verder uit de kust.
Wat ik zou zeggen, mijn grootste uitdaging is, moet ik deze stap echt heroverwegen voor de huidige tijd waarin we ons bevinden? Ik kijk naar de bezetting van Airbnb-accommodaties in heel Florida en ik zie alleen een veel lagere bezetting dan ik zou verwachten en wat ik heb gehoord dat het hoogseizoen is. Dus als ik nadenk over levensvatbaarheid, rekening houdend met de toestand van de economie, economische tegenwind en alles, wil ik dit doel gewoon slim aanpakken, want uiteindelijk is het de bedoeling om een cashflow-eigendom te hebben. Ik kan nog een paar jaar wachten om de winter te ontvluchten voordat ik gewoon in een gedwongen deal spring.
Tony:
Ik waardeer al die achtergrond, Melanie. Een paar vervolgvragen van u hier. Wat zou je zeggen is belangrijker voor je? Krijgt het een eigendom in Florida, of krijgt het overal het juiste eigendom?
Melanie:
Geweldige vraag. Het krijgt een cashflow-eigendom. Het bredere doel is om financieel onafhankelijk te worden en cashflow-eigendommen te vinden. Dus ik zou gemakkelijk het vinden van een woning in een bepaald gebied opofferen als ik er een zou kunnen vinden die zou bijdragen aan een portefeuille, mijn portefeuille, en zou beginnen om echte winst te genereren.
Tony:
Nog een vraag: heb je naar andere markten buiten Florida gekeken?
Melanie:
Ja, ik volg The Short-Term Shop. Ik ben echt dol op de podcast van Avery. Ik ken enkele van de gebieden waarin ze actief zijn. Ik heb daar geen analyse gedaan, maar ik heb, naast het gebied waar ik in Tampa was, naar enkele van de andere markten in Florida gekeken waar ze naar op zoek waren. zijn in de Blue Ridge Mountains, sommige gebieden in Georgia, Mississippi ook. Daar sta ik voor open. Ik denk dat een ding dat ik door jullie allemaal wilde laten runnen, is dat het een investering is. Ik wil er zeker van zijn dat ik niet te vroeg bang word en dat ik niet te vroeg opgeef. Het doel is natuurlijk om binnen 90 dagen een woning te vinden. Maar het korte antwoord is dat ik open sta om andere markten te overwegen als het zover komt dat ik mijn eerdere beslissing moet heroverwegen.
Ashley:
Het is duidelijk dat Tony veel meer waarde zal hebben in het begrijpen van de kortetermijnverhuurbranche dan ik. Een veel voorkomende gebeurtenis die ik heb gezien van gasten die we onlangs hebben gehad, is dat je wilt kijken waar grote attracties zijn waar mensen altijd naartoe gaan. We hadden net iemand die sprak over nationale parken, hoe ze mensen nooit zien stoppen met het bezoeken van nationale parken. Tony, ik ben ook geïnteresseerd om te horen wat je ervan vindt om vast te houden aan markten waar die grote aantrekkingskracht is waar mensen altijd consequent naartoe gaan. Dan, Melanie, als je zou kunnen nagaan wat de markten in Florida zijn waar je naar kijkt, hebben ze dan een grote aantrekkingskracht die misschien meer is dan warm weer en het strand?
Tony:
Het is duidelijk dat beide markten waar we op dit moment superactief zijn, gecentreerd zijn rond nationale parken. We zijn in Tennessee in de buurt van de Smokey Mountains. We zijn in Joshua Tree in de buurt van het Joshua National Park. Dus ik heb ook een grote liefde voor de nationale parkscène. Nou, hier is mijn advies, Melanie, en ik zal je ook Ashley's vraag laten beantwoorden.
Ik denk dat veel van de meer volwassen vakantieverhuurmarkten de afgelopen twee jaar enorme prijsstijgingen hebben gezien, maar de gemiddelde dagtarieven in die markten hebben geen gelijke tred gehouden met die prijsstijgingen. Dus een hut in Tennessee is in 75 misschien 2022% meer waard dan in 2019, maar de ADR's zijn niet met 75% gestegen om dat verschil te compenseren. Dus je ziet winsten in sommige van deze grotere, meer volwassen markten een beetje onder druk komen te staan, daarom stelde ik de vraag over marktselectie. Ik denk dat voor nieuwere investeerders die naar sommige van deze meer secundaire en tertiaire markten gaan waar vraag is, zoiets als een nationaal park of een ander soort drijfveer, maar ze zijn niet zo populair als de Smoky Mountains waar er 10,000 aanbiedingen zijn in dat algemeen regio. Ik laat je Ashley's vraag beantwoorden over wat de andere trekkingen naar Florida zijn.
