ComplyAdvantage breidt AML-service uit naar Noord-Amerika

Noord-Amerikaanse Fintech-versnelling

Het lijdt geen twijfel dat fintechs over de hele wereld de financiële dienstverlening hebben verstoord op manieren die velen zich niet hadden kunnen voorstellen, terwijl ze tegelijkertijd consumenten, zakelijke klanten en investeerders tevreden stelden.

Volgens KPMG's Pulse of Fintech-rapport over fintech-investeringstrends steeg de algehele wereldwijde fintech-financiering naar een nieuw hoogtepunt, waarbij de financiering steeg van $ 87.1 miljard in H2'20 tot $ 98 miljard in H1'21, waarbij de VS bijna de helft van de totale wereldwijde investering in fintech – maar liefst 42.1 miljard dollar. En vanaf februari 2021 telde de VS 10,605 fintech-startups, waarmee het de regio is met de meeste fintech-startups wereldwijd.

Ongeacht de beschikbaarheid van financiering, versnelde acceptatie van diensten of regionale start-upconcentraties, fintech-oprichters op welke locatie dan ook, moeten zich ervan bewust zijn dat naarmate hun bedrijf groeit, hun risico's in verband met financiële misdaden ook toenemen.

ComplyLaunch voor Amerikaanse fintechs

Dit is de reden waarom ComplyAdvantage het ComplyLaunch-programma uitbreidt naar Noord-Amerika om Amerikaanse en Canadese fintech-startups voor te bereiden op het aangaan van een van de grootste uitdagingen waarmee hun bedrijven als bedrijf te maken zullen krijgen, namelijk het witwassen van geld.

Als startups die transacties uitvoeren hun concurrentievoordeel willen maximaliseren met nieuwe of uitgebreide services, dan hebben ze intelligente AML- en risicobeheergegevensoplossingen nodig om te voorkomen dat de onbedoelde gevolgen van het onbewust aan boord gaan van criminele entiteiten.

Recente leden van het ComplyLaunch-cohort die aan het programma hebben deelgenomen, zijn onder meer het wereldwijde betalingsbedrijf Routefusion en hypotheekinnovator Safe Rate.

“Ons bedrijf groeit snel en we wisten dat vroegtijdig risicobeheer zou helpen om onverwachte problemen met betrekking tot het witwassen van geld te voorkomen. Toen we ComplyLaunch vonden, was het een no-brainer om deel te nemen aan het programma – en we zijn blij dat we dat gedaan hebben”, zegt Michael Cramer, Vice President of Operations, Routefusion

“ComplyLaunch geeft beginnende bedrijven zoals Safe Rate toegang tot AML-tools van wereldklasse die anders vanwege de kosten onbereikbaar zouden zijn. Als startup-oprichter is het geweldig om deze hulpbron te hebben, zodat we klanten met meer integriteit aan boord kunnen krijgen”, aldus Dylan Hall, medeoprichter van Safe Rate

Fintech-startups in een vroeg stadium zonder institutionele financiering worden uitgenodigd om zich aan te melden voor het programma.

"Het is verbazingwekkend om alle ongelooflijke fintechs te zien die zich hebben aangemeld voor ons programma", zegt Charles Delingpole, oprichter en CEO van ComplyAdvantage. “ComplyLaunch is niet alleen goed voor alle geweldige bedrijven die deelnemen, maar het is ook geweldig voor ons ecosysteem. Hoe een bedrijf omgaat met risicobeheer wordt een steeds grotere factor voor alles, van investeringen tot partnerschappen. We willen dat onze mede-startups succesvol zijn en daarom blijven we onze AML-tools en training gratis maken.”

ComplyAdvantage biedt een echte hyperscale financiële risico-inzicht- en AML-gegevensoplossing die gebruikmaakt van machine learning en natuurlijke taalverwerking om gereguleerde organisaties te helpen hun risicoverplichtingen te beheren en financiële criminaliteit te voorkomen. De eigen database van het bedrijf is afgeleid van miljoenen datapunten die dynamische, realtime inzichten bieden in sancties, volglijsten, politiek prominente personen en negatief nieuws. Dit vermindert de afhankelijkheid van handmatige beoordelingsprocessen en verouderde databases met tot wel 80% en verbetert de manier waarop bedrijven klanten en transacties screenen en monitoren.