ChatGPT en andere soorten generatieve AI helpen bij het automatiseren van uw financiële misdaden Case Management Pr (Jason Grasso)

Heruitgegeven door Plato

volgers: 0

In het bankwezen en de technologie denken de meeste mensen aan ChatGPT en andere vormen van generatieve AI. Door met klanten te praten, beginnen ze te onderzoeken hoe generatieve AI kan worden gebruikt om hun processen voor de preventie van financiële misdaden te verbeteren. Gezien het feit dat leidinggevenden onder druk staan om kosten te verlagen en tegelijkertijd risico's te beheersen, zou een zeer logische vraag aan leidinggevenden op het gebied van financiële misdaden zijn hoe generatieve AI kan worden gebruikt om effectiever en efficiënter te zijn.

Als ik nog bij een financiële instelling zat, zou ik het antwoord op een andere manier formuleren. Ja, ChatGPT ziet er veelbelovend uit, vooral gezien het feit dat het in november 2022 is gelanceerd. Eerst zou ik het huidige gebruik van automatisering en AI binnen mijn casemanagementproces voor financiële misdrijven beoordelen.

Alert en Investigator Views

Hoe worden de relevante gegevens van waarschuwingen en onderzoeken verzameld zodat analisten en onderzoekers risicobeslissingen kunnen nemen? Zijn er momenteel handmatige processen die een draaistoelervaring creëren voor de gebruikers? De vaardigheden van analisten en onderzoekers zijn om risicobeslissingen te nemen, niet om informatie te verzamelen. Dit is een duidelijk basisgebruik voor automatisering.

Hoe wordt de werkopdracht beheerd

Wordt het werk handmatig toegewezen door een manager of halen gebruikers uit een werkvoorraad? Een snelle verbetering zou zijn het opstellen van enkele bedrijfsregels voor slimme routering waarmee gebruikers kunnen werken aan items die het beste passen bij hun ervaring, geo, enz. Hoe dan ook, er moet een uniforme intake en beheer zijn voor de werkitems die kunnen volgen, werkt aan wat , de tijd besteed aan elke actie en wat er voorbij de Service Level Agreement is. Het hebben van inzicht in de knelpunten zal verdere efficiëntie en automatisering mogelijk maken.

Een grote bank in Azië-Pacific automatiseerde bijvoorbeeld een aantal handmatige processen door bepaalde aspecten van het beheer van financiële misdrijven te automatiseren, waardoor ze hun totale onderzoekstijd met 75% konden verkorten en waarschuwingen efficiënter en holistischer konden beheren.

Werk toegewezen door voorspellende AI

Zodra u uw lift van slimme routing heeft gemaximaliseerd, is de volgende lift van werk dat is toegewezen door voorspellende AI. Dit omvat de overgang van een op regels gebaseerde beoordeling naar AI die het werk kan beoordelen en de risico's, complexiteit en patronen kan voorspellen en de items naar de gebruiker kan leiden die de beste vaardigheden voor deze items heeft. Deze AI moet transparant en uitlegbaar zijn voor zowel interne als externe partijen.

Acties toegewezen aan werkitems

Niet alle alerts/werkitems vormen hetzelfde risico voor financiële instellingen. Professionals op het gebied van financiële misdaad moeten de risico's samen met operationele efficiëntie beheersen. We hebben gezien dat sommige financiële instellingen begeleide processen begonnen in te bedden in hun workflows voor het beheer van financiële misdrijven. Ze kunnen bijvoorbeeld rekening houden met de risicoclassificatie van de waarschuwing(en), branche, enz. en een aantal taken toewijzen die verband houden met de risico's van deze items. Dus een set waarschuwingen met een lager risico heeft een subset van stappen die zijn ingebed in de workflow die de onderzoeker moet nemen. Terwijl als het een hoger risico is, er extra stappen worden toegevoegd door de workflow. Als een onderzoeker iets ziet dat de moeite waard is om verder te onderzoeken, kan hij natuurlijk aanvullende stappen ondernemen. Door geleide processen te hebben, zorgt het ervoor dat onderzoeksstappen uniform worden gevolgd voor het gepresenteerde risico, terwijl de operationele efficiëntie in evenwicht wordt gehouden.

Moeten financiële misdaadpreventiegebieden onderzoeken hoe generatieve AI kan worden gebruikt om hun processen te verbeteren ... absoluut. Het is echter nog vroeg in de reis met generatieve AI. Financiële misdaadpreventiegebieden hebben de afgelopen drie tot vijf jaar besteed aan het verfijnen van hun detectiesystemen om fout-positieven te verminderen en risico's effectiever te beheren. Terwijl de wereldeconomie doorgaat in deze onzekere economische periode, zullen professionals op het gebied van financiële misdrijven onder grote druk komen te staan om risico's te blijven beheersen terwijl ze dit met dezelfde en minder middelen doen. Een grondige blik werpen op welke delen van het proces nog handmatig of licht geautomatiseerd zijn, kan de mogelijkheid bieden om automatisering en AI te gebruiken om het casemanagementproces voor financiële misdrijven efficiënter en effectiever te maken.

Dus ja, verken ChatGPT en andere soorten generatieve AI. Kijk echter naar technologieën die zich hebben bewezen en voortdurend worden verbeterd en een businesscase vormen voor de leidinggevende(n) die deze vragen stellen. Door reeds bewezen technologie te gebruiken, kan het risico worden verminderd en het algehele succespercentage worden verhoogd.