Melanie:
Om eerlijk te zijn, Ashley, wat ik deed in plaats van... Nee, ik was niet op zoek naar andere hotspots. Ik weet dat dat echt essentieel advies is dat ik op veel podcasts heb gehoord, om ervoor te zorgen dat je bij ziekenhuizen of andere toeristische locaties bent. Mijn grootste overweging was eerst alleen de oceaan en persoonlijke voorkeur. Dus ik heb zeker ruimte om me daar verder in te verdiepen. Ik koos een soort gebieden op basis van, ook... Mijn tweede factor, terwijl ik een stap terug deed, was kijken naar enkele analyseplatforms. Dus STR Insights was er een waar ik nogal wat naar keek. Kortom, om een lang verhaal kort te maken, ik dacht net dat de prijzen in dit specifieke gebied veel lager zijn. Misschien is er hier een hogere marge omdat u minder neerlegt. Maar toen heb ik wat meer gegraven op het BiggerPockets-forum. Veel van de feedback die ik kreeg was dat er geen trekpleisters zijn voor dit gebied, en dat alleen deze analyses, in wezen kijken naar gegevens van specifieke locaties, niet voldoende zijn. Het is dus een factor waar ik nu echt rekening mee moet houden als ik zeker doorga met het vinden van een kortetermijnverhuur.
Ashley:
Mijn kortetermijnhuurwoningen bevinden zich allemaal in zeer landelijke gebieden waar de attractie een heel klein ziekenhuis is, of mensen komen gewoon logeren omdat er maar één hotel in de stad is, dus er is letterlijk niets anders. Maar ik doe ook aan Airbnb-arbitrage waar er heel weinig risico is. Ik dump geen $400,000 in een eigendom. De eigendommen die ik bezit zijn eigendommen van $ 50,000 tot $ 100,000, dus het zijn niet van die enorme investeringen dat, als mensen er om de een of andere reden niet meer komen, het niet zo'n groot probleem is waarvoor ik de kosten ervan kan dekken een tijdje. Maar u had gezegd dat u de negatieve cashflow krijgt als u de dealanalyse uitvoert. Hoeveel offertes heb je ingediend?
Melanie:
Ik heb geen aanbiedingen ingediend.
Ashley:
Dit is wat ik je wil uitdagen voor je huiswerk: doe een paar goedkope aanbiedingen. Dus tegen de aankoopprijs krijg je een negatieve cashflow. Dus wat zou de aankoopprijs moeten zijn en wat zouden de voorwaarden van de lening moeten zijn om er cashflow van te maken? Begin dan gewoon met het weggooien van een aanbieding. Zelfs als je tussen nu en de tijd dat we praten maar één bod doet, het gewoon weggooit voor die lage prijs.
Een ander ding dat u ook kunt doen, is als het al een bestaande kortetermijnhuur is, gegevens over 2019 vragen. We analyseren campings, ik en mijn partner, en dat is één ding dat elke campingexploitant met wie we hebben gesproken, heeft gezegd: gebruik niet alleen gegevens van 2020 en 2021 en nu 2022. Ga terug naar 2019 en haal daar ook gegevens uit , voordat reizen in die paar jaar explodeerde en kijk hoe het toen was. Dus kijk of je die gegevens kunt krijgen. Dan zelfs teruggaan naar ... Tony op AirDNA, kun je teruggaan en gegevens voor markten bekijken om te zien wat het dagtarief was in 2019? Het zal natuurlijk niet hetzelfde zijn, maar je zou kunnen kijken wat de bezetting is.
Tony:
Gewoonlijk gaan de gegevens die ik ernaar kijk slechts terug, denk ik, 18 maanden, dus ik weet niet of die software teruggaat tot 2019 of niet.
