Wil weten hoe u met $ 10,000 in onroerend goed kunt beleggen? Voor de meeste mensen klinkt $ 10,000 niet als genoeg start een huurwoningportefeuille. Maar vandaag leert u precies hoe u dit gemakkelijk te besparen bedrag kunt omzetten in de basis voor financiële vrijheid. Als je wilt weten Negen manieren waarop u kunt beginnen met het opbouwen van rijkdom via onroerend goed met $ 10,000 of minder, blijf rond!
David Greene, Hendrik Washington en Rob Abasolo ze begonnen allemaal aan hun investeringsreis in onroerend goed zonder stapels contant geld. Ze moesten bezuinigen, sparen en drukte om bij hun eerste eigendom te komen. Maar toen het cashflowwiel eenmaal begon te draaien, vermenigvuldigden al deze investeerders snel hun vastgoedbezit en zeilden rechtstreeks naar de toekomst. financiële onafhankelijkheid. En nu willen ze jou helpen hetzelfde te doen!
David, Henry en Rob delen allemaal hun ffavoriete manieren om met $ 10,000 in onroerend goed te investeren risico's en voordelen van elk van deze strategieën, en zet elke methode tegenover de andere in a strategische confrontatie over de BESTE manier om met weinig geld in onroerend goed te investeren. Ze delen zelfs de snelste manieren om $ 10,000 te besparen, zodat u eerder kunt beginnen met beleggen! Dus als je van 2023 HET jaar wilt maken waarin je begint met beleggen, ook al heb je niet veel spaargeld, blijf dan hangen!
Klik hier te luisteren op Apple Podcasts.
Luister hier naar de podcast
Lees hier het transcript
David:
Dit is de BiggerPockets Podcast, show 730.
Beroven:
Ik denk dat dit een heel belangrijk onderwerp is, omdat er de misvatting bestaat dat je veel geld nodig hebt om aan de slag te gaan in onroerend goed, en dat is niet waar. Vaak kun je met weinig tot geen geld aan de slag met onroerend goed, maar ik denk dat $ 10,000 voor de meeste mensen een hele goede prestatie is, omdat ik denk dat het een haalbaar bedrag is dat iemand in de loop van de tijd kan besparen als hij er wat werk in steekt. Als ze een paar bijbaantjes hebben, als ze hun inkomen sparen dat ze op hun werk verdienen, en met die $10,000, denk ik dat je dit op zoveel verschillende manieren kunt inzetten en daadwerkelijk rijkdom kunt opbouwen via onroerend goed.
David:
Wat is er aan de hand allemaal? Dit is David Greene, presentator van de BiggerPockets Real Estate Podcast, vandaag vergezeld door mijn beide co-hosts van de hoofdshow, Henry Washington en Rob Abasolo, en we hebben een traktatie voor je. Tijdens de show van vandaag hebben we het over wat we zouden doen als we €10,000 hadden om te investeren, en wat jij ook zou kunnen doen. We doorlopen verschillende strategieën, geven een kort overzicht van hoe elk ervan eruit ziet, en vervolgens kiezen we elk een strategie en gooien deze tegen elkaar in een Rock 'Em Sock 'Em-stijl debat over hoe we $ 10,000 kunnen uitgeven. Voordat we de show ingaan, een korte tip voor je. Als het gaat om het uitgeven van $10,000 om in onroerend goed te investeren, zijn er manieren waarop u dit gratis kunt doen, en dat betekent dat u uw opleiding moet waarderen. Biggerpockets.com heeft talloze hulpmiddelen om u daarbij te helpen, waaronder het beste forum ter wereld voor vastgoedinvesteerders. Je kunt mijn geweldige vrienden hier, Henry Washington en Rob Abasolo, ook volgen op sociale media. Jongens, gooi je handvatten heel snel naar buiten.
Beroven:
Robuust, ROBUILT. Ik heb het gedaan.
Henry:
DeHenryWashington.
David:
En ze geven je gratis inhoud en gratis informatie, net zoals BiggerPockets dat doet. Jongens, jullie houden van onderwijs. Het is een van de beste manieren om in jezelf te investeren. Doe het met de mensen die je hier hebt. We praten ook over manieren waarop we zelf 10,000 dollar hebben gespaard, die mensen kunnen gebruiken om die eerste 10 km te halen. Als je er nu niet bent, doe dan je veiligheidsgordel om en bereid je voor op een geweldige show. Laten we het doen. Oké, vandaag hebben we een speciale show. We beginnen met de lijst met alle manieren die we kunnen bedenken om met slechts $ 10,000 in onroerend goed te komen. We gaan allemaal een van die strategieën kiezen en dan gaan we dieper in op de strategie die ieder van ons heeft gekozen, hoe we ze zouden gebruiken, wat we zouden vermijden en hoe we het gebruik van die $ 10,000 zouden maximaliseren. , waarbij we letten op valkuilen en het soort rendement en tijdlijn dat we zouden verwachten. Schets voor iedereen echt een beeld van hoe we die 10,000 dollar zouden investeren.
Beroven:
Ja, ik denk dat dit een heel belangrijk onderwerp is, omdat er een misvatting bestaat dat je veel geld nodig hebt om aan de slag te gaan in onroerend goed, en dat is niet waar. Vaak kun je aan de slag in onroerend goed met weinig tot geen geld, maar ik denk dat $ 10,000 voor de meeste mensen een hele goede prestatie is, omdat ik denk dat het een haalbaar bedrag is dat iemand in de loop van de tijd kan besparen als hij er wat werk in steekt. , als ze een paar bijbaantjes hebben, als ze hun inkomen sparen dat ze op het werk verdienen. En met die $10,000 denk ik dat je dit op zoveel verschillende manieren kunt inzetten en daadwerkelijk rijkdom kunt opbouwen via onroerend goed. Ik begon met denk ik... Nee, nee, $7,000. Ik denk dus dat dit voor de meeste mensen een goede mijlpaal is om daadwerkelijk aan de slag te gaan.
Henry:
Ja, ik ben het met je eens en je hebt gelijk, er zijn genoeg manieren om met weinig tot geen geld aan de slag te gaan in onroerend goed, maar er zal op een bepaald niveau wat geld voor nodig zijn, vooral als je gaat kopen en Houd vast, want het is ook nuttig om een soort van buffer of vangnet te hebben om te betalen voor dingen die kapot gaan. Dus het bereiken van dat punt van $ 10,000 is een mijlpaal, dus ik wil niet dat mensen denken: "Oké, ik hoef geen geld te sparen om dit te doen." Dat zou je moeten doen, het is een geweldige tijd met technologie om geld te kunnen verdienen en dan ook na te denken of je binnen kunt komen met weinig tot geen geld, dat 10 K je een heel eind kan helpen om dat kussen te krijgen en je dat te bieden vangnet terwijl u blijft investeren.
David:
Ja, dus wat betreft het onderwerp hoe je 10,000 zou krijgen, wat raden jullie aan? Denk jij dat er een bijbaantje is waarmee je 10K extra kunt besparen? Zou jij een andere baan zoeken? Zijn er dingen binnen de banen waarin mensen werken? Als iemand alleen maar zegt: "Wel, ik heb niet eens 10 K, hoe ga ik daar komen?" Welk advies heb je? Rob, ik zal bij jou beginnen.
Beroven:
Oeh, er zijn een heleboel dingen. Ik bedoel, voor mij, mijn bijbaantje, toen ik begon in de makelaardij, bouwde ik meubels. Het was dus in de tijd dat pijpenmeubels erg populair waren en ik herinner me dat ik op Etsy naar al die pijpensalontafels keek, met de industriële, rustieke uitstraling. Ik zocht ze op en deze tafels kostten zo'n 800 dollar, en ik herinner me dat ik dacht: 'Wauw, dat is gek. $ 800 voor deze kleine salontafel. Ik kan dit zelf maken.” Dus dat deed ik, en het kostte me, ik weet het niet, honderd dollar om het te doen. Dus ik dacht: "Wauw, wat als ik dit voor honderd dollar zou bouwen en het aan mensen zou verkopen voor 800 of duizend dollar?"
Dus begon ik ongeveer twee jaar lang een klein meubelbouwbedrijf, en die twee jaar zat ik aan mijn kelder gekluisterd. Ik was daar tot 4 uur 's nachts bezig met het bouwen van op maat gemaakte tafels en banken, en er ging niet veel handigheid in zitten. Het was voor mij een heel gemakkelijke ruil om op te pakken. Natuurlijk ben ik een beetje handig, maar ik heb het wel kunnen leren. Ik bedoel, ik heb het houtbewerkingsvak kunnen leren en elke maand duizenden dollars verdienen. Nu, op dat moment denk ik dat ik zo'n $00 per jaar verdiende, maar voor mij was dat monumentaal voor waar ik financieel stond, dus ik denk dat als je een vak hebt waar je goed in bent, er dan achter moet komen hoe je die handel kunt geldelijk maken.
Henry:
Ik heb iets soortgelijks gedaan, Rob. Voor mijn bijbaantje heb ik het geld helaas niet in onroerend goed gestopt, maar het is onnodig om te zeggen dat ik wel een bijbaantje had waarmee ik ongeveer 10 dollar kon verdienen. Dus ik zou op zoek gaan naar plaatsen waar ik Amazon, Walmart en online winkelretouren kon kopen voor centen per dollar. Dus vaak als mensen deze items retourneren naar Amazon of Walmart.com, verkopen ze die dingen uiteindelijk supergoedkoop in de groothandel aan deze veilingbedrijven, en deze veilingbedrijven zullen ze dan soms voor centen per dollar veilen aan de algemeen publiek. Ik kocht dus letterlijk van alles.
En wat ik ontdekte... Ik hield de spreadsheet bij van wat ik kocht, wat ik ervoor betaalde en waarvoor ik het vervolgens kon verkopen. Ik zou me omdraaien en de spullen op Craigslist of Facebook-marktplaats verkopen. En wat voor mij met de minste moeite het meeste inkomen genereerde, waren altijd meubels, met name keukentafels, want het enige wat je hoefde te doen om ze in elkaar te zetten was vier poten erin schroeven. Dus ik kocht ze per 10, 20, 30. dollar, verkoop ze voor 100, 200, 300, 400 dollar, afhankelijk van de tafel. Dus ik heb veel keukentafels omgedraaid, maar veel Amazon-retourmeubilair, niet echt elektronica, want dat is een beetje een schot in de roos als je retourzendingen doet, maar meubels waren vrij eenvoudig te doen. Dus ja.
