Hoe zorgt kunstmatige intelligentie voor een revolutie in het Fintech-landschap? (Ekmel Cilingir)

Hoe zorgt kunstmatige intelligentie voor een revolutie in het Fintech-landschap? (Ekmel Cilingir)

Tijdstempel: 3 mei 2023 4:23 uur
Bronknooppunt: 2625629

De laatste tijd is de FinTech-industrie getuige geweest van een aanzienlijke transformatie als gevolg van de opkomst van kunstmatige intelligentie (AI). Deze geavanceerde technologie heeft nieuwe wegen geopend, de activiteiten gestroomlijnd en verfijnd, de veiligheidsmaatregelen versterkt en de klantenservice verbeterd. Hoewel AI tal van voordelen heeft, brengt het ook uitdagingen met zich mee die relevant zijn voor zowel huidige gebruikers als aspirant-adopteerders. Daarom rijst de vraag: hoe zorgt AI vandaag de dag voor een revolutie in de FinTech-industrie, wat zijn de voordelen ervan en wat brengt de toekomst?

Volgens onderzoeken maakt 2/3 van de FinTech-bedrijven momenteel in meer of mindere mate gebruik van AI-technologie in hun activiteiten. Zijn invloed zal toenemen. Vorig jaar werd de wereldwijde markt voor AI-oplossingen in de FinTech-industrie geschat op ongeveer 9 miljard USD; Dit bedrag zal naar verwachting de komende vijf jaar verdrievoudigen en tegen 31 de 2027 miljard dollar overschrijden.

Vier gebieden waar AI gewoon floreert.

Het gebruik van AI in de FinTech-sector heeft veel voordelen. Een van de belangrijkste voordelen is de grotere efficiëntie en productiviteit die kan worden bereikt door de automatisering of optimalisatie van verschillende processen zoals kredietverlening, financieel beheer, detectie van illegale activiteiten of risicobeoordeling. AI helpt ook de kans op fouten te verkleinen, verhoogt de snelheid van besluitvorming en verbetert de klantervaring.

Middelgrote en grote FinTech-bedrijven gebruiken AI om de kwaliteit van hun dienstverlening te verbeteren, zich aan te passen aan veranderende klantbehoeften en succesvoller te concurreren met traditionele spelers in de financiële sector.

AI en machine learning-algoritmen zijn vooral effectief op vier gebieden:

1. Investering: Hoe beter je het algoritme traint, hoe nauwkeuriger het zal werken en hoe correcter (en winstgevender) beslissingen het zal nemen. Het belangrijkste verschil is dat kunstmatige intelligentie – in tegenstelling tot mensen – geen intuïtie heeft en niet door zichzelf wordt geleid; U moet dus altijd nagaan waarom zij die beslissing precies hebben genomen. Er bestaat geen twijfel over dat het werkt – er wordt geschat dat ruim 4.6 biljoen USD aan activa is toevertrouwd aan digitale tools en dat AI wordt gebruikt om nieuwe producten zoals het Vinovest-investeringsplatform te creëren.

2. Veiligheid: Banks suffer in terms of billions of dollars losses each year due to fraud. According to a 2022 PriceWaterhouseCoopers survey, almost every second organisation (46%) had encountered fraud, corruption, and other economic crimes in the last two years. Not only can artificial intelligence detect and prevent suspicious activity faster and more efficiently – it can also detect new fraud tactics, loopholes that humans haven’t thought of, or dishonest behaviour on the part of the employees themselves.

3. Prestatie-efficiëntie: Op AI gebaseerde oplossingen worden bij FinTech-bedrijven gebruikt op verschillende gebieden van de dagelijkse bedrijfsvoering, van gegevensverwerking en -analyse tot administratieve taken en boekhouding. Dit helpt de medewerkers tijd en kosten te besparen – afhankelijk van de grootte van het bedrijf en de aard van de activiteiten; dit betekent een besparing. Ze verbeteren de gebruikerservaring elke maand met duizenden tot miljoenen dollars.