Ashley:
Nou, Melanie, we zouden graag willen dat je een bod doet, zelfs meer dan één, beter, maar doe gewoon je bod tegen de prijs en wees niet bang om iemand te beledigen of om dat lage bod te doen. Bovendien is het super opwindend en zo de moeite waard als het wordt geaccepteerd. Of zelfs als ze tegen je ingaan, kun je misschien zien dat er een andere manier is om dit te laten werken, en daar kunnen we over praten, als dat gebeurt. Ik denk dat het tijd wordt dat je klaar bent om een bod uit te brengen tegen welke prijs dan ook, dat logisch is.
Melanie:
Bedankt Ashley. Ik ben dol op die aanbeveling.
Tony:
Mijn tweede advies voor jou, ik denk dat het huiswerk hier zou zijn om ten minste twee andere markten te kiezen. Florida is een zeer grote, populaire markt met veel concurrentie. Ongeacht waar we ons in de cyclus bevinden, mensen gaan altijd naar Florida en dat is gewoon een erg populaire reisbestemming. Dus ik wil dat je probeert om ten minste twee andere markten te vinden die misschien middelgrote markten zijn, ergens waar er 100 tot 500 vermeldingen op die markten zijn, dus daar is nog steeds een behoorlijke aantrekkingskracht, maar de concurrentie is beslist zachter in termen van hoe veel mensen dienden aanbiedingen in, en de prijspunten zullen waarschijnlijk ook een beetje kleiner zijn.
Als je naar deze markten kijkt, zijn er eigenlijk drie dingen waar je naar op zoek wilt zijn. Dit geldt niet alleen voor jou, Melanie, maar ook voor al onze luisteraars. Eerst wil je naar het beleid kijken. U wilt begrijpen wat de kortetermijnhuurvergunningen zijn voor die stad, voor die provincie. Doorgaans de provinciale website of daar te bellen, kunt u die informatie vrij snel krijgen. De tweede is populariteit. Je wilt niet te klein gaan. Als er iets minder dan 100 vermeldingen zijn, zou ik die markt waarschijnlijk niet aanraken. Ik wil op zijn minst al enkele actieve kortetermijnverhuur zien, alleen als bewijs van het concept. Ik weet niet of ik de 10e lijst in een bepaalde stad zou willen zijn, omdat het zou kunnen betekenen dat wie weet of de mensen komen opdagen of niet. Het derde punt is alleen de winstgevendheid. U wilt er zeker van zijn dat u, nadat u die eerste twee vakjes hebt aangevinkt, nog steeds deals kunt vinden die aan uw rendement voldoen.
Wanneer u daadwerkelijk naar de eigendommen zelf kijkt, wilt u naar de locatie kijken. Elke stad heeft een hotspot waar advertenties het meestal een beetje beter doen, en door uw analyse zult u beginnen te zien waar die beter presterende accommodaties zijn. U wilt kijken naar voorzieningen. Wat zijn de belangrijkste voorzieningen in die markt? Heeft deze accommodatie die voorzieningen, of kan ik die voorzieningen toevoegen? Dan is de derde de waarde, hetzelfde als winstgevendheid. Krijgt u het gewenste rendement nadat u al die dingen hebt meegerekend? Ik weet dat dat een hele mondvol is. Ga terug, luister opnieuw naar wat ik net zei. Maar ik denk dat als je die paar dingen aanpakt, je de volgende keer in een veel betere positie zult verkeren.
Melanie:
Dank daarvoor. Ik heb een vervolgvraag of dat goed is.
Tony:
Ja.
Melanie:
Ik vraag me af, denkend aan het komende jaar, in berekeningen of gewoon zoals je mensen adviseert, overweeg je een lagere bezetting? Probeer je daar rekening mee te houden door gewoon te weten dat de dingen in het algemeen aan het verschuiven zijn?
Tony:
Ik denk zeker dat je waarschijnlijk een beetje buffer wilt toevoegen aan elke ADR- of bezettingsberekening die je aan het doen bent. Hoeveel is echt moeilijk te zeggen omdat niemand echt die kristallen bol heeft. Maar ik denk dat het realistisch is om misschien een negatieve 10% toe te voegen aan uw ADR's of 15%, als u super conservatief wilt zijn. Weet gewoon dat elke dollarverandering in een ADR een behoorlijk grote impact heeft op uw inkomsten aan het einde van het jaar. Dus ergens rond de 10% zou best goed kunnen zijn.