Beroven:
Misschien doen we hier een aflevering over waarin we mensen binnenhalen die heel goed zijn in bijbaantjes en €10,000 verdienen, zodat mensen misschien kunnen leren hoe ze dit moeten doen en met die €10,000 daadwerkelijk in onroerend goed kunnen beginnen. Dat zou een leuke serie kunnen worden, denk ik. David, wat waren jouw bijzaken toen je in de makelaardij kwam? Ik weet dat je duidelijk lange tijd als politieagent hebt gewerkt. Maar had u iets waardoor u extra inkomsten kreeg?
David:
Niet enorm. Ik zou altijd alles maximaliseren wat ik deed om zoveel mogelijk geld te verdienen. Dus als ik in restaurants werkte, bleef ik aan het einde van de avond de laatste tafels ophalen. Normaal gesproken kunt u uw inkomen met 30, 40, soms 50% verhogen door gewoon nog een uur of twee te werken, omdat ze normaal gesproken tafels ruilen tussen servers. Aan het einde van de avond willen ze iedereen van de vloer krijgen, zodat ze kunnen opruimen en naar huis kunnen gaan en kunnen stoppen met betalen. Dus geven ze alle tafels één persoon. Dus in plaats van dat ik er één op de vier of vijf tafels krijg, krijg ik elke tafel totdat ik het niet meer aankan. Dus verdubbelde ik vaak het bedrag dat ik kon verdienen door te laat te blijven.
Of ik zou een dienst oppakken als ik niets te doen had. Als ik klaar was met de les of als ik mijn huiswerk had gedaan, en man, er gebeurt niets vanavond. Mijn eerste gedachte was niet: hoe word ik dronken? En het was zo van: wie zou mij hun dienst laten draaien? Soms betaalde ik ze 20 dollar om mij te laten werken, en ik gaf hem 20 dollar en dan verdiende ik 140 dollar. En het was het nog steeds waard voor mij. En toen ik politieagent werd, was het gewoon overwerk. Ik kon manieren bedenken om altijd overuren te hebben, en ik werd de persoon die alle sergeanten als eerste belden als er overuren waren. Ik denk dat dit belangrijk is voordat we ingaan op het investeren van $10,000, omdat we in de vastgoedgemeenschap al heel lang mensen vertellen dat je geld kunt verdienen met onroerend goed. Je hoeft geen baan te hebben. En ik zie dat jullie glimlachen waar ik hiermee naartoe wil. En lange tijd was dat waar. Er was niet zoveel concurrentie om deze activa. Het was eigenlijk een haalbare zaak om erin te komen.
En ik zeg niet dat je het niet kunt doen. Er is altijd een manier waarop het gedaan kan worden. Het is ongelooflijk moeilijker om dit nu te doen dan ooit tevoren. Zelfs als iemand je gratis een huis overhandigt en zegt: ‘Alsjeblieft, je hoeft niets te betalen’, heb je nog steeds geld nodig omdat er dingen kapot gaan met dat huis en huurders vertrekken, en er zijn kosten verbonden aan onroerend goed die je hebt geld nodig, en ik denk dat het een gezonder algemeen financieel beeld is, vooral als je begint geld te verdienen met onroerend goed en geld te verdienen met je baan en manieren zoekt om meer geld te verdienen en misschien een bedrijf te starten en wat te doen dingen van daaruit binnen de wereld van onroerend goed.
In plaats van te zeggen: “Ik ga mijn financiële imperium op één pilaar bouwen, ik ga een tafel hebben met slechts één poot en ik hoop dat deze nooit uit balans raakt, en ik ga om daar volledig op te vertrouwen.” Houd er bij het doorlopen van deze strategieën dus rekening mee dat dit geen vervanging is voor hard werken, financiële discipline, goed werk leveren, zoeken naar zelfverbetering. Ze zijn een aanvulling daarop. Zijn jullie het daarmee eens?
Beroven:
O ja, 100%. Het is zo moeilijk. Ik bedoel, het is nog steeds hard werken. Het is niet alleen maar: “Oh ja, ik heb het gedaan. Ik heb mijn eerste eigendom, ik ga nu slapen. Het is zoiets als: "Eh, je zult minder moeten slapen dan je ooit eerder hebt geslapen." En dat is oké, dat hoort bij het betreden van onroerend goed.
David:
Ja, het is een beetje alsof ik mensen hoor zeggen: "Ik ga trouwen, zodat we niet langer ruzie maken in onze relatie", en ik ken geen getrouwde stellen die minder ruzie maken nadat ze getrouwd zijn. Je stopt niet met conflicten als je een relatie krijgt, je krijgt alleen maar een betere, diepere relatie. Dus dit gaat over strategie nummer één, ik zal beginnen. Het eerste waar we het over gaan hebben zijn de goedkope vastgoedmarkten. Meestal gaan de gedachten van mensen daar naartoe als ze zeggen: "Ik heb niet veel geld, dus laat me gewoon gaan investeren in een goedkope markt waar ik niet zoveel geld nodig heb." Een aantal van de voordelen daarvan zijn: het is waar dat je meestal niet zoveel geld nodig hebt.
Er is vaak minder concurrentie per woning. Ik denk dat dat het wat makkelijker maakt om erin te komen. Je gaat daar niet zo vaak tegen tien andere kopers in als je probeert te kopen op de beste markten die misschien duurder zullen zijn. En goedkeuring krijgen voor leningen kan ook iets gemakkelijker zijn, want als het huis maar honderdduizend dollar bedraagt, hoeft uw inkomensschuld niet zo hoog te zijn om daarvoor goedkeuring te krijgen alsof het huis een miljoen dollar kost. Er zijn veel nadelen en daar kunnen we ook over praten. Ik denk dat de grootste daarvan is dat als je naar het grote geheel kijkt, ik niet weet dat iemand die ik heb ontmoet die echt goed geld verdiende in onroerend goed, het op een goedkope markt deed. Het is vaak waar je naartoe gaat met je zijwieltjes, dit is hoe je leert beleggen, maar zelfs als je in een goedkope markt investeert en je misschien een investeerder uit het Midwesten gaat behouden, verhuis je nog steeds naar de betere buurten of de betere activa in het Midwesten.
Geen van de mensen die ik ken die het goed doen, is gebleven als bottom feeder en probeerde deze echt goedkope deals te laten werken, omdat het probleem is dat je geen waardering krijgt in de cashflow, je krijgt geen waardering in de waarde van het onroerend goed, en zo. het geld waarvan je denkt dat het er steeds weer in wordt gedumpt als het een nieuw dak nodig heeft, als het een nieuwe airconditioner nodig heeft, als een van je huurders vertrekt en de kosten voor het opnieuw schilderen en opnieuw bevloeren van een van deze huizen zijn precies hetzelfde, of het nu gaat om een huis kost een miljoen dollar of $50,000, maar het percentage van je inkomsten is in goedkope huizen veel hoger dan bij dure huizen. En dat is iets wat mensen vergeten, dat het een veel groter deel van het geld wordt dat je verdient als je een beurt moet voltooien, een pand klaar moet maken voor de volgende huurder, en het is maar 50 euro waard. Hebben jullie een andere mening? Ik weet dat jullie hier niet de experts in mogen zijn, maar ik ben gewoon benieuwd of jullie een alternatief standpunt hebben of dat jullie dit ook hebben gezien.
Beroven:
Nee, ik bedoel, het is een dunne lijn. Mijn eerste huis dat ik kocht was een hoofdverblijfplaats in Kansas City en ik kocht het vlak voordat Kansas City explodeerde. Ik denk dat de kosten van dat huis zo'n 159 euro bedroegen, en drie jaar later was het 215 euro waard. Er was dus enige waardering, maar voor mij was het uiteraard levensveranderend geld toen we het verkochten. Het kostte 40 dollar of zoiets, maar dat kwam omdat Kansas City op dat moment toevallig ontplofte. Als ik dat huis een paar jaar eerder had gekocht, zou het heel weinig waardering zijn geweest. Dus ik begrijp zeker het sentiment achter deze goedkopere markten, goedkopere huizen, omdat de waardering waarschijnlijk niet zo sappig zal zijn.
Henry:
Ik zie mensen die zeer succesvol kunnen zijn en zijn in goedkope markten, maar wat ik meestal zie als dat gebeurt, is dat ze behoorlijk ijverig zijn in het herverdelen van winsten uit het omdraaien van eigendommen of winsten uit de cashflow die ze maken in het betalen van deze eigendommen. korting omdat ze zo goedkoop zijn. En als de activa dan volledig zijn afbetaald, is de cashflow buitengewoon goed, en kun je dat uitbetalingspunt een stuk gemakkelijker bereiken. Het is duidelijk dat je in een goedkopere markt meer aan kosten betaalt, maar als je die eigendommen kunt afbetalen, denk ik dat er een aantal absoluut grote voordelen aan verbonden zijn als je dat op een goedkope markt kunt doen.
David:
Oké, Henry, als je door wilt gaan en de volgende strategie wilt volgen.
Henry:
Absoluut. Een andere strategie om over na te denken is partnering. Iedereen zegt: “Als je het niet alleen kunt, schakel dan gewoon een partner in. Dat zal het allemaal beter maken.” En dat kan, het kan je helpen als je een partner erbij haalt. Ik denk dat we vaak geen eerlijke gesprekken voeren als je nieuw bent: wat breng je ter tafel aan een ervaren investeerder die met je wil samenwerken aan een deal? Er zijn enkele zeldzame gevallen waarin iemand je gewoon onder zijn hoede wil nemen en je 50% van een van hun deals wil geven, maar dat is maar heel weinig tussen. Partnerschap kan je dus helpen deals te sluiten, het kan je helpen de business te leren kennen, maar de valkuil is dat je een bepaald niveau van waarde moet kunnen bieden.
Dus of je nu gaat rijden voor dollars, en als je elke dag op pad bent om naar je werk te gaan, van negen tot vijf te gaan, voor dollars te rijden, noodlijdende huizen te taggen, dan is dat een lijst die je nu hebt die je kunt gebruiken ga naar een ervaren investeerder en zeg: "Hé, als je op deze lijst adverteert, als je een deal op deze lijst krijgt, kan ik je misschien schaduwen, misschien kan ik een vindersvergoeding krijgen, misschien kan ik met je samenwerken aan die deal ”, maar je bracht tenminste wat waarde mee. Ik denk dat de risico's voor het samenwerken duidelijk zijn: je kunt niet zomaar met wie dan ook samenwerken. Ik denk dat mensen soms behoorlijk in de problemen komen als ze samenwerken met mensen die niet dezelfde kernwaarden hebben als zij. Het is als een huwelijk en een partnerschap. Als je het niet eens bent met de grote kernwaarden, kun je jezelf in de problemen zien komen.
