Client-Centric Compliance: A Strategic Imperative For Modern Banking

Heruitgegeven door Plato

volgers: 0

In het dynamische landschap van het bankwezen, de synergie tussen compliance
functies en strategische besluitvormers spelen een cruciale rol bij het vormgeven van de
klantervaring. Dit artikel gaat dieper in op het transformatieve potentieel van
het afstemmen van compliance en strategie om de klanttevredenheid te verbeteren, navigeren
zich ontwikkelende markten, en instellingen versterken tegen onvoorziene uitdagingen.

De gemiste kans:

Vaak afgeschilderd als tegenstanders, hebben compliance- en strategieteams er baat bij
enorm uit samenwerking. Terwijl technologie innovatie en nieuwe risico's belooft
ontstaan op onzekere economische en geopolitieke fronten. De succesverhalen van
banken onderstrepen de gemiste kans op strategisch voordeel bij compliance
en strategie opereren onafhankelijk.

Concurrentievoordeel ontsluiten:

Samenwerking tussen compliance en bedrijfsleiders kan aanzienlijk zijn
impact hebben op twee belangrijke strategische doelstellingen: het differentiëren van de klantervaring en het investeren in snel evoluerende gebieden.

Gedifferentieerde klantervaring:

In het huidige digitale tijdperk, waar klantervaring de hoeksteen is
concurrentievoordeel, de samenwerking tussen compliance en het bedrijfsleven
Leiders spelen een belangrijke rol bij het vormgeven van een klantgerichte aanpak. Dit
partnerschap heeft tot doel processen te stroomlijnen, wrijvingspunten te elimineren, en
uiteindelijk de algehele klantreis verbeteren.

Denk aan retail banking en betalingen, waarbij identiteitsverificatieprocessen plaatsvinden
stellen consumenten vaak voor uitdagingen. Deze processen kunnen tijdrovend zijn en
verwarrend, leidend tot negatieve ervaringen. Door samenwerking te bevorderen,
strategieteams met expertise op het gebied van klantbehoeften kunnen hand in hand samenwerken
complianceteams om kritieke behoeften te identificeren en compliance naadloos te verankeren
vereisten in klantreizen. Dit verbetert niet alleen de gebruikerservaring, maar
zorgt er ook voor dat de regelgeving wordt nageleefd.

Bij institutioneel bankieren bestaan de intense en soms overbodige vragen om
informatie met betrekking tot complexe ken-uw-klant (KYC)-vereisten kan dat wel
klanten frustreren. Nauwere samenwerking tussen compliance- en strategieteams
stelt banken in staat dit proces te vereenvoudigen op een klantgerichte en risico-geïnformeerde manier
manier. Het resultaat: een aanzienlijke verbetering van de klanttevredenheidsscores
en een vermindering van administratieve contactpunten.

Het initiëren van een beoordeling van prioritaire klantgerichte processen dient als uitgangspunt
uitgangspunt voor samenwerking. Cross-functionele teams, bestaande uit experts op het gebied van
compliance, technologie, operations, strategie en andere functies kunnen werken
samen om mogelijkheden te identificeren voor het verbeteren van de gebruikerservaring
vereenvoudiging of rationalisering van de controles. Deze inclusieve aanpak zorgt ervoor
dat compliance-eisen naadloos worden geïntegreerd in het klanttraject
vanaf het begin.

Investeringen in snel evoluerende gebieden:

Terwijl financiële instellingen groeimogelijkheden verkennen in een snel evoluerende wereld
domeinen wordt compliance een cruciale partner bij het vormgeven van strategieën. Als zodanig wordt het belangrijk om te begrijpen hoe samenwerking instellingen kan helpen bij het navigeren door compliance
onzekerheden met betrekking tot data en analyses en kapitaliseren op opkomende trends
in het aanbod op het gebied van milieu, maatschappij en bestuur (ESG).

Instellingen die investeringen in of partnerschappen met data overwegen
analytics-spelers worden geconfronteerd met nieuwe en soms onzekere nalevingsverwachtingen. Voor
bijvoorbeeld bij het gebruik van AI-algoritmen voor kredietbeslissingsinstrumenten, compliance
teams spelen een cruciale rol bij het waarborgen van de eerlijkheid van beslissingen en de naleving ervan
met regels voor klantbescherming. Samenwerking tussen compliance en strategie
teams kunnen beoordelingen van deze vereisten informeren, inclusief de noodzakelijke
investeringen in controles en AI-talent.

De groeiende belangstelling voor milieu, maatschappij en bestuur (ESG)
aanbod biedt ook zowel kansen als uitdagingen.

Samenwerking tussen
compliance- en strategieteams zijn daarbij essentieel transparant ontwerpen en
conforme processen voor het creëren en onderhouden van ESG-beleggingsproducten.
Complianceteams werken samen met strategieteams en bieden inzichten over
het afstemmen van ESG-factoren op verklaarde beleggingsdoelstellingen, regelgevingsrichtlijnen,
en processen voor het monitoren van productprestaties.

Samenwerking bij het formuleren van de grootste regelgevingsrisico's die daarmee samenhangen
nieuwe of groeiende segmenten is een belangrijk uitgangspunt.

Compliance- en strategieteams
kunnen samenwerken om potentiële uitdagingen en implicaties op het gebied van de regelgeving te identificeren
voor de geplande investeringsacties van de instelling. Door expliciet te benoemen
compliance-teamleden voor strategisch geïnformeerde compliance-inzichten,
instellingen kunnen compliance-overwegingen op bepaalde gebieden proactief aanpakken
bestemd voor potentiële groei of investeringen.

Op beide gebieden is het van cruciaal belang dat er een omgeving wordt gecreëerd waarin compliance en naleving van de wet worden nageleefd
strategie zijn niet alleen op elkaar afgestemd, maar werken ook actief samen, waarbij ze hun uniekheid benutten
sterke punten om innovatie en duurzame groei te stimuleren. Deze samenwerking
aanpak zorgt ervoor dat compliance-overwegingen naadloos worden geïntegreerd in
strategische besluitvormingsprocessen, die een gedifferentieerde klant opleveren
ervaring en geïnformeerde investeringen in snel evoluerende gebieden.

Conclusie:

Banken hebben een aanzienlijke kans om de klantervaringen radicaal te veranderen
het bevorderen van de samenwerking tussen compliance- en bedrijfsstrategen. Terwijl
Quick wins zijn mogelijk, duurzame impact vereist een doordachte aanpak
het bouwen van systemen, processen en fundamentele mogelijkheden die schaalbaarheid mogelijk maken
samenwerking.