Weet gewoon dat elke recessie die teruggaat tot de jaren '60, de meeste duurden gemiddeld iets minder dan 12 maanden. Dus het is alsof je dit pand kunt kopen? Zelfs als het misschien geen thuisrace is gedurende die eerste 12 maanden terwijl er al deze economische onzekerheid is, wat gebeurt er in jaar twee en in jaar vijf en in jaar 10 als u eigenaar bent van de kortetermijnhuur? Als je die vakjes aanvinkt waar we het over hadden, waar je de locatie raakt, je raakt de waarde, je raakt de voorzieningen, dan is de kans groter dat die vermelding het goed zal blijven doen. Op korte termijn zal er waarschijnlijk enige onzekerheid zijn, maar ik denk dat we als vastgoedbeleggers met die stoten moeten omgaan en onthouden dat we ook echt investeren voor die waardering en cashflow op de lange termijn.
Melanie:
Ja, absoluut. Dat is een goede herinnering.
Ashley:
Melanie, voordat we het gesprek van vandaag beëindigen, wat is jouw reden voor beleggen in onroerend goed?
Melanie:
Ik hou echt van mijn W2. Ik heb het geluk dat ik een geweldig team heb en kan doen wat ik doe. Tegelijkertijd wil ik gewoon niet de rest van mijn leven achter mijn computer zitten. Ik wil echt wat van die vrijheid in mijn leven kunnen inbouwen, dus financiële onafhankelijkheid is het ultieme waarom. Het helpt dat onroerend goed zo leuk en uitdagend en opwindend en interessant is. Dus ik ben gewoon erg gemotiveerd om te blijven leren en groeien. Ik heb er ook naar gestreefd om mijn rijbewijs ernaast te krijgen, alleen omdat ik deals echt evalueer of leuk vind om te evalueren. Dus ik hoop dat dat deel blijft uitmaken van mijn carrière, maar een beetje flexibeler naarmate de tijd vordert.
Ashley:
Nou, Melanie, heel erg bedankt dat je de komende 90 dagen bij ons bent gekomen. We zijn super enthousiast. Waar kan iemand contact met je opnemen als ze contact met je willen opnemen?
Melanie:
Ik haat het om zo droog te klinken, maar ik zou je willen aanmoedigen om naar LinkedIn te gaan. Ik ben niet erg actief op Instagram. Ik heb het gevoel dat ik altijd op LinkedIn zit. Dus gewoon mijn naam, Melanie Wilmesher, en super responsief daar. Dat moet waarschijnlijk de meest trieste plek zijn waar mensen contact met je kunnen opnemen die je ooit hebt gehoord.
Ashley:
Een van mijn beste vriendinnen, Lika, is een LinkedIn-koningin. Ze zeurt de hele tijd tegen me omdat ik niet op LinkedIn zit. Ze heeft daar zoveel deals gescoord, particuliere geldschieters van daar en investeerders om mee samen te werken. Ze heeft er enorm veel succes mee.
Melanie:
Oké, ik neem het.
Ashley:
Heel erg bedankt dat je bij ons bent Melanie. Tony, we hebben net onze drie mentees ontmoet en hun doelen doorgenomen en ze hun eerste huiswerkopdracht gegeven. hoe denk jij erover?
Tony:
Ik denk dat sommige dingen die ik bij alle drie zie, zijn dat de uitdagingen waarvan ze dachten dat het uitdagingen waren, niet zo groot waren als wat ze in werkelijkheid waren. Als je wat tijd neemt om die te ontrafelen, begrijp je dat de stappen die je moet nemen een beetje duidelijker zijn dan ze aanvankelijk hadden verwacht. Eerlijk gezegd denk ik dat dat iets groots is waar veel nieuwe investeerders tegenaan lopen. Er is een emotioneel aspect dat de dingen een beetje enger maakt dan ze in werkelijkheid zijn, maar als je de balans opmaakt van alle dingen die je al weet en dingen die je begrijpt, is het een beetje gemakkelijker om vooruit te komen dan je jezelf op prijs stelt.
Ashley:
Ik denk dat dit betrekking heeft op mij en ook op jou, Tony, soms weten we wat we moeten doen. Er is alleen iemand anders voor nodig om ons te vertellen dat te doen.
