In februari heeft het Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) maakte het heel duidelijk dat ICO-emittenten zich moeten registreren als een geldbedrijf (MSB). Dit betekent dat voordat u uw ICO start, u het dure, tijdrovende proces moet doorlopen van ...

  1. Een BSA-programma maken, inclusief een geschreven AML-nalevingsprogramma;
  2. Het inhuren van een ervaren compliance officer;
  3. Training van al het personeel over AML- en KYC-verplichtingen
  4. Om geregistreerd te worden als een MSB;
  5. AML uitvoeren op alle personen, bij elke transactie;
  6. SAR's en CTR's indienen;
  7. Bijhouden van trainings-, compliance- en rapportagegegevens; en,
  8. Verzorgen van een jaarlijkse audit door FinCEN-agenten.

Gelukkig is er een oplossing. Gebruik gewoon een trustbedrijf, bank of verrekenkantoor (een soort makelaar-dealer die klantrekeningen, contanten en andere activa mag voeren). Dit soort financiële instellingen zijn vrijgesteld van registratie als een MSB, omdat hun type charter al uitgebreide BSA-nalevingsprogramma's vereist en ze wettelijk zijn toegestaan ​​om met geld en andere activa om te gaan. Door gebruik te maken van hun diensten worden dus de doelstellingen van FinCEN en het Amerikaanse ministerie van Financiën bereikt.

Kortom -

  • Raak het geld niet aan (of de investeerders BTC, ETH of andere munten zoals ze per definitie zijn "een ander type waarde dat valuta vervangt")
  • Laat gereguleerde financiële instellingen ervoor zorgen dat KYC en AML worden uitgevoerd bij elke belegger, elke keer, bij elke transactie

Escrow, echt? Ik hoor Reg D-emittenten vaak zeggen "we hoeven geen escrow te gebruiken, aangezien er geen minimum en geen onvoorziene voorwaarde is in ons aanbod“. En dat is 100% correct. Houd er rekening mee dat uitgevende instellingen van Reg D-token die geen trust-, bank- of clearingfirma gebruiken om geld via een geblokkeerde rekening te verwerken, een ervaren compliance officer moeten inhuren, interne BSA-procedures moeten opstellen, hun anti-witwasprogramma moeten schrijven, hun personeel, en verkrijg een bedrijfsvergunning voor gelddiensten voordat ze met hun aanbod kunnen beginnen. => Vertrouw me, je zult $ 10 uitgeven om te proberen een dubbeltje te besparen door de kosten van escrow te vermijden.

Met alle juridische kosten die u hebt betaald en alle marketingkosten die u binnenkort zult maken, zijn de kosten om de zaken via escrow te beheren… hoewel zeker niet gratis… in vergelijking daarmee goedkoop.

As Bitcoin Magazine wees erop, "iedereen die tokens verkoopt aan inwoners van de VS en zich tegelijkertijd niet registreert bij FinCEN als een MSB ...kan ook worden geconfronteerd met meerdere jaren gevangenisstraf onder een veroordeling wegens misdrijf. " Om nog maar te zwijgen van uitgebreide boetes.

Dus, bekijk de discussie in de National Law Review door hier te klikken.