En als je niet over de infrastructuur of het geld beschikt die sommige van deze andere mensen wel hebben, zou je in een wereld van pijn terecht kunnen komen als je partnerschappen aangaat met mensen met wie je niet op hetzelfde niveau zit. Dus ja, je moet voorzichtig zijn met met wie je samenwerkt en je moet ervoor zorgen dat je waarde biedt, en ik denk dat partnerschappen nuttig kunnen zijn, maar als je geen waarde kunt toevoegen, zal dat zo zijn. een heel moeilijk pad voor u om die perfecte partner te vinden.
Beroven:
Ik denk dat één ding waar de meeste mensen niet aan denken, omdat ze nog maar net begonnen zijn als ze vaak samenwerken, is dat je zo snel mogelijk een advocaat inschakelt en hen de LLC samen met jou laat opstellen, de daadwerkelijke exploitatieovereenkomst, omdat ik en mijn partners over alles spraken. We hadden zoiets van: “Oh, dit is wat er gaat gebeuren. Als ik ga scheiden, werkt dit als volgt. Als ik sterf...' Ik bedoel, niet om te morbide te worden, maar je moet al die dingen verbergen. En we dachten dat we alles hadden gedekt, maar toen we onze advocaat eenmaal hadden ingeschakeld, zei onze advocaat: 'Nou, hoe zit het met deze 50 dingen? Hebben jullie hier allemaal over gesproken?' En we zeggen: "Oh nee, dat hebben we niet." Dus een advocaat was eigenlijk iemand die... En het kostte ons geld, het kostte ons ongeveer 500 dollar, maar ze hielpen precies te definiëren wat de visie was en alle nucleaire scenario's die zouden kunnen gebeuren, en ik heb zeer succesvolle partnerschappen gehad als advocaat. resultaat.
David:
Oké, Rob, wat denk je van de volgende strategie?
Beroven:
Voor 10,000 dollar, ik bedoel, ik zeg tegenwoordig altijd tegen mensen: overweeg misschien om in huurarbitrage te stappen. Dus een heel korte uitleg van wat het is, is dat je in feite naar een verhuurder gaat die een van hun eigendommen huurt op, laten we zeggen, Zillow, Redfin, Trulia, en je vertelt hen in feite dat je van plan bent hun eigendom op Airbnb te verhuren, en dat de manier waarop u uw geld verdient zich in de delta bevindt tussen de huur die zij u in rekening brengen en de huur die u op Airbnb kunt vragen. Stel dat u een huisbaas heeft die een appartement met twee slaapkamers en twee badkamers huurt voor 1,500 dollar. Je gaat het dan inrichten en je gaat het vervolgens aanbieden op kortetermijnverhuurplatforms zoals Airbnb, Vrbo, booking.com, en het idee is dat $ 1,500 per maand neerkomt op ongeveer $ 50 per nacht. U zult meer dan $ 50 per nacht moeten vragen om winst te maken op dat onroerend goed.
Dit is eigenlijk het allereerste dat ik deed toen ik aan de kortetermijnhuurwereld begon, en het gebeurde min of meer per ongeluk, maar het was iets dat ik echt... Ik ben erg dankbaar voor dit ongeluk, want het was een ongeluk dat leverde mij elke maand een winst tot $ 2,000 op. Dus voor- en nadelen hier. Pro, het is een zeer hoge cashflow. Hiermee kunt u een pand betreden waarvan u niet de eigenaar bent, hoeft u zich geen zorgen te maken over het onderhoud en kunt u cashflow genereren. En elke keer dat er problemen zijn met het onroerend goed, zoals u hebt besproken met de goedkope markten, moet de verhuurder of het appartementencomplex daarvoor zorgen. Weinig geld om binnen te komen. $ 10,000, heel haalbaar om voor dat bedrag een huurarbitrageovereenkomst te sluiten. Ik denk dat mijn eerste huurarbitrage-deal ongeveer $ 3,000 bedroeg, omdat ik me echt haastte en gratis naar Craigslist ging en losliet, en ik kreeg meubels voor 10 dollar en het paste niet en het was niet goed, maar ik kreeg gewoon begonnen.
De nadelen van huurarbitrage, ik zou zeggen dat de grootste is dat het erg moeilijk is om een verhuurder zover te krijgen dat hij hiermee instemt, en er zijn veel mensen die deze strategie verkeerd uitvoeren, waarbij ze de verhuurder er niet over vertellen en dan komt de verhuurder erachter en wat denk je dat er gebeurt? Dingen raken de fan, huisbaas wil ze uitzetten. Het is geen goede zaak. U wilt er dus zeker van zijn dat u heel eerlijk bent tegen uw huisbaas: u krijgt 100 nee voor elk ja. Het andere grote nadeel van huurarbitrage is dat er geen eigendom is van dat onroerend goed en omdat er geen eigendom is, krijg je geen eigen vermogen, geen belastingvoordelen, behalve de typische aftrekposten waarmee je misschien meubelaftrek kunt doen en dat soort dingen. .
En dan heb je ook nog andere kleine risico's, zoals een huisbaas die zijn eigendom na een jaar wil verkopen en je al die tijd en geld hebt geïnvesteerd en je begint op de goede weg te komen en nu moet je daar feitelijk mee stoppen. appartement of die woning omdat de verhuurder heeft besloten te verkopen. En dan is er bij Airbnb altijd sprake van regelgeving die ook jouw bedrijf kan hinderen. Dus dat zijn een beetje de voor- en nadelen.
David:
Ja, een van mijn favoriete strategieën, de volgende is het hacken van huizen, dit is in feite het kopen van een huis of de lening voor de eerste woning en het vervolgens verhuren van delen van het huis of het grootste deel van het huis aan andere mensen om inkomsten te genereren. De beste reden om dit te doen is dat het minder geld kost en dat u alle voordelen van eigendom krijgt en leert hoe u in onroerend goed kunt beleggen, maar toch in de juiste buurten, de juiste gebieden en de juiste activaklassen terechtkomt. Je wordt niet gedwongen tot risico's die ik niet leuk vind. U kunt dus meestal een FHA-lening gebruiken, waarvoor een aanbetaling van 3.5% vereist is, of zelfs conventionele leningen met een aanbetaling van 5%, en u kunt uiteindelijk een huis bezitten met heel weinig geld.
Een andere is een REIT of een vastgoedbeleggingstrust. Dit lijkt dus eigenlijk, als je erover nadenkt, sterk op het kopen van aandelen die alleen maar op onroerend goed zijn gebaseerd. Wanneer u dus een aandeel koopt, krijgt u een aandeel van een bedrijf. Wanneer u een REIT koopt, krijgt u een deel van een vastgoedportefeuille en hoeft u er geen werk voor te doen. Het is passief, je koopt het, de kasstromen en de waardering van die daadwerkelijke portefeuille worden terugbetaald aan de mensen die er aandelen van hebben gekocht, en het kan een heel gemakkelijke manier zijn als je in onroerend goed wilt investeren, maar dat niet doet. wil dat het je leven overneemt.
Beroven:
Geweldig. Ja. Een andere strategie hier, glamping, glamoureus kamperen. Ik heb er af en toe over gesproken, en ik vind dit ook erg leuk voor mensen die met niet veel geld binnenkomen, omdat er zoveel manieren zijn waarop je voor relatief lage kosten in glamping kunt inbreken. Je kunt dus een tent kopen voor $3,000 en die op je land zetten als je land hebt, of land van iemand gaan huren en het op zijn land zetten. Ik ken mensen die Airstreams hebben gekocht en die hebben ze gefinancierd en ze zijn plekken op camperparken gaan verhuren. Ik ken een man die ongeveer 40 Airstreams had door het hele land. Hij ging naar camperresorts aan het strand en zei: "Hé, kan ik de plek aan de voorkant huren voor $ 500 per maand en dan ga ik naar Airbnb." En ze zeggen: "Ja, zeker." Dus hij was altijd op die manier bezig met het drukken van contant geld.
Als je al een huis hebt, is dit een heel creatieve manier om er in te komen; het is een soort glamping-ding voor huishoeden. Ik verbleef een keer in een Airbnb in deze Silver Bullet en het was eigenlijk achter iemands huis in een buurt, dus ze kraanden in deze Airstream in de achtertuin, en we verbleven daar voor honderd dollar per nacht of zoiets, en ze zeiden dat het hun hypotheek betaalde. De voordelen hier zijn dus dat je voor minder dan $ 10,000 kunt instappen. Het zal niet noodzakelijkerwijs gemakkelijk zijn. Je moet wel heel streng zijn met je budget. En de voordelen zijn ook dat mensen veel geld betalen om in glamping-achtige opstellingen te verblijven, omdat ze niet willen kamperen. Normaal gesproken is het bij kamperen ijskoud buiten en dat wil je niet per se doen. Glamping, het is een beetje meer geïsoleerd. Je kunt er een gietijzeren kachel in plaatsen. Er zijn zoveel manieren om het te doen.
Nadelen zijn dat veel van deze glamping-eenheden niet noodzakelijkerwijs ook voor de elementen zijn gebouwd. Dus als het extreem weer is, heb je altijd zeurderige gasten of een gast die de beschrijving niet heeft gelezen. Dat was eigenlijk mijn grootste nadeel: ik zou echt uitleggen wat de ervaring was die mensen opdeden, en dat lezen ze nooit. Dus ze kwamen opdagen en zeiden: "Het is vijf graden buiten." En we zeggen: 'Ja, we hebben je verteld dat het zo was. Een vuur maken." En dan zeggen ze: "We weten niet hoe we een vuur moeten maken." Je krijgt dus veel gasten die erg temperamentvol zijn, afhankelijk van het feitelijke klimaat. Dus goed en slecht hier, maar uiteindelijk een hoge cashflow, potentieel lage kosten om erin te komen, onder de $ 10,000 als je het goed doet.
Henry:
Ik denk dat ik op een van je glampings heb verbleven.
Beroven:
Ja, ja, waarschijnlijk.