Tony:
Daarom vind ik het heerlijk om een trainer in de sportschool te hebben, omdat het is als: "Ja, ik weet dat ik dit zou moeten doen", maar als ze in je gezicht zeggen: "Doe het nog een keer", dan houdt het je gemotiveerd. Hopelijk kunnen we diezelfde impact ook hebben op onze mentees hier.
Ashley:
Voor alle rookies thuis: we zouden graag willen dat jullie je eigen doelen voor 90 dagen stellen. Als je nog niet weet wat je waarom is, probeer dat dan echt te definiëren en je iets te geven dat je de motivatie zal geven en je elke dag echt energie zal geven om vooruit te blijven gaan om dat doel daadwerkelijk te bereiken. Ik ben Ashley @wealthfromrentals, en hij is Tony @tonyjrobinson op Instagram. We komen terug met nog een aflevering. Tot de volgende keer. (zang)
Bekijk hier de podcast
In deze aflevering behandelen we
- Hoge de rente en hoe duurdere hypotheken ertoe hebben geleid dat veel investeerders zijn gestopt
- Uw "koopdoos" bouwen en hoe je met je exacte komt criteria voor huurwoningen
- Creatieve financiering En hoe te een grotere huurwoning kopen ook al heb je er het geld niet voor
- Generationele rijkdom en het gebruik van investeringen in onroerend goed om uw gezin in een betere positie te brengen
- Markten voor korte termijn verhuur en hoe u een vakantiewoning van een afstand kunt analyseren
- Wat te doen als opgeblazen gegevens over huurwoningen niet kloppen met de huidige tarieven
- Financiële vrijheid vinden en het verlaten van uw W2 bureaubaan achter
- En So Veel meer!
Links van de show
Maak contact met Brandon, Lawrence en Melanie:
Wil je meer weten over de huidige sponsors of zelf BiggerPockets-partner worden? Bekijk onze sponsorpagina!
Opmerking door BiggerPockets: Dit zijn meningen geschreven door de auteur en vertegenwoordigen niet noodzakelijk de meningen van BiggerPockets.
- Door SEO aangedreven content en PR-distributie. Word vandaag nog versterkt.
- Platoblockchain. Web3 Metaverse Intelligentie. Kennis versterkt. Toegang hier.
- Bron: https://www.biggerpockets.com/blog/rookie-251
- 000
- 1
- 10
- 100
- 12 maanden
- 15%
- 20 jaar
- 2018
- 2019
- 2020
- 2021
- 2022
- 2023
- a
- vermogen
- in staat
- Over
- over het
- boven
- absoluut
- toegang
- verantwoording
- bereikt
- over
- Actie
- actieve
- activiteit
- werkelijk
- Extra
- Voegt
- ADR's
- Adult
- Voordeel
- advies
- Na
- tegen
- Agent
- vooruit
- Airbnb
- Alles
- al
- altijd
- verbazingwekkend
- Amerika
- bedragen
- analyse
- analyseren
- het analyseren van
- en
- Nog een
- beantwoorden
- verwachte
- anticiperen
- iedereen
- overal
- Apple
- toegepast
- waarderen
- waardering
- nadering
- goedgekeurd
- arbitrage
- GEBIED
- gebieden
- rond
- verschijning
- geassocieerd
- bereikbaar
- gehoor
- auteur
- Beschikbaar
- gemiddelde
- terug
- achtergrond
- slecht
- Bank
- baseren
- gebaseerde
- Eigenlijk
- BAT
- Beach
- omdat
- worden
- wordt
- worden
- vaardigheden
- achter
- wezen
- geloofd wie en wat je bent
- heilzaam
- betekent
- BEST
- Betere
- tussen
- Verder
- Groot
- groter
- Grootste
- Beetje
- Blok
- blokkeren
- Blokken
- Blauw
- Boeken
- grens
- geboren
- gekocht
- Box camera's
- dozen
- BP
- Hersenen
- Brandon
- Breken
- brengen
- Bringing
- begroting
- buffer
- bouw
- Gebouw
- bedrijfsdeskundigen
- kopen
- Buying
- Bellen
- Dit betekent dat we onszelf en onze geliefden praktisch vergiftigen.
