British Columbia stelt wetgeving voor gelddiensten voor (Bill 19: 2023)

Blakes | Jacqueline D. Shinfield en Alan Fraser | 12 april 2023

Op 29 maart 2023 introduceerde British Columbia Bill 19, de Wet gelddienstenbedrijven (BC MSB Act), die voorstelt om gelddienstenbedrijven (MSB's) die in de provincie actief zijn, te reguleren.

• De regulering van MSB's in BC was een van de aanbevelingen van de Cullen-commissie, waarin werd geconcludeerd dat er meer toezicht op de MSB-activiteiten nodig was, naast het toezicht van het Financial Transactions and Reports Analysis Centre.
  • De BC MSB Act definieert een gelddienstenbedrijf (MSB) vergelijkbaar met de PCMLTFA, maar de interpretatie van wat een MSB inhoudt, is altijd onderwerp van discussie geweest.
  • De wet stelt financiële instellingen, effectenhandelaren en verzekeringsmaatschappijen vrij van het toepassingsgebied ervan en stelt voor om andere MSB's op grond van de regelgeving uit te sluiten.
  • Het is niet-geregistreerde MSB's verboden een vordering tot vergoeding in te stellen met betrekking tot verleende gelddiensten.
  • MSB's geregistreerd onder de BC MSB Act moet jaarverslagen aan BCFSA verstrekken met respect voor hun activiteiten, en er zijn vereisten voor het bijhouden van gegevens voor ‘boeken, rekeningen en andere bescheiden’.
  • MSB's moeten: BCFSA op de hoogte stellen van bepaalde gebeurtenissen, inclusief veranderingen in informatie, benoeming van een nieuwe agent, verandering van directeuren en functionarissen, verandering van partners in een partnerschap en veranderingen in houders van bedrijfsbelangen.
  • De hoofdinspecteur heeft breed handhavingsbevoegdheden, waaronder administratieve sancties en gevangenisstraffen voor het plegen van overtredingen.
  • MSB's moeten elke overtreding die is gepleegd in verband met registratie onder de BC MSB-wet aan de hoofdinspecteur melden.

Siehe:  Het rapport over het witwassen van geld van de Cullen Commission schat dat er elk jaar miljarden worden witgewassen in BC

• Impact:  De BC MSB Act stelt voor dat de British Columbia Financial Services Authority (BCFSA), de provinciale toezichthouder van financiële instellingen, verantwoordelijk wordt voor de regulering van MSB's die in de provincie actief zijn. BCFSA zal een hoofdinspecteur van gelddienstenbedrijven (hoofdinspecteur) aanstellen om toezicht te houden op MSB's. Het is onduidelijk hoe de BC MSB-wet de verplichtingen van MSB's zal beïnvloeden totdat er regelgeving is vastgesteld. De daad lijkt gericht te zijn op het voorkomen van “slechte actoren” van het opereren als MSB's in de provincie.

Ga verder naar het volledige artikel -> hier

De Nationale Crowdfunding & Fintech Association (NCFA Canada) is een ecosysteem voor financiële innovatie dat duizenden gemeenschapsleden onderwijs, marktinformatie, rentmeesterschap, netwerken en financieringsmogelijkheden en -diensten biedt en nauw samenwerkt met de industrie, de overheid, partners en gelieerde ondernemingen om een ​​levendige en innovatieve fintech en financiering te creëren industrie in Canada. Gedecentraliseerd en gedistribueerd, NCFA houdt zich bezig met wereldwijde belanghebbenden en helpt projecten en investeringen in fintech, alternatieve financiering, crowdfunding, peer-to-peer-financiering, betalingen, digitale activa en tokens, blockchain, cryptocurrency, regtech en insurtech-sectoren te incuberen. Aanmelden Canada's Fintech & Funding Community vandaag GRATIS! Of word een bijdragend lid en ontvang speciale voordelen. Ga voor meer informatie naar: www.ncfacanada.org