Henry:
Oh man. Een andere strategie is leadgeneratie, groothandel, vogelhond. Het heeft veel namen gehad. Maar het idee is dat je je uiterste best doet om zoveel mogelijk leads onder de marktwaarde te vinden en vervolgens geld verdient door die leads te gelde te maken door een contract af te sluiten en dat contract toe te wijzen aan een investeerder die de deal zal sluiten. of het doorgeven van die lead aan een andere investeerder in ruil voor een vindersvergoeding. Het is een goede strategie om geld te kunnen verdienen als het op de juiste manier en in overeenstemming met de wet wordt gedaan, afhankelijk van de staat waarin je verkeert. Maar sommige van de... Dus de voordelen zijn: ja, je kunt echt goed geld verdienen dit doen. U kunt overal een paar honderd dollar tot duizenden dollars verdienen met één enkele deal. Het hangt gewoon af van de markt waarin u zich bevindt en de kwaliteit van de deals die u vindt.
De nadelen hiervan zijn volume. De hoeveelheid volume die u zou moeten vinden voor zover het leads betreft, zal behoorlijk hoog zijn. En tijd. Je gaat honderden deals analyseren en misschien krijg je er een of twee die haalbaar kunnen zijn, vooral als je het met een zeer beperkt of geen budget doet om die leads te genereren. De hoeveelheid discipline die nodig is om resultaten te boeken is dus erg hoog. Er zijn dus niet veel mensen bereid dat soort werk te doen of dat soort geld uit te geven, wat ertoe leidt dat mensen doorgaans geen geweldige resultaten behalen met dit soort strategie.
Beroven:
En nog iets dat ik eruit wilde gooien, en heel goed nieuws hiervoor, is dat onderwijs. En wat ik hier leuk aan vind, is dat onderwijs geen 10,000 euro hoeft te kosten, ook al kan dat wel. Onderwijs kan letterlijk gratis zijn. Je kunt luisteren naar de BiggerPockets Podcast en leren hoe je aan de slag gaat in de wereld van onroerend goed. Je kunt naar de BiggerPockets-forums gaan, of naar YouTube University. Er is veel gratis inhoud beschikbaar. Je kunt ook een boek kopen. Je kunt het komende boek Scale van David Greene kopen, dat een knaller gaat worden, en dat is, ik weet het niet, waarschijnlijk minder dan $ 20. En u kunt leren hoe u uw bedrijf kunt schalen en optimaliseren.
U kunt deelnemen aan een cursus voor minder dan $ 1,000. U kunt deelnemen aan een mastermind voor minder dan $ 10,000. Het hangt dus echt af van wat je wilt, hoeveel je wilt investeren, maar ik denk dat investeren in jezelf je uiteindelijk in een netwerk van gelijkgestemde mensen zal brengen, die die investering ook hebben gedaan, die precies willen wat jij wilt. . En ik denk dat je partners kunt vinden, ik denk dat je in een versneld tempo kunt leren. En zoals ik al zei, sky is the limit. Ik bedoel, er is zoveel gratis onderwijs dat je voor veel minder dan 10,000 dollar aan de slag kunt.
Henry:
Ja, absoluut, kerel. Wat het onderwerp masterminds betreft, dat is een strategie op zich: investeren in een mastermind. Een beetje anders dus dan het reguliere onderwijs. Onderwijs houdt in dat je een bepaalde vaardigheid leert, waar misschien iemand een cursus voor heeft gemaakt, of er is wat inhoud op internet te vinden. Mastermind is dat je in een groep andere mensen terechtkomt die op hetzelfde niveau of daarboven zitten, hopelijk meer mensen boven het niveau waarop jij je bevindt, en jij bent het die je hersenkracht samenbrengt, je zakelijke middelen samenbrengt. Je kunt dus andere mensen op een grotere schaal zien doen wat jij doet, of misschien zijn ze beter in andere delen van het bedrijf waar jij niet zo goed in bent, en omdat je omringd bent door deze mensen, virtueel of persoonlijk, je kunt de middelen waarover zij beschikken benutten, omdat jullie allemaal hebben betaald om deel uit te maken van hetzelfde meesterbrein.
En een deel daarvan komt voort uit de toegang tot de vaardigheden, middelen, teams en hulpmiddelen van anderen. Er moet dus veel gebeuren binnen uw vastgoedbedrijf voordat u uw doelen kunt bereiken, en als u deel uitmaakt van een meesterbrein, kunt u dat tijdsbestek verkorten, omdat u gewoon gebruik kunt maken van de middelen van iemand anders of van zijn zakelijke praktijken die hem hebben geholpen bij het genereren van die middelen, en je hoefde niet al die tijd en geld te besteden aan het uitzoeken wat werkt en wat niet.
David:
Een heel goed punt. Daarom ben ik mijn mastermind begonnen. Er zijn veel mensen die zullen zeggen: 'Ik moet een mentor vinden. Ik moet iemand vinden die mij hierbij kan helpen.” En ze zoeken gewoon een willekeurige vreemdeling die ze niet kennen en waar ze niets mee gemeen hebben, en ze proberen een relatie te forceren, in plaats van dat jij je aansluit bij een meesterbrein of een groep mensen of dat je vrienden maakt tijdens een bijeenkomst of zoiets. , en nu hoef je hen niet meer te vragen om je mentor te zijn. Er is een connectie die je al hebt waardoor ze willen delen wat ze doen. Je profiteert veel gemakkelijker van de voordelen van die relatie. Dus laten we samenvatten wat we hebben meegemaakt. We hebben goedkope markten, samenwerken met iemand anders, het arbitragemodel, het hacken van huizen, het investeren in REIT's, glamping, lead gen, groothandel, bird dogging, eigenlijk de elleboogvetmethoden, onderwijs en dan meesterbreinen.
Elk van deze heeft een risicoprofiel, dus houd er rekening mee. Er bestaat geen perfecte strategie. Het is niet luisteren naar een podcast als deze. Je zult zeggen: "Nou, ik ben opgeleid en ik heb de strategie gevonden met alle voordelen en geen nadelen." Het is niet zoals dat. Je leert over de voor- en nadelen van elke strategie om erachter te komen welke het beste werkt voor de situatie waarin je je bevindt. Laten we dus heel snel over elk van deze strategieën praten, gewoon risico nemen. Ik zal beginnen met goedkope markten en ik zal zeggen dat goedkope markten waarschijnlijk erg riskant zijn. Ik ken niet veel mensen die dit voor elkaar krijgen. Zelfs het voorbeeld van Rob, ik weet niet of ik het zo zou noemen, een goedkope markt. Het steeg van 150 naar 220. Dat is een stijging van 50, 60% over die periode. Ik bedoel, dat was een goedkopere markt dan de normale markt, maar als ik goedkope markten zeg, heb ik het over misschien $80,000 en minder. Heel, heel riskant. Rob's is een instapmarkt. Dat is niet zo riskant als waar we het over hebben. Het volgende is samenwerken. Wat denk je? Hoe riskant is dat, Henry?
Henry:
Man, ik denk dat samenwerken een behoorlijk groot risico is. Ik denk niet dat mensen genoeg praten over het hoge risico van partnerschappen.
Beroven:
Interessant.
Henry:
Ja, aan alles in het leven komt een einde, jongens, en ik denk dat als mensen over partnerschappen praten, dat niet het geval is, zelfs partnerschappen waar ze aan de voorkant veel due diligence aan hebben gedaan, niet veel mensen praten over wat wel het lijkt erop dat we ontbinden of dat dit partnerschap eindigt. En veel partnerschappen eindigen slecht en bitter, en mensen raken verbrand. Dus zelfs de beste, goedbedoelde partnerschappen doen het niet goed, maar als we het hebben over deze strategie waarbij je waarschijnlijk een nieuw iemand bent die samenwerkt met iemand met ervaring, man, dan is dat naar mijn mening een groot risico.
Beroven:
Eerlijk, eerlijk. Oké, en toen kregen we arbitrage. Dit is een moeilijke. Ik denk dat als je de arbitrage correct uitvoert en je onderhandelt met je huisbaas en zij erbij betrokken zijn, ik het eigenlijk een laag risico vind. Als je niet onderhandelt met je huisbaas en je probeert ze te verbergen, zoals veel mensen zouden doen, veel goeroes daarbuiten, die zeggen dat je dat soort dingen moet doen, dan is dat een heel groot risico. Maar eigenlijk zou ik het waarschijnlijk aan de onderkant van het spectrum plaatsen, want als een verhuurder erbij is en je hebt onderhandeld en het allemaal in je huurcontract staat en je alles hebt geklopt, zie ik naar mijn mening echt geen grote risico's.
David:
Oke. Als het gaat om het hacken van huizen, denk ik dat dit eigenlijk een laag risico met zich meebrengt, en dat is een van de redenen waarom ik het eerlijk gezegd erg leuk vind. Het is in het algemeen waarschijnlijk de manier met het laagste risico die ik ken om in onroerend goed te belanden, en daarom hoor je mij vaak zeggen: ik schreef BRRRR, ik schreef Long Distance Investing, ik doe veel dingen. Ik zeg nog steeds tegen iedereen dat het niet uitmaakt. Jullie zouden elk jaar één huis moeten hacken, allemaal. En dan hebben REIT's ook een relatief laag risico. Dat is nog een reden waarom ik het leuk vind, omdat je professionals hebt die heel goed zijn in het beheren van onroerend goed, die dit voor hun geld doen, die beslissingen nemen en veel kapitaal hebben om in te investeren om de nadelen te dekken. Dus ik denk dat de risico's waarschijnlijk ook iets lager liggen op de beloningsschaal, maar ze brengen zeker een lager risico met zich mee.
Beroven:
En toen kregen we glamping, glamoureus kamperen. Ik zou dit waarschijnlijk op een gemiddeld tot hoog risico brengen, vooral omdat de goedkopere kant, zoals de tenten van $ 3,000 of een Airstream die je krijgt en die je voor minder dan $ 10,000 moet renoveren, vaak veel werk en onderhoud vergen en kapot kunnen gaan heel snel op je af. Of als je een tent hebt, zoals ik vroeger, in de woestijn waar het sneeuwt, kan die sneeuw er echt voor zorgen dat de tent bezwijkt, en dat is heel riskant. Dus vanwege de hoeveelheid onderhoud en de kosten die nodig zijn om het te onderhouden, ga ik waarschijnlijk voor gemiddeld tot hoog.
Henry:
Leadgeneratiegroothandel zou ik een laag risico noemen, misschien een gemiddeld risico, afhankelijk van de markt waarin u zich bevindt. Maar het echte risico hier is de tijd die u erin gaat steken, en als u zich er niet aan houdt... Want laten we wees eerlijk, onroerend goed bestaat al tientallen jaren. Mensen hebben deals onder de marktwaarde gevonden en deze gekocht, dus het werkt. Het is alleen de vraag: kun je de hoeveelheid geld uitgeven of de juiste hoeveelheid tijd besteden om het te laten werken? Het echte risico is dus dat je het niet uithoudt.