- bellen
- oproepen
- Campagne
- Kan krijgen
- kan niet
- pet
- in staat
- hoofdstad
- auto
- carbon
- Koolmonoxide
- Kaarten
- verzorging
- Carrière
- dragen
- gevallen
- Contant geld
- cash flow
- veroorzaakt
- gecentreerd
- zeker
- uitdagen
- uitdagingen
- uitdagend
- kans
- verandering
- Wijzigingen
- Kanaal
- chatten
- goedkoper
- controle
- kind
- Kinderen
- Kies
- het kiezen van
- uitgekozen
- Circle
- Plaats
- duidelijk
- duidelijkere
- klanten
- Sluiten
- dichterbij
- sluitend
- Kust
- cohorte
- Colorado
- combineren
- hoe
- komst
- commercieel
- Commerciëel vastgoed
- toegewijd
- Gemeen
- vergeleken
- concurrentie
- compleet
- complex
- ingewikkeld
- computer
- concept
- Verbinden
- Wij verbinden
- overweging
- aangezien
- troosten
- consument
- contact
- voortzetten
- blijft
- contract
- Aannemer
- aannemers
- onder controle te houden
- Coole
- Kosten
- Kosten
- kon
- Counter
- provincie
- Koppel
- cursus
- deksel
- barst
- en je merk te creëren
- Wij creëren
- Creatieve
- creatief
- Credits
- Misdrijf
- Crimineel
- criteria
- Kristal
- Actueel
- Op dit moment
- Klanten
- dagelijks
- gegevens
- dag
- dagen
- transactie
- Deals
- Schuld
- beslist
- Beslissen
- beslissing
- verlagen
- deep
- definitief
- levering
- Vraag
- veeleisende
- implementeren
- beschrijven
- beschreven
- bestemming
- Ontwikkeling
- DEED
- verschil
- anders
- moeilijk
- DIG
- cijfers
- Hoofdgerecht
- bespreken
- Display
- Artsen
- Nee
- Hond
- doen
- Dollar
- Dont
- Deur
- DOT
- verdubbelde
- beneden
- bestuurder
- drogen
- DTI
- elk
- Vroeg
- gemakkelijker
- gemakkelijk
- eten
- Economisch
- economie
- opvoeden
- Onderwijs
- beide
- benadrukken
- Werknemer
- aanmoedigen
- bezig
- Motor
- en geniet van
- genoeg
- Milieu
- omgevingen
- EPIC
- episodes
- vooral
- vastgoed
- Ether (ETH)
- Ethiek
- schatten
- Zelfs
- OOIT
- iedereen
- alles
- Excel
- opgewonden
- opwindend
- bestaand
- Uitvouwen
- verwachten
- duur
- ervaring
- deskundigen
- Verklaren
- blootgestelde
- extra
- uiterst
- Gezicht
- naar
- Vallen
- gezinnen
- familie
- familieleden
- SNELLE
- feedback
- weinig
- finale
- Tot slot
- financiën
- Financiën
- financieel
- Financiële onafhankelijkheid
- Financiële geletterdheid
- financieel
- financiering
- VIND DE PLEK DIE PERFECT VOOR JOU IS
- het vinden van
- einde
- Voornaam*
- eerste keer
- Flexibiliteit
- flexibel
- Florida
- stroom
- vloeiende
- Stromen
- Focus
- gericht
- gericht
- volgen
- volgend
- eten
- voedsellevering
- formule
- gelukkig
- Forum
- forums
- Naar voren
- gevonden
- Foundation
- Gratis
- Vrijheid
- vrienden
- oppompen van
- bevroren
- vol
- leuke
- verder
- toekomst
- spel
- GAS
- Algemeen
- voortbrengen
- het genereren van
- generatie rijkdom
- krijgen
- het krijgen van
- Geven
- gegeven
- geeft
- Vrijgevigheid
- Go
- doel
- Doelen
- Goes
- gaan
- goed
- grijpen
- graad
- dankbaar
- groot
- slijpen
- Groep
- Groep
- Groeien
- Groeiend
- gasten
- Kerel
- gym
- houwen
- hacker
- Hangen
- gebeuren
- gebeurt