4. Klantenservice. Chatbots worden op veel gebieden van de zakelijke en financiële dienstverlening gebruikt. Ze verbeteren de gebruikerservaring door gebruikers te helpen de informatie die ze nodig hebben sneller te vinden en besparen tegelijkertijd geld door de lasten voor klantenserviceprofessionals te verminderen. Een ander voordeel van chatbots is dat ze tijdonafhankelijk kunnen werken. Chatbots, die ook in het weekend en op feestdagen kunnen dienen, bieden een systeem waarmee klanten ondersteuning kunnen krijgen wanneer ze maar willen. Er wordt geschat dat chatbots banken dit jaar meer dan 7 miljard dollar zullen besparen.

Hoe zit het met uitdagingen?

Deze lijst is uiteraard niet uitputtend en de FinTech-bedrijven zijn voortdurend op zoek naar nieuwe mogelijkheden om AI in te zetten om hun activiteiten efficiënter te maken. Ondanks dat er veel voordelen zijn, zijn er ook uitdagingen verbonden aan het gebruik van AI in de vinkensector.

Eén van de grootste uitdagingen is de ‘datakwaliteit’. AI doet wat de code zegt en volgt de gegevens die het ontvangt. Als deze gegevens onjuist of onvolledig zijn; het kan een negatief effect hebben op de besluitvorming en de kwaliteit. Het is daarom belangrijk voor fintech-bedrijven om effectieve manieren te vinden om de datakwaliteit te waarborgen.

Een andere uitdaging is de “duidelijkheid”. Het AI-besluitvormingsproces kan complex en moeilijk te begrijpen zijn; Daarom moeten FinTech-bedrijven ervoor zorgen dat de genomen beslissingen transparant en duidelijk zijn, zodat gebruikers de principes en logica achter AI-technologie kunnen begrijpen.

AI- en machine learning-algoritmen leren in de loop van de tijd: hoe meer gegevens ze verwerken, hoe meer ze leren en hoe nauwkeuriger beslissingen ze kunnen nemen. Naarmate de hoeveelheid en verscheidenheid aan gegevens die door AI worden verstrekt, groeit, is het daarom ook van groot belang om de gegevensbeveiliging te garanderen, evenals de naleving van de eisen van regelgevende instanties en overheidsinstanties, zodat het gebruik van AI geen enkel risico met zich meebrengt. technologie om de rechten en privacy van gebruikers te bevorderen.

Een gouden toekomst

Hogere productiviteit, verbeterde kwaliteit van het werk en een betere gebruikerservaring. Dit is wat kunstmatige intelligentie vandaag de dag biedt en de toekomstperspectieven in de FinTech-sector zijn zeer optimistisch.

FinTech-bedrijven kunnen deze technologie bijvoorbeeld gebruiken om innovaties te ontwikkelen zoals automatisering van beslissingsprocessen, aanbevelingssystemen en zelfs robo-adviseurs die klanten helpen met financiële problemen of investeringsvragen. Dit alles betekent veel voor mensen. Tien jaar geleden kon alleen een rijke klant een persoonlijke financieel adviseur hebben, maar nu kan vrijwel iedereen marktanalyses krijgen en meer te weten komen over nieuwe investeringsmogelijkheden.

Het gebied van de bestrijding van het witwassen van geld (AML) verdient speciale vermelding, waar kunstmatige intelligentie en machine learning-algoritmen steeds vaker worden gebruikt. Dit helpt ook bij het oplossen van het probleem van het tekort aan AML-specialisten, dat wereldwijd een groot probleem is.

AI biedt dus grote kansen voor FinTech-bedrijven en hun klanten, maar vereist ook nauwkeurigheid, aandacht en consistentie. Met deze criteria in het achterhoofd kan AI FinTech-bedrijven helpen sterkere klantrelaties op te bouwen, hun concurrentievoordeel te vergroten en meer winst te genereren.

Ekmel Cilingir, voorzitter van de raad van commissarissen van European Merchant Bank

Tijdstempel:

Meer van Fintextra