Beroven:
Dan hebben we onderwijs. Ik ga voor nul risico. Er zijn geen risico's verbonden aan het slimmer maken van jezelf. Daar zit alleen maar voordeel in. Vecht met me.
Henry:
Meesterbreinen. Eerlijk gezegd denk ik dat masterminds een laag risico vormen. Ik denk dat je horrorverhalen zult horen of dat mensen zeggen: "Ik heb $ 5,000 uitgegeven aan dit meesterbrein en ik heb gewoon niets gekregen." Het komt er voor een groot deel op neer dat je er moeite voor moet doen en dat je uit meesterbreinen zult halen wat je erin stopt. Ik denk dat mensen vaak het gevoel hebben: "Ik heb geld uitgegeven en al die dingen zouden gewoon naar mij toe moeten komen en ik zou al deze waarde moeten hebben die gewoon naar mij toe komt, en dan zal ik super succesvol zijn." Nee, je moet nog steeds gaan toepassen wat je leert en het werk doen. En als je dat doet, denk ik dat je een heel laag risico loopt met masterminds.
Beroven:
Ja, jij bent het grootste risico in een meesterbrein. Als je er niet de tijd in steekt, als je niet alle hulpmiddelen gebruikt, als je geen verbinding maakt met mensen, als je wat je hebt geleerd niet in de echte wereld gebruikt, dan kan niet slagen. Je moet echt naar buiten gaan en het spul toepassen, precies zoals je zei. Dus ik denk dat het enige risico is: hoe hard ben je bereid te werken in een meesterbrein?
David:
En in hoeverre verwacht je dat het gewoon voor jou gebeurt? Man, als iemand iets uit deze aflevering kan halen, hoor dat dan alsjeblieft. Er is geen strategie, er is geen meesterbrein, er is geen groep, er is geen boek, er is niets dat onroerend goed brengt en op uw tafel legt en zegt, alsjeblieft, een onroerend goed dat contant wordt verkocht tegen 70% van de ARV , helemaal voor jou omdat je een cursus hebt gevolgd. Je moet nog steeds naar buiten gaan en nemen wat je wilt. Deze cursussen, deze strategieën waar we het over hebben, het zijn gewoon manieren waarop je dat kunt doen, maar ze zullen dat allemaal altijd gemeen hebben.
Oké, we hebben alle strategieën doorlopen die we maar kunnen bedenken. We hebben de voor- en nadelen van elk besproken. Nu gaan we de strategie kiezen die we allemaal het leukst vinden en we gaan ze hier in een koninklijk gerommel vergelijken om te zien wie er als beste uit de bus komt. Mijn strategie, aangezien ik de gastheer ben en als eerste mag kiezen, en waarschijnlijk ook de oudste, is het hacken van huizen. Dit is mijn favoriete strategie. Dat is degene die ik ga verdedigen. Beroven?
Beroven:
Ik ga voor de arbitrage, alleen maar omdat ik zo ben begonnen, dus waarom niet?
Henry:
Ik hou van leadgen, alleen omdat David house-hacking op zich nam.
David:
Daarom ga ik graag eerst. Sorry. Sorry Henry, ik weet zeker dat je op zichzelf heel goed werk zult leveren met leadgeneratie. Het grappige is dat je, terwijl we hierover praten, waarschijnlijk alle drie zou kunnen combineren. Je zou de leiding kunnen nemen voor een huishack en het vervolgens kunnen arbitreren als kortetermijnverhuur. Ik neem aan dat je niet over je eigen bezit kunt arbitreren, dus misschien heeft Rob daar een klein probleempje mee gehad, maar veel van deze strategieën kunnen worden gecombineerd, dus onthoud dat ook. U hoeft niet één van de tien te kiezen. U kunt zoeken naar manieren om er vier samen te werken met uw €10.
Oké, ik ga eerst met mijn strategie, house hacking, de tijdlijn is relatief kort om dit uit te voeren. Dus je gaat eigenlijk naar een leningfunctionaris, je krijgt vooraf goedkeuring. Ze gaan je vertellen dat dit de duur is van een eengezinswoning die je kunt kopen. Dit is hoe duur een duplex u kunt kopen. En dit is hoe duur een triplex of een fourplex je kunt kopen. En nu ga je naar een makelaar en zeg je: "Ik moet huizen zien die binnen deze prijsklasse vallen en meergezinswoningen van deze afmetingen die binnen deze prijsklasse vallen", en je begint naar de e-mails te kijken die binnenkomen. kunt u ook op een aantal portalen komen en op Zillow of realtor.com gaan kijken en proberen te zien wat daar te vinden is? Vervolgens laat u uw makelaars u huizen tonen. Je ziet wat je denkt. Je kijkt of ze zich op een plek bevinden waar je zou willen wonen, en of de plattegrond van het pand zou werken als er meerdere mensen in zouden wonen.
Er zijn veel manieren om te hacken. U kunt de slaapkamers verhuren, u kunt delen van de woning verhuren. U kunt van de garage een huis maken en er wonen en het huis verhuren. Je kunt een ADU in de achtertuin en de kelder beneden toevoegen en vervolgens de kamers in het hoofdgebouw verhuren en desgewenst zes verschillende huurders krijgen. Dit is een van de dingen die het zo cool maakt: het is erg creatief en je kunt de grondbeginselen van onroerend goed leren op een manier met weinig risico. En dan schrijf je aanbiedingen. Dus vanaf het contact opnemen met een leningfunctionaris tot het sluiten van een deal kan het 90 dagen of minder duren als u de deal zeer snel vindt en verder gaat. Of u kunt er zo lang over doen als nodig is om u op uw gemak te voelen. Maar er is geen sprake van druk. Het is niet zo dat u al dit geld heeft uitgegeven en dat u uw kapitaal moet terugkrijgen. U geeft pas echt geld uit als u het huis koopt.
De manier waarop u de risico's bij woninghacking beperkt, is door manieren te vinden om zoveel mogelijk goede huurders in dat pand te krijgen. Er is dus een spectrum bij het hacken van huizen tussen winstgevendheid en comfort, en hoe verder u zich verwijdert van comfort, hoe hoger de winstgevendheid die u kunt verwachten. Dus wil een van ons drieën in een huis met zes slaapkamers wonen en een kamer van onszelf huren en aan vijf andere huurders verhuren? Waarschijnlijk niet. Dat is niet erg comfortabel. Wij gaan daar niet van genieten. Dat zou echter de meest winstgevende manier zijn om huizen te hacken en ook de manier met het laagste risico. De andere manier zou kunnen zijn dat je een groot huis krijgt en je comfortabel voelt en erin woont, je verhuurt gewoon een ADU in de achtertuin. Dat zal comfortabeler zijn, maar minder winstgevend. Het leuke is dat je kunt kiezen waar je in dat spectrum wilt zijn.
En de manier waarop u uw geld terugkrijgt, is dat nadat u die $10,000 aan uw huishack heeft uitgegeven en u daar een jaar of twee of drie heeft gewoond, het onroerend goed waarschijnlijk in waarde zal stijgen. U weet niet wanneer het gaat gebeuren, maar u weet dat het zal gebeuren. Het lijkt veel op een jack-in-the-box. Als je alleen maar aan dat wiel draait... Je weet niet wanneer het gaat knallen, net als Will Ferrell in Elf, maar je weet wel dat het op een gegeven moment gaat knallen. Dus of je nu een jaar moet wachten, vijf jaar moet wachten, of tien jaar moet wachten, op een gegeven moment krijg je waardering. Je kunt dat huis herfinancieren, je kunt het verkopen, je kunt het verlaten en naar een ander pand gaan. Je kunt het volgende jaar een ander pand hacken als je maar $ 10 bespaart. Je krijgt dus in principe gegarandeerd dat geld ooit terug.
Beroven:
Nou, oké, dus een paar dingen die je hier zei. Ik denk dat er behoorlijk wat risico's verbonden zijn aan de house-hack, en ik heb meerdere keren een house-hack uitgevoerd. Maar je zegt: oké, als je een huis hebt met zes slaapkamers en je woont in een van die kamers, dan is de kans dat je vredig samenwoont met vijf andere mensen heel, heel, heel klein. En ik denk dat er een zeker risico schuilt in het beheer van de sociale gemeenschap door huurders te beheren die je wel of niet leuk vindt binnen je huishouden en ervoor te zorgen dat ze elkaar ook allemaal leuk vinden. Dus ik denk dat er ook met dat risicoaspect rekening moet worden gehouden.
Henry:
Ik denk dat een deel van het risico dat gepaard gaat met het hacken van huizen waar mensen niet over praten, vaak is dat mensen zomaar een deal kopen en niet noodzakelijkerwijs een goede deal, en er niet bij nadenken dat ze daar niet voor altijd zullen blijven wonen. Dit is vooral riskant als ze huizen hacken in heel erg dure markten. Dus als je nog steeds niet je hele hypotheek afdekt met woninghacking, betaal je nog steeds een groot deel ervan en ga je er altijd van uit dat er iemand zal zijn om een deel van die hypotheek af te dekken. Dat gebeurt niet altijd en u kunt vast komen te zitten met een zeer hoge betaling die u misschien niet kunt betalen, maar u kunt wel goedkeuring krijgen voor die lening vanwege de inkomsten die het onroerend goed genereert als het wordt verhuurd. Dus ik denk dat mensen soms due diligence vervangen door het hacken van huizen en dat ze moeten begrijpen dat het niet altijd perfect zal zijn. En kun je dit briefje dragen als het moet?
David:
Dat is een heel goed punt. Dat vind ik leuk. Ik vind het ook leuk dat u erop wees dat er risico's zijn. Ik zeg niet dat er geen risico is. Er bestaat geen vastgoedstrategie die geen risico met zich meebrengt. Je zult nooit iets vinden dat geen risico met zich meebrengt. Wat is het risico en bent u als persoon en in een financiële situatie geschikt om dat risico te mitigeren? En is het voordeel dan het nadeel waard? Ik heb het gevoel dat het binnenhalen van de positieve kant absoluut de nadelen waard is, en daarom ben ik er zo'n voorstander van. Dus laten we verder gaan. Rob, het is jouw beurt. Gooi je vechter in de ring.