- gelukkig
- Hard
- met
- hoofd
- hoofden
- tegenwind
- gehoord
- gehoor
- hard
- hulp
- het helpen van
- helpt
- hier
- verborgen
- Hoge
- hoger
- Hit
- raken
- houden
- Home
- Woningen
- huiswerk
- hoop
- Hopelijk
- Ziekenhuis
- ziekenhuizen
- gastheer
- Populair
- hotel
- hotspot
- Huis
- huizen
- behuizing
- huizenmarkt
- Hoe
- How To
- Echter
- HTTPS
- reusachtig
- hosselen
- hvac
- HVAC systeem
- ZIEK
- idee
- identificeren
- per direct
- Impact
- belangrijk
- in
- meer
- Verhoogt
- onafhankelijkheid
- onafhankelijk
- -industrie
- informatie
- eerste
- initiatief
- inzicht
- inzichten
- Inspiratie
- inspirerende
- op instagram
- verkrijgen in plaats daarvan
- Belediging
- Opzettelijk
- belang
- RENTE
- Rentetarieven
- geïnteresseerd
- interessant
- Interview
- investeren
- investering
- Investeringen
- investeerder
- Investeerders
- IT
- Jobomschrijving:
- Vacatures
- aansluiting
- met ons meedoen
- springen
- Houden
- houden
- schop
- kinderen
- Soort
- kloppen
- blijven
- Weten
- kennis
- bekend
- een pluim
- Land
- Groot
- Achternaam*
- Afgelopen jaar
- Advocaten
- lagen
- leidend
- LEARN
- geleerd
- leren
- Verlof
- verlaten
- Nalatenschap
- geldschieter
- kredietverstrekkers
- letter
- Niveau
- LG
- Vergunning
- Life
- Waarschijnlijk
- Lijst
- opgesomd
- Het luisteren
- vermelding
- Meldingen
- geletterdheid
- Elke kleine stap levert grote resultaten op!
- leven
- leven
- lening
- Leningen
- plaats
- locaties
- lang
- langdurig
- Kijk
- ziet eruit als
- keek
- op zoek
- LOOKS
- lot
- liefde
- Laag
- lunch
- maken
- MERKEN
- maken
- man
- management
- beheren
- veel
- veel mensen
- Marge
- Markt
- Markten
- massief
- meester
- wiskunde
- volwassen
- Media
- Maak kennis met
- lid
- Leden
- vermeld
- middelgroot
- Tussentijds
- macht
- Leger
- denken
- Mindset
- Minnesota
- minuten
- Mississippi
- MLS
- modellen
- mama
- moment
- geld
- Maand
- maanden
- meer
- Hypotheek
- Hypotheken
- meest
- moeder
- gemotiveerde
- Motivatie
- beweging
- bewegend
- multi-familie
- meervoudig
- naam
- nationaal
- National Park
- nationale parken
- inheemse
- Nabij
- nodig
- Noodzaak
- negatief
- netwerk
- New
- New Orleans
- nieuws
- volgende
- nacht
- normaal
- aantal
- nummers
- hindernis
- Voor de hand liggend
- bewoning
- oceaan
- bieden
- het aanbieden van
- Aanbod
- offline
- compenseren
- Okay
- Oud
- EEN
- open
- operator
- Meningen
- Kansen
- kansen
- oorspronkelijk
- Overige
- buiten
- totaal
- gedurende de nacht
- overzicht
- het te bezitten.
- eigenaar
- bezit
- Tempo
- ouders
- Park
- parken
- deel
- bijzonder
- partner
- pad
- Betaal
- betaling
- betalingen
- Hoogtepunt
- Mensen
- procent
- uitvoerend
- misschien
- periode
- persoon
- persoonlijk
- Persoonlijkheden
- perspectief
- fenomenaal
- fysiek
- kiezen
- Foto's
- stuk
- plaats
- plaatsen
- plan
- plannen
- platforms
- Plato
- Plato gegevensintelligentie
- PlatoData
- speler
- plus
- Podcast
- podcasts
- punt
- punten
- beleidsmaatregelen door te lezen.
