Navigeren door de huidige fintech M&A-omgeving: topstrategieën voor succes

In 2023 daalde de fusie- en overnameactiviteit naar het laagste niveau in tien jaar, omdat hoge rentetarieven en een wereldwijde economische vertraging het sluiten van deals belemmerden. Concreet daalden de totale stromen van fusies en overnames met 18% tot ongeveer $3 biljoen, het laagste bedrag sinds 2013. Volgens Reuters. Die vertraging heeft gevolgen voor alle sectoren, ook voor de economie FinTech. 

Ondanks deze uitdagende omgeving wordt er nog steeds een aanzienlijk aantal deals gesloten, vooral op het gebied van fintech. Deze transacties vonden voornamelijk plaats in de vorm van strategische investeringen en overnames waarbij bedrijven betrokken waren die met cashflow worstelden. We zijn ook getuige geweest van een “vlucht naar kwaliteit” waarbij veerkrachtige bedrijven concurrerende bieders hebben aangetrokken. Maar over het algemeen is het bij fintech-fusies en -overnames in wezen een kwestie van afwachten, omdat velen aan de zijlijn staan ​​in de hoop dat de marktomstandigheden zullen verbeteren.

Drie strategieën om door de huidige fintech-M&A-omgeving te navigeren

Als u uw fintech-bedrijf klaarmaakt voor verkoop of een kapitaalverhoging, zal voorbereiding de sleutel tot uw succes zijn. We bieden een paar belangrijke strategieën op basis van wat we hebben gezien in het huidige fintech M&A-landschap:

1. Verkrijg een rapport over de kwaliteit van de inkomsten 

We zien dat beleggers niet op zoek zijn naar groei; in plaats daarvan willen ze de cashflow financieren. Een rapport over de kwaliteit van de winst – dat een overzicht geeft van de financiële prestaties van een bedrijf, inclusief inkomsten, uitgaven en inkomsten – zal potentiële kopers of investeerders helpen erop te vertrouwen dat de financiële cijfers accuraat zijn. 

Gezien de instabiliteit van de huidige economische omstandigheden wil de markt meer zien dan alleen gecontroleerde financiële overzichten. Ze willen een zo actueel mogelijk inzicht in de financiële sector. Daarom is de kwaliteit van het winstrapport zo cruciaal: het helpt om een ​​actueler en gedetailleerder beeld te schetsen van de financiële gezondheid van uw organisatie. 

2. Wees voorbereid op vroegtijdig due diligence-onderzoek 

Het is een nieuwe wereld als het om due diligence gaat. De laatste tijd is het de trend dat deze fase gelijkmatig plaatsvindt vaardigheden de Indication of Interest (IOI)-fase van de deal. Dit is een opvallende verschuiving in het fusie- en overnameproces, waarbij kopers al veel eerder in de levenscyclus van de deal met hun zorgvuldigheid beginnen. Wat dit voor verkopers betekent, is dat u veel eerder over nauwkeurige en betrouwbare financiële rapportagegegevens moet beschikken. Dit gebeurt hoogstwaarschijnlijk omdat kopers voorzichtiger zijn in de huidige marktomgeving en/of omdat ze het koopproces misschien willen vertragen terwijl ze wachten op turbulente marktomstandigheden.

3. Verwacht meer diepgaande en langdurige due diligence 

Over het algemeen wordt er intensief gekeken naar de cashflow. Kopers zijn sceptischer over financiële resultaten en mensen gaan verder in due diligence dan vroeger. Dit heeft een directe impact op de timing van de deal: het duurt veel langer om te sluiten. Verkopers moeten voorbereid zijn op meer toezicht en een intensiever en uitgebreider due diligence-proces. 

Hoe BPM u kan helpen navigeren in de huidige fintech M&A-omgeving

Hoewel de fusie- en overnamevolumes zijn gedaald, worden er nog steeds deals gesloten in de fintech-ruimte. Het is alleen zo dat het fusie- en overnameproces van fintech zwaarder is geworden door het uitdagende economische klimaat, wat heeft bijgedragen aan een algeheel gevoel van voorzichtigheid bij zowel kopers als verkopers. 

Ons team is ter plaatse en helpt onze klanten elke dag deze hindernissen te overwinnen. Gaandeweg hebben we een goed inzicht opgebouwd in wat er nodig is om ons voor te bereiden op de markt en kunnen we uw bedrijf adviseren over de best practices die we tegenkomen in het huidige landschap van fintech-deals. Op dezelfde manier zijn wij ook specialisten op het gebied van due diligence en kunnen wij uw team door dat proces begeleiden, of u nu koper of verkoper bent.

Nu de rentetarieven het komende jaar naar verwachting zullen beginnen te stabiliseren, verwachten wij dat de fusie- en overnameactiviteit in 2024 zal aantrekken, vooral voor fintechs. Als u aan de zijlijn heeft zitten wachten tot de fintech-M&A-markt zou verbeteren, zou dat wachten binnenkort kunnen eindigen. Laat ons u helpen vandaag voor te bereiden op een aanstaande transactie die u kan helpen uw koers voor de toekomst uit te stippelen. 

Neem vandaag nog contact met ons op om aan de slag te gaan.

Het Business Lifecycle Center van BPM 

Om u te helpen bij uw evolutie in elke fase van de groeilevenscyclus, hebben wij ontwikkeld Het Business Lifecycle Center van BPM  om onze klanten door elke fase en economische achtergrond te helpen. Onze diensten zijn erop gericht om organisatorisch proactief te blijven om leiderschap te helpen voorkomen dat ze in de val van stagnatie terechtkomen. Wij nodigen u uit om onze Centrum voor zakelijke levenscyclus en kijk hoe wij de reis van uw organisatie kunnen ondersteunen.

.pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .box-header-title { font-size: 20px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .box-header-title { font-weight: bold !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .box-header-title { color: #000000 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-avatar img { border-style: none !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-avatar img { border-radius: 5% !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-name a { font-size: 24px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-name a { font-weight: bold !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-name a { color: #000000 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-description { font-style: none !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-description { text-align: left !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a span { font-size: 20px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a span { font-weight: normal !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta { text-align: left !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a { background-color: #6adc21 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a { color: #ffffff !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a:hover { color: #ffffff !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-user_url-profile-data { color: #6adc21 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data span, .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data i { font-size: 16px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data { background-color: #6adc21 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data { border-radius: 50% !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data { text-align: center !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-linkedin-profile-data span, .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-linkedin-profile-data i { font-size: 16px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-linkedin-profile-data { background-color: #6adc21 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-linkedin-profile-data { border-radius: 50% !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-recent-posts-title { border-bottom-style: dotted !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-multiple-authors-boxes-li { border-style: solid !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-multiple-authors-boxes-li { color: #3c434a !important; }

• Door SEO aangedreven content en PR-distributie. Word vandaag nog versterkt.
• PlatoData.Network Verticale generatieve AI. Versterk jezelf. Toegang hier.
• PlatoAiStream. Web3-intelligentie. Kennis versterkt. Toegang hier.
• PlatoESG. carbon, CleanTech, Energie, Milieu, Zonne, Afvalbeheer. Toegang hier.
• Plato Gezondheid. Intelligentie op het gebied van biotech en klinische proeven. Toegang hier.
• Bron: https://www.fintechnexus.com/fintech-ma-environment-top-strategies-for-success/