Beroven:
Ja, dus ik ben, nogmaals, arbitrage. Dit is dus het idee om iets dat je van een verhuurder hebt gehuurd opnieuw te huren op kortetermijnverhuurplatforms of welk OTA, online reisbureau dan ook, je maar wilt. Dus met deze strategie hangt de tijdlijn die moet worden uitgevoerd echt af van je drukte en hoe snel je bereid bent dit te doen. Ik heb in een weekend Airbnbs opgezet, maar daarvoor moest ik elk uur van de dag werken om bedden in elkaar te zetten, banken op hun plaats te krijgen, foto's op te hangen en matrassen leeg te laten lopen, en oh mijn god, ik kreeg zoveel PTSS als ik er alleen maar over sprak. Maar laten we zeggen dat je dacht: 'Hé, ik wil aan de slag. Leid mij door het proces.”
Nou, ik heb je al verteld dat je gaat onderhandelen met verhuurders en dat je voor elk ja honderd nee zult horen. Dus ik denk dat het vinden van de deal waarschijnlijk het aspect is dat je de langste tijd zal kosten, en er zijn een paar manieren waarop je dit kunt doen, maar laten we zeggen dat je op Zillow bent geweest en een eigendom hebt gevonden dat bij je koopdoos past. of uw criteria, ik denk uw huurbox of uw criteria. Je moet steeds opnieuw beginnen met het bellen naar verhuurders. “Hoi, mijn naam is Rob. Dit is wat ik doe. Ik wil deze plek huren voor mijn kortetermijnverhuurbedrijf. Is dit iets waarin je geïnteresseerd zou zijn?' En je moet echt veel van deze zeer wispelturige huisbazen coachen die denken dat je eigenlijk elke dag ragers naar hun huis gaat gooien, terwijl dat niet de manier is waarop het werkt.
Dus ik zou zeggen dat het vinden van een deal gemakkelijk minimaal twee weken en maximaal vier weken kan duren. Maar zodra je die deal hebt gesloten, kun je zo snel als je meubels kunt krijgen, lanceren. Tegenwoordig coach ik mensen dus om te proberen hun Airbnb binnen twee weken op te zetten. Ik zeg niet per se meer tegen mensen dat ze weekenddingen moeten doen, omdat het erg zwaar is voor de ziel. Veel grijze haren op mijn hoofd uit die tijd. Dus ik zou zeggen dat als het je vier weken kost om je deal te vinden, het je twee weken kost om al je meubels te kopen, op te zetten, in elkaar te zetten, op te voeren en te fotograferen, en dan kun je binnen zes weken van start gaan. het vinden van uw eerste deal.
Persoonlijk denk ik dat je het binnen dezelfde maand zou kunnen doen als je echt druk bezig bent, maar vaak bellen mensen Zillow en vinden ze zo hun leads. Ik heb eigenlijk succes gevonden door naar verschillende vastgoedbijeenkomsten te gaan en met andere meergezinsinvesteerders te praten en hen te vertellen wat ik deed, en zij wisten in dit geval niet wie ik was. En ze zeiden: "Oh, Airbnb, vertel me daar eens over." En het was voor mij een stuk makkelijker, omdat we al een goede verstandhouding hadden opgebouwd, om ze te pitchen op het idee om hun eenheden via arbitrage te verhuren. Het beperken van risico's is dus een grote uitdaging. Hoe krijgt u eigenlijk alles op een manier die uw bedrijf niet zal laten lijden?
En ik denk dat addenda in ieder geval de beste manier zijn waarop je dit gaat doen. Dus ik had het over de verkoper die zijn eigendom verkoopt of de verhuurder die zijn eigendom verkoopt. Meestal onderhandelen we met onze verhuurders over een huurcontract van twee jaar, en als er regelgeving zou komen, onderhandelen we binnen het huurcontract ook dat we het huurcontract op elk moment mogen verbreken. Als de stad de kortetermijnverhuur op die markt reguleert, mogen we dat huurcontract beëindigen. Kortom, als we met de verkoper onderhandelen om hem meer huur te geven zodat hij zijn eigendom aan ons via Airbnb kan verhuren, schrijven we dat allemaal in het huurcontract. Het beperken van risico's komt dus eigenlijk neer op het schriftelijk documenteren van alles wat u met de verhuurder bent overeengekomen, zoals het hoort. Door dat te doen, hebben we heel, heel weinig problemen gehad.
En dan hoe je dit kunt herhalen, geld kunt opbouwen en van daaruit een sneeuwbaleffect kunt opbouwen. Ik bedoel, als ik naar huurarbitrageovereenkomsten kijk, wil ik minimaal één tot €2,000 per maand aan winst maken. Dus we noemen het gewoon 1,500 dollar. Dat is $ 18,000 per jaar die u kunt verdienen met één eigendom. De beste manier om te sneeuwballen is door je geld niet uit te geven, en dit is wat ik tegen mensen zeg die in de vastgoedsector beginnen: de eerste paar jaar zijn ze erg eenzaam op de bankrekening. Je mag dat geld niet aanraken. Je zou het moeten herinvesteren. Dus theoretisch gezien is het met €18,000 mogelijk dat je met die €18,000 nog twee huurarbitrage-appartementen kunt starten. Dus als u deze twee bij uw drie optelt, verdient u nu $18,000 op elk onroerend goed, en als u dat spaart, kunt u het steeds opnieuw doen. Dus de manier om dit te sneeuwballen is discipline en leven alsof je geen geld verdient in onroerend goed en dan al het geld dat je verdient gebruiken om in principe in je volgende arbitrage-eenheid terecht te komen. En scène.
Henry:
Erg leuk. Ik heb geen weerlegging van de arbitrage. Er is mij als verhuurder gevraagd of ik iemand zou laten arbitreren en ik zei gewoon nee, alleen om hem niet de hersenkracht te geven. Al hadden ze ook niet zo'n goede pitch. Ik denk dat je pitch waarschijnlijk een groot probleem is als je een plek voor arbitrage probeert te vinden.
Beroven:
Het is. Het is. En het gaat ook over concessies. Henry, als je zegt: "Waarom zou ik aan jou verhuren als ik hetzelfde bedrag kan verdienen met de langetermijnverhuur?" Ik zal zeggen: 'Oké, dat is eerlijk. Je verdient €1,600. Wat als ik je $ 1,800 per maand zou geven? "Oké, ja, waarom zou ik dat doen als ik gewoon iemand voor 12 maanden op zijn plaats kon hebben met de stabiliteit?" Ik zal zijn: 'Oké. Wat als ik je een huurcontract van 24 maanden zou geven? “Ja, maar hoe zit het met het onderhoud en de slijtage?” Dan kom ik binnen en zeg ik: 'Nou, wat als ik al het onderhoud tot 200 dollar per maand dek? Je zult nooit iets van mij horen, tenzij het lijkt op een grote systeemfout.” Het idee is dus dat ik niet meer in jouw leven voorkom, ik ben de gemakkelijkste huurder die je ooit hebt gehad. Want als het huis niet mooi en goed onderhouden is, verdien ik er geen geld mee, dus het past mij niet om ervoor te zorgen dat het uit elkaar valt. Dus ik denk dat er meer sprake is van een partnerschap, ik weet het niet, dan van een zakelijke relatie in sommige opzichten.
Henry:
Kijk, dat is een goede pitch.
Beroven:
Dank u dank u. Hé, wil je mij een van je appartementen verhuren?
Henry:
Absoluut niet. Het is mijn beurt? Kan ik nu gaan?
David:
Dat ben jij, kerel.
Henry:
Geweldig, geweldig. Ja, dus ik hou van leadgeneratie als strategie. De belangrijkste reden dat ik van leadgeneratie als strategie houd, is omdat dit een manier is waarmee je verschillende vaardigheden leert die van vitaal belang zijn voor jou als vastgoedinvesteerder in het algemeen. Het zorgt er ook voor dat je je gaat concentreren op het vinden van goede deals, en goede deals zijn de gemene deler van bijna elke vastgoedexitstrategie. Je moet een bepaald niveau van eigen vermogen in een deal hebben om er inkomsten mee te kunnen genereren. Een deel van de reden waarom ik dit geweldig vind, is omdat je winst kunt maken op die 10 euro zonder dat je heel veel van die 10 euro hoeft uit te geven. Er zijn tal van manieren waarop u gratis leads voor noodlijdende eigendommen kunt genereren. We hebben het gehad over rijden voor dollars, maar het gaat meer over de vraag of je je lijn op voldoende plaatsen in het water kunt krijgen waar mensen daadwerkelijk met korting willen verkopen?
En als je je lijn op voldoende plaatsen kunt krijgen en meedogenloos consistent kunt zijn in het nastreven van die leads, en ik denk dat dat is waar mensen falen als ze die eerste deal proberen te vinden door zelf leads te genereren, is de meedogenloze consistentie dan niet? daar. Ze proberen het op één manier en ze proberen het op voldoende volume, of ze maken niet genoeg gebruik van andere mensen om hen daarbij te helpen. Dus wat ik daarover zeg: als ik het was, als ik nu de generatie zou leiden, helemaal opnieuw beginnend, zou ik elke dag op de Craigslist-marktplaats en Facebook staan en de onroerendgoedsecties doorzoeken, zowel de te koop als de vier huursecties, contacteer zoveel mogelijk eigenaren en vraag of ze klaar zijn voor een bod. Ik zou ook nichelijsten genereren die ik vervolgens koud kon bellen of iemand kon inhuren om koud te bellen.
En er zijn momenteel zoveel diensten van derden dat je iemand kunt betalen die al mensen heeft die zijn opgeleid om met verkopers over beleggen in onroerend goed te praten, die je misschien duizend dollar per maand kunt betalen en zij kunnen voor je bellen, je filteren de goede leiding. En je kunt ook druk doen, sommige van die telefoontjes zelf doen. Er zijn zeer goedkope manieren om met veel verkopers te praten. Ik denk dat mensen zich niet realiseren dat je met zoveel verkopers moet praten om die deal te vinden. Mensen doen het dus niet. En dat is wat jou het voordeel geeft als je bereid bent om van leadgeneratie je werk te maken. Je gaat van negen tot vijf, want dat is wat je moet doen om geld te verdienen om je hypotheek te betalen en om zo te leven dat je je werk kunt doen, namelijk de leadgeneratie om die deal voor je te vinden, die je naar de echte wereld zal brengen. vastgoed beleggen.
Je kunt dus een fractie van dat geld uitgeven, een derde van dat geld, door meedogenloos en consistent verschillende strategieën uit te voeren en die deal vervolgens in geld om te zetten. Of u kunt die deal daadwerkelijk kopen, omdat er manieren zijn om deals gefinancierd te krijgen als u een deal met een hele scherpe korting koopt. En geloof me, als je een deal met een hele scherpe korting in de wacht sleept, zul je zeer gemotiveerd zijn om manieren te bedenken om dat te doen en om die deal gefinancierd te krijgen. Het probleem is dat mensen de financiering van tevoren willen uitzoeken, dus worden ze bang. Dat willen ze niet... En kredietverstrekkers willen niet met je praten als je niets hebt waar ze naar kunnen kijken. Dus het krijgen van die goede deal en het vinden van die voorsprong zal je helpen om te investeren in onroerend goed en je kunt er geld mee verdienen, want geloof me, David, als iemand je morgen een fenomenale deal zou bieden op een markt waarin je geïnteresseerd was, is de kans groot dat je dat zou doen. waarschijnlijk kopen. Het gaat er dus om of u de meedogenloze, consistente inspanning kunt leveren om die leads te genereren.
David:
Wat komt er op neer dat je een sterke werkethiek kunt hebben? Wil je dit echt? Als je de vastgoedsector niet in kunt gaan om de werkethiek te omzeilen: 'Ik hou niet van hard werken, dus laat mij maar in de vastgoedsector gaan werken', dan zul je het hier moeilijk krijgen. Je had het moeilijk. Het harde werk hierin betaalt zeker beter, maar je moet nog steeds hard werken. Dus om het hier samen te vatten: mijn methode is house-hacking. Ik vind dat leuk omdat het een laag risico met zich meebrengt en ik het gevoel heb dat het een relatief hoge beloning is. Rob's was arbitrage. Dat is een lager risico met nog steeds een behoorlijk hoge beloning. En Henry's was een groothandel in leadgeneratie, wat een laag tot gemiddeld risico met zich meebrengt. Echt, ik denk dat arbitrage en leadgeneratie waarschijnlijk het laagste risico van allemaal vormen, omdat er misschien geen geld voor nodig is. Er is een kans dat u daarin kunt stappen en toch uw $ 10,000 kunt behouden voor iets anders.
Maar zoals je merkt, is er altijd een spectrum. Hoe lager het risico, hoe lager de winst of hoe hoger het werk, en hoe minder werk je erin wilt steken, hoe lager het rendement en hoe hoger het risico. Er is altijd, altijd een afweging. En dat is wat ik probeer te bereiken, omdat zoveel goeroes je zullen pitchen over de vastgoedbeleggingsstrategie en alleen de hoogtepunten benadrukken en je niet vertellen over de dieptepunten, en dan ondernemen mensen geen actie en werkt het niet. . Oké, laatste vraag, Henry en Rob, zouden jullie van voorkeursmethode veranderen nadat je de toon van iemand anders hebt gehoord?
Beroven:
Niet echt. Ik bedoel, misschien alleen omdat ik het heb gedaan en ik het geweldig vind, en ik denk dat hoe sneller je onder de afbetaling van je hypotheek uit kunt komen, hoe sneller je rijkdom kunt opbouwen. Er is een klein zwakje in mijn hart voor huishacks. Dat zou ik zeker nooit zijn... Dat is eerlijk gezegd waarschijnlijk wat ik de meeste mensen als eerste zou aanraden, maar je moet eerst kiezen, dus moest ik een andere methode kiezen.
David:
Geeft het je het gevoel, Rob, alsof we de intro doen en ik de beste delen van de show zeg en zeg: "Wat vond je leuk, Rob", en je hebt niets om uit te kiezen?
Beroven:
En ik heb zoiets van: "Eh, onroerend goed?"
David:
Hoe zit het met jou, Henri?
Henry:
Mens, ik ben het er helemaal mee eens. Ik heb mijn huis gehackt en het heeft mijn leven veranderd en vaak als ik met nieuwe investeerders praat, zeg ik tegen hen: 'Je moet elk jaar voor altijd en altijd een meergezinswoning kopen met een lage aanbetaling, totdat je echtgenoot je vertelt dat ik er nooit in zal wonen. weer een meergezinswoning.” Dat is precies wat u moet doen.
David:
Ik hou daarvan. Ik bedoel, eerlijk gezegd, rock dat ding… Het is net als die Honda Civic die je in 1989 kocht en nog steeds rijdt. Rock dat ding zo lang als je kunt, dat is de beste manier om te gaan. Dus heel erg bedankt jongens. Ik waardeer uw bijdragen hier. En luisteraars, als je hiervan genoten hebt, overweeg dan om ons een vijfsterrenrecensie te geven, waar je ook luistert naar je podcasts, Apple Podcasts, Spotify, Stitcher, wat het ook is. Die helpen ons enorm. Voordat we hier weggaan, Henry, waar kunnen mensen meer over jou te weten komen?
Henry:
Ja, de beste plek om mij te vinden is op Instagram. Ik ben @TheHenryWashington op Instagram.
David:
Beroven?
Beroven:
Je kunt mij vinden op YouTube of Instagram op @Robuilt, ROBUILT. Zoals Rob het heeft gebouwd, maar één B.
David:
Robbuilt, niet Robbuilt. Dat is een zeer stokpaardje van hem. Als hij dat hoort, begint zijn kuif schuin te staan. Hij ziet eruit als een dimetrodon, een van die dinosaurussen, en hij wordt boos. Verander hem niet in de dimetrodon. Je kunt mij ook @DavidGreene24 vinden op YouTube, Instagram en alle andere sociale media, en het is niet zo dat je mijn naam kunt verknoeien. Ik heb niet iets verwarrends gedaan zoals Rob, waarbij iedereen zegt: "Zou er geen twee B's zijn als het Rob was, gebouwd, het zou Robuilt moeten zijn."
Henry:
Maar je hebt de E aan het eind, dus-
David:
Dat is waar. Dat is een heel goed punt. Een andere bedrieger zonder de E zuigt momenteel waarschijnlijk al mijn volgers op. Oké, ik laat jullie hier weggaan. Dit zijn David Greene voor Henry “the bird dog” Washington en Rob “dimetrodon” Abasolo, die zich afmelden.
Bekijk hier de aflevering
Help ons!
Help ons nieuwe luisteraars op iTunes te bereiken door een beoordeling en recensie achter te laten! Het duurt slechts 30 seconden en instructies zijn te vinden hier. Bedankt! Wij waarderen het heel erg!
In deze aflevering behandelen we:
- Hoe u in onroerend goed kunt beleggen met $ 10,000 of minder
- De negen beste strategieën die beginnende investeerders kunnen gebruiken om hun eerste eigendom te verwerven
- Hoe u $ 10,000 kunt besparen en welke side hustles je het meeste geld opleveren
- Kasstroom versus waardering en welke markten het waard zijn om in te investeren
- De "verhuur arbitragestrategie die dat kan maken u DUIZENDEN per maand (met een LAGE investering)
- De meest risicovolle manieren om in onroerend goed te komen en welke strategieën nieuwkomers moeten VERMIJDEN
- A gratis manier om uw succes te garanderen bij het beleggen dat veel mensen over het hoofd zien
- En So Veel meer!
Links van de show
Boeken genoemd in de show
Wil je meer weten over de huidige sponsors of zelf BiggerPockets-partner worden? Bekijk onze sponsorpagina!
Opmerking door BiggerPockets: Dit zijn meningen geschreven door de auteur en vertegenwoordigen niet noodzakelijk de meningen van BiggerPockets.
- Door SEO aangedreven content en PR-distributie. Word vandaag nog versterkt.
- Platoblockchain. Web3 Metaverse Intelligentie. Kennis versterkt. Toegang hier.
- Bron: https://www.biggerpockets.com/blog/real-estate-730
- $3
- 000
- 1
- 10
- 100
- 12 maanden
- 2023
- a
- in staat
- Over
- over het
- boven
- absoluut
- absoluut
- versneld
- toegang
- ongeval
- bereiken
- Account
- prestatie
- Actie
- werkelijk
- Voordeel
- advies
- Na
- tegen
- agentschap
- Agent
- Overeenkomst
- vooruit
- AIR
- Airbnb
- uitgelijnd
- Alles
- toestaat
- al
- Hoewel
- altijd
- Amazone
- te midden van
- bedragen
- analyseren
- en
- Nog een
- iedereen
- overal
- uit elkaar
- Appartement
- appartementen
- Apple
- Solliciteer
- waarderen
- waardering
- goedgekeurd
- arbitrage
- gebieden
- rond
- verschijning
- aanwinst
- Activa
- geassocieerd
- Veiling
- auteur
- terug
- slecht
- Balance
- Bank
- bankrekening
- gebaseerde
- Eigenlijk
- Beach
- omdat
- wordt
- worden
- vaardigheden
- achter
- wezen
- onder
- heilzaam
- betekent
- BEST
- Betere
- tussen
- Groot
- Grote foto
- Grootste
- vogel
- Beetje
- boek
- Booking.com
- grens
- Onder
- gekocht
- Box camera's
- Hersenen
- Breken
- brengen
- Bringing
- Brengt
- bracht
- begroting
- bouw
- Gebouw
- bebouwd
- bedrijfsdeskundigen
- kopen
- kopers
- Buying
- Bellen
- bellen
- oproepen
- Kamp
- camping
- Kan krijgen
- kan niet
- hoofdstad
- verzorging
- voorzichtig
- dragen
- Contant geld
- cash flow
- het worstelen
- Veroorzaken
- kans
- kansen
- veranderende
- lading
- opladen
- goedkoop
- goedkoper
- controle
- Kies
- Plaats
- Burger-
- klasse
- klassen
- Klimaat
- Sluiten
- sluitend
- coach
- Koffie
- COM
- combineren
- gecombineerde
- hoe
- comfort
- comfortabel
- Gemeen
- gemeenschap
- Bedrijven
- afstand
- vergelijken
- concurrentie
- compleet
- conflict
- verwarrend
- Verbinden
- versterken
- NADELEN
- Overwegen
- aangezien
- consequent
- content
- voortzetten
- contract
- bijdragen
- conventioneel
- conversaties
- Coole
- Kern
- Kosten
- Kosten
- kon
- Land
- Koppel
- cursus
- cursussen
- deksel
- bedekt
- aan het bedekken
- ambachtelijke
- aangemaakt
- Creatieve
- criteria
- nieuwsgierig
- gewoonte
- David
- dag
- dagen
- transactie
- Deals
- debat
- Schuld
- decennia
- beslist
- beslissingen
- deep
- diepe duik
- diepere
- definitief
- Delta
- Afhankelijk
- afhankelijk
- implementeren
- beschrijving
- WOESTIJN
- DEED
- anders
- moeilijk
- ijver
- Dinosaurs
- Korting
- Display
- afstand
- bedroefd
- documenteren
- Nee
- Hond
- doen
- Dollar
- dollar
- Dont
- verdubbelen
- beneden
- keerzijde
- minpunten
- draft
- rit
- aandrijving
- elk
- gemakkelijker
- gemakkelijkste
- gemakkelijk
- Onderwijs
- inspanning
- beide
- Elektronica
- geeft je de mogelijkheid
- anders'
- e-mails
- Empire
- eindigt
- en geniet van
- genoeg
- verzekeren
- Geheel
- toegang
- billijkheid
- vooral
- gevestigd
- vastgoed
- Ether (ETH)
- Ethiek
- Zelfs
- OOIT
- Alle
- elke dag
- iedereen
- ieders
- alles
- precies
- voorbeeld
- uitwisseling
- uitvoeren
- afrit
- Exit-strategie
- verwachten
- kosten
- duur
- ervaring
- ervaren
- deskundigen
- uitleg
- extra
- extreem
- uiterst
- FAIL
- eerlijk
- Vallend
- familie
- ventilator
- SNELLE
- sneller
- snelste
- Favoriet
- uitvoerbaar
- honorarium
- weinig
- vechten
- vechten
- Figuur
- filter
- financieel
- financieel
- financiering
- VIND DE PLEK DIE PERFECT VOOR JOU IS
- het vinden van
- vondsten
- einde
- Brand
- Voornaam*
- geschikt
- Vloer
- stroom
- Stromen
- gericht
- volgen
- volgt
- Dwingen
- altijd
- Forum
- forums
- Naar voren
- gevonden
- Foundation
- fractie
- Gratis
- Bevriezen
- vaak
- vrienden
- oppompen van
- voor
- leuke
- Fundamentals
- fondsen
- grappig
- verder
- verdiensten
- spel
- garage
- Gen
- Algemeen
- grote publiek
- voortbrengen
- gegenereerde
- het genereren van
- generatie
- krijgen
- het krijgen van
- Geven
- geeft
- Vrijgevigheid
- Go
- Doelen
- Goes
- gaan
- goed
- goede baan
- Goed geld
- dankbaar
- grijs
- groot
- Groep
- gegarandeerde
- Gast
- gasten
- Kerel
- houwen
- gehackt
- hacking
- hacks
- handvat
- Handvaten
- handig
- Hangen
- gebeuren
- gebeurd
- Happening
- gebeurt
- Hard
- hard werken
- hoed
- met
- hoofd
- horen
- gehoor
- Hart
- hulp
- geholpen
- nuttig
- het helpen van
- henry
- hier
- verborgen
- Verbergen
- Hoge
- hoger
- Markeer
- hinderen
- huren
- Hit
- houden
- Holdings
- Home
- Woningen
- huiswerk
- Eerlijk
- hoop
- Hopelijk
- verschrikking
- gastheer
- Huis
- huishouden
- huizen
- Hoe
- How To
- Echter
- HTTPS
- reusachtig
- Honderden
- Pijn
- hosselen
- ZIEK
- idee
- belangrijk
- in
- Inclusief
- Inkomen
- onjuist
- Laat uw omzet
- ongelooflijk
- industrieel
- goedkoop
- informatie
- Infrastructuur
- op instagram
- instantie
- verkrijgen in plaats daarvan
- instructies
- geïnteresseerd
- Internet
- Investeren
- investeerde
- investeren
- investering
- investeerder
- Investeerders
- betrokken zijn
- problemen
- IT
- artikelen
- zelf
- iTunes
- krik
- Jobomschrijving:
- Vacatures
- mee
- toegetreden
- Journeys
- springen
- eentje maar
- Kansas
- Kansas City
- Houden
- Soort
- blijven
- Land
- landheer
- Groot
- Achternaam*
- Laat
- lancering
- Wet
- advocaat
- leiden
- Leads
- LEARN
- geleerd
- leren
- Verlof
- verlaten
- benen
- kredietverstrekkers
- Niveau
- Hefboomwerking
- LG
- Life
- gelijkgestemd
- Waarschijnlijk
- LIMIT
- Beperkt
- Lijn
- Lijst
- Het luisteren
- lijsten
- Elke kleine stap levert grote resultaten op!
- leven
- leven
- LLC
- lening
- Leningen
- lang
- lange tijd
- Kijk
- ziet eruit als
- op zoek
- LOOKS
- lot
- liefde
- Laag
- gemaakt
- Hoofd
- onderhoud
- groot
- maken
- geld verdienen
- MERKEN
- maken
- man
- management
- beheren
- veel
- veel mensen
- Markt
- markt
- Markten
- massief
- Match
- Materie
- Maximaliseren
- maximaal
- middel
- Media
- Medium
- Meetup
- Meetups
- vermeld
- methode
- methoden
- macht
- mijlpaal
- miljoen
- miljoen dollar
- denken
- minimum
- Verzachten
- verzachtende
- model
- gelde
- geld
- Maand
- maanden
- monumentaal
- meer
- Hypotheek
- meest
- gemotiveerde
- beweging
- multi-familie
- vermenigvuldigd
- naam
- namen
- nodig
- Noodzaak
- Onnodig
- behoeften
- netto
- netwerk
- New
- nieuws
- volgende
- nacht
- een
- normaal
- nucleair
- aantal
- gelegenheden
- bieden
- Aanbod
- Officier
- vaak
- Okay
- oudste
- EEN
- online.
- online winkel
- werkzaam
- Advies
- Meningen
- Optimaliseer
- bestellen
- Overige
- Overig
- buiten
- totaal
- overzicht
- het te bezitten.
- eigenaren
- ownership
- betaald
- schilderen
- parken
- deel
- bijzonder
- partner
- partnering
- partners
- Samenwerking
- partnerships
- onderdelen
- feest
- Voorbijgaand
- passief
- pad
- Betaal
- het betalen van
- betaling
- pays
- Mensen
- mensen
- percentage
- periode
- persoon
- Persoonlijk
- fenomenaal
- phone
- telefoongesprekken
- fotografie
- kiezen
- uitgekozen
- beeld
- Pijler
- pijp
- PIT
- toonhoogte
- plaats
- plaatsen
- plan
- vliegtuig
- platforms
- Plato
- Plato gegevensintelligentie
- PlatoData
- speler
- dan
- Overvloed
- Podcast
- podcasts
- punt
- Oogpunt
- punten
- Politie
- knal
- Populair
- portfolio
- mogelijk
- mogelijk
- energie
- praktijk
- bij voorkeur
- druk
- mooi
- prijs
- primair
- Pro
- waarschijnlijk
- probleem
- produceren
- professionals
- Profiel
- Profit
- winstgevendheid
- winstgevend
- gepast
- naar behoren
- vastgoed
- eigendom
- voorstander
- PROS
- zorgen voor
- PTSS
- publiek
- zetten
- Putting
- kwaliteit
- vraag
- Quick
- snel
- willekeurige
- reeks
- BIJZONDER
- tarief
- waardering
- bereiken
- Lees
- klaar
- vast
- vastgoed
- onroerend goed markten
- echte wereld
- realiseren
- makelaar
- reden
- redenen
- samenvatting
- adviseren
- Redfin
- Regulatie
- verwantschap
- relatief
- meedogenloos
- niet vergeten
- Verhuur
- te huur
- herhaling
- vertegenwoordigen
- vereisen
- nodig
- vereist
- Resorts
- Resources
- Restaurants
- resultaat
- Resultaten
- terugkeer
- Retourneren
- inkomsten
- beoordelen
- Belonen
- Ring
- Risico
- risico's
- Riskant
- rots
- dak
- Kamer
- Studio's
- ronde
- koninklijk
- lopend
- Veiligheid
- Zei
- sale
- dezelfde
- Bespaar
- Bespaar geld
- zegt
- Scale
- bang
- scenario's
- scène
- seconden
- secties
- verkopen
- Verkopers
- binnen XNUMX minuten
- sentiment
- -Series
- Diensten
- reeks
- verscheidene
- Shadow
- Delen
- Aandelen
- verschuiving
- Bermuda's
- korte termijn
- moet
- tonen
- Hustle
- het ondertekenen van
- Zilver
- gelijk
- sinds
- single
- Locaties
- situatie
- ZES
- maten
- bekwaamheid
- vaardigheden
- slaap
- Klein
- slimmer
- sneeuw
- So
- Social
- social media
- Soft /Pastel
- uitverkocht
- sommige
- Iemand
- iets
- Spoedig
- Ziel
- Geluid
- special
- specifiek
- Spectrum
- besteden
- besteed
- Sponsors
- Spot
- Spotify
- spreadsheet
- Stabiliteit
- Stacks
- Stadium
- Ster
- begin
- gestart
- Start
- starts
- Land
- blijven
- verbleef
- stok
- plakken
- Still
- voorraad
- Aandelen
- stop
- shop
- Blog
- recht
- vreemdeling
- strategieën
- Strategie
- sterke
- stijl
- slagen
- succes
- geslaagd
- dergelijk
- Super
- aanvullen
- vermeend
- omgeven
- Stap over voor slechts
- system
- tafel
- Nemen
- neemt
- Talk
- praat
- belasting
- teams
- Technologie
- vertelt
- huurder
- De
- de wet
- De Staat
- de wereld
- hun
- zich
- Er.
- ding
- spullen
- Derde
- gedachte
- duizenden kosten
- drie
- Door
- Het werpen
- niet de tijd of
- tijdsbestek
- tijdlijn
- keer
- type
- naar
- vandaag
- vandaag
- samen
- morgen
- ton
- ook
- tools
- top
- onderwerp
- toss
- TOTAAL
- aandoenlijk
- in de richting van
- handel
- getraind
- Trainingen
- Afschrift
- reizen
- behandelen
- moeite
- waar
- Trust
- BEURT
- Draai
- typisch
- typisch
- Tenslotte
- voor
- begrijpen
- eenheid
- eenheden
- universiteit-
- komende
- bovenkant
- us
- .
- doorgaans
- waarde
- Values
- Waarderen
- Tegen
- rendabel
- Video
- Bekijk
- virtueel
- visie
- vitaal
- volume
- wachten
- Walmart
- Walmart.com
- gezocht
- Washington
- Water
- manieren
- Rijkdom
- Weer
- weekend
- weken
- Wat
- Wat is
- Wiel
- of
- welke
- WIE
- groothandel
- wil
- gewillig
- Vleugel
- binnen
- zonder
- Mijn werk
- werkte
- werkzaam
- Bedrijven
- wereld
- waard
- zou
- schrijven
- het schrijven van
- geschreven
- jaar
- jaar
- Your
- jezelf
- youtube
- zephyrnet
- nul
- Zillow