- zwembad
- Populair
- populariteit
- portfolio
- positie
- mogelijk
- Post
- geplaatst
- Armoede
- energie
- praktijk
- mooi
- vorig
- prijs
- Prijzen
- primair
- privaat
- Pro
- waarschijnlijk
- productie
- professioneel
- Profit
- winstgevendheid
- winstgevend
- winst
- Programma's
- projecten
- bewijs
- proof of concept voor
- vastgoed
- eigendom
- trots
- zorgen voor
- inkomsten
- gekocht
- de aankoop van
- doel
- geduwd
- voortvarend
- zetten
- Putting
- Q1
- Quarter
- vraag
- Contact
- Quick
- sneller
- snel
- opgebracht
- Ramp
- reeks
- tarief
- Tarieven
- bereiken
- lezing
- klaar
- vast
- vastgoed
- echte leven
- realistisch
- realiseren
- realiseerde
- makelaar
- reden
- samenvatting
- ontvangen
- onlangs
- recessie
- herkennen
- Aanbeveling
- herzien
- opname
- Rood
- achteloos
- regio
- afkickkliniek
- niet vergeten
- Verhuur
- te huur
- antwoord
- Rapporten
- vertegenwoordigen
- responsive
- REST
- terugkeer
- inkomsten
- beoordelen
- bevrijden
- Risico
- weg
- roadmap
- Rollen
- Kamer
- Studio's
- ronde
- weg
- lopen
- lopend
- landelijk
- Platteland
- offeren
- veilig
- Zei
- dezelfde
- scenario's
- scène
- School
- scholen
- scrollen
- seizoenen
- Tweede
- secundair
- beveiligen
- te zien
- lijkt
- selectie
- verkopen
- zin
- -Series
- Sessie
- reeks
- het instellen van
- zeven
- Delen
- delen
- VERSCHUIVEN
- Shop
- Bermuda's
- korte termijn
- moet
- tonen
- Shows
- teken
- gelijk
- single
- Zittend
- situatie
- ZES
- Zes maanden
- maten
- huidverzorging
- speling
- iets andere
- Vertragen
- Klein
- kleinere
- slim
- So
- dusver
- Social
- social media
- Software
- sommige
- Iemand
- iets
- enigszins
- ergens
- Geluid
- bron
- Sourcing XNUMX
- Tussenruimte
- spreken
- Specialiteit
- specifiek
- specifiek
- besteden
- Uitgaven
- besteed
- spleet
- Sponsors
- Spot
- vierkant
- begin
- gestart
- Start
- starts
- startup
- Land
- blijven
- Stellar
- Stap voor
- stepping
- Stappen
- stok
- plakken
- Still
- voorraad
- stop
- gestopt
- stoppen
- Blog
- Verhaal
- strategisch
- strategieën
- Strategie
- sterke
- Worstelen
- studies
- onderwerpen
- voorleggen
- ingediend
- succes
- dergelijk
- Super
- zoet
- system
- TAG
- Nemen
- neemt
- het nemen
- Talk
- praat
- belasting
- team
- tech
- technische industrie
- termen
- tertiair
- Texas
- De
- De omgeving
- Het initiatief
- De projecten
- De Staat
- hun
- zich
- Er.
- ding
- spullen
- het denken
- Derde
- dit jaar
- gedachte
- drie
- Door
- Het werpen
- BINDEN
- strakker
- niet de tijd of
- banden
- naar
- vandaag
- vandaag
- samen
- tolerantie
- Toon
- Tony
- ook
- top
- Totaal
- TOTAAL
- in de richting van
- spoor
- traditioneel
- traject
- Afschrift
- reizen
- Reizend
- Trends
- truck
- waar
- typisch
- ultieme
- Tenslotte
- Onzekerheid
- voor
- begrijpen
- begrip
- begrijpt
- onvoorzien
- omhoog
- us
- .
- doorgaans
- vakantie
- waarde
- onderneming
- Tegen
- levensvatbaarheid
- Video
- Bekijk
- vitaal
- volume
- wachten
- Het wachten
- wandel
- gezocht
- willen
- warm
- Warmer
- Water
- manieren
- Rijkdom
- Weer
- Website
- week
- welkom
- West
- Wat
- Wat is
- welke
- en
- WIE
- wil
- Winter
- binnen
- zonder
- getuige
- prachtig
- afvragen
- Mijn werk
- werkte
- werkzaam
- Bedrijven
- wereld
- Slechtst
- waard
- zou
- schrijven
- geschreven
- X
- jaar
- jaar
- Your
- jezelf
- youtube
